城鎮(zhèn)居民不同收入群體消費習(xí)慣的差異研究
——基于具有習(xí)慣效應(yīng)的面板ELES 模型

吳學(xué)品，馬永俊

（海南大學(xué) 經(jīng)濟學(xué)院，海南 ?？?570228）

一、引言及文獻綜述

中國經(jīng)濟進入了放緩提質(zhì)、結(jié)構(gòu)升級、效率改善的經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)階段。黨的十九屆五中全會提出了“加快構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局”這一戰(zhàn)略部署，要求要用好國內(nèi)國際兩個市場和兩種資源。以國內(nèi)大循環(huán)為主體，就是要充分發(fā)揮國內(nèi)超大的內(nèi)需潛力和超大規(guī)模市場優(yōu)勢。因此，如何提高居民消費能力和水平的相關(guān)研究就具有了重要的現(xiàn)實意義。居民消費支出主要來源于兩類需求：一是受到周圍群體消費影響的被動需求；二是主動需求，即滿足居民基本生活需要最起碼的需求。掌握現(xiàn)階段不同收入層次的各地居民在各項消費支出中的被動需求和主動需求的變化規(guī)律和特點，對優(yōu)化經(jīng)濟增長方式、挖掘居民消費潛力具有重要意義。

20 世紀(jì)90 年代以來，習(xí)慣消費理論逐漸被國外學(xué)者所關(guān)注。Dusenbery 第一次將習(xí)慣因素引入消費函數(shù)之中，并判斷消費不僅與當(dāng)前收入有關(guān)，而且還受過去消費行為的影響[1]60。而后，國內(nèi)外學(xué)者把習(xí)慣形成因素融入不同的消費函數(shù)之中，采用相關(guān)經(jīng)濟變量數(shù)據(jù)對習(xí)慣形成理論進行實證分析。Pollak 在已有五類效應(yīng)函數(shù)的基礎(chǔ)上，引進前期消費得到了具有內(nèi)部習(xí)慣形成需求函數(shù)[2]82。Philips 在Pollak 研究基礎(chǔ)之上引入代表前期消費行為影響狀態(tài)的變量，來分析收入變化及前期消費行為對消費結(jié)構(gòu)的影響[3]。之后，Pollak 又將他們的研究成果推廣到外部習(xí)慣形成LES 模型[4]。Kapteyn等研究了線性支出系統(tǒng)中的相互依賴偏好[5]。George MKornites 利用美國居民的消費數(shù)據(jù)建立了固定效應(yīng)面板數(shù)據(jù)，研究結(jié)果發(fā)現(xiàn)消費增長并不受本國過去消費經(jīng)歷的影響，而與相鄰國家過去的消費顯著相關(guān)，這一結(jié)論證實了現(xiàn)實中外部習(xí)慣效應(yīng)的存在[6]。Verhelst B 等基于空間面板數(shù)據(jù)計量模型，實證研究了內(nèi)外部習(xí)慣形成對不同收入水平消費支出的影響[7]。

國內(nèi)關(guān)于消費習(xí)慣形成的理論始于2000年以后。龍志和等發(fā)現(xiàn)城鎮(zhèn)居民存在顯著的內(nèi)部習(xí)慣效應(yīng)[8]。齊福全等基于Dynan 模型和農(nóng)村居民消費數(shù)據(jù)，同樣認為習(xí)慣效應(yīng)對能夠顯著影響居民消費[9]。杭斌等融合了緩沖儲備模型和習(xí)慣形成后，發(fā)現(xiàn)習(xí)慣效應(yīng)是能夠影響居民消費的重要解釋變量[10-11]。閆新華等基于中國農(nóng)村居民面板數(shù)據(jù)，研究了內(nèi)外部習(xí)慣形成和居民消費結(jié)構(gòu)[12]。崔海燕等利用動態(tài)面板數(shù)據(jù)，實證分析了內(nèi)外部習(xí)慣形成對農(nóng)村居民消費行為的影響，結(jié)果表明農(nóng)村居民消費具有顯著的內(nèi)外部習(xí)慣效應(yīng)[13]。黃婭娜等基于擴展后的Dynan 理論模型，認為城鎮(zhèn)居民的食品消費具有顯著的習(xí)慣效應(yīng)[14]。王小華等基于GMM估計方法實證分析了習(xí)慣形成與農(nóng)村居民消費的聯(lián)系，研究表明習(xí)慣形成對農(nóng)村居民存在顯著影響和明顯的棘輪效應(yīng)[15]。臧旭恒等分析了不同收入階層的習(xí)慣形成對城鎮(zhèn)居民消費行為的影響，認為低收入群體消費習(xí)慣效應(yīng)較弱，中、高收入群體習(xí)慣效應(yīng)較強[16]。吳學(xué)品等構(gòu)建具有內(nèi)部習(xí)慣面板ELES 模型，實證分析了不同收入地區(qū)的習(xí)慣效應(yīng)[17]。

從以上列舉的研究文獻中可以發(fā)現(xiàn)，習(xí)慣效應(yīng)的研究多集中于農(nóng)村居民，本文將構(gòu)建具有外部習(xí)慣形成的面板ELES 模型研究城鎮(zhèn)居民外部習(xí)慣形成對消費行為的影響，外部習(xí)慣形成理論可以部分解釋效應(yīng)來源，既能夠在理論上擴展了面板ELES模型的內(nèi)涵，又能夠更精確地反映出在一定的收入和價格水平約束下，消費者在各項消費支出之間的消費偏好。

二、理論模型構(gòu)建

與杜森貝利初始提出的“示范效應(yīng)”和“棘輪效應(yīng)”概念相對應(yīng)，現(xiàn)代消費理論一般將習(xí)慣形成分為“外部習(xí)慣形成”和“內(nèi)部習(xí)慣形成”，前者強調(diào)的是具有示范作用群體的消費行為對消費決策的影響，后者所強調(diào)的是消費者自身過去的消費經(jīng)歷對效用的影響。

本文理論模型借鑒了Wu 和Han 的做法，將外部習(xí)慣形成融入ELES 模型中，構(gòu)建外部習(xí)慣形成ELES 模型[18]，假定基本需求僅受外部習(xí)慣影響，又由于示范效應(yīng)具有滯后性這一特點，因此，其他具有示范群體的消費行為對消費者的影響可表達成：

在滿足預(yù)算約束條件下，使得消費者現(xiàn)期效用最大化的方程為：

在預(yù)算約束邊界處構(gòu)造拉格朗日函數(shù)：

效用函數(shù)最大化的一階條件為：

設(shè)定各類商品或服務(wù)的價格和消費者收入水平，可得到最優(yōu)需求量為：

與一般ELES 模型相比，該計量經(jīng)濟模型可以得到幾個有意義的結(jié)論：第一，利用參數(shù)的顯著性及其估計值大小，判斷其他群體對第i 層收入群體的第k 類消費是否具有外部習(xí)慣效應(yīng)。截距由兩部分構(gòu)成，分別為被動需求（）和主動需求（）。因為本文主要研究中國城鎮(zhèn)居民較高收入層次與較低收入層次居民消費支出外部習(xí)慣形成的差異，所以模型（1）中的可描述城鎮(zhèn)高、中收入組對低收入組被動需求和主動需求的個體效應(yīng)變化情況。第二，實證分析過程中可以將“示范群體”取成“第i層收入組之外的所有群體”，也可以取成“收入高于第i 組的所有群體”或“第i+1 層收入組”，以分析不同的示范效應(yīng)。第三，主動需求仍與收入水平有關(guān)，但被動需求卻與前期高收入組消費支出有關(guān)，外部習(xí)慣對消費支出的影響有個體效應(yīng)，這驗證了國內(nèi)外面板ELES 模型實證研究中發(fā)現(xiàn)存在個體效應(yīng)的結(jié)果。

三、數(shù)據(jù)說明與實證結(jié)果分析

（一）數(shù)據(jù)來源說明

實證分析數(shù)據(jù)來源于2010—2020 年中國20 個省、市、自治區(qū)地方統(tǒng)計年鑒，選取城鎮(zhèn)居民高收入組、中等收入組和低收入組作為實證數(shù)據(jù)，以此來分析高收入組和中等收入組對低收入組的外部習(xí)慣效應(yīng)，并比較高、中收入組的外部習(xí)慣形成差異。參考劉利的做法，按照人均收入水平將中國20 個省份劃分成高、中、低收入地區(qū)，將北京、江蘇、浙江、福建、廣東、重慶和遼寧歸為高收入地區(qū)，將山西、內(nèi)蒙古、安徽、河南、湖北、海南、陜西歸為中等收入地區(qū)，將吉林、江西、四川、西藏、寧夏、新疆歸為低收入地區(qū)[19]。

按國家統(tǒng)計局的統(tǒng)計口徑，中國城鎮(zhèn)居民各項消費支出分成8 類：食品、衣著、居住、家庭設(shè)備、醫(yī)療、交通、文教和其他，本文僅研究前7類。以2010 年為基期，用各省份居民消費價格指數(shù)和分類價格指數(shù)分別對城鎮(zhèn)居民可支配收入及各項消費支出進行平減，以消除價格通脹因素。采用模型（1）實證檢驗當(dāng)前高、中收入組在不同地區(qū)的各項消費支出中的外部習(xí)慣差異及被動需求和主動需求的消費特征。

其中，k 為消費種類，i 為省份，t 為年份。Vit和分別表示第i 個省份在t 時刻的城鎮(zhèn)居民消費支出和前一期高收入組或中收入組的消費支出，Iit表示第i 個省份在第t 時刻的城鎮(zhèn)居民可支配收入，系數(shù)反映了外部習(xí)慣形成的大小。

（二）模型（1）的實證結(jié)果分析

模型（1）為靜態(tài)非平衡面板數(shù)據(jù)經(jīng)測算，本文選用固定效應(yīng)而報數(shù)據(jù)模型，本文根據(jù)George（2010）的方法，建立固定效應(yīng)面板數(shù)據(jù)，采用混合最小二乘法得到高、中收入組的外部習(xí)慣形成估計結(jié)果。表1 和表2 分別為高、中收入組對低收入組各類消費支出的外部習(xí)慣形成和個體效應(yīng)的估計結(jié)果。

表1 高收入組的示范效應(yīng)回歸結(jié)果

表2 中等收入組的示范效應(yīng)回歸結(jié)果

從表1 可以看出，除衣著以外，高收入組在其他消費支出上都存在顯著的外部習(xí)慣效應(yīng)，且在食品、居住、交通和文教上的外部習(xí)慣效應(yīng)（φ）較大，而在家庭設(shè)備和醫(yī)療上相對較小，再結(jié)合對應(yīng)的邊際消費傾向（β）可知，食品、居住、交通和文教的邊際消費傾向相對較大，說明外部習(xí)慣形成越大，邊際消費傾向也越大，意味著城鎮(zhèn)居民在食品、居住、交通和文教上的消費支出越多。相反，家庭設(shè)備和醫(yī)療的外部習(xí)慣形成系數(shù)越小，邊際消費傾向也越小，說明需要的消費類型支出相對較小。

從表2 可以看出，中等收入組在各項消費支出中均存在顯著的外部習(xí)慣效應(yīng)，相較于高收入組，中等收入組的外部習(xí)慣系數(shù)（φ）較大，而邊際消費傾向（β）較小，說明當(dāng)收入水平相差較小時，外部習(xí)慣比可支配收入更能促進居民消費支出，這或許是收入差距較小的時候，低收入群體與中等收入群體之間的生活交集相對更多，中等收入群體日常的生活消費方式更容易被較低收入群體所觀察到并被其模仿，從而形成較強的外部習(xí)慣效應(yīng)；隨著收入水平差距逐漸擴大，可支配收入逐漸成為促進居民消費支出的主要因素，亦或許是高收入群體和低收入群體生活交集與中等收入組相比較少，其消費方式相對不易被低收入群體觀察并被模仿，從而形成較弱的外部習(xí)慣效應(yīng)，此時，收入便成為促進居民消費支出的重要原因，故要想促進居民增加消費支出，最具有決定性作用的是切實提高居民收入。

模型（1）估計得到中國城鎮(zhèn)居民在7 類消費項中外部習(xí)慣形成參數(shù)的個體效應(yīng)（）（見表1 和表2）。由式可見，個體效應(yīng)可由主動需求（）和被動需求（）兩部分組成，結(jié)合表1 和表2 中估計得到的不同消費支出的外部習(xí)慣形成參數(shù)（）和城鎮(zhèn)居民邊際消費傾向（β（k）），計算得到各個省份的城鎮(zhèn)居民被動需求效應(yīng)，再結(jié)合表1 和表2 中各個省份的自主性消費支出，將計算得到的被動需求效應(yīng)左移，使兩項相加得到各省居民的主動需求效應(yīng)（），從而得到城鎮(zhèn)居民不同收入組在不同省份7 類消費支出的主動需求效應(yīng)和被動需求效應(yīng)（見表3 和表4）。

表3 為高收入群體對低收入群體在不同收入地區(qū)的外部習(xí)慣形成的主動需求的變化情況。從消費支出類型看，高收入組在食品、衣著的主動需求較大，其次是文教、居住和醫(yī)療，而在家庭設(shè)備和交通上的主動需求較小。從地區(qū)收入差異看，在食品、衣著、居住、家庭設(shè)備、醫(yī)療和文教上，高收入地區(qū)的主動需求較大，其次是低收入地區(qū)居中，最后為中收入地區(qū)較小，而在文教上有中收入地區(qū)的主動需求較大，其次是低收入地區(qū)，最后高收入地區(qū)的主動需求最小。

高收入群體對低收入群體在不同收入地區(qū)因外部習(xí)慣形成的被動需求情況見表3。從消費支出類型看，食品、醫(yī)療和居住的被動需求較大，交通、文教和衣著次之，家庭設(shè)備需求較小。從地區(qū)收入差異的角度看，在7 類消費支出上，高收入地區(qū)的被動需求高于中等收入地區(qū)，中等收入地區(qū)的被動需求高于低收入地區(qū)。

綜上，在各項消費支出中，總體上主動需求大于被動需求；從高、中、低收入地區(qū)看，高收入地區(qū)的主動和被動需求整體上最大，中等收入地區(qū)次之，低收入地區(qū)需求均最小。

表4 為中等收入群體對低收入群體在不同收入地區(qū)因外部習(xí)慣形成的主動需求和被動的變化情況。從消費支出類型角度看，中等收入組在食品、衣著和居住的主動需求較大，文教和醫(yī)療次之，家庭設(shè)備和交通的主動需求最小。從地區(qū)收入差異的角度看，在食品、衣著、居住、家庭設(shè)備、醫(yī)療和交通上，總體上高收入地區(qū)的主動需求最大，其次為中等收入地區(qū)，最小為低收入地區(qū)；而在文教上的主動需求，中等收入地區(qū)最大，高收入地區(qū)次之，最后為低收入地區(qū)。

中等收入群體對低收入群體在不同收入地區(qū)因外部習(xí)慣形成的外部需求的變化情況見表4。從各項消費支出角度看，在食品、居住和醫(yī)療上的被動需求較大，在衣著、交通和文教上的被動需求居中，家庭設(shè)備的被動需求最小。從地區(qū)收入差異看，總體存在高收入地區(qū)被動需求大于中等收入地區(qū)，而中等收入地區(qū)又高于低收入地區(qū)。

四、結(jié)論

本文通過構(gòu)建具有外部習(xí)慣效應(yīng)的面板ELES 模型，運用20 個省份2010—2020 年高、中、低收入組消費數(shù)據(jù)，實證分析不同收入組居民因各項消費支出的外部習(xí)慣效應(yīng)及地區(qū)收入差異在不同類別消費支出的主動需求和被動需求，研究結(jié)果表明：

第一，高收入組和中等收入組在食品、居住、交通和文教上都具有較強的外部習(xí)慣效應(yīng)，而在衣著、家庭設(shè)備和醫(yī)療上的外部習(xí)慣較弱。在7 類消費支出上，中等收入的外部習(xí)慣效應(yīng)系數(shù)（）要比高收入組的外部習(xí)慣效應(yīng)系數(shù)（）大，說明收入差距相對不大的城鎮(zhèn)居民之間更容易產(chǎn)生較強影響力，而收入差距較大的城鎮(zhèn)居民之間所產(chǎn)生的外部習(xí)慣效應(yīng)較弱。

第二，結(jié)合城鎮(zhèn)居民在各項消費支出的外部習(xí)慣形成參數(shù)和邊際消費傾向，當(dāng)收入差距較小時，外部習(xí)慣效應(yīng)對城鎮(zhèn)居民消費影響更大；當(dāng)收入差距逐漸擴大時，可支配收入對居民消費的影響強度會隨之增強，要想真正滿足人民日益增長的美好生活需要，當(dāng)務(wù)之急是要提高居民可支配收入水平。

第三，從需求角度上來講，總體上主動需求大于被動需求，城鎮(zhèn)居民消費以主動需求為主。從地區(qū)收入差異角度看，總體上高收入地區(qū)需求最大，中等收入地區(qū)需求次之，低收入地區(qū)需求最小。從消費支出類型看，主動需求以整體生存型消費（食品、衣著、居?。橹鳎l(fā)展享受型消費（醫(yī)療、文教、交通、家庭設(shè)備）為輔；在被動需求上，整體是食品、居住和醫(yī)療上的支出最大，其次是交通、文教和衣著，最后為家庭設(shè)備。從不同收入組來講，高收入組對各類消費支出主動需求和被動需求上的影響整體上要高于中等收入組。