貪圖享樂炮制養(yǎng)老保險騙局

郭紅敏

岫巖縣人社局工作人員崔惠芳編造能辦理養(yǎng)老保險、養(yǎng)老保險提檔增資等謊言，騙取64人696萬余元。

2016年12月至2022年6月，遼寧省岫巖滿族自治縣人力資源和社會保障局（以下簡稱“岫巖縣人社局”）、中共岫巖滿族自治縣紀律檢查委員會（以下簡稱“岫巖縣紀委”）工作人員崔惠芳編造能辦理養(yǎng)老保險、養(yǎng)老保險提檔增資等謊言，騙取64人696萬余元。2023年3月20日，犯詐騙罪的崔惠芳被法院判處有期徒刑12年，并處罰金人民幣60萬元。

編造謊言，騙錢消費

崔惠芳，1971年生于遼寧省岫巖縣，大專畢業(yè)，2019年10月從岫巖縣人社局調(diào)到岫巖縣紀委工作。崔惠芳雖然靠工資吃飯，但她貪圖享樂，經(jīng)常購買高檔服裝和化妝品，時常外出旅游、出入高檔場所。高消費讓她入不敷出。

2019年初的一天，崔惠芳手機收到一條內(nèi)容為網(wǎng)上投資有高額回報的信息。緊接著有人給她打電話說，投資5000元就能回報三至八倍，崔惠芳心動了。她試著往對方提供的卡號打了5000元，十幾分鐘后，對方就給她銀行卡里打了2.5萬元。崔惠芳歡喜不已，接著又投資了幾次，每次都是幾倍的回報。

隨后，對方讓崔惠芳提供一個能手機轉(zhuǎn)賬的銀行卡，因為她的銀行卡不能手機銀行轉(zhuǎn)賬，崔就把兒子方某的建行卡拿來使用。之后，崔惠芳經(jīng)常投資，時賠時賺。她問原因時，對方的解釋是，他們投資的項目也有賠錢的時候，賠錢了投資者均攤。崔惠芳深信不疑，繼續(xù)投資，往往是賺少賠多。

2019年4月初，崔惠芳沒錢花了，想從自己幫過忙的黃某身上騙錢。2017年秋季的一天，崔惠芳的朋友湯某給她打電話，請她給湯某親戚黃某辦理養(yǎng)老保險。在岫巖縣人社局上班的她懂政策，了解辦理流程，同意幫忙。當時辦理個體從業(yè)人員養(yǎng)老保險需要辦理營業(yè)執(zhí)照等各種手續(xù)，要跑好幾趟，黃某夫婦給了崔惠芳1.5萬元辦事費用。之后幾年，黃某每年到辦事大廳交7000多元。

這次，崔惠芳精心編造了一個謊言。她對湯某說，她們單位內(nèi)部有政策，個體從業(yè)人員提前補交10年社保8萬元，就可以提前退休，不用等到交滿15年才退休。不要對外宣傳，想辦馬上轉(zhuǎn)賬，如果辦不成退錢，如有剩余可以頂以后交社保的錢。湯某和黃某溝通后，黃某決定辦。幾天后，湯某替黃某往崔惠芳的農(nóng)行賬戶里轉(zhuǎn)了8萬元。錢到手之后，崔又用來高消費和買黑彩了。

2021年4月初，又缺錢的崔惠芳打電話給湯某說，她可以把黃某的養(yǎng)老保險掛在某個企業(yè)，這樣退休工資比個體從業(yè)人員的工資高，現(xiàn)在退休每個月就能拿到2400元左右。黃某要交5萬元到這個企業(yè)養(yǎng)老保險賬戶里，證明這個企業(yè)有這個員工，到年底能夠把錢給退回來。幾天后，黃某委托她兒媳婦湯甲往崔惠芳銀行卡里轉(zhuǎn)了4萬元。過了幾天，湯甲又用微信給崔轉(zhuǎn)了10010元，多出的10元是微信提現(xiàn)費用。

2021年6月，騙黃某的5萬元崔惠芳又花完了，她故技重演，打電話給黃某說，自己能給她的退休工資提檔，從每個月2400元左右提到2700多元，要交5萬元。這個錢是政府給老百姓的福利，能補回19個月的工資。黃某聽后信以為真，又拿了5萬元現(xiàn)金給她。就這樣，她數(shù)次詐騙黃某18萬元。

身陷泥潭，難以自拔

崔惠芳能為個體從業(yè)人員辦職工養(yǎng)老保險的消息，慢慢在她朋友圈和親戚圈中傳開了。崔惠芳在單位上班，有一定的活動能力，平時穿著得體，出手大方。她炮制的謊言，迷惑了眾多受害者。

崔惠芳是李某的堂嫂，侯某請托李某幫忙聯(lián)系崔惠芳辦職工養(yǎng)老保險。2019年10月12日，侯某的兒媳婦韓某開車將李某和侯某送到岫巖會展中心廣場，崔惠芳上了韓某的車后，侯某給了崔惠芳6.5萬元現(xiàn)金。侯某弟弟侯甲也要辦職工養(yǎng)老保險。同年10月15日，李某和侯甲等人在岫巖賀臨酒店對面的鞍山銀行附近，交給崔惠芳6.5萬元現(xiàn)金。

2019年10月份左右，朱某讓親屬李某找崔惠芳給自己的三個姐姐朱甲、朱乙、朱丙辦理職工養(yǎng)老保險。在李某的引薦下，朱某的三個姐姐每人交給崔惠芳現(xiàn)金6.5萬元。崔惠芳給她們吃了“定心丸”：交錢后最快兩三個月，最慢七八個月就能辦下來。你們也別總打電話問，這樣在單位影響不好。李某不放心地問她，他們都不符合規(guī)定，你通過什么辦法為他們辦養(yǎng)老保險的。崔惠芳說，有些人不交錢退保了，有空下的名額。聞聽此言，李某也就相信了。

2021年5月的一天，崔惠芳對李某說，她們的養(yǎng)老保險要辦下來了，你收集他們的身份證照片通過微信傳給她，李某照辦。后來，李某才知道，這是崔惠芳精心設(shè)計的一個騙局。

崔惠芳詐騙的對象，要么是自己的熟人和親戚，要么是老鄉(xiāng)。崔惠芳的老鄉(xiāng)佟某，就被她騙了十幾萬元血汗錢。2021年11月的一天，崔惠芳對佟某說，她能辦提前退休手續(xù)，第一次佟某給了她8萬元和身份證復(fù)印件。隔了一天，崔惠芳又以辦理提前退休為由，向佟某要了3.4萬元，佟某照辦。

此后，崔惠芳又以辦理提前退休的病退等為名，先后4次騙取佟某1.96萬元、9600元、1.44萬元和1.1萬元。之后，佟某多次給崔惠芳打電話詢問進展情況，崔一直找理由推托，直到案發(fā)。

騙局露餡，身陷囹圄

2022年5月，崔惠芳又捉襟見肘，還想從黃某那兒騙錢。她給黃某打電話說，單位規(guī)定要將養(yǎng)老保險和醫(yī)療保險賬戶分開，黃某要再交2.4萬元補繳醫(yī)療保險，走個流程，之后才能領(lǐng)取退休金。這次黃某等人產(chǎn)生了懷疑，沒給她錢。黃某、湯某找人查了一下，黃某的社保是以個體從業(yè)人員身份繳費的，一共繳了4年半，并不是職工養(yǎng)老。黃某等人意識到被騙了，急忙找崔惠芳要錢，她承認之前騙了黃某18萬元，承諾三天還錢。但此時的崔惠芳，早已外債累累，她除了將騙來的630多萬元揮霍一空外，還從親戚朋友處借錢和抵押貸款了幾百萬元用于網(wǎng)上投資。三天時間過去了，崔惠芳沒湊上錢。黃某等人就到岫巖縣紀委舉報她騙錢。岫巖縣紀委接到舉報后，認為這是詐騙案件，屬于公安機關(guān)管轄，將上述問題線索轉(zhuǎn)交岫巖縣公安局查處。

2022年7月18日，崔惠芳因涉嫌犯詐騙罪被刑事拘留，同年8月23日被執(zhí)行逮捕。2022年11月28日，鞍山市人民檢察院指控被告人崔惠芳犯詐騙罪向鞍山市中級人民法院（以下簡稱“鞍山市中院”）提起公訴。2022年12月1日，鞍山市中院立案受理，組成合議庭，公開開庭審理了此案。

檢方指控：2016年12月至2022年6月，被告人崔惠芳以非法占有為目的，虛構(gòu)能夠幫助他人辦理社會養(yǎng)老保險，養(yǎng)老保險提檔增資以及辦理事業(yè)編工作等為由，騙取被害人黃某等64人錢款共計696萬多元。被告人詐騙數(shù)額特別巨大，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。

鞍山市中院審理認為：被告人崔惠芳以非法占有為目的，虛構(gòu)事實騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，公訴機關(guān)指控的犯罪事實及罪名成立，應(yīng)予支持。被告人經(jīng)公安機關(guān)電話傳喚到案，如實供述自己的主要犯罪事實，可認定其是自首，可依法從輕處罰。

2023年3月20日，鞍山市中院對此案作出一審判決：被告人崔惠芳犯詐騙罪，判處有期徒刑12年，并處罰金人民幣60萬元；責令被告人退賠被害人經(jīng)濟損失共計人民幣696萬多元。崔惠芳沒有上訴，一審判決已經(jīng)生效。

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