跨境犯罪性投資及其治理

陳小彪 馬宇杰

(西南政法大學(xué)，重慶 400112)

跨境有組織犯罪是全球性治理難題，聯(lián)合國2022年公布的關(guān)于“促進司法和國際法”板塊中的核心方案之一便是打擊跨國有組織犯罪。(1)《秘書長關(guān)于聯(lián)合國工作的報告》每年由聯(lián)合國發(fā)布，該報告對全球性問題的治理現(xiàn)狀及難題進行分析并給出未來工作方向和方案。得益于互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)的不斷發(fā)展，跨境有組織犯罪滋生大量犯罪性投資手段，如利用區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、人工智能、音視頻交互等，以投資為幌子實施跨境犯罪。筆者立足跨境犯罪性投資的基本形態(tài)、生成機制和現(xiàn)實危害，試圖探究治理對策。

一、跨境犯罪性投資的基本形態(tài)和主要特征

跨境犯罪性投資是指行為人在犯罪故意支配下設(shè)立投資，繼而以投資形成的跨境企業(yè)實施犯罪的一種犯罪現(xiàn)象。

(一)跨境犯罪性投資的基本形態(tài)

1.虛構(gòu)期貨、外匯、虛擬貨幣投資理財平臺實施詐騙

基于趨利心理和市場引導(dǎo)，投資會流向較高可期待性利益領(lǐng)域?？缇惩顿Y中正常的投資風(fēng)險往往受到外匯市場、投資地政治經(jīng)濟環(huán)境等因素影響(2)王遠卓.中國跨境資本流動新動態(tài)[J].金融論壇，2017(12)：11-20.。當(dāng)下，某些跨境有組織犯罪通過虛構(gòu)跨境投資平臺，以期貨、外匯、虛擬貨幣為投資對象，以高回報率為誘餌并最終在虛擬投資平臺中非法占有被害人財產(chǎn)，此形態(tài)下的跨境投資根本不具交易實質(zhì)。

以最高人民檢察院發(fā)布的魏某雙等人詐騙案為例，行為人以投資虛擬貨幣為名搭建虛假交易平臺，以投資區(qū)塊鏈、歐洲平均工業(yè)指數(shù)為幌子，冒充專業(yè)指導(dǎo)誘使被害人在平臺上開設(shè)賬戶并充值，被害人所充錢款流入該團伙控制賬戶。除投資虛擬貨幣外，跨境期貨市場也存在著“虛盤實騙”情形，如2020年上?？缇称谪浽p騙案中，境外犯罪團伙以證券、期貨交易為幌子，在我國境內(nèi)開設(shè)分支機構(gòu)并攬覓境內(nèi)投資人進入虛構(gòu)的“股指期貨交流群”，營造境外期貨交易高收益假象，向客戶提供交易軟件并誘騙投資人入金交易。

2.虛構(gòu)跨境融資合同，騙取高額中間費用

國家外匯管理局2022年9月29日發(fā)布的《2022年上半年中國國際收支報告》顯示，我國跨境投融資結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，外商投資存量已達3.6萬億美元 。但融資難、融資貴等問題一直困擾境內(nèi)企業(yè)增產(chǎn)擴量。在跨境融資中，作為資金提供者的商業(yè)機構(gòu)融出資金，使用金融衍生工具出售金融服務(wù)，并收取一定費用作為利潤，是資金提供者的投資手段；而資金借入者則通過資金融入使公司優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)。

不法分子看準(zhǔn)我國部分中小企業(yè)融資需求緊迫、外匯業(yè)務(wù)知識匱乏等弱點，誘導(dǎo)企業(yè)簽訂融資金額龐大、費率畸高的虛假跨境融資合同并騙取中間費用，損害了境內(nèi)企業(yè)的日常經(jīng)營，阻礙了跨境融資的正常運行(3)梁必文.境外融資詐騙花樣多[J].中國金融，2017(7)：101.。2017年貴州省某水電站跨境融資案(4)國家外匯管理局貴州省分局.以跨境融資的名義制造騙局現(xiàn)象值得關(guān)注[Z/OL].(2017-05-24). https：//www.safe.gov.cn/guizhou/2017/0524/78.html.中，該企業(yè)急需籌集資金，便與境外中企國融(北京)公司簽訂了73萬美元融資借款協(xié)議并約定資金由境外“投資銀行”以外債形式打入。此過程中該企業(yè)共支付項目風(fēng)險評估費、法律事務(wù)報告費、審計費、中間合同費等共計25萬元，付費后融資資金并未到賬，其實質(zhì)為融資型詐騙。該類犯罪大致體現(xiàn)為以下流程：境內(nèi)企業(yè)尋求融資→境內(nèi)中介介紹境外融資公司→境外融資公司同境內(nèi)企業(yè)簽訂“融資合作意向書”→騙取名目繁多的中間環(huán)節(jié)費用(資產(chǎn)評估費、資信調(diào)查費、律師見證費、中介公司對融資項目的考察費)→簽訂存在明顯失衡、漏洞和陷阱的《借款合同》→境外公司終止合同。

3.利用跨境投資方式實施非法集資

從非法集資的特征來看，由于需要規(guī)避合法的融資渠道，非法集資人往往采用交易或投資等形式來掩蓋非法集資的目的(5)彭冰.非法集資活動規(guī)制研究[J].中國法學(xué)，2008(4)：43-55.。非法集資行為主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營四大主要表現(xiàn)(6)數(shù)據(jù)來源：《堅決防范和打擊非法集資等違法犯罪活動——全國人大常委會法制工作委員會和國務(wù)院法制辦公室負責(zé)人答新華社記者問》。。而計算機技術(shù)的深入發(fā)展使得非法集資的表現(xiàn)形態(tài)出現(xiàn)新的變化，“虛擬貨幣、區(qū)塊鏈”等技術(shù)淪為境外有組織犯罪團伙非法集資的工具。犯罪團伙往往借助向社會公眾“發(fā)行股票、債券等證券籌集資金”或“虛擬貨幣交易”等商業(yè)交易形式隱蔽其非法目的，通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站實施跨境遠程控制，并聲稱獲得境外優(yōu)質(zhì)的項目投資額度，可代理投資，最終實施非法集資。(7)時方.非法集資犯罪中的被害人認(rèn)定——兼論刑法對金融投機者的保護界限[J].政治與法律，2017(11)：43-52.

4.以跨境投資之名實施跨境傳銷

網(wǎng)絡(luò)技術(shù)興起使傳銷活動跨境化更加便利。傳銷組織者、經(jīng)營者將網(wǎng)絡(luò)設(shè)備或服務(wù)器架設(shè)在境外，在我國境內(nèi)發(fā)展下線，以發(fā)展的人員數(shù)量或銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)給付報酬，要求被發(fā)展人員交納錢款以取得加入資格，并通過向他人宣傳投資平臺的經(jīng)營模式、收益前景，誘導(dǎo)更多人員加入投資。

在湖南“中券資本”“國盟資本”特大跨境網(wǎng)絡(luò)傳銷案中，被告人王某等從境外傳銷組織引進“中券資本”等投資項目，通過 “中券資本”等項目在境內(nèi)發(fā)展了二十多個下線傳銷團隊，會員高達20多萬人，收取傳銷資金40多億元。(8)湖南省常德市中級人民法院(2019)湘07刑終151號刑事判決書。2021年發(fā)生在重慶市綦江區(qū)的高某等組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷案中，該犯罪團伙借助境外設(shè)置的“普頓外匯平臺”和平臺虛構(gòu)的自由進出、收益穩(wěn)定等虛假信息，營造逼真的匯率波動并設(shè)立“傭金返利”機制，以發(fā)展下線人員的數(shù)量以及投資總額為獎勵依據(jù)，誘騙加入者積極發(fā)展下線。(9)重慶法院網(wǎng).重慶綦江一組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動犯罪團伙13人被判刑[Z/OL].(2021-11-11).http：//cqgy.cqfygzfw.gov.cn/article/detail/2021/10/id/6306690.shtml.

(二)跨境犯罪性投資的主要特征

1.以投資理財為名實施犯罪

從我國跨境有組織犯罪現(xiàn)狀看，大多以獲取經(jīng)濟利益為主，即使是毒品犯罪、電信詐騙犯罪，甚至是東南沿海地區(qū)的跨境黑社會犯罪都是如此。(10)張毅航.我國跨境有組織犯罪發(fā)展趨勢與對策探究——以云南省為例[J].湖南警察學(xué)院學(xué)報，2018(4)：24-31.犯罪集團利用經(jīng)濟全球化和我國改革開放政策，假借所謂“投資行為”實現(xiàn)犯罪目的。犯罪集團利用金錢、實物、技術(shù)等投資實施詐騙、非法吸收公眾存款或跨境傳銷犯罪。

2.以跨境網(wǎng)絡(luò)平臺等新型技術(shù)為媒介

跨境信息傳遞渠道和跨境網(wǎng)絡(luò)平臺的搭建，使得犯罪組織極易跨境傳遞犯罪信息和指令，實施遠程犯罪。境外犯罪組織利用“數(shù)據(jù)技術(shù)”創(chuàng)造各種有利的犯罪條件，并在網(wǎng)絡(luò)虛擬空間中大肆傳播，在大數(shù)據(jù)時代中已呈現(xiàn)隱匿性、有組織性、產(chǎn)業(yè)鏈條性、資金流轉(zhuǎn)多渠道性等特點，增加了打擊跨境有組織犯罪的難度。(11)吳丹，龔志平.大數(shù)據(jù)背景下網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪特點及偵查對策[J].遼寧警察學(xué)院學(xué)報，2022(1)：43-49.大數(shù)據(jù)時代下體量大、速度快、多樣化的數(shù)據(jù)特點，使信息跨境傳輸和獲取范圍更廣、成本更低，給跨境犯罪性投資巨大蔓延空間。金融機構(gòu)電子技術(shù)的成熟使電子商務(wù)與網(wǎng)上支付快速發(fā)展，人們享受到更為快捷方便的金融服務(wù)和消費便利，也有了更多的投資可能。(12)中國期貨業(yè)協(xié)會.跨境期貨詐騙和非法經(jīng)營境外期貨典型案例[Z/OL].(2021-03-18).http：//www.cfachina.org/industrydynamics/mediaviewoffuturesmarket/202103/t20210318_17778.html

3.較為明顯的企業(yè)化現(xiàn)象

犯罪團伙利用企業(yè)進行違法犯罪活動成為當(dāng)下較為突出的問題，企業(yè)化使跨境犯罪組織根據(jù)現(xiàn)代企業(yè)制度組建、管理、運作犯罪組織及其活動，犯罪能力顯著增強，跨境投資掩飾性進一步提升。(13)蔡軍.我國有組織犯罪刑事防控機制的構(gòu)建[J].中國刑事法雜志，2021(6)：3-18.在前文所提到的湖南跨境傳銷案、貴州跨境融資案及眾多跨境投資詐騙案中，境外犯罪組織均通過跨境企業(yè)實施犯罪，犯罪組織以私營企業(yè)為外殼，以招募職員形式進行組織擴充，嚴(yán)重破壞社會管理秩序和市場經(jīng)濟秩序。

4.利用人際關(guān)系作案

境外人員往往通過互聯(lián)網(wǎng)與受害人建立信任或感情，拉攏對方進行投資。在“3·28”案中，犯罪分子以老鄉(xiāng)、同學(xué)、親友為紐帶，主要在境外通過婚戀交友網(wǎng)站篩選目標(biāo)受害人，再通過社交軟件與受害人“談戀愛”獲取信任(14)方映紅.“殺豬盤”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵防研究[J].中國人民警察大學(xué)學(xué)報，2022(7)：78-83+91.，誘導(dǎo)受害人到虛假博彩網(wǎng)站及股票、期貨等投資平臺進行投資，實現(xiàn)非法占有目的。跨境融資中，受損融資企業(yè)大多也經(jīng)中介公司或 “朋友”“熟人”介紹而來，中介以境外資金價格低、資金到位快、審核條件寬松為誘餌，主動提供與境外公司的牽線服務(wù)，從而實現(xiàn)犯罪目的。

二、跨境犯罪性投資之成因分析

(一)經(jīng)濟因素之一：電信網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)促進跨境犯罪性投資蔓延

《第50次中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計報告》顯示(15)中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心.《第50次中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計報告》：“截至2022年6月，我國網(wǎng)絡(luò)支付用戶規(guī)模達9.04億，而我國國內(nèi)市場上僅監(jiān)測到的APP數(shù)量就多達232萬款?！?，數(shù)字人民幣不斷融入互聯(lián)網(wǎng)平臺，網(wǎng)絡(luò)支付生態(tài)已逐步形成?？缇撤缸锿ㄟ^網(wǎng)絡(luò)數(shù)字化平臺傳播至境內(nèi)，并在多元化投資場景下吸引眾多用戶使用，金融市場中電子技術(shù)和通信行業(yè)、電子商務(wù)等領(lǐng)域的發(fā)展為犯罪性投資提供了新的行為可能與犯罪“外殼”。

互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)不僅作為傳播工具，也是跨境犯罪的信息來源、潛在市場和金融服務(wù)平臺，為跨境犯罪性投資提供了大規(guī)模營銷欺詐、電信詐騙、洗錢、暗網(wǎng)交易可能。境外有組織犯罪集團得以利用匿名化、動態(tài)化、跨境化的電子郵件、即時通訊和網(wǎng)絡(luò)平臺來對抗執(zhí)法部門的偵查和監(jiān)控。(16)白云，李白楊，王施運.面向新型跨境網(wǎng)絡(luò)有組織犯罪的開源情報獲取與利用方法[J].信息資源管理學(xué)報，2022(2)：65-75.

(二)經(jīng)濟因素之二：跨境投資市場雙向增長為跨境犯罪性投資提供空間

從唯物史觀原理上看，社會經(jīng)濟原因是犯罪產(chǎn)生的決定因素。(17)劉憲權(quán).金融犯罪刑法學(xué)原理[M].上海人民出版社，2020(1)：30.“經(jīng)濟決定論”認(rèn)為，經(jīng)濟生活是基本的，決定了所有社會和文化安排的形成。經(jīng)濟生活的變化對跨境犯罪性投資影響深刻，應(yīng)重視境內(nèi)外投資流量尤其是金融類投資流量——下表1顯示2018年-2022年9月OFDI以及金融類投資流量，表2則顯示了2018-2022年9月FDI及金融類投資流量。

表1 2018年—2022年9月OFDI對外直接投資情況(單位：億美元)

表2 2018年—2022年9月FDI外資直接投資情況(單位：億美元)

從表1、表2來看，對外直接投資和境內(nèi)使用外資體量龐大，受新冠疫情影響下的2022年1-9月境外直接投資金額按可比口徑同比增長了15.6%；從行業(yè)分布來看，金融類投資無論是在OFDI還是FDI數(shù)據(jù)中占比均處于前十之列。(18)數(shù)據(jù)來源：商務(wù)部發(fā)布的《2022中國外資統(tǒng)計公報》。境內(nèi)公民和企業(yè)在跨境投資市場繁榮和 “投資利好”誘導(dǎo)下，大量投資流量尤其是金融類投資不斷涌入境外，跨境投資市場的壯大為跨境金融犯罪提供了空間。而跨境投資有關(guān)政策也為犯罪性投資提供了便利，如“跨境理財通”為個人跨境投資開辟了新通道，個人便捷的跨境資本流動可能被犯罪組織利用。

(三)上下游犯罪因素：跨境犯罪性投資形成“產(chǎn)業(yè)鏈”且具隱蔽性

從犯罪產(chǎn)業(yè)鏈入手，境外犯罪團伙與“黑灰”產(chǎn)業(yè)的協(xié)作不僅讓其具備了實施跨境犯罪可能，而且還降低了實施跨境犯罪的機會成本從而刺激犯罪增長。如販賣公民個人信息；提供作案手機卡、銀行卡、微信號等網(wǎng)絡(luò)賬號；賭博、詐騙網(wǎng)站或APP后臺運營產(chǎn)業(yè)；“跑分平臺”“地下錢莊”等產(chǎn)業(yè)。

企業(yè)化經(jīng)營的犯罪組織披著“跨境投資”外衣，藏匿于整條犯罪產(chǎn)業(yè)鏈的中心環(huán)節(jié)，其外在包裝不僅會迷惑眾多的投資者，還會對偵查機關(guān)的偵辦和市場監(jiān)督主體的監(jiān)管造成困難。

(四)受害人因素：反詐意識欠缺和逐利心理使然

從受害人視角看，前文所述“e租寶”等案例中，犯罪組織虛構(gòu)的“投資高匯報、高收益”等吸引了若干缺乏反詐意識的趨利投資者?！癳租寶”平臺主打的6款產(chǎn)品都是融資租賃債權(quán)轉(zhuǎn)讓，預(yù)期年化收益率在9.0%到14.2%之間不等；而重慶綦江案中“穩(wěn)賺不賠炒外匯、賺美金”的噱頭也讓眾多投資者喪失理智并跟風(fēng)投注，部分投資者由于缺乏相應(yīng)投資風(fēng)險意識，在高收益誘導(dǎo)下落入境外有組織犯罪集團的圈套。

三、跨境犯罪性投資之治理現(xiàn)狀與困境

(一)跨境犯罪性投資之治理現(xiàn)狀

1.立法現(xiàn)狀

第一，針對 “虛擬貨幣投資”，中國人民銀行等部門在2021年發(fā)布《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》，并針對洗錢、非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪活動出臺了一系列政策措施，雖已明確“虛擬貨幣交易”屬非法活動性質(zhì)，但法律層面并無專門立法，私法中也缺乏對虛擬貨幣屬于財物或財產(chǎn)性利益認(rèn)定，《刑法》中更無涉及。

第二，針對網(wǎng)絡(luò)化特征，《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》明文禁止設(shè)立用于實施違法犯罪的網(wǎng)站、通信群組、網(wǎng)絡(luò)賬號、移動智能終端應(yīng)用。該《辦法》第五條(19)《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》第五條：“從事新聞、出版、教育、醫(yī)療保健、藥品和醫(yī)療器械等互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)，依照法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)規(guī)定須經(jīng)有關(guān)主管部門審核同意的，在申請經(jīng)營許可或者履行備案手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)有關(guān)主管部門審核同意?！睂ι婕靶袠I(yè)的備案審核作了規(guī)定，但有關(guān)主管部門在管束跨境投資中指向不明?？缇撤缸锝M織投資的互聯(lián)網(wǎng)平臺往往涉及“新聞、出版、教育、醫(yī)療保健、藥品和醫(yī)療器械”之外的互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)，由誰備案由誰監(jiān)管并不明晰。

第三，針對跨境投資的管理，《外商投資準(zhǔn)入負面清單(2021年版)》禁止境外投資農(nóng)作物、種畜禽、互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)文化經(jīng)營(音樂除外)領(lǐng)域，阻斷了跨境農(nóng)產(chǎn)品期貨騙局滲入，但針對金融業(yè)的準(zhǔn)入限制卻取消了外資股比限制，設(shè)立金融機構(gòu)時的外資股東將和境內(nèi)中資按內(nèi)外資一致原則取得行業(yè)許可，非銀行金融企業(yè)在境外犯罪資本的滲透下逐漸衍變?yōu)榭缇辰鹑诜缸锲脚_。

第四，從廣義的行業(yè)規(guī)范看，2015年中國人民銀行等十部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》中規(guī)定網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)由銀監(jiān)會負責(zé)監(jiān)管，今日的跨境金融借貸服務(wù)即應(yīng)由國家金融監(jiān)督管理總局監(jiān)管，互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)由中國人民銀行負責(zé)。

2.司法介入

治理跨境犯罪性投資受限于跨區(qū)域司法合作機制。我國針對跨境犯罪性投資的打擊方式，除依賴《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》和與周邊國家簽訂的逃犯移交引渡雙邊機制外，更多是司法機關(guān)跨境聯(lián)合特別行動和多部門聯(lián)合督辦。如2019中國——蒙古國聯(lián)合打擊跨境犯罪行動，由公安部統(tǒng)一牽頭部署，內(nèi)蒙古公安機關(guān)與境外公安、移民部門達成合作，偵辦5起特大跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件，檢察機關(guān)同公安機關(guān)協(xié)作配合得以實現(xiàn)全鏈條打擊跨境投資型詐騙及關(guān)聯(lián)犯罪。但重大專項活動背后往往緣于數(shù)量過于龐大的受害人和涉案資金，在集中性重點司法整治活動之下更應(yīng)注重對跨境犯罪性投資的早發(fā)現(xiàn)、早處理。雖然我國已同部分國家建立了跨境司法合作機制，如與越南簽訂的《關(guān)于加強合作打擊電信詐騙犯罪諒解備忘錄》，與泰國簽訂的《公安部移交犯罪嫌疑人備忘錄》，但統(tǒng)一督辦大案、要案屬于特例，針對跨境犯罪性投資的聯(lián)合辦案快速反應(yīng)機制并未有效建立。網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)督管理屬網(wǎng)信部門職責(zé)，其負責(zé)跨境犯罪性投資的第一時間預(yù)警和信息處理，但司法機關(guān)難以第一時間收集到電子數(shù)據(jù)線索并查清案情，將延誤偵查破案和追贓的最佳時機。

3.執(zhí)法現(xiàn)狀

針對跨境犯罪性投資的綜合執(zhí)法，部分地方公安系統(tǒng)已建立綜合治理體系，如對跨境違法犯罪高危人員的管控，建立落地核查、警力派駐和定期分析通報等機制；推動對互聯(lián)網(wǎng)、第三方網(wǎng)絡(luò)支付平臺的依法監(jiān)管，加大對地下錢莊、詐騙電話、賭博網(wǎng)站的打擊封控力度；強化與地方通信管理局等部門協(xié)作，健全打擊跨境犯罪性投資的緊急止付、快速凍結(jié)工作機制等。雖然我國現(xiàn)有法律法規(guī)對各部門規(guī)定了不同的職責(zé)和權(quán)限，如中國人民銀行負責(zé)監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)，網(wǎng)信辦監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全……公安部門同其他部門之間的執(zhí)法權(quán)存在多重分工，也間接地出現(xiàn)各部門互相推諉、情報信息傳遞不暢的情況，由此導(dǎo)致跨境犯罪性投資治理難以做到多部門聯(lián)動。(20)張毅航.我國跨境有組織犯罪發(fā)展趨勢與對策探究——以云南省為例[J].湖南警察學(xué)院學(xué)報，2018(4)：24-31.

(二)跨境犯罪性投資之治理困境

1.市場監(jiān)管不力，部門協(xié)作缺位

犯罪行為的發(fā)展與國家政權(quán)的社會控制能力和管理水平相關(guān)。在司法機關(guān)外，對跨境犯罪性投資的首道鎖鏈往往建立在個人信息、金融、互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管中。中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、網(wǎng)信辦、市場監(jiān)督管理局等部門的權(quán)責(zé)分工確實豐富了對跨境犯罪性投資的管控網(wǎng)絡(luò)，但也存在市場監(jiān)管不力、司法協(xié)作缺位等難題。如難以保證網(wǎng)信部門嚴(yán)格按照《個人信息保護法》中有關(guān)個人信息跨境提供規(guī)則對境外信息獲取進行監(jiān)督，而網(wǎng)信部門同網(wǎng)安部門信息共享的時效性和準(zhǔn)確性也受到個體因素影響。而一些境外犯罪組織通過非法渠道獲得政府“信任”后將對其他部門的監(jiān)督構(gòu)成阻礙，受限政府的強大公信力，一旦此類犯罪性投資短期內(nèi)獲取政府信賴，其犯罪行為便極易脫離監(jiān)管者視線。如“新亞洲集團”一案，該組織以舉辦慈善明星演唱會、慈善晚宴為名獲得有關(guān)部門支持，并借助公開性活動擴張影響力，實則為跨境傳銷提供便利。

2.跨境投資流動迅速，跨境監(jiān)管阻礙

就案發(fā)時投資監(jiān)管而言，境外組織通過電子貨幣和網(wǎng)上支付騙取被害人錢財或吸收犯罪組織成員后在短時間內(nèi)轉(zhuǎn)移贓款、轉(zhuǎn)移組織成員偷越國境。犯罪組織通過境外銀行卡或電子賬戶分散資金，與下游洗錢行業(yè)形成產(chǎn)業(yè)鏈并流往境外，對跨境投資監(jiān)管形成挑戰(zhàn)。中國證監(jiān)會曾在“滬港通的跨境監(jiān)管與投資者保護”問題上表示，“對于上市公司，按照上市所在地原則進行監(jiān)管；對于證券公司，原則上由持牌所在地監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管?！钡C監(jiān)會對持牌所在地在境外的跨境證券公司存在信息和數(shù)據(jù)獲取遲滯。

就案發(fā)后司法處置而言，《金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》《銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機關(guān)、團體銀行存款的通知》中，對金融機構(gòu)協(xié)助辦理“查詢、凍結(jié)、扣劃”工作，要求核實有關(guān)機關(guān)辦案人員出示本人工作證和“協(xié)助執(zhí)行通知書”，這給跨境案件偵辦帶來困難。以跨境電信詐騙為例，案件時常涉及數(shù)十甚至上百個賬戶，而這些賬戶多在不同省市甚至境外銀行開立，如果辦案人員帶著法律手續(xù)原件逐一到開戶行調(diào)查，極易貽誤破案時機。(21)王世卿，楊富云.新技術(shù)條件下我國跨境有組織經(jīng)濟犯罪研究——以電信詐騙和銀行卡犯罪為視角[J].中國人民公安大學(xué)學(xué)報，2012(4)：70-76.

另外，此類案件涉案人員數(shù)量龐大，涉案金額較大，我國司法管轄將與境外發(fā)生沖突，影響案件偵辦。英國學(xué)者弗蘭克·G.馬德森在研究最近幾十年跨國有組織犯罪后指出，“國際執(zhí)法合作中，最令人驚訝的因素完全集中在財政方面，從罪犯手中奪走收益成為各國的重要任務(wù)”(22)[英]弗蘭克·G.馬德森.跨國有組織犯罪[M].中國人民公安大學(xué)出版社，2020(1)：75-102.，跨境犯罪性投資牽涉多個產(chǎn)業(yè)，跨境執(zhí)法勢必聚焦于追逃追贓，境外監(jiān)管部門和司法機關(guān)會出于保護本國就業(yè)、稅收和犯罪追贓工作考慮，影響跨境協(xié)作有效推進。

3.相關(guān)規(guī)范仍待完善

有關(guān)跨境犯罪性投資中的“虛擬貨幣交易”，《民法典》除第一百二十七條(23)《民法典》第一百二十七條：“法律對數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡(luò)虛擬財產(chǎn)的保護有規(guī)定的，依照其規(guī)定?！蓖獠o涉及，若以“虛擬貨幣投資交易不受法律保護”為由，將不利于保護騙局背后數(shù)量龐大的散戶，與保護法益的立法精神相悖?！斗从薪M織犯罪法》在第六章專章強調(diào)反有組織犯罪的國際合作，第五十五條第二款(24)《反有組織犯罪法》第五十五條第二款：“經(jīng)國務(wù)院公安部門批準(zhǔn)，邊境地區(qū)公安機關(guān)可以與相鄰國家或者地區(qū)執(zhí)法機構(gòu)建立跨境有組織犯罪情報信息交流和警務(wù)合作機制?！币蔡岬搅讼嚓P(guān)警務(wù)合作機制，但警務(wù)合作中跨境警務(wù)合作機制建立在哪一級地區(qū)并不清晰，常態(tài)化跨境警務(wù)合作機制建立后同地方公安現(xiàn)有建制如何實現(xiàn)高效并軌共存？在國際協(xié)助執(zhí)行方面，《國際刑事司法協(xié)助法》第五條第三款(25)《國際刑事司法協(xié)助法》第五條第三款：“中華人民共和國和外國之間沒有刑事司法協(xié)助條約的，通過外交途徑聯(lián)系”。亦有規(guī)定，但外交途徑的具體流程和辦案時效又如何獲得刑事法律制度保障？當(dāng)網(wǎng)信辦、市場監(jiān)督管理部門均有監(jiān)督權(quán)時，跨境犯罪性投資中的網(wǎng)絡(luò)借貸融資同互聯(lián)網(wǎng)支付等業(yè)務(wù)常同時存在，具體的監(jiān)管分工存在模糊。

4.境內(nèi)外有關(guān)跨境投資在認(rèn)識和處置上的差異

由于境內(nèi)外政治體制、法律制度、法治觀念等存在不同，境內(nèi)外不同國家對于跨境犯罪投資在認(rèn)知態(tài)度、法律定性、罪與非罪上將存在差異。以“虛擬貨幣”投資為例，我國將虛擬貨幣首次公開募幣定性為非法集資類犯罪并聲明“投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生產(chǎn)品行為引發(fā)損失自行承擔(dān)”，但新加坡則對虛擬貨幣ICO持開放態(tài)度，其在法律上規(guī)定虛擬貨幣交易活動合法，任何涉及虛擬貨幣的合同都不會被視為非法。在治理跨境虛擬貨幣投資時我國并不主張積極保護投資者利益，而境外國家并不一致認(rèn)可我國對虛擬貨幣ICO定性為非法集資的做法，一旦該類行為涉及境外人員，后期司法協(xié)作如罪犯引渡上將存在阻礙。即使在美國，針對治理跨境犯罪性投資所涉洗錢犯罪也存在認(rèn)識不同，有主張認(rèn)為反洗錢措施的貨幣成本太高，對公民隱私權(quán)將造成損害，公民需放棄一定程度隱私權(quán)才可建立透明的銀行環(huán)境。(26)[英]弗蘭克·G.馬德森.跨國有組織犯罪[M].中國人民公安大學(xué)出版社，2020(1)：75-102.不同國家對反洗錢制度認(rèn)識和建構(gòu)的不同，將對跨境犯罪性投資國際協(xié)作提出挑戰(zhàn)。

四、跨境犯罪性投資之治理對策

(一)加強打擊跨境犯罪性投資的專門機構(gòu)和技術(shù)能力建設(shè)

司法機關(guān)肩負打擊跨境犯罪性投資的主要職責(zé)，為提高偵查反應(yīng)速度等司法處置能力，應(yīng)在司法機關(guān)內(nèi)部加強培訓(xùn)，提升辦案人員對眾多境外以“投資”之名實施犯罪的認(rèn)識和操作水平。應(yīng)當(dāng)針對“區(qū)塊鏈”“外匯投資”“虛擬貨幣”“跨境融資”等進行專業(yè)培訓(xùn)，提高辦案人員對跨境犯罪投資的認(rèn)識能力和敏感度?？裳埦哂修k案經(jīng)驗的刑事法官和專家進行技能分享，深入學(xué)習(xí)《反有組織犯罪法》等有關(guān)規(guī)范，開設(shè)打擊整治跨境違法犯罪審判實務(wù)培訓(xùn)?？缇撤缸镄酝顿Y常與網(wǎng)絡(luò)犯罪交織，故從防范網(wǎng)絡(luò)犯罪角度加強專業(yè)技能尤為重要。應(yīng)當(dāng)加強對網(wǎng)信辦和公安機關(guān)網(wǎng)安大隊的機構(gòu)建設(shè)和能力培訓(xùn)，督促網(wǎng)安民警更新前沿知識，熟練掌握先進設(shè)備，認(rèn)真落實《公安機關(guān)互聯(lián)網(wǎng)安全監(jiān)督檢查規(guī)定》，培育網(wǎng)信安全公司的技術(shù)性優(yōu)勢，不斷開發(fā)高效產(chǎn)品支持打擊跨境犯罪，提高早發(fā)現(xiàn)、早打擊能力。應(yīng)當(dāng)嚴(yán)厲懲處侵犯公民個人信息、傳播違法犯罪信息的網(wǎng)站及APP，依法打擊不履行網(wǎng)絡(luò)安全保護義務(wù)的違法企業(yè)。

(二)刺破虛假跨境投資面紗，運用刑法精確打擊犯罪

跨境犯罪組織以投資為名成立企業(yè)并精心設(shè)計投資陷阱，此類行為將涉嫌構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪、集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、洗錢罪、妨害信用卡管理罪等罪名。嚴(yán)格遵循《刑法》有關(guān)犯罪構(gòu)成要件時，應(yīng)堅持罪刑法定原則并正確把握寬嚴(yán)相濟刑事政策，深刻認(rèn)識跨境違法犯罪的隱蔽性和危害性。為實現(xiàn)精確打擊，在定罪、歸責(zé)與量刑三個動態(tài)的基本范疇間實現(xiàn)內(nèi)容、價值、功能以及體系的前后呼應(yīng)與協(xié)調(diào)一致。(27)高銘暄.刑法基本原則的司法實踐與完善[J].國家檢察官學(xué)院學(xué)報，2019(5)：15.現(xiàn)代刑法體系中，犯罪主體是邏輯起點(28)高銘暄.刑法基本原則的司法實踐與完善[J].國家檢察官學(xué)院學(xué)報，2019(5)：21.，跨境犯罪性投資主體包括投資平臺的組織者——犯罪組織核心成員、個人信息和洗錢產(chǎn)業(yè)鏈中的幫助犯、跨境投資的一般參與成員——趨利投資者等，應(yīng)注意對犯罪組織內(nèi)不同成員的個別化刑罰，不同投資場景下，犯罪組織內(nèi)部不同的犯罪成員扮演不同的犯罪角色?！爸腥Y本傳銷項目”案中，被告人王新禹系該跨境犯罪組織核心成員，負責(zé)與國外傳銷組織對接項目，在該犯罪活動中起主要作用，系主犯，應(yīng)按其參與的全部犯罪處罰；而對承擔(dān)管理、協(xié)調(diào)職責(zé)的從犯則應(yīng)依據(jù)《刑法》第二十七條進行量刑；對旨在投資獲利而加入的投資者應(yīng)結(jié)合其犯罪情節(jié)及悔罪表現(xiàn)等進行評估。另外，該案中出現(xiàn)的檢舉他人犯罪行為、協(xié)助公安機關(guān)抓獲同案犯、退還部分贓款的情節(jié)應(yīng)予以考量。

(三)加強產(chǎn)業(yè)治理，強化市場監(jiān)督

從宏觀社會預(yù)防來看，各種社會力量的多元參與尤其經(jīng)濟領(lǐng)域治理是有效預(yù)防跨境犯罪性投資的先決條件。(29)張遠煌，吳宗憲，袁林.犯罪學(xué)[M].中國人民大學(xué)出版社，2020(4)：234.跨境犯罪性投資通常與洗錢等犯罪交織，對于犯罪性投資所涉及的金融、電信、互聯(lián)網(wǎng)等重點行業(yè)，僅靠司法機關(guān)或某一部門難以及時有效介入。各大商業(yè)銀行和通信運營商、市場監(jiān)督管理部門應(yīng)加強對跨境投資和相關(guān)產(chǎn)業(yè)監(jiān)管，落實管理責(zé)任，肅清市場經(jīng)濟體制下暗藏的跨境犯罪因素。要重視上游個人信息產(chǎn)業(yè)和通訊互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)監(jiān)管，防止受害人的信息和通訊方式、投資興趣等在境內(nèi)便落入了“黑灰產(chǎn)業(yè)”中。金融投資作為跨境犯罪投資的重點領(lǐng)域，也應(yīng)強化監(jiān)管。如對跨境融資市場，要在持續(xù)完善跨境融資便利化試點同時，注意對融資企業(yè)的良性引導(dǎo)和行為規(guī)范；銀行業(yè)應(yīng)要求各銀行嚴(yán)格規(guī)范賬戶開戶申請、銀行卡發(fā)卡申請等工作，保障犯罪贓款的轉(zhuǎn)移和提取等數(shù)據(jù)有效及時反饋；對于外匯交易和虛擬貨幣等投資市場，中國人民銀行、中國外匯交易中心及國家外匯管理局要加強同網(wǎng)信部門、電信部門和公安部門的溝通協(xié)作，對跨境外匯交易中的犯罪行為及時反應(yīng)。

(四)提升國際合作能力，構(gòu)建執(zhí)法協(xié)作機制

締結(jié)或加入有關(guān)國際公約和區(qū)際合作協(xié)議是提升國際合作的重要方式。根據(jù)《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》第七條(30)《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》第七條：“在力所能及范圍內(nèi)，各締約國應(yīng)建立對銀行和非銀行金融機構(gòu)及在適當(dāng)情況下對其他特別易被用于洗錢的機構(gòu)的綜合性國內(nèi)管理和監(jiān)督制度，以便制止并查明各種形式的洗錢。這種制度應(yīng)強調(diào)驗證客戶身份、保持記錄和報告可疑的交易等項規(guī)定”之有關(guān)規(guī)定，可借鑒該《公約》中有關(guān)刑事司法協(xié)助和執(zhí)法合作方面的規(guī)定，作為維護國家利益和打擊跨境犯罪性投資的手段。(31)SHIN MATSUZAWA，ANNE WEYEMBERGH，IRENE WIECOREK. Europe and Japan Cooperation in the Fight against Cross-border Crime：Challenges and Perspectives[M]. Routledge，2022(1)：17-18.以跨境違法犯罪頻發(fā)的我國西南地區(qū)為例，可在部長級會議制定框架下，嘗試建立區(qū)域性合作機制，加強突發(fā)性案件的偵辦通報與合作，就個案證據(jù)搜集、證人尋找等建立有效的戰(zhàn)略伙伴關(guān)系。如云南省在公安部與越老緬泰等國警方的執(zhí)法合作框架下，制定了《云南省公安廳聯(lián)手打擊湄公河流域跨國(境)犯罪活動實施方案》，加強了打擊跨境犯罪的組織領(lǐng)導(dǎo)、快速反應(yīng)、多警聯(lián)動、互通情報、輿論引導(dǎo)等工作。(32)張毅航.我國跨境有組織犯罪發(fā)展趨勢與對策探究——以云南省為例[J].湖南警察學(xué)院學(xué)報，2018(4)：24-31.此外，以粵港澳“雷霆2022”聯(lián)合警務(wù)行動為例，定期開展對跨境犯罪的跨境聯(lián)合治理專項行動仍極具現(xiàn)實意義。在此類專項活動中，各地警方應(yīng)針對具有一定相關(guān)性的跨境違法犯罪進行集中治理，對跨境犯罪性投資行為形成整治合力，并在一定時間內(nèi)實現(xiàn)異地司法力量的高度協(xié)作。對于跨境犯罪組織窩點常見的“金三角”地區(qū)，要利用好中國—東盟戰(zhàn)略伙伴關(guān)系，積極加強中國—東盟司法交流合作，密切情報交流，提高對跨境違法犯罪的預(yù)測及應(yīng)對能力，防范和遏止跨境犯罪性投資。

(五)塑造良好投資風(fēng)氣，提升投資風(fēng)險意識

在跨境犯罪性投資生成機制的犯罪情境因素中，被害人亦是重要客觀因素。跨境犯罪性投資頻發(fā)的一個重要原因便是受害人缺乏必要的法治意識，在投資風(fēng)險防范上缺乏理性認(rèn)知。為常態(tài)化整治跨境違法犯罪，充分提高居民、企業(yè)的投資法治意識和投資風(fēng)險防范能力，應(yīng)從一般預(yù)防角度增強個體對投資合法與否的識別能力和參與投資的控制能力。在綜合防范上，要立足境內(nèi)、兼顧境外，尤其是針對跨境電信詐騙和銀行卡詐騙等犯罪的重點目標(biāo)人群，加大法治和投資風(fēng)險宣傳力度，營造良好輿論氛圍。要用好新媒體技術(shù)，加大對《反有組織犯罪法》《個人外匯管理辦法》《網(wǎng)絡(luò)安全法》等法律法規(guī)的宣傳力度，促進消費者在投資前應(yīng)注意辨別業(yè)務(wù)資質(zhì)、營銷方式、匯款賬戶等，努力營造打擊整治跨境違法犯罪的強大聲勢和濃厚氛圍，提升廣大市民群眾的自我保護意識和投資風(fēng)險意識，促進其自覺遠離非法跨境投資活動。

五、結(jié)語

跨境投資掩飾下的犯罪行為對人民群眾的財產(chǎn)、人身安全構(gòu)成威脅，對社會管理秩序、經(jīng)濟發(fā)展和國家穩(wěn)定均造成危害。面對21世紀(jì)愈發(fā)成熟且不斷衍變的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和日趨繁榮的跨境投資市場，正確把握其中的發(fā)展契機并避免落入跨境犯罪組織的圈套，成為重要的經(jīng)濟、法律與社會問題。重點建立跨境犯罪性投資的綜合治理體系，應(yīng)圍繞依法打擊犯罪為核心，以市場監(jiān)督和多元主體參與治理為前提，重視投資者等重點人群防范，立足境內(nèi)保護、放眼國際合作，在對話中尋求跨境協(xié)作，在合作中構(gòu)建系統(tǒng)治理機制，堅持對跨境投資、互聯(lián)網(wǎng)通訊、互聯(lián)網(wǎng)金融、個人信息和洗錢等產(chǎn)業(yè)的綜合施策，最大限度壓縮跨境犯罪性投資的空間，從而實現(xiàn)全鏈條全方位有效防治。