以金融活水助力制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

省人大財(cái)政經(jīng)濟(jì)委員會(huì)

制造業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)命脈所系，是我省綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展和新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換的主戰(zhàn)場(chǎng)，對(duì)穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤(pán)發(fā)揮著“壓艙石”作用。支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，促進(jìn)制造產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，金融活水使命重大、至關(guān)重要。為引導(dǎo)金融體系更好服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，推動(dòng)金融與制造業(yè)緊密融合，加快建設(shè)先進(jìn)制造強(qiáng)省，2022年10至11月，省人大財(cái)政經(jīng)濟(jì)委員會(huì)對(duì)全省金融支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展情況進(jìn)行了專(zhuān)題調(diào)研。

一、金融支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展成效顯著

近年來(lái)，我省聚焦制造強(qiáng)省建設(shè)，強(qiáng)化工作統(tǒng)籌，創(chuàng)新金融服務(wù)，助推制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，實(shí)現(xiàn)金融保障與“兩統(tǒng)籌”“雙勝利”良性互促。

（一）金融支持制造業(yè)發(fā)展力度不斷加大。省委、省政府分別召開(kāi)先進(jìn)制造業(yè)強(qiáng)省建設(shè)工作會(huì)議和兩次世界先進(jìn)制造業(yè)大會(huì)，實(shí)施先進(jìn)制造業(yè)強(qiáng)省三年行動(dòng)計(jì)劃和現(xiàn)代金融服務(wù)業(yè)2022 年行動(dòng)計(jì)劃，完善政策，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。工信部門(mén)優(yōu)化產(chǎn)融信息對(duì)接，金融管理部門(mén)加強(qiáng)制造業(yè)信貸政策指引和貸款投放考核評(píng)價(jià)。全省銀行機(jī)構(gòu)統(tǒng)籌信貸計(jì)劃，加大制造業(yè)領(lǐng)域信貸投放和資金支持。其他金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹相關(guān)部署，加強(qiáng)與發(fā)改、工信、科技等部門(mén)協(xié)作，大力發(fā)展產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融，支持制造業(yè)企業(yè)上市、股權(quán)、債券和擔(dān)保融資，凝聚起廣泛合力。

（二）金融支持制造業(yè)發(fā)展質(zhì)效持續(xù)提升。去年前三季度制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款增加979.7億元，占全部制造業(yè)貸款增量的68%。高技術(shù)制造業(yè)貸款增加426.6億元，綠色制造業(yè)貸款實(shí)現(xiàn)翻番。普惠制造業(yè)貸款規(guī)模擴(kuò)大，9 月末余額2325.4 億元，同比增長(zhǎng)59.8%；596 個(gè)制造業(yè)小類(lèi)行業(yè)得到支持，行業(yè)覆蓋面97.9%。全省制造業(yè)企業(yè)上市進(jìn)入歷史最快增速期，入庫(kù)企業(yè)超1000 家。區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)投融資服務(wù)功能增強(qiáng)，“齊魯企舞”投融資路演平臺(tái)建成啟用，省級(jí)財(cái)政資金股權(quán)投資和新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換引導(dǎo)基金有效賦能行業(yè)發(fā)展。

（三）金融支持制造業(yè)發(fā)展活力顯著增強(qiáng)。全省金融體制改革深入推進(jìn)，銀行機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)辦法制定出臺(tái)，金融支持制造業(yè)發(fā)展政策體系和考核評(píng)價(jià)體系日益完善，聚焦提升制造業(yè)貸款投放、緩解轉(zhuǎn)貸續(xù)貸難題、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)鏈金融等推出了一批創(chuàng)新舉措。工業(yè)園區(qū)、科技園區(qū)、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)共同體等“金融管家”試點(diǎn)富有成效，聯(lián)合授信、銀團(tuán)貸款加快實(shí)施，山東半島城市群發(fā)展、濟(jì)南新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換起步區(qū)建設(shè)等重大區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略制造業(yè)貸款、中長(zhǎng)期貸款等量化目標(biāo)和監(jiān)測(cè)指標(biāo)權(quán)重科學(xué)，很好強(qiáng)化了政策支持和引導(dǎo)力度。地方法人銀行改革深入推進(jìn)，地方政府專(zhuān)項(xiàng)債為9 家農(nóng)商行、3 家城商行補(bǔ)充資本100 億元，促進(jìn)了地方法人銀行強(qiáng)化服務(wù)、發(fā)揮地緣人緣優(yōu)勢(shì)，與制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)實(shí)現(xiàn)融合互動(dòng)。

（四）金融支持制造業(yè)發(fā)展環(huán)境日益改善。把牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線(xiàn)擺在重要位置，綜合利用引入戰(zhàn)略投資、股權(quán)重組、現(xiàn)金清收、核銷(xiāo)轉(zhuǎn)讓、證券化等方式，加大制造業(yè)不良貸款和重點(diǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)化解。持續(xù)深化“金安工程”建設(shè)，建成全國(guó)首個(gè)集金融領(lǐng)域5大風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警為一體的風(fēng)險(xiǎn)防控監(jiān)測(cè)大數(shù)據(jù)平臺(tái)。健全現(xiàn)代金融企業(yè)制度，深化金融服務(wù)模式創(chuàng)新，建設(shè)全省綜合金融服務(wù)平臺(tái)，推行“容缺”審批，不斷提升金融服務(wù)和資金投放精準(zhǔn)度。

我省金融業(yè)著眼制造業(yè)企業(yè)融資需求，綜合施策，主動(dòng)作為，為制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供了有力支撐。概括起來(lái)主要有以下幾點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)和特點(diǎn)：一是堅(jiān)持和加強(qiáng)黨對(duì)金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，保證了金融回歸本源、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、強(qiáng)化監(jiān)管、市場(chǎng)導(dǎo)向原則不動(dòng)搖；二是牢牢扭住金融與黃河流域生態(tài)保護(hù)和高質(zhì)量發(fā)展重大國(guó)家戰(zhàn)略、新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換重大工程緊密融合這個(gè)關(guān)鍵，以服務(wù)制造業(yè)為突破，促進(jìn)了金融與大局、經(jīng)濟(jì)良性循環(huán)，健康發(fā)展；三是牢牢抓住金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)這個(gè)本質(zhì)，堅(jiān)持質(zhì)量?jī)?yōu)先、效率至上，健全資本市場(chǎng)功能，提高直接融資比重；四是牢牢盯住普惠金融下沉這個(gè)重點(diǎn)，堅(jiān)決完善優(yōu)化具有山東特色的普惠金融體系，打通了金融服務(wù)制造業(yè)和中小企業(yè)“最后一公里”；五是牢牢守住防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)這個(gè)根本，堅(jiān)決強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)源頭管控，健全風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急和出清機(jī)制。

二、金融支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展存在薄弱環(huán)節(jié)

2021 年以來(lái)，我省在政策供給、資金供給、產(chǎn)品供給等方面采取了一系列務(wù)實(shí)舉措，引導(dǎo)金融穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)、助企紓困，但與制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展需求相比，金融支持方面還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，需要改善提升。

（一）部門(mén)協(xié)同與金融支持制造業(yè)發(fā)展還不夠協(xié)調(diào)。一是部門(mén)政策集成還需優(yōu)化。制造業(yè)門(mén)類(lèi)多、范圍廣，職責(zé)、資源等交叉分散在不同部門(mén)、領(lǐng)域，在產(chǎn)業(yè)發(fā)展、監(jiān)督管理、信息共享等方面存在政策連續(xù)性、工作協(xié)調(diào)性、對(duì)接精準(zhǔn)性不足等問(wèn)題。二是財(cái)政撬動(dòng)作用仍顯不足。經(jīng)濟(jì)下行承壓，財(cái)政支多收少矛盾加劇，用于促進(jìn)金融投放的獎(jiǎng)補(bǔ)支出不足。三是保險(xiǎn)補(bǔ)償功能有待提升。覆蓋技術(shù)創(chuàng)新、成果轉(zhuǎn)化的保險(xiǎn)品種少，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)保障管理等建設(shè)相對(duì)滯后。

（二）金融賦能制造業(yè)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)尚不夠精準(zhǔn)。金融機(jī)構(gòu)對(duì)制造業(yè)的支持側(cè)重于傳統(tǒng)金融產(chǎn)品，對(duì)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)需求考慮不夠。一是存在行業(yè)和規(guī)模偏見(jiàn)。商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)出于盈利和安全考慮，傾向投資國(guó)有企業(yè)或規(guī)模大、回報(bào)高、低風(fēng)險(xiǎn)的大中型企業(yè)，對(duì)初創(chuàng)、民營(yíng)、小微企業(yè)授信評(píng)價(jià)、信貸支持走弱。二是制造企業(yè)造血能力下降。受疫情沖擊、內(nèi)需不旺、大宗商品價(jià)格高企等沖擊，部分制造業(yè)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)惡化，企業(yè)擴(kuò)大再生產(chǎn)意愿保守，融資需求持續(xù)下降。三是大企業(yè)激勵(lì)約束機(jī)制偏弱。產(chǎn)業(yè)鏈中大企業(yè)有主導(dǎo)權(quán)、定價(jià)僅、規(guī)則制定權(quán)，中小微企業(yè)在產(chǎn)業(yè)鏈中具有依附性，只能被動(dòng)順從大企業(yè)規(guī)則。

（三）以間接融資為主的金融供給體系與制造業(yè)企業(yè)生命周期、創(chuàng)新特點(diǎn)仍不夠匹配。一是間接融資體系難以解決制造業(yè)企業(yè)全部融資需求。抵質(zhì)押、擔(dān)保貸款方式仍占主導(dǎo)，傳統(tǒng)制造業(yè)面臨自有抵押物不足、信貸質(zhì)量不高等問(wèn)題，高端裝備、新材料、生物醫(yī)藥等新興企業(yè)缺乏針對(duì)性產(chǎn)品和服務(wù)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款占比不高。二是直接融資市場(chǎng)運(yùn)用不足。與發(fā)達(dá)地區(qū)相比，上市企業(yè)少，基金數(shù)量不多，債券和資本市場(chǎng)融資有待進(jìn)一步提升。

青島市黃島區(qū)董家口化工產(chǎn)業(yè)園。（資料圖片）

農(nóng)行莒南縣支行成功為山東太鋼鑫海不銹鋼有限公司投放項(xiàng)目前期貸款663 萬(wàn)元，助力“年產(chǎn)162 萬(wàn)噸高端不銹鋼合金材料工程”項(xiàng)目竣工投產(chǎn)。（資料圖片）

（四）金融體系風(fēng)險(xiǎn)防控能力與制造業(yè)領(lǐng)域潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患不夠適應(yīng)。一是制造業(yè)領(lǐng)域潛在風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。制造業(yè)資金產(chǎn)出效率下降，收益覆蓋風(fēng)險(xiǎn)能力較弱。二是金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解能力仍需加強(qiáng)。三是基層地方金融監(jiān)管力量較為薄弱。

三、提升金融支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展效能的建議

黨的二十大對(duì)建設(shè)制造強(qiáng)國(guó)作出全面部署，國(guó)務(wù)院印發(fā)專(zhuān)門(mén)意見(jiàn)對(duì)我省金融支持制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)提供了戰(zhàn)略機(jī)遇、提出了更高要求。省委、省政府出臺(tái)先進(jìn)制造業(yè)強(qiáng)省行動(dòng)計(jì)劃明確了下步工作“施工表”和“路線(xiàn)圖”，建議全省金融業(yè)聚焦四個(gè)方面集中發(fā)力，努力提升保障制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展配套服務(wù)能力。

（一）聚焦制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和動(dòng)能轉(zhuǎn)換，在優(yōu)化政策集成上體現(xiàn)新成效。搶抓國(guó)家金融政策機(jī)遇，用足用好設(shè)備更新改造專(zhuān)項(xiàng)再貸款、碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專(zhuān)項(xiàng)再貸款等貨幣政策工具，保障制造業(yè)金融資源供給，確保實(shí)現(xiàn)制造業(yè)融資增速與制造業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)相匹配。加強(qiáng)部門(mén)行業(yè)協(xié)同配合，形成工作合力，從企業(yè)實(shí)際需求出發(fā)，精準(zhǔn)對(duì)接個(gè)性化融資需求，出臺(tái)務(wù)實(shí)管用、切實(shí)有效的政策措施，狠抓落地見(jiàn)效，進(jìn)一步推進(jìn)全省制造業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化、做優(yōu)做強(qiáng)、邁向中高端。

（二）聚焦提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈韌性，在產(chǎn)業(yè)鏈金融發(fā)展上強(qiáng)化新舉措。發(fā)揮我省大型制造企業(yè)多的優(yōu)勢(shì)，整合全省產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈資源，利用核心大企業(yè)等信用，為廣大上下游中小企業(yè)提供融資支持。深化金融供給側(cè)改革，引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)實(shí)行供應(yīng)鏈融資專(zhuān)項(xiàng)授信額度管理，以點(diǎn)帶鏈盤(pán)活全鏈條企業(yè)融資。著眼有效對(duì)接全省標(biāo)志性產(chǎn)業(yè)鏈融資需求，探索創(chuàng)建產(chǎn)業(yè)鏈金融輔導(dǎo)機(jī)制。推動(dòng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)部門(mén)與銀行機(jī)構(gòu)共享信息、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，合作開(kāi)展先進(jìn)制造業(yè)領(lǐng)域股債結(jié)合、投貸聯(lián)動(dòng)等業(yè)務(wù)。

（三）聚焦支持制造業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，在深化金融改革上實(shí)現(xiàn)新突破。分級(jí)分類(lèi)搭建銀企對(duì)接平臺(tái)，引導(dǎo)銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)對(duì)創(chuàng)新研發(fā)實(shí)力強(qiáng)、成長(zhǎng)潛力大的優(yōu)質(zhì)制造業(yè)企業(yè)及細(xì)分領(lǐng)域中的重點(diǎn)企業(yè)、潛力客戶(hù)，創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)模式，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高對(duì)接精準(zhǔn)性和資金直達(dá)性。加大城商行改革，發(fā)揮濟(jì)南、青島龍頭作用，組建規(guī)模大、實(shí)力強(qiáng)、品牌響、有帶動(dòng)和影響力的高規(guī)格區(qū)域城商行。完善拓展直接融資渠道，大力培育挖掘優(yōu)質(zhì)制造業(yè)企業(yè)上市后備資源，一鏈一策、一企一策對(duì)接資本市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)上市擴(kuò)容提速。強(qiáng)化“一筆投資撬動(dòng)一個(gè)產(chǎn)業(yè)”的戰(zhàn)略思維，積極利用新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換基金、國(guó)有企業(yè)資本、上市增發(fā)等渠道開(kāi)展戰(zhàn)略投資。充分發(fā)揮省信用增進(jìn)公司作用，設(shè)立信用保證基金、重大科技專(zhuān)項(xiàng)創(chuàng)業(yè)投資基金，開(kāi)通先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)票據(jù)再貼現(xiàn)綠色通道。

（四）聚焦制造業(yè)穩(wěn)定安全發(fā)展，在金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)上再下新功夫。強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防控底線(xiàn)思維，嚴(yán)防處置其他領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)次生金融風(fēng)險(xiǎn)，確保經(jīng)濟(jì)和金融安全。進(jìn)一步完善地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，充實(shí)人員力量，提升能力水平，強(qiáng)化相關(guān)部門(mén)協(xié)調(diào)機(jī)制，形成工作合力。持續(xù)深化“金安工程”建設(shè)，推動(dòng)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警“關(guān)口前移、源頭防控”，利用好其整體風(fēng)險(xiǎn)防控“探頭”作用。結(jié)合“四進(jìn)”工作機(jī)制，組織定期重點(diǎn)摸排制造業(yè)等領(lǐng)域大企業(yè)流動(dòng)性情況。在統(tǒng)籌投資、民生、基建等基礎(chǔ)上，預(yù)留財(cái)政、金融風(fēng)險(xiǎn)防控準(zhǔn)備金，建立轉(zhuǎn)貸資金池，提升守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)變能力。