證券公司財務(wù)管理信息化建設(shè)存在的問題及優(yōu)化措施

周彬

摘 要：隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展，使得國內(nèi)各行業(yè)均取得了巨大進(jìn)步。信息技術(shù)的應(yīng)用，在先進(jìn)科學(xué)技術(shù)水平的助力下，會對證券公司的日常財務(wù)管理工作帶來一定的積極影響。因此，財務(wù)管理環(huán)節(jié)應(yīng)主動做到完善計劃，證券公司也應(yīng)根據(jù)現(xiàn)實(shí)工作的情況，基于發(fā)展中所需融入信息化的方法為有效指引，促進(jìn)相關(guān)目標(biāo)和相關(guān)成果的優(yōu)化創(chuàng)新。在結(jié)合化和聯(lián)合化的體系中推動相關(guān)先進(jìn)模式的運(yùn)行，確保信息化管理體系能夠真正意義上在證券公司發(fā)揮出重要作用?；诖?，本文主要分析了證券公司財務(wù)管理信息化建設(shè)中存在的問題和優(yōu)化措施。

關(guān)鍵詞：證券公司；財務(wù)管理；信息化；問題及措施；分析

隨著信息時代的不斷到來，從真正意義上運(yùn)用相關(guān)先進(jìn)技術(shù)模式，會推動行業(yè)的發(fā)展。在信息化體系下的證券公司財務(wù)管理系統(tǒng)，可以通過更多形式的變革促進(jìn)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，也可以促進(jìn)整體管理水平、整體信息化模式的夯實(shí)。先進(jìn)有效的措施，對于證券公司的發(fā)展而言會帶來一定的指引。健全新形式和新方法也會為公司提供發(fā)展的方向，促進(jìn)其在市場中占據(jù)一席之地。證券公司積極引入信息化模式，通過分析其意義、發(fā)展現(xiàn)狀，做到計劃的針對性整合，以此促進(jìn)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

一、證券公司實(shí)施財務(wù)信息化管理的重要意義

（一）會提升財務(wù)管理中的經(jīng)濟(jì)效益

目前，我國的市場經(jīng)濟(jì)處在不斷發(fā)展、不斷創(chuàng)新的實(shí)踐環(huán)節(jié)中。傳統(tǒng)證券公司的財務(wù)管理模式很顯然已經(jīng)不能滿足于新時期證券公司在發(fā)展工作中的現(xiàn)實(shí)需求。

在傳統(tǒng)的財務(wù)管理體系下引進(jìn)新型的管理機(jī)制，會做到讓總部的資源分配、以及分配協(xié)調(diào)的相應(yīng)方法相一致。以此，做到讓部分資金、以及流動性的公司在實(shí)踐環(huán)節(jié)中意識到風(fēng)險。

另外，企業(yè)內(nèi)部會加大力度增進(jìn)對于資金風(fēng)險的抵御能力，進(jìn)而達(dá)到實(shí)現(xiàn)提升財務(wù)管理經(jīng)濟(jì)效益的相關(guān)目標(biāo)，促進(jìn)理念的夯實(shí)。通過優(yōu)化創(chuàng)新相關(guān)成果，以切實(shí)有效地推動行業(yè)發(fā)展。

（二）最大限度節(jié)約企業(yè)內(nèi)部的管理成本

證券公司財務(wù)管理的集中化是時代發(fā)展的必然需求，也是在經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展運(yùn)行下采取的重要舉措。

實(shí)踐中財務(wù)管理的模式顯著節(jié)約了管理的成本、提升了人力資源的利用效率，有效改善了證券公司中資金的使用。此外，也嚴(yán)格限制了實(shí)踐中的相關(guān)經(jīng)營成本，為市場經(jīng)濟(jì)的和諧穩(wěn)定發(fā)展塑造了基礎(chǔ)。

上述形式的踐行會幫助證券公司提升在市場中的整體競爭力。進(jìn)而，達(dá)到內(nèi)部管理成本節(jié)約的相關(guān)目標(biāo)。

（三）會有效地完善內(nèi)部工作中的信息即時性

有效集中財務(wù)資源管理可以最大限度協(xié)調(diào)各部門之間的關(guān)系，促進(jìn)溝通、促進(jìn)聯(lián)系，突出這一相關(guān)系統(tǒng)的有效性、以及科學(xué)性。另外，以合作及溝通的前提為背景，數(shù)據(jù)或者信息在行業(yè)之間做到共享，使得企業(yè)中的領(lǐng)導(dǎo)人、以及相關(guān)環(huán)節(jié)的工作人員能夠切實(shí)應(yīng)用技術(shù)信息內(nèi)容，做好決策，提出相關(guān)建議，做好相應(yīng)工作，讓各項(xiàng)工作得以有序進(jìn)行。改善財務(wù)管理中原有系統(tǒng)模式上的不足，提供有效的內(nèi)部監(jiān)督、內(nèi)部監(jiān)督制度，為相應(yīng)工作方向的確定塑造相關(guān)基礎(chǔ)。

目前，在社會不斷運(yùn)轉(zhuǎn)的契機(jī)下會更加強(qiáng)調(diào)方便性、以及快捷性，為此，證券公司在正常運(yùn)轉(zhuǎn)中應(yīng)用信息化模式。財務(wù)部門在實(shí)現(xiàn)信息化管理時會最大限度貼切上述目標(biāo)，彰顯出行業(yè)與時代發(fā)展結(jié)合的優(yōu)勢及其綜合能力，同時有效保障制度的優(yōu)化，促進(jìn)相關(guān)目標(biāo)和相關(guān)工作思想的夯實(shí)，讓實(shí)效性和成果加速得到提升。

二、財務(wù)公司實(shí)現(xiàn)信息化財務(wù)管理的基本模塊

（一）預(yù)算環(huán)節(jié)的模塊

在公司的預(yù)算環(huán)節(jié)中，大多數(shù)證券公司均采用的是計劃預(yù)算的相應(yīng)模式。該模式在運(yùn)行中，主要是針對于公司所有的費(fèi)用，依據(jù)其性質(zhì)創(chuàng)建不同的控制方案和協(xié)調(diào)方案。其中會細(xì)致的包括費(fèi)用的相關(guān)編制、以及審批上報環(huán)節(jié)，加上復(fù)批的相應(yīng)流程。通過該模塊對于預(yù)算進(jìn)行提前地計劃，隨后再與網(wǎng)上的報銷進(jìn)行密切聯(lián)系，及時對于預(yù)算進(jìn)行有效地控制。如：在實(shí)踐環(huán)節(jié)中會呈現(xiàn)出網(wǎng)上的實(shí)際報銷遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于預(yù)算中提出的范圍。因此，會產(chǎn)生無法報銷的現(xiàn)象。先進(jìn)體系和先進(jìn)思想模式的應(yīng)用會切實(shí)對公司的財務(wù)進(jìn)行有效地管理。另外，也會開通一些特定的權(quán)限，方便管理預(yù)算的工作人員能夠靈活進(jìn)行工作。實(shí)際上，預(yù)算的相應(yīng)內(nèi)容主要由預(yù)算的主體、預(yù)算的指標(biāo)、以及預(yù)算的場景等相關(guān)模塊之間切實(shí)有效聯(lián)系，通過信息化的方法，就會更加地可靠和便捷。

（二）清算環(huán)節(jié)的模塊

由于現(xiàn)在信息化數(shù)據(jù)的普及應(yīng)用，大多數(shù)的證券公司可以實(shí)現(xiàn)將公司的所有財務(wù)細(xì)致清理、以及核算之后就能導(dǎo)出當(dāng)天所交易的數(shù)據(jù)，并使用相應(yīng)模式導(dǎo)入系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫。在數(shù)據(jù)庫中可以做到根據(jù)業(yè)務(wù)的類型、以及業(yè)務(wù)的時間、交易的相關(guān)內(nèi)容等進(jìn)行細(xì)致分類。這樣的做法可以減少員工在操控中的復(fù)雜程度，減少員工的工作量，從而降低員工的壓力。經(jīng)過一系列審核和核算之后，直接生成相關(guān)的憑據(jù)可以在一定程度上縮減開憑據(jù)的相關(guān)工作人員，并且可以有效便利地查找相關(guān)數(shù)據(jù)內(nèi)容，為后期的工作提供方便。

（三）分?jǐn)偔h(huán)節(jié)的模塊

在現(xiàn)如今的發(fā)展中，證券公司之間的競爭壓力十分巨大。利潤的考核也是一項(xiàng)較為重點(diǎn)的內(nèi)容。因此，大多數(shù)證券公司就會對于費(fèi)用的分?jǐn)偰K進(jìn)行細(xì)致地整合。此模式是根據(jù)報表系統(tǒng)中出現(xiàn)的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行費(fèi)用的細(xì)致分?jǐn)?，根?jù)讀取到的不同部門、以及不同公司項(xiàng)目的費(fèi)用進(jìn)行分?jǐn)偟南嚓P(guān)工作。比如：一些項(xiàng)目由某個部門來單獨(dú)報銷，此形式劃分得較為清楚，明確分?jǐn)偟闹黧w，就會一定程度上會減少手工分?jǐn)偤秃怂愕膹?fù)雜性，并且能夠?qū)崿F(xiàn)權(quán)責(zé)的明確和職權(quán)的清晰。

（四）財務(wù)以及HR集中下的模塊

在某些證券公司內(nèi)部會直接將公司的財務(wù)管理和HR的管理集中在一個平臺上進(jìn)行工作。這種模塊在使用過程中呈現(xiàn)出的優(yōu)勢是能夠有效地做到將兩個系統(tǒng)相互集中，達(dá)到相輔相成的作用。當(dāng)財務(wù)系統(tǒng)建立出一個新賬之后，人力部門可以在該系統(tǒng)的內(nèi)部建立人事員工的檔案。在正確的填入員工信息以后，就需要賦予一定的權(quán)限。如：新員工需要在網(wǎng)上進(jìn)行報銷的實(shí)踐環(huán)節(jié)中，實(shí)際需要通過權(quán)限才能夠進(jìn)入系統(tǒng)進(jìn)行賬單的具體填報。而對于財務(wù)管理體系，則能夠較為清晰地掌握整個公司的人力資源情況、以及成本運(yùn)行情況，還能夠有效地明確員工報賬的具體內(nèi)容。模塊在使用過程中對于整個公司辦公的需求會得到較好的滿足，避免了由于不便而帶來的相關(guān)影響。此模塊在實(shí)際運(yùn)行中根據(jù)公司的業(yè)務(wù)需求進(jìn)行分配和管理的模式，會為員工實(shí)現(xiàn)個人價值和整體發(fā)展塑造一定的基礎(chǔ)，進(jìn)而帶動整個公司的良性循環(huán)運(yùn)轉(zhuǎn)。

三、證券公司財務(wù)的信息化管理環(huán)節(jié)呈現(xiàn)的問題分析

（一）信息呈現(xiàn)出孤島現(xiàn)象

證券公司主要是使用較為傳統(tǒng)的金融體系軟件。由于證券公司內(nèi)部的財務(wù)管理主要是以財務(wù)會計作為基礎(chǔ)，所以科學(xué)決策的需求呈現(xiàn)出不足，統(tǒng)計數(shù)據(jù)也表現(xiàn)出更為廣泛的特征，對于決策的影響較大。上述現(xiàn)實(shí)情況的存在均無法實(shí)現(xiàn)金融系統(tǒng)和其操作系統(tǒng)之間的有效連接，直接導(dǎo)致信息出現(xiàn)孤島問題。聯(lián)系不夠，溝通不到位，致使相關(guān)問題層出不窮。相關(guān)環(huán)節(jié)的工作也無法切實(shí)有效地展開。

（二）信息獲取環(huán)節(jié)缺乏精準(zhǔn)性

目前，針對于證券公司的管理而言，不僅需要對于其資金進(jìn)行細(xì)致有效地管理，還需要對其信息進(jìn)行細(xì)致有效地整合。只有通過精準(zhǔn)信息地管理，證券公司才能夠更好地做好資金流動的控制。同時，信息的有效管理會做到現(xiàn)金流的控制和物流的控制。上述情況可能阻礙信息在整合中的適當(dāng)性以及共享性，并且會影響證券公司在相關(guān)內(nèi)容決策和實(shí)踐中的方向。若信息缺乏精準(zhǔn)性，則會帶來較多的負(fù)面影響和較多的安全隱患。

（三）證券公司內(nèi)部實(shí)際缺乏有效的管理

證券公司在現(xiàn)實(shí)發(fā)展實(shí)踐環(huán)節(jié)中，對于相應(yīng)數(shù)據(jù)缺乏管理的必要模式。但是，在實(shí)踐中會呈現(xiàn)出資金管理比較完善的特點(diǎn)。然而，也有一些監(jiān)理?xiàng)l件與管理?xiàng)l件不符合正確管理中的相關(guān)需求。因此，證券公司內(nèi)部實(shí)際上是缺乏有效的財務(wù)管理和內(nèi)部的信息監(jiān)督制度，使得企業(yè)的財務(wù)管理成效未能凸顯。制度的匱乏、以及相應(yīng)措施不到位，限制了證券公司內(nèi)部信息化管理環(huán)節(jié)腳步的夯實(shí)，也阻礙了其與現(xiàn)實(shí)發(fā)展相接軌，導(dǎo)致其成效不足，效果不明顯，讓相關(guān)人員也實(shí)際在工作中喪失了信心。

四、證券公司內(nèi)部實(shí)現(xiàn)財務(wù)的信息化管理有效措施分析

（一）加深財務(wù)管理信息化的相關(guān)理念

要提升證券公司中財務(wù)管理環(huán)節(jié)的計算機(jī)操控水平，最重要的是要通過合理的途徑建立一個在集資管理以及管理指標(biāo)上，或者是財務(wù)管理上的信息化管理體系。該系統(tǒng)的引進(jìn)，首先要保障相應(yīng)人員具備財務(wù)管理的信息化理念，提升認(rèn)知及操控能力。在證券公司的相關(guān)信息系統(tǒng)運(yùn)行之中會確保必要的聯(lián)系，并且?guī)椭鷥?nèi)部的決策、以及管理作出科學(xué)有效地決定。先進(jìn)軟件的引進(jìn)和制度上的優(yōu)化認(rèn)知，會在夯實(shí)理念的基礎(chǔ)上，推動相關(guān)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，也能夠切實(shí)有效帶動證券公司日常工作和財務(wù)管理成果的提升，促進(jìn)相應(yīng)目標(biāo)的加速實(shí)現(xiàn)。

財務(wù)管理信息化的相應(yīng)概念是相應(yīng)人員在學(xué)習(xí)和實(shí)踐中的基本方法和目標(biāo)。概念的切合落實(shí)，會在思想價值體系上更新工作人員對于信息化管理的擁護(hù)程度。在證券公司內(nèi)部可以使用財務(wù)管理體系的優(yōu)化形式，讓其達(dá)到信息化模式的構(gòu)建目標(biāo)。踐行多樣化的方法，結(jié)合實(shí)際履行相關(guān)職責(zé)、概念、以及相關(guān)管理模式的優(yōu)化，會讓決策更加科學(xué)，更加符合發(fā)展的實(shí)際需求。在實(shí)際運(yùn)行中加速整合相關(guān)價值體系，在發(fā)展中有效地指引下，讓實(shí)踐成果更加經(jīng)得起考驗(yàn)，才會以此做到策略的整合，讓信息化的發(fā)展趨勢增進(jìn)相關(guān)人員的認(rèn)識，讓制度成為一種無形的“戒尺”，起到前提保障的作用。借此，才會彰顯出實(shí)踐中的整體成效。運(yùn)行和發(fā)展組織相關(guān)模式的切合落實(shí)，會保障成果的無限提升。信息化管理的相關(guān)觀念要想達(dá)到深化的作用，可以通過定期組織學(xué)習(xí)、定期宣傳的方法，促進(jìn)實(shí)效性的提升。通過網(wǎng)頁宣傳、條幅宣傳、知識手冊宣傳等不同形式，按時間整合目標(biāo)，使其在此之中得到夯實(shí)。

（二）有效完善財務(wù)信息管理的相應(yīng)制度

1.積極規(guī)范相應(yīng)的核算體系的財務(wù)口徑

證券公司必須要做到規(guī)范財務(wù)的相應(yīng)數(shù)據(jù)，確保其標(biāo)準(zhǔn)性、確保質(zhì)量的合理控制。協(xié)調(diào)證券公司的財務(wù)數(shù)據(jù)規(guī)劃相關(guān)工作，并采用一致有效的方式管理所需數(shù)據(jù)。同時，要對于所有數(shù)據(jù)進(jìn)行細(xì)致地掃描。證券公司、以及其相關(guān)工作要保證高效化和數(shù)據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)化。相關(guān)數(shù)據(jù)的輸出也要有所憑證，同時需要對于公司不同層次的運(yùn)營能力進(jìn)行針對性的考核。以此，針對不同部門進(jìn)行細(xì)致有效地管理，完善制度，制定有效貼切的方案，從而保證工作的順利進(jìn)行和相關(guān)目標(biāo)的加速實(shí)現(xiàn)。

2.保障數(shù)據(jù)的完整性、以及精準(zhǔn)性

為了有效實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的精準(zhǔn)性控制、以及完整性的運(yùn)用。必須要加大指引力度，對于數(shù)據(jù)操控的相關(guān)人員進(jìn)行有效地培訓(xùn)。要通過先進(jìn)人才、高能力人才的運(yùn)用，確保操作步驟、操作實(shí)踐環(huán)節(jié)的有效運(yùn)用。根據(jù)系統(tǒng)中的相關(guān)需求，根據(jù)操控中的不同要求，對工作中的員工進(jìn)行培訓(xùn)。以有效地培訓(xùn)和引導(dǎo)，強(qiáng)化不同員工的個人工作能力，以此減少工作中出現(xiàn)失誤的相應(yīng)問題。失誤的減少也會降低風(fēng)險的發(fā)生，因此在執(zhí)行和操控實(shí)踐環(huán)節(jié)中培訓(xùn)尤為重要，應(yīng)根據(jù)信息化管理提出的不同要求，避免出現(xiàn)錯誤。加大培訓(xùn)的方式，實(shí)際也為證券公司信息化管理、以及財務(wù)系統(tǒng)中信息化模式的引進(jìn)儲備了后備力量，有助于數(shù)據(jù)的優(yōu)化創(chuàng)新、有助于風(fēng)險的防范踐行。另外，借助相關(guān)措施也可以促進(jìn)證券公司的和諧發(fā)展，促進(jìn)相關(guān)目標(biāo)的加速實(shí)現(xiàn)。

（三）精準(zhǔn)確定財務(wù)管理環(huán)節(jié)中的信息化內(nèi)部控制

建立合理有效的內(nèi)部控制制度，以規(guī)則和章法的確立保障相應(yīng)風(fēng)險防范機(jī)制的落實(shí)。同時，促進(jìn)精準(zhǔn)工作目標(biāo)和工作環(huán)節(jié)的展開，通過信息化的控制方法，彰顯出不同的成效，能夠有效促進(jìn)各環(huán)節(jié)工作的順利進(jìn)行?？梢酝ㄟ^以下兩方面實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)。

首先，應(yīng)建立內(nèi)部控制的相關(guān)機(jī)制，有效評估信息的相應(yīng)質(zhì)量。由于證券部門對于政策變化的高度敏感性，相關(guān)當(dāng)局者應(yīng)實(shí)施有效地監(jiān)督，對于公司內(nèi)部各部門、各員工的工作情況及時掌握。流動性的公司必須要建立起控制的機(jī)制，根據(jù)相關(guān)需求、發(fā)展中所提供的不同財務(wù)信息，建立相應(yīng)人員考評機(jī)制，對于相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行檢驗(yàn)。數(shù)據(jù)的完整性、以及精準(zhǔn)性會滿足公司發(fā)展的現(xiàn)實(shí)需求，制度會成為一種無形的力量，讓相關(guān)人員在日常工作中有章法可依。此外，精準(zhǔn)信息內(nèi)部控制制度和控制方法的確立，能夠在問題發(fā)生時將責(zé)任歸結(jié)于人頭。相關(guān)人員能夠在不斷的發(fā)展中和體系的運(yùn)行中獲取進(jìn)步。通過制度的規(guī)范化操作，健全各部門工作的細(xì)致體系，以滿足實(shí)際所需，促進(jìn)證券公司信息化財務(wù)管理模式的夯實(shí)。

其次，要創(chuàng)建身份檢查的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。其主要目的是為了驗(yàn)證用戶、以及工作人員的可靠性。制度的建設(shè)環(huán)節(jié)中，可以通過密碼管理的方式如：訪問用戶的相關(guān)身份，進(jìn)入系統(tǒng)時必須要輸入特定的賬戶和密碼。以此，最大限度規(guī)范權(quán)限。另外，還可以使用人臉識別的相應(yīng)系統(tǒng)，對于系統(tǒng)的安全性進(jìn)行有效地防控，有助于防止非財務(wù)管理人員進(jìn)入系統(tǒng)，完成相應(yīng)的操作，最大限度降低了相關(guān)數(shù)據(jù)泄露的風(fēng)險。實(shí)踐中，借助先進(jìn)化模式，創(chuàng)建安全的保障，會保障證券公司財務(wù)信息化管理實(shí)踐環(huán)節(jié)中的安全。

財務(wù)公司在正常運(yùn)轉(zhuǎn)和發(fā)展過程中，一定要認(rèn)識到人才的意義和重要性。引進(jìn)信息化管理方法或者是應(yīng)用信息與操控的模式，均需要特定的人才。如：對于信息化的設(shè)備進(jìn)行操控、維修和監(jiān)管等，均需要特殊型人才的引進(jìn)。再者，財務(wù)管理中相關(guān)的工作人員也應(yīng)具備對于信息化設(shè)備的操控能力，這就需要加大力度對現(xiàn)有人員進(jìn)行培訓(xùn)。此外，在人才的考量中要最大限度了解其對于先進(jìn)設(shè)備和先進(jìn)模式的應(yīng)用能力和意識，從而有效地培訓(xùn)相關(guān)員工在業(yè)余時間自主完成學(xué)習(xí)，取得成果之后，公司內(nèi)部予以獎勵。或者是采用財務(wù)集體培訓(xùn)的方法，組織工作人員參與實(shí)際的交流學(xué)習(xí)。人才的招聘中以高薪資、高福利待遇的方法吸納更多的人才加入，確保證券公司財務(wù)管理環(huán)節(jié)信息化思想的落實(shí)，帶動該行業(yè)的穩(wěn)步發(fā)展。

五、結(jié)束語

綜上所述，以發(fā)展為契機(jī)的背景下，證券公司為做到可持續(xù)發(fā)展，做到形式的優(yōu)化，要通過財務(wù)管理的相關(guān)形式，促進(jìn)目標(biāo)的不斷夯實(shí)?；诂F(xiàn)實(shí)發(fā)展需求，結(jié)合于實(shí)踐所需，踐行多樣化的策略，能夠推動整體成效、整體實(shí)踐能力的不斷夯實(shí)。以信息化為基調(diào)，促進(jìn)證券公司財務(wù)管理成果的不斷創(chuàng)新。針對策略的調(diào)整，針對于現(xiàn)實(shí)問題，轉(zhuǎn)變原有工作中的方式，能夠促進(jìn)行業(yè)內(nèi)部的穩(wěn)定發(fā)展。堅(jiān)持有效地運(yùn)行各方面的策略，以促進(jìn)時效性和整體成果的提升，同時也會帶動整個行業(yè)的進(jìn)步。進(jìn)而實(shí)現(xiàn)綜合指引和綜合強(qiáng)化的目標(biāo)。

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