新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件的態(tài)勢、偵查取證困境及對策探究

李 丹

湖北警官學(xué)院，湖北 武漢 430034

新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件是指以非法占有他人財產(chǎn)為目的，利用“電信網(wǎng)絡(luò)”平臺，采取虛構(gòu)事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取他人財物的犯罪案件，是近年來出現(xiàn)的一種新型詐騙犯罪案件形式。與傳統(tǒng)的詐騙案件相比，新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件更具詐騙模式產(chǎn)業(yè)化、詐騙手法智能化、社會危害劇烈化特征，突破犯罪的時間、空間，上當(dāng)受騙防不勝防，具有嚴重的社會危害性，已成為刑事發(fā)案中升幅最高、涉案損失最大的新型犯罪，嚴重侵犯群眾財產(chǎn)安全和其他合法權(quán)益，嚴重干擾正常的電信網(wǎng)絡(luò)秩序，嚴重破壞社會誠信。圍繞新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件，還發(fā)展形成了一系列灰色產(chǎn)業(yè)鏈，并不斷蔓延。電信詐騙案件不僅社會危害巨大，而且必將在一定時期內(nèi)長期存在，與偵查與防范工作呈現(xiàn)對立博弈關(guān)系。可以說，在當(dāng)前新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件數(shù)量不斷上升、人民群眾損失不斷增大的情況下，打擊治理新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件已經(jīng)不再是單純的法律仗，更是政治仗、民心仗。因此，如何有效偵查新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件，從源頭上遏制防范此類犯罪案件，取得偵防博弈的成功，就成為公安機關(guān)必須破解的一道難題?，F(xiàn)筆者結(jié)合自身的調(diào)研及辦案實踐，就涉網(wǎng)新型詐騙犯罪案件偵查中存在的現(xiàn)狀問題及對策思考談一點管窺之見。

一、新型涉網(wǎng)詐騙案件的現(xiàn)狀、特點

（一）發(fā)案增長迅猛，涉案金額上升已成突出問題

我國新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件成為近十年來增長最快的犯罪類型，從2010 年的10 萬起，到2018年的80 余萬起，年均增長率為35%，增長速度驚人，發(fā)案總數(shù)約占全部刑事發(fā)案總數(shù)的16%，每年造成數(shù)百億元的經(jīng)濟損失。［1］群眾被騙千萬元以上的案件也時有發(fā)生。如2018 年1 月，美籍華人貝某在北京朝陽區(qū)報案稱，被騙2550 萬元。2016年，全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件造成損失197.8 億元，其中17 起案件單案被騙超過1 千萬元。①公安部關(guān)于進一步嚴厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪加強打擊、防范、整治、返贓工作的通知（公刑〔2018〕894 號）。

（二）詐騙類型多樣化，手法不斷翻新

新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件作案手法多樣，一是震撼類，利用人們遭遇意外打擊的大腦短暫空白，如電話欠費捆綁犯罪集團賬號、涉嫌犯罪、綁架勒索等操控受害人轉(zhuǎn)賬匯款；二是餡餅類，利用人們貪小便宜的心理，以中獎、退稅、預(yù)測股市、信用卡消費、網(wǎng)絡(luò)釣魚、購物、游戲或以超低價、免稅、走私貨、慈善義賣等誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款；三是親情類，利用人們?yōu)橛H朋好友擔(dān)心的焦急心理，以突發(fā)重病、交通事故搶救或冒充熟人、同學(xué)、戰(zhàn)友等嫖娼被罰款，欺騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款。新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件騙術(shù)不斷花樣翻新，至今已衍生出五十多個變種。當(dāng)前，隨著宣傳力度的加大，相對傳統(tǒng)的電信詐騙案件如“猜猜我是誰”“退稅”“機票改簽”“貸款”等詐騙案件同比雖有下降趨勢，但一些新型詐騙案件卻大幅上升，如賓陽籍犯罪由來已久，而且從近幾年的作案各類、方法演變上看，一直處于全國的“領(lǐng)頭羊”。從早期主要利用木馬盜取QQ 號冒充好友詐騙，升級為網(wǎng)吧作案、播放QQ 視頻詐騙，后演變?yōu)獒槍μ厥馊巳海魧W(xué)生家長）詐騙，最后形成針對財務(wù)詐騙為主要手段的詐騙形態(tài)。又例如電白籍、儋州籍重點職業(yè)犯罪地域作案類型已經(jīng)開始多樣化，交友詐騙、游戲充值詐騙等等，在貓鼠同步的游戲中，公安機關(guān)始終處于疲于應(yīng)對的被動局面。

（三）集團化、產(chǎn)業(yè)化、跨界性特征突出

新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件往往由犯罪頭目、撥打電話詐騙團伙、網(wǎng)絡(luò)電話平臺、轉(zhuǎn)賬取款團伙、地下錢莊五大部分組成。在作案流程上，境外詐騙嫌疑人借助網(wǎng)絡(luò)電話平臺的支撐，對境內(nèi)實施詐騙；得手后，通過專門負責(zé)轉(zhuǎn)賬取款的團伙，對贓款進行轉(zhuǎn)賬、取款、再轉(zhuǎn)移；最終贓款經(jīng)地下錢莊回流到境外犯罪嫌疑人手中。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件有的是犯罪嫌疑人在境外通過網(wǎng)絡(luò)電話實施詐騙，大陸犯罪團伙在高強度的持續(xù)打擊下，為逃避打擊，逐漸將犯罪窩點向境外轉(zhuǎn)移，主要有東南亞的菲律賓、柬埔寨、泰國等國，以及中緬邊境的緬北地區(qū)等。

（四）科技性、智能化特征突出

在實施詐騙犯罪的過程中，科技化程度越來越高，最新的高科技被廣泛運用。電信詐騙犯罪分子在實施犯罪過程中，大多通過偽基站、“400 電話”、一號通及QQ、微信網(wǎng)絡(luò)聊天工具，隱藏真實電話號碼和個人身份信息，隱蔽性、專業(yè)性強，現(xiàn)有的技術(shù)手段難以滿足偵查工作需要。比如，犯罪分子在境外使用網(wǎng)絡(luò)電話，甚至加裝改碼器后，順線倒查阻礙很多，加之網(wǎng)絡(luò)電話服務(wù)器和落地語音網(wǎng)關(guān)的不確定和隱蔽性，相關(guān)技術(shù)證據(jù)極易滅失，很難查清電話來源、鎖定犯罪嫌疑人。

二、新型涉網(wǎng)詐騙案件的偵查瓶頸分析

（一）偵查協(xié)作受阻

在新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件的偵辦中，相關(guān)職能部門協(xié)作配合、齊抓共管的工作機制還不完善，個別部門出于行業(yè)利益考慮，對打擊電信詐騙犯罪熱情不高、配合不力，公安機關(guān)“孤軍奮戰(zhàn)”的局面尚未真正改變［2］。此外，戶籍地、居住地、犯罪地三地公安機關(guān)之間缺乏信息互通渠道，導(dǎo)致對流竄外地的電信詐騙人員難以跟蹤管控、落地偵控。尤其是跨境協(xié)作程序繁瑣復(fù)雜，文書往來遷延時日，受制于復(fù)雜的程序和高昂的司法成本，跨境獲取事主報案材料、追蹤線索、抓捕犯罪嫌疑人困難重重。特別是大要案基本由境外窩點實施，但我國警方在境外無執(zhí)法權(quán)，出境打擊經(jīng)費成本高，因此在實際辦案中，公安機關(guān)根據(jù)線索查實犯罪地在境外后，也只能望而卻步。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪可復(fù)制性較強，再輔以他人的傳幫帶，只要有一套詐騙劇本、網(wǎng)絡(luò)和設(shè)備，即可上手操作。

（二）追贓挽損受阻

新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件中涉案資金轉(zhuǎn)移手段升級較快，一是大量利用第三方支付平臺進行資金轉(zhuǎn)移，二是利用購買游戲點卡、電話充值卡等虛擬貨幣進行資金清洗，三是與我國臺灣地區(qū)地下錢莊勾結(jié)，由我國臺灣地區(qū)地下錢莊對涉案資金進行轉(zhuǎn)移，導(dǎo)致大量案件資金追蹤受到嚴重阻滯。另外，專業(yè)洗錢團伙特征越來越明顯，充分利用網(wǎng)銀、第三方支付平臺，最大限度地躲避公安機關(guān)資金追蹤。以賓陽QQ 詐騙為例，詐騙團伙和洗錢團伙分工明確，配合緊密，寧波偵辦的248萬QQ 詐騙案，洗錢團伙在短短4 個小時內(nèi)，基本將涉案資金轉(zhuǎn)移套現(xiàn)，分得詐騙資金的45%。還有湖北孝感籍高額代辦信用卡案件，傳統(tǒng)資金轉(zhuǎn)移均通過POS 機轉(zhuǎn)賬，之后直接取現(xiàn)，但近期也發(fā)現(xiàn)此類犯罪也開始將大量涉案資金轉(zhuǎn)移至第三方支付平臺，利用第三方支付平臺資金轉(zhuǎn)移靈活性，躲避偵查打擊。

（三）取證渠道受阻

從目前工作實踐看，基層刑偵部門辦案思路陳舊，案件前期偵查取證不到位，沿襲由“供”到“證”的傳統(tǒng)辦案思維，過分依賴口供去發(fā)現(xiàn)和收集證據(jù)的情況仍然突出。此類案件以電信、網(wǎng)絡(luò)為依托，很多證據(jù)遺留在虛擬空間，收集電子證據(jù)的及時性、全面性、關(guān)聯(lián)性無法保證，導(dǎo)致證據(jù)時效滅失、內(nèi)容不全、效率薄弱等問題，這給案偵民警偵查取證工作帶來了非常大的困難，存在抓獲犯罪嫌疑人卻無實際證據(jù)的現(xiàn)象。例如在某地“劉某某涉嫌電信詐騙案件”的偵辦過程中，因為證據(jù)無法收集、固定，犯罪嫌疑人具有反偵查經(jīng)驗，導(dǎo)致了檢察機關(guān)因證據(jù)不足作出了不予逮捕的決定，將其釋放。

（四）偵查途徑單一

當(dāng)前，公安機關(guān)打擊和防范新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件主要以刑偵部門為主，打擊的方式一般采用從“車手”（取款人）開始查起。這種方式，在實戰(zhàn)中確實取得了很好的成效。但是，隨著犯罪嫌疑人越來越狡猾，反偵查的意識越來越強，打擊效能也有逐步弱化的趨勢。

（五）訊問手段單一

許多基層刑偵部門忽視審訊深挖工作，辦案就案論案，案件突破能力差、深挖犯罪謀略少、證據(jù)收集固定水平不高，導(dǎo)致“抓了放、放了抓”“案漏人、人漏罪”的情況普遍存在。大量重點地區(qū)職業(yè)犯罪分子沒有得到應(yīng)有的法律制裁，嚴重影響了人民群眾安全感和滿意度，嚴重挑戰(zhàn)了人民警察執(zhí)法權(quán)威。審訊計劃性不足、目的性不強，對案件的整體情況和犯罪事實掌握不全、不深、不細，對案件的證據(jù)來源、關(guān)聯(lián)性、證明效力沒有進行深入分析，對犯罪嫌疑人的背景情況一無所知，訊問沒有重點，提問缺乏邏輯，對供述的真實性、關(guān)聯(lián)性、一致性不作認真查證，不去捕捉案件的“關(guān)鍵證據(jù)”，不從構(gòu)筑全案的證據(jù)體系角度去固定和運用口供，“就案論案”開展審訊的現(xiàn)象普遍存在。

（六）打擊鏈條單一

基層公安機關(guān)辦案時往往受到人力財力等因素的影響，僅立足于自己的案件偵破，無法達到通過一個案件，打擊源頭，鏟除一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈，導(dǎo)致近年新型涉網(wǎng)詐騙犯罪案件發(fā)案愈演愈烈，甚至形成了多個詐騙村、詐騙鄉(xiāng)，甚至詐騙縣。

三、新型涉網(wǎng)詐騙案件的偵查途徑和偵查取證措施探討

（一）從贓款條件即資金流信息入手，通過查詢凍結(jié)措施開展摸底排隊

1.從犯罪嫌疑人向受害人提供的銀行卡號入手調(diào)查該賬號的取款環(huán)節(jié)。通過案件串并案偵查，實現(xiàn)涉案賬戶的拓展，最大限度掌握涉案的“安全賬戶”和取款卡，獲取更多的涉案信息。對拓展出的涉案卡，通過銀行查詢?nèi)嫱谇遒~戶信息。查清基本的開戶信息、流水明細信息、查清電話銀行、電話信使、電話查詢、網(wǎng)轉(zhuǎn)IP 地址等信息，從中發(fā)現(xiàn)偵查線索，并注意發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬洗錢賬戶。

2.從犯罪嫌疑人的取現(xiàn)環(huán)節(jié)追蹤調(diào)查其轉(zhuǎn)存環(huán)節(jié)。通過涉案贓款的資金流向，確定取款卡及取款的時間、ATM 機網(wǎng)點，并對取款點位分布及相應(yīng)時間進行標注。調(diào)取取款視頻監(jiān)控，根據(jù)標注調(diào)取取款A(yù)TM 機的視頻監(jiān)控。根據(jù)嫌犯就近轉(zhuǎn)存和當(dāng)日轉(zhuǎn)存的特征，結(jié)合取款時間及取款點位的分布情況，分析框定其轉(zhuǎn)存的時間及范圍。

3.從犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)賬洗錢賬戶入手追蹤調(diào)查犯罪成員賬戶。在這個環(huán)節(jié)里，主要是根據(jù)轉(zhuǎn)賬洗錢賬戶的流水明細及下級資金賬戶的特征，如何去研判發(fā)現(xiàn)取款人、電話詐騙團伙成員、網(wǎng)絡(luò)電話平臺和地下錢莊等犯罪成員。

（二）從工具條件即網(wǎng)絡(luò)電話信息入手，通過電話技術(shù)偵查、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)偵查措施開展摸底排隊

從詐騙網(wǎng)絡(luò)電話的傳輸途徑、數(shù)據(jù)保存、設(shè)備維護等方面入手，從中發(fā)現(xiàn)為詐騙嫌疑人提供技術(shù)支撐的網(wǎng)絡(luò)電話平臺，從而從平臺出發(fā)，發(fā)現(xiàn)租用其線路的詐騙團伙。

1.調(diào)查境內(nèi)信息。首先通過被叫電話，在電信的信令系統(tǒng)里找來源，可以發(fā)現(xiàn)平臺在境內(nèi)租用的落地服務(wù)器及落地商，從中發(fā)現(xiàn)租用平臺的相關(guān)信息。如，登記信息、測試電話號碼、維護IP、網(wǎng)銀信息等。

2.調(diào)查境外信息?？梢酝ㄟ^租用的落地服務(wù)器進一步發(fā)現(xiàn)平臺設(shè)在境外的服務(wù)器，經(jīng)過對這個境外服務(wù)器的解密，甚至還可以看到其內(nèi)部的一些軟件設(shè)備，如：網(wǎng)絡(luò)群呼系統(tǒng)和計費系統(tǒng)等。這些軟件一部分是盜版的，但也有部分是正版的。由此，通過正版軟件的銷售、遠程維護信息，也可以獲取平臺的相關(guān)信息，如：銷售時的登記信息、委托維護時的登記信息、付費過程中留下的信息等（與境內(nèi)相同）。一旦發(fā)現(xiàn)平臺之后，就可以通過平臺的線路租用情況發(fā)現(xiàn)詐騙團伙。

（三）從手法條件入手，做好此類案件的串并偵查，力爭深挖余罪、擴大戰(zhàn)果

1.從取款銀行卡賬號入手開展串并偵查。從取款卡倒查資金來源，直至柜臺存現(xiàn)或ATM 機存現(xiàn)，通過柜臺存現(xiàn)進入“安全賬戶”的全部系被害人存入。通過ATM 機轉(zhuǎn)賬進入的資金，大部分也直接來自于被害人，小部分是取款卡之間的互轉(zhuǎn)，可以綜合轉(zhuǎn)入上級賬戶的開戶信息、轉(zhuǎn)入地、取款地信息進行區(qū)分。確定被害人存入后，就可以根據(jù)存款的時間、網(wǎng)點、金額、涉案賬號串并案件。若是被害人通過ATM 機轉(zhuǎn)入的，可直接通過轉(zhuǎn)入卡的開戶信息查詢確定被害人身份。

2.從服務(wù)器數(shù)據(jù)入手開展串并偵查。根據(jù)網(wǎng)絡(luò)電話的數(shù)據(jù)保存特征，可以在平臺的境外服務(wù)器、落地商的落地服務(wù)器上下載獲取詐騙電話數(shù)據(jù)，這個數(shù)據(jù)中記錄了詐騙嫌疑人撥打詐騙電話的時間及被號叫碼，將這些號碼和被害人的號碼碰撞，就會從電話途徑核查到對應(yīng)案件。服務(wù)器的數(shù)據(jù)往往多達幾百萬。所以在核查時，首先要將被叫號碼按歸屬地分類，分地區(qū)核查；其次可以在被叫數(shù)據(jù)中篩選出多次被叫用戶及手機用戶作為重點先行核查，因為詐騙成功的，案犯必定有多次呼叫，并有呼叫其手機的過程。