美國司法部調(diào)查硅谷銀行

馬夢陽

據(jù)美國全國廣播公司（NBC）14日報道，美國司法部和證券交易委員會（SEC）正在查硅谷銀行倒閉一事。此前這家面向科技業(yè)的加州銀行的客戶存款大幅外流，導(dǎo)致全球金融危機以來美國規(guī)模最大的銀行倒閉。

《華爾街日報》援引知情人士的話稱，調(diào)查仍處于早期階段，可能不會導(dǎo)致任何指控。證券備案文件顯示，硅谷銀行首席財務(wù)官丹尼爾?貝克和首席執(zhí)行官格雷戈里?貝克爾都在該行破產(chǎn)前一周拋售了股票。貝克于2月27日出售了價值57.5萬美元的股票，約占他所持公司股份的1/3。同日，貝克爾行使了1.2451萬股的期權(quán)并出售這些股票，凈賺約230萬美元。

報道稱，這兩筆交易都30天前提交的所謂“10b5-1計劃”進(jìn)行的。該計劃使內(nèi)部人士可提前安排股票出售。但美國證券交易委員會最近收緊了該計劃，規(guī)定執(zhí)行銷售前的等待期從30天延長至90天。據(jù)悉，新規(guī)定于2月27日生效，也就是兩位高管出售股份的一天。

此外，據(jù)美聯(lián)社14日報道，硅谷銀行的母公司硅谷銀行金融集團(tuán)、硅谷銀行首席執(zhí)行官和首席財務(wù)官正被股東提起集體訴訟。訴訟稱，硅谷銀行2020年至2022年的年度報告“低估了公司面臨的風(fēng)險，沒有披露美聯(lián)儲概述的加息有可能對公司造成不可挽回的損害”。訴訟還稱，該公司“沒有披露，如果其投資受到利率上升的負(fù)面影響，別容易出現(xiàn)銀行擠兌的情況”。

美國司法部等部門的調(diào)查疊加集體訴訟，硅谷銀行的未來走向引發(fā)關(guān)注。據(jù)《華爾街日報》報道，知情人士透露,硅谷銀行母公司的債權(quán)人已經(jīng)成立一個小組，希望通過出售該公司的私人財富管理和其他部門而獲利。據(jù)悉，硅谷銀行屬于硅谷銀行金融集團(tuán)的核心業(yè)務(wù)。知情人士說，該團(tuán)體希望硅谷銀行母公司申請破產(chǎn)，然后通過法院監(jiān)督的出售程序拍賣非銀行業(yè)務(wù)。金融控股公司Stifel發(fā)布的一份研報估計，如果債權(quán)人能夠收回硅谷銀行母公司的所有非銀行資產(chǎn)，包括現(xiàn)金和證券，一旦發(fā)生清算他們可以拿到近47.5億美元?！?/p>