青島市金融支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展問題研究★

張夢(mèng)偉

（青海民族大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院，青海 西寧 810007）

引言

隨著“雙碳”政策的不斷落實(shí)下，傳統(tǒng)行業(yè)發(fā)展受限，高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)在制造業(yè)中顯得更加重要，已經(jīng)成為國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展核心競(jìng)爭(zhēng)力重要體現(xiàn)。高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)相對(duì)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)不但有耗能小、污染低等優(yōu)勢(shì)，而且還有生產(chǎn)效率高、產(chǎn)品質(zhì)量高的優(yōu)勢(shì)，發(fā)展高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)成為各地政府經(jīng)濟(jì)發(fā)展的第一選擇。在此背景下，探究青島市金融支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展影響，為進(jìn)一步打造青島市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，促進(jìn)青島市經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展具有重要的現(xiàn)實(shí)意義和重要意義[1-2]。

青島市作為山東省重要經(jīng)濟(jì)城市之一，青島市的經(jīng)濟(jì)各個(gè)方面發(fā)展得到政策和資金相應(yīng)的支持，高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)本身雖有諸多優(yōu)勢(shì)，但其投入成本高、風(fēng)險(xiǎn)高、資本密集度高，致使很多高技術(shù)企業(yè)常常遇到資金短缺，融資困難，缺乏相應(yīng)的金融政策扶持的窘境。對(duì)于金融支持在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中有著至關(guān)重要的地位，對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)升級(jí)發(fā)展起著重要的支持作用。本文以青島市舉例，通過分析金融支持對(duì)青島市高新產(chǎn)業(yè)發(fā)展影響的現(xiàn)狀、存在的問題，并提出相應(yīng)的一些政策建議[3-4]。

1 青島市金融支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

1.1 青島市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

青島市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)是由國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的早期國(guó)家高新區(qū)之一。相對(duì)于山東省其他城市，青島市的經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度和高新產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平都處于較為領(lǐng)先地位[5]。

根據(jù)青島市2021年青島市國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)公報(bào)中指出，截止2021年末，青島市新建成省級(jí)以上的技術(shù)創(chuàng)新中心就有8家，總數(shù)達(dá)24家。在全球獨(dú)角獸企業(yè)500強(qiáng)中青島市就有13家入選。從圖1可以看出青島市高新技術(shù)企業(yè)數(shù)量逐年增加，截止2021年已達(dá)5554家，是2016年高新技術(shù)企業(yè)數(shù)量總計(jì)的4倍，發(fā)展形勢(shì)較好。青島市創(chuàng)新成果方面表現(xiàn)也是非常亮眼，據(jù)2021年公報(bào)中全市共取得409項(xiàng)科技成果，102項(xiàng)取得省級(jí)科技獎(jiǎng)勵(lì)。技術(shù)合同交易額320.1億元，比上年增長(zhǎng)11.7%。有效發(fā)明專利就有46609件。PCT國(guó)際專利申請(qǐng)高達(dá)1616件。

圖1 2016—2021年高新技術(shù)企業(yè)數(shù)量及增幅

1.2 金融支持青島市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

金融支持對(duì)于青島市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展有著巨大作用。高新技術(shù)初期的最主要特征就是研發(fā)費(fèi)用高。表1可看出青島市R&D經(jīng)費(fèi)支出，總體來看是逐年增加，其中R&D經(jīng)費(fèi)內(nèi)部支出從2013年的218.73億元增加到2020年300.88億元，其中政府資金從31.78億元增加到50.35億元，增幅高達(dá)58.48%。

表1 2013—2020年青島市R&D經(jīng)費(fèi)支出情況 萬元

山東省屬于沿海省份與江蘇省類似，2020年山東省R&D經(jīng)費(fèi)1681.9億元對(duì)比江蘇省R&D經(jīng)費(fèi)3005.9億元差距很大，因此山東省在高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面需進(jìn)一步加強(qiáng)投入。青島市與蘇州市相對(duì)各自省份的經(jīng)濟(jì)地位與地理位置類似。在2020年蘇州市的全年研究與試驗(yàn)發(fā)展（R&D）經(jīng)費(fèi)預(yù)計(jì)投入高達(dá)740億元，相對(duì)于蘇州市，青島市在2021年的R&D經(jīng)費(fèi)支出僅有325.3億元。政府在科技支出方面，2020年青島市僅51.3億元，而蘇州市卻高達(dá)219.6億元。兩市差距巨大[6-7]。

政策方面，青島市為高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展不斷出臺(tái)相應(yīng)的政策，表2是青島市科技局近年發(fā)布的部分政策文件。盡管政策的支持對(duì)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展都有巨大幫助，但是產(chǎn)業(yè)發(fā)展不僅僅只靠政策，還需取決于產(chǎn)業(yè)本身的生命力。表2中還可以看出，金融支持對(duì)高新技術(shù)企業(yè)的發(fā)展起到重要作用，尤其是在科技企業(yè)孵化初期，需要大量資金支持，青島市政府也不斷通過各個(gè)渠道加強(qiáng)金融政策支持科技創(chuàng)新，扶持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)。從2018年1月22日青島市科學(xué)技術(shù)局與青島銀行合作服務(wù)科技型中小企業(yè)發(fā)展，雙方在專利權(quán)質(zhì)押保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、證銀保業(yè)務(wù)展開合作。2019年3月18日青島市科學(xué)技術(shù)局與浦發(fā)銀行青島分行簽訂科技金融合作協(xié)議。2019年8月22日青島市李滄區(qū)科技局與10家銀行簽訂科技金融合作協(xié)議從優(yōu)化科技金融服務(wù)環(huán)境著手，聚焦科技型中小企業(yè)培育、高技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，通過出政策、謀合作、創(chuàng)特色，出臺(tái)了一系列促進(jìn)科技和金融結(jié)合的措施。但盡管如此各科技企業(yè)融資難問題依然存在，相對(duì)于國(guó)內(nèi)優(yōu)秀的科技型城市，青島市高新技術(shù)企業(yè)生存發(fā)展的融資渠道依然不足。

表2 2015—2021年青島市部分金融支持高新技術(shù)企業(yè)政策

2 青島市金融支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展存在的問題

近年來青島市一直出臺(tái)各種政策對(duì)高新技術(shù)企業(yè)扶持，并且政府、銀行方面都積極為本市高新技術(shù)企業(yè)提供財(cái)政補(bǔ)貼和資金幫扶，為其解決融資困難與拓展融資渠道。但是為應(yīng)對(duì)青島市眾多高新技術(shù)企業(yè)的大量資金需求，各方面金融支持依然凸顯不足。

2.1 金融發(fā)展水平不足

2010年末青島市金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款余額5886.23億元，而截至2021年年末，青島市金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款余額23253.5億元，可以看出金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款余額不斷增加，可貸資金規(guī)模逐漸擴(kuò)大。但相對(duì)于蘇州市這樣的工業(yè)技術(shù)型城市差依然不小，截止2021年末蘇州市金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款余額39502.8億元，相差16249.3億元。所以從數(shù)據(jù)看青島市可貸資金逐漸增加，但是依然需要進(jìn)一步提高才行，才能滿足青島市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的升級(jí)發(fā)展的資金需要。

2.2 政策性金融無法滿足高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)需求

近年來，各地政府都加大了科技性財(cái)政支出，青島市政府也是如此。從表1可以了解到青島市R&D經(jīng)費(fèi)中政府的資金從2013年31.78億元增加到2020年的50.35億元。并且青島市市政府、科技局、銀行等都不斷推出針對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展文件，政府有關(guān)部門與金融機(jī)構(gòu)不斷合作，不斷擴(kuò)寬高新技術(shù)企業(yè)的融資渠道，對(duì)高新技術(shù)企業(yè)金融支持。但相對(duì)與對(duì)標(biāo)城市蘇州市，在2020年的R&D經(jīng)費(fèi)投入高達(dá)740億元，是青島市的2.47倍。青島市要打造高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)型城市，僅僅政策性金融支持遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足，而且政策性銀行貸款對(duì)于高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)支持本身就存在不足，再加上高新技術(shù)企業(yè)所需資金規(guī)模較大，周期較長(zhǎng)，而政策性銀行的資金來源大都來源于債券等渠道。所以無法對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持產(chǎn)生足夠有效的金融支持。

2.3 金融支持結(jié)構(gòu)不完善

隨著青島市金融規(guī)模不斷發(fā)展擴(kuò)大，金融風(fēng)險(xiǎn)也隨之增大。青島市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)規(guī)模也逐漸擴(kuò)大，所以高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的所需的信貸規(guī)模變大，同時(shí)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)增加。所以青島市在高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)在獲取融資產(chǎn)支持中，市政府在企業(yè)融資過程中要調(diào)整本市的金融支持結(jié)構(gòu)，降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，完善金融支持的長(zhǎng)效機(jī)制，擴(kuò)寬融資渠道。

2.4 融資環(huán)境不樂觀

除了青島市政府和政策性金融機(jī)構(gòu)以及銀行的金融支持外，高新技術(shù)企業(yè)還可已通過資本市場(chǎng)進(jìn)行投資，如發(fā)行企業(yè)債券、質(zhì)押貸款、股權(quán)融資等渠道來獲取相應(yīng)的資金支持，這也是高新技術(shù)資金來源的主要渠道。但是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)自身帶有產(chǎn)業(yè)周期長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)高、資金投入大的特點(diǎn)，還有在股權(quán)融資，債券融資方面中小高新技術(shù)企業(yè)面臨門檻高的困境，所以科技企業(yè)在融資方面有諸多劣勢(shì)。加上近幾年新冠疫情肆虐，造成宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境持續(xù)下行，投資者投資欲望低，投資風(fēng)險(xiǎn)高，投資效益不理想，從而總體來看高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的融資環(huán)境不容樂觀，高新技術(shù)企業(yè)融資越發(fā)困難。

3 青島市金融支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策建議

3.1 吸引民間資本進(jìn)入金融領(lǐng)域

近幾年，我國(guó)金融市場(chǎng)不斷完善，規(guī)模不斷擴(kuò)大，各種創(chuàng)新融資方式層出不窮，但是對(duì)民間資本進(jìn)入金融市場(chǎng)的渠道及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督相對(duì)國(guó)際發(fā)達(dá)國(guó)家依然不足，依然以國(guó)有企業(yè)資本為主。這對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展并不有利，青島市也是如此。吸引民間資本進(jìn)入金融市場(chǎng)，可以有效激發(fā)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)的投資興趣。2018年青島市小額貸款公司數(shù)量達(dá)到50家，注冊(cè)資本合計(jì)94.46億元，而在2020年僅存43家，減少14%。因此青島市政府應(yīng)加強(qiáng)對(duì)民間資本的政策吸引，在稅收制度方面以及其他方面給予一定的優(yōu)惠。這樣可以有效激發(fā)國(guó)有資本積極性，從而更好地推動(dòng)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

3.2 提升自身創(chuàng)新能力來增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)性

高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力就是創(chuàng)新能力，高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)大發(fā)展進(jìn)步不僅靠政府政策與金融的各方面支持，更依靠高新技術(shù)企業(yè)的創(chuàng)新能力，企業(yè)的創(chuàng)新能力才是企業(yè)核心。只有源源不斷持續(xù)創(chuàng)造有價(jià)值的產(chǎn)品和專利，投資者才會(huì)認(rèn)為該企業(yè)具有持久生命力，才可以吸引資金，金融投資機(jī)構(gòu)才會(huì)有投資興趣，主動(dòng)進(jìn)行投資。因此，青島市高新技術(shù)企業(yè)要不斷增強(qiáng)自身研發(fā)創(chuàng)新能力，這樣不但可以推動(dòng)自身企業(yè)發(fā)展，還可以更好的吸引金融投資機(jī)構(gòu)對(duì)高新技術(shù)企業(yè)投資，幫助企業(yè)快速成長(zhǎng)。

3.3 擴(kuò)寬融資渠道，強(qiáng)化金融支持結(jié)構(gòu)

除各金融政策幫扶以外，高新技術(shù)企業(yè)還可以自己尋求融資渠道，可以進(jìn)行融資租賃、專利權(quán)質(zhì)押貸款等渠道，還可以高新技術(shù)企業(yè)互幫互助，高新技術(shù)企業(yè)之間進(jìn)行融資，采用企業(yè)之間共同合作的方式。高新技術(shù)企業(yè)可以與青島市高校合作，甚至可以與外地高校進(jìn)行合作。高?？梢园l(fā)揮研發(fā)與人才優(yōu)勢(shì)，同樣企業(yè)可以發(fā)揮技術(shù)資源與資金優(yōu)勢(shì)。共同增強(qiáng)高新技術(shù)企業(yè)創(chuàng)新能力，推動(dòng)青島市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的健康發(fā)展。

3.4 完善企業(yè)征信系統(tǒng)，改善融資環(huán)境

金融監(jiān)管部門加強(qiáng)對(duì)高新技術(shù)企業(yè)的借貸風(fēng)險(xiǎn)，還款能力等方面的監(jiān)督。建立健全青島市高新技術(shù)企業(yè)借貸款信息系統(tǒng)，及時(shí)對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行有效分析，及時(shí)評(píng)估企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，更好、更高質(zhì)量地為高新技術(shù)企業(yè)進(jìn)行融資服務(wù)?？梢杂行Ы档托袠I(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)金融對(duì)優(yōu)質(zhì)高新技術(shù)企業(yè)的支持，從而促進(jìn)整個(gè)產(chǎn)業(yè)又好又快得發(fā)展。