意定監(jiān)護法律制度簡析

杜麗萍

(山西省政法管理干部學(xué)院 法律系,山西 太原 030012)

2020年底,上海八旬老人將300萬元房產(chǎn)送給水果攤主的新聞引發(fā)公眾關(guān)注,也讓“意定監(jiān)護”作為一個熱詞進入大家的視野。記錄片講述的是上海市寶山區(qū)一名88歲的老人馬某,他的老伴和兒子均已去世,一人獨居。近些年在生活上受到小區(qū)水果攤主一家頗多照料。老人和水果攤主到上海普陀公證處簽訂了意定監(jiān)護協(xié)議,委托攤主照管自己的全部遺產(chǎn)和晚年生活。通過這部記錄片,大家知道了成年人可以用簽協(xié)議的方式選擇自己信任的監(jiān)護人。這種監(jiān)護方式尊重了老人自己內(nèi)心真實意愿的表達,是私法自治原則的體現(xiàn)。

一、何為意定監(jiān)護

(一)意定監(jiān)護的概念和特征

所謂意定監(jiān)護,是指具有完全民事行為能力的成年人與其近親屬、其他愿意擔(dān)任監(jiān)護人的個人或組織事先協(xié)商,以書面形式確定自己的監(jiān)護人,在其喪失或者部分喪失民事行為能力時,由該監(jiān)護人履行監(jiān)護職責(zé)。意定監(jiān)護具有如下三個特征。

1.簽訂協(xié)議雙方具有完全民事行為能力。協(xié)議的簽訂要產(chǎn)生效力,就要求當(dāng)事人在訂立協(xié)議時具有完全的民事行為能力,否則這一法律行為會因為主體缺乏締約資格而影響協(xié)議的生效,不能產(chǎn)生當(dāng)事人追求的法律后果。

2.監(jiān)護職責(zé)履行的時間是在設(shè)定意定監(jiān)護的成年人喪失或者部分喪失民事行為能力時。[1]簽訂協(xié)議和監(jiān)護人履行監(jiān)護協(xié)議之間是有一定的時間間隔的。在簽訂協(xié)議之時,被監(jiān)護人具有完全的民事行為能力,并不需要被照顧。只有當(dāng)其喪失或部分喪失民事行為能力時,意定監(jiān)護人才開始履行自己的監(jiān)護職責(zé)。

3.采用書面形式。意定監(jiān)護的內(nèi)容直接關(guān)系到被監(jiān)護人的重大權(quán)益,監(jiān)護人一般在簽訂協(xié)議一段時間之后才履行監(jiān)護職責(zé),時間較為久遠,或者因為設(shè)定意定監(jiān)護的成年人民事行為能力欠缺等原因,使得準確確定協(xié)議的內(nèi)容較為困難。因此,為準確確定意定監(jiān)護協(xié)議的內(nèi)容,減少紛爭,法律規(guī)定意定監(jiān)護必須采用書面的形式。

(二)意定監(jiān)護和相關(guān)概念的區(qū)分

1.意定監(jiān)護和法定監(jiān)護的區(qū)分。法定監(jiān)護是直接按照法律規(guī)定的范圍和順序而設(shè)立的監(jiān)護方式。法定監(jiān)護具有強制性,誰可以擔(dān)任監(jiān)護人,具有監(jiān)護資格的人在擔(dān)任監(jiān)護人時誰先誰后,法律都有明確的規(guī)定,不得拒絕,不得協(xié)議免除。而意定監(jiān)護是在合同關(guān)系的基礎(chǔ)上形成的。當(dāng)事人通過簽協(xié)議確定監(jiān)護人,監(jiān)護人的選擇是按照被監(jiān)護人的意愿來挑選的。[2]簽訂協(xié)議的雙方當(dāng)事人在簽訂協(xié)議之后依然可以行使解除權(quán)來解除協(xié)議的約束。

2.意定監(jiān)護和指定監(jiān)護的區(qū)分。指定監(jiān)護指在對監(jiān)護人的確定有爭議時(包括爭當(dāng)監(jiān)護人和推諉監(jiān)護職責(zé)),又不能協(xié)商確定監(jiān)護人時,由有權(quán)機關(guān)指定監(jiān)護人的制度。作為基層群眾性組織的居委會、村委會、民政部門以及法院均可以作為指定機關(guān)。應(yīng)該盡可能在符合被監(jiān)護人要求的情況下選任監(jiān)護人。在意定監(jiān)護之下,當(dāng)事人是按照自己的意愿,通過簽訂協(xié)議的方式來選擇自己信任的人作為監(jiān)護人。

3.意定監(jiān)護和遺囑監(jiān)護的區(qū)分。遺囑監(jiān)護是指被監(jiān)護人的父母通過訂立遺囑為子女指定監(jiān)護人的法律行為。遺囑監(jiān)護和意定監(jiān)護都是私法自治原則的體現(xiàn)。不同的是遺囑監(jiān)護的設(shè)立目的是為子女確定合適的監(jiān)護人,而意定監(jiān)護是給自己選擇合適的監(jiān)護人。遺囑監(jiān)護的設(shè)立人只能是有監(jiān)護資格的父親或母親,而意定監(jiān)護的設(shè)立人是自己本人。

二、意定監(jiān)護制度的現(xiàn)狀和立法沿革

(一)制度現(xiàn)狀

當(dāng)前我國人口老齡化問題日趨凸顯。2023年,我國60歲以上人口比重超過國際老齡化標(biāo)準8.1個百分點。根據(jù)聯(lián)合國預(yù)測：中國在本世紀中葉將有5億人口超過60歲。我國也是全球阿爾茲海默病患者人數(shù)增速最快的國家之一,預(yù)計每年新增30萬阿爾茲海默病患者。阿爾茲海默癥就是導(dǎo)致成年人特別是老年人全部或部分喪失行為能力的重要病因。此外,“失獨家庭”的數(shù)量也呈現(xiàn)出明顯的上升趨勢。由此可見,我國在老年人養(yǎng)老照護問題上面臨巨大的挑戰(zhàn)。

《中華人民共和國民法典》(以下簡稱《民法典》)意定監(jiān)護制度的確立,是立法對我國老齡化進程中出現(xiàn)法律問題的積極應(yīng)對,是立法對于人格自由和人格尊嚴的充分保障以及對社會弱勢群體的特殊關(guān)愛。首先,這一制度的構(gòu)建要解決人口老齡化現(xiàn)象引發(fā)的一系列現(xiàn)實問題,在很大程度上預(yù)防了老年人老無所依的狀態(tài)。其次,有利于充分體現(xiàn)當(dāng)事人的自我決定權(quán)。從立法上賦予了當(dāng)事人自我決定、自我選擇監(jiān)護人的權(quán)利,滿足了當(dāng)事人的個人意愿,充分體現(xiàn)了《民法典》的人文關(guān)懷,具有深刻的現(xiàn)實意義。[3]再次,這一制度是我國民法法典化進程中完善監(jiān)護體系的一個重要突破,彌補了法律上的空白,進一步強化了人權(quán)保障機制。

(二)立法沿革

意定監(jiān)護確為老年人群體而首創(chuàng),2012年12月28日修訂的《老年人權(quán)益保障法》中第二十六條確立了這一制度,意在彌補實際生活中部分孤寡無親、空巢留守等有特殊養(yǎng)老需求的老人,允許其與非法定監(jiān)護核心人選之外的其他個體或組織簽訂監(jiān)護協(xié)議,以安度生活。這一制度的適用對象僅針對60歲以上的老年人。2017年頒布的《民法總則》首次將意定監(jiān)護制度寫入監(jiān)護章節(jié),完整的成年意定監(jiān)護制度自此創(chuàng)立?！睹穹倓t》將適用范圍擴充到所有成年人,一定程度上彌補了原有法律的缺陷,充分體現(xiàn)了私法自治理念以及我國立法的人文關(guān)懷,滿足了現(xiàn)代監(jiān)護多元化需求,符合監(jiān)護制度的立法初衷。2021年實施的《民法典》繼續(xù)沿用這一制度。2022年3月1日起施行的《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國民法典〉總則編若干問題的解釋》(以下簡稱《民法典司法解釋》)對成年意定監(jiān)護制度進行了補充和細化,主要解決成年意定監(jiān)護協(xié)議的任意解除權(quán)和監(jiān)督方法問題。

《民法典》和《民法典司法解釋》中與意定監(jiān)護相關(guān)的條文較少,規(guī)定也僅僅是原則性的,存在著立法上的缺陷和實踐中的不足。比如,意定監(jiān)護和法定監(jiān)護的效力優(yōu)先問題,意定監(jiān)護主體適格的認定,意定監(jiān)護開始時間的認定,以及監(jiān)護監(jiān)督機制的不完善等。這些問題不解決,會讓意定監(jiān)護制度的實施存在風(fēng)險。

三、意定監(jiān)護制度存在的問題

(一)意定監(jiān)護與法定監(jiān)護的效力優(yōu)先問題有待解決

作為監(jiān)護制度的核心內(nèi)容,法定監(jiān)護與意定監(jiān)護各自發(fā)揮價值,共同保護欠缺民事行為能力人的正常社會生活。在“老人將300萬房產(chǎn)送水果攤主”事件的后續(xù)中,雖然老人和水果攤主簽訂了意定監(jiān)護協(xié)議,但其他近親屬對于這份經(jīng)公證的意定監(jiān)護協(xié)議以及贈與房產(chǎn)的行為頗有異議,就監(jiān)護權(quán)問題,與意定監(jiān)護人產(chǎn)生糾紛。由此可見,在現(xiàn)實生活中,還會有很多法定監(jiān)護人排斥意定監(jiān)護人的現(xiàn)象。發(fā)生紛爭時如何來處理,意定監(jiān)護和法定監(jiān)護孰先孰后,需要有明確的法律規(guī)定。

(二)意定監(jiān)護適格主體的認定

根據(jù)《民法典》的規(guī)定,訂立意定監(jiān)護協(xié)議的雙方當(dāng)事人都應(yīng)當(dāng)具備完全民事行為能力,否則會因為訂約主體缺乏締約資格而影響協(xié)議的效力。監(jiān)護人必須具有完全的民事行為能力,這一點毋庸置疑。但被監(jiān)護人在什么情況下才能作為適格的主體值得探討。例如,一位80歲高齡,身體健康,精神狀態(tài)良好,自認為認知完全正常的老年人簽訂意定監(jiān)護協(xié)議,是否要先證明自己具有完全民事行為能力,所簽訂的協(xié)議才能產(chǎn)生效力?一位被診斷處于老年癡呆癥初期,癥狀輕微具有完全認知能力的老人是否還能辦理意定監(jiān)護協(xié)議?正如,贈房老人家屬質(zhì)疑水果攤主欺詐老人,老人在贈與房產(chǎn)之時已經(jīng)被診斷老年癡呆,簽訂的意定監(jiān)護協(xié)議就不能產(chǎn)生效力。所以如何認定被監(jiān)護人為適格的主體,是我們需要解決的問題。

(三)意定監(jiān)護開始時間的認定不能滿足實際需求

以喪失或者部分喪失民事行為能力時作為意定監(jiān)護開始的時間不能滿足實際的需求。如果單純以行為能力為標(biāo)準,忽略了當(dāng)事人的意思能力,則違背了意定監(jiān)護設(shè)立的初衷。比如,行為能力未完全喪失的委托人,具有一定的意思能力,暫時不想啟動權(quán)益保障的意定監(jiān)護權(quán)利。依照法律規(guī)定直接啟動意定監(jiān)護制度將會違反委托人的真實意思表示。又如,具有完全民事行為能力的老人,精神、智力完全正常,但出現(xiàn)了行動不便或聽力、視力下降等問題,需要他人協(xié)助,如果不即刻開始意定監(jiān)護,老人的合法權(quán)益很可能就不能得到全面的保障。所以意定監(jiān)護開始時間的認定,應(yīng)當(dāng)與被監(jiān)護人的行為能力與實際意愿相結(jié)合。

(四)意定監(jiān)護監(jiān)督有待完善

監(jiān)護制度的設(shè)立就是為了保障被監(jiān)護人的合法權(quán)益不會受到不法侵害。監(jiān)督監(jiān)護作為保障環(huán)節(jié)不可或缺。意定監(jiān)護開始后,以被監(jiān)護人的認知能力,很難通過其自身對監(jiān)護協(xié)議的履行進行監(jiān)督。如果監(jiān)護人沒有按照協(xié)議的約定履行義務(wù),就可能會對被監(jiān)護人的人身、財產(chǎn)等合法權(quán)益造成損害,此時,被監(jiān)護人是無法自我保護的,所以監(jiān)護監(jiān)督是必不可少的環(huán)節(jié)。我國現(xiàn)行意定監(jiān)護監(jiān)督模式法律規(guī)范仍有較大完善空間,目前僅有《民法典》第三十六條和《民法典司法解釋》第十一條規(guī)定的單一事后監(jiān)督模式。這一模式有它的不足之處：其一,監(jiān)督效果不佳。盡管有關(guān)個人或者組織有權(quán)因監(jiān)護人出現(xiàn)《民法典》所列情形而向法院申請撤銷監(jiān)護人資格,并安排必要臨時措施保護被監(jiān)護人的人身和財產(chǎn)等合法權(quán)益,但被監(jiān)護人此時已然遭受到了無法彌補的權(quán)益損害。其二,監(jiān)督主體范圍模糊?！睹穹ǖ洹芬?guī)定的監(jiān)督人只能是具有監(jiān)護資格的人。監(jiān)督主體眾多,但法律對他們之間的權(quán)利義務(wù)沒有明確做規(guī)定,容易相互推諉,損害被監(jiān)護人的合法權(quán)益。

四、意定監(jiān)護制度的完善路徑

(一)確定意定監(jiān)護優(yōu)先適用的效力

意定監(jiān)護和法定監(jiān)護的關(guān)系類似于遺囑繼承和法定繼承,遺囑繼承和意定監(jiān)護都是意思自治原則的體現(xiàn)?！睹穹ǖ洹返谝磺б话俣龡l明確規(guī)定法定繼承和遺囑繼承發(fā)生沖突時,遺囑繼承具有優(yōu)先性。同理,我們可以參照該條的規(guī)定,確定意定監(jiān)護優(yōu)先適用的效力。此外,意定監(jiān)護與法定監(jiān)護也并非無法共存,當(dāng)被監(jiān)護人授權(quán)意定監(jiān)護人處理的事項不完備、不清楚時,可能就存在意定監(jiān)護和法定監(jiān)護并存的事實。比如,臥病在床的老人擔(dān)心自己在不省人事之際,其個人財產(chǎn)被二婚老伴掌握,便同前妻子女簽訂意定監(jiān)護協(xié)議。在財產(chǎn)管理部分,子女作為意定監(jiān)護人處理相關(guān)事務(wù)時具有優(yōu)先地位,而在對老人的人身照料、安全監(jiān)管等義務(wù)上,配偶作為法定監(jiān)護人仍應(yīng)履行其義務(wù)。意定監(jiān)護人喪失民事行為能力乃至死亡,或其身體情況、經(jīng)濟力量已無法支撐照管他人的要求,則法定監(jiān)護作為一般性、兜底性的制度設(shè)計,將依然發(fā)揮重要保障作用。

(二)明確人民法院在主體資格認定中的決定性作用

意定監(jiān)護的本意在于尊重當(dāng)事人自己的意愿,在自己能力有欠缺之時通過法律的途徑,借用自己信任之人的行為能力對自己未來行為能力的缺陷進行彌補。針對老年人行為能力和意思表示能力漸進式喪失的特點,確保在意定監(jiān)護協(xié)議簽訂之時,被監(jiān)護人的意思表示能力處于“正常人”的狀態(tài)至關(guān)重要。對于成年人行為能力的認定,我國采取法院宣告的方式。通過利害關(guān)系人或有關(guān)組織申請,申請人民法院認定成年人為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人。法院通過委托司法鑒定機構(gòu),參照醫(yī)院出具的有關(guān)診斷證明、意見或者參照群眾公認的事實和證據(jù)等多種方式,最終認定行為人的行為能力。所以,筆者認為,沒有經(jīng)過法定宣告程序的成年人,都是完全民事行為能力人,可以按照自己的意愿選定監(jiān)護人,簽訂意定監(jiān)護協(xié)議。

(三)意定監(jiān)護啟動條件多元化

作為法定監(jiān)護制度的補充,這一制度不應(yīng)作為強制監(jiān)護程序,應(yīng)賦予當(dāng)事人更多的意志自由,充分尊重當(dāng)事人的真實意愿。以當(dāng)事人本人的真實意愿作為意定監(jiān)護協(xié)議啟動的首要條件。

可以設(shè)立多元的啟動條件,實現(xiàn)監(jiān)護適用范圍的擴大。[4]對于自己有清醒的意志,由于身體、年齡等原因無法生活自理,對生活照料有明顯需求的群體,可以自由協(xié)商監(jiān)管開始的時間,而無需考慮是否達到限制或無民事行為能力的條件。對于第三人請求法院認定為限制、無民事行為能力人的群體的監(jiān)護,采用資格審查的方式,符合監(jiān)護條件的,可以選擇意定監(jiān)護。

(四)建立配套完善的監(jiān)督機制

首先,由公證機構(gòu)參與意定監(jiān)護協(xié)議的簽訂。公證機構(gòu)運行多年,有很高的社會認可度。公證人員職業(yè)素養(yǎng)高,熟悉意定監(jiān)護流程,會對協(xié)議內(nèi)容進行合規(guī)合法性審查,并有較為完善的事后回訪制度。同時公證機構(gòu)不是政府部門,性質(zhì)趨于中立,能夠最低程度地損害被監(jiān)護人的利益,最大化尊重被監(jiān)護人的意志。最重要的是可以證明當(dāng)事人在訂立協(xié)議時有意思表示能力,解決了意定監(jiān)護公信力的問題。所以由公證機構(gòu)進行監(jiān)督,有利于從源頭上避免意定監(jiān)護協(xié)議無法履行的不利后果。全國各地的公證機構(gòu)已經(jīng)參與辦理了多起意定監(jiān)護案件,從而證明公證機構(gòu)參與意定監(jiān)護制度是適應(yīng)我國社會發(fā)展需要的,是順應(yīng)時代發(fā)展要求的。

其次,在意定監(jiān)護協(xié)議內(nèi)容中,加入監(jiān)護監(jiān)督人條款,或者由法官在案件審理中為意定監(jiān)護設(shè)立監(jiān)督人,由該監(jiān)督人對意定監(jiān)護人的職責(zé)履行予以監(jiān)督。出現(xiàn)諸如懈怠監(jiān)護甚至侵吞被監(jiān)護人財產(chǎn)的異常情況時及時提醒、制止,若監(jiān)護人不及時改正失職行為,監(jiān)督人有權(quán)向村居委會、婦聯(lián)、民政部門及時反映,或向法院代為申請撤銷監(jiān)護人資格。從親情的角度考慮,優(yōu)先選擇被監(jiān)護人的近親屬擔(dān)任監(jiān)督人。為防止監(jiān)護人、監(jiān)督人串通侵害被監(jiān)護人利益情況的發(fā)生,其他利害關(guān)系人仍有權(quán)就監(jiān)護、監(jiān)督過程中的不當(dāng)行為向有關(guān)組織或部門進行反映。如果沒有其他親屬或者無人愿意擔(dān)任監(jiān)督人,則由被監(jiān)護人居住地所在村居委會、婦聯(lián)、民政部門等承擔(dān)監(jiān)督義務(wù),定期上門走訪被監(jiān)護人,并記錄其生活情況。

最后,法院作為最終的監(jiān)督機構(gòu),發(fā)揮其應(yīng)有的作用,從而為被監(jiān)護人合法權(quán)益的保障提供最后一道防線。