立足定位守初心 產(chǎn)融結(jié)合促發(fā)展
——以優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)提升企業(yè)集團(tuán)資金管理競(jìng)爭(zhēng)力

五礦集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司黨委副書記、總經(jīng)理 王秋勁

王秋勁

五礦集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“五礦財(cái)務(wù)”）在中國(guó)五礦的戰(zhàn)略引領(lǐng)下，在各成員單位的通力配合下，始終圍繞“資金歸集平臺(tái)、資金結(jié)算平臺(tái)、資金監(jiān)控平臺(tái)、金融服務(wù)平臺(tái)”的功能定位，立足服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，立足服務(wù)集團(tuán)主責(zé)主業(yè)，不斷增強(qiáng)責(zé)任感、使命感、緊迫感，秉承“業(yè)務(wù)至精，服務(wù)至誠(chéng)”的精神，為中國(guó)五礦的資金管理作出了應(yīng)有貢獻(xiàn)。

金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)是貫徹落實(shí)國(guó)家戰(zhàn)略部署應(yīng)有之義

實(shí)體經(jīng)濟(jì)是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的著力點(diǎn)。黨的二十大報(bào)告指出，加快構(gòu)建新發(fā)展格局，著力推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展，要堅(jiān)持把發(fā)展經(jīng)濟(jì)的著力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟(jì)上，推進(jìn)新型工業(yè)化，加快建設(shè)制造強(qiáng)國(guó)、質(zhì)量強(qiáng)國(guó)、航天強(qiáng)國(guó)、交通強(qiáng)國(guó)、網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)國(guó)、數(shù)字中國(guó)。

金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)血脈相融?！稗r(nóng)工商交易之路通，而龜貝金錢刀布之幣興焉”，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)是金融的天職和宗旨。習(xí)近平總書記指出，金融要為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)，滿足經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和人民群眾需要。金融活，經(jīng)濟(jì)活；金融穩(wěn)，經(jīng)濟(jì)穩(wěn)；經(jīng)濟(jì)興，金融興；經(jīng)濟(jì)強(qiáng)，金融強(qiáng)。經(jīng)濟(jì)是肌體，金融是血脈，兩者共生共榮。深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革必須貫徹落實(shí)新發(fā)展理念，強(qiáng)化金融服務(wù)功能，找準(zhǔn)金融服務(wù)重點(diǎn)，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)人民生活為本。

深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。《中共中央關(guān)于制定國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和二 三五年遠(yuǎn)景目標(biāo)的建議》提出：加快構(gòu)建以國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主體、國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局，緊緊扭住供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革這條主線。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心和血脈，是資源配置和宏觀調(diào)控的重要工具。金融搞好了，一著棋活，全盤皆活。在經(jīng)濟(jì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革中，金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革扮演著“棋眼”的角色。要堅(jiān)持社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)改革方向，加快轉(zhuǎn)變金融業(yè)發(fā)展方式。推動(dòng)金融結(jié)構(gòu)同經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展相適應(yīng)，促進(jìn)融資便利化，降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)成本，提高資源配置效率。

財(cái)務(wù)公司是促進(jìn)金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的有力抓手。財(cái)務(wù)公司作為專注于為企業(yè)集團(tuán)內(nèi)各成員單位提供金融服務(wù)的企業(yè)，最符合國(guó)家政策要求、最了解企業(yè)集團(tuán)戰(zhàn)略、最貼近成員單位需求，是推進(jìn)金融服務(wù)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的最直接的平臺(tái)，是產(chǎn)融結(jié)合的最緊密結(jié)合點(diǎn)，是促進(jìn)資金脫虛向?qū)嵉淖钣辛ψナ帧?/p>

財(cái)務(wù)公司定位決定產(chǎn)融結(jié)合的天然優(yōu)勢(shì)

當(dāng)前國(guó)際形勢(shì)風(fēng)云突變，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)下行壓力逐漸加大，新冠肺炎疫情反復(fù)，面臨著多重困難和考驗(yàn)，財(cái)務(wù)公司依然能夠立足“依托集團(tuán)、服務(wù)集團(tuán)”的功能定位，積極應(yīng)對(duì)復(fù)雜經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，提升自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平，助力穩(wěn)企紓困，取得顯著成效。中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)公布的財(cái)務(wù)公司行業(yè)基本經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，全國(guó)共有256家財(cái)務(wù)公司，資產(chǎn)總額達(dá)8.58萬(wàn)億元,行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模繼續(xù)保持平穩(wěn)增長(zhǎng)。財(cái)務(wù)公司的健康有序發(fā)展為企業(yè)集團(tuán)帶來(lái)了源源不斷的前進(jìn)動(dòng)力。

深刻領(lǐng)會(huì)政策要求，堅(jiān)守服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本源

國(guó)資委對(duì)財(cái)務(wù)公司的管理要求。2014年10月，國(guó)資委和原銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于中央企業(yè)進(jìn)一步促進(jìn)財(cái)務(wù)公司健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》（國(guó)資發(fā)評(píng)價(jià)〔2014〕165號(hào)），指出要堅(jiān)持財(cái)務(wù)公司基本定位，明確財(cái)務(wù)公司服務(wù)集團(tuán)資金集中管理的基本定位，立足集團(tuán)主業(yè)發(fā)展，服務(wù)集團(tuán)成員企業(yè)，充分發(fā)揮四個(gè)平臺(tái)功能，促進(jìn)集團(tuán)優(yōu)化資源配置，節(jié)約財(cái)務(wù)成本，保障資金安全，提升運(yùn)行效率；要正確把握財(cái)務(wù)公司的雙重屬性，中央企業(yè)應(yīng)正確認(rèn)識(shí)財(cái)務(wù)公司作為金融機(jī)構(gòu)對(duì)集團(tuán)成員企業(yè)提供金融服務(wù)的服務(wù)屬性和作為集團(tuán)總部管理職能重要組成部分的輔助管理屬性，通過(guò)相應(yīng)的集團(tuán)制度安排，在推動(dòng)財(cái)務(wù)公司為集團(tuán)成員單位提供穩(wěn)健、高效的金融服務(wù)的同時(shí)，依托財(cái)務(wù)公司運(yùn)作體系落實(shí)集團(tuán)財(cái)務(wù)管控要求。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)財(cái)務(wù)公司的管理要求。2022年10月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)修訂發(fā)布的《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》（銀保監(jiān)會(huì)令2022年第6號(hào)），指出“財(cái)務(wù)公司是指以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，依托企業(yè)集團(tuán)、服務(wù)企業(yè)集團(tuán)，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。”此次銀保監(jiān)會(huì)修訂《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》，促進(jìn)財(cái)務(wù)公司更好堅(jiān)守主責(zé)主業(yè)、強(qiáng)化服務(wù)集團(tuán)內(nèi)部的定位，不斷提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

回顧財(cái)務(wù)公司發(fā)展，堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)主線

以財(cái)務(wù)公司定位演變?yōu)橹饕€索，我國(guó)財(cái)務(wù)公司的行業(yè)發(fā)展可分為以下幾個(gè)階段。

第一階段：1987——2004年。財(cái)務(wù)公司定位為以給內(nèi)部成員提供金融服務(wù)為目的的非銀行多元金融機(jī)構(gòu)。在經(jīng)歷了一輪風(fēng)險(xiǎn)暴露與整頓后，奠定了財(cái)務(wù)公司以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為核心的監(jiān)管模式。

第二階段：2004——2014年。財(cái)務(wù)公司以資金集中及結(jié)算支付平臺(tái)等為主要建設(shè)內(nèi)容。以2004年《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》正式提出財(cái)務(wù)公司內(nèi)部資金集中管理的功能定位為標(biāo)志性事件，資金集中管理平臺(tái)定位明確，金融機(jī)構(gòu)屬性弱化。

第三階段：2014——2021年。2012年以來(lái)，我國(guó)利率市場(chǎng)化加速，2015年匯率二次改革，2015年人民幣、2019年外幣跨境資金池相關(guān)政策推出，我國(guó)金融市場(chǎng)逐步深化，驅(qū)使我國(guó)企業(yè)對(duì)利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)管理；與此同時(shí)，2016年開始了去杠桿化的進(jìn)程，財(cái)務(wù)公司受到金融監(jiān)管，金融機(jī)構(gòu)屬性進(jìn)一步收緊。以2014年國(guó)資委出臺(tái)《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)中央企業(yè)財(cái)務(wù)公司健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》為標(biāo)志，試圖調(diào)和財(cái)務(wù)公司雙重屬性，要求財(cái)務(wù)公司發(fā)揮“集團(tuán)資金歸集平臺(tái)、集團(tuán)資金結(jié)算平臺(tái)、集團(tuán)資金監(jiān)控平臺(tái)、集團(tuán)金融服務(wù)平臺(tái)”功能，指出了財(cái)務(wù)公司的集團(tuán)流動(dòng)性輔助管理功能和匯率、利率風(fēng)險(xiǎn)管理職能。

第四階段：2022年以來(lái)。2022年初，國(guó)資委頒布《關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫(kù)體系建設(shè) 進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見》，加快中央企業(yè)司庫(kù)體系建設(shè)是貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，推進(jìn)中央企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展的重要舉措，是提升中央企業(yè)資金管理精益化、集約化和智能化水平，增強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力的內(nèi)在需要，是加快培育世界一流企業(yè)的必然選擇。財(cái)務(wù)公司作為資金管理平臺(tái)，要發(fā)揮“資金歸集、資金結(jié)算、資金監(jiān)控和金融服務(wù)等作用”。

從以上四個(gè)階段的發(fā)展演變可以看出，財(cái)務(wù)公司雖然在不同階段的發(fā)展側(cè)重點(diǎn)不盡相同，但是始終堅(jiān)持“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”這條主線，牢牢把握“服務(wù)集團(tuán)內(nèi)部”的功能定位，

發(fā)揮財(cái)務(wù)公司優(yōu)勢(shì)，堅(jiān)定服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)使命

產(chǎn)業(yè)背景更深厚。企業(yè)集團(tuán)之間行業(yè)跨度廣、業(yè)務(wù)模式差距大、經(jīng)營(yíng)周期不一致，外部金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)及服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)上存在一定難度。財(cái)務(wù)公司身處企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部，具有獨(dú)特的產(chǎn)業(yè)特性和集團(tuán)附屬特性，對(duì)企業(yè)集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略與產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)更為熟悉，對(duì)成員單位的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、未來(lái)發(fā)展方向、財(cái)務(wù)狀況和金融需求等更加了解。同時(shí)，由于財(cái)務(wù)公司與企業(yè)集團(tuán)的整體利益高度一致，與集團(tuán)成員單位擁有相同的戰(zhàn)略目標(biāo)，且一直圍繞集團(tuán)主業(yè)開展金融服務(wù)，苦練內(nèi)功，不斷提升服務(wù)能力與服務(wù)效率，具備其他金融機(jī)構(gòu)所沒有的專業(yè)水平，從而使得財(cái)務(wù)公司能夠根據(jù)集團(tuán)的實(shí)際需求迅速開展各項(xiàng)工作，做到有的放矢、精準(zhǔn)對(duì)接，為不同需求和不同地域的成員單位提供專屬金融服務(wù)。

降本增效更顯著。作為企業(yè)集團(tuán)“內(nèi)部銀行”，財(cái)務(wù)公司可有效實(shí)現(xiàn)內(nèi)部資金集中管理與調(diào)劑余缺，提高集團(tuán)資金的利用效率，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部資源的最優(yōu)配置，緩解企業(yè)集團(tuán)“存貸雙高”的困境。同時(shí)，在金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的政策導(dǎo)向下，財(cái)務(wù)公司加大對(duì)實(shí)體企業(yè)的讓利力度，多措并舉為成員單位紓困解難。例如，在存、貸款業(yè)務(wù)方面，隨著利率市場(chǎng)化不斷推進(jìn)，可通過(guò)貸款利率下調(diào)、存款利率上浮，最大限度讓利成員單位；在結(jié)算業(yè)務(wù)方面，可通過(guò)減免手續(xù)費(fèi)、優(yōu)惠匯率等方式降低成員單位財(cái)務(wù)成本。降本增效凸顯了財(cái)務(wù)公司的重要作用及為企業(yè)集團(tuán)所作的貢獻(xiàn)。

輔助管理更有效。財(cái)務(wù)公司秉承立足集團(tuán)、服務(wù)實(shí)體的功能定位，強(qiáng)化信息化手段為集團(tuán)資金風(fēng)險(xiǎn)防控提供支撐，實(shí)現(xiàn)企業(yè)集團(tuán)各級(jí)次資金的“集中管理”，提高資金信息透明度，提升數(shù)據(jù)分析能力、監(jiān)控自動(dòng)化程度等。集團(tuán)內(nèi)部量身定制的“個(gè)性化”信息系統(tǒng)，通過(guò)橫向監(jiān)控業(yè)務(wù)流程、縱向管控關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，能夠更有針對(duì)性、更有效地降低資金管控風(fēng)險(xiǎn)，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。

人才強(qiáng)企作用凸顯。財(cái)務(wù)公司深入實(shí)施人才強(qiáng)企戰(zhàn)略，強(qiáng)化企業(yè)建設(shè)人才支撐，以高質(zhì)量金融人才儲(chǔ)備支持公司不斷擴(kuò)大專業(yè)性優(yōu)勢(shì)，牢牢把握財(cái)務(wù)公司專業(yè)性強(qiáng)的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，打造持續(xù)為企業(yè)集團(tuán)培養(yǎng)輸送優(yōu)秀金融人員的人才高地。

五礦財(cái)務(wù)服務(wù)集團(tuán)主業(yè)高質(zhì)量發(fā)展實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)

中國(guó)五礦在習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想的指引下，堅(jiān)持世界一流的使命擔(dān)當(dāng)、堅(jiān)持自主創(chuàng)新的引領(lǐng)作用、堅(jiān)持問題導(dǎo)向的工作思維、堅(jiān)持精益求精的品質(zhì)堅(jiān)守、堅(jiān)持敢于勝利的奮斗精神，以“礦業(yè)報(bào)國(guó)、礦業(yè)強(qiáng)國(guó)”為初心使命，成為金屬資源保障主力軍、冶金建設(shè)運(yùn)營(yíng)國(guó)家隊(duì)，為打造具有全球競(jìng)爭(zhēng)力的世界一流金屬礦產(chǎn)企業(yè)集團(tuán)而不懈奮斗。2022年，中國(guó)五礦在世界500強(qiáng)的排名躍升至第58位。

作為中國(guó)五礦的直管企業(yè)，五礦財(cái)務(wù)成立三十年來(lái)始終堅(jiān)持黨建引領(lǐng)，管理效能提質(zhì)升級(jí)；始終堅(jiān)持擔(dān)當(dāng)作為，經(jīng)營(yíng)指標(biāo)穩(wěn)中向好；始終堅(jiān)持產(chǎn)融結(jié)合，服務(wù)創(chuàng)新激發(fā)活力。金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)效果顯著，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)取得新成效，高質(zhì)量發(fā)展步伐更加堅(jiān)定。

發(fā)揮金融服務(wù)平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，以融促產(chǎn)服務(wù)好集團(tuán)主責(zé)主業(yè)。一是聚焦主業(yè)，信貸規(guī)模再創(chuàng)新高。五礦財(cái)務(wù)憑借著“出身實(shí)體、服務(wù)實(shí)體”的天然優(yōu)勢(shì)，將信貸業(yè)務(wù)作為供給側(cè)改革的著力點(diǎn)。近年來(lái)不斷加大對(duì)成員單位的調(diào)研力度，精準(zhǔn)對(duì)接，努力從信貸產(chǎn)品的廣度和深度上為其提供資金支持，自營(yíng)貸款余額創(chuàng)歷史新高。二是緊盯重點(diǎn)行業(yè)，信貸投放精準(zhǔn)有力。積極響應(yīng)人民銀行關(guān)于加大信貸投放、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的號(hào)召，貫徹銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的要求，拓展制造業(yè)新客戶，助推制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的作用充分彰顯。三是發(fā)掘鏈長(zhǎng)潛力，貸款品種不斷豐富。積極發(fā)掘和培育具有鏈長(zhǎng)優(yōu)勢(shì)的企業(yè)，并結(jié)合項(xiàng)目特點(diǎn)差異化確定期限、利率、提款方式；發(fā)放固定資產(chǎn)貸款，為培育“鏈長(zhǎng)”企業(yè)助力，推動(dòng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。四是拓展客戶資源，票據(jù)品牌逐漸顯現(xiàn)。深耕推廣“五礦財(cái)票新模式”，通過(guò)成員單位在五礦財(cái)務(wù)開票、其客戶在合作商業(yè)銀行貼現(xiàn)的服務(wù)模式，幫助核心企業(yè)的上下游企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金流轉(zhuǎn)，降低了融資成本，自推出該項(xiàng)業(yè)務(wù)以來(lái)累計(jì)開票超60億元，助力產(chǎn)業(yè)鏈上下游的優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步顯現(xiàn)。五是服務(wù)實(shí)體，讓利規(guī)模合理增長(zhǎng)。通過(guò)靈活的存貸款利率定價(jià)機(jī)制、結(jié)售匯優(yōu)惠、最大程度地給予成員單位結(jié)算手續(xù)費(fèi)減免等措施，為成員單位降低財(cái)務(wù)成本，減費(fèi)讓利持續(xù)增長(zhǎng)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的擔(dān)當(dāng)進(jìn)一步強(qiáng)化。

發(fā)揮資金歸集平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，不斷提高集團(tuán)資金集中管理水平。

五礦財(cái)務(wù)多措并舉，以數(shù)字化、信息化手段促進(jìn)資金集中，實(shí)現(xiàn)安全與效率的全面提升。一是資金歸集渠道不斷拓展。打通數(shù)字人民幣歸集渠道，圍繞數(shù)字人民幣功能聯(lián)合研發(fā)、產(chǎn)品創(chuàng)新及應(yīng)用推廣等方面，積極探索，開拓創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)全國(guó)第一筆數(shù)字人民幣公對(duì)公母錢包資金自動(dòng)歸集。二是資金歸集便利性不斷提升。銀企直聯(lián)范圍進(jìn)一步擴(kuò)大，基本實(shí)現(xiàn)主要合作銀行全覆蓋，拓寬資金集中便捷通道。系統(tǒng)功能持續(xù)優(yōu)化，“多級(jí)資金池”“銀行賬號(hào)自動(dòng)歸集”等功能實(shí)現(xiàn)大幅提升資金歸集的便利程度。三是首創(chuàng)一站式票據(jù)管理平臺(tái)。實(shí)現(xiàn)票據(jù)集約化和專業(yè)化統(tǒng)一管理，系統(tǒng)內(nèi)集團(tuán)整體票據(jù)集中率提高到90%，以票據(jù)集中促進(jìn)資金集中。

發(fā)揮資金結(jié)算平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，為集團(tuán)成員單位提供安全、高效、優(yōu)質(zhì)的結(jié)算服務(wù)。一是做好集團(tuán)資金管家。秉承高效務(wù)實(shí)、立足崗位、優(yōu)質(zhì)服務(wù)的使命，深挖結(jié)算服務(wù)潛力，拓展代理結(jié)算銀行，全力做好成員單位的代理結(jié)算業(yè)務(wù)，結(jié)算量突破2萬(wàn)億元，實(shí)現(xiàn)“五年翻三倍”的跨越式增長(zhǎng)。二是跨境結(jié)算開新局。一方面，五礦財(cái)務(wù)積極響應(yīng)人民幣國(guó)際化戰(zhàn)略，依托“金融+科技”力量，守正創(chuàng)新抓先機(jī)，全國(guó)第一家完成人民幣跨境支付系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱“CIPS”）應(yīng)用程序接口（API）直連，創(chuàng)新應(yīng)用CIPS通道方式累計(jì)代理成員單位辦理跨境付款約120億元，大幅提高跨境結(jié)算效率。另一方面，五礦財(cái)務(wù)緊抓機(jī)遇，著力爭(zhēng)取國(guó)家外匯改革前沿政策，2022年獲得跨國(guó)公司本外幣一體化資金池試點(diǎn)資質(zhì)，進(jìn)一步提升了集團(tuán)跨境資金運(yùn)作便利化程度，拓展了國(guó)際業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)涵。

發(fā)揮資金監(jiān)控平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，有力支持集團(tuán)資金風(fēng)險(xiǎn)管控。五礦財(cái)務(wù)通過(guò)搭建矩陣式風(fēng)險(xiǎn)管理體系，運(yùn)用信息化、智能化方式將風(fēng)險(xiǎn)管控嵌入司庫(kù)系統(tǒng)，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線，有效保障集團(tuán)資金安全。在橫向監(jiān)控業(yè)務(wù)流程方面，通過(guò)對(duì)資金業(yè)務(wù)全流程的風(fēng)險(xiǎn)橫向識(shí)別與監(jiān)控，初步實(shí)現(xiàn)資金業(yè)務(wù)事前風(fēng)險(xiǎn)防范、事中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和事后風(fēng)險(xiǎn)分析。將所有的銀行賬戶納入系統(tǒng)管理，所有的結(jié)算業(yè)務(wù)通過(guò)系統(tǒng)辦理，聚焦業(yè)務(wù)審批流程的完整和可視，實(shí)現(xiàn)所有資金業(yè)務(wù)審批流程均在系統(tǒng)中完成并實(shí)時(shí)可視，實(shí)現(xiàn)可預(yù)警、可監(jiān)測(cè)、可控制和可追溯，多方位約束經(jīng)營(yíng)行為。在縱向管控關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)方面，通過(guò)“6+N道門”系統(tǒng)功能，在收付款關(guān)鍵環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)與評(píng)估。通過(guò)使用范圍的全面覆蓋，增加更多風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的管控，使得資金風(fēng)險(xiǎn)管控延伸到最末級(jí)企業(yè)，擴(kuò)大了風(fēng)險(xiǎn)管控范圍。

信息賦能建設(shè)司庫(kù)系統(tǒng)，全力推進(jìn)服務(wù)集團(tuán)資金管理。司庫(kù)系統(tǒng)是五礦財(cái)務(wù)的生產(chǎn)力，也是核心競(jìng)爭(zhēng)力，是中國(guó)五礦“數(shù)字化企業(yè)大腦”建設(shè)的重要抓手，是“圍繞信息賦能，打造數(shù)字五礦”的重要舉措。近年來(lái)，五礦財(cái)務(wù)穩(wěn)扎穩(wěn)打，有序推進(jìn)司庫(kù)系統(tǒng)高水平建設(shè)，現(xiàn)已形成以賬戶管理、現(xiàn)金流管理、融資管理、預(yù)算與計(jì)劃管理、資金池、票據(jù)管理及財(cái)務(wù)公司核心業(yè)務(wù)的七大模塊，實(shí)現(xiàn)了“信息可視、風(fēng)險(xiǎn)可控、資金可用”的系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)，助力集團(tuán)實(shí)現(xiàn)資金集約、高效和安全管理，向“一屏管五礦”的目標(biāo)邁出了堅(jiān)實(shí)一步。

2022年，五礦財(cái)務(wù)立足國(guó)資委關(guān)于司庫(kù)體系建設(shè)的要求，全面覆蓋中國(guó)五礦資金管理制度要求，緊密圍繞“五型五礦”建設(shè)，將司庫(kù)建設(shè)作為促進(jìn)財(cái)務(wù)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的切入點(diǎn)和突破口。按照“七步——四維——三聚焦”的數(shù)智化實(shí)施方法論，對(duì)司庫(kù)系統(tǒng)進(jìn)行了全場(chǎng)景要素切片，制定系統(tǒng)實(shí)施技術(shù)方案。2023年底將建成“智能友好、穿透可視、功能強(qiáng)大、安全可靠”的司庫(kù)信息系統(tǒng)，進(jìn)一步增強(qiáng)價(jià)值創(chuàng)造力、核心競(jìng)爭(zhēng)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，全面提升財(cái)務(wù)管理精益化、集約化、智能化水平，為加快培育具有全球競(jìng)爭(zhēng)力的世界一流企業(yè)作出貢獻(xiàn)。

結(jié)語(yǔ)

櫛風(fēng)沐雨來(lái)時(shí)路，砥礪奮進(jìn)再出發(fā)。五礦財(cái)務(wù)深入貫徹落實(shí)黨的二十大精神，深刻領(lǐng)會(huì)踐行“五大核心要義”，緊緊圍繞“五大行動(dòng)計(jì)劃”和“五型五礦”建設(shè)，多措并舉切實(shí)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供高效率、高質(zhì)量的金融服務(wù)，踔厲奮發(fā)、勇毅前行，為中國(guó)五礦成為具有全球競(jìng)爭(zhēng)力的世界一流金屬礦產(chǎn)企業(yè)集團(tuán)貢獻(xiàn)財(cái)司力量。