新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理的路徑探索

溫國平，魯澤前，幸念

當(dāng)前，新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是發(fā)案率最高、波及范圍最廣的一種犯罪活動。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2020年全國共立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件92.7 萬件，涉及財(cái)產(chǎn)損失353.7 億元，在一些大中城市，此類案件占整個(gè)刑事案件發(fā)案數(shù)的50%［1］，2021 年此類案件立案數(shù)有所下降，但總體仍處于高位。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已成為當(dāng)前最為典型的多發(fā)性侵財(cái)犯罪，嚴(yán)重影響群眾安寧、社會安定。習(xí)近平總書記在全國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作電視電話會議上強(qiáng)調(diào)：“要堅(jiān)持以人民為中心，統(tǒng)籌發(fā)展和安全，強(qiáng)化系統(tǒng)觀念、法治思維，注重源頭治理、綜合治理，堅(jiān)持齊抓共管、群防群治，全面落實(shí)打防管控各項(xiàng)措施和金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)監(jiān)管主體責(zé)任，加強(qiáng)法律制度建設(shè)，加強(qiáng)社會宣傳教育防范，推進(jìn)國際執(zhí)法合作，堅(jiān)決遏制此類犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢，為建設(shè)更高水平的平安中國、法治中國作出新的更大的貢獻(xiàn)?！保?］這為新型電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的治理工作指明了方向。多年來，學(xué)界也為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理貢獻(xiàn)了力量，研究成果頗多。研究內(nèi)容涉及立法、法律適用、偵查、被害人心理和綜合治理等多個(gè)方面①，這些有益的探索對于進(jìn)一步科學(xué)構(gòu)建電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理理論體系具有豐富的借鑒意義。近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不斷演變，新情況新特點(diǎn)顯著，治理工作需要予以及時(shí)認(rèn)知。同時(shí)，在新時(shí)代國家治理戰(zhàn)略快速推進(jìn)的大背景下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理工作需要相應(yīng)變革。為此，本文試結(jié)合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理工作的基層實(shí)踐，在分析當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理的主要困境基礎(chǔ)上，力求探索出更有針對性的舉措，期望能為進(jìn)一步有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供參考。

一、新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪及其關(guān)聯(lián)犯罪現(xiàn)狀

新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是指以非法占有為目的，利用手機(jī)短信、電話、網(wǎng)絡(luò)電話、互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)傳播媒介，假冒國家機(jī)關(guān)、領(lǐng)導(dǎo)、親友、銀行、公司等，以虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的犯罪行為（又稱非接觸性詐騙或遠(yuǎn)程詐騙）。

（一）新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案形勢

近年來，傳統(tǒng)刑事犯罪發(fā)案總量持續(xù)下降，而新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件卻十分突出、是群眾反映最強(qiáng)烈的犯罪。四川省2020 年共立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件9.6 萬起，同比上升81.74%，占全部刑事案件的31.75%，2021 年1～8 月，共立58340 件，同比上升3.88%②。瀘州市2020 年共立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案3157 件，同比上升92.03%，2021 年1～8 月全市共立1922 件，同比下降11.31%。XY 縣2019 共立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案122 件，損失資金656 萬元，同比分別上升67.12%和194.17%，2020 年，共立案129 件，經(jīng)濟(jì)損失736 萬余元，同比分別上升5.73%和12.19%。2021 年1～8 月，共立案206 件，涉案金額1246 萬余元，同比分別上升98.07% 和123.68%?？梢?，此類案件發(fā)生態(tài)勢堪憂。

（二）新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的關(guān)聯(lián)犯罪

新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪以其成本低廉、隱蔽性強(qiáng)、非法獲利豐厚，而衍生出一系列關(guān)聯(lián)犯罪，一些傳統(tǒng)犯罪也迭代升級，為網(wǎng)絡(luò)詐騙提供服務(wù)，形成上、中、下游關(guān)聯(lián)犯罪鏈條。在此情況下，全鏈打擊這類犯罪變得更加困難。新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的關(guān)聯(lián)犯罪主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。一是以網(wǎng)絡(luò)為主要陣地的犯罪，俗稱“網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)”犯罪。主要分為網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)和網(wǎng)絡(luò)灰產(chǎn)，網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)犯罪有明確的法律界線，其行為容易定性，而網(wǎng)絡(luò)灰產(chǎn)犯罪則是行為人以打“擦邊球”方式不當(dāng)獲利，難以定性。詐騙團(tuán)伙借網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)外衣，貌似從事正當(dāng)活動，實(shí)則為犯罪隱藏身份、隱匿證據(jù)。例如采取設(shè)立“偽基站”、黑電臺、竊聽竊照、植入惡意程序、遙控屏蔽等手段，為網(wǎng)絡(luò)電信詐騙集團(tuán)提供“假網(wǎng)站”“假APP”等犯罪行為。其主要關(guān)涉破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪、非法控制計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪、拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)罪、非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪等罪名。二是以“兩卡”為主要工具的犯罪?！皟煽ā笔侵甘謾C(jī)卡、銀行卡。兩卡犯罪是指非法出租、出售、購買“兩卡”的違法犯罪活動。詐騙團(tuán)伙通過購買兩卡，實(shí)現(xiàn)非法獲取他人信息、隱藏身份、逃避偵查等非法目的。而有的個(gè)人或團(tuán)體見有利可圖也干起兩卡收購和售賣勾當(dāng)，例如：辦理銀行卡、電話卡后轉(zhuǎn)借、出售給他人使用；收購銀行卡、電話卡用于犯罪；明知犯罪嫌疑人將銀行卡、手機(jī)卡用于犯罪，利用自己的職務(wù)便利協(xié)助犯罪嫌疑人辦理銀行卡、手機(jī)卡等。其主要關(guān)涉妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、侵犯公民個(gè)人信息罪等罪名。三是以人為主要目標(biāo)的犯罪。網(wǎng)絡(luò)詐騙需要不斷拉人參與，特別是轉(zhuǎn)移到境外的犯罪團(tuán)伙更需要源源不斷地發(fā)展人頭，于是，他們將目標(biāo)瞄準(zhǔn)國內(nèi)的中青年無業(yè)人員群體，以“高薪”欺騙等手段，吸引人員加入其犯罪團(tuán)伙，重點(diǎn)地域涉及緬甸、老撾、越南等國。其主要關(guān)涉組織、運(yùn)送他人偷越國（邊）境罪、偷越國（邊）境罪等罪名。

二、新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特征及發(fā)展趨勢

（一）新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的主體特征

一是文化程度低。根據(jù)中國司法大數(shù)據(jù)研究院的統(tǒng)計(jì)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中的被告人文化程度不高，多數(shù)處于高中以下水平（見表1）③。

表1 新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪者的文化程度情況

二是無業(yè)人員較多。他們大多沒有穩(wěn)定的職業(yè)和固定的收入，缺乏謀生技能，生活質(zhì)量不高，容易因生活貧困而罔顧法律、鋌而走險(xiǎn)（見表2）。

表2 新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪者的職業(yè)情況

三是中青年人最多。中青年人網(wǎng)絡(luò)知識多，更易于掌握和利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)實(shí)施詐騙，成為新型電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的主力軍。他們把侵害目標(biāo)主要對準(zhǔn)同層級年齡段的人群，以共同生活的社會背景和年代感知，以精準(zhǔn)的心理揣度讓受害對象與之產(chǎn)生“共情”，繼而進(jìn)行精確的“投喂”，達(dá)到行騙的目的。據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙抽樣調(diào)查，20～40 歲人員占比達(dá)87.16%、41歲至60 歲人員占比為12.84%④。

（二）新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪主要侵犯的對象特征

一是年青人更易受騙。中國信通院的數(shù)據(jù)顯示，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害者中，20 多歲的年輕人占比為63.7%，“50 后”“60 后”占比不足5%，“70 后”占比8.1%，“80 后”占比19.6%，“90 后”占比63.7%，“00 后”占比4.3%⑤。許多被騙的年輕受害者是高校學(xué)生，其主要陷入校園貸、網(wǎng)絡(luò)刷單、退運(yùn)費(fèi)等騙局。

二是男性受害者更多。2020 年網(wǎng)絡(luò)詐騙受害人調(diào)查顯示，男性受害占比52.39%，女性占比47.61%。獵網(wǎng)平臺發(fā)布的報(bào)告顯示，色情詐騙男性受害者占比高達(dá)95.6%⑥。

三是發(fā)達(dá)地區(qū)人群更易受騙。根據(jù)中國信通院的數(shù)據(jù)，在2020 年的網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案中，受害者大多分布在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的地區(qū)，被騙最多的分別是廣東人、浙江人和江蘇人，主要地區(qū)的被騙者人數(shù)占比值是：廣東12.3%、浙江10.6%、江蘇10.5%、云南4.9%、湖南4.8%、重慶4.7%、河南4.7%、四川4.3%、江西4.2%、廣西3.4%⑦。

（三）新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的手段特征

一是翻新、迭代頻繁。新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件手段花樣繁多、變化不斷，讓人防不勝防。截至目前新型詐騙手法達(dá)300 余種，常見詐騙手法有：打親情牌，如以親人“發(fā)生事故”“病重”等為由詐騙；訴諸情感，如“殺豬盤”詐騙；佯裝幫助購物，如代購、刷單詐騙；貸款陷阱，如套路貸、美容貸；誘導(dǎo)投資理財(cái)；冒充公檢法干警辦案；冒充領(lǐng)導(dǎo)要求財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)帳；等等。每一種詐騙手法通常使用1～2 年左右之后隨即被新的詐騙方法所替代，冒充公檢法機(jī)關(guān)和施行情感詐騙等存活期較長的手法，也不斷有變化，欺騙性越來越大，還有的是緊跟時(shí)事的詐騙手法，比如疫情期間的口罩、酒精等涉疫物資詐騙等，這些手法后來又隨著疫情的緩解而逐漸沒落。

二是科技含量升級迅速。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為人不斷擴(kuò)大范圍，除了精準(zhǔn)分析特定人群以外，對不特定的人群也會進(jìn)行大面積“轟炸”。由于短信群發(fā)器等設(shè)備成本極低，一條信息成千上萬的發(fā)出后，哪怕是一人上鉤，行為人都將會有豐厚的回報(bào)。但隨著反詐宣傳的普及，一些騙局很快被識破，失去存活價(jià)值，詐騙團(tuán)伙不斷尋求更加智能和隱蔽的手法，技術(shù)的先進(jìn)性日益增強(qiáng)。例如，“貓池”等技術(shù)工具被詐騙團(tuán)伙大量使用，每種電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的背后基本上都會涉及多個(gè)業(yè)務(wù)平臺，詐騙團(tuán)伙大量使用人工智能、GOIP 網(wǎng)關(guān)、卡池等新技術(shù)、新設(shè)備，利用電話捆綁軟件實(shí)施遠(yuǎn)程詐騙，利用任意顯號和改號軟件以及非法渠道獲取的銀行卡和手機(jī)卡隱蔽身份，這些犯罪手段的運(yùn)用，不僅提升了詐騙分子的犯罪效率，也大大增加了公安機(jī)關(guān)追蹤打擊的難度。

三是唯利是圖，后果嚴(yán)重。新型電信電信詐騙犯罪滲透力極強(qiáng)，群眾受害面寬，損失金額巨大，不但對受害者個(gè)人和家庭造成嚴(yán)重?fù)p失，對網(wǎng)絡(luò)空間秩序造成嚴(yán)重破環(huán)，也嚴(yán)重影響到社會誠信體系建設(shè)和經(jīng)濟(jì)社會的健康發(fā)展，破壞社會的安全穩(wěn)定。犯罪分子一旦選定詐騙對象，不分年齡性別，不管具體情況，完全以非法獲利為目的，想方設(shè)法榨干對方的錢財(cái)。如：有的受害者不但被騙光所有家財(cái)，還因此債臺高筑；有青年學(xué)生被騙后難以承受，心臟驟停，永遠(yuǎn)離開摯愛的家人和熱愛的校園；有的人到中年，被騙得身無分文，走投無路后選擇結(jié)束生命；有的財(cái)物散盡后一蹶不振、家人離散、家庭破碎。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙讓無數(shù)的家庭經(jīng)受了毀滅性打擊，讓無數(shù)的受害人感受到生活的困頓無望，對社會主義核心價(jià)值觀形成巨大的沖擊，對民生、社會秩序都構(gòu)成嚴(yán)重危害。

（四）新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)展趨勢

一是集團(tuán)化發(fā)展。由于“單兵”或松散團(tuán)伙規(guī)模小且獲利不大，往往無法達(dá)到預(yù)期的收益效果，也不利于長期穩(wěn)定的行騙，而且容易被公安機(jī)關(guān)各個(gè)擊破，犯罪行為人為了逃避打擊，逐漸抱團(tuán)，向組織更加嚴(yán)密、分工更加明確、管理更加完備的有組織犯罪集團(tuán)發(fā)展。據(jù)統(tǒng)計(jì)，超過30 人團(tuán)伙占比27%，20～30 人團(tuán)伙占比10%，10～20 人團(tuán)伙占比17%，3～10 人團(tuán)伙占比29%，2 人團(tuán)伙占比5%，1 人占比12%⑧。以XY 縣公安局破獲的“5·30”詐騙犯罪集團(tuán)為例，該集團(tuán)于2020 年12 月成立，涉及200 余人，組織架構(gòu)非常明晰，在老板之下，有總監(jiān)、財(cái)務(wù)、后勤、公司代理、公司后臺等職務(wù)和管理崗位，實(shí)行定人定崗，下設(shè)8 個(gè)小組，每個(gè)組由組長帶領(lǐng)3～12 個(gè)成員不等，以公司化運(yùn)行，實(shí)行統(tǒng)一管理、統(tǒng)一食宿、統(tǒng)一集中培訓(xùn)，有嚴(yán)格的組織紀(jì)律和考核激勵(lì)機(jī)制。

二是精細(xì)化發(fā)展。新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主謀者方向發(fā)展，不但從人員招聘、作案手法、作案工具、反偵查手段等方面進(jìn)行流程化設(shè)置和培訓(xùn)，對不同詐騙對象的心理進(jìn)行深入揣摩研究，更是將苦練“話術(shù)”作為一門必修課，對話術(shù)腳本的設(shè)計(jì)也絞盡腦汁，除了話術(shù)結(jié)構(gòu)層層遞進(jìn)、完整閉環(huán)等必要考慮以外，特別注意細(xì)節(jié)的掌控，細(xì)到在聊天過程中什么時(shí)候停頓、停頓多長時(shí)間，以及情感流露到何種程度都費(fèi)盡心機(jī)地設(shè)計(jì)出來，做到極致。以XY 縣辦理的“5·30”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙集團(tuán)案件為例，其詐騙方式為“殺豬盤”，詐騙步驟就是經(jīng)過精心安排、分段實(shí)施的。第一階段，通過交友軟件鎖定25～40 歲之間的單身或離異女性，犯罪嫌疑人以優(yōu)質(zhì)單身成功男士形象，獲取其好感和信任，進(jìn)而引誘投資。第二階段，將目標(biāo)交由組長接手跟進(jìn)實(shí)施詐騙，被害人投資的前一兩次，均會讓其獲利并能成功提現(xiàn)，此后引誘被害人投資更大的數(shù)額后則關(guān)閉平臺，銷聲匿跡。第三階段，為詐騙成功后，詐騙團(tuán)伙論功行賞、按比例進(jìn)行提成。

三是全鏈化發(fā)展。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪日益呈職業(yè)化、專業(yè)化特征，以其為中心逐漸衍生出涉及多種違法犯罪的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條，從人員供給到信息販賣、兩卡市場、平臺購買、技術(shù)支撐、洗錢洗白等環(huán)節(jié)，環(huán)環(huán)相扣。此外，犯罪行為人還不斷發(fā)展更多的人員為其提供服務(wù)。如一些群眾受不法分子利誘和指使開具各類實(shí)名卡，非法出租出售至詐騙犯罪團(tuán)伙手中，還有一些群眾利用住宅、私家車架設(shè)GOIP、多卡寶、蘋果皮等設(shè)備，為境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙提供通訊轉(zhuǎn)接條件。

四是內(nèi)向境外發(fā)展。受國內(nèi)公安機(jī)關(guān)的持續(xù)打擊擠壓，更多的新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子將目光轉(zhuǎn)向東南亞國家，在境外以成立公司等形式設(shè)置網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點(diǎn)，東南亞國家已成為新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的策源地，一些人員或被蠱惑，或鋌而走險(xiǎn)，為實(shí)現(xiàn)“淘金夢想”由國內(nèi)涌往境外，截至2021 年10 月14 日，有關(guān)通報(bào)顯示，全國在緬北涉詐高危人員共計(jì)70309人，四川省6497 人，瀘州356 人⑨。XY 縣“5·30”電信詐騙集團(tuán)窩點(diǎn)就設(shè)在緬甸某開發(fā)區(qū)，集團(tuán)有專門的名稱，所有成員集中居住于一層樓內(nèi)。

五是向低、高齡對象擴(kuò)展。近年來，公安機(jī)關(guān)持續(xù)開展“斷卡”行動，針對“兩卡”犯罪展開嚴(yán)厲打擊，詐騙團(tuán)伙對“兩卡”的獲取渠道變窄，轉(zhuǎn)而把犯罪目光更多投向青少年和老年人，向年齡的兩端發(fā)展。他們用金錢或其他手段誘使學(xué)生為網(wǎng)絡(luò)詐騙提供服務(wù)，主要表現(xiàn)為引誘學(xué)生通過出租微信號、QQ 號并輔助登錄，養(yǎng)號并輔助解封，“引流拉人”、輔助建群，通過跑分平臺幫助洗錢等方式達(dá)到非法目的。XY 縣查處的多起案件，均為犯罪嫌疑人尋找學(xué)生實(shí)施以上行為，學(xué)生一般獲利幾百元。被詐騙受害人的損失少則數(shù)千元，多則數(shù)萬元，甚至更多。此外，犯罪嫌疑人還把農(nóng)村老年人納入視線范圍，他們利用各種接近老年人的機(jī)會，通過欺騙、隱瞞等方法在其手機(jī)上操作、認(rèn)證注冊各類賬號。近期XY 縣發(fā)生幾起案件，均反映出微信注冊手機(jī)或者軟件實(shí)名認(rèn)證為75 歲以上的老年人。

三、新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理面臨的困境

（一）治理機(jī)制建設(shè)有待健全

目前，我國已建立了較為完備的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)了組織領(lǐng)導(dǎo)，完善了體系管理，聯(lián)席會議制度也開始發(fā)揮其一定作用，但工作制度和考核機(jī)制運(yùn)行的規(guī)范性和有效性還存在不足，工作安排部署缺乏系統(tǒng)性和連續(xù)性，部分成員單位對自身的職責(zé)任務(wù)不明晰，片面認(rèn)為治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是公安機(jī)關(guān)的事，未結(jié)合自身職能職責(zé)主動思考、謀劃防范治理工作，未形成工作合力。行業(yè)之間也沒有形成有效對接，網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商、銀行、教育等行業(yè)之間連橫反制機(jī)制還沒有完全建立或者沒有完全發(fā)揮作用，信息傳遞、研判、反饋和處置的協(xié)作措施還不到位。

（二）法律體系不夠完善

近年來，網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)發(fā)展迅速、涉及范圍廣泛。很多新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪與網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)關(guān)系密切。對此，相關(guān)法律法規(guī)和司法解釋未及時(shí)跟進(jìn)。網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)的界定問題尚未完全解決。一些人往往利用法律漏洞為網(wǎng)絡(luò)詐騙提供幫助，公安機(jī)關(guān)的打擊治理難度較大，監(jiān)管部門在處理時(shí)也只能套用其他條款，無論是法律效果還是社會效果均無法達(dá)到預(yù)期。

（三）宣傳防范針對性欠缺

在防范電信詐騙方面，有關(guān)部門工作力度不斷加強(qiáng)，宣傳形式不斷創(chuàng)新努力，讓群眾記住詐騙的套路捂緊錢包不再上當(dāng)。但值得反思的是，每天仍然不斷有人在受騙，這表明很多人還未有效接受應(yīng)有的反詐知識、樹立足夠的反詐意識。原因主要在于反詐宣傳更側(cè)重于面上的工作，缺乏對各類人群進(jìn)行研究后的分類宣傳和重點(diǎn)植入，未能觸及根本、觸及靈魂，沒有做到因人施策、精細(xì)精準(zhǔn)，而且反電詐宣傳內(nèi)容的預(yù)見性存在不足，大幅度落后于詐騙手段的更新狀態(tài)。

（四）行業(yè)監(jiān)管積弊較多

隨著公安機(jī)關(guān)打擊“兩卡”犯罪的力度加大，網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商和各大銀行的管理制度逐漸規(guī)范，但其對內(nèi)管理上還不斷暴露出一些新的問題，行業(yè)“內(nèi)鬼”受利益趨動，將業(yè)務(wù)辦理中掌握的大量信息進(jìn)行售賣獲利，管理不善、批量操作所造成的后果更為嚴(yán)重。近期XY 縣破獲一起案件為某運(yùn)營公司內(nèi)部人員利用為他人辦理業(yè)務(wù)之機(jī)，私自多次向他人非法提供手機(jī)號碼和驗(yàn)證碼，用于注冊各類APP 獲利，導(dǎo)致大量個(gè)人信息嚴(yán)重泄露，暴露出行業(yè)在對內(nèi)監(jiān)管上措施不力、手段匱乏，特別是網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商，營業(yè)門店多，屬個(gè)體經(jīng)營，對店員招聘途徑廣，人員素質(zhì)參差不齊，管理也較為松散，監(jiān)管漏洞大。

（五）打擊難度不斷增加

犯罪分子隱于網(wǎng)絡(luò)之后，利用虛擬身份通過層層偽裝，將罪惡之手伸向不特定的廣大群眾，借助龐大的地下網(wǎng)絡(luò)犯罪，形成上游研發(fā)運(yùn)維、中游實(shí)際操作、下游洗錢獲利等成熟產(chǎn)業(yè)鏈，一旦詐騙轉(zhuǎn)賬成功，所得金額通過網(wǎng)絡(luò)銀行將贓款層層分解到許多下級銀行賬戶轉(zhuǎn)移，并迅速異地提現(xiàn)，而受害人在事后反應(yīng)過來報(bào)案時(shí)，大部分已無法實(shí)現(xiàn)止付，公安機(jī)關(guān)僅憑受害人提供的有限信息，破案難、追贓難、抓捕難等一系列問題凸顯，在復(fù)雜的產(chǎn)業(yè)鏈條下，很難實(shí)現(xiàn)全鏈打擊和連根拔除的效果。

四、新時(shí)期新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件治理工作的改進(jìn)

信息網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)對一個(gè)國家來說，牽一發(fā)而動全身，我們要認(rèn)清面臨的形勢和任務(wù)，充分認(rèn)識做好相關(guān)工作的重要性和緊迫性，因勢而謀，應(yīng)勢而動，順勢而為。面對新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的嚴(yán)峻形勢，必須筑牢以人民為中心的意識，以對黨和人民高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，堅(jiān)持綜合治理、系統(tǒng)治理、源頭治理，堅(jiān)決遏制新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)勢頭。

（一）黨政主導(dǎo)、共治共管，探索切實(shí)有效的基層治理辦法

一是黨政同責(zé)、一體推進(jìn)。新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉及人員眾多，牽連行業(yè)眾多，波及全國各地，危害性大，若解決不好，易引發(fā)重大社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)，治理主體應(yīng)該始終站在鞏固黨的執(zhí)政地位、維護(hù)國家政治安全的高度來思考、謀劃和推動打擊治理工作，僅憑公安單打獨(dú)斗，或某一行業(yè)整治無法做到系統(tǒng)施策、標(biāo)本兼治。黨委政府應(yīng)主動統(tǒng)籌新型電信網(wǎng)絡(luò)犯罪打擊治理的全局性工作，組織各界協(xié)同配合、共建共治，把工作統(tǒng)一到黨中央、國務(wù)院的部署上來，把打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作納入重要議事日程，與經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展工作同研究、同部署、同推進(jìn)，嚴(yán)格落實(shí)各方責(zé)任，要從政治、經(jīng)濟(jì)、文化、宣傳等方面綜合施策，從人防、物防、技防上多方發(fā)力，確保各項(xiàng)工作取得實(shí)效。

二是社會聯(lián)動、共聚合力。打擊治理新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，需要政府監(jiān)管部門和行業(yè)之間齊抓共管、協(xié)同共治，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、歸納整理新問題，一起會商解決辦法，研究出臺治理措施和管理規(guī)范，讓相關(guān)行業(yè)和網(wǎng)絡(luò)行為沿著法治軌道前行。對于在法律邊沿地帶的違規(guī)行為，給社會秩序帶來嚴(yán)重?fù)p害的，要積極推動從立法層面予以解決。對涉及的相關(guān)行業(yè)，要用兩條腿走路，從外部監(jiān)管和內(nèi)部管理兩方面發(fā)力，網(wǎng)信、銀監(jiān)會、市場管理等部門要制定行業(yè)規(guī)范，落實(shí)監(jiān)管職責(zé)和追責(zé)問責(zé)制度，隨時(shí)發(fā)現(xiàn)糾正不規(guī)范不合法行為，并作出果斷處理，行業(yè)內(nèi)部要從嚴(yán)管理。對網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行、人員管理、“兩卡”管理等要嚴(yán)格措施，從人到物、不留死角，做到全方位覆蓋。

三要基層落實(shí)，長效治理。結(jié)合以往整治效果分析，新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的有效治理，基層組織的積極參與是關(guān)鍵。詐騙犯罪行為人和受害者受害人都來自于家庭和社區(qū)這樣的社會基本單元，每個(gè)人有其特有的生活背景和社會背景，治理工作中抓住這個(gè)根本，工作就變成了有源之水、有根之木，收到事半功倍的效果。在社會治理這個(gè)大體系中，最應(yīng)注重的就是基層基礎(chǔ)治理，有必要將新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊治理工作納入當(dāng)前的“鄉(xiāng)村振興”工作，有計(jì)劃地推進(jìn)、有步驟地實(shí)施。鄉(xiāng)鎮(zhèn)、社區(qū)干部、治安積極分子、群防群治組織利用人熟、地熟、情況熟等優(yōu)勢，有條件把反電詐工作做深做細(xì)，有能力廣泛收集整理有關(guān)信息，能將防范工作做到每家每戶甚至個(gè)人，能為公安機(jī)關(guān)打擊違法犯罪提供最直接有效的信息支撐。以XY 縣為例，該縣開展了有益的探索和創(chuàng)新，通過創(chuàng)建“無電詐小區(qū)”做實(shí)小區(qū)單元防范，民警、社區(qū)干部、小區(qū)業(yè)主良性互動，將網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)案壓縮在一個(gè)較小的范圍之內(nèi)，再積累成功經(jīng)驗(yàn)，建立反電詐基層工作模型，一個(gè)模塊一個(gè)模塊地推進(jìn)，一個(gè)片區(qū)一個(gè)片區(qū)地治理，取得了初步成效。

（二）動態(tài)治理、因勢利導(dǎo)，探索切實(shí)有效的綜治效果

一是關(guān)注犯罪動向，解決法律支撐問題。新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉及的網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)大量存在，嚴(yán)重破壞社會秩序、挑戰(zhàn)法律底線法律對此雖尚無明文規(guī)定，按照“罪刑法定”原則，無法予以定罪量刑。因此，必須著力完善網(wǎng)絡(luò)安全法律法規(guī)，重點(diǎn)研究該領(lǐng)域的新問題、新情況，針對犯罪行為的新趨勢、新特點(diǎn)，將新型電信網(wǎng)絡(luò)犯罪從傳統(tǒng)犯罪中分離出來，精準(zhǔn)設(shè)立罪名，明確定義和懲處標(biāo)準(zhǔn)、量刑幅度，及時(shí)修訂法律法規(guī)，填補(bǔ)法律空白。對認(rèn)定困難、界線模糊的情形要盡快出臺司法解釋，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，為深層次、全鏈條打擊新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供強(qiáng)有力的法律支撐。

二是關(guān)注教育重點(diǎn)，解決早防范的問題。新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪日漸增多，部分犯罪分子把目標(biāo)對準(zhǔn)囊中羞澀的在校學(xué)生，有的直接對學(xué)生實(shí)施詐騙，有采取利誘手段將學(xué)生變?yōu)槠潋_錢的工具或幫兇。無論哪種情況，學(xué)生都是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害者。教育部門和學(xué)校應(yīng)將反電詐教育納入教學(xué)內(nèi)容，成為一門必修課，結(jié)合真實(shí)案例編制反電詐教程，并根據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙演變趨勢作出適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，針對不同年齡段的學(xué)生采用不同的教學(xué)方法，讓反電詐意識厚植在每個(gè)學(xué)生的心中，在學(xué)校高筑反電詐的防火墻，讓學(xué)生穿上反電詐的金鐘罩。學(xué)校和老師應(yīng)切實(shí)履行好教育活動中的“注意義務(wù)”，嚴(yán)密關(guān)注學(xué)生的思想動態(tài)，及時(shí)預(yù)防、發(fā)現(xiàn)、制止，杜絕學(xué)生成為詐騙目標(biāo)或參與違法犯罪的現(xiàn)象發(fā)生。社會公益組織、公安機(jī)關(guān)應(yīng)主動介入學(xué)校反電詐教育，深入學(xué)校開展以案說法、以案明理、以案反詐。

三是關(guān)注受害群體，解決心理健康問題。受害人被詐騙后，極易心理失衡，出現(xiàn)自責(zé)、懊悔、沮喪等情緒，嚴(yán)重者還會因此抑郁，心理健康出現(xiàn)嚴(yán)重問題。特別是青少年特殊群體，心智還未成熟，未經(jīng)歷過人生的挫折，心理承受能力差，更容易走極端，有的可能選擇以死亡逃避自責(zé)，有的可能選擇報(bào)復(fù)社會，導(dǎo)致一系列社會問題的產(chǎn)生。還有部分受欺騙或被販賣到境外再被脅迫從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的人員，他們在詐騙窩點(diǎn)受到嚴(yán)厲的看管和非人的折磨，被毒打、遭電擊、被關(guān)水牢，精神和肉體的承受能力都達(dá)到極限，苦不堪言，走上絕路。XY 縣劉某從緬北詐騙窩點(diǎn)回國后，產(chǎn)生嚴(yán)重心理陰影，多次離家出走、割腕自殺，邱某某從境外窩點(diǎn)回國后精神抑郁，于2021 年7 月死亡。對于以上情況，全社會都應(yīng)該給予更多的關(guān)心關(guān)注，組建專業(yè)團(tuán)隊(duì)，針對被騙學(xué)生和誤入境外電詐窩點(diǎn)返回人員進(jìn)行適當(dāng)?shù)男睦砀深A(yù)。特別是對青少年受害者，一旦發(fā)現(xiàn)被騙后無論其心理預(yù)期如何，均應(yīng)迅速對其進(jìn)行心理輔導(dǎo)干預(yù)，避免釀成嚴(yán)重后果，而對于入過窩點(diǎn)被勸返的人員，因其人員較多，可適當(dāng)采取集中輔導(dǎo)結(jié)合個(gè)別干預(yù)的方法解決其心理健康問題，讓其盡早開始新的生活。

（三）創(chuàng)新宣傳教育方式，打防并舉，探索切實(shí)有效的打擊防范措施

一是宣傳先行，提升全民識詐反詐能力。新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是可防性案件，多破案不如少發(fā)案，強(qiáng)化宣傳引導(dǎo)是預(yù)防電信詐騙最有效的手段。要抓住重點(diǎn)精準(zhǔn)宣傳，瞄準(zhǔn)犯罪團(tuán)伙重點(diǎn)關(guān)注的群體進(jìn)行灌輸式反復(fù)宣傳，針對被騙對象的年齡和職業(yè)等不同情況進(jìn)行精準(zhǔn)宣傳。比如離異的中年女性、中青年男性、財(cái)務(wù)人員、學(xué)生、老人等都有自身特點(diǎn)，宣傳工作要深入分析這些特點(diǎn)，制定有針對性的措施，提高宣傳的實(shí)效性，為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪營造濃厚的宣傳氛圍和社會環(huán)境。要抓住人員聚集場所廣泛宣傳，擴(kuò)大防范宣傳覆蓋面，采取多種宣傳形式，最大限度地讓群眾了解網(wǎng)絡(luò)詐騙的套路和手段，重點(diǎn)在商場、市場、廣場、單位、院校、村鎮(zhèn)等人群聚集地集中宣傳，做到點(diǎn)面結(jié)合、全面覆蓋、不留死角。要提前預(yù)警開展前瞻性宣傳，對電信詐騙的新手段、新方法進(jìn)行預(yù)測預(yù)防，及時(shí)宣傳、及時(shí)揭露、及時(shí)提醒，第一時(shí)間廣泛公布，讓詐騙手段“見光就死”。要抓住關(guān)鍵做好“終止”性宣傳，教會群眾“終止”性動作，做好網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳的最后一道防線，提醒群眾不輕信來歷不明的電話、信息，特別是對境外來電，謹(jǐn)慎接聽，不透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況，不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬，凡是涉及金錢的問題，一定要萬分謹(jǐn)慎，做到“不見面不動錢”，讓電詐犯罪失去生存空間。

二是源頭管控，提升社會整體防控能力。做好新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理的前置工程，將源頭管控做細(xì)做實(shí)。首先，要加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，要教育群眾增強(qiáng)自我防范意識，不點(diǎn)擊可靠性不明的鏈接，避免隨意公開個(gè)人信息，謹(jǐn)慎使用公共WIFI。同時(shí)，完善運(yùn)營商對個(gè)人信息的保護(hù)機(jī)制，落實(shí)主體責(zé)任，加強(qiáng)行業(yè)整治，強(qiáng)化追責(zé)問責(zé)措施。由政府牽頭，整合網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營、金融等行業(yè)的手段優(yōu)勢，實(shí)現(xiàn)資源共享和協(xié)作機(jī)制，多管齊下打造網(wǎng)絡(luò)詐騙立體防御格局，對觸犯法律法規(guī)的加大追責(zé)懲戒力度。其次，要管住電詐重點(diǎn)人員，加強(qiáng)對境外電詐窩點(diǎn)的“斷流”行動。一段時(shí)期以來，東南亞國家特別是緬北成為新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙的主要聚集地，雖然經(jīng)過連續(xù)打擊，前往人員有所降緩，但仍有大量人員滯留窩點(diǎn)。要充分發(fā)揮基層組織力量，加大摸排力度，落實(shí)包保責(zé)任，想盡一切辦法開展勸阻、勸返工作，達(dá)到“減存量、控增量”的效果，按照涉詐重點(diǎn)人員勸返管控工作指引開展攔截、勸返、打擊、管控、吸附等工作。最后，利用技術(shù)阻斷詐騙信息，加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)電話業(yè)務(wù)、國際語音來電接轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)、手機(jī)短信、互聯(lián)網(wǎng)信息的監(jiān)管控制，嚴(yán)防非法網(wǎng)絡(luò)語音來電接入境內(nèi)，及時(shí)封堵相關(guān)詐騙電話和詐騙信息，堅(jiān)決堵住詐騙信息入口。

三是全鏈打擊，提升偵查破案能力。在深化打擊上下功夫，充分調(diào)用科技手段和人力資源，嚴(yán)打重處新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，公檢法機(jī)關(guān)在打擊理念上要形成共識，確保每一起詐騙案件都能辦成精品，辦成鐵案。要靈通情報(bào)信息，公安機(jī)關(guān)要加強(qiáng)情報(bào)的收集分析，準(zhǔn)確掌握犯罪動態(tài)，實(shí)施精準(zhǔn)打擊，切實(shí)增強(qiáng)案件的預(yù)警預(yù)測能力，提升勸阻止付的成功率，要打通警種資源壁壘，提升網(wǎng)上作戰(zhàn)能力，優(yōu)化大數(shù)據(jù)思維模式，將反電詐研判作為重中之重，全警配合、全力支撐、全面保障，推動反詐情報(bào)預(yù)警、研判分析、偵查打擊工作智能化、數(shù)據(jù)化。要加強(qiáng)技術(shù)合作，揚(yáng)長避短，對不精通的領(lǐng)域，要尋求外力支援，與有關(guān)科信公司建立合作關(guān)系，邀請業(yè)內(nèi)專家指導(dǎo)，推動基于技術(shù)和大數(shù)據(jù)的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙研究工作實(shí)戰(zhàn)化，共同構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)安全新生態(tài)。要開展溯源打擊，充分利用大數(shù)據(jù)和反詐騙特征庫對能夠截獲手機(jī)卡信息、修改電話號碼、強(qiáng)行向用戶手機(jī)發(fā)送信息的“偽基站”實(shí)施精確打擊。同時(shí)，要對兜售銀行卡、虛假賬號、廣告平臺、嗅探工具等商家和洗錢黑莊進(jìn)行溯源打擊，斬?cái)嚯娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙配套的黑灰色“產(chǎn)業(yè)鏈”，偵破一批案件，抓獲一批嫌疑人，打掉一批團(tuán)伙。要專業(yè)化蓄力攻堅(jiān)，公安機(jī)關(guān)要發(fā)揮打擊新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主力軍作用，瞄準(zhǔn)群眾反映強(qiáng)烈、受害廣泛的案件進(jìn)行專班集中重拳打擊，集用精干的警力，采用先進(jìn)的科技，實(shí)行打擊電詐“一盤棋”運(yùn)作，樹立“以專業(yè)打職業(yè)，以團(tuán)隊(duì)打團(tuán)伙”的信心決心，完善異地辦案協(xié)作機(jī)制，暢通跨地區(qū)辦案渠道，建立廣泛的國際司法協(xié)作機(jī)制，鏟除跨境網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪窩點(diǎn)，“下深水”“涉險(xiǎn)灘”“啃硬骨”，發(fā)揮頑強(qiáng)拼搏的精神，始終保持打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高壓態(tài)勢，形成有力震懾，高度提升新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理水平。

注釋：

①孫艷的《電信詐騙犯罪立法問題研究及其防控》，載于《遼寧警察學(xué)院學(xué)》2017 年第4 期第44-48 頁；高銘暄的《論中國大陸（內(nèi)地）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的司法應(yīng)對》，載于《警學(xué)研究》2019 年第2期第5-14 頁；李會彬的《電信詐騙幫助取款行為的共犯認(rèn)定》，載于《國家檢察官學(xué)院學(xué)報(bào)》2017 年第1 期第105-113 頁；胡向陽、劉祥偉、彭魏的《電信詐騙犯罪防控對策研究》，載于《中國人民公安大學(xué)學(xué)報(bào)》（社會科學(xué)版）2010年第5期第90-98頁；李小丹的《電信詐騙罪的客觀行為認(rèn)定之心理學(xué)分析》，載于《湖北開放職業(yè)學(xué)院學(xué)報(bào)》2019年第7期第124-126頁；葛悅煒的《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范宣傳策略研究——基于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被害人角度》，載于《公安學(xué)刊》2018 年第4 期第78-84 頁；孫沛斌的《深圳市電信詐騙協(xié)同治理機(jī)制研究》，深圳大學(xué)2017 年碩士學(xué)位論文；植國明的《A省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理困境研究》，湖南大學(xué)2018年碩士學(xué)位論文。

②數(shù)據(jù)來源于四川公安業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)。

③④⑤⑥⑦⑧數(shù)據(jù)來源于【反欺詐金鐘罩】登載的《2021年中國網(wǎng)絡(luò)詐騙打臉報(bào)告，你被打臉幾次？》，網(wǎng)址https：//mp.weixin.qq.com/s/Kp5rO-DI3vd2taf7yiveDw，查閱日期：2021年12月15日。

⑨數(shù)據(jù)來源于國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議通報(bào)。