春意暖珠江：推動南沙建設(shè)高水平對外開放門戶

文/蘇赟 編輯/章蔓菁

圍繞“三區(qū)一中心”發(fā)展定位，近年來南沙外匯管理改革在開放創(chuàng)新、風(fēng)險防控體系建設(shè)等方面持續(xù)探索“最優(yōu)解”，而高水平開放試點的推出將為南沙金融開放創(chuàng)新提供新的助力。

廣州南沙立足粵港澳全面合作示范區(qū)定位，肩負(fù)建設(shè)粵港澳合作重大平臺的歷史責(zé)任。推動南沙高水平開放，做大做強(qiáng)高水平對外開放門戶樞紐，對于引領(lǐng)帶動粵港澳大灣區(qū)迸發(fā)高質(zhì)量發(fā)展動能，推動廣東改革發(fā)展走在全國前列具有重要意義。近年來，外匯局廣東省分局（下稱“廣東省分局”）積極推動南沙在金融重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)改革創(chuàng)新先行先試，建設(shè)金融業(yè)對外開放試驗示范窗口。2022年1月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，外匯局在中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)南沙新區(qū)片區(qū)（下稱“南沙新區(qū)片區(qū)”）等4個區(qū)域開展跨境貿(mào)易投資高水平開放試點，為南沙、廣東自貿(mào)試驗區(qū)乃至粵港澳大灣區(qū)金融開放創(chuàng)新發(fā)展注入新動能。

立足發(fā)展定位 激發(fā)創(chuàng)新活力

南沙地處粵港澳大灣區(qū)幾何中心、珠江出?？?，距離香港38海里、澳門41海里，是大灣區(qū)“半小時交通圈”的原點。南沙新區(qū)的戰(zhàn)略定位是充分發(fā)揮多重戰(zhàn)略疊加優(yōu)勢，高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)國家級新區(qū)、自貿(mào)試驗區(qū)、粵港澳全面合作示范區(qū)和承載高水平對外開放門戶樞紐功能的廣州城市副中心（三區(qū)一中心）。2012年和2014年，南沙先后獲批成為國家新區(qū)和自貿(mào)試驗區(qū)。2015年4月，國務(wù)院發(fā)布《中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》（國發(fā)〔2015〕18號），明確南沙新區(qū)片區(qū)建設(shè)以生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)為主導(dǎo)的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)新高地和具有世界先進(jìn)水平的綜合服務(wù)樞紐。2018年5月，國務(wù)院印發(fā)《進(jìn)一步深化中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)改革開放方案》（國發(fā)〔2018〕13號），提出打造開放型經(jīng)濟(jì)新體制先行區(qū)、高水平對外開放門戶和粵港澳大灣區(qū)合作示范區(qū)。2019年2月，《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》賦予南沙新區(qū)建設(shè)粵港澳全面合作示范區(qū)的歷史使命，要求攜手港澳建設(shè)高水平對外開放門戶、創(chuàng)新發(fā)展示范區(qū)、金融服務(wù)重要平臺和優(yōu)質(zhì)生活圈。

依托區(qū)位和政策優(yōu)勢，近年來南沙新區(qū)經(jīng)濟(jì)獲得快速發(fā)展。2021年，南沙新區(qū)地區(qū)生產(chǎn)總值2132億元，同比增長9.6%；規(guī)模以上工業(yè)總產(chǎn)值3402億元，同比增長11.2%；新設(shè)企業(yè)8萬家，同比增長65%；新引進(jìn)世界500強(qiáng)企業(yè)投資項目26個（累計引進(jìn)投資項目223個）；進(jìn)出口總值2600億元，同比增長14.7%；合同利用外資412億元，同比增長11.9%。

依托自貿(mào)區(qū)與大灣區(qū)“雙輪驅(qū)動”探索外匯管理改革創(chuàng)新

2014年12月，經(jīng)國務(wù)院同意，人民銀行、外匯局等十部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于支持廣州南沙新區(qū)深化粵港澳臺金融合作和探索金融改革創(chuàng)新的意見》（銀發(fā)〔2014〕337號），明確提出支持南沙新區(qū)充分發(fā)揮政策、區(qū)位和產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，推動粵港澳臺金融服務(wù)合作，探索開展人民幣資本項目可兌換先行試驗。其后，《關(guān)于金融支持中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2015〕374號）、《關(guān)于外匯管理支持粵港澳大灣區(qū)和深圳先行示范區(qū)發(fā)展的批復(fù)》（匯復(fù)〔2020〕13號）、《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》（銀發(fā)〔2020〕95號）等一系列文件，為南沙新區(qū)深入開展外匯管理改革、探索金融開放創(chuàng)新、深化粵港澳金融合作指明了方向。為推動相關(guān)金融支持政策落地見效，廣東省分局在貿(mào)易外匯管理、直接投資外匯管理、外債管理等方面開展了積極探索。

創(chuàng)新貿(mào)易管理方式 服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展

一是優(yōu)化名錄登記業(yè)務(wù)辦理。2016年，率先在南沙新區(qū)片區(qū)推出銀行代理企業(yè)到外匯局辦理名錄登記等業(yè)務(wù)，壓縮企業(yè)開辦時間。2018年實現(xiàn)名錄登記業(yè)務(wù)全流程電子化受理，銀行可通過網(wǎng)絡(luò)完成資料的錄入和傳輸。2019年，隨著外匯局在全國上線數(shù)字外管平臺與政務(wù)服務(wù)網(wǎng)上辦理系統(tǒng)，南沙地區(qū)的企業(yè)可在線辦理行政許可業(yè)務(wù)，“腳底成本”大幅降低。

二是著力簡化貿(mào)易資金收付流程。率先在廣東自貿(mào)試驗區(qū)開展A類企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收入免于開立出口待核查賬戶，可直接進(jìn)入經(jīng)常項目外匯賬戶或結(jié)匯，節(jié)約企業(yè)收匯時間，加快資金周轉(zhuǎn)速度。便利銀行貨物貿(mào)易外匯收支單證審核，允許區(qū)內(nèi)銀行自主審慎選擇區(qū)內(nèi)企業(yè)，為其辦理貨物貿(mào)易外匯收支時審核電子單證，省去郵寄或往返銀行遞交紙質(zhì)資料的成本，提升資金收付效率。

三是穩(wěn)步推進(jìn)貿(mào)易外匯收支便利化試點。擴(kuò)大試點范圍，降低試點主體準(zhǔn)入門檻，將企業(yè)年度貨物貿(mào)易外匯收支規(guī)模由10億美元以上逐年降低至5000萬美元，其中自貿(mào)試驗區(qū)企業(yè)放寬至1000萬美元。積極指導(dǎo)符合條件的銀行在為信用優(yōu)良的外貿(mào)企業(yè)辦理貿(mào)易收支時，實施更加便利的措施，加快南沙新區(qū)片區(qū)企業(yè)資金周轉(zhuǎn)速度。

四是便利貿(mào)易新業(yè)態(tài)資金結(jié)算。通過拓渠道、簡流程、優(yōu)服務(wù)等多種方式，提升跨境電商、市場采購等新業(yè)態(tài)新模式結(jié)算效率，激發(fā)外貿(mào)發(fā)展新動能。積極支持南沙新區(qū)片區(qū)銀行開展跨境電商創(chuàng)新業(yè)務(wù)；指導(dǎo)廣東省銀行外匯和跨境人民幣業(yè)務(wù)展業(yè)自律機(jī)制修訂跨境電商業(yè)務(wù)展業(yè)自律指引、出臺市場采購收結(jié)匯業(yè)務(wù)展業(yè)自律指引和新型國際貿(mào)易業(yè)務(wù)展業(yè)自律指引，規(guī)范審核操作標(biāo)準(zhǔn)，提升業(yè)務(wù)辦理效率；協(xié)助電子口岸持續(xù)優(yōu)化單一窗口平臺功能，推動銀行與市場采購聯(lián)網(wǎng)信息平臺深度對接，優(yōu)化結(jié)算服務(wù)。

完善直接投資外匯管理 支持高效“引進(jìn)來”“走出去”

一是推進(jìn)資本項目收入支付便利化改革試點。在確保資金使用真實合規(guī)并符合相關(guān)規(guī)定的前提下，允許符合條件的企業(yè)將資本金、外債和境外上市等資本項目收入用于境內(nèi)支付時，無需向銀行事前逐筆提供真實性證明材料，有效節(jié)省企業(yè)腳底成本和時間成本。截至2021年年末，南沙新區(qū)片區(qū)共有14家企業(yè)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，支付金額折合1.84億美元。

二是取消非投資性外商投資企業(yè)資本金境內(nèi)股權(quán)投資限制。允許非投資性外商投資企業(yè)在遵守外商投資準(zhǔn)入負(fù)面清單及符合國家宏觀調(diào)控政策的前提下，依法以資本金進(jìn)行境內(nèi)股權(quán)投資。截至2021年年末，南沙地區(qū)銀行合計辦理此類業(yè)務(wù)22筆，支付金額合計超4億美元。

優(yōu)化外債管理模式 便利企業(yè)利用境外低成本資金

一是推動自貿(mào)試驗區(qū)跨國公司開展外匯資金集中運(yùn)營管理。2015年12月21日，廣東省分局發(fā)布《推進(jìn)中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)廣州南沙新區(qū)、珠海橫琴新區(qū)片區(qū)外匯管理改革試點實施細(xì)則》，簡化資金池管理，支持中小型跨國公司對境內(nèi)外成員企業(yè)資金進(jìn)行集中運(yùn)營管理，幫助企業(yè)降低整體結(jié)算及匯兌成本，賦予企業(yè)更大的資金運(yùn)作空間，推動自貿(mào)試驗區(qū)總部經(jīng)濟(jì)的培育和發(fā)展。

二是推進(jìn)一次性外債登記試點?；浉郯拇鬄硡^(qū)內(nèi)試點企業(yè)可按不超過凈資產(chǎn)2倍到所在地外匯局辦理外債簽約登記，后續(xù)的外債賬戶開立、資金匯兌手續(xù)均可選擇在臨近銀行辦理，從而提升企業(yè)跨境融資便利度，減少南沙地區(qū)企業(yè)辦理外債簽約登記的“腳底成本”。截至2022年2月末，南沙地區(qū)共辦理一次性外債登記試點業(yè)務(wù)21筆，登記金額折合14.22億美元。

三是開展高新技術(shù)企業(yè)外債便利化額度試點。允許粵港澳大灣區(qū)內(nèi)符合條件的高新技術(shù)企業(yè)可在不超過等值500萬美元額度內(nèi)自主借用外債，解決了區(qū)內(nèi)企業(yè)因凈資產(chǎn)規(guī)模較小、全口徑跨境融資額度難以滿足資金缺口的難題，有助于拓寬區(qū)內(nèi)高新技術(shù)企業(yè)境外融資渠道，滿足其研發(fā)及技術(shù)成果轉(zhuǎn)化過程中的資金需求。

四是推進(jìn)資本項目“放管服”改革。將外債、境外放款和內(nèi)保外貸注銷登記下放至銀行辦理，允許粵港澳大灣區(qū)內(nèi)企業(yè)在轄區(qū)任一銀行辦理外商直接投資相關(guān)登記手續(xù)，為外商投資企業(yè)提供基本信息登記、變更、注銷、清算及資金匯出“一站式”服務(wù)。截至2022年2月末，南沙地區(qū)銀行共為企業(yè)辦理外債注銷登記業(yè)務(wù)25筆。

開展高水平開放試點 打造廣東對外開放新高地

本次高水平開放試點圍繞推進(jìn)跨境投融資體制改革創(chuàng)新、落實“放管服”改革、提升市場化資源配置效率和加強(qiáng)事中事后監(jiān)管等四個方面，提出13項便利化措施，全面提升對外開放水平。2022年1月24日，廣東省分局發(fā)布《中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)廣州南沙新區(qū)片區(qū)開展跨境貿(mào)易投資高水平開放外匯管理改革試點實施細(xì)則》，穩(wěn)步有序推動區(qū)內(nèi)符合條件的市場主體開展試點業(yè)務(wù)。為確保更多市場主體享受政策紅利，廣東省分局聯(lián)合地方政府相關(guān)部門，以“現(xiàn)場宣講+線上直播”方式召開了廣州南沙跨境貿(mào)易投資高水平開放試點政策宣講會，邀請30家廣州地區(qū)銀行和南沙區(qū)企業(yè)代表現(xiàn)場參加會議，對跨境貿(mào)易投資高水平開放試點政策進(jìn)行詳細(xì)解讀，累計超9萬人通過“云直播”方式線上觀看宣講會。此外，通過人民銀行廣州分行微信公眾號、廣東省分局網(wǎng)站等多個渠道發(fā)布試點政策信息，引導(dǎo)更多符合條件的企業(yè)開展試點業(yè)務(wù)。

穩(wěn)步推動試點業(yè)務(wù)落地

經(jīng)常項目便利化方面，截至2022年2月末，便利優(yōu)質(zhì)企業(yè)經(jīng)常項目資金收付、支持銀行優(yōu)化新型國際貿(mào)易結(jié)算、有序擴(kuò)大貿(mào)易外匯收支軋差凈額結(jié)算企業(yè)范圍、貨物貿(mào)易特殊退匯免于登記4項措施已全部落地，合計認(rèn)定南沙新區(qū)片區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)32家，累計辦理試點業(yè)務(wù)241筆，金額折合1.52億美元。區(qū)內(nèi)共有7家銀行完成試點備案，另有9家銀行表達(dá)試點意向。資本項目改革方面，截至2022年2月末，非金融企業(yè)外債便利化額度試點、提高非金融企業(yè)境外放款規(guī)模上限、企業(yè)自主選擇跨境投融資幣種、擴(kuò)大資本項目收入資金使用范圍等4項措施已落地實施，合計辦理試點業(yè)務(wù)8筆，交易金額5.06億美元。從實際成效看，試點業(yè)務(wù)提升了南沙新區(qū)片區(qū)企業(yè)跨境業(yè)務(wù)辦理效率，拓寬了企業(yè)雙向跨境投融資渠道，切實降低了企業(yè)財務(wù)成本，提升了資金周轉(zhuǎn)率，受到了市場主體一致好評。

切實筑牢風(fēng)險防控體系

一是加強(qiáng)跨境資金流動風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警和逆周期調(diào)節(jié)，建立試點糾錯機(jī)制和風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案。加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，強(qiáng)化對試點業(yè)務(wù)的非現(xiàn)場監(jiān)測與現(xiàn)場核查，關(guān)注大額異?？缇辰灰?，確保試點平穩(wěn)有序推進(jìn)。指導(dǎo)銀行按照了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查等展業(yè)原則對相關(guān)試點業(yè)務(wù)進(jìn)行真實性和合規(guī)性審核，切實履行反洗錢、反恐怖融資和反逃稅義務(wù)。

二是強(qiáng)化重點領(lǐng)域跨境資金風(fēng)險防范。提升監(jiān)測分析的敏感性和前瞻性，借鑒先進(jìn)經(jīng)驗，建立對跨境投融資活躍的重要性企業(yè)的外匯審慎監(jiān)管指標(biāo)體系，以風(fēng)險評估為導(dǎo)向完善主體分類管理，賦予審慎合規(guī)、信用優(yōu)良的銀行和企業(yè)更多自主權(quán)，形成“越合規(guī)越自主、越誠信越便利”的良性循環(huán)，防范化解跨境資金異常流動風(fēng)險。

三是金融科技賦能，提升監(jiān)管有效性。堅持金融開放水平與風(fēng)險防控能力建設(shè)同步推進(jìn)，運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能、可視化等技術(shù)提高監(jiān)管能效。建設(shè)全國數(shù)據(jù)研判中心（廣東），完善非現(xiàn)場核查檢查機(jī)制，引進(jìn)聯(lián)邦學(xué)習(xí)、圖數(shù)據(jù)算法等金融科技前沿技術(shù)，研發(fā)“圖智能研判分析系統(tǒng)”，提升創(chuàng)新政策事后核查效率。穩(wěn)妥推進(jìn)跨境金融服務(wù)平臺資本項目收入支付便利化真實性審核應(yīng)用場景試點，科學(xué)評估和預(yù)警跨境資金流動風(fēng)險，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性和趨勢性問題，提升事后監(jiān)管的有效性。

保持改革定力 進(jìn)一步推動南沙高水平開放

落實落細(xì)外匯便利化政策。以市場需求為導(dǎo)向，繼續(xù)加大政策宣傳和指導(dǎo)力度，支持更多符合條件的銀行和企業(yè)參與高水平開放試點，促進(jìn)金融資源向科技創(chuàng)新、制造業(yè)、綠色發(fā)展、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展等領(lǐng)域傾斜。圍繞《區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）生效后貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在需求，繼續(xù)深入推進(jìn)貿(mào)易外匯收支便利化試點，穩(wěn)步推進(jìn)合格境外有限合伙人（QFLP）和合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點，穩(wěn)步推動跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、本外幣一體化資金池試點落地，讓改革紅利惠及更多市場主體，待條件成熟后逐步擴(kuò)大試點范圍。

繼續(xù)推動外匯領(lǐng)域“放管服”改革。對現(xiàn)有外匯管理政策進(jìn)行評估，找到市場主體業(yè)務(wù)辦理的“堵點”“痛點”并盡快“疏通”“消除”“解決”。聚焦經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和“十四五”時期高水平開放要求，探索服務(wù)新發(fā)展格局的外匯管理改革措施，推動與港澳規(guī)則銜接、制度對接、市場互通，以高水平開放促進(jìn)深層次改革，持續(xù)增強(qiáng)發(fā)展動力和活力。爭取更多外匯管理改革試點在南沙先行先試，發(fā)揮南沙“三區(qū)一中心”優(yōu)勢，引領(lǐng)粵港澳大灣區(qū)金融開放創(chuàng)新。

筑牢風(fēng)險防控底線。加強(qiáng)南沙地區(qū)跨境資金流動監(jiān)測預(yù)警，用好跨境資金流動風(fēng)險評估會商機(jī)制，完善日常數(shù)據(jù)監(jiān)測分析與風(fēng)險預(yù)警；探索“長臂監(jiān)管”“穿透式監(jiān)管”，探索使用人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù)增強(qiáng)風(fēng)險評估與預(yù)警的時效性和準(zhǔn)確性。建立健全部門間數(shù)據(jù)共享機(jī)制，有效整合對接相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)資源，共享數(shù)據(jù)類別及信息要素清單，提升攔截和分析可疑交易的能力與準(zhǔn)確性。