證券投資課程的教學(xué)改革模式探究
——以天津外國(guó)語(yǔ)大學(xué)濱海外事學(xué)院為例

■李國(guó)君

（天津外國(guó)語(yǔ)大學(xué)濱海外事學(xué)院，天津 300270）

從教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法、考核方式三個(gè)方面針對(duì)應(yīng)用型人才培養(yǎng)模式下證券投資課程進(jìn)行教學(xué)改革探究[1]。以“雙一流”建設(shè)為背景從教學(xué)方案、課程內(nèi)容、教學(xué)形式、考核機(jī)制和外部環(huán)境等方面提出課程改革建議[2]。黃璐等[3]對(duì)“互聯(lián)網(wǎng)+金融”背景下的實(shí)驗(yàn)教學(xué)進(jìn)行探索。還有學(xué)者分別從思政教學(xué)改革、教材建設(shè)、考核體系等方面探討證券投資課程的教學(xué)改革問題。

一、“五縱五橫”全方位教學(xué)改革模式

（一）“五縱五橫”全方位教學(xué)改革模式的要素構(gòu)成

全方位教學(xué)改革模式強(qiáng)調(diào)“以學(xué)生為本”，從多維出發(fā)培養(yǎng)學(xué)生的知識(shí)體系[4]，包含“五縱”“五橫”十個(gè)要素?！拔蹇v”包括社會(huì)、學(xué)院、專業(yè)、教師、學(xué)生五個(gè)層次；“五橫”包括課程目標(biāo)、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法、課程資源、考核方式五個(gè)維度。“五縱五橫”關(guān)系如附表1所示。

附表1 “五縱五橫”全方位教學(xué)改革模式

（二）“五縱五橫”全方位教學(xué)改革模式的意義

第一，以社會(huì)發(fā)展為使命，滿足金融市場(chǎng)人才培養(yǎng)的需要。市場(chǎng)需求是人才培養(yǎng)目標(biāo)的主要導(dǎo)向。天津外國(guó)語(yǔ)大學(xué)濱海外事學(xué)院是一所多語(yǔ)種、多學(xué)科、多層次、開放型的高等院校，致力于培養(yǎng)具有自主學(xué)習(xí)能力和跨文化交際能力的高素質(zhì)復(fù)合型、應(yīng)用型人才。金融專業(yè)具有很強(qiáng)的國(guó)際性，很多學(xué)生在大學(xué)期間會(huì)努力考取CFA證書并為出國(guó)做準(zhǔn)備，傳統(tǒng)的教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)方法無(wú)法滿足這一要求，因此有必要進(jìn)行全方位教學(xué)改革。

第二，以學(xué)生為主體，滿足學(xué)生多元化學(xué)習(xí)的需求。證券投資課程改革的理念就是要使一切教學(xué)活動(dòng)都以學(xué)生為主[5]，提升學(xué)生綜合應(yīng)用能力。新時(shí)代教育背景下，教育的目的不再是單純的掌握理論，而是更注重學(xué)生的全面發(fā)展。通過(guò)教學(xué)改革，提升學(xué)生綜合應(yīng)用能力、提高學(xué)生基本素質(zhì)、增強(qiáng)學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性和主動(dòng)性，滿足學(xué)生多元化學(xué)習(xí)需求[6]。

二、應(yīng)用型本科證券投資課程教學(xué)存在的問題

（一）教學(xué)目標(biāo)與教學(xué)思政結(jié)合不充分

證券投資學(xué)的課程培養(yǎng)目標(biāo)更多的是強(qiáng)調(diào)專業(yè)知識(shí)、實(shí)踐能力等具體內(nèi)容，學(xué)生在進(jìn)行模擬炒股比賽時(shí)可能會(huì)片面追求收益而忽略風(fēng)險(xiǎn)，遵循“富貴險(xiǎn)中求”的錯(cuò)誤理念，這是一種典型的投機(jī)行為，是一種錯(cuò)誤的價(jià)值觀，體現(xiàn)了課程思政目標(biāo)的缺失。

（二）教學(xué)內(nèi)容重理論輕實(shí)踐，課程銜接性差

證券投資學(xué)課程學(xué)習(xí)的內(nèi)容非常多，既包括證券市場(chǎng)構(gòu)成、證券估值、證券分析方法、證券投資組合理論等基礎(chǔ)內(nèi)容，又包括量化投資、行為金融等前沿理論，與其他課程銜接性差，容易導(dǎo)致教學(xué)重點(diǎn)不突出，難點(diǎn)不深入。同時(shí)，對(duì)于證券分析方法等實(shí)踐性較強(qiáng)的內(nèi)容，沒有真正結(jié)合實(shí)際案例深入分析，實(shí)驗(yàn)課也多流于形式，理論與實(shí)踐的契合度不夠。

（三）教學(xué)方法單一，教學(xué)過(guò)程不夠靈活

由于證券投資課程實(shí)踐性較強(qiáng)，傳統(tǒng)的多媒體教學(xué)必然與實(shí)際相脫節(jié)。雖然很多高校開設(shè)了實(shí)驗(yàn)室，但教學(xué)過(guò)程中仍然是強(qiáng)調(diào)交易軟件的使用方法。證券投資課程上課時(shí)間與證券交易時(shí)間錯(cuò)位，導(dǎo)致實(shí)驗(yàn)課程與實(shí)際脫軌，實(shí)驗(yàn)課程形同虛設(shè)。

（四）課程資源有限，教材更新滯后

證券投資課程教材更新速度遠(yuǎn)不及我國(guó)證券市場(chǎng)的改革速度。近年來(lái)，我國(guó)證券市場(chǎng)改革持續(xù)推進(jìn)。2019年設(shè)立科創(chuàng)板，2020年創(chuàng)業(yè)板實(shí)施注冊(cè)制改革，2021年深交所主板與中小板合并，北交所成立。金融衍生產(chǎn)品日益豐富，2020年新增32個(gè)期權(quán)期貨品種。這些內(nèi)容很難體現(xiàn)在教材之中。

（五）考核方式單一，不能體現(xiàn)學(xué)生綜合素質(zhì)

傳統(tǒng)的考核模式通常都是由平時(shí)成績(jī)和期末成績(jī)兩部分構(gòu)成。平時(shí)成績(jī)一般都包括出勤、課堂表現(xiàn)、課堂測(cè)試、小組討論、課堂筆記等，而期末成績(jī)一般是一張?jiān)嚲恚ㄩ_卷或者閉卷）或者一篇論文。這種考核模式無(wú)法全面考察學(xué)生的理論掌握、時(shí)間能力和綜合素質(zhì)，也不利于提高學(xué)生學(xué)習(xí)和實(shí)踐的積極性，與創(chuàng)新人才的培養(yǎng)目標(biāo)相去甚遠(yuǎn)。

三、證券投資課程教學(xué)改革探索

（一）明確課程目標(biāo)

第一，總體目標(biāo)。緊緊圍繞立德樹人的根本任務(wù)，以培養(yǎng)復(fù)合型、應(yīng)用型人才為定位，以就業(yè)為導(dǎo)向，提升課程的高階性，提高學(xué)生實(shí)際操作能力，促進(jìn)學(xué)生全面發(fā)展[7]。

第二，思政目標(biāo)。教育學(xué)生樹立正確投資價(jià)值觀、思想道德觀，培養(yǎng)學(xué)生的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、法制意識(shí)、職業(yè)道德和職業(yè)操守。以社會(huì)主義核心價(jià)值觀引領(lǐng)課程，培養(yǎng)學(xué)生求真創(chuàng)新的科學(xué)精神。

第三，知識(shí)目標(biāo)。掌握證券投資價(jià)值的衡量、基本面和技術(shù)面的分析方法，同時(shí)系統(tǒng)地掌握證券投資功能、基本證券商品交易、金融衍生商品交易的市場(chǎng)運(yùn)作、證券市場(chǎng)的監(jiān)管規(guī)定等。

第四，技能目標(biāo)。提高學(xué)生自主學(xué)習(xí)能力、溝通能力、分析能力、實(shí)踐能力。要求學(xué)生利用基本分析和技術(shù)分析平臺(tái)，運(yùn)用這兩種分析方法來(lái)分析投資品種和時(shí)機(jī)、上市公司的素質(zhì)等問題；運(yùn)用證券投資風(fēng)險(xiǎn)衡量與分析來(lái)預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)；在此基礎(chǔ)上，掌握證券投資的技巧，提高證券投資的分析問題和解決問題的能力[8]。

第五，素質(zhì)目標(biāo)。學(xué)生應(yīng)具備成為一名證券分析師的專業(yè)素質(zhì)。并通過(guò)有效的教學(xué)和引導(dǎo)，最終實(shí)現(xiàn)學(xué)生自主學(xué)習(xí)能力的提升和投資能力的提高。

（二）優(yōu)化教學(xué)內(nèi)容

第一，融入思政元素，深入挖掘思政內(nèi)容。習(xí)近平總書記指出，好的思想政治工作應(yīng)該像鹽，但不能光吃鹽，最好的方式是將鹽溶解到各種食物中自然而然吸收[9]。證券投資課程應(yīng)通過(guò)完善教學(xué)大綱，修改教案，從教學(xué)理念、教學(xué)內(nèi)容、實(shí)踐環(huán)節(jié)三個(gè)角度進(jìn)行思政教學(xué)。在教學(xué)環(huán)節(jié)中真正融入思政元素，使學(xué)生學(xué)做獨(dú)立思考的理性投資人[10]。

第二，融合課程群，做好課程銜接。融合課程群，首先需要完善教學(xué)團(tuán)隊(duì)。以教研室為單位，組成備課小組，合理分工，各有所側(cè)重，讓教學(xué)體系更加清晰合理。證券投資課程重點(diǎn)講證券投資基本面分析和技術(shù)分析，讓學(xué)生在熟練掌握理論內(nèi)容的基礎(chǔ)上，有更多時(shí)間和精力進(jìn)行實(shí)踐操作，真正提高學(xué)生動(dòng)手能力。

第三，引入量化投資分析，加強(qiáng)課程前沿性。數(shù)據(jù)時(shí)代背景下，人工智能、量化投資、區(qū)塊鏈、數(shù)字金融已經(jīng)成為證券投資學(xué)的重要組成。學(xué)生對(duì)前沿知識(shí)的需求與教材相關(guān)知識(shí)的匱乏形成鮮明對(duì)比，專業(yè)教師應(yīng)成為學(xué)習(xí)資源設(shè)計(jì)者，引領(lǐng)學(xué)生利用各類教學(xué)資源高效學(xué)習(xí)，著重培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新能力和思辨能力[11]。

第四，依托教學(xué)軟件，合理安排實(shí)踐教學(xué)。證券投資課程需要合理安排理論教學(xué)與實(shí)驗(yàn)教學(xué)之間的比例。教學(xué)改革過(guò)程中，一方面要強(qiáng)化理論基礎(chǔ)，悉心組織案例教學(xué)，使學(xué)生不僅知其然，還要知其所以然。另一方面，要結(jié)合理論教學(xué)，合理安排實(shí)踐教學(xué)，注意兩者之間的課時(shí)比例。理論課、實(shí)訓(xùn)課、實(shí)驗(yàn)課相互穿插，保證學(xué)生在掌握一定理論知識(shí)后再進(jìn)行實(shí)驗(yàn)教學(xué)，實(shí)現(xiàn)理論與實(shí)際的有效銜接。

第五，發(fā)揮學(xué)院特色，開展雙語(yǔ)教學(xué)。充分發(fā)揮天津外國(guó)語(yǔ)大學(xué)濱海外事學(xué)院的外語(yǔ)教學(xué)優(yōu)勢(shì)，金融專業(yè)與商務(wù)英語(yǔ)專業(yè)形成合力，開展雙語(yǔ)教學(xué)，培養(yǎng)高素質(zhì)的復(fù)合型人才。

（三）改進(jìn)教學(xué)方法

第一，通過(guò)啟發(fā)式教學(xué)引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行預(yù)習(xí)。互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，使得教學(xué)環(huán)境不再是封閉的，而是開放的，學(xué)生可以通過(guò)多種渠道學(xué)習(xí)知識(shí)。教師應(yīng)該充分利用互聯(lián)網(wǎng)，通過(guò)啟發(fā)式教學(xué)引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行預(yù)習(xí)。例如，在講證券投資宏觀經(jīng)濟(jì)分析之前，可以讓學(xué)生關(guān)注中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、央行貨幣政策以及美聯(lián)儲(chǔ)會(huì)議對(duì)股市的影響；在講公司財(cái)務(wù)分析之前，可以讓學(xué)生關(guān)注最新的財(cái)務(wù)造假案件；在講技術(shù)分析之前，可以讓學(xué)生對(duì)比分析基本面相同的幾家公司股票走勢(shì)完全不同的原因。

第二，采用問題導(dǎo)向方式開展理論教學(xué)。課堂低效是理論教學(xué)中的一大難題。任課教師提前研究和設(shè)計(jì)好問題，準(zhǔn)備時(shí)效性強(qiáng)、價(jià)值高、具有啟發(fā)性的問題，在課堂上循序漸進(jìn)、循循善誘，激發(fā)學(xué)生課堂興趣，提高教學(xué)質(zhì)量和教學(xué)效果。

第三，加強(qiáng)實(shí)驗(yàn)室建設(shè)。證券投資課程的應(yīng)用性要求高校必須加強(qiáng)實(shí)驗(yàn)室建設(shè)。金融實(shí)驗(yàn)室除了需要有模擬炒股軟件、股票分析軟件之外，還應(yīng)配置多種數(shù)據(jù)查詢軟件，例如，Wind數(shù)據(jù)終端、CSMAR數(shù)據(jù)庫(kù)等，這樣才可以保證金融數(shù)據(jù)的豐富性與可靠性。

第四，開設(shè)講座進(jìn)行專業(yè)素質(zhì)教學(xué)。舉辦線下講座，拓展學(xué)生認(rèn)知。既可以邀請(qǐng)掌握經(jīng)濟(jì)前沿知識(shí)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，也可以邀請(qǐng)投資經(jīng)驗(yàn)豐富的投資者，還可以邀請(qǐng)自己學(xué)校優(yōu)秀的畢業(yè)生。通過(guò)舉辦講座，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情，引導(dǎo)學(xué)生全面認(rèn)識(shí)證券投資行業(yè)，為就業(yè)提供更大空間。

第五，通過(guò)各類比賽落實(shí)創(chuàng)新素質(zhì)教學(xué)。學(xué)院應(yīng)鼓勵(lì)學(xué)生參加各類金融投資競(jìng)賽，落實(shí)創(chuàng)新素質(zhì)教育。天津外國(guó)語(yǔ)大學(xué)濱海外事學(xué)院經(jīng)濟(jì)系連續(xù)七年帶領(lǐng)學(xué)生參加“東方財(cái)富杯”金融精英挑戰(zhàn)賽，并取得優(yōu)異成績(jī)，既鍛煉了學(xué)生實(shí)操能力，又為學(xué)生就業(yè)積累了寶貴的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

（四）加強(qiáng)課程資源建設(shè)

第一，有效利用在線慕課資源，做好預(yù)習(xí)工作。近年來(lái)，以慕課為代表的網(wǎng)絡(luò)授課方式逐漸流行，深受學(xué)生追捧。對(duì)于慕課，我們應(yīng)該要理性對(duì)待，開展基于慕課理念的“協(xié)同”教學(xué)模式，慕課教學(xué)與傳統(tǒng)教學(xué)深度融合，線上線下內(nèi)容協(xié)同，課內(nèi)與課外知識(shí)協(xié)同，以學(xué)生為主體，以教師為主導(dǎo)，最大限度發(fā)揮慕課資源優(yōu)勢(shì)。

第二，充分利用超星學(xué)習(xí)通，實(shí)現(xiàn)混合式教學(xué)。近年來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及，“線上+線下”混合式教學(xué)越來(lái)越受高校歡迎。2020年受疫情影響，大部分高校開展線上教學(xué)，天津外國(guó)語(yǔ)大學(xué)濱海外事學(xué)院教師充分利用超星平臺(tái)，構(gòu)建優(yōu)教優(yōu)學(xué)的線上課程。通過(guò)“課前準(zhǔn)備—課中探究—課后提升”三個(gè)環(huán)節(jié)的精心設(shè)計(jì)，以及學(xué)習(xí)通“選人”“搶答”等模塊的設(shè)計(jì)，增強(qiáng)了學(xué)生參與課堂的主動(dòng)性，課堂氣氛更加活躍。

第三，及時(shí)更新教材課件。教材建設(shè)是教學(xué)的物質(zhì)載體，也是學(xué)生學(xué)習(xí)的主要渠道，高校應(yīng)注重教材建設(shè)，及時(shí)更新教材課件。金融市場(chǎng)的發(fā)展日新月異，金融市場(chǎng)的變革不斷推進(jìn)，證券投資教材建設(shè)也應(yīng)該與時(shí)俱進(jìn)，結(jié)合證券市場(chǎng)的前沿知識(shí)，融入思政元素，及時(shí)更新教材課件。

第四，構(gòu)建集“教學(xué)訓(xùn)考賽”一體化的實(shí)驗(yàn)教學(xué)平臺(tái)。建立實(shí)驗(yàn)教學(xué)平臺(tái)，是提高證券投資課程實(shí)踐性的基礎(chǔ)。學(xué)校應(yīng)結(jié)合自身定位，量身定做適合學(xué)生的教學(xué)平臺(tái)，從多功能角度出發(fā)，配備常用金融實(shí)訓(xùn)軟件，保證金融數(shù)據(jù)的豐富性與可靠性。同時(shí)，除了模擬炒股模塊以外，還可以配備證券從業(yè)資格證考試練習(xí)題庫(kù)、學(xué)生考試系統(tǒng)等，讓學(xué)生的學(xué)習(xí)更加及時(shí)、更加全面、更加主動(dòng)。

第五，拓展實(shí)習(xí)基地。為了推動(dòng)校企合作、促進(jìn)專業(yè)建設(shè)，推動(dòng)專業(yè)發(fā)展與市場(chǎng)接軌，一方面，學(xué)校和院系應(yīng)積極聯(lián)系銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司及其他非銀行類金融機(jī)構(gòu)，建立實(shí)習(xí)基地；另一方面，切實(shí)有效開展實(shí)習(xí)工作要拓展校外實(shí)習(xí)基地的功能，提高校企合作辦學(xué)的水平。同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)校外實(shí)習(xí)支教教師隊(duì)伍建設(shè)，建立和完善質(zhì)量監(jiān)控和評(píng)價(jià)體系。

（五）設(shè)置綜合性考核方式，強(qiáng)化教學(xué)效果

根據(jù)證券投資課程實(shí)踐性強(qiáng)的特點(diǎn)，考核方式應(yīng)弱化期末考試卷面成績(jī)，強(qiáng)化過(guò)程性考核，從社會(huì)、學(xué)院、專業(yè)、教師、學(xué)生五個(gè)層次設(shè)置綜合性考核方式。其中，社會(huì)考核占比10%，包括“東方財(cái)富杯”金融精英挑戰(zhàn)賽（5%）和證券從業(yè)資格證（5%）；學(xué)院考核占比10%，包括慕課等網(wǎng)絡(luò)資源利用（5%）和學(xué)院舉辦模擬炒股比賽成績(jī)（5%）；專業(yè)考核占比50%，包括期末考試?yán)碚摮煽?jī)（30%）、實(shí)訓(xùn)報(bào)告（10%）和股票分析報(bào)告（10%）；教師考核占比20%，包括出勤率（5%）、課堂表現(xiàn)（5%）、學(xué)習(xí)記錄（5%）、隨堂測(cè)試（5%）；學(xué)生互評(píng)占比10%，包括股票分析報(bào)告展示（5%）和小組互動(dòng)參與度（5%）。

新文科背景下，證券投資課程教學(xué)改革旨在從“要我學(xué)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獙W(xué)”，結(jié)合時(shí)代發(fā)展，充分利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，發(fā)揮學(xué)生的積極性和主動(dòng)性，提高學(xué)生學(xué)習(xí)能力和實(shí)踐能力。只有從“社會(huì)、學(xué)院、專業(yè)、教師、學(xué)生”多層次入手，從“課程目標(biāo)、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法、課程資源和考核方式”多維度進(jìn)行改革，才能夠使證券投資課程不斷完善，使學(xué)生適應(yīng)不斷變化的證券市場(chǎng)。