人力資本因素對我國老年人勞動參與的影響研究

霍真慧，李 強

(河南大學哲學與公共管理學院, 河南 開封 475000)

改革開放以來，我國經(jīng)濟快速增長的主要因素之一便是人口紅利。然而，近年來我國老齡化程度不斷加深。第七次全國人口普查統(tǒng)計結(jié)果顯示：2020年全國60歲及以上人口占比為18.70%，65歲及以上的人口占比為13.50%。與2010年第六次全國人口普查相比，60歲及以上人口占比上升5.44個百分點，65歲及以上人口占比上升4.63個百分點[1]。根據(jù)預測，未來我國人口老齡化還將持續(xù)快速加深，到2053年，60歲及以上老年人口將達到4.87億的峰值，占世界老齡人口的1/4，比發(fā)達國家的老齡人口總和還要多出約6 700萬人[2]。

人口老齡化是社會發(fā)展的趨勢，也是今后較長一段時期我國的基本國情，這既是挑戰(zhàn)也是機遇。第七次全國人口普查統(tǒng)計結(jié)果顯示，我國人口預期壽命持續(xù)提高，到2030年人均預期壽命將達到79歲。老年人成為有待開發(fā)且潛力較大的寶貴資源，是人力資源中不可忽視的一部分。開發(fā)老年人力資源，提高老年人勞動參與率，不僅可以有效增加勞動人口規(guī)模，促進經(jīng)濟發(fā)展，而且能夠滿足老年人自身更高層次的需求[3]，從而推進老年友好型社會的建設，實現(xiàn)社會和家庭的和諧發(fā)展。因此，本文基于中國綜合社會調(diào)查(CGSS2017)的數(shù)據(jù)，探討人力資本因素對我國老年人勞動參與(1)本文的勞動參與是指勞動者在勞動力市場進行的經(jīng)濟勞動。這種勞動是具有經(jīng)濟效益的勞動，不包含沒有報酬的勞動(如家務勞動等)。的影響，以期為充分利用老年人力資源、促進社會和諧發(fā)展提供參考。

一、研究綜述

近年來，國內(nèi)有關老年人勞動參與的研究大多集中在老年人勞動參與決策的影響因素及其作用等方面。趙建國等選取中國健康與養(yǎng)老追蹤調(diào)查數(shù)據(jù)，通過建立Probit模型，從代際支持視角分析發(fā)現(xiàn)“逆向反哺”和子女結(jié)構都顯著影響了老年人的勞動參與行為，并通過異質(zhì)性分析得出“60～64歲的老年人參與勞動的積極性更強，性別為男性、狀態(tài)為獨居兩種因素對老年人勞動參與的正向影響更加顯著”的結(jié)論[4]。程朝陽等通過抽樣調(diào)查的方式，分析了影響成都低齡退休老年人勞動參與的因素。研究發(fā)現(xiàn)：性別、學歷水平、工作職稱、居住方式、對子女的代際經(jīng)濟支持、原退休單位類型等因素對低齡老年人勞動參與具有顯著影響[5]。鄭真真通過聚焦老齡社會的性別紅利，分析性別因素對老年人口參與勞動的影響，剖析目前存在的問題并提出相關建議[6]。童玉芬等分析了健康狀況對老年人勞動參與的影響，發(fā)現(xiàn)健康狀況與退休老年人的勞動參與呈顯著的正相關關系，且這種影響具有異質(zhì)性[7]。龔紅等利用19個行業(yè)的數(shù)據(jù)，分析技術進步因素對老年人再就業(yè)的影響。研究發(fā)現(xiàn)，技術進步對老年人再就業(yè)有較為顯著的“補償效應”，能夠有效促進老年人再就業(yè)。此外，文章還分析了不同受教育水平、性別的老年勞動者受技術進步的影響，進而提出相應的對策建議[8]。彭爭呈等基于中國家庭金融調(diào)查三期的調(diào)查數(shù)據(jù)，探究了子女、房價兩種因素對老年人勞動參與的影響，并從家庭代際關系視角探究為何會出現(xiàn)“無休止勞動”的現(xiàn)象[9]。

在老年人力資本及測度研究方面，學者們普遍認為，人力資本不僅是老年人實現(xiàn)再就業(yè)所依賴的基礎，還是促進社會可持續(xù)發(fā)展的基本驅(qū)動力。老年人的技能、經(jīng)驗等人力資本因素不僅能夠擴大人力資源供給，延長“人口紅利”，還可以緩解人才供需矛盾[10]。國外相關研究也證實，老年員工積累的知識和技能能夠增強企業(yè)競爭優(yōu)勢。但隨著年齡的增長，老年人無論是體力還是認知能力都有所下降，且患病風險大大增加，這也成為老年員工價值判斷的影響因素[11]。因此，在個體人力資本測度上，研究者選擇較多的指標主要包括：受教育水平、專業(yè)及技能水平、年齡。此外，還有學者提出健康人力資本的概念,認為健康狀況能夠直接影響人的生產(chǎn)能力和產(chǎn)出水平。

綜合國內(nèi)外的研究成果，本文選取受教育程度和工作經(jīng)驗作為老年人力資本的測度指標，基于中國綜合社會調(diào)查(CGSS2017)中具有代表性的數(shù)據(jù)，構建二元Logistic模型，分析人力資本因素對我國老年人勞動參與的影響，并從人力資本理論視角為老年人力資源的開發(fā)和社會人力資源的可持續(xù)發(fā)展作出理論貢獻。

二、理論基礎與研究假設

(一)理論基礎

20世紀60年代，美國經(jīng)濟學家舒爾茨和貝克爾創(chuàng)立了人力資本理論。舒爾茨認為，人力資本是體現(xiàn)在人身上的資本，是對生產(chǎn)者進行教育、職業(yè)培訓等支出及其在接受教育時的機會成本等的總和，表現(xiàn)為蘊含于人身上的各種生產(chǎn)知識、勞動與管理技能以及健康素質(zhì)的存量總和[12]。貝克爾在人力資本理論方面的研究主要在微觀層面，他深入探討了人力資本的組成要素與投資收益之間的關系。

勞動者是指具有勞動能力、以從事勞動獲取合法收入作為生活資料的公民。人力資本是勞動者期望將來獲得更多的收益而在早期對自身投資的過程中所形成的知識、技能和健康的總和。體現(xiàn)在老年人身上就是，老年人在其受教育階段和進行工作之后通過各種途徑所積累的知識、技能和健康的總和，這些人力資本在其老年階段依舊能夠體現(xiàn)出一定的經(jīng)濟價值[13]。老年人退休后可以再次成為勞動者進行勞動參與，在勞動力市場進行經(jīng)濟活動，獲取相應的報酬，從而滿足生活需求。

(二)研究假設

本文根據(jù)上述理論定義，在梳理國內(nèi)外個體人力資本測度相關研究的基礎上，選取受教育程度和工作經(jīng)驗兩個人力資本因素作為衡量指標，著重探討以上兩項指標對老年人勞動參與的影響。一般認為，具有較高人力資本的老年人退休后在養(yǎng)老方面比較有保障，因此勞動參與的意愿相對較低，這種效應被稱為“收入效應”。因此，本文基于人力資本理論和“收入效應”作出以下假設：

人力資本會對老年人的勞動參與產(chǎn)生“收入效應”，降低其勞動參與的意愿，與老年人勞動參與呈負相關關系。

其中子假設分別為：

假設a：受教育程度與老年人勞動參與呈負相關關系；

假設b：工作經(jīng)驗與老年人勞動參與呈負相關關系。

三、數(shù)據(jù)來源與模型設定

(一)數(shù)據(jù)來源

本文數(shù)據(jù)來自CGSS項目組于2020年10月發(fā)布的中國綜合社會調(diào)查(CGSS2017)數(shù)據(jù)。中國綜合社會調(diào)查由中國人民大學主持，該項目自2003年起每年對全國28個省(區(qū)、市)共1萬多戶家庭進行抽樣調(diào)查，是我國第一個大型社會調(diào)查項目，具有全國性、綜合性、連續(xù)性等特征。根據(jù)研究需要，本文在全部樣本中剔除無效樣本數(shù)據(jù)并選取年齡在60歲以上的有效樣本4 053份，利用Stata軟件進行二元Logistic模型回歸。

(二)變量說明與數(shù)據(jù)描述

1.勞動參與因變量。按照參與社會經(jīng)濟活動的意愿,人力資源可分為經(jīng)濟活動人口與非經(jīng)濟活動人口兩部分。根據(jù)我國統(tǒng)計制度,經(jīng)濟活動人口是指：所有年齡在16歲及以上，在一定時期內(nèi)為各種經(jīng)濟生產(chǎn)和服務活動提供勞動力供給的人口。由于本文的研究對象是60歲以上的老年人，因此文中的勞動參與者是指達到退休年齡后仍然在勞動力市場從事有經(jīng)濟報酬的勞動的老年人。選取問卷中“您的工作經(jīng)歷及狀況？”這一問題的答案作為老年人是否參與勞動的依據(jù)。將選擇“目前從事非農(nóng)工作”“目前務農(nóng)，曾經(jīng)有過非農(nóng)工作經(jīng)歷”“目前務農(nóng)，沒有過非農(nóng)工作經(jīng)歷”的樣本歸于參與勞動，賦值為“1”；將選擇“目前沒有工作，而且只務過農(nóng)”“目前沒有工作，曾經(jīng)有過非農(nóng)工作經(jīng)歷”“從未工作過”的樣本歸于未參與勞動，賦值為“0”。

2.人力資本自變量。本文將受教育程度和工作經(jīng)驗兩個因素作為衡量人力資本的自變量。根據(jù)問卷中“您目前的最高受教育程度？”這一問題的答案確定老年人受教育程度，并將接受教育的時間量化為受教育年限以便進行回歸分析。工作經(jīng)驗用老年人勞動參與的工作年限進行衡量，選取“到目前為止，您在目前的工作單位或公司工作了多少年？”和“從第一份非農(nóng)工作到最近那份非農(nóng)工作，您一共工作了多少年？”兩個問題的答案合并指標進行衡量。

3.控制變量。通過梳理文獻發(fā)現(xiàn)，影響老年人勞動參與決策的因素主要為個人、家庭、社會3個方面。首先，現(xiàn)有研究表明，老年人的勞動參與決策與其個人特征有關，影響老年人勞動參與的個體特征有性別、年齡、婚姻、受教育程度和身體健康狀況等[14]。其次，老年人的勞動參與決策受家庭特征(包括家庭結(jié)構、家庭規(guī)模等)的影響[9]。于麗等發(fā)現(xiàn)，家庭人口數(shù)越多的老年人，退休后勞動參與率越高[15]。最后，老年人的勞動參與決策還受社會經(jīng)濟環(huán)境的影響，包括戶口所在地、退休前的職業(yè)特征、退休后的養(yǎng)老金情況等[16]。因此本文選取的控制變量也包括個人、家庭和社會3個方面。個人方面選取性別、年齡、婚姻狀況、自評健康狀況4個變量，家庭方面選取子女數(shù)量、同住人員數(shù)量、子女經(jīng)濟支持3個變量，社會方面選取城鄉(xiāng)變量，并將性別、婚姻狀況、自評健康狀況和戶口所在地4個變量進行虛擬變量處理。

由表1可知，我國老年人勞動參與的均值只有0.258，即退休后仍參與勞動的老年人比例為25.8%，仍有很大的拓展空間。最高受教育年限的平均值為6.463年，大致是小學學歷水平，且標準差較大，說明老年人的受教育水平與均值的分散程度較高，整體的受教育年限差別較大。從業(yè)年限均值是1.062，這意味著老年人的從業(yè)年限均值為2～15年，從業(yè)年限相對較短。

表1 變量的描述性統(tǒng)計

在控制變量方面，性別一項的均值為0.483，說明樣本中的男女比例大致相當。其中女性比例為51.7%，男性比例為48.3%，男女比例相差不大，樣本選取具有代表性。年齡一項均值為1.418，且60～70歲的老年人占樣本的比例為55%，說明大多數(shù)樣本屬于60～70歲這一適合參與勞動的年齡段，樣本選取合適。在婚姻狀況方面，已婚有伴侶占69.8%，喪偶、離異共占26.6%，未婚只占3.6%，符合60歲以上老年人的現(xiàn)實婚姻情況，樣本選取有效。在選取的樣本中，自測健康狀況均值為0.988且標準值較小，說明選取的樣本中老年人的健康狀況分布均勻。子女數(shù)量均值為1.178，且有0～1位子女的比例為27.5%，有2位子女的比例為30.3%，有3～5位子女的比例為39%，有6～8位子女的只占3.2%，符合60歲以上老年人現(xiàn)實生育情況。同住人員數(shù)量均值為1.077，且包括受訪人在內(nèi)同住人數(shù)為2人的比例為50.3%，獨居以及與2～5人同住(推測是與子女以及孫輩同住)的比例分別為21.6%和27.1%，與6～7人同住的僅有1%。子女的經(jīng)濟支持一項，沒有經(jīng)濟支持、有時有經(jīng)濟支持以及經(jīng)常有經(jīng)濟支持三者的比例相當，幾乎各占三分之一。受訪者中，鄉(xiāng)鎮(zhèn)戶口老年人占多數(shù)，城市戶口的老年人占21.6%。綜上所述，樣本和各個變量的選取大致合適。

(三)計量模型構建

Logistic回歸模型是對二分類因變量進行多元回歸分析應用得到的最普遍的量化分析方法[17]。本文的因變量——是否勞動參與是一個二元變量，因此選擇利用Stata軟件建立Logistic模型。Logistic回歸基本方程為

ln[p/(1-p)]=bo+∑(bi×xi)

式中,p表示參與勞動的概率,xi表示影響城市老年人再就業(yè)意愿的各因素,b0和bi是各自變量的回歸系數(shù)。本文共建立三個模型進行回歸分析：首先將自變量受教育程度和控制變量納入方程與因變量進行回歸分析，然后將自變量工作經(jīng)驗和控制變量納入方程與因變量進行回歸分析，最后將兩個自變量和控制變量同時納入方程與因變量進行回歸分析。

四、實證檢驗與結(jié)果分析

Logistic回歸統(tǒng)計結(jié)果顯示:在其他控制變量影響下, 受教育程度和工作經(jīng)驗兩項人力資本因素對老年人勞動參與具有顯著影響。

模型一回歸結(jié)果顯示：最高受教育程度與老年人勞動參與通過了1%水平的顯著性檢驗，顯著性較強，且受教育年限與老年人勞動參與呈負相關關系，假設a得以驗證。由此可見，受教育年限越長、受教育程度越高，老年人在勞動年齡階段所從事的工作就更為穩(wěn)定和優(yōu)越，與此同時社會地位也會因此上升，退休后也會有一定金額的退休金用以養(yǎng)老，且部分學歷較高的老年人還會被單位返聘或者從事其他相關工作。因此,絕大多數(shù)的老年人會因受教育程度的上升，而經(jīng)濟壓力變得相對較小，退休之后為了享受老年生活而放棄再次參與勞動。需要注意的是, 有研究表明：受教育程度越高的老年人勞動參與的可能性越大的現(xiàn)象主要限于城市；在農(nóng)村，大專以上高學歷的老年人，勞動參與的可能性仍舊很低，這種現(xiàn)象可能是其所處的社會環(huán)境不同造成的[18]。本次研究考察的是全國的綜合狀況，將城鄉(xiāng)地區(qū)影響因素作為控制變量進行處理，從回歸結(jié)果和所選取的來源于全國各地的數(shù)據(jù)來看，原因可能是隨著經(jīng)濟的迅猛發(fā)展以及社會保障政策的落實，城市與農(nóng)村之間的差距逐漸減小，無論城市還是農(nóng)村的老年人，擁有高學歷的都能夠有條件享受退休生活，因此選擇參與勞動的可能性變得更小。

模型二回歸結(jié)果顯示：從業(yè)年限與老年人勞動參與呈負相關關系，且通過了1%水平的顯著性檢驗。這說明，工作經(jīng)驗越豐富，老年人在退休后再次進行勞動參與的可能性就越低，且這種相關性十分顯著，假設b得以驗證。許多老年人在勞動年齡參與了多年的勞動，積累了豐富的工作經(jīng)驗，同時也有了較為豐厚的積蓄，他們退休后不會因經(jīng)濟壓力而迫不得已參與勞動。為了緩解多年參與勞動的緊張壓力，大部分老年人會選擇悠閑地度過退休生活。養(yǎng)老金是在勞動者年老或者喪失勞動能力之后，根據(jù)他們對社會所作的貢獻和所具備的享受養(yǎng)老保險資格或退休條件，按月或者一次性以貨幣形式支付的保險待遇，主要用于保障職工退休后的基本生活需要。勞動者年富力強時所創(chuàng)造財富的一部分也會被投資于養(yǎng)老金計劃，以保證老有所養(yǎng)。工作經(jīng)驗比較豐富的老年人在勞動年齡階段為社會所創(chuàng)造的價值也相對較高，所以通常他們的養(yǎng)老金也相對高一些，可以基本滿足日常生活需要，沒有必要選擇繼續(xù)參與勞動。

模型三將受教育程度與工作經(jīng)驗兩個自變量同時放入模型進行回歸分析，結(jié)果顯示：受教育程度與老年人勞動參與呈負相關關系，通過了5%水平的顯著性檢驗；工作經(jīng)驗與老年人勞動參與呈負相關關系，通過了1%水平的顯著性檢驗。相較模型一，模型三中受教育程度自變量的顯著性下降，但仍處于顯著性水平內(nèi)，這可能因為無論是受教育程度還是工作經(jīng)驗，對老年人勞動參與的影響都與其經(jīng)濟收入狀況有關，因此受教育程度的顯著性有所變化是合理的。而相較模型二，模型三中工作經(jīng)驗自變量的顯著性沒有變化，仍在1%水平，由此可推測工作經(jīng)驗對老年人勞動參與的影響顯著性程度更高，且不受教育程度變量的影響。綜上所述，作為衡量人力資本的兩個變量，不論是受教育程度還是工作經(jīng)驗，都對老年人勞動參與產(chǎn)生了顯著的負向影響，即對老年人勞動參與產(chǎn)生了抑制作用，這種影響會使老年人選擇參與勞動的可能性降低，本文研究假設因而得以驗證。

表2 各變量Logistic回歸結(jié)果

五、結(jié)論與建議

(一)結(jié)論

本文探討了人力資本因素對我國老年人勞動參與的影響，選取中國綜合社會調(diào)查(CGSS2017)的調(diào)查數(shù)據(jù)構建二元Logistic模型，對受教育程度和工作經(jīng)驗兩項因素如何影響老年人勞動參與這一問題進行分析研究，得出以下結(jié)論：受教育程度和工作經(jīng)驗兩項人力資本因素對老年人的勞動參與具有顯著的負向影響；受教育程度越高，老年人退休前所從事的工作就更穩(wěn)定，更具備堅實的經(jīng)濟基礎，從而降低了其勞動參與意愿；工作經(jīng)驗越豐富，老年人在勞動年齡的積蓄可能會更加豐厚，因經(jīng)濟壓力而被迫繼續(xù)參與勞動的可能性也隨之變小。

(二)建議

隨著社會老齡化程度的進一步加深，我國的勞動力結(jié)構也發(fā)生了相應的變化，勞動年齡人口和勞動參與率均出現(xiàn)了下降趨勢，勞動力市場供需失衡問題愈發(fā)突出。因此，為應對人口老齡化對勞動年齡人口結(jié)構所造成的影響，需要采取有效的應對措施。

1.結(jié)合新時代背景下的社會發(fā)展實際，適時調(diào)整退休年齡，制定彈性靈活的退休制度和養(yǎng)老金領取標準。目前，我國人口預期壽命不斷提高，但法定退休年齡偏早，退休人口重返勞動力市場的比例很低，本文研究結(jié)果顯示老年人勞動參與率僅為25.81%。而開發(fā)老年人力資本能夠在一定程度上緩解人口老齡化帶來的社會負擔加重等問題[19]。隨著全球老齡化程度的持續(xù)加深，退休人口重返勞動力市場已成為一種普遍現(xiàn)象。許多國家為鼓勵退休人員再就業(yè)，都實施了一系列激勵政策，主要包括：鼓勵或推行延遲退休，提高公共養(yǎng)老金領取年齡，養(yǎng)老金待遇與期望壽命掛鉤，實行彈性退休制度等。例如，英國為了均衡男女的退休年齡而提高了女性的退休年齡，德國和意大利對提前獲得退休福利加以一定的限制，德國和韓國為老年人提供了一系列適合他們的就業(yè)崗位，奧地利通過提供獎勵等手段鼓勵企業(yè)雇傭老年員工。我國可以借鑒國外的彈性退休制度，對養(yǎng)老金領取標準進行靈活調(diào)整，鼓勵有條件或者有需要的老年人適當延長工作年限。

2.進行廣泛的社會宣傳[20]，為老年人勞動參與創(chuàng)造更加有利的社會環(huán)境。開發(fā)老年人力資本不僅能夠緩解人口老齡化所帶來的社會壓力和勞動力結(jié)構性矛盾, 而且對促進社會的可持續(xù)發(fā)展也具有重要意義。另外，對于老年人自身而言, 退休之后雖然不會為了較低層次的生理需要和安全需要而擔憂，但他們作為社會的一員，并不希望與社會脫節(jié)，而是希望積極參與到社會活動和工作中去，使得自身一系列更高層次的需要得到滿足。受教育程度較高和工作經(jīng)驗較豐富的老年人發(fā)揮的作用有時比剛進入職場的年輕人更大，因此可以向這部分老年人群體積極宣傳繼續(xù)參與勞動的意義，鼓勵、支持他們返回工作崗位，發(fā)揮余熱。針對那些受教育程度不高和工作經(jīng)驗不太豐富但有勞動參與意愿的老年人，可以由志愿組織或其他機構對其進行退休生活規(guī)劃并提供參考意見，針對老年人工作崗位的特點對其進行必要的技能培訓，開設面向中老年人的專門就業(yè)服務平臺，幫助其實現(xiàn)繼續(xù)參與勞動的意愿。此外，還應加強對用人單位的宣傳，利用稅收優(yōu)惠、雇主補貼、貼息貸款等政策鼓勵用人單位雇用或續(xù)聘退休老年人，鼓勵推廣彈性工作方式，切實保障老年人合法權益。

3.加強政策落實，保障老年人的合法權益。近年來，為積極應對人口老齡化，我國先后出臺了多項政策以激發(fā)老齡社會活力，促進老年人勞動參與。2019年11月，中共中央、國務院印發(fā)《國家積極應對人口老齡化中長期規(guī)劃》，明確了積極應對人口老齡化的戰(zhàn)略目標；2020年10月，黨的十九屆五中全會審議通過的《中共中央關于制定國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和二○三五年遠景目標的建議》，首次明確提出實施積極應對人口老齡化國家戰(zhàn)略；同年11月，《中共中央、國務院關于加強新時代老齡工作的意見》在促進老年人社會參與和老年友好型社會構建等方面，提出把“老有所為”同“老有所養(yǎng)”結(jié)合起來，完善就業(yè)、志愿服務、社區(qū)治理等政策措施，充分發(fā)揮低齡老年人作用。2022年2月，國務院印發(fā)《“十四五”國家老齡事業(yè)發(fā)展和養(yǎng)老服務體系規(guī)劃》，明確要求踐行積極老齡觀，鼓勵老年人繼續(xù)發(fā)揮作用，并從加強老年人就業(yè)服務和促進老年人社會參與兩個方面對充分發(fā)揮老年人力資本的價值提出要求。針對以上政策意見，各省區(qū)市和相關部門也都積極出臺了配套性的實施辦法，對促進老年人社會參與發(fā)揮了積極作用。但是，在政策貫徹落實上還存在可操作性弱、責任不明確等諸多問題，亟須出臺更為具體的措施并嚴格督促貫徹落實。此外，一些從事基層工作的老年人，由于本身受教育程度不高和工作經(jīng)驗不足，在保險、醫(yī)療等各項權益上也往往得不到保障，因此應盡快完善立法，將這部分“超齡”老人的勞動權利納入勞動法保護范疇，提升老年人勞動參與的意愿，積極推進老年友好型社會的建設。