虛擬貨幣交易詐騙風(fēng)險(xiǎn)防范研究

[ 作者簡(jiǎn)介 ]

陳宇軒，男，湖北武漢人，青海民族大學(xué)，碩士，研究方向：刑法學(xué)。

[ 摘要 ]

在網(wǎng)絡(luò)犯罪頻發(fā)的大環(huán)境下，存在一種用區(qū)塊鏈技術(shù)串聯(lián)的分布式賬本記錄多方交易的新型數(shù)據(jù)存儲(chǔ)技術(shù)。它利用分布式共識(shí)算法來生成和更新數(shù)據(jù)，同時(shí)采用密碼學(xué)的方式保證數(shù)據(jù)傳輸和訪問的安全，吸引了來自各行各業(yè)的目光。以區(qū)塊鏈技術(shù)為支撐，在火幣網(wǎng)、幣安網(wǎng)等各大虛擬貨幣交易平臺(tái)吸引了公眾的投資，這些虛擬貨幣有著高效的交易性以及巨大的價(jià)值波動(dòng)，但是缺乏合法性與穩(wěn)定性，并不能作為法定的價(jià)值貨幣來流通。違法分子利用虛假交易平臺(tái)或其他違法手段騙取財(cái)產(chǎn)，給社會(huì)造成嚴(yán)重的不良影響。因此需要政府出手干預(yù)，加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣的知識(shí)普及，引導(dǎo)正面的輿論宣傳，加大對(duì)利用虛擬貨幣實(shí)施詐騙行為的打擊，讓網(wǎng)絡(luò)技術(shù)在有法律保護(hù)的背景下給社會(huì)帶來更多的積極效益。

[ 關(guān)鍵詞 ]

虛擬貨幣;區(qū)塊鏈;交易詐騙

中圖分類號(hào)：F82

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

DOI：10.3969/j.issn.1672-0407.2022.07.017

1 虛擬貨幣的特征及影響

1.1 虛擬貨幣的概念

虛擬貨幣并不是實(shí)際生活中存在的貨幣，它存在于網(wǎng)絡(luò)虛擬空間中，可以在特定社群內(nèi)購買商品和服務(wù)，在市面上知名的虛擬貨幣有騰訊公司的Q幣、盛大公司的點(diǎn)券以及電商平臺(tái)的等值貨幣等等。由于現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，各大電商平臺(tái)、游戲公司均在其平臺(tái)產(chǎn)業(yè)內(nèi)投放各類虛擬貨幣，如京豆、游戲幣等等。

根據(jù)中國人民銀行等各大金融部門公布的要求及通知公告，虛擬貨幣不是貨幣當(dāng)局發(fā)行的，不具有法償性和強(qiáng)制性等貨幣屬性，不具有法定交易的作用，公民進(jìn)行投資和交易虛擬貨幣沒有法律的支持。

1.2 虛擬貨幣產(chǎn)生的原因

網(wǎng)絡(luò)科技的快速發(fā)展使網(wǎng)絡(luò)迅速成為交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)平臺(tái)，越來越多的虛擬空間形成的具有社會(huì)性質(zhì)的社區(qū)開始出現(xiàn)，例如百度貼吧、游戲論壇以及其他綜合娛樂平臺(tái)等，各類虛擬社區(qū)形成了較為獨(dú)立且密閉的整體，包括但不限于經(jīng)濟(jì)、文化等方面。該情況的產(chǎn)生重點(diǎn)在于社會(huì)群眾的需求，互聯(lián)網(wǎng)將人們的距離拉近，在虛擬空間內(nèi)，人們之間存在著直接的文化交流與經(jīng)濟(jì)交易，因此虛擬貨幣便應(yīng)運(yùn)而生，虛擬貨幣在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)中的使用也出現(xiàn)了一系列的缺點(diǎn)：一是各類網(wǎng)絡(luò)空間存在獨(dú)立性，相互之間有著封閉的空間，各類空間自身的虛擬貨幣有著自身的個(gè)性，無法多渠道流通，難以使多平臺(tái)用戶進(jìn)行交易，交易范圍遭到限制;二是交易成本有差異，在實(shí)體經(jīng)濟(jì)行業(yè)，用工成本以及交易成本受市場(chǎng)的控制，在虛擬空間中并不存在明確的需求量以及用工量，在無法量化的虛擬經(jīng)濟(jì)中，人們對(duì)虛擬貨幣的交易會(huì)產(chǎn)生猶豫以及會(huì)思考性價(jià)比幾何。因此，基于給廣大客戶群體提供個(gè)性化服務(wù)需求，專門針對(duì)某些固定的平臺(tái)用戶設(shè)計(jì)的專用貨幣由此而生。

1.3 虛擬貨幣的性質(zhì)

1.3.1 匿名性

虛擬貨幣在交易過程中無須通過驗(yàn)證或者提交任何的識(shí)別信息，其交易方式主要是在交易過程中會(huì)生成一串密碼，例如，比特幣的秘鑰用于比特幣的接收，其秘鑰由用戶知曉，在交易過程中由用戶本人進(jìn)行識(shí)別。通過區(qū)塊鏈模式，在交易完成后區(qū)塊鏈條中各個(gè)環(huán)節(jié)均能知曉，所有交易內(nèi)容被公開，但是并不包括其個(gè)人信息;秘鑰的生成是通過大數(shù)據(jù)隨機(jī)生成，在每次交易過程中都會(huì)生成新的一串秘鑰，用戶通過該類交易模式深度隱匿自身的真實(shí)身份信息，有效地保護(hù)了個(gè)人隱私。

1.3.2 流通性

流通性也能稱為可兌換性，虛擬貨幣有這一特征，其關(guān)鍵原因在于虛擬貨幣跟現(xiàn)實(shí)社會(huì)存在著密不可分的關(guān)系，合同尊重兩方當(dāng)事人的意思自治，只要有買賣的真實(shí)意思即可表示合同成立，虛擬貨幣雖然被稱為貨幣，但是其究竟屬于物權(quán)還是債權(quán)沒有一個(gè)明確的說法，虛擬貨幣可以根據(jù)其具有的價(jià)值認(rèn)定通過交易平臺(tái)轉(zhuǎn)變?yōu)榉ǘㄘ泿?，這一特征必將會(huì)吸引不少人的青睞，同時(shí)也會(huì)引發(fā)一些犯罪行為的發(fā)生。

1.3.3 波動(dòng)性

虛擬貨幣作為加密貨幣，對(duì)于很多持有虛擬貨幣的所有者來說，投機(jī)性是其持有、交易虛擬幣的重要?jiǎng)訖C(jī)，價(jià)格波動(dòng)的收益是很多人關(guān)心的主要問題，在無窮的利益誘惑和巨大的信息差距下，大多數(shù)人無法了解虛擬貨幣的真實(shí)價(jià)值，有意識(shí)的人可以通過后端操作虛擬貨幣的價(jià)格引發(fā)虛擬貨幣價(jià)值的劇烈波動(dòng)。

1.4 區(qū)塊鏈中的虛擬貨幣發(fā)展

區(qū)塊鏈技術(shù)出現(xiàn)，虛擬貨幣便出現(xiàn)以該技術(shù)為平臺(tái)的分布式記賬技術(shù)的去中心化過程。區(qū)塊鏈技術(shù)實(shí)現(xiàn)了完全的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易，社會(huì)需求讓該交易迅速發(fā)展，在區(qū)塊鏈中，每個(gè)人都可以參與該交易記賬，由程序自動(dòng)化發(fā)展，代替了專有的中心化機(jī)構(gòu)，規(guī)避了中心化機(jī)構(gòu)的監(jiān)管與控制。隨著虛擬貨幣的使用越來越頻繁，人們對(duì)便捷以及透明的需求也越來越強(qiáng)烈，因此區(qū)塊鏈分布式記賬技術(shù)也在快速發(fā)展。

1.5 虛擬貨幣的影響

現(xiàn)如今，大眾熟知的虛擬貨幣為各大互聯(lián)網(wǎng)公司的游戲貨幣、電子商城貨幣等。在網(wǎng)絡(luò)游戲中，游戲用戶通過法定貨幣在游戲平臺(tái)充值，兌換成可以在游戲內(nèi)部交易的游戲貨幣用于購買游戲裝備或游戲點(diǎn)卡，但是游戲平臺(tái)公司并未對(duì)該行為進(jìn)行相應(yīng)監(jiān)管，全是由玩家自身進(jìn)行控制。在新聞中頻繁出現(xiàn)玩家游戲賬戶被盜或被詐騙，在財(cái)產(chǎn)認(rèn)定上也是通過市場(chǎng)交易價(jià)值進(jìn)行認(rèn)定損失金額，即使游戲貨幣無法像法定貨幣那樣具有穩(wěn)定的交易屬性，但是其內(nèi)在的價(jià)值也被我國法院認(rèn)定，游戲裝備等虛擬財(cái)產(chǎn)具有物權(quán)屬性。而電子商城貨幣與游戲貨幣存在一定的區(qū)別，比如淘寶或者京東等各大電商平臺(tái)，需要客戶通過一比一的充值兌換，將法定貨幣變換成為平臺(tái)貨幣，用于購買固定商品才能打折，但兌換成為商城貨幣后無法逆轉(zhuǎn)退回成為法定貨幣，僅僅只能在其商城內(nèi)部消費(fèi)，具有單向流通的屬性，讓想購買心儀商品的用戶只能通過該渠道進(jìn)行交易，可能涉及變相的強(qiáng)制消費(fèi)。虛擬貨幣現(xiàn)在也在多行業(yè)進(jìn)行開發(fā)，在現(xiàn)實(shí)社會(huì)中也有著舉足輕重的地位了。

2 區(qū)塊鏈技術(shù)下的虛擬貨幣交易詐騙

2.1 合約模式的運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制

區(qū)塊鏈技術(shù)具有三個(gè)特點(diǎn)，一是去中心化;二是去信任化;三是可追溯性。筆者在當(dāng)律師的過程中，碰到過利用虛擬貨幣交易進(jìn)行詐騙的刑事辯護(hù)案件，通過辦理該案件筆者了解到，在虛擬貨幣交易中存在兩種合約模式，即永續(xù)合約模式與極速合約模式，兩種合約模式都可以歸結(jié)至《2018年中國區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)白皮書》中的智能合約。該白皮書中規(guī)定智能合約是由事件驅(qū)動(dòng)、具有狀態(tài)的、獲得多方承認(rèn)的、運(yùn)行在區(qū)塊鏈之上的且能夠根據(jù)預(yù)設(shè)條件自動(dòng)處理資產(chǎn)的程序。

2.2 虛擬貨幣交易詐騙原理

在進(jìn)行虛擬貨幣交易過程中，詐騙團(tuán)伙針對(duì)特定群體設(shè)計(jì)和研究實(shí)施某種詐騙手段及方法，如虛假話術(shù)、虛假交易平臺(tái)等，以后臺(tái)控制虛擬貨幣漲跌來進(jìn)行一次性或者多次誘導(dǎo)當(dāng)事人進(jìn)行補(bǔ)倉投資，最終導(dǎo)致資金被騙。虛擬貨幣交易的詐騙手段與傳統(tǒng)詐騙雖然有著共通之處，但是傳統(tǒng)詐騙的對(duì)象并不會(huì)如虛擬貨幣交易這樣涉及多國公民，其被騙群體量龐大，涉及金額財(cái)產(chǎn)巨大，甚至不少被騙群眾認(rèn)為自己是因?yàn)樘摂M貨幣的正常漲跌而虧損。

通過中國裁判文書網(wǎng)查詢，自2016年以來，通過虛擬貨幣進(jìn)行犯罪的案件總共2 600余件，在網(wǎng)絡(luò)犯罪領(lǐng)域里的占比不可忽略，從詐騙犯罪來看，虛擬貨幣作為新興產(chǎn)業(yè)，利用互聯(lián)網(wǎng)的匿名性，犯罪行為人可以隱藏在網(wǎng)絡(luò)背后，操控投資人對(duì)虛擬貨幣進(jìn)行投資，通過虛假的交易平臺(tái)控制虛擬貨幣的漲跌，引誘投資人慢慢進(jìn)入圈套，最終說服投資人對(duì)虧損的認(rèn)定是因投資失敗。當(dāng)前利用合約模式進(jìn)行詐騙是犯罪行為人利用合法投資的外衣非法獲得他人財(cái)產(chǎn)的新型手段，其中網(wǎng)絡(luò)則是虛擬貨幣交易必不可少的技術(shù)支撐，智能合約也是犯罪行為中無可或缺的行為模式。

2.3 虛擬貨幣交易詐騙刑事管轄難題

我國境內(nèi)對(duì)虛擬貨幣交易行為將持續(xù)開展打擊治理行動(dòng)，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準(zhǔn)入，并將對(duì)客戶及資金交易加大排查和監(jiān)測(cè)力度。如中國農(nóng)業(yè)銀行2021年6月發(fā)布了《關(guān)于禁止使用我行服務(wù)用于比特幣等虛擬貨幣交易的聲明》，明確表示“挖礦”行為屬于違法行為。在國際上也有不少國家，如新加坡、日本等國出臺(tái)了針對(duì)虛擬貨幣的行業(yè)規(guī)范，各國和地區(qū)對(duì)虛擬貨幣漸漸開始進(jìn)行控制管理。

但由于不少地區(qū)仍然放任虛擬貨幣交易平臺(tái)的搭建，我國監(jiān)測(cè)部門對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)測(cè)還存在技術(shù)上的難題。我國刑事管轄權(quán)為以屬地管轄為主，屬人管轄為輔，對(duì)于在境外搭建的虛擬貨幣交易平臺(tái)，我國可能處于無管轄權(quán)的尷尬境地，即使有公民向公安機(jī)關(guān)報(bào)案自己被詐騙，也可能出現(xiàn)立案無法偵查的局面。

3 虛擬貨幣交易詐騙犯罪防范對(duì)策

3.1 制定并完善虛擬貨幣交易犯罪法律政策

世界各國對(duì)虛擬貨幣的態(tài)度有所差別，在其監(jiān)管方式、政策等環(huán)節(jié)依舊位于探索、建立階段，我國在對(duì)虛擬貨幣方面并沒有出臺(tái)硬性的法律規(guī)定，從以往的傳統(tǒng)詐騙罪來看，利用虛擬貨幣進(jìn)行詐騙伴隨著更高的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)造成的威脅也更加強(qiáng)烈。我國的人民銀行以及相關(guān)金融機(jī)構(gòu)雖然對(duì)虛擬貨幣賬戶以及資金交易有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)谋O(jiān)管方案，但是對(duì)于涉外交易并非是完美無缺，還需要國家層面出臺(tái)針對(duì)虛擬貨幣交易實(shí)施犯罪的法律法規(guī)，將違法犯罪行為通過刑事立法，與傳統(tǒng)犯罪分離開來，明確以虛擬貨幣進(jìn)行犯罪的各個(gè)量刑層級(jí)，讓想通過該新興產(chǎn)業(yè)實(shí)施犯罪的人望而卻步。

3.2 政府職能部門加大日常監(jiān)管

2021年初，人民銀行金融科技委員會(huì)會(huì)議在北京召開，明確了多措并舉打開金融科技高質(zhì)量發(fā)展的新局面，為初步建立起金融科技監(jiān)管框架打好了基礎(chǔ)。政府職能部門應(yīng)該建立統(tǒng)一監(jiān)測(cè)平臺(tái)，依靠現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)科技實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)互通，對(duì)各大論壇、虛擬貨幣交易平臺(tái)等相關(guān)信息進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)，通過客戶的交易流水去向抓住可疑賬戶的線頭，牽出后續(xù)交易鏈條的相關(guān)人員，全方位進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。由于區(qū)塊鏈信息龐大，虛擬貨幣交易往往為大資金交易，所以監(jiān)管部門需要通過大數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、分析各類信息建立數(shù)據(jù)模型，使虛擬貨幣交易模式實(shí)現(xiàn)可視化、簡(jiǎn)便化，各個(gè)部門分工協(xié)作，由政府統(tǒng)籌規(guī)劃，讓違法犯罪在大數(shù)據(jù)時(shí)代下無所遁形。

3.3 社會(huì)做出正確引導(dǎo)

打擊違法犯罪不能僅從行為上防范，更要有思想上的轉(zhuǎn)變。利用虛擬貨幣交易實(shí)施詐騙主要是利用了人們對(duì)便捷投資、“來錢快”的急切心理。相關(guān)金融部門以及政府職能部門可以利用新媒體，通過多元渠道進(jìn)行社會(huì)宣傳引導(dǎo)，普及虛擬貨幣的相關(guān)金融知識(shí)，拓寬人們的投資視野。從消費(fèi)者這個(gè)違法犯罪的根本目標(biāo)入手，通過電話與短信向民眾預(yù)警，提高人們對(duì)新型產(chǎn)業(yè)的認(rèn)知程度，最大限度地規(guī)避違法犯罪的發(fā)生。

綜上所述，防范虛擬貨幣交易導(dǎo)致的社會(huì)混亂問題離不開多方的參與協(xié)作，由政府牽頭，通過政府購買等方式協(xié)調(diào)金融行業(yè)、新聞媒體行業(yè)等重點(diǎn)企業(yè)進(jìn)行參與，發(fā)揮積極主動(dòng)的宣傳、輿論引導(dǎo)作用，加大對(duì)境外服務(wù)器的監(jiān)管力度，多環(huán)節(jié)制止涉及虛擬貨幣犯罪行為的發(fā)生，最大限度地避免公民的財(cái)產(chǎn)損失，從而提高百姓的生活信任感和幸福感。

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