3家大行被罰千萬，均涉及貸款問題！

吳田田

4月29日，五一小長假前夕，湖北銀保監(jiān)局連開多張罰單，其中涉及中國進(jìn)出口銀行湖北省分行（下稱“進(jìn)出口行”）、中國工商銀行股份有限公司（下稱“工行”）湖北省分行以及中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（下稱“農(nóng)行”）湖北省分行、鄂州分行。

三家銀行中農(nóng)行罰款金額最高，兩家分行累計被罰401萬元，并沒收非法所得7.7萬余元；工行罰款金額350萬元，位列第二；進(jìn)出口行罰款金額260萬元，居于第三。

此外，農(nóng)行一名負(fù)責(zé)人吳宏偉被禁止從事銀行業(yè)工作1年。

從違法違規(guī)事實來看，據(jù)銀保監(jiān)會湖北監(jiān)管局官網(wǎng)顯示，三家銀行均涉及到貸款問題。

具體來看，農(nóng)行湖北省分行主要違法違規(guī)事實共10條：

并購貸款用于購買“四證”不全房地產(chǎn)項目公司的股權(quán)；向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；對個人住房按揭貸款調(diào)查不盡職，貸款形成不良；貸款三查不盡職，信貸資金被挪用；貸后管理不盡職，流動資金貸款流入房地產(chǎn)領(lǐng)域；貸后管理不盡職、貸款形成不良；銀行承兌匯票貿(mào)易背景審核不盡職，貼現(xiàn)資金用于發(fā)放委托貸款；中間業(yè)務(wù)服務(wù)收費質(zhì)價不符；向不符合條件的借款人發(fā)放還舊借新貸款掩蓋風(fēng)險；通過還舊借新方式延緩風(fēng)險暴露。

此次罰款涉及到農(nóng)行湖北分行及9家分支機構(gòu)，并對8名負(fù)責(zé)人進(jìn)行警告。

鄂州分行的主要違法違規(guī)事實是隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況，罰款金額為11萬元。

同期被罰的工行湖北分行主要違法違規(guī)事實有8條：

授信審查不盡職導(dǎo)致并購貸款用于購買“四證”不全房地產(chǎn)項目公司股權(quán)；授信審查不盡職導(dǎo)致并購貸款用于增資；貸款三查不盡職且分類不準(zhǔn)；浮利分費；貸款三查不盡職且存在浮利分費；個人經(jīng)營性貸款用途監(jiān)督不盡職，貸款資金流入房地產(chǎn)領(lǐng)域；貸款三查不盡職形成不良；貸后管理不盡職形成不良。

罰款涉及到工行湖北分行及6家分支機構(gòu)，并對7名負(fù)責(zé)人予以警告。

處罰信息顯示，進(jìn)出口行的主要違法違規(guī)事實有6條：

貸款用途不合規(guī)；通過租金保理業(yè)務(wù)變相違規(guī)新增地方政府融資平臺貸款；租金保理業(yè)務(wù)基礎(chǔ)交易不真實；保理業(yè)務(wù)貸后管理不審慎；貸款管理不審慎，貸款形成不良；未嚴(yán)格落實“實貸實付”。

除了對進(jìn)出口行湖北分行付款260萬以外，還對3名負(fù)責(zé)人予以警告。