央行：“1號(hào)令”不會(huì)影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)

中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)日前聯(lián)合印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（下稱(chēng)“1號(hào)令”）。其中規(guī)定，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶(hù)身份，了解并登記資金的來(lái)源或者用途。對(duì)此，人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人2月9日表示，個(gè)人現(xiàn)金存取相關(guān)規(guī)定不會(huì)影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，居民存取現(xiàn)金便利程度不會(huì)受到影響。

“從統(tǒng)計(jì)上看，目前我國(guó)超過(guò)5萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的2%左右，1號(hào)令第十條的規(guī)定總體上看對(duì)客戶(hù)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)影響較小?！痹撠?fù)責(zé)人稱(chēng)。

該負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，正常情況下，金融機(jī)構(gòu)不需要客戶(hù)填寫(xiě)信息或者提供證明材料，金融機(jī)構(gòu)在簡(jiǎn)單詢(xún)問(wèn)了解后即可直接為客戶(hù)辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況，只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)時(shí)，才會(huì)向客戶(hù)進(jìn)一步了解情況。

展望下一步，該負(fù)責(zé)人表示，人民銀行將指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)制定實(shí)施細(xì)則，在認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)的同時(shí)，要嚴(yán)格執(zhí)行最少、必要原則去了解登記客戶(hù)信息，不得增加客戶(hù)負(fù)擔(dān)。