農(nóng)村家庭財富增長政策支持有效性研究
——以陜西省為例

莊旭升

（陜西開放大學(xué)物流管理學(xué)院，陜西 西安 710119）

我國已全面建成小康社會，歷史性解決了絕對貧困問題。現(xiàn)階段，農(nóng)村家庭主要面臨鞏固脫貧攻堅成果，并以此為基礎(chǔ)進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)家庭財富增長的任務(wù)。在這一歷史進(jìn)程中，前期各地脫貧攻堅工作也需要作出調(diào)整，盡快融入到促進(jìn)當(dāng)?shù)剞r(nóng)村家庭財富增長中來。早期農(nóng)村地區(qū)家庭財富增長主要依賴兩種方式：一是實(shí)行家庭聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制帶來的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)水平提升，二是村集體企業(yè)參股就業(yè)帶來的非農(nóng)收入增加。尤其是后一種在改革開放初期對農(nóng)民增收起到了較大作用。但隨著產(chǎn)業(yè)升級，早期鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)大多銷聲匿跡。鑒于此，蔣彩娜[1]提出調(diào)整和優(yōu)化農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、改革戶籍制度并大力發(fā)展鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，張艷[2]也建議通過創(chuàng)新農(nóng)業(yè)經(jīng)營方式、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、加大對農(nóng)民的技術(shù)培訓(xùn)、加速推進(jìn)城鎮(zhèn)化進(jìn)程等方式增加收入。當(dāng)然，各地相關(guān)政策措施更加全面細(xì)致，例如各省惠農(nóng)貸款政策具體到授信作物種類等。由于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)自身特點(diǎn)，無論哪一種政策措施，其執(zhí)行效果都需要在較長時間、較大范圍才能顯現(xiàn)。

基于此，后期農(nóng)村家庭財富增長無論使用什么政策，前期相關(guān)政策的制定執(zhí)行情況都需要首先作出判讀，解決相關(guān)政策支持有效性的問題。

一、文獻(xiàn)綜述

國內(nèi)理論界目前與家庭財富增長相關(guān)的研究主要有三個時期,共計159篇文獻(xiàn)。從1991年開始的學(xué)術(shù)期刊發(fā)文統(tǒng)計如圖1、圖2所示。

圖1 財富增長相關(guān)論文年度數(shù)量

圖2 財富增長相關(guān)主題論文數(shù)量

（一）1991年—2007年，是研究起步階段。

這一階段，學(xué)界發(fā)文不多，討論的議題也較為單一。《社會》雜志1991年刊文認(rèn)為：多數(shù)農(nóng)民家庭,最主要的財富是土地與勞動力；一個農(nóng)民家庭財富多寡,很大程度上取決于兒孫的多寡。這代表了當(dāng)時很多農(nóng)村家庭的財富觀念。農(nóng)村家庭只要科學(xué)合理地安排農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，就能使家庭財富不斷增長。自此，學(xué)界研究的起點(diǎn)基本確立。

（二）2008年—2015年，是研究爭鳴階段。

這個階段的研究熱點(diǎn)較為廣泛，基本包含了家庭財富增長相關(guān)的方方面面，如私人銀行、家庭理財、家庭財務(wù)、收入分配、代際傳遞等等。各方面比較有代表性的觀點(diǎn)如下：易憲容[3]認(rèn)為家庭財富依靠資本化運(yùn)動,民眾財富在逐漸地增長。潘虎[4]認(rèn)為在一生勞動收入獲取的不同階段,應(yīng)選取較為合適的資產(chǎn)品種,對沖人力資本風(fēng)險,從而較為穩(wěn)定地實(shí)現(xiàn)財富持續(xù)增長。張國華[5]就現(xiàn)階段城市家庭財富積累數(shù)量的快速增長和方式的日趨多元化，城市家庭財富增長不穩(wěn)定、結(jié)構(gòu)欠合理以及城市家庭之間所擁有財富的差距拉大等問題，提出應(yīng)以分配正義為目標(biāo),優(yōu)化城市家庭財富積累的制度環(huán)境。李太平等[6]認(rèn)為提高農(nóng)產(chǎn)品價格等一系列政策并不能有效解決農(nóng)業(yè)收入持續(xù)增長的問題，建議政府加快推動農(nóng)村勞動力向二、三產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，逐步提高非農(nóng)就業(yè)的穩(wěn)定性,降低農(nóng)業(yè)從業(yè)人員的比重，完善農(nóng)村社會化服務(wù)體系,為擴(kuò)大農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者土地經(jīng)營規(guī)模、實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)收入的穩(wěn)步增長創(chuàng)造有利條件。

（三）2016年—至今，是研究深化階段。

這一階段，主要是在前面研究的基礎(chǔ)上，結(jié)合課題進(jìn)行了深入研究。這一階段，學(xué)界對家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、風(fēng)險偏好、金融素養(yǎng)及房產(chǎn)財富增長等做了較為深入的探討。吳雨等[7]發(fā)現(xiàn)金融知識通過優(yōu)化家庭資產(chǎn)組合顯著促進(jìn)了家庭財富積累,尤其是對農(nóng)村地區(qū)等低資產(chǎn)家庭財富積累影響更大。周文靜[8]認(rèn)為我國各省市城鎮(zhèn)家庭戶均住房凈資產(chǎn)在逐年增加,人均住房財富的增長速度遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于人均可支配收入的增長速度,家庭住房財富在居民家庭財富中的地位愈發(fā)重要，但各地區(qū)住房財富分配不平等程度在日益加深。薛曉玲、臧旭恒[9]認(rèn)為房價上漲通過增加可支配收入和降低儲蓄率對有房家庭消費(fèi)產(chǎn)生促進(jìn)作用。

這一階段，結(jié)合爭鳴階段的研究狀況，大部分研究依然是圍繞城市居民或者是資產(chǎn)結(jié)構(gòu)較為復(fù)雜的富裕家庭展開，深化的內(nèi)容不變，偏向性依舊在金融方面，對低收入家庭，尤其是農(nóng)村家庭財富增長少有涉獵，同時，研究衍生性的政府政策細(xì)節(jié)化思考也局限于此，根本性框架也沒有進(jìn)一步突破。

此外，以往研究的基礎(chǔ)是各地針對家庭財富增長的政策支持是有效的，但其支持水平的地域差異，尤其是西部地區(qū)，學(xué)界研究較少?，F(xiàn)階段，在解決農(nóng)村地區(qū)脫貧問題，全面建成小康社會后，農(nóng)村家庭面臨的新問題是如何實(shí)現(xiàn)家庭財富增長。為了降低政策支持主觀判讀的噪音因素影響，本文選取全國及陜西省均質(zhì)化程度較高指標(biāo)為中介，在已有文獻(xiàn)研究的基礎(chǔ)上，針對全國及陜西省內(nèi)決策單元，構(gòu)建實(shí)證分析框架，并從宏觀和中觀兩個層面使用超效率DEA模型，就陜西省農(nóng)村家庭財富增長政策支持有效性進(jìn)行評價。最后，基于全國和陜西省內(nèi)地區(qū)差異，對優(yōu)化政策進(jìn)行規(guī)范分析，彌補(bǔ)已有研究不足之處的同時為陜西省農(nóng)村家庭財富增長后期研究提供新思路。

二、模型設(shè)定與變量選取

（一）模型設(shè)定

在眾多分析方法中，統(tǒng)計適應(yīng)性較強(qiáng)、適用條件寬松的要數(shù)數(shù)據(jù)包絡(luò)分析方法。數(shù)據(jù)包絡(luò)分析(Data Envelopment Analysis,DEA)使用線性規(guī)劃方法，可以針對同類型單元進(jìn)行有效性評價，由于是相對性比較方法，所以在眾多數(shù)量分析方法中具有很強(qiáng)的適應(yīng)性，其分析模型在處理多指標(biāo)投入和產(chǎn)出分析中，對指標(biāo)量綱等方面要求較寬松，對數(shù)據(jù)差異性較小的噪音干擾具有較強(qiáng)分析能力。根據(jù)數(shù)據(jù)類型和多次統(tǒng)計計量，針對全國及陜西省農(nóng)村家庭財富增長政策支持有效性問題，本文采用投入導(dǎo)向型VRS超效率DEA模型，對各個DMU（決策單元）的效率值進(jìn)行測算。

模型線性規(guī)劃如下[10]：

（二）變量選取與數(shù)據(jù)來源

數(shù)據(jù)包絡(luò)分析超效率DEA模型，對解釋空間有一定要求，投入決策單元的數(shù)量要大于關(guān)聯(lián)變量數(shù)量，這樣才能保證模型對DMU的差異性給出足夠的解釋力，計算出顯著性較大的解釋分?jǐn)?shù)。依據(jù)對全國及陜西省農(nóng)村家庭財富增長政策支持要素的考察，及政策支持多樣性的規(guī)避考慮，最大限度降低特殊表征變量的影響，選取各級區(qū)域內(nèi)工業(yè)增加值人均數(shù)量、農(nóng)業(yè)增加值人均數(shù)量、服務(wù)業(yè)增加值人均數(shù)量、農(nóng)村居民人均可支配收入增加值以及當(dāng)年農(nóng)村居民人均可支配收入作為投入和產(chǎn)出變量指標(biāo)。

1.產(chǎn)出變量

全國各?。▍^(qū)、市）針對農(nóng)村家庭財富增長的支持政策力度和效率水平的高低，直接反映在區(qū)域內(nèi)農(nóng)村家庭可支配收入指標(biāo)上。選取全國各?。▍^(qū)、市）農(nóng)村居民人均可支配收入當(dāng)年較前一年的增加值以及當(dāng)年農(nóng)村居民人均可支配收入作為產(chǎn)出變量，使用當(dāng)年增量指標(biāo)和存量指標(biāo)可以增加投入因素影響敏感水平表征效果，方便超效率DEA模型分析計算有效性分?jǐn)?shù)。對陜西省內(nèi)各地市的考察也采用相同指標(biāo)，以保證統(tǒng)計口徑的一致性。（數(shù)據(jù)來源于國家統(tǒng)計局及陜西統(tǒng)計局2018年、2019年年度數(shù)據(jù)。）

2.投入變量

投入變量的考察是相對復(fù)雜的，由于各地政策制定及執(zhí)行的差異性存在，很難通過單獨(dú)政策測定的方式來比較大范圍區(qū)域的效率水平。各地方農(nóng)村家庭收入水平均可以通過各種分配方式及經(jīng)濟(jì)政策實(shí)現(xiàn)增長，其增長雖然有外部其他因素的影響，但主要受到各種國家、省份及地市政策的影響，并且各區(qū)域政策的執(zhí)行有可能會疊加，導(dǎo)致效果增強(qiáng)或減弱，另外各種政策影響的區(qū)域范圍及效果也可能會疊加。綜合考量，以省、地市行政區(qū)域為邊界的區(qū)域劃分符合政策區(qū)域范圍，并且使用各種行業(yè)增加值作為投入變量較為全面和準(zhǔn)確。各行業(yè)增加值會通過各種途徑最終分配或存留于各種微觀經(jīng)濟(jì)體，這一過程一定程度受到政策的影響，能較好地比較農(nóng)村家庭財富增長的區(qū)域差異水平。

（1）各省（區(qū)、市）及陜西各地市工業(yè)增加值人均數(shù)量。工業(yè)增加值指的是區(qū)域內(nèi)工業(yè)企業(yè)在一定時期內(nèi)以貨幣形式表現(xiàn)的工業(yè)生產(chǎn)活動的最終成果，是扣除了消耗或轉(zhuǎn)移的產(chǎn)品和勞動價值后剩下的部分，是新增加的價值。工業(yè)產(chǎn)值的增長會通過各種渠道回饋農(nóng)村地區(qū)，一方面為農(nóng)民工提供大量工作崗位，增加收入的同時附帶進(jìn)行了技能培訓(xùn)，這在早期是農(nóng)民增收的重要途徑；另一方面，工業(yè)增長直接增加了稅收，為政府制定惠農(nóng)支農(nóng)政策提供了資金保障，各種貸款和補(bǔ)貼才有政策基礎(chǔ)。此外，還有一些隱形的影響，比如新技術(shù)、新產(chǎn)品的應(yīng)用等也會通過各種途徑影響農(nóng)村家庭財富增長。所以，選取各?。▍^(qū)、市）及陜西省地市工業(yè)增加值人均數(shù)量作為農(nóng)村家庭財富增長政策支持有效性的重要測算指標(biāo)之一。（數(shù)據(jù)來源于國家統(tǒng)計局及陜西省統(tǒng)計局2018年、2019年年度數(shù)據(jù)。）

（2）各?。▍^(qū)、市）及陜西各地市農(nóng)業(yè)增加值人均數(shù)量。農(nóng)業(yè)增加值是指農(nóng)、林、牧、漁業(yè)在一定時期生產(chǎn)貨物或提供活動而增加的價值，是扣除中間投入后剩下的部分，是農(nóng)村人口收入增加的重要來源，也是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)穩(wěn)定的基礎(chǔ)。國家及地方農(nóng)業(yè)增產(chǎn)及農(nóng)民增收的基礎(chǔ)性政策都會通過具體農(nóng)業(yè)生產(chǎn)實(shí)施開展，政策執(zhí)行的綜合水平最終表現(xiàn)在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)增加值上。而農(nóng)業(yè)增加值人均數(shù)量，代表了一個地區(qū)直接農(nóng)業(yè)生產(chǎn)政策措施的實(shí)施水平高低。農(nóng)業(yè)增加值高，則農(nóng)民農(nóng)業(yè)相關(guān)可支配收入就高，反之則相反。因此，選擇各?。▍^(qū)、市）及陜西省各地市農(nóng)業(yè)增加值人均數(shù)量作為第二測算指標(biāo)。（數(shù)據(jù)來源于國家統(tǒng)計局及陜西省統(tǒng)計局2018年、2019年年度數(shù)據(jù)。）

（3）各?。▍^(qū)、市）及陜西各地市服務(wù)業(yè)增加值人均數(shù)量。服務(wù)業(yè)增加值是服務(wù)行業(yè)在一定時期內(nèi)提供的服務(wù)活動比上一時期的增加值。改革開放后，服務(wù)業(yè)的發(fā)展對經(jīng)濟(jì)社會的發(fā)展有直接且重大影響，尤其是對農(nóng)民增收越來越具有決定性作用。近二十年，全國各地郊區(qū)農(nóng)業(yè)人口，隨著城市化進(jìn)程的加快，逐漸轉(zhuǎn)為從事非農(nóng)產(chǎn)業(yè)，而這其中又以服務(wù)業(yè)為主，并帶動周邊農(nóng)業(yè)人口從事相關(guān)行業(yè)。由于服務(wù)業(yè)吸納農(nóng)村剩余勞動力的效果較好，參與成本低，所以農(nóng)閑時節(jié)以及富余人員參與服務(wù)業(yè)增加家庭收入的積極性很高。隨著我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步調(diào)整，服務(wù)業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中的比重會日益增大，尤其是近郊地區(qū)農(nóng)村人口的收入增長極大地受益于服務(wù)業(yè)。因此，各省（區(qū)、市）及陜西省地市服務(wù)業(yè)增加值人均數(shù)量指示效果較強(qiáng)，適合作為第三測算指標(biāo)。（數(shù)據(jù)來源于國家統(tǒng)計局及陜西省統(tǒng)計局2018年、2019年年度數(shù)據(jù)。）

三、實(shí)證結(jié)果分析

陜西省農(nóng)村家庭財富增長政策支持有效性，通過省際比較和省內(nèi)比較兩個層面完成。投入指標(biāo)對增收政策支持有效性表征水平通過超效率DEA模型的效率值計算完成。具體分析在實(shí)證中，選取了我國31個?。▍^(qū)、市）（除澳門、香港、臺灣外）及陜西省內(nèi)10個地市具體指標(biāo)數(shù)值。

省際數(shù)據(jù)計算匯總結(jié)果顯示（表1），各?。▍^(qū)、市）農(nóng)村家庭財富增長政策支持有效性均值為0.5530，效率值水平較好、效率前突省份有5個，分別是西藏（1.8978）、北京（1.3286）、上海（1.2163），黑龍江（1.2032），天津（1.0339），效率值近似1的省份有山西（0.9990）、浙江（0.9936)，可以將以上7個省份劃入前沿水平第一梯隊，效率值明顯低于1的省份有24個，超過均值水平的省份多達(dá)24個，除第一梯隊的7個外，其他17個可以歸入第二梯隊，少部分在均值以下，但分?jǐn)?shù)值也在及格線（0.40）以上，可劃入第三梯隊。這表示，全國農(nóng)村家庭財富增長政策支持有效性較好，情況樂觀，呈現(xiàn)出頭部前沿突出明顯、整體水平中上、后進(jìn)水平良好的狀況。

表1 我國各?。▍^(qū)、市）經(jīng)濟(jì)政策對農(nóng)村家庭財富增長支持有效性

研究發(fā)現(xiàn)，在各個梯隊中，經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平高低與效率值不具有完全相關(guān)性，經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平高低與效率值高低混雜排列，典型的如第一梯隊，效率值排在前列的是西藏、北京、上海、黑龍江。

總體來說，通過效率值排名代表各地政策支持相對水平及相對最優(yōu)化整體狀況的目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)。

陜西省內(nèi)數(shù)據(jù)計算匯總結(jié)果顯示（表2），陜西省總體效率值偏低，僅僅接近0.2，各地市效率值差異較大，只有高點(diǎn)，沒有前沿梯隊面，銅川效率值高達(dá)3.9531，第二的商洛只有0.7232，其后的效率值均在0.45以下，及格線0.4以下的地市有一半多。這說明陜西省經(jīng)濟(jì)政策對農(nóng)村家庭財富增長支持有效性水平整體是不夠的。各地市提高其政策實(shí)施水平，分地區(qū)支持當(dāng)?shù)剞r(nóng)村家庭財富增長還有較大提升空間。

表2 陜西省經(jīng)濟(jì)政策對農(nóng)村家庭財富增長支持有效性

省際和省內(nèi)兩個方面，陜西省農(nóng)村家庭財富增長政策支持水平均表現(xiàn)一般化。省際雖然效率值在0.4以上，但排名靠后，位列29名，低于全國水平。從具體原因上分析，在陜西省農(nóng)村家庭人均可支配收入不高的情況下，投入多，產(chǎn)出少，人均增收絕對值較低，從而拉低了其效率水平。而省內(nèi)在省際原因的基礎(chǔ)上，各地執(zhí)行政策的差異化導(dǎo)致內(nèi)部效率值差異較大。

另外，脫貧攻堅后繼政策支持重點(diǎn)在于農(nóng)村家庭財富增長，各?。▍^(qū)、市）及地市政策支持有效性和經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不存在完全相關(guān)性，重點(diǎn)在于政策的地域適應(yīng)性和執(zhí)行水平。考慮到未來我國社會結(jié)構(gòu)的收入特點(diǎn)，低收入人口集中在農(nóng)村地區(qū)，未來農(nóng)村人口比重大的、人均可支配收入水平低的省份均有家庭財富增長的內(nèi)生需求，進(jìn)一步加大支持力度和培育內(nèi)生增長動力存在極大的政策趨勢性。

四、結(jié)論與啟示

根據(jù)省際及陜西省內(nèi)農(nóng)村家庭財富增長政策支持效率水平的實(shí)證分析，有以下結(jié)論：總體上，各?。▍^(qū)、市）農(nóng)村家庭財富增長政策支持有效性良好，整體效率值達(dá)到0.5530，雖然距離前突值1.8978和1.3286較遠(yuǎn)，但大部分省份效率值高于整體指標(biāo)值，且所有省份均高于0.4；效率值落后省份內(nèi)部差異巨大，內(nèi)部地市政策執(zhí)行和適應(yīng)性差異總體上拉低了省內(nèi)效率值，這和地市政策目標(biāo)階段執(zhí)行差異及區(qū)域差異有很大關(guān)系。結(jié)合國家及各?。▍^(qū)、市）政策支持行為的實(shí)際狀況，提出以下建議：

第一，提升支持有效性較差省份的工業(yè)、服務(wù)業(yè)水平。重點(diǎn)提升效率值落后省份，如內(nèi)蒙古、湖北、陜西、重慶和福建。工業(yè)及服務(wù)業(yè)的水平提升，對當(dāng)?shù)剞r(nóng)村人口財富增長效果均為正向，但存在機(jī)制性差異。工業(yè)水平提升，稅收增加，工業(yè)反哺農(nóng)業(yè)才有基礎(chǔ)；而服務(wù)業(yè)水平提升，對于當(dāng)?shù)剞r(nóng)村勞動力吸納及服務(wù)業(yè)項目開展均有益處，利于形成可支配收入增長進(jìn)入內(nèi)生良性循環(huán)。

第二，加強(qiáng)省際經(jīng)濟(jì)幫扶。我國各?。▍^(qū)、市）經(jīng)濟(jì)各有優(yōu)勢，互補(bǔ)性較強(qiáng)，東西部相互幫扶由來已久，但相互經(jīng)濟(jì)融合不夠，依然存在強(qiáng)省對弱省項目化幫扶多、全方位幫扶少的問題，導(dǎo)致項目化工作在產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域拓展不足，一旦幫扶力量退出，當(dāng)?shù)睾茈y形成持久的財富增長能力，致使效率值較低省份政策支持無法形成倍增效應(yīng)。因此，加強(qiáng)省際幫扶的全面、深入融合，對農(nóng)村家庭可支配收入長久性增長的可操作性較強(qiáng)。

第三，加強(qiáng)省內(nèi)城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)融合。各省份城鄉(xiāng)二元狀態(tài)持續(xù)時間很長，近郊地區(qū)能夠借助地利較為容易形成城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)強(qiáng)輻射區(qū)，但也僅限于農(nóng)產(chǎn)品提供，遠(yuǎn)郊及偏遠(yuǎn)地區(qū)融合程度較低，以往扶貧攻堅重在基礎(chǔ)生活設(shè)施方面的提升，短期輸血可以很快解決問題，但今后提升可支配收入、增加家庭財富則更需要農(nóng)村家庭財富增長內(nèi)生支持。省內(nèi)地域經(jīng)濟(jì)融合中，城鄉(xiāng)融合政策化及便利化措施，往往存在政策實(shí)施滯后性問題，如果農(nóng)村地方具有更多的城鄉(xiāng)聯(lián)系渠道，就可以提供有效的融合措施及手段，加速政策執(zhí)行。因此，省內(nèi)企事業(yè)單位就近與地方村（社區(qū)）全方位結(jié)對融合是全方位經(jīng)濟(jì)融合的可選方式。

第四，加強(qiáng)省內(nèi)農(nóng)產(chǎn)品深加工項目的拓展。省內(nèi)農(nóng)業(yè)是農(nóng)村家庭的基礎(chǔ)工作行業(yè)，在保證基本生產(chǎn)的基礎(chǔ)上，發(fā)展相關(guān)農(nóng)產(chǎn)品深加工項目可以就地轉(zhuǎn)化多余勞動力，也可以較為有效地增加農(nóng)產(chǎn)品附加值，農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)性政策支持工作指的是農(nóng)業(yè)項目支持政策，是省內(nèi)提高農(nóng)民家庭財富增長最直接、最有效的方法。

最后，各省（區(qū)、市）農(nóng)村家庭財富增長的內(nèi)生差異在文中未做說明，如何解決這一問題，為今后的研究提供了一種可能的方向。