福建福州警方成功摧毀一條黑灰產(chǎn)業(yè)鏈抓獲“洗錢(qián)”團(tuán)伙成員25 名

福建省福州市公安局倉(cāng)山分局成功摧毀一條黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，抓獲“洗錢(qián)”團(tuán)伙成員25 名。該犯罪團(tuán)伙成員的平均年齡26 歲，其中年齡最小的僅20 歲。

頻繁換窩點(diǎn)“跑分”

4 月15 日，倉(cāng)山分局通過(guò)前期偵查，發(fā)現(xiàn)一條重要線(xiàn)索。“今年4 月初，我們接到城門(mén)派出所社區(qū)民警提供的情況，稱(chēng)有幾名年輕人形跡可疑。”民警說(shuō)，這幾人在40 余天的時(shí)間里，連續(xù)租賃了11 處房屋。

通過(guò)進(jìn)一步偵查，民警逐步摸清了該團(tuán)伙的組織架構(gòu)，以及違法犯罪的證據(jù)。據(jù)民警介紹，這伙嫌疑人利用銀行賬戶(hù)或支付平臺(tái)代收款并轉(zhuǎn)賬，為網(wǎng)絡(luò)賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等非法資金分流“洗白”，即幫境外犯罪分子將非法所得變成合法收入。

由于該團(tuán)伙的租住地都在城郊接合部，外來(lái)人員眾多而且地形復(fù)雜，給案件偵辦帶來(lái)一定困難。4 月19 日至21 日，倉(cāng)山分局組織精干警力，兵分五路奔赴倉(cāng)山區(qū)城門(mén)鎮(zhèn)、閩侯縣上街高新區(qū)等地將該團(tuán)伙成員一網(wǎng)打盡。民警先后抓獲犯罪嫌疑人25 名，現(xiàn)場(chǎng)查扣贓款30 余萬(wàn)元，以及一批POS 機(jī)、手機(jī)、電腦等作案工具。

在“洗錢(qián)”黑灰產(chǎn)業(yè)鏈中，有一個(gè)重要環(huán)節(jié)，那就是“卡農(nóng)”?！澳切?zhuān)門(mén)為犯罪團(tuán)伙‘洗錢(qián)’提供銀行卡的嫌疑人就是‘卡農(nóng)’。”民警介紹，“洗錢(qián)”操作過(guò)程中最重要的就是要有大批量的銀行卡，然后通過(guò)銀行卡賬戶(hù)來(lái)轉(zhuǎn)移非法資金。

甘當(dāng)“卡農(nóng)”賺“快錢(qián)”

經(jīng)查，民警發(fā)現(xiàn)25 名嫌疑人中有17 名是“卡農(nóng)”。其中年紀(jì)最大的36 歲，最小的才20 歲，均沒(méi)有固定職業(yè)。年紀(jì)最小的陳某，平時(shí)以打散工謀生。3 月30 日，陳某在玩游戲時(shí)認(rèn)識(shí)了嫌疑人吳某，對(duì)方告訴他“辦一張銀行卡就能賺1000 元”。禁不住誘惑的陳某聽(tīng)從吳某的指示，到不同的銀行辦理了銀行卡交給吳某，并從中拿到了3000 元好處費(fèi)。

“當(dāng)時(shí)聽(tīng)說(shuō)辦卡就能賺到錢(qián)，沒(méi)想到這樣做是違法犯罪，我知道錯(cuò)了。”懊悔不已的陳某說(shuō)。與陳某一樣為賺“快錢(qián)”而落網(wǎng)的還有其他16 名“卡農(nóng)”，等待他們的將是法律的制裁。

“這些年輕人以為輕輕松松就可以賺兩三千塊，其實(shí)要付出的是沉重的代價(jià)，影響的是一輩子。”民警說(shuō)，幫助“洗錢(qián)”不僅要承擔(dān)法律責(zé)任，還要受到信用懲戒，出借銀行卡賺幾千元，卻要被刑事處理、被限制業(yè)務(wù)辦理，相當(dāng)于“撿了芝麻丟了西瓜”。

警方提示，凡是經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)個(gè)人銀行卡賬戶(hù)、企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)的單位或個(gè)人，公安機(jī)關(guān)將聯(lián)合人民銀行對(duì)相關(guān)人員實(shí)施懲戒措施，不僅影響征信，也會(huì)限制業(yè)務(wù)辦理，相關(guān)單位和個(gè)人在5 年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM 機(jī)存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購(gòu)物，不能通過(guò)購(gòu)物網(wǎng)站快捷支付。

廣大市民要妥善保管好自己的銀行卡和通信卡，避免成為犯罪團(tuán)伙的幫兇。切莫因小失大，為了一些“快錢(qián)”而出售、租借“兩卡”。若發(fā)現(xiàn)有人收購(gòu)、租借“兩卡”，請(qǐng)及時(shí)撥打110 向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。