山東分行 助力家企向榮 領航財富向善

山東分行秉持“以客戶為中心”的初心，在“企業(yè)家加油站”這個平臺上堅持發(fā)揮集團優(yōu)勢持續(xù)為省內(nèi)高凈值人群提供卓越的金融和非金融服務，以家族信托業(yè)務為引擎，助力私人銀行客戶家業(yè)、企業(yè)欣欣向榮，引領社會財富向善而行。

一、“標準化服務體系”為基，打造私人銀行客戶服務利艦

2019年總行私人銀行改革轉型后，山東分行著力打造私人銀行“兩強”“兩優(yōu)”核心競爭力，即最強的專業(yè)服務隊伍，最強的拓戶能力，最優(yōu)的金融和非金融分層服務體系，最優(yōu)的綜合化服務，始終堅持以金融服務為私人銀行客戶維護的根本，非金融服務作為客戶營銷維護的重要輔助，傾斜專項資源，構建了具有山東特色的私人銀行客戶標準化服務體系。服務體系明確高凈值、超高凈值和極高凈值客戶的金融和非金融分層服務標準，在提升服務內(nèi)涵的同時，以創(chuàng)新的服務形式和創(chuàng)意的服務內(nèi)容突出服務稀缺特色，提升服務品質(zhì)，推動客戶資產(chǎn)不斷升級。山東分行在不斷強化大客戶直營直拓的同時，引領全行全方位深化私人銀行客戶服務，結合全省“網(wǎng)點競爭力提升工程”，進一步夯實標準化分層服務機制，推動私人銀行客戶服務向更廣、更深發(fā)展。

二、“高層營銷高端”為帆，助推GBC聯(lián)動深化發(fā)展

企業(yè)家客群是私人銀行營銷服務的重點客群，在總省行黨委的正確領導下，山東分行私人銀行中心圍繞GBC聯(lián)動持續(xù)開展與結現(xiàn)、公司、普惠、個貸等部門的聯(lián)動，拓寬私人銀行客戶來源，并為符合條件的私人銀行客戶提供各項業(yè)務便利和優(yōu)惠政策，拉動私人銀行客戶資產(chǎn)業(yè)務發(fā)展。2021年以來，辦理私人銀行客戶普惠貸款11億元、個人貸款11億元。近期山東分行在總行私人銀行部的關懷指導下成立“企業(yè)家加油站”，立足集團優(yōu)勢，打通投融資兩端，融匯對公、對私服務生態(tài)，省行帶頭扎實開展高層營銷高端工作，各級行一把手帶隊，整合資源，以公私一體化優(yōu)勢擢升客戶服務品質(zhì)，助力GBC聯(lián)動向縱深發(fā)展，實現(xiàn)客戶綜合貢獻最大化。

三、“數(shù)字化經(jīng)營”為槳，推動客戶服務效能升級

在總行“48字”工作思路的引領下，山東分行私人銀行中心深入貫徹落實“科技驅動 價值創(chuàng)造”，依托特色用戶認證系統(tǒng)開發(fā)了私人銀行目標客戶營銷平臺，開展對多口徑私人銀行客戶和潛力客戶的逐日、逐周、逐月動態(tài)管理，相關數(shù)據(jù)直達網(wǎng)點，直觀敏捷，提升精細化營銷服務水平。同時，基于山東分行特色權益平臺，開展專屬權益回饋活動，通過CRM全流程任務、95588短信外撥、EBM精準營銷等強化服務內(nèi)容和產(chǎn)品的觸達效率，大幅提升私人銀行客戶服務效能。

四、“家族財富傳承”為舵，引領財富向善而行

自工行開辦家族信托業(yè)務以來，山東分行緊跟總行步伐，以分層服務、跨專業(yè)協(xié)同營銷為抓手，以“高管營銷高端”為統(tǒng)領，全行共進，家族信托業(yè)務快速發(fā)展。截至2021年9月10日成功落地78單家族信托，委托資產(chǎn)超17億元，落地單數(shù)和委托資產(chǎn)規(guī)模均居系統(tǒng)內(nèi)第一。在滿足私人銀行客戶個人財富傳承、家企隔離等需求的同時，山東分行借“企業(yè)家加油站”掛牌契機，發(fā)布“君子伙伴慈善信托”并在日常營銷中加大宣傳力度，鼓勵客戶通過我行搭建公益慈善平臺進行慈善捐贈，彰顯企業(yè)家客戶的大愛之心，向社會弘揚“財富向善”的正能量。

登高瞭望方知遠山長，矢志不渝更需再出發(fā)。山東分行將以終為始，以行為知，聚焦客戶需求，聯(lián)動行內(nèi)外資源，利用“企業(yè)家加油站”平臺扎實做好私人銀行客戶服務，將客戶價值實現(xiàn)和綜合貢獻提升落到實處，為實現(xiàn)“第一個人金融銀行”目標奠定堅實基礎，為實現(xiàn)山東分行“三步走”戰(zhàn)略作出應有的貢獻。