堅持制度集成創(chuàng)新 助力海南自貿(mào)港建設(shè)

文/方昕 編輯/章蔓菁

在海南建設(shè)自由貿(mào)易港（下稱“自貿(mào)港”），是黨中央著眼于國內(nèi)國際兩個大局、全面深化改革開放的一項重大戰(zhàn)略決策。2022年4月，習(xí)近平總書記在海南考察時強調(diào)，要繼續(xù)抓好《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》和《海南自由貿(mào)易港法》貫徹落實，把制度集成創(chuàng)新擺在突出位置，強化“中央統(tǒng)籌、部門支持、省抓落實”的工作推進(jìn)機制，確保海南自貿(mào)港如期順利封關(guān)運作。外匯局海南省分局（下稱“海南省分局”）深入貫徹習(xí)近平總書記重要指示精神，加大制度集成創(chuàng)新探索，不斷提升跨境金融服務(wù)質(zhì)效，為海南自貿(mào)港建設(shè)保駕護(hù)航。

高起點謀劃自貿(mào)港金融改革開放

生產(chǎn)要素的自由流動是高水平自貿(mào)港的基本特征，其中資金的自由流動是最基本、最核心的要素流動，是貿(mào)易投資自由化、便利化的基礎(chǔ)條件?！逗Ｄ献杂少Q(mào)易港建設(shè)總體方案》對自貿(mào)港跨境資金流動自由便利作出了重要的制度安排，提出了到2025年，初步建立以貿(mào)易自由便利和投資自由便利為重點的自貿(mào)港政策制度體系，到2035年，實現(xiàn)跨境資金流動自由便利的目標(biāo)。圍繞這一目標(biāo)，海南省分局堅持政治引領(lǐng)，加快探索制度創(chuàng)新，站在更高起點謀劃海南外匯改革開放。

堅持政治引領(lǐng)，牢牢把握海南自貿(mào)港外匯管理改革開放的正確方向。海南省分局堅持從國家戰(zhàn)略高度和改革開放全局出發(fā)，以服務(wù)最高水平開放形態(tài)為目標(biāo)，深化對海南自貿(mào)港金融發(fā)展定位的認(rèn)識，堅持外匯管理改革開放服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)自貿(mào)港建設(shè)和跨境貿(mào)易投資自由化便利化，立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念、融入新發(fā)展格局，支持海南自貿(mào)港成為國內(nèi)國際雙循環(huán)的交匯點和國內(nèi)國際兩個市場、兩種資源的“反應(yīng)爐”，始終堅持“管得住才能放得開”原則，不斷增強自貿(mào)港建設(shè)的思想自覺和行動自覺，牢牢把握海南自貿(mào)港建設(shè)的正確方向。

加強制度集成創(chuàng)新，探索建立與自貿(mào)港建設(shè)相適應(yīng)的跨境資金流動自由便利政策制度體系。制度集成創(chuàng)新是打造世界最高水平開放形態(tài)，實現(xiàn)自貿(mào)港跨境資金自由便利的的必然要求，是海南自貿(mào)港政策制度體系的鮮明特點。海南省分局堅持將制度集成創(chuàng)新擺在突出位置，深入貫徹《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》《海南自由貿(mào)易港法》《關(guān)于金融支持海南全面深化改革開放的意見》，認(rèn)真落實國家外匯管理局工作部署，參與制定了《關(guān)于貫徹落實金融支持海南全面深化改革開放意見的實施方案》，提出89條具體政策措施，擬定24個可操作的先導(dǎo)性項目清單，以項目為導(dǎo)向推動金融政策落地實施。與此同時，在國家外匯管理局支持下，先后發(fā)布實施開展優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點、新型離岸國際貿(mào)易外匯管理等一系列外匯業(yè)務(wù)創(chuàng)新政策，并在2022年1月發(fā)布了《洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)開展跨境貿(mào)易投資高水平開放外匯管理改革試點實施細(xì)則》，推動試點落地實施，進(jìn)一步提升跨境貿(mào)易投資自由化便利化水平，全面支持海南深化改革開放。

跨境金融支持自貿(mào)港取得積極成效

海南省分局積極開展自貿(mào)港外匯改革開放政策全流程管理，從政策研究、政策出臺、政策宣傳、政策對接、問題分析、風(fēng)險監(jiān)管等方面部署工作，暢通政策傳導(dǎo)渠道，做到政策出臺精準(zhǔn)科學(xué)，政策宣傳直達(dá)實體，政策對接落地有聲，政策實施效果突出，推動了自貿(mào)港外向型經(jīng)濟(jì)加快發(fā)展。統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，近年來轄內(nèi)涉外企業(yè)主體數(shù)量成倍增長，涉外收付款規(guī)模和銀行結(jié)售匯規(guī)模顯著提升，外匯管理創(chuàng)新的政策效應(yīng)逐步顯現(xiàn)。

貿(mào)易投資自由化便利化水平不斷提升

貿(mào)易便利化政策推動貿(mào)易業(yè)務(wù)量持續(xù)增長。一是深入推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點。支持審慎合規(guī)的銀行自主推薦信用優(yōu)良的企業(yè)開展優(yōu)化貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易外匯收支單證審核、貨物貿(mào)易超期限等特殊退匯業(yè)務(wù)免于事前登記、貨物貿(mào)易對外付匯時免于辦理進(jìn)口報關(guān)單核驗手續(xù)和允許在銀行直接辦理服務(wù)貿(mào)易項下特殊代墊和分?jǐn)倶I(yè)務(wù)等4項便利化試點業(yè)務(wù)，幫助企業(yè)簡化單證審核、提高結(jié)算效率、節(jié)省經(jīng)營成本。截至2022年6月末，轄內(nèi)便利化試點銀行和試點企業(yè)分別為4家和30家；優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點業(yè)務(wù)累計辦理1145筆、總金額3.15億美元。二是推動新型離岸國際貿(mào)易健康有序發(fā)展。鼓勵在海南注冊經(jīng)營的銀行依據(jù)海南自貿(mào)港的戰(zhàn)略定位和國際貿(mào)易發(fā)展特點，優(yōu)化金融服務(wù)，為在海南注冊的誠信守法企業(yè)開展真實、合法新型離岸國際貿(mào)易提供跨境資金結(jié)算便利。2022年上半年，海南省貨物貿(mào)易收支合計187.7億美元，同比增長69.84%，其中新型離岸國際貿(mào)易收支合計85.52億美元，同比增長144%。

跨境投資便利化政策助力各類新業(yè)務(wù)陸續(xù)展開。一是放寬外商投資企業(yè)外匯資本金使用范圍。截至2022年6月末，轄內(nèi)銀行已為83家企業(yè)辦理226筆非投資性外商投資企業(yè)資本項目外匯收入或結(jié)匯所得人民幣資金用于境內(nèi)股權(quán)投資的業(yè)務(wù)，境內(nèi)資金劃轉(zhuǎn)金額合計200.3億元人民幣。二是深化跨境投資管理新模式。積極推動合格境外有限合伙人（QFLP）和合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點。針對QFLP，便利企業(yè)設(shè)立QFLP基金開展境內(nèi)投資，簡化注冊程序、降低準(zhǔn)入門檻。截至2022年6月末，轄內(nèi)共落地QFLP基金71支，注冊資本共計81.2億美元，累計跨境流入資金11.7億美元；設(shè)立QFLP基金管理企業(yè)19家，注冊資本共計4.4億美元，累計跨境流入資金1078.16萬美元。針對QDLP，聯(lián)合印發(fā)QDLP試點工作辦法，通過聯(lián)席評審會議推出36家試點企業(yè)和50億美元核定額度；率先簡化QDLP基金跨境投資登記手續(xù)，僅需基金管理人申請額度，無需每只基金單獨進(jìn)行額度備案和變更。

跨境融資便利化政策試點持續(xù)優(yōu)化市場主體融資環(huán)境。一是取消非金融企業(yè)外債逐筆登記，顯著提高企業(yè)辦理外債的便利性。截至2022年6月末，海南省分局共為轄內(nèi)32家企業(yè)辦理一次性外債登記，登記金額95.3億美元。二是擴大可跨境轉(zhuǎn)出的信貸資產(chǎn)范圍和參與機構(gòu)范圍。探索開展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點，目前已有3家銀行開展試點業(yè)務(wù)。三是穩(wěn)健推動信貸資產(chǎn)對外轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，截至2022年6月末，全省共辦理信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)45筆，金額折合13.7億美元。四是下調(diào)海南自貿(mào)港內(nèi)企業(yè)開展跨國公司外匯資金集中運營管理業(yè)務(wù)門檻，支持海南發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)，目前轄內(nèi)已有4筆跨國公司跨境資金池業(yè)務(wù)落地。

跨境金融生態(tài)和服務(wù)不斷優(yōu)化

金融基礎(chǔ)設(shè)施功能持續(xù)完善。一是自由貿(mào)易賬戶體系功能不斷豐富。2019年成功上線自由貿(mào)易賬戶體系（FT賬戶），不斷完善管理制度，豐富賬戶功能，結(jié)算量呈成倍增長態(tài)勢。2022年上半年，分賬核算單元發(fā)生收支折合人民幣1462.88億元，較2019年上半年增長19.69倍。共辦理各項本外幣融資折合人民幣126.87億元，較2019年上半年增長13.62倍。二是不斷擴大跨境金融平臺試點范圍，開通了出口應(yīng)收賬款融資等4個應(yīng)用場景。截至2022年6月末，出口應(yīng)收賬款融資場景累計辦理550筆融資業(yè)務(wù)，合計9308.3萬美元。

跨境金融生態(tài)不斷豐富。率先落實金融業(yè)對內(nèi)對外開放政策，大力引進(jìn)各類金融機構(gòu)，補齊短板，加快發(fā)展金融服務(wù)業(yè)。一是銀行保險機構(gòu)數(shù)量不斷增加。成功引入?yún)R豐銀行、渤海銀行、廣發(fā)銀行3家商業(yè)銀行分行；浦發(fā)銀行?？诜中械?家銀行已獲得總行離岸銀行業(yè)務(wù)正式授權(quán)；引入泰康養(yǎng)老保險等5家保險公司海南分公司。二是證券市場業(yè)態(tài)更加豐富，資本集聚效應(yīng)顯現(xiàn)。截至2021年末，證券期貨分支機構(gòu)較2017年底增加24家；公募基金分公司實現(xiàn)“零的突破”，目前共有3家；私募基金迎來快速增長，私募基金管理人數(shù)量和規(guī)模分別較2017年末增加251家和1503億元。

跨境金融服務(wù)不斷優(yōu)化。一是全面建立省市縣全覆蓋的外匯服務(wù)專員工作機制。截至目前，轄內(nèi)共有外匯專員350余名，高效推進(jìn)外匯政策宣傳、自貿(mào)港外匯創(chuàng)新和便利化系列措施協(xié)調(diào)落實、匯率風(fēng)險管理推動開展等工作。二是推動提升海南省外貿(mào)企業(yè)匯率風(fēng)險管理能力，促進(jìn)穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)企業(yè)措施全面實施，提升企業(yè)匯率風(fēng)險中性宣傳的針對性，加強靶向宣傳、分類指導(dǎo)，區(qū)分市場主體類別精準(zhǔn)施策，推動自貿(mào)港市場主體匯率風(fēng)險中性意識不斷增強。2022年上半年，全轄對客遠(yuǎn)期結(jié)售匯簽約總額6.56億美元，同比增長79.7%。

跨境資金流動風(fēng)險防控機制不斷健全

創(chuàng)新建設(shè)資金流動監(jiān)測平臺。為滿足封關(guān)運作風(fēng)險防控需要，創(chuàng)新建立海南自貿(mào)港資金流信息監(jiān)測平臺，基本實現(xiàn)了多維查詢、宏觀分析、監(jiān)測預(yù)警和大屏展示四大功能。2019年，國務(wù)院辦公廳在通報“第六次大督查發(fā)現(xiàn)的典型經(jīng)驗做法”中對海南資金流平臺建設(shè)工作予以表揚。2020年10月，該資金流平臺榮獲第一屆“海南省改革和制度創(chuàng)新獎”一等獎。

完善智能化分級監(jiān)測預(yù)警機制。一是開展海南自貿(mào)港跨境（跨島）資金流動風(fēng)險研判和線索分析，科學(xué)研判跨境（跨島）資金流動大趨勢，實現(xiàn)對跨境資金異常流動的監(jiān)測預(yù)警分析。二是利用機器學(xué)習(xí)技術(shù)、規(guī)則模型引擎技術(shù)開展大數(shù)據(jù)分析，建立監(jiān)測模型。例如在對跨境企業(yè)主營業(yè)務(wù)的監(jiān)測中，通過機器學(xué)習(xí)識別各家企業(yè)的主營業(yè)務(wù)，建立企業(yè)主營業(yè)務(wù)交易監(jiān)測模型；對大量交易與主營業(yè)務(wù)范圍不對應(yīng)的企業(yè)進(jìn)行關(guān)聯(lián)分析和重點監(jiān)控，根據(jù)重點企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系、交易關(guān)系構(gòu)建企業(yè)關(guān)系圖譜，分析企業(yè)交易動向及對象，提升監(jiān)管效能。

探索本外幣聯(lián)動分析。充分發(fā)揮資金流平臺的數(shù)據(jù)優(yōu)勢，探索開展人民幣和外幣一體化監(jiān)測分析。一是對QFLP私募基金交易開展監(jiān)測管理，建立QFLP資金流動監(jiān)測管理體系。對資金通過QFLP由境外入島，再由島內(nèi)轉(zhuǎn)向國內(nèi)其他地區(qū)相關(guān)項目的情況進(jìn)行聯(lián)動分析管理，為“外資上島，立足海南，投向全國”的重要部署提供監(jiān)測保障。二是對跨國公司本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)探索建立本外幣一體的聯(lián)動分析機制，關(guān)注幣種錯配、資金跨境高頻流動等風(fēng)險。

實現(xiàn)自貿(mào)港跨境資金自由便利的思考

按照《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》的發(fā)展目標(biāo)，2025年前，海南自貿(mào)港將適時啟動封關(guān)運作，逐步建立以貿(mào)易投資自由便利為重點的自貿(mào)港政策制度體系。海南省分局將繼續(xù)聚焦海南自貿(mào)港全島封關(guān)運作，充分釋放自貿(mào)港外匯管理創(chuàng)新政策效應(yīng)，加快研究制定跨境資金流動配套制度，基于“管得住才能放得開”的原則，推進(jìn)跨境資金流動高水平開放壓力測試，探索高水平開放的海南經(jīng)驗。

進(jìn)一步釋放外匯管理創(chuàng)新政策效應(yīng)。一是深入貫徹落實《關(guān)于金融支持海南全面深化改革開放的意見》。堅持支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、服務(wù)海南自貿(mào)港建設(shè)、以制度創(chuàng)新為核心深化金融改革開放、加強金融風(fēng)險防控體系建設(shè)的總體原則，進(jìn)一步推動海南全面深化改革開放。二是大力推進(jìn)在洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)開展的跨境貿(mào)易投資高水平試點工作。指導(dǎo)銀行加強政策執(zhí)行，積極推動政策落地實施，切實讓政策惠及市場主體。三是加大試點政策推進(jìn)力度。爭取擴大貿(mào)易外匯收支便利化試點范圍，不斷擴大便利化政策惠及面。穩(wěn)步開展境內(nèi)信貸資產(chǎn)對外轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，指導(dǎo)銀行機構(gòu)充分利用自貿(mào)港政策優(yōu)勢，拓寬不良貸款的轉(zhuǎn)讓渠道，釋放政策紅利。開展自貿(mào)港外匯政策實施效果評估制度研究，持續(xù)跟蹤評估外匯政策實施效果。

加強跨境資金管理制度集成創(chuàng)新。一是積極開展與自貿(mào)港需求相適應(yīng)的跨境資金管理制度研究，做好高水平對外開放的壓力測試。對標(biāo)《區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）、《全面與進(jìn)步跨太平洋伙伴關(guān)系協(xié)定》（CPTPP）等高水平開放要求，探索構(gòu)建多功能自由貿(mào)易賬戶體系，完善自貿(mào)港跨境金融基礎(chǔ)設(shè)施，依托多功能自由貿(mào)易賬戶體系實現(xiàn)海南自貿(mào)港跨境、跨島資金雙向自由便利，支持海南自貿(mào)港成為國內(nèi)國際雙循環(huán)的交匯點。二是探索建立自貿(mào)港跨境資金流動“電子圍網(wǎng)”，一體推進(jìn)改革開放和風(fēng)險防控，探索在多功能自由貿(mào)易賬戶體系和現(xiàn)有賬戶體系間的資金流動實施有條件、可調(diào)節(jié)的嚴(yán)格監(jiān)管，實現(xiàn)“電子圍網(wǎng)”隔離。

精準(zhǔn)有效防控外匯領(lǐng)域風(fēng)險。一是開展海南自貿(mào)港外匯精準(zhǔn)高效非現(xiàn)場監(jiān)管框架研究。探索建立一個“事前有預(yù)警，事中可控制，事后能管理，主體無感化”的精準(zhǔn)高效智能化風(fēng)險防控體系，提升非現(xiàn)場監(jiān)管能力，為海南自貿(mào)港相關(guān)金融政策出臺與落地實施提供支撐。二是加快資金流平臺建設(shè)。突出“封關(guān)運作進(jìn)出島資金流動監(jiān)測和風(fēng)險防控”的定位，著力完善適應(yīng)海南自貿(mào)港發(fā)展需要的資金流監(jiān)測體系，強化跨境（跨島）資金流動風(fēng)險防控效能，輔助“三反（反洗錢，反恐怖融資，反逃稅）”風(fēng)險防控，開展違法違規(guī)案件協(xié)查，實現(xiàn)進(jìn)出島資金高效監(jiān)管目標(biāo)，為防范自貿(mào)港金融風(fēng)險提供有力保障。