堅(jiān)持制度集成創(chuàng)新 助力海南自貿(mào)港建設(shè)

文/方昕 編輯/章蔓菁

在海南建設(shè)自由貿(mào)易港（下稱“自貿(mào)港”），是黨中央著眼于國(guó)內(nèi)國(guó)際兩個(gè)大局、全面深化改革開(kāi)放的一項(xiàng)重大戰(zhàn)略決策。2022年4月，習(xí)近平總書(shū)記在海南考察時(shí)強(qiáng)調(diào)，要繼續(xù)抓好《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》和《海南自由貿(mào)易港法》貫徹落實(shí)，把制度集成創(chuàng)新擺在突出位置，強(qiáng)化“中央統(tǒng)籌、部門(mén)支持、省抓落實(shí)”的工作推進(jìn)機(jī)制，確保海南自貿(mào)港如期順利封關(guān)運(yùn)作。外匯局海南省分局（下稱“海南省分局”）深入貫徹習(xí)近平總書(shū)記重要指示精神，加大制度集成創(chuàng)新探索，不斷提升跨境金融服務(wù)質(zhì)效，為海南自貿(mào)港建設(shè)保駕護(hù)航。

高起點(diǎn)謀劃自貿(mào)港金融改革開(kāi)放

生產(chǎn)要素的自由流動(dòng)是高水平自貿(mào)港的基本特征，其中資金的自由流動(dòng)是最基本、最核心的要素流動(dòng)，是貿(mào)易投資自由化、便利化的基礎(chǔ)條件?！逗Ｄ献杂少Q(mào)易港建設(shè)總體方案》對(duì)自貿(mào)港跨境資金流動(dòng)自由便利作出了重要的制度安排，提出了到2025年，初步建立以貿(mào)易自由便利和投資自由便利為重點(diǎn)的自貿(mào)港政策制度體系，到2035年，實(shí)現(xiàn)跨境資金流動(dòng)自由便利的目標(biāo)。圍繞這一目標(biāo)，海南省分局堅(jiān)持政治引領(lǐng)，加快探索制度創(chuàng)新，站在更高起點(diǎn)謀劃海南外匯改革開(kāi)放。

堅(jiān)持政治引領(lǐng)，牢牢把握海南自貿(mào)港外匯管理改革開(kāi)放的正確方向。海南省分局堅(jiān)持從國(guó)家戰(zhàn)略高度和改革開(kāi)放全局出發(fā)，以服務(wù)最高水平開(kāi)放形態(tài)為目標(biāo)，深化對(duì)海南自貿(mào)港金融發(fā)展定位的認(rèn)識(shí)，堅(jiān)持外匯管理改革開(kāi)放服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)自貿(mào)港建設(shè)和跨境貿(mào)易投資自由化便利化，立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念、融入新發(fā)展格局，支持海南自貿(mào)港成為國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)的交匯點(diǎn)和國(guó)內(nèi)國(guó)際兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源的“反應(yīng)爐”，始終堅(jiān)持“管得住才能放得開(kāi)”原則，不斷增強(qiáng)自貿(mào)港建設(shè)的思想自覺(jué)和行動(dòng)自覺(jué)，牢牢把握海南自貿(mào)港建設(shè)的正確方向。

加強(qiáng)制度集成創(chuàng)新，探索建立與自貿(mào)港建設(shè)相適應(yīng)的跨境資金流動(dòng)自由便利政策制度體系。制度集成創(chuàng)新是打造世界最高水平開(kāi)放形態(tài)，實(shí)現(xiàn)自貿(mào)港跨境資金自由便利的的必然要求，是海南自貿(mào)港政策制度體系的鮮明特點(diǎn)。海南省分局堅(jiān)持將制度集成創(chuàng)新擺在突出位置，深入貫徹《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》《海南自由貿(mào)易港法》《關(guān)于金融支持海南全面深化改革開(kāi)放的意見(jiàn)》，認(rèn)真落實(shí)國(guó)家外匯管理局工作部署，參與制定了《關(guān)于貫徹落實(shí)金融支持海南全面深化改革開(kāi)放意見(jiàn)的實(shí)施方案》，提出89條具體政策措施，擬定24個(gè)可操作的先導(dǎo)性項(xiàng)目清單，以項(xiàng)目為導(dǎo)向推動(dòng)金融政策落地實(shí)施。與此同時(shí)，在國(guó)家外匯管理局支持下，先后發(fā)布實(shí)施開(kāi)展優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)、新型離岸國(guó)際貿(mào)易外匯管理等一系列外匯業(yè)務(wù)創(chuàng)新政策，并在2022年1月發(fā)布了《洋浦經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)開(kāi)展跨境貿(mào)易投資高水平開(kāi)放外匯管理改革試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》，推動(dòng)試點(diǎn)落地實(shí)施，進(jìn)一步提升跨境貿(mào)易投資自由化便利化水平，全面支持海南深化改革開(kāi)放。

跨境金融支持自貿(mào)港取得積極成效

海南省分局積極開(kāi)展自貿(mào)港外匯改革開(kāi)放政策全流程管理，從政策研究、政策出臺(tái)、政策宣傳、政策對(duì)接、問(wèn)題分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管等方面部署工作，暢通政策傳導(dǎo)渠道，做到政策出臺(tái)精準(zhǔn)科學(xué)，政策宣傳直達(dá)實(shí)體，政策對(duì)接落地有聲，政策實(shí)施效果突出，推動(dòng)了自貿(mào)港外向型經(jīng)濟(jì)加快發(fā)展。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，近年來(lái)轄內(nèi)涉外企業(yè)主體數(shù)量成倍增長(zhǎng)，涉外收付款規(guī)模和銀行結(jié)售匯規(guī)模顯著提升，外匯管理創(chuàng)新的政策效應(yīng)逐步顯現(xiàn)。

貿(mào)易投資自由化便利化水平不斷提升

貿(mào)易便利化政策推動(dòng)貿(mào)易業(yè)務(wù)量持續(xù)增長(zhǎng)。一是深入推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)。支持審慎合規(guī)的銀行自主推薦信用優(yōu)良的企業(yè)開(kāi)展優(yōu)化貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易外匯收支單證審核、貨物貿(mào)易超期限等特殊退匯業(yè)務(wù)免于事前登記、貨物貿(mào)易對(duì)外付匯時(shí)免于辦理進(jìn)口報(bào)關(guān)單核驗(yàn)手續(xù)和允許在銀行直接辦理服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下特殊代墊和分?jǐn)倶I(yè)務(wù)等4項(xiàng)便利化試點(diǎn)業(yè)務(wù)，幫助企業(yè)簡(jiǎn)化單證審核、提高結(jié)算效率、節(jié)省經(jīng)營(yíng)成本。截至2022年6月末，轄內(nèi)便利化試點(diǎn)銀行和試點(diǎn)企業(yè)分別為4家和30家；優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)業(yè)務(wù)累計(jì)辦理1145筆、總金額3.15億美元。二是推動(dòng)新型離岸國(guó)際貿(mào)易健康有序發(fā)展。鼓勵(lì)在海南注冊(cè)經(jīng)營(yíng)的銀行依據(jù)海南自貿(mào)港的戰(zhàn)略定位和國(guó)際貿(mào)易發(fā)展特點(diǎn)，優(yōu)化金融服務(wù)，為在海南注冊(cè)的誠(chéng)信守法企業(yè)開(kāi)展真實(shí)、合法新型離岸國(guó)際貿(mào)易提供跨境資金結(jié)算便利。2022年上半年，海南省貨物貿(mào)易收支合計(jì)187.7億美元，同比增長(zhǎng)69.84%，其中新型離岸國(guó)際貿(mào)易收支合計(jì)85.52億美元，同比增長(zhǎng)144%。

跨境投資便利化政策助力各類(lèi)新業(yè)務(wù)陸續(xù)展開(kāi)。一是放寬外商投資企業(yè)外匯資本金使用范圍。截至2022年6月末，轄內(nèi)銀行已為83家企業(yè)辦理226筆非投資性外商投資企業(yè)資本項(xiàng)目外匯收入或結(jié)匯所得人民幣資金用于境內(nèi)股權(quán)投資的業(yè)務(wù)，境內(nèi)資金劃轉(zhuǎn)金額合計(jì)200.3億元人民幣。二是深化跨境投資管理新模式。積極推動(dòng)合格境外有限合伙人（QFLP）和合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點(diǎn)。針對(duì)QFLP，便利企業(yè)設(shè)立QFLP基金開(kāi)展境內(nèi)投資，簡(jiǎn)化注冊(cè)程序、降低準(zhǔn)入門(mén)檻。截至2022年6月末，轄內(nèi)共落地QFLP基金71支，注冊(cè)資本共計(jì)81.2億美元，累計(jì)跨境流入資金11.7億美元；設(shè)立QFLP基金管理企業(yè)19家，注冊(cè)資本共計(jì)4.4億美元，累計(jì)跨境流入資金1078.16萬(wàn)美元。針對(duì)QDLP，聯(lián)合印發(fā)QDLP試點(diǎn)工作辦法，通過(guò)聯(lián)席評(píng)審會(huì)議推出36家試點(diǎn)企業(yè)和50億美元核定額度；率先簡(jiǎn)化QDLP基金跨境投資登記手續(xù)，僅需基金管理人申請(qǐng)額度，無(wú)需每只基金單獨(dú)進(jìn)行額度備案和變更。

跨境融資便利化政策試點(diǎn)持續(xù)優(yōu)化市場(chǎng)主體融資環(huán)境。一是取消非金融企業(yè)外債逐筆登記，顯著提高企業(yè)辦理外債的便利性。截至2022年6月末，海南省分局共為轄內(nèi)32家企業(yè)辦理一次性外債登記，登記金額95.3億美元。二是擴(kuò)大可跨境轉(zhuǎn)出的信貸資產(chǎn)范圍和參與機(jī)構(gòu)范圍。探索開(kāi)展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)，目前已有3家銀行開(kāi)展試點(diǎn)業(yè)務(wù)。三是穩(wěn)健推動(dòng)信貸資產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，截至2022年6月末，全省共辦理信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)45筆，金額折合13.7億美元。四是下調(diào)海南自貿(mào)港內(nèi)企業(yè)開(kāi)展跨國(guó)公司外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)門(mén)檻，支持海南發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)，目前轄內(nèi)已有4筆跨國(guó)公司跨境資金池業(yè)務(wù)落地。

跨境金融生態(tài)和服務(wù)不斷優(yōu)化

金融基礎(chǔ)設(shè)施功能持續(xù)完善。一是自由貿(mào)易賬戶體系功能不斷豐富。2019年成功上線自由貿(mào)易賬戶體系（FT賬戶），不斷完善管理制度，豐富賬戶功能，結(jié)算量呈成倍增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。2022年上半年，分賬核算單元發(fā)生收支折合人民幣1462.88億元，較2019年上半年增長(zhǎng)19.69倍。共辦理各項(xiàng)本外幣融資折合人民幣126.87億元，較2019年上半年增長(zhǎng)13.62倍。二是不斷擴(kuò)大跨境金融平臺(tái)試點(diǎn)范圍，開(kāi)通了出口應(yīng)收賬款融資等4個(gè)應(yīng)用場(chǎng)景。截至2022年6月末，出口應(yīng)收賬款融資場(chǎng)景累計(jì)辦理550筆融資業(yè)務(wù)，合計(jì)9308.3萬(wàn)美元。

跨境金融生態(tài)不斷豐富。率先落實(shí)金融業(yè)對(duì)內(nèi)對(duì)外開(kāi)放政策，大力引進(jìn)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，補(bǔ)齊短板，加快發(fā)展金融服務(wù)業(yè)。一是銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量不斷增加。成功引入?yún)R豐銀行、渤海銀行、廣發(fā)銀行3家商業(yè)銀行分行；浦發(fā)銀行海口分行等3家銀行已獲得總行離岸銀行業(yè)務(wù)正式授權(quán)；引入泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)等5家保險(xiǎn)公司海南分公司。二是證券市場(chǎng)業(yè)態(tài)更加豐富，資本集聚效應(yīng)顯現(xiàn)。截至2021年末，證券期貨分支機(jī)構(gòu)較2017年底增加24家；公募基金分公司實(shí)現(xiàn)“零的突破”，目前共有3家；私募基金迎來(lái)快速增長(zhǎng)，私募基金管理人數(shù)量和規(guī)模分別較2017年末增加251家和1503億元。

跨境金融服務(wù)不斷優(yōu)化。一是全面建立省市縣全覆蓋的外匯服務(wù)專(zhuān)員工作機(jī)制。截至目前，轄內(nèi)共有外匯專(zhuān)員350余名，高效推進(jìn)外匯政策宣傳、自貿(mào)港外匯創(chuàng)新和便利化系列措施協(xié)調(diào)落實(shí)、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理推動(dòng)開(kāi)展等工作。二是推動(dòng)提升海南省外貿(mào)企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理能力，促進(jìn)穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)企業(yè)措施全面實(shí)施，提升企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)中性宣傳的針對(duì)性，加強(qiáng)靶向宣傳、分類(lèi)指導(dǎo)，區(qū)分市場(chǎng)主體類(lèi)別精準(zhǔn)施策，推動(dòng)自貿(mào)港市場(chǎng)主體匯率風(fēng)險(xiǎn)中性意識(shí)不斷增強(qiáng)。2022年上半年，全轄對(duì)客遠(yuǎn)期結(jié)售匯簽約總額6.56億美元，同比增長(zhǎng)79.7%。

跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制不斷健全

創(chuàng)新建設(shè)資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)平臺(tái)。為滿足封關(guān)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)防控需要，創(chuàng)新建立海南自貿(mào)港資金流信息監(jiān)測(cè)平臺(tái)，基本實(shí)現(xiàn)了多維查詢、宏觀分析、監(jiān)測(cè)預(yù)警和大屏展示四大功能。2019年，國(guó)務(wù)院辦公廳在通報(bào)“第六次大督查發(fā)現(xiàn)的典型經(jīng)驗(yàn)做法”中對(duì)海南資金流平臺(tái)建設(shè)工作予以表?yè)P(yáng)。2020年10月，該資金流平臺(tái)榮獲第一屆“海南省改革和制度創(chuàng)新獎(jiǎng)”一等獎(jiǎng)。

完善智能化分級(jí)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制。一是開(kāi)展海南自貿(mào)港跨境（跨島）資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)研判和線索分析，科學(xué)研判跨境（跨島）資金流動(dòng)大趨勢(shì)，實(shí)現(xiàn)對(duì)跨境資金異常流動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警分析。二是利用機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)、規(guī)則模型引擎技術(shù)開(kāi)展大數(shù)據(jù)分析，建立監(jiān)測(cè)模型。例如在對(duì)跨境企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)中，通過(guò)機(jī)器學(xué)習(xí)識(shí)別各家企業(yè)的主營(yíng)業(yè)務(wù)，建立企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)交易監(jiān)測(cè)模型；對(duì)大量交易與主營(yíng)業(yè)務(wù)范圍不對(duì)應(yīng)的企業(yè)進(jìn)行關(guān)聯(lián)分析和重點(diǎn)監(jiān)控，根據(jù)重點(diǎn)企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系、交易關(guān)系構(gòu)建企業(yè)關(guān)系圖譜，分析企業(yè)交易動(dòng)向及對(duì)象，提升監(jiān)管效能。

探索本外幣聯(lián)動(dòng)分析。充分發(fā)揮資金流平臺(tái)的數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)，探索開(kāi)展人民幣和外幣一體化監(jiān)測(cè)分析。一是對(duì)QFLP私募基金交易開(kāi)展監(jiān)測(cè)管理，建立QFLP資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)管理體系。對(duì)資金通過(guò)QFLP由境外入島，再由島內(nèi)轉(zhuǎn)向國(guó)內(nèi)其他地區(qū)相關(guān)項(xiàng)目的情況進(jìn)行聯(lián)動(dòng)分析管理，為“外資上島，立足海南，投向全國(guó)”的重要部署提供監(jiān)測(cè)保障。二是對(duì)跨國(guó)公司本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)探索建立本外幣一體的聯(lián)動(dòng)分析機(jī)制，關(guān)注幣種錯(cuò)配、資金跨境高頻流動(dòng)等風(fēng)險(xiǎn)。

實(shí)現(xiàn)自貿(mào)港跨境資金自由便利的思考

按照《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》的發(fā)展目標(biāo)，2025年前，海南自貿(mào)港將適時(shí)啟動(dòng)封關(guān)運(yùn)作，逐步建立以貿(mào)易投資自由便利為重點(diǎn)的自貿(mào)港政策制度體系。海南省分局將繼續(xù)聚焦海南自貿(mào)港全島封關(guān)運(yùn)作，充分釋放自貿(mào)港外匯管理創(chuàng)新政策效應(yīng)，加快研究制定跨境資金流動(dòng)配套制度，基于“管得住才能放得開(kāi)”的原則，推進(jìn)跨境資金流動(dòng)高水平開(kāi)放壓力測(cè)試，探索高水平開(kāi)放的海南經(jīng)驗(yàn)。

進(jìn)一步釋放外匯管理創(chuàng)新政策效應(yīng)。一是深入貫徹落實(shí)《關(guān)于金融支持海南全面深化改革開(kāi)放的意見(jiàn)》。堅(jiān)持支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、服務(wù)海南自貿(mào)港建設(shè)、以制度創(chuàng)新為核心深化金融改革開(kāi)放、加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)的總體原則，進(jìn)一步推動(dòng)海南全面深化改革開(kāi)放。二是大力推進(jìn)在洋浦經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)開(kāi)展的跨境貿(mào)易投資高水平試點(diǎn)工作。指導(dǎo)銀行加強(qiáng)政策執(zhí)行，積極推動(dòng)政策落地實(shí)施，切實(shí)讓政策惠及市場(chǎng)主體。三是加大試點(diǎn)政策推進(jìn)力度。爭(zhēng)取擴(kuò)大貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)范圍，不斷擴(kuò)大便利化政策惠及面。穩(wěn)步開(kāi)展境內(nèi)信貸資產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)充分利用自貿(mào)港政策優(yōu)勢(shì)，拓寬不良貸款的轉(zhuǎn)讓渠道，釋放政策紅利。開(kāi)展自貿(mào)港外匯政策實(shí)施效果評(píng)估制度研究，持續(xù)跟蹤評(píng)估外匯政策實(shí)施效果。

加強(qiáng)跨境資金管理制度集成創(chuàng)新。一是積極開(kāi)展與自貿(mào)港需求相適應(yīng)的跨境資金管理制度研究，做好高水平對(duì)外開(kāi)放的壓力測(cè)試。對(duì)標(biāo)《區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）、《全面與進(jìn)步跨太平洋伙伴關(guān)系協(xié)定》（CPTPP）等高水平開(kāi)放要求，探索構(gòu)建多功能自由貿(mào)易賬戶體系，完善自貿(mào)港跨境金融基礎(chǔ)設(shè)施，依托多功能自由貿(mào)易賬戶體系實(shí)現(xiàn)海南自貿(mào)港跨境、跨島資金雙向自由便利，支持海南自貿(mào)港成為國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)的交匯點(diǎn)。二是探索建立自貿(mào)港跨境資金流動(dòng)“電子圍網(wǎng)”，一體推進(jìn)改革開(kāi)放和風(fēng)險(xiǎn)防控，探索在多功能自由貿(mào)易賬戶體系和現(xiàn)有賬戶體系間的資金流動(dòng)實(shí)施有條件、可調(diào)節(jié)的嚴(yán)格監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)“電子圍網(wǎng)”隔離。

精準(zhǔn)有效防控外匯領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)。一是開(kāi)展海南自貿(mào)港外匯精準(zhǔn)高效非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管框架研究。探索建立一個(gè)“事前有預(yù)警，事中可控制，事后能管理，主體無(wú)感化”的精準(zhǔn)高效智能化風(fēng)險(xiǎn)防控體系，提升非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管能力，為海南自貿(mào)港相關(guān)金融政策出臺(tái)與落地實(shí)施提供支撐。二是加快資金流平臺(tái)建設(shè)。突出“封關(guān)運(yùn)作進(jìn)出島資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)防控”的定位，著力完善適應(yīng)海南自貿(mào)港發(fā)展需要的資金流監(jiān)測(cè)體系，強(qiáng)化跨境（跨島）資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控效能，輔助“三反（反洗錢(qián)，反恐怖融資，反逃稅）”風(fēng)險(xiǎn)防控，開(kāi)展違法違規(guī)案件協(xié)查，實(shí)現(xiàn)進(jìn)出島資金高效監(jiān)管目標(biāo)，為防范自貿(mào)港金融風(fēng)險(xiǎn)提供有力保障。