CPTPP金融規(guī)則與海南自由貿(mào)易港金融業(yè)開放創(chuàng)新

海南省地方金融監(jiān)督管理局課題組

(海南省地方金融監(jiān)督管理局，海南 ?？?571126)

我國在2021年9月正式提出申請加入《全面與進(jìn)步跨太平洋伙伴關(guān)系協(xié)定》(Comprehensive and Progressive Agreement for Trans-Pacific Partnership，以下簡稱“CPTPP”)。對標(biāo)CPTPP規(guī)則開展高水平壓力測試是落實習(xí)近平總書記關(guān)于海南自由貿(mào)易港建設(shè)重要批示指示精神的必然舉措(1)習(xí)近平：《讓開放的春風(fēng)溫暖世界——在第四屆國際進(jìn)口博覽會開幕式上的主旨演講》，《人民日報》，2021年11月5日，第2版。。特別是在金融業(yè)開展高水平壓力測試，既能夠彰顯海南自由貿(mào)易港金融業(yè)高水平對外開放的力度，加快建立與國際高水平經(jīng)貿(mào)規(guī)則相接軌的政策和制度體系，更好地吸引境內(nèi)外的投資者投資海南，又能夠為我國金融業(yè)對外開放積累先行先試的發(fā)展經(jīng)驗，進(jìn)行“率先破題”，做好“壓力測試”，提供“海南經(jīng)驗”，探索“海南模式”。

一、《總體方案》金融支持政策與CPTPP金融規(guī)則相同或相近的內(nèi)容

對標(biāo)CPTPP金融規(guī)則，不應(yīng)另起爐灶，要全面聚焦海南全島封關(guān)運作的需要，在《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》(以下簡稱“《總體方案》”)以及《關(guān)于金融支持海南全面深化改革開放的意見》(以下簡稱“84號文件”)的基礎(chǔ)上，抓緊推進(jìn)與CPTPP金融規(guī)則相同或相近的政策落地，做好壓力測試。

(一)跨境服務(wù)貿(mào)易和與投資相關(guān)的資金跨境自由便利流動

CPTPP第9章和第10章中，允許與涵蓋投資相關(guān)的所有轉(zhuǎn)移/與跨境服務(wù)提供相關(guān)的轉(zhuǎn)移和支付可自由進(jìn)出其領(lǐng)土且無遲延，并且允許以按轉(zhuǎn)移之時市場匯率換算的可自由使用貨幣進(jìn)行。雖然締約方可在“為協(xié)助執(zhí)法或金融監(jiān)管機關(guān)所必要時對轉(zhuǎn)移進(jìn)行財務(wù)報告或記錄”等若干例外情況下，按照締約方的法律阻止或延遲資金的跨境轉(zhuǎn)移或支付，但總體上要求跨境服務(wù)貿(mào)易和與投資相關(guān)的資金可實時地跨境自由便利流動(2)《〈全面與進(jìn)步跨太平洋伙伴關(guān)系協(xié)定〉(CPTPP)中英對照文本》(2021年1月14日)，http://gjs.mofcom.gov.cn/article/wj/ftar/202101/20210103030940.shtml。?！犊傮w方案》支持“跨境資金流動自由便利”，提出“有序推進(jìn)海南自由貿(mào)易港與境外資金自由便利流動”，即貿(mào)易和投資的資金憑市場主體的指令可直接辦理跨境轉(zhuǎn)移和支付。

(二)按照“正面清單”模式提供跨境金融服務(wù)

CPTPP附件11-A“跨境貿(mào)易”中以“正面清單”的形式，允許其他締約方的跨境金融服務(wù)提供者以“跨境交付”的方式提供特定金融服務(wù)，包括保險及相關(guān)服務(wù)(主要涵蓋海運、商業(yè)航空、航天發(fā)射、搭載和國際過境貨物相關(guān)的風(fēng)險保險，再保險和轉(zhuǎn)分保，以及若干保險附屬服務(wù)等)、銀行和其他金融服務(wù)(主要涵蓋相關(guān)金融信息的提供和轉(zhuǎn)移、數(shù)據(jù)處理和相關(guān)軟件，以及相關(guān)的咨詢和其他附屬服務(wù)等)?！逗Ｄ献杂少Q(mào)易港跨境服務(wù)貿(mào)易特別管理措施(負(fù)面清單)(2021年版)》(以下簡稱“《海南跨境服務(wù)貿(mào)易負(fù)面清單》”)也已經(jīng)以“正面清單”的形式，允許以跨境交付的方式提供再保險，國際海運、空運和運輸保險，大型商業(yè)險經(jīng)紀(jì)、國際海運、空運和運輸保險經(jīng)紀(jì)及再保險經(jīng)紀(jì)等保險服務(wù)，但也明確要求境外服務(wù)提供者不得以跨境交付方式從事銀行業(yè)金融機構(gòu)及其他金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(3)《海南自由貿(mào)易港跨境服務(wù)貿(mào)易特別管理措施(負(fù)面清單)(2021年版)》(2021年7月23日)，http://images.mofcom.gov.cn/zmqgs/202107/20210726074820788.pdf。。

(三)商業(yè)存在的金融機構(gòu)和金融業(yè)務(wù)等的市場準(zhǔn)入規(guī)制實行“負(fù)面清單”

CPTPP中金融負(fù)面清單主要分為A節(jié)和B節(jié)，A節(jié)為現(xiàn)行不符措施清單，未來不得實施新的或者限制性更高的政策措施；B節(jié)為未來不符措施清單，保留未來對外國投資者實施新的或者限制性更高要求的權(quán)利。內(nèi)容包括：一是對存款保險、支付結(jié)算金融基礎(chǔ)設(shè)施等金融基礎(chǔ)制度實施保護(hù)，二是對外資金融機構(gòu)的準(zhǔn)入和業(yè)務(wù)范圍等進(jìn)行限制，三是對高管及董事提出國籍或居住要求，四是在B節(jié)中對關(guān)鍵敏感領(lǐng)域(如金融基礎(chǔ)設(shè)施、新金融服務(wù)、政府優(yōu)惠措施等)保留進(jìn)一步提高限制程度的權(quán)利(4)馬蘭：《中國金融業(yè)深化對外開放的負(fù)面清單機制研究——基于CPTPP和GATS的比較研究》，《金融監(jiān)管研究》，2019年第9期。。同時，該負(fù)面清單不僅僅是一系列的限制措施，還包括保留該措施的法律依據(jù)、措施的說明和解釋、相關(guān)義務(wù)等一整套規(guī)則。在《海南跨境服務(wù)貿(mào)易負(fù)面清單》中也列出了禁止外資金融機構(gòu)和業(yè)務(wù)等市場準(zhǔn)入的17條不符措施，但沒有區(qū)分A節(jié)和B節(jié)，也沒有列出保留該措施的法律依據(jù)和說明等。

(四)國民待遇覆蓋“準(zhǔn)入前+準(zhǔn)入后”

CPTPP不僅對在其領(lǐng)土內(nèi)金融機構(gòu)的設(shè)立、獲得、擴大、管理、經(jīng)營、運營和出售以及其他處置等行為，還對金融機構(gòu)的投資等給予國民待遇，覆蓋了“準(zhǔn)入前+準(zhǔn)入后”，跨境金融服務(wù)“正面清單”限定在開放清單所承諾的項目給予國民待遇，在“新金融服務(wù)”方面允許另一締約國的金融機構(gòu)提供該締約國允許本國金融機構(gòu)提供的新型金融服務(wù)(5)張方波：《CPTPP金融服務(wù)條款文本與中國金融開放策略》，《亞太經(jīng)濟(jì)》，2020年第5期。?！犊傮w方案》支持“對外商投資實施準(zhǔn)入前國民待遇加負(fù)面清單管理制度”，《海南自由貿(mào)易港外商投資準(zhǔn)入特別管理措施(負(fù)面清單)(2020年版)》(以下簡稱“《海南外商投資準(zhǔn)入負(fù)面清單》”)中也已沒有金融業(yè)投資準(zhǔn)入限制，但卻明確提出“未列出的包括金融等領(lǐng)域與行政審批、資質(zhì)條件、國家安全等相關(guān)措施，按照現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行”(6)《海南自由貿(mào)易港外商投資準(zhǔn)入特別管理措施(負(fù)面清單)(2020年版)》(2020年12月31日)，https://www.ndrc.gov.cn/xxgk/zcfb/fzggwl/202012/P020210101145786408896.pdf。，受制于現(xiàn)行法律法規(guī)限制，即使負(fù)面清單放開了，也會存在隱形的外資金融機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍限制等。

(五)允許境內(nèi)的外資金融機構(gòu)因日常經(jīng)營所需跨境傳輸信息

CPTPP允許金融機構(gòu)根據(jù)日常經(jīng)營需求，每一締約方應(yīng)允許另一締約方的金融機構(gòu)因數(shù)據(jù)處理目的，通過電子或其他方式向其境內(nèi)外傳輸信息；但明確了兩種例外情況：一是可出于保護(hù)個人數(shù)據(jù)、隱私和賬戶機密等理由對金融數(shù)據(jù)跨境傳輸采取管理措施，二是可基于審慎監(jiān)管考慮要求金融數(shù)據(jù)跨境傳輸事先獲得監(jiān)管機構(gòu)授權(quán)，以指定的特定企業(yè)作為信息的接收方(7)馬蘭、王剛：《CPTPP金融數(shù)據(jù)跨境傳輸規(guī)則》，《中國金融》，2021年第22期。。《總體方案》中提出“創(chuàng)新數(shù)據(jù)出境安全的制度設(shè)計”“實現(xiàn)數(shù)據(jù)安全有序流動”，《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》則將金融業(yè)納入“關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施”(8)《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》(2021年11月7日)，http://www.xinhuanet.com//politics/2016-11/07/c_1119867015.htm。，要求在境內(nèi)存儲。金融數(shù)據(jù)跨境傳輸?shù)闹贫仍O(shè)計和標(biāo)準(zhǔn)等存在缺位，執(zhí)行層面較難落地。

(六)金融服務(wù)監(jiān)管中的審慎例外

金融開放創(chuàng)新有很強的風(fēng)險外溢性，容易導(dǎo)致金融風(fēng)險的產(chǎn)生和蔓延，各國對金融開放創(chuàng)新都會保留審慎措施以防范金融風(fēng)險。CPTPP中明確了審慎例外的情形：一是審慎例外，明確可出于審慎原因，采取措施保護(hù)投資者、存款人、投保人、保單持有人的利益，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定；二是宏觀政策例外，明確金融服務(wù)章規(guī)則不適用公共實體為執(zhí)行貨幣政策和相關(guān)信貸或匯率政策而采取的非歧視措施；三是機構(gòu)安全例外，明確可出于維護(hù)安全等原因采取措施阻止或限制金融機構(gòu)或跨境金融服務(wù)提供者向其附屬機構(gòu)或關(guān)聯(lián)人轉(zhuǎn)移資金；四是執(zhí)法例外，明確可采取必要措施打擊違法、欺詐，或?qū)鹑诤贤`約進(jìn)行處理(9)朱雋：《金融服務(wù)規(guī)則——CPTPP規(guī)則解讀系列報告之四》(2021年9月30日)，https://www.sohu.com/a/493098952_463913。?！犊傮w方案》中也明確提出，“建立自由貿(mào)易港跨境資本流動宏觀審慎管理體系，加強對重大風(fēng)險的識別和系統(tǒng)性金融風(fēng)險的防范”，但跨境資本流動監(jiān)測和風(fēng)險防控體系有待進(jìn)一步建立健全。

二、《總體方案》金融支持政策對標(biāo)CPTPP金融規(guī)則存在的不足

《總體方案》指導(dǎo)思想中明確提出“對標(biāo)國際高水平經(jīng)貿(mào)規(guī)則”，并明確了資金跨境自由便利流動、數(shù)據(jù)安全有序流動、準(zhǔn)入前國民待遇+負(fù)面清單管理模式、實施跨境服務(wù)貿(mào)易負(fù)面清單制度等與CPTPP金融規(guī)則相一致的內(nèi)容?！逗Ｄ峡缇撤?wù)貿(mào)易負(fù)面清單》中也已經(jīng)列出了跨境金融服務(wù)“正面清單”和市場準(zhǔn)入“負(fù)面清單”，但還存在一定的不足。

(一)貿(mào)易投資資金跨境自由便利流動的基礎(chǔ)平臺尚未建立

貿(mào)易和投資相關(guān)的資金跨境自由便利流動是CPTPP中的重要內(nèi)容，也是海南自由貿(mào)易港最基本、最核心的要素流動和貿(mào)易投資自由化便利化的基礎(chǔ)條件。但目前資金跨境流動的“電子圍網(wǎng)”尚未建立，賬戶風(fēng)險隔離有待建立健全，還不具備進(jìn)行更高水平資金跨境自由便利流動壓力測試的基礎(chǔ)條件，不能夠充分體現(xiàn)出自由貿(mào)易港先行先試的特色優(yōu)勢，貿(mào)易投資自由化便利化難以真正落地。

(二)金融糾紛爭端解決的平臺和法律法規(guī)依據(jù)有待建立健全

金融業(yè)高水平對外開放下必然會面臨涉外金融糾紛仲裁的增加，CPTPP在金融服務(wù)領(lǐng)域可以適用投資者與東道國爭端解決機制，允許金融服務(wù)投資者進(jìn)行獨立的權(quán)利救濟(jì)，對東道國提起仲裁(10)張麗微：《CPTPP國際金融服務(wù)規(guī)則研究》，廣西大學(xué)碩士學(xué)位論文，2021年，第30-31頁。。目前國內(nèi)已經(jīng)有北京、上海、重慶三家金融法院，而海南自由貿(mào)易港僅有海口市美蘭法院成立了金融法庭，并且只是集中管轄海口市一審金融案件，層級、管轄范圍、國際化和專業(yè)化等遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。海南自由貿(mào)易港的金融糾紛仲裁規(guī)則也尚未與國際接軌。深圳前海擬全面推行“港資港法港仲裁”(11)《前海擬全面實行“港資港法港仲裁”》(2021年12月17日)，http://www.locpg.gov.cn/jsdt/2021-12/17/c_1211490669.htm。，允許現(xiàn)時在前海合作區(qū)注冊的港資企業(yè)在沒有“涉外因素”情況下選用香港法律作為民商事合同適用法，《橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)總體方案》中也支持“逐步構(gòu)建民商事規(guī)則銜接澳門、接軌國際的制度體系”(12)《橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)總體方案》(2021年9月5日)，http://www.news.cn/politics/2021-09/05/c_1127830256.htm。，而海南自由貿(mào)易港金融民商事領(lǐng)域能否適用香港法律、接軌國際規(guī)則有待進(jìn)一步明確。

(三)金融監(jiān)管的國際化、專業(yè)化、透明化和數(shù)字化水平亟需加快提升

海南自由貿(mào)易港未來可能會面對國際投資者對金融監(jiān)管部門發(fā)起的仲裁，還有跨境金融服務(wù)和“負(fù)面清單”高水平對外開放下的金融風(fēng)險等，需對標(biāo)CPTPP金融規(guī)則，補強金融監(jiān)管力量配置，提升監(jiān)管的國際化、專業(yè)化水平，進(jìn)一步強化與新加坡等CPTPP締約方的監(jiān)管聯(lián)動。CPTPP要求“每一締約方承諾提高金融服務(wù)領(lǐng)域的監(jiān)管透明度”(13)李旻：《后WTO時代 CPTPP金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的先進(jìn)性研究》，《新金融》，2019年第6期。，海南自由貿(mào)易港也需提高金融監(jiān)管的透明度，減少甚至取消“窗口指導(dǎo)”，同時盡量避免監(jiān)管尺度的前后不一致，防止出現(xiàn)政策倒退。而且目前的監(jiān)管數(shù)字化水平不足，金融科技在監(jiān)管上的應(yīng)用不夠，較難實時監(jiān)測金融數(shù)據(jù)和資金跨境流動等動態(tài)和風(fēng)險。

(四)利用自由貿(mào)易港法規(guī)制定權(quán)對金融配套立法不充分

CPTPP負(fù)面清單中每一條不符措施的提出都有對應(yīng)的法律法規(guī)依據(jù)，這對海南自由貿(mào)易港負(fù)面清單的接軌提出了更高要求，需要充分利用好《中華人民共和國海南自由貿(mào)易港法》(以下簡稱“《海南自貿(mào)港法》”)進(jìn)行立法完善。同時，《海南自貿(mào)港法》中提出“本法沒有規(guī)定的，適用其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定”，因此《海南自貿(mào)港法》中與CPTPP規(guī)則相關(guān)聯(lián)的“建立適應(yīng)高水平貿(mào)易投資自由化便利化需要的跨境資金流動管理制度”“分階段開放資本項目”“海南自由貿(mào)易港對跨境服務(wù)貿(mào)易實行負(fù)面清單管理制度，并實施相配套的資金支付和轉(zhuǎn)移制度”等都需要通過立法的形式進(jìn)行明確和固定，確保政策落地(14)《中華人民共和國海南自由貿(mào)易港法》，《海南日報》，2021年6月11日，第A01版。。

三、對海南自由貿(mào)易港金融業(yè)進(jìn)一步開放創(chuàng)新的建議

2021年11月4日，習(xí)近平總書記在第四屆中國國際進(jìn)口博覽會開幕式上明確指出，“中國將在自由貿(mào)易試驗區(qū)和海南自由貿(mào)易港做好高水平開放壓力測試”，并“積極推進(jìn)加入《全面與進(jìn)步跨太平洋伙伴關(guān)系協(xié)定》”(15)習(xí)近平：《讓開放的春風(fēng)溫暖世界——在第四屆國際進(jìn)口博覽會開幕式上的主旨演講》，《人民日報》，2021年11月5日，第2版。。海南自由貿(mào)易港金融業(yè)將探索先行先試CPTPP金融規(guī)則，加快推動規(guī)則、規(guī)制、管理、標(biāo)準(zhǔn)等制度型開放，更好地服務(wù)貿(mào)易投資自由化便利化。

(一)推動出臺“海南版”跨境服務(wù)貿(mào)易的資金支付與轉(zhuǎn)移制度

目前，洋浦已開展跨境貿(mào)易投資高水平開放試點，其中對跨境服務(wù)貿(mào)易“試點銀行可根據(jù)客戶指令為試點區(qū)域內(nèi)注冊的經(jīng)營規(guī)范、信譽良好的優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理經(jīng)常項目外匯收支”“試點銀行對于優(yōu)質(zhì)企業(yè)單筆等值5萬美元以上的服務(wù)貿(mào)易等外匯支出，可以后審核《服務(wù)貿(mào)易等項目對外支付稅務(wù)備案表》”等(16)《洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)開展跨境貿(mào)易投資高水平開放外匯管理改革試點實施細(xì)則》(2022年1月27日)，https://www.safe.gov.cn/hainan/2022/0127/1535.html。，建議在試點的基礎(chǔ)上，出臺“海南版”跨境服務(wù)貿(mào)易資金支付與轉(zhuǎn)移的管理制度，按照“鼓勵創(chuàng)新、包容審慎”的原則，在履行“展業(yè)三原則”的基礎(chǔ)上建立容錯機制，給予銀行和企業(yè)一個穩(wěn)定、可預(yù)期的監(jiān)管環(huán)境，做好跨境服務(wù)貿(mào)易資金支付與轉(zhuǎn)移制度的“壓力測試”。

(二)推動建立與CPTPP金融規(guī)則接軌的金融業(yè)“負(fù)面清單”和“正面清單”

一是在《海南跨境服務(wù)貿(mào)易負(fù)面清單》修訂時，增加可以通過跨境交付方式提供人身險服務(wù)的條款，探索在樂城國際醫(yī)療旅游先行區(qū)等設(shè)立港澳保險售后服務(wù)中心進(jìn)行先行先試，推動保險、醫(yī)療、旅游和消費深度融合發(fā)展，吸引境外保險消費回流；二是按照CPTPP中A節(jié)和B節(jié)的形式對《海南跨境服務(wù)貿(mào)易負(fù)面清單》中的措施進(jìn)行分類，并進(jìn)一步補充完善，明確海南自由貿(mào)易港金融開放的底線；三是梳理與《海南跨境服務(wù)貿(mào)易負(fù)面清單》相悖的現(xiàn)有法律法規(guī)，充分利用好調(diào)法調(diào)規(guī)、經(jīng)濟(jì)特區(qū)法規(guī)和海南自由貿(mào)易港法規(guī)制定權(quán)，做好立法配套保障，實現(xiàn)制度型對外開放，比如探索調(diào)整與跨境交付提供人身險服務(wù)相悖的《保險法》第二、三和六條，以便更好地實現(xiàn)在海南自由貿(mào)易港即可購買香港人身險，以及為保單持有人提供各項售后服務(wù)。

(三)探索建立金融數(shù)據(jù)跨境傳輸?shù)臉?biāo)準(zhǔn)規(guī)范和監(jiān)管立法

一是積極在海南自由貿(mào)易港探索建立金融數(shù)據(jù)的分類分級標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)一步明確港內(nèi)哪些金融數(shù)據(jù)可以跨境傳輸，哪些數(shù)據(jù)必須堅持在本地進(jìn)行存儲；二是用好海南自由貿(mào)易港法規(guī)制定權(quán)加強金融數(shù)據(jù)監(jiān)管立法，通過出臺對應(yīng)的法規(guī)和規(guī)章制度，做好金融數(shù)據(jù)跨境傳輸?shù)臈l件、數(shù)據(jù)出境前的安全評估和出境后安全保護(hù)等；三是加強港內(nèi)網(wǎng)信部門和金融監(jiān)管部門的數(shù)據(jù)共享和監(jiān)管協(xié)作，形成監(jiān)管合力，探索建立健全覆蓋金融數(shù)據(jù)采集、處理、傳輸、保護(hù)等全流程的監(jiān)管制度，有效防范金融數(shù)據(jù)跨境傳輸風(fēng)險。

(四)打造接軌港澳，面向國際的金融民商事領(lǐng)域仲裁高地

一是按照84號文件中“支持海南設(shè)立金融與破產(chǎn)專業(yè)審判機構(gòu)”精神，爭取支持，研究探索設(shè)立海南自由貿(mào)易港金融法院，集中管轄海南自由貿(mào)易港金融民商事案件等；二是加快出臺相關(guān)法規(guī)，積極探索允許港內(nèi)市場主體可以自主選用香港法律等作為金融民商事合同適用法，推進(jìn)商事仲裁規(guī)則與國際接軌，加快國際金融仲裁回流海南；三是進(jìn)一步吸引全球知名律師事務(wù)所等在海南自由貿(mào)易港集聚，開展金融、法律等人才全球引進(jìn)，在境外知名院校開展常態(tài)化的國際人才招聘，夯實金融仲裁人才儲備。

(五)出臺跨境資產(chǎn)管理辦法，推進(jìn)業(yè)務(wù)開展

84號文件支持“境外投資者投資海南自由貿(mào)易港內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、公募證券投資基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品等資產(chǎn)管理產(chǎn)品”，疊加個人資本項目開放和15%個人所得稅優(yōu)惠，既可以募集境外低成本資金服務(wù)自由貿(mào)易港建設(shè)，又有助于推動海南自由貿(mào)易港成為我國高凈值人群開展跨境全球資產(chǎn)配置的高地，《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點實施細(xì)則》已落地，建議出臺海南自由貿(mào)易港跨境資產(chǎn)配置的實施細(xì)則。

(六)探索研究“例外”措施，明確開放底線

CPTPP對各締約方的金融監(jiān)管權(quán)限主要以“例外”措施表現(xiàn)出來：一是在機構(gòu)安全例外方面，保留對跨境資金流動采取措施的權(quán)限等，加快推進(jìn)資金賬戶體系、資金流監(jiān)測系統(tǒng)項目二期建設(shè)、出臺跨境和跨島資金流動管理辦法等，確保對資金跨島跨境流動的管理有法可依；二是在執(zhí)法例外方面，保留對洗錢采取措施的權(quán)限等，對接國際反洗錢框架，采取更加靈活的措施，實施與國際接軌的跨境金融“反洗錢”風(fēng)險預(yù)防和處置舉措，確保有效降低風(fēng)險；三是在負(fù)面清單審慎例外和宏觀政策例外方面，應(yīng)堅守開放底線，結(jié)合海南自由貿(mào)易港建設(shè)實際分步驟分階段推進(jìn)，確保高水平開放壓力測試、金融改革開放創(chuàng)新和金融風(fēng)險防范平穩(wěn)有序協(xié)調(diào)推進(jìn)。

(七)全面筑牢筑實高水平對外開放下金融風(fēng)險防控底線

一是積極爭取支持，壯大海南自由貿(mào)易港金融監(jiān)管力量，并進(jìn)一步強化與“一行兩會一局”的干部雙向互派、交流、掛職等，推動建立與新加坡和香港金融監(jiān)管局等交流合作機制，提升監(jiān)管的國際化、專業(yè)化水平；二是強化區(qū)塊鏈、人工智能、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)在監(jiān)管中的應(yīng)用，探索發(fā)起設(shè)立相應(yīng)的金融數(shù)據(jù)管理公司，研究跨部門監(jiān)管數(shù)據(jù)的互聯(lián)互通；三是用好用足海南自由貿(mào)易港法規(guī)制定權(quán)，研究通過立法保障，推動構(gòu)建適應(yīng)海南自由貿(mào)易港建設(shè)的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制，探索更好地對海南自由貿(mào)易港內(nèi)和跨境的各項金融活動實施統(tǒng)一監(jiān)管，推動與國際金融監(jiān)管規(guī)則接軌。