3億存款質(zhì)押事件再掀波瀾

盆盆

南京科遠(yuǎn)智慧科技集團(tuán)股份有限公司（下稱“科遠(yuǎn)智慧”）和上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司南通分行（以下簡(jiǎn)稱“浦發(fā)銀行南通分行”）所涉存款質(zhì)押事件有新動(dòng)向！

12月10日晚間，科遠(yuǎn)智慧發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示性公告稱，子公司南京科遠(yuǎn)智慧能源投資有限公司（下稱“科遠(yuǎn)智慧能源”）在浦發(fā)銀行南通分行第二筆、第三筆共計(jì)1.2億元定期存款到期尚未到賬。

對(duì)此，浦發(fā)銀行回應(yīng)稱，科遠(yuǎn)智慧能源質(zhì)押在浦發(fā)銀行的涉案存單已由公安機(jī)關(guān)依法調(diào)取并管控，該行正全力配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證工作，以期盡早還原事實(shí)真相。“我行堅(jiān)持依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益?！逼职l(fā)銀行表示。

12月10日晚間，科遠(yuǎn)智慧發(fā)布提示性公告稱，其全資子公司科遠(yuǎn)智慧能源分別于2020年11月10日、2020年12月9日、2021年1月15日、2021年3月25日、2021年5月18日及2021年7月21日使用暫時(shí)閑置資金購(gòu)買了浦發(fā)銀行南通分行的定期存款。

科遠(yuǎn)智慧表示，上述六筆購(gòu)買的定期存款受托方均為浦發(fā)銀行，受托方與公司不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，購(gòu)買該定期存款的交易不構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易。其中，第一筆存款到期日為2021年11月10日，存款金額4000萬(wàn)元，因該筆存款到期后未到賬。而第二筆、第三筆存款到期日為今年12月9日，存款金額分別為8000萬(wàn)元、4000萬(wàn)元，截至公告日，該兩筆存款到期尚未到賬。

對(duì)此，浦發(fā)銀行立時(shí)公開(kāi)回應(yīng)，稱科遠(yuǎn)智慧能源質(zhì)押在浦發(fā)銀行的涉案存單已由公安機(jī)關(guān)依法調(diào)取并管控，該行正全力配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證工作，以期盡早還原事實(shí)真相。

回顧整個(gè)事件，起因還要從11月15日晚間，科遠(yuǎn)智慧發(fā)布的一則公告說(shuō)起。公告直指該公司存入浦發(fā)銀行南通分行的近3億元存款在不知情的情況下被質(zhì)押，掀起軒然大波。

11月24日，科遠(yuǎn)智慧回復(fù)深交所的關(guān)注函時(shí)提到，該公司于 2021 年 11 月 15 日向現(xiàn)任公司的各位董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及 5%以上股東通報(bào)了此事，并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)以及電話問(wèn)詢的方式，對(duì)現(xiàn)任董監(jiān)高是否知悉上述事項(xiàng)進(jìn)行了自查。經(jīng)自查，公司現(xiàn)任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及 5%以上股東均表示對(duì)上述公司相關(guān)存款被質(zhì)押事項(xiàng)不知情，且與南通瑞豪國(guó)際貿(mào)易有限公司、儲(chǔ)榮（南通）材料科技有限公司無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系。

另外，科遠(yuǎn)智慧的公告中，年審會(huì)計(jì)師表示，浦發(fā)銀行南通分行營(yíng)業(yè)部針對(duì)相關(guān)詢證函每項(xiàng)的詢證信息都加蓋了“相符”章和經(jīng)辦人為“賈某某”印章予以確認(rèn)。通過(guò)實(shí)施相關(guān)審計(jì)程序所獲取的相關(guān)審計(jì)證據(jù)，該所認(rèn)為公司 2020年年報(bào)關(guān)于銀行存款質(zhì)押狀態(tài)的披露是真實(shí)準(zhǔn)確的。

當(dāng)日下午，浦發(fā)銀行也幾乎是在同一時(shí)間對(duì)此事進(jìn)行公開(kāi)回應(yīng)。浦發(fā)方面表示，經(jīng)該行核查，科遠(yuǎn)智慧年審會(huì)計(jì)師收到的“2020年底銀行存款詢證函回函”非該行出具。浦發(fā)銀行南通分行已將相關(guān)證據(jù)資料提供公安機(jī)關(guān)作進(jìn)一步查證。

短時(shí)間內(nèi)兩家全國(guó)性股份制銀行均陷入“存款質(zhì)押事件”，或許并非偶然。而盡管兩案細(xì)節(jié)有所不同，但事情往往會(huì)發(fā)展為企業(yè)、銀行互相甩鍋的“羅生門”。針對(duì)層出不窮的行業(yè)亂象，日前銀保監(jiān)會(huì)作出明確表態(tài)。

12月7日，銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，對(duì)于個(gè)別商業(yè)銀行第三方存單質(zhì)押承兌匯票案件，銀保監(jiān)會(huì)前期已第一時(shí)間派駐監(jiān)管工作組開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和督導(dǎo)，并要求涉事銀行總行同步進(jìn)駐相關(guān)分支機(jī)構(gòu)，對(duì)相關(guān)票據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)排查。

目前，監(jiān)管部門正在抓緊進(jìn)行違規(guī)事實(shí)認(rèn)定和證據(jù)固化等工作，下一步將依法依規(guī)做好行政處罰和涉事機(jī)構(gòu)問(wèn)責(zé)等相關(guān)工作，督促機(jī)構(gòu)加快彌補(bǔ)管理缺陷和漏洞，樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念。

11月24日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布的《通知》指出，當(dāng)前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境復(fù)雜嚴(yán)峻，一些長(zhǎng)期積累的矛盾和問(wèn)題集中暴露。有的銀行落實(shí)國(guó)家宏觀政策不力，有的銀行授信管理領(lǐng)域問(wèn)題屢查屢犯，有的銀行監(jiān)管套利手段花樣翻新。特別是近期發(fā)生的存單質(zhì)押票據(jù)業(yè)務(wù)、個(gè)人信息安全等風(fēng)險(xiǎn)事件，社會(huì)影響惡劣，損害了銀行業(yè)的整體聲譽(yù)，暴露了相關(guān)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)淡薄、業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內(nèi)部員工道德風(fēng)險(xiǎn)突出等問(wèn)題。亟需汲取教訓(xùn)、舉一反三，加快彌補(bǔ)管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉(zhuǎn)重效益輕合規(guī)、內(nèi)控要求為業(yè)務(wù)發(fā)展讓路的局面。