發(fā)揮金融供給側(cè)作用 健全我國(guó)開源生態(tài)體系

目前，中國(guó)區(qū)塊鏈的開源生態(tài)落后于國(guó)外。中國(guó)需要保持定力，通過金融供給側(cè)改革加速推進(jìn)國(guó)產(chǎn)開源生態(tài)建設(shè)。金融業(yè)作為開源生態(tài)的重要應(yīng)用方之一，有資源、有人才、有需求、有收益，有市場(chǎng)號(hào)召力，可以借鑒國(guó)際同業(yè)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步發(fā)揮加速器的作用。

自20世紀(jì)60年代貝爾實(shí)驗(yàn)室啟動(dòng)第一個(gè)開源項(xiàng)目以來(lái)，全球以開源項(xiàng)目為中心，依托開源社區(qū)形成的開源產(chǎn)業(yè)上下游主體，開源生態(tài)體系日趨成熟。但我國(guó)國(guó)內(nèi)開源生態(tài)建設(shè)剛剛起步，體制機(jī)制尚不健全，導(dǎo)致從全球來(lái)看國(guó)外廠商區(qū)塊鏈?zhǔn)袌?chǎng)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)快速擴(kuò)大，并有望形成事實(shí)上的全球標(biāo)準(zhǔn)，這將嚴(yán)重影響我國(guó)創(chuàng)新戰(zhàn)略的推進(jìn)。習(xí)近平總書記在十九屆中央政治局第十八次集體學(xué)習(xí)時(shí)的講話中指出，“目前，我國(guó)同美國(guó)等西方國(guó)家在區(qū)塊鏈核心算法方面還有差距，國(guó)產(chǎn)化高性能區(qū)塊鏈系統(tǒng)建設(shè)尚未取得有效進(jìn)展，被‘卡脖子’的風(fēng)險(xiǎn)依然存在”。2021年10月20日，中國(guó)人民銀行等五部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于規(guī)范金融業(yè)開源技術(shù)應(yīng)用與發(fā)展的意見》（銀辦發(fā)〔2021〕146號(hào)），鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)在安全可控、合法合規(guī)的前提下加強(qiáng)開源技術(shù)應(yīng)用，“提高核心技術(shù)自主可控能力”?？梢灶A(yù)見，我國(guó)將加強(qiáng)區(qū)塊鏈、開源生態(tài)和金融業(yè)的供給側(cè)改革，形成合力，加快區(qū)塊鏈等先進(jìn)信息技術(shù)在我國(guó)開源生態(tài)中的推廣進(jìn)度，國(guó)有金融機(jī)構(gòu)在其中可以發(fā)揮重要的推動(dòng)作用。

現(xiàn)狀：我國(guó)區(qū)塊鏈的開源生態(tài)落后于國(guó)外

我國(guó)為全球開源事業(yè)提供了重要的人才支持。根據(jù)全球最大的開源平臺(tái)美國(guó)GitHub發(fā)布的 2021年度報(bào)告，其開發(fā)者用戶，幾乎近60%來(lái)自北美之外的地區(qū)，其中，中國(guó)有755萬(wàn)，位居全球第二。但是我國(guó)開源生態(tài)卻落后于美國(guó)，美國(guó)超級(jí)賬本（Hyperledger）基金會(huì)的核心區(qū)塊鏈開源框架Fabric市場(chǎng)占比從2019年的45%快速攀升到2020年的61%。從以往信息技術(shù)的發(fā)展趨勢(shì)看，F(xiàn)abric很可能形成整個(gè)行業(yè)的事實(shí)性標(biāo)準(zhǔn)。

原因：我國(guó)開源生態(tài)供給不足，商業(yè)模式尚未形成閉環(huán)，體制機(jī)制亟待健全

我國(guó)開源生態(tài)中各個(gè)參與方的積極性沒有充分被激發(fā)出來(lái)，委托代理關(guān)系不清晰，軟件供應(yīng)鏈利益相關(guān)方的關(guān)聯(lián)不直接，各方面利益亟待平衡。

我國(guó)開源生態(tài)剛剛起步，無(wú)法與國(guó)外開源生態(tài)競(jìng)爭(zhēng)

我國(guó)首家開源基金會(huì)——開放原子開源基金會(huì)在2020年6月才成立，其成立伊始便推出了區(qū)塊鏈項(xiàng)目超級(jí)鏈（SuperChain），但是超級(jí)鏈迄今為止使用者不多，對(duì)其做出貢獻(xiàn)的廠商也不多，超級(jí)鏈遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法與Fabric的開源項(xiàng)目開展對(duì)等競(jìng)爭(zhēng)。

廠商不熟悉如何經(jīng)營(yíng)開源項(xiàng)目，普遍產(chǎn)生利益沖突顧慮

開源社區(qū)推廣使用存在商業(yè)邏輯悖論，國(guó)產(chǎn)廠商普遍存在利益沖突顧慮，認(rèn)為如果社區(qū)里的開源軟件被他人使用，自己的商業(yè)化軟件就無(wú)人使用，從而形成替代效應(yīng)，造成自身的開源產(chǎn)品與商業(yè)產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)。因此，更多區(qū)塊鏈廠商傾向于推薦自身的商業(yè)化軟件，而不是使用社區(qū)里別人開源的區(qū)塊鏈產(chǎn)品。另外，軟件一旦被開源，知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)與保密就變得更加困難。

軟件應(yīng)用企業(yè)對(duì)開源項(xiàng)目認(rèn)識(shí)不夠，對(duì)開源項(xiàng)目貢獻(xiàn)少，導(dǎo)致社區(qū)無(wú)法形成甲乙方互動(dòng)

目前，國(guó)內(nèi)開源軟件不缺使用者，而缺貢獻(xiàn)者，多數(shù)企業(yè)直接采取“拿來(lái)主義”，但不參與社區(qū)討論研究，更不會(huì)去將開源軟件完善后上傳回開源社區(qū)平臺(tái)。在金融業(yè)，多數(shù)從業(yè)者依然將開源視作“免費(fèi)軟件”的代名詞，并將注意力局限于開源軟件的風(fēng)險(xiǎn)上，對(duì)開源避之不及，認(rèn)識(shí)不到開源生態(tài)是一種新型的經(jīng)營(yíng)模式。例如，國(guó)密算法已經(jīng)在銀行業(yè)普及，但是在開源社區(qū)里Fabric區(qū)塊鏈軟件仍然不支持國(guó)密算法，所有使用者必須自己二次開發(fā)國(guó)密算法，造成開發(fā)浪費(fèi)的同時(shí)，也延緩了國(guó)內(nèi)區(qū)塊鏈的發(fā)展。造成這種局面的原因是乙方?jīng)]有發(fā)現(xiàn)開源社區(qū)的價(jià)值。高盛自主研發(fā)了證券數(shù)據(jù)庫(kù)（Security Database，簡(jiǎn)稱SecDB），從底層數(shù)據(jù)庫(kù)檢索語(yǔ)言上對(duì)金融交易進(jìn)行了重新改造，為金融市場(chǎng)中的固定收益、貨幣、大宗商品等資產(chǎn)提供定價(jià)和頭寸分析。這些代碼過去受到嚴(yán)密保護(hù)，但是現(xiàn)在高盛已將這些代碼發(fā)布到全球最大的開源社區(qū)Github，主動(dòng)放棄了部分知識(shí)產(chǎn)權(quán)，將其技術(shù)和代碼開源，吸引客戶使用這些金融工具，并資助高盛以外的程序員在Github上開發(fā)應(yīng)用工具，不斷提升自身品牌軟件在市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。摩根大通推出開源的區(qū)塊鏈平臺(tái)Quorum，在以太坊聯(lián)盟鏈的基礎(chǔ)上增加了隱私交易和隱私合約，不僅為金融行業(yè)服務(wù)，更為零售、房地產(chǎn)、供應(yīng)鏈等行業(yè)服務(wù)。

政府“有形之手”與“無(wú)形之手”的平衡難題

我國(guó)信息產(chǎn)業(yè)政策十分注重發(fā)揮市場(chǎng)主體作用，對(duì)“有形之手”影響企業(yè)利益、開源與企業(yè)爭(zhēng)利等問題持審慎態(tài)度。在發(fā)展開源基金會(huì)上，是不是應(yīng)該更多地發(fā)揮民營(yíng)企業(yè)為主的市場(chǎng)力量？但其實(shí)我國(guó)開源起步晚，雖然可以借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)，但也不能完全照搬，亟須結(jié)合我國(guó)信息產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀走出自身特色之路。我國(guó)民營(yíng)企業(yè)是開源生態(tài)中重要力量，但我國(guó)大量國(guó)有企業(yè)，特別是國(guó)有金融機(jī)構(gòu)，作為開源的潛在應(yīng)用方，具備左右市場(chǎng)的力量。

路徑：理順委托代理機(jī)制，加快健全符合我國(guó)實(shí)際需要的開源生態(tài)

我國(guó)引進(jìn)開源社區(qū)、發(fā)展開源社區(qū)的思路要積極借鑒國(guó)外先進(jìn)國(guó)家、組織、企業(yè)的做法，但同時(shí)要考慮到中國(guó)起步晚、環(huán)境異于國(guó)外等實(shí)際情況，因地制宜，以區(qū)塊鏈這一國(guó)內(nèi)外幾乎同時(shí)起步的軟件技術(shù)為“牛鼻子”，不斷完善體制機(jī)制，為推進(jìn)我國(guó)創(chuàng)新型國(guó)家戰(zhàn)略做出貢獻(xiàn)。

發(fā)揮信息行業(yè)示范作用，加強(qiáng)鼓勵(lì)與引導(dǎo)，使我國(guó)軟件開發(fā)行業(yè)與開源社區(qū)形成良性循環(huán)

國(guó)家級(jí)開源基金會(huì)要發(fā)揮市場(chǎng)宣傳的作用，聘請(qǐng)明星工程師演講推介，定期評(píng)比社區(qū)優(yōu)秀軟件，通過舉辦會(huì)議、大賽不斷激發(fā)社區(qū)活力。要集中精力做出示范效果，建議以區(qū)塊鏈為先導(dǎo)，不斷細(xì)分行業(yè)解決方案，引導(dǎo)廠商與應(yīng)用企業(yè)形成商業(yè)模式閉環(huán)。從憂患意識(shí)出發(fā)，做好資源保障與激勵(lì)工作，確保基金會(huì)運(yùn)營(yíng)人員質(zhì)量與數(shù)量雙提升。

加強(qiáng)企業(yè)端的開源經(jīng)營(yíng)思維，不斷發(fā)掘開源市場(chǎng)中的明星企業(yè)，推介其成功經(jīng)驗(yàn)。國(guó)內(nèi)廠商要調(diào)研明星企業(yè)開源的成功經(jīng)驗(yàn)，積極在實(shí)踐中學(xué)習(xí)運(yùn)用開源方式，促進(jìn)我國(guó)信息產(chǎn)業(yè)研發(fā)能力的提升。

加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)，向開源生態(tài)傾斜

我國(guó)正在加大知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度，開源生態(tài)建設(shè)也在起步階段，兩者需要有機(jī)結(jié)合，相互促進(jìn)。2019年12月23日，最高人民法院知識(shí)產(chǎn)權(quán)法庭對(duì)“不亂賣案”做出的終審判決顯示：我國(guó)司法部門認(rèn)可了開源軟件許可證的法律效力，允許別人分發(fā)開源軟件。但是修改開源軟件的知識(shí)產(chǎn)權(quán)就不一定符合我國(guó)現(xiàn)行法律，2020年11月11日，全國(guó)人大常委會(huì)通過的關(guān)于修改《著作權(quán)法》的決定第29條規(guī)定“未經(jīng)權(quán)利人許可，不得故意避開或者破壞技術(shù)措施”，這一規(guī)定有可能會(huì)阻礙開源軟件被其他廠商完善后重新貢獻(xiàn)到開源社區(qū)。建議在知識(shí)產(chǎn)權(quán)立法或司法判決上，向促進(jìn)開源生態(tài)活躍方面傾斜。

措施：加強(qiáng)金融供給側(cè)改革，以區(qū)塊鏈為著力點(diǎn)推進(jìn)開源生態(tài)供給

國(guó)外開源生態(tài)不是短期建立的，中國(guó)需要保持定力，通過金融供給側(cè)改革加速推進(jìn)國(guó)產(chǎn)開源生態(tài)建設(shè)。金融業(yè)作為開源生態(tài)的重要應(yīng)用方之一，有資源、有人才、有需求、有收益，最重要的是有市場(chǎng)號(hào)召力，可以借鑒高盛、花旗、摩根大通等國(guó)際同業(yè)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步發(fā)揮加速器的作用。

以銀行區(qū)塊鏈國(guó)密項(xiàng)目為先導(dǎo)，推廣最佳實(shí)踐的事實(shí)性行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

我國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)一般都是由全國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)權(quán)威認(rèn)定后在金融業(yè)推廣實(shí)施，但實(shí)施進(jìn)度慢是金融管理當(dāng)局一直頭疼的問題。而信息產(chǎn)業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)很多都是源自開源社區(qū)，應(yīng)用的人多了，自然就成為事實(shí)性標(biāo)準(zhǔn)。國(guó)內(nèi)大型銀行都已經(jīng)解決了區(qū)塊鏈的國(guó)密問題，但中小銀行依然步履維艱。領(lǐng)先的金融機(jī)構(gòu)可以將這類軟件開放到開源社區(qū)，吸引區(qū)塊鏈廠商和眾多中小銀行參與到開源生態(tài)建設(shè)當(dāng)中。

積極加入開源基金會(huì)，形成常態(tài)化工作機(jī)制

美國(guó)花旗銀行、摩根大通紛紛加入開源基金會(huì)，充分利用開源機(jī)制健全自身信息技術(shù)（IT）開發(fā)能力，提高IT供應(yīng)鏈韌性水平，國(guó)內(nèi)招行也加入我國(guó)主導(dǎo)的開放原子開源基金會(huì)。更多金融機(jī)構(gòu)可以承擔(dān)起行業(yè)責(zé)任，從自身供應(yīng)鏈安全與系統(tǒng)完備性出發(fā)，積極加入國(guó)產(chǎn)開源基金會(huì)并參與基金會(huì)工作。

將開源社區(qū)與軟件采購(gòu)掛鉤

國(guó)內(nèi)大型銀行IT采購(gòu)經(jīng)常需要開展“賽馬”性質(zhì)的驗(yàn)證性測(cè)試（Proof of Concept，簡(jiǎn)稱POC），但目前都需要銀行方邀請(qǐng)，軟件廠商才能參與，這種局面限制了競(jìng)爭(zhēng)范圍，也消耗了銀行大量人力。國(guó)際先進(jìn)開源社區(qū)經(jīng)常會(huì)開放一些大型銀行的IT需求，任何廠商都可以參與，甲乙雙方在社區(qū)一起研發(fā)，共享知識(shí)產(chǎn)權(quán)，一起把市場(chǎng)和技術(shù)做大。如果大型銀行評(píng)估出最佳方案，還可以跟有關(guān)廠商談合作，甚至將開源軟件重新做成商業(yè)版的閉源軟件，為軟件采購(gòu)開辟一條新的路徑。金融機(jī)構(gòu)也可以利用國(guó)產(chǎn)開源社區(qū)開展采購(gòu)前的“賽馬”測(cè)試，在透明的環(huán)境下找到最佳IT產(chǎn)品。

持續(xù)完善我行自身開源軟件管理體系，守牢開源軟件應(yīng)用底線

雖然技術(shù)本身是中性的，但技術(shù)應(yīng)用可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)，因此對(duì)技術(shù)的管理能力能夠體現(xiàn)出一家銀行的科技治理水平。國(guó)有金融機(jī)構(gòu)在支持、參與國(guó)家開源生態(tài)建設(shè)過程中，有必要具備底線思維，制度先行，持續(xù)完善開源軟件管理體系，依據(jù)《金融行業(yè)開源軟件測(cè)評(píng)規(guī)范》《金融行業(yè)開源軟件服務(wù)商測(cè)評(píng)規(guī)范》等行業(yè)規(guī)范，結(jié)合本機(jī)構(gòu)實(shí)際，對(duì)開源軟件應(yīng)用建立全流程的規(guī)范管理體系。

（邊鵬為中國(guó)建設(shè)銀行研究院研究員。本文編輯/孫世選）