虛擬異常與共治防范：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪實證釋析

許桂敏，張 瑩

(鄭州大學(xué) 法學(xué)院，河南 鄭州 450001)

一、引言

第41次至第47次《中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》的數(shù)據(jù)顯示，我國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)安全呈現(xiàn)出不斷向好的發(fā)展態(tài)勢。2016—2020年，未遇到網(wǎng)絡(luò)安全問題網(wǎng)民的比例從29.5%提升至61.7%，短短4年增長了32.2%。但網(wǎng)絡(luò)安全形勢仍然嚴峻，個人信息泄漏、網(wǎng)絡(luò)詐騙等網(wǎng)絡(luò)安全問題的發(fā)生率較高，其中“網(wǎng)絡(luò)詐騙”在2016年和2018年12月成為占比最高的網(wǎng)絡(luò)安全問題，在其他時間段的占比高于“設(shè)備中病毒或者木馬”2.9%—13.6%，高于“賬號或者密碼被盜”5.3%—10.4%(見表1)。

表1 網(wǎng)民遭遇各類網(wǎng)絡(luò)安全問題的比例

當下社會是網(wǎng)絡(luò)時代，犯罪行為樣本隨時代發(fā)生變化。中國司法大數(shù)據(jù)研究院2019年11月公布的數(shù)據(jù)顯示，2016—2018年，全國網(wǎng)絡(luò)犯罪共涉及258個罪名，其中電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件占比最高，為31.83%。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為詐騙罪的新興類型，是指行為人利用通信、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，通過虛構(gòu)事實或隱瞞真相的方法誘使被害人將資金匯(存)入其控制的銀行賬戶，給被害人造成財產(chǎn)損失的行為。

二、多維特質(zhì)：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪樣態(tài)

在互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)與社會生活深度融合的背景下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙層出不窮，給公民的財產(chǎn)利益、人身權(quán)利以及社會安全造成嚴重威脅。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的案情特征是具有共性的，對中國裁判文書網(wǎng)上的多個裁判文書進行深度分析后能夠歸納出電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的多維特質(zhì)。

(一)犯罪主體特征

一是犯罪團伙組織化。中國司法大數(shù)據(jù)研究院2019年11月發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，2018年網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中，三人及三人以上團伙詐騙的占29.32%。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙從準備工作到犯罪行為得逞需要經(jīng)歷多個中間環(huán)節(jié)，如釣魚網(wǎng)站詐騙，犯罪人需要完成制作病毒、建設(shè)網(wǎng)站、發(fā)布信息、維護網(wǎng)站、支付轉(zhuǎn)賬等多個行為[1]。為順利實施犯罪流程、追求巨額經(jīng)濟利益，犯罪分子往往不會單打獨斗，而是結(jié)成團伙、分工負責(zé)。

二是技術(shù)水平高。詐騙的類型不同，技術(shù)難度也不同。如虛假中獎信息詐騙依靠短信群發(fā)軟件，冒充好友詐騙需要借助木馬病毒來完成犯罪，釣魚網(wǎng)站詐騙需要創(chuàng)設(shè)虛假網(wǎng)站，這都要求犯罪人具備一定的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)知識。如果木馬程序編寫失誤，就很難實現(xiàn)侵入或者破壞網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的目的，而釣魚網(wǎng)站除了域名與真正網(wǎng)站有細微差別外，頁面設(shè)計要保持高度相似才能以假亂真。因此，與傳統(tǒng)的詐騙犯罪相比，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的技術(shù)水平更高[2]。

(二)犯罪行為特征

一是廣泛性。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪人利用計算機網(wǎng)絡(luò)開放的平等性、信息傳輸?shù)目鐣r空性和傳遞的交互性，連續(xù)、反復(fù)實施設(shè)計好的騙局，一個詐騙行為可以在不同時間、地點，針對不同的人發(fā)生作用，犯罪對象廣泛、跨區(qū)域及跨境趨勢明顯。例如2020年6月，銀川市公安機關(guān)在“4·08”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件集群戰(zhàn)役中打掉一個特大跨省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙，犯罪地點涉及全國12個省(區(qū)、市)[3]。

二是地域性。中國司法大數(shù)據(jù)研究院2019年11月公布的數(shù)據(jù)顯示，以案件受理法院所在地為界定標準，2016—2018年，審結(jié)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)較多的地區(qū)為東南沿海地區(qū)，為第一序列；第二序列多分布在東南部非沿海地區(qū)及東北部沿海地區(qū)；第三序列主要位于我國中部和北部地區(qū)，西部和西南地區(qū)案件審結(jié)量占比較小。換言之，法院審結(jié)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)自東南向北部、中部、西部地區(qū)減少趨勢明顯。

三是隱蔽性。在互聯(lián)網(wǎng)中人與人交往具有簡易性和非直接性，這意味著犯罪嫌疑人無須面對面接觸被害人，這極大地減輕了犯罪嫌疑人的負罪感，同時司法實踐中偵查難度大[4]。犯罪嫌疑人前期投入的是個體儲備的知識和能力，這種無形的財產(chǎn)容易被其視為低成本，因此電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被比喻為“用電子束搬走黃金”。例如，慶陽市正寧縣公安局2020年5月成功摧毀一個電信網(wǎng)絡(luò)詐騙灰色產(chǎn)業(yè)鏈條犯罪團伙，涉案資金300余萬元。該團伙提供“一條龍”辦理對公賬戶服務(wù)，每個開戶人辦理2—3套營業(yè)執(zhí)照、印章、對公賬戶后，公司低價收購，再以高價通過網(wǎng)絡(luò)等特定渠道進行販賣，從中獲取巨額非法利益[5]。

(三)被害人特征

一是年齡特征。根據(jù)成都市公安局2021年5月公布的數(shù)據(jù)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害人20歲以下占8.5%，21—30歲占44.8%，31—40歲占26.5%，41—50歲占13.7%，51—60歲占4.9%，61歲以上占1.6%。這表明被害人涵蓋各個年齡段，并且年輕化趨勢明顯。360企業(yè)安全集團、360獵網(wǎng)平臺2020年1月發(fā)布的《網(wǎng)絡(luò)詐騙趨勢報告》顯示，從受害年齡分布及人均損失上看， 80 后、90 后舉報量最高，60 后、50 后人均損失最大。老年人雖然在現(xiàn)實社會具有較強的反詐騙意識，但該人群對新知識、新技術(shù)的理解和掌握有一定的局限，在虛擬網(wǎng)絡(luò)社會中容易被騙且損失數(shù)額較大[6]。

二是性別特征。2020年1月發(fā)布的《網(wǎng)絡(luò)詐騙趨勢報告》中，360安全大腦通過對獵網(wǎng)平臺2019年收集的15505條有效詐騙舉報進行調(diào)研和分析，發(fā)現(xiàn)在2019 年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害者中，男性占比 66.9%，女性占比33.1%?？梢娔行韵鄬θ菀资艿诫娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙的侵害。360安全大腦對在新型冠狀病毒性肺炎疫情期間(2020年1月24日至2020年3月13日)收集的3243例有效舉報進行了調(diào)研和分析(見圖1)。數(shù)據(jù)顯示，在虛假辦證詐騙中，男性和女性所占比例相差較小，為8.4%。但某些詐騙中，被害人性別特征明顯。男性最容易受到網(wǎng)絡(luò)色情詐騙，所以男性舉報網(wǎng)絡(luò)色情詐騙的比例高達95.6%，其次是網(wǎng)絡(luò)賭博詐騙78.6%、虛擬物品交易詐騙78.1%、游戲詐騙78%。女性最容易遭受網(wǎng)絡(luò)中獎詐騙，所以女性舉報網(wǎng)絡(luò)中獎詐騙的比例為64%，其次是網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙54.4%。

圖1 疫情期間電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型及被害人性別分布

三、類聚指向：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的典型形式

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為顯現(xiàn)出多元化、類型化樣態(tài)，其核心是冒充他人身份，如冒充網(wǎng)店賣家、客服、快遞員實施網(wǎng)絡(luò)購物詐騙；冒充國家機關(guān)、銀行、通信運營企業(yè)實施釣魚網(wǎng)站詐騙；冒充招聘單位以虛假招工信息實施詐騙；冒充新冠疫苗接種普查員實施詐騙等。并且，近年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的作案手法快速更新迭代，如利用釣魚網(wǎng)站詐騙已經(jīng)演化為二維碼詐騙、虛假APP詐騙；虛假中獎信息詐騙以粉絲福利為噱頭向飯圈擴展；借助銀行卡ATM轉(zhuǎn)賬24小時內(nèi)的撤銷機制，利用時間差騙取財物等。

(一)虛假中獎信息詐騙

2016—2019年，虛假中獎信息詐騙呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中占比為50%以上(見圖2)。以2020年12月的數(shù)據(jù)為例，虛假中獎信息詐騙占比為47.9%，超過網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙14.6%、網(wǎng)絡(luò)購物詐騙14.9%、冒充好友詐騙16.5%、釣魚網(wǎng)站詐騙23.2%、利用虛假招工信息詐騙27%。由此可見，雖然近年來該類詐騙的占比有所下降，但在6類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中仍居首位。

圖2 虛假中獎信息詐騙統(tǒng)計

虛假中獎信息詐騙中，無論犯罪嫌疑人以何種身份、事由通知被害人中獎，最重要的環(huán)節(jié)就是虛設(shè)“手續(xù)費” “保證金” “公證費” “個人所得稅”等名目，誘騙被害人向指定支付寶、微信轉(zhuǎn)賬或者銀行賬號匯款。該類詐騙的行為樣本如下：第一，微信點贊詐騙。犯罪嫌疑人以正規(guī)商家的名義發(fā)布“點贊有獎”的信息，要求參與者將個人資料發(fā)送給專用微信平臺。第二，電子郵件中獎詐騙。犯罪嫌疑人利用互聯(lián)網(wǎng)群發(fā)海量的中獎郵件，誘騙被害人與其聯(lián)系兌獎。第三，冒充知名企業(yè)詐騙。犯罪嫌疑人假冒華為、蘇泊爾等知名企業(yè)，印刷大量的虛假中獎刮刮卡，通過快遞等形式投遞給不特定的人。第四，娛樂節(jié)目中獎詐騙。犯罪人以“我要上春晚” “快樂大本營” “中國好聲音”等節(jié)目組名義群發(fā)手機短信，稱被害人已被抽選為節(jié)目幸運觀眾。第五，發(fā)放粉絲福利詐騙。犯罪嫌疑人利用有一定流量的社交平臺給粉絲送溫暖，實際是紅包返利活動。比如被害人發(fā) 500 元，對方返還 600 元，被害人凈賺 100 元，一步步誘導(dǎo)被害人參與大額返現(xiàn)，等被害人入戲漸深，對方就會以參與檔位沒有名額，需加錢提高檔位，或者以轉(zhuǎn)錯、手續(xù)費、激活費等名義要求被害人再轉(zhuǎn)賬。如果被害人不信或者要求返錢，騙子則直接拉黑被害人，被害人付出的錢財也打了水漂。第六，社交軟件平臺詐騙。以快手、今日頭條、新浪微博等社交軟件為平臺，以發(fā)紅包返利、生日禮品為理由騙取被害人財物。

(二)網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙

2016—2018年，網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙的占比趨于穩(wěn)定，增減幅度不超過0.6%。然而全國公安機關(guān)網(wǎng)安部門在2019年開展了專項行動，強力打擊各類網(wǎng)絡(luò)犯罪，所以，2019年網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙猛增3.8%之后，又驟降11.6%。通過系列專項活動，網(wǎng)絡(luò)生態(tài)有好轉(zhuǎn)的趨勢。但根據(jù)2020年12月的數(shù)據(jù)，網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙在6類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中排名第二，仍然是相對高發(fā)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型(見圖3)。

圖3 網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙統(tǒng)計

網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙是指以虛假兼職招聘為幌子，借助“刷單”“刷信譽”“刷好評”等名義，騙取群眾錢財?shù)脑p騙方式[7]。例如犯罪嫌疑人先盜取正規(guī)商家公眾賬號，再發(fā)布招聘網(wǎng)絡(luò)兼職的消息誘騙群眾。網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙的行為樣本為假裝賣家或中介欺騙網(wǎng)絡(luò)刷手、假裝刷手欺騙賣家或中介、假裝運營公司欺騙賣家、假裝顧客刷空單詐騙支付或交易平臺等。360企業(yè)安全集團、360獵網(wǎng)平臺2020年1月發(fā)布的《網(wǎng)絡(luò)詐騙趨勢報告》顯示，在兼職詐騙舉報中，打著“刷單”名義的兼職詐騙占比最多，為 72.3%；18—22歲人群為最大受害群體，占比36.1%，該年齡段人群一般為大學(xué)生；女性受害者占比為59.4%，超過男性受害者。

(三)網(wǎng)絡(luò)購物詐騙

2016年至2020年，網(wǎng)絡(luò)購物詐騙的占比下降了4.6%，在6類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中降幅最小(見圖4)。這是因為網(wǎng)絡(luò)購物用戶規(guī)模不斷擴大，截至2020年12月已達到7.82億，占網(wǎng)民的79.1%；網(wǎng)絡(luò)支付用戶規(guī)模達8.54億，占網(wǎng)民的86.4%。并且生鮮電商、農(nóng)產(chǎn)品電商等電商新模式發(fā)展較快，使網(wǎng)絡(luò)購物與居民生活深度融合，網(wǎng)絡(luò)購物詐騙時有發(fā)生，難以快速消除。

圖4 網(wǎng)絡(luò)購物詐騙統(tǒng)計

近年來，網(wǎng)購市場的交易規(guī)模保持快速增長趨勢，在新冠肺炎疫情的影響下，網(wǎng)絡(luò)購物的便捷性更加明顯。由于網(wǎng)絡(luò)購物涉及網(wǎng)絡(luò)交易平臺提供者、銷售者、消費者、物流等多方主體，網(wǎng)絡(luò)購物詐騙的類型更加多樣。第一類是不存在交易事實的虛假購物詐騙。犯罪人冒充貨物的銷售者或者建立虛假的網(wǎng)絡(luò)店鋪，用貨物打折、優(yōu)惠或者海外正品代購吸引買家付款，然后以繳納定金、海關(guān)關(guān)稅、激活系統(tǒng)為由騙取被害人的財產(chǎn)。在二手車、二手數(shù)碼產(chǎn)品、海關(guān)沒收物品的買賣過程中，犯罪人則巧立名目，收取各種交易稅、手續(xù)費。第二類是獲取被害人的姓名、電話、購物訂單編號等信息后，冒充網(wǎng)絡(luò)交易平臺的客戶服務(wù)人員給被害人打電話，謊稱要退款給被害人。由于訂單信息十分準確，被害人往往信以為真，從而被騙。第三類是快遞詐騙。當犯罪對象是消費者時，犯罪人通過非法手段獲得消費者的賬號、密碼，冒充消費者要求賣家修改收貨地址，從而獲得貨物；當犯罪對象是物流公司時，犯罪人先購買貴重物品并要求貨到付款，在快遞員上門派送時尋機調(diào)包，給物流公司造成損失。

(四)冒充好友詐騙

以2020年12月的數(shù)據(jù)為例，與2016年相比，冒充好友詐騙的占比下降18.8%，虛假中獎信息詐騙的占比下降27.2%，利用虛假招工信息詐騙的占比下降13.6%，網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙的占比下降7.5%，釣魚網(wǎng)站詐騙的占比下降6.5%，網(wǎng)絡(luò)購物詐騙的占比下降4.6%?？梢娫趪抑厝卫淼那闆r下，冒充好友詐騙的降幅相對較大(見圖5)。

圖5 冒充好友詐騙統(tǒng)計

冒充好友詐騙主要是利用親戚朋友之間的信任、上級對下級的領(lǐng)導(dǎo)力以及老師、家長之間的社交關(guān)系等實施詐騙。犯罪嫌疑人往往通過木馬程序竊取微信、QQ等社交賬號和密碼，或者偷偷潛入家長群、企事業(yè)辦公群為詐騙做準備。該類犯罪的行為樣本如下：第一類是冒充被害人的親朋好友。為了增強可信度，犯罪人會通過聊天資料熟悉雙方的情況，使用被盜號者常用的標點符號和表情圖片，甚至用模擬器給被害人發(fā)送語音消息，以“自證身份”。待被害人相信后，再按照事先設(shè)計好的“劇本”，以“患重病” “出車禍受重傷” “江湖救急”等事由請求匯款。第二類是假冒企事業(yè)單位的經(jīng)理或者主要負責(zé)人，向財務(wù)部門的人員傳遞轉(zhuǎn)賬匯款的指令，將公司財產(chǎn)轉(zhuǎn)移到犯罪嫌疑人的銀行賬戶中?；蛘咴诹私夤緝?nèi)部上下級關(guān)系后，復(fù)制上級領(lǐng)導(dǎo)的微信昵稱和頭像圖片，假冒上級領(lǐng)導(dǎo)添加財務(wù)人員的微信，將財務(wù)人員拉入辦公專用群，群里有主角有配角，除了被害人，其余都是犯罪嫌疑人。第三類是假冒學(xué)校的老師，讓家長們繳納材料費、資料費、印刷費等。

(五)利用虛假招工信息詐騙及釣魚網(wǎng)站詐騙

利用虛假招工信息詐騙及釣魚網(wǎng)站詐騙是常見的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型，但總體占比不大(見圖6)。以2020年12月的數(shù)據(jù)為例，虛假中獎信息詐騙占47.9%，利用虛假招工信息詐騙占20.9%，釣魚網(wǎng)站詐騙占24.7%。虛假中獎信息詐騙的比例比利用虛假招工信息詐騙高27%，比釣魚網(wǎng)站詐騙高23.2%。利用虛假招工信息詐騙的降幅在6類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中居第三，釣魚網(wǎng)站詐騙的降幅居第五。

圖6 利用虛假招工信息詐騙及釣魚網(wǎng)站詐騙統(tǒng)計

利用虛假招工信息詐騙產(chǎn)生的原因在于網(wǎng)絡(luò)招聘成本低廉、效果顯著。招聘單位和求職者只需瀏覽特定的招聘網(wǎng)站，便可以獲取海量的人力資源信息，從中選擇適合自己的應(yīng)聘者或意向單位，所以，網(wǎng)絡(luò)招聘逐漸成為公眾認可的一種重要的招聘方式。這種詐騙的行為樣本是高薪招聘詐騙，即犯罪嫌疑人假冒公司老板或者人力資源部負責(zé)人，以每月數(shù)萬元的工資來誘惑被害人入職，然后要求被害人繳納培訓(xùn)費、服裝費、保證金，以此實施詐騙。

釣魚網(wǎng)站詐騙是科技含量較高的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段。根據(jù)恒安嘉新(北京)科技股份公司發(fā)布的2020年網(wǎng)絡(luò)安全態(tài)勢報告，釣魚網(wǎng)站中仿冒銀行的為53.6%、仿冒ETC速通卡的為28.6%、仿冒支付寶或快遞理賠的為14.3%、仿冒工商等管理中心的為3.6%。例如犯罪嫌疑人以升級網(wǎng)絡(luò)銀行為借口，用制作精良、細節(jié)逼真的釣魚網(wǎng)站，輕松獲取被害人的銀行卡賬號和密碼；或者發(fā)送“ETC 系統(tǒng)更新，需及時認證二次信息”的短信，要求用戶登錄某網(wǎng)址辦理業(yè)務(wù)，實際上該網(wǎng)址為釣魚網(wǎng)站。

四、共治防范：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪對策

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在復(fù)雜的社會、經(jīng)濟、法律和技術(shù)等多重因素的相互作用下不斷演化、花樣翻新，對整個社會的信用體系和公民的財產(chǎn)安全構(gòu)成巨大威脅。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有智能化、廣泛性、隱蔽性的特征，并且，在Web3.0的時代背景下，信息流動性變強、法益種類增加。但該類犯罪通常有跡可循，完全可以通過事前預(yù)防來避免上當受騙。

(一)政府強力管控與技術(shù)預(yù)防

互聯(lián)網(wǎng)的特征是分布式體系和包切換技術(shù)信息傳遞方式，這就造就了互聯(lián)網(wǎng)管理方式的非中心性。由此造成犯罪人的個體力量提升，社會的管控力量降低?，F(xiàn)階段的計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)本身存在不少漏洞，容易受到木馬病毒攻擊，且防火墻難以全面、及時地發(fā)現(xiàn)并處理潛在的安全風(fēng)險，給犯罪人提供了可乘之機。

雖然電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有智能化的特點，但政府可以采取更先進的技術(shù)手段加以應(yīng)對。目前，我國已經(jīng)設(shè)立F、I、L、J、K根鏡像服務(wù)器。為進行全面有效的監(jiān)管，可以繼續(xù)推進頂級域名解析節(jié)點部署，建立更完備的網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施。也可以建立健全預(yù)警攔截系統(tǒng)，攔截詐騙電話和詐騙短信，限制呼入高風(fēng)險電話、封停涉詐電話號碼、封堵涉詐APP和網(wǎng)址。在使用技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)潛在受害人后，可以安排專門人員電話勸阻、上門見面勸阻。各地方合作建立覆蓋全國的安全網(wǎng)絡(luò)，構(gòu)建全方位的防范體系，廣泛、全面地推送預(yù)警線索。除了捕捉、攔截涉詐信息，公安部可以與中央網(wǎng)信辦、工信部以及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)公司加強溝通聯(lián)絡(luò)，通過電信詐騙案件偵辦平臺向民眾不定期推送預(yù)警信息，防患于未然[8]。我國已成為全球最大的網(wǎng)絡(luò)零售市場，為應(yīng)對網(wǎng)絡(luò)購物詐騙，支付機構(gòu)應(yīng)當不斷提高資金透明度，保證網(wǎng)絡(luò)支付的安全性，同時加強與中國人民銀行、銀保監(jiān)會的配合，快速凍結(jié)涉詐賬號，及時止付涉詐資金，不斷完善應(yīng)急機制，為人民群眾挽回經(jīng)濟損失。

(二)網(wǎng)絡(luò)信息流動關(guān)涉主體切實承擔(dān)社會責(zé)任

在 web3.0 時代，網(wǎng)絡(luò)平臺已經(jīng)實現(xiàn)與網(wǎng)民的智能互動并且向用戶提供個性化、精準化的信息推送服務(wù)[9]。2016年《中國網(wǎng)民搜索行為調(diào)查報告》顯示，信息推送模式強力沖擊用戶主動搜索信息的行為模式，互聯(lián)網(wǎng)搜索服務(wù)在用戶網(wǎng)絡(luò)生活中的重要性有所降低。換言之，網(wǎng)絡(luò)平臺的功能不限于“單純通道”或技術(shù)保障，它通過記錄用戶觀看不同信息的時長和數(shù)量，利用“云計算”推測用戶的興趣點，為用戶定制個性化的信息服務(wù)。用戶看到的信息正是網(wǎng)絡(luò)平臺篩選后的結(jié)果，網(wǎng)絡(luò)平臺已經(jīng)具備控制平臺內(nèi)信息流動、向用戶推送個性化信息的能力。

由于網(wǎng)絡(luò)平臺在過濾涉詐信息方面的作用日益顯著，網(wǎng)絡(luò)犯罪追責(zé)的重點應(yīng)該是網(wǎng)絡(luò)平臺，諸如信息發(fā)布、搜索引擎、即時通信、網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)直播、網(wǎng)絡(luò)購物、廣告推廣、應(yīng)用商店等網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者應(yīng)當切實承擔(dān)社會責(zé)任，根據(jù)政府設(shè)定的標準承擔(dān)普遍性監(jiān)控義務(wù)，預(yù)測平臺可能遭遇的網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險，健全風(fēng)險評估制度和風(fēng)險預(yù)警機制，過濾涉詐、涉賭信息和網(wǎng)站，履行網(wǎng)絡(luò)安全保護義務(wù)，為龐大的網(wǎng)絡(luò)群體和體量巨大的網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟保駕護航。

(三)進一步健全網(wǎng)絡(luò)實名制

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的隱蔽性給犯罪嫌疑人提供了物理幫助和心理支持。與傳統(tǒng)的詐騙相比較，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪地點難以確定，并且犯罪嫌疑人可以自由地進入或者退出網(wǎng)絡(luò)。例如冒充好友詐騙，犯罪嫌疑人以被盜號者的名義實施詐騙，一旦被識破，其可以立即消失得無影無蹤。雖然任何犯罪完成后都會留下蛛絲馬跡，但電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪痕跡儲存在電磁介質(zhì)中，數(shù)據(jù)由數(shù)字或者代號經(jīng)過特定算法轉(zhuǎn)換形成，數(shù)據(jù)具有匿名性，容易被修改且提取難度大[10]。而此類案件的偵破周期長，使得犯罪嫌疑人認為作案后不會被抓獲，在僥幸心理的影響下接連實施犯罪行為。

網(wǎng)絡(luò)空間不會永遠罩著隱秘的面紗。2017年我國頒布《網(wǎng)絡(luò)安全法》，其中明確規(guī)定用戶在享受網(wǎng)絡(luò)接入、域名注冊、信息發(fā)布、即時通信等服務(wù)以及辦理固定電話、移動電話等入網(wǎng)手續(xù)時，必須提供真實姓名和準確身份證號等信息，反之，網(wǎng)絡(luò)運營者不得為其提供相關(guān)服務(wù)。雖然以法律形式確立了實名制，但社會生活中仍存在“偽實名”用戶，即有些用戶表面上已經(jīng)進行實名認證，但認證材料與本人并不相符，有許多人都是通過網(wǎng)絡(luò)購買或盜竊別人的身份信息[11]。毫無疑問，網(wǎng)絡(luò)實名制有助于確定真實身份，增強犯罪透明度，提高犯罪成本，打消犯罪人通過隱藏身份來逃避法律責(zé)任的僥幸心理。

(四)建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的全鏈條打擊模式

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)出利用公民個人信息炮制精準騙局的趨勢。中國司法大數(shù)據(jù)研究院公布的數(shù)據(jù)顯示，2016—2018年，獲取個人信息后設(shè)計針對性詐騙的案件在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中的占比為18%—20%。如2016年的“徐玉玉案”便是犯罪嫌疑人針對高考學(xué)生進行詐騙導(dǎo)致的悲劇。一些相關(guān)行業(yè)的從業(yè)人員和網(wǎng)絡(luò)黑客通過合法或非法渠道獲取公民個人信息，然后通過數(shù)據(jù)交易平臺將信息販賣給進行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動的犯罪嫌疑人，這已然形成了一個黑色產(chǎn)業(yè)鏈[12]。犯罪嫌疑人在掌握了公民的職業(yè)、車輛、房產(chǎn)、保險、親眷等個人信息的基礎(chǔ)上，分析各類人群的社會心理，設(shè)計的騙局迷惑性強，被害人難以識別。例如吳某侵犯公民個人信息案(1)參見(2020)皖11刑終195號判決書。中，吳某非法獲取公民個人信息71301條，其中有38015條信息包含通信內(nèi)容等信息，吳某將信息提供給他人，供網(wǎng)絡(luò)放貸使用。

在獲取大量詳細的公民個人信息后，犯罪嫌疑人利用理財信息，進行網(wǎng)絡(luò)投資詐騙；利用公民的姓名、身份證號、手機號、具體住址等信息，冒充公民本人行騙；利用被害人購買房產(chǎn)、汽車等信息，以減稅退稅為由實施詐騙。因此，要嚴格管理公民個人信息，建立數(shù)據(jù)分類分級保護制度，將涉及隱私的公民個人信息列為嚴格限制信息交易的類別，明確公民個人信息的監(jiān)管主體[13]。同時建立數(shù)據(jù)安全應(yīng)急處置機制，一旦發(fā)生數(shù)據(jù)安全事件，相關(guān)部門秉持認真負責(zé)的態(tài)度及時發(fā)布預(yù)警信息，最大限度地降低社會公眾被騙的可能性。只有嚴厲打擊侵害公民個人信息犯罪、切斷犯罪的黑色供應(yīng)鏈，才能實現(xiàn)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的全鏈條管控。

(五)普及電信網(wǎng)絡(luò)常識，提升全民法治觀念

在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中，犯罪對象包括現(xiàn)實生活中可以流通的貨幣和游戲賬號、游戲裝備、游戲幣等虛擬財產(chǎn)。在虛擬財產(chǎn)與現(xiàn)實社會中的真實財產(chǎn)能夠建立對應(yīng)或者換算關(guān)系時，就有了一定的現(xiàn)實性，可以成為犯罪對象。有的犯罪嫌疑人可能缺乏正確的認識，認為詐騙虛擬財產(chǎn)不是犯罪；有的犯罪嫌疑人雖然知道自己的行為是受譴責(zé)的，但認為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與殺人、放火不同，是運用自己的智力和知識賺錢，與其他合法的掙錢方式?jīng)]有區(qū)別。因此，有必要強化保護虛擬財產(chǎn)的意識。在地域性、家族性詐騙團伙所在的地區(qū)，要加強法治宣傳教育，并通過親友的力量規(guī)勸詐騙人員投案自首[14]。

普通公民通常認為自己不會受到黑客的攻擊，因而缺乏基本的防范意識和防范能力。實際上，所有互聯(lián)網(wǎng)的使用者都可能成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害人。在虛假中獎類詐騙中，被害人因為天降橫財而喪失了基本的戒備心，犯罪嫌疑人利用其貪欲進行詐騙；在網(wǎng)絡(luò)交友類詐騙中，犯罪嫌疑人先與被害人進行溝通，在建立親密關(guān)系后實施詐騙；在冒充好友類詐騙中，犯罪嫌疑人通過查看聊天記錄掌握基本信息，再冒充被害人的親朋好友實施詐騙，迷惑性較強。因此，加強反電信詐騙宣傳、增強公眾的安全防騙意識和技能是治本之策。對于微博中獎、粉絲福利等新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形式，公安部門應(yīng)充分借助新聞媒體等宣傳力量，及時向社會發(fā)布電信詐騙典型案例、預(yù)警信息、作案手法以及破解策略等，擴大防騙信息傳播的受眾面。

部分電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害者損失較小就自認倒霉，不向公安機關(guān)檢舉揭發(fā)。例如，浙江省永康市偵破的“2016·11·17系列性木馬網(wǎng)絡(luò)詐騙案”，犯罪團伙用木馬病毒盜取微信、QQ賬號及密碼詐騙被害人銀行卡資金。該案中，每個被害人損失金額都很小，分別是幾十元、幾百元或幾千元不等，但總涉案金額近千萬元[15]。被害人都不向公安機關(guān)舉報，這會在一定程度上助長犯罪者的囂張氣焰。因此，要充分調(diào)動公眾參與反詐活動的積極性，營造全民參與打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動的社會氛圍。

五、結(jié)語

近年來互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)迅猛發(fā)展，數(shù)字福利普惠大眾，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙隨之興起。截至2020年12月，我國網(wǎng)民規(guī)模達9.89億，互聯(lián)網(wǎng)普及率達70.4%。網(wǎng)絡(luò)社會與現(xiàn)實社會深度融合，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙也不斷改頭換面，讓人防不勝防。雖然徹底消除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪并非易事，但依靠政府、企業(yè)、社會等多元力量的緊密合作，定能共同構(gòu)建全方位的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪防控長效機制。