基于物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的合同風(fēng)險(xiǎn)管控系統(tǒng)設(shè)計(jì)

相輝， 楊青倬， 盧焱， 蔡鵬飛， 李昊蘭， 吳軍英

(1.國(guó)網(wǎng)河北省電力有限公司物資分公司， 河北 石家莊 050000;2.國(guó)網(wǎng)河北省電力有限公司信通分公司， 河北 石家莊 050000)

0 引言

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程的加快，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)日益激烈，合同管理的重要性越來越顯著，一個(gè)高效的合同管理體系是企業(yè)工程項(xiàng)目管理與執(zhí)行的基礎(chǔ)保障[1-2]。全面、完善的合同風(fēng)險(xiǎn)管控能夠使企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)日益激烈的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中獲取更高的競(jìng)爭(zhēng)力，是企業(yè)生存與發(fā)展的重要保障。合同風(fēng)險(xiǎn)管控可從兩方面著手，分別是具有解釋性特性的合同管理風(fēng)險(xiǎn)與具有顯示性特性的合同法律風(fēng)險(xiǎn)[3]。合同法律風(fēng)險(xiǎn)可依照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行識(shí)別與管控，而合同管理風(fēng)險(xiǎn)缺乏固定的法律依據(jù)與體系結(jié)構(gòu)。因此，一個(gè)能夠針對(duì)合同管理風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效管控的系統(tǒng)結(jié)構(gòu)對(duì)于企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管控尤為重要[4-5]。

物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)是互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的深化與擴(kuò)展，通過物與物、物與人、人與人之間的信息交流實(shí)現(xiàn)信息的智能感知與識(shí)別[6]。將物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)應(yīng)用于合同風(fēng)險(xiǎn)管控中，設(shè)計(jì)基于物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的合同風(fēng)險(xiǎn)管控系統(tǒng)，通過風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估與管控，增強(qiáng)企業(yè)綜合管理能力與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，從而提升企業(yè)收益水平。

1 合同風(fēng)險(xiǎn)管控系統(tǒng)

1.1 系統(tǒng)整體結(jié)構(gòu)

在合同風(fēng)險(xiǎn)管控過程中引入物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，利用B/S架構(gòu)設(shè)計(jì)基于物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的合同風(fēng)險(xiǎn)管控系統(tǒng)[7]，基于合同運(yùn)作機(jī)理與過程分析，將物聯(lián)網(wǎng)下合同風(fēng)險(xiǎn)管控分為3個(gè)層級(jí)[8]：感知層、信息層與應(yīng)用層，合同風(fēng)險(xiǎn)管控系統(tǒng)整體架構(gòu)如圖1所示。

圖1 合同風(fēng)險(xiǎn)管控系統(tǒng)架構(gòu)

根據(jù)合同風(fēng)險(xiǎn)管控系統(tǒng)的整體架構(gòu)可知，感知層是合同風(fēng)險(xiǎn)管控系統(tǒng)的基礎(chǔ)，主要包含采集物聯(lián)網(wǎng)信息使用的信息采集子系統(tǒng)、定位設(shè)備與感知設(shè)備等，目的是采集合同相關(guān)信息，從合同管理風(fēng)險(xiǎn)角度出發(fā)全面識(shí)別合同風(fēng)險(xiǎn)[9]。信息層由互聯(lián)網(wǎng)、計(jì)算機(jī)以及相關(guān)軟件系統(tǒng)組成，基于感知層采集的信息進(jìn)行云計(jì)算等信息處理描述合同執(zhí)行不同過程的風(fēng)險(xiǎn)信息，進(jìn)行企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)制定、投標(biāo)管理、合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合同簽訂等。合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是感知層的核心，基于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果準(zhǔn)確判斷合同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，由此判斷合同的可行性。同時(shí)負(fù)責(zé)記錄、存儲(chǔ)合同相關(guān)信息，供政府等機(jī)構(gòu)部門監(jiān)察使用。應(yīng)用層是物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用主體，負(fù)責(zé)管理合同內(nèi)容的執(zhí)行[10]，如項(xiàng)目統(tǒng)籌、技術(shù)引進(jìn)、物資調(diào)度等。其中包含合同執(zhí)行過程中相關(guān)的各個(gè)部門與關(guān)聯(lián)企業(yè)、機(jī)構(gòu)等由合同連接的利益?zhèn)€體，利用物聯(lián)網(wǎng)實(shí)現(xiàn)信息共享，保障合同執(zhí)行的安全與穩(wěn)定。

1.2 基于物聯(lián)網(wǎng)的合同風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

感知層的主要任務(wù)是利用物聯(lián)網(wǎng)采集合同相關(guān)信息，識(shí)別合同風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)層次將合同風(fēng)險(xiǎn)劃分4個(gè)風(fēng)險(xiǎn)層次[11]，分別定義為感知層風(fēng)險(xiǎn)、信息層風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)用層風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)，其中總共包含15種風(fēng)險(xiǎn)因素，具體識(shí)別結(jié)果如圖2所示。

根據(jù)圖2可知，感知層風(fēng)險(xiǎn)描述的是由于物聯(lián)網(wǎng)信息采集誤差造成的合同風(fēng)險(xiǎn)，其中包含4種風(fēng)險(xiǎn)因素，如信息時(shí)效風(fēng)險(xiǎn)、物流風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)備故障風(fēng)險(xiǎn)和數(shù)據(jù)不匹配風(fēng)險(xiǎn)。信息層風(fēng)險(xiǎn)描述的是由于互聯(lián)網(wǎng)的虛擬特性導(dǎo)致的合同風(fēng)險(xiǎn)，其中包含3種風(fēng)險(xiǎn)因素，如信息安全風(fēng)險(xiǎn)、計(jì)算機(jī)風(fēng)險(xiǎn)和網(wǎng)絡(luò)不穩(wěn)風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)用層風(fēng)險(xiǎn)描述的是由合同連接的利益?zhèn)€體造成的合同風(fēng)險(xiǎn)，其中包含5種風(fēng)險(xiǎn)因素[12]，如內(nèi)部營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)和外部協(xié)作風(fēng)險(xiǎn)等。在這3個(gè)主要風(fēng)險(xiǎn)層次之外還存在其他合同風(fēng)險(xiǎn)，其中包含3種風(fēng)險(xiǎn)因素，如自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與人為破壞風(fēng)險(xiǎn)。

圖2 基于物聯(lián)網(wǎng)的合同風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

1.3 合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

根據(jù)感知層合同風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，信息層中利用模糊統(tǒng)計(jì)法評(píng)估合同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)[13]。

用x={x1,x2,…,xn}描述評(píng)估集，根據(jù)合同風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果設(shè)定n=4，代表合同風(fēng)險(xiǎn)中的感知層風(fēng)險(xiǎn)、信息層風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)用層風(fēng)險(xiǎn)和其它風(fēng)險(xiǎn)。

為準(zhǔn)確評(píng)估合同風(fēng)險(xiǎn)，需獲取各層級(jí)風(fēng)險(xiǎn)中具體風(fēng)險(xiǎn)因素的關(guān)鍵度，即確定不同風(fēng)險(xiǎn)因素s(s1,s2,…,s15)的權(quán)重。基于各風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重確定風(fēng)險(xiǎn)層級(jí)P單層排序權(quán)值向量Qj(j=1,2,3,4)，計(jì)算各層級(jí)不同風(fēng)險(xiǎn)因素s對(duì)于Qj的影響。

將合同風(fēng)險(xiǎn)由高至低劃分成五個(gè)等級(jí)：A、B、C、D、E，用W={w1,w2,…,wm}描述判斷集，即不同合同風(fēng)險(xiǎn)因素的評(píng)估等級(jí)，如式(1)。

W={A,B,C,D,E}

(1)

采用模糊統(tǒng)計(jì)法評(píng)估不同合同風(fēng)險(xiǎn)因素s對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)層級(jí)Pk的影響，也就是選取固定數(shù)量的專業(yè)人士根據(jù)預(yù)先設(shè)置的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，確定風(fēng)險(xiǎn)因素等級(jí)。

基于風(fēng)險(xiǎn)因素集S至判斷集W的模糊映射，獲取判斷集上的模糊集(ri1,ri2,…,rim)，基于此獲取模糊判斷矩陣,如式(2)。

(2)

(3)

式中，Gij和c分別表示風(fēng)險(xiǎn)因素屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)vj的頻數(shù)和參與評(píng)估的專業(yè)人士數(shù)量;k=4、n和m=5分別表示風(fēng)險(xiǎn)層級(jí)的數(shù)量、不同風(fēng)險(xiǎn)層級(jí)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)量和判斷集內(nèi)等級(jí)數(shù)量。

選取綜合評(píng)估模型評(píng)估合同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)[14]，則合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的表達(dá)式如式(4)。

(4)

式中，°表示普通矩陣乘法。

根據(jù)最大隸屬度理論，利用式(4)即可獲取某層級(jí)合同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

1.4 基于物聯(lián)網(wǎng)的合同風(fēng)險(xiǎn)管控

應(yīng)用層主要負(fù)責(zé)合同的具體執(zhí)行，根據(jù)信息層中合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，在合同執(zhí)行過程中利用物理網(wǎng)技術(shù)中的定位技術(shù)與射頻技術(shù)等構(gòu)建信息鏈，實(shí)現(xiàn)基于物聯(lián)網(wǎng)的合同風(fēng)險(xiǎn)管控?；谖锫?lián)網(wǎng)的合同風(fēng)險(xiǎn)管控運(yùn)作機(jī)理如圖3所示。

圖3 合同風(fēng)險(xiǎn)管控運(yùn)作機(jī)理

利用物聯(lián)網(wǎng)采集合同相關(guān)信息并實(shí)施處理，完成合同風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估后，基于合同內(nèi)標(biāo)明的具體內(nèi)容執(zhí)行合同，利用電子標(biāo)簽實(shí)現(xiàn)物與物的連接，構(gòu)建合同執(zhí)行不同階段的完整信息鏈，再反饋到信息層中實(shí)施存儲(chǔ)[15]，著重監(jiān)察合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估較高的風(fēng)險(xiǎn)層級(jí)(風(fēng)險(xiǎn)因素)，確保合同執(zhí)行的高效、安全與穩(wěn)定。

基于物聯(lián)網(wǎng)管控合同風(fēng)險(xiǎn)需使用先進(jìn)的信息管理技術(shù)與功能完善齊全的硬件設(shè)備。利用信息管理技術(shù)與硬件設(shè)備在物聯(lián)網(wǎng)環(huán)境中完成合同內(nèi)容的執(zhí)行。

物資供應(yīng)與生產(chǎn)、加工階段：利用傳感器(溫度、濕度等)采集、監(jiān)控原材料的生長(zhǎng)、生產(chǎn)、后期加工過程，識(shí)別初始原材料相關(guān)信息，保障合同執(zhí)行過程中原材料的質(zhì)量安全。

物流、配送與銷售階段：利用物聯(lián)網(wǎng)中相關(guān)技術(shù)(GPS定位系統(tǒng)和RFID射頻技術(shù)等)獲取產(chǎn)品的物流與屬性信息，并實(shí)施記錄與存儲(chǔ)。

基于可查詢信息化機(jī)制構(gòu)建合同具體執(zhí)行過程中的完整信息鏈，合同執(zhí)行過程中的相關(guān)信息通過采集、處理、儲(chǔ)存與傳輸?shù)冗^程高度、清晰、統(tǒng)一地反饋至信息層內(nèi)，合同執(zhí)行過程中相關(guān)的各個(gè)部門與關(guān)聯(lián)企業(yè)、機(jī)構(gòu)等通過共享信息實(shí)時(shí)檢查合同執(zhí)行的各個(gè)環(huán)節(jié)，有效管控合同執(zhí)行，降低合同執(zhí)行過程中的風(fēng)險(xiǎn)概率。

合同風(fēng)險(xiǎn)管控流程如圖4所示。

圖4 合同風(fēng)險(xiǎn)管控流程

根據(jù)圖4可知，通過感知層利用物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)采集合同相關(guān)信息，識(shí)別合同風(fēng)險(xiǎn)；通過信息層根據(jù)合同風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，通過應(yīng)用層根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行合同風(fēng)險(xiǎn)管控。

2 實(shí)驗(yàn)結(jié)果與分析

為驗(yàn)證本文所設(shè)計(jì)基于物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的合同風(fēng)險(xiǎn)管控系統(tǒng)在實(shí)際應(yīng)用過程中的應(yīng)用性能與效果，在研究對(duì)象相關(guān)管理部門搭建本文系統(tǒng)，后臺(tái)系統(tǒng)采用B/S架構(gòu)、Inter i3-3110M服務(wù)器，內(nèi)存與硬盤分別為6G和500G。服務(wù)器內(nèi)軟件使用：操作系統(tǒng)和驅(qū)動(dòng)分別為Windows7和MySQL-connector-5.1；腳本語言和數(shù)據(jù)庫(kù)分別為PHP和SQLite3；開發(fā)工具為Eclipse3。以某食品生產(chǎn)企業(yè)為研究對(duì)象，通過合同管理系統(tǒng)擬訂生產(chǎn)合同。合同管理系統(tǒng)界面如圖5所示。

圖5 合同管理系統(tǒng)界面

通過合同管理系統(tǒng)界面，任意選取其在2019年度簽訂的10份生產(chǎn)合同，采用本文系統(tǒng)管控其合同風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)果如表1所示。

表1 研究對(duì)象生產(chǎn)合同

2.1 合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

以編號(hào)為1的合同和編號(hào)為9的合同為例，這兩份合同中產(chǎn)品一致，有效期分別為一年和五年。采用本文系統(tǒng)分別評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，結(jié)果如表2、表3所示。

表2 1號(hào)合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果

表3 9號(hào)合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果

由表2可知,1號(hào)合同中各風(fēng)險(xiǎn)層級(jí)中風(fēng)險(xiǎn)因素的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)普遍在D級(jí)以下，僅物流風(fēng)險(xiǎn)與外部協(xié)作風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)達(dá)到C級(jí)。出現(xiàn)這種結(jié)果的原因主要是由于簽訂新的合作商，合同有效期較短，無法確認(rèn)與新合作商之間的穩(wěn)定合作。

由表3可知,9號(hào)合同中各風(fēng)險(xiǎn)因素的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)主要集中在C級(jí)和D級(jí)。與1號(hào)合同相比，9號(hào)合同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)呈現(xiàn)上升趨勢(shì)，出現(xiàn)這種結(jié)果的原因主要是隨著合同有效期的延長(zhǎng)，部分信息采集結(jié)果無法保障準(zhǔn)確性導(dǎo)致評(píng)估精度也有所下降，同時(shí)各種設(shè)備隨著使用年限的增長(zhǎng)，使用風(fēng)險(xiǎn)也有所提升，導(dǎo)致合同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)整體呈現(xiàn)上升趨勢(shì)。

表2與表3中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果均與專家評(píng)估結(jié)果一致，說明本文系統(tǒng)能夠準(zhǔn)確評(píng)估合同風(fēng)險(xiǎn)。

2.2 合同風(fēng)險(xiǎn)管控效果

采用本文系統(tǒng)后，9號(hào)合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果變化情況如表4所示。

表4 合同風(fēng)險(xiǎn)管控效果

由表4的結(jié)果可知，采用本文系統(tǒng)后合同的不同風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)都隨著合同有效期時(shí)間的延長(zhǎng)而呈現(xiàn)逐漸下降的趨勢(shì)。這說明本文系統(tǒng)能夠有效管控合同風(fēng)險(xiǎn)，確保合同執(zhí)行過程的安全性和穩(wěn)定性。

3 總結(jié)

基于商品經(jīng)濟(jì)客觀要求生成的合同，能夠在法律約束范圍內(nèi)描述物品的交換形式，合同風(fēng)險(xiǎn)管控可保障物品交換的自愿性、公平性與合理性。本文設(shè)計(jì)基于物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的合同風(fēng)險(xiǎn)管控系統(tǒng)，利用物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估與管理，其合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果均與專家評(píng)估結(jié)果一致，能夠準(zhǔn)確評(píng)估合同風(fēng)險(xiǎn)，且風(fēng)險(xiǎn)管控效果較好，能夠保障合同執(zhí)行過程的安全與穩(wěn)定。