證券公司信息技術(shù)應(yīng)用與發(fā)展研究

張世鋒

（華龍證券，甘肅 蘭州 730030）

0 引言

證券公司信息化建設(shè)已經(jīng)成為我國(guó)證券行業(yè)的主流趨勢(shì)，相關(guān)企業(yè)需要利用信息技術(shù)對(duì)證券公司基礎(chǔ)建設(shè)、管理運(yùn)營(yíng)中心的升級(jí)，提升證券公司業(yè)務(wù)處理效率，使其能夠在證券交易活動(dòng)中，更為高效的提供證券咨詢、信息交互服務(wù)。因此，文章對(duì)證券公司應(yīng)用信息技術(shù)的分析，對(duì)保障證券公司經(jīng)營(yíng)管理質(zhì)量，增強(qiáng)證券公司生產(chǎn)競(jìng)爭(zhēng)力意義重大。

1 證券公司應(yīng)用信息技術(shù)的必要性

信息時(shí)代中，信息技術(shù)成為各領(lǐng)域轉(zhuǎn)型升級(jí)的核心技術(shù)，在競(jìng)爭(zhēng)較為激烈的市場(chǎng)環(huán)境中，證券公司在追求經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益過程中需要基于先進(jìn)信息技術(shù)，優(yōu)化內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理決策，從而提升公司內(nèi)公司效率。比如在證券公司經(jīng)營(yíng)過程中，傳統(tǒng)信息交互方式會(huì)導(dǎo)致員工信息交流受阻，無法快速傳遞最新信息，使業(yè)務(wù)信息到達(dá)率較低，甚至?xí)媾R較大的出錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)。但信息技術(shù)的運(yùn)用可進(jìn)一步的優(yōu)化證券公司信息傳遞流程，使證券公司在為客戶提供信息服務(wù)、內(nèi)部交流業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)時(shí)，高效率的完成現(xiàn)有工作，強(qiáng)化證券公司與客戶的聯(lián)系性，滿足客戶對(duì)證券行情的咨詢、服務(wù)需求[1]。例如當(dāng)代證券公司在為股民提供咨詢服務(wù)時(shí)，均會(huì)與Web網(wǎng)站相互合作，在線為用戶整理相關(guān)股票、基金、證券信息，建立信息流動(dòng)性更強(qiáng)的客戶方位渠道，提升客戶滿意度。在此期間，證券公司可通過WAP轉(zhuǎn)換功能，完善公司咨詢服務(wù)，突出信息技術(shù)實(shí)踐優(yōu)勢(shì)，在最短時(shí)間內(nèi)為用戶傳遞有價(jià)值信息，增強(qiáng)證券公司在市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)力。

2 證券公司信息化發(fā)展現(xiàn)狀

證券公司其交易模式通?？煞譃榉乾F(xiàn)場(chǎng)、現(xiàn)場(chǎng)交易等類型，交易現(xiàn)場(chǎng)為證券公司營(yíng)業(yè)廳、交易所、銀行網(wǎng)點(diǎn)時(shí)，一般為現(xiàn)場(chǎng)交易。而用戶通過移動(dòng)電話、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行線上交易時(shí)，此種交易行為被稱為非現(xiàn)場(chǎng)交易。證券行業(yè)發(fā)展歷程中，傳統(tǒng)證券公司交易方法多為現(xiàn)場(chǎng)交易，但隨著社會(huì)信息化水平的提升，證券公司的信息化發(fā)展趨勢(shì)愈發(fā)明顯，非現(xiàn)場(chǎng)投資數(shù)額明顯增加[2]。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，自2000年后，各大證券企業(yè)的市場(chǎng)總值約為35億元，所涉投資者數(shù)量超過1.3億元，并且在證券交易信息中可知，多數(shù)證券公司均采用非現(xiàn)場(chǎng)交易模式。證券公司在經(jīng)營(yíng)過程中，信息技術(shù)被滲透在金融賬戶管理、客戶訂單確認(rèn)、集中交易等環(huán)節(jié)中。與此同時(shí)，在證券公司深入應(yīng)用信息技術(shù)，推進(jìn)信息化建設(shè)過程中，國(guó)家積極完善線上證券管理規(guī)范文件，進(jìn)一步調(diào)動(dòng)著證券公司運(yùn)用信息技術(shù)的積極性，使其能夠在公司經(jīng)營(yíng)管理中明確信息技術(shù)利用價(jià)值，促使證券交易活動(dòng)具有信息化特征。

3 證券公司中信息技術(shù)的具體應(yīng)用

3.1 建立移動(dòng)信息化平臺(tái)

基于信息技術(shù)，證券公司可建立移動(dòng)信息化平臺(tái)，加強(qiáng)公司內(nèi)部的信息管理。在信息技術(shù)的支撐下，證券公司可在用戶信息管理、業(yè)務(wù)信息交互、證券活動(dòng)交易查詢過程中，利用可移動(dòng)的手機(jī)、電腦終端為相關(guān)主體發(fā)布證券信息、管理信息，使內(nèi)部員工、客戶可在平臺(tái)數(shù)據(jù)庫內(nèi)獲取證券交易資料。另外，基于移動(dòng)信息化平臺(tái)，證券公司可有效提升行業(yè)內(nèi)證券信息資源，優(yōu)化信息咨詢服務(wù)，而在建立移動(dòng)信息化平臺(tái)時(shí)，證券公司可在GSM MODERM這一網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)協(xié)議，以及，WAP技術(shù)、JAVA程序、GPRS網(wǎng)絡(luò)等信息技術(shù)載體，支撐證券公司所需的功能設(shè)計(jì)[3]。具體來說，證券公司內(nèi)的移動(dòng)信息平臺(tái)可實(shí)現(xiàn)的基礎(chǔ)功能包括短信高級(jí)服務(wù)功能、基礎(chǔ)功能、輔助性功能。首先，基礎(chǔ)服務(wù)功能是指短信智能下發(fā)、證券交易彩信服務(wù)等內(nèi)容，能夠?yàn)橛脩籼峁┗A(chǔ)性證券交易服務(wù)。其次，高級(jí)服務(wù)功能包括客戶短信業(yè)務(wù)定制、證券交易數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析、WAP網(wǎng)站轉(zhuǎn)換等功能。最后，輔助型功能是證券公司在交易過程中，為用戶、平臺(tái)管理人員提供的角色、聯(lián)系人、日志匯總管理及記錄服務(wù)。

3.2 打造WAP證券業(yè)務(wù)處理網(wǎng)站

WAP技術(shù)的核心是無線通信協(xié)議，在應(yīng)用信息技術(shù)過程中，證券公司需要打造WAP證券業(yè)務(wù)處理網(wǎng)站，完善證券公司業(yè)務(wù)流程。證券公司在信息化建設(shè)中，可利用WAP技術(shù)，構(gòu)建特色化無線網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，將移動(dòng)終端、信息交換中心、無線網(wǎng)基站、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)處理器等硬件設(shè)施接入公司證券業(yè)務(wù)處理平臺(tái)。使內(nèi)部管理人員通過網(wǎng)站的線上網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證、WAP網(wǎng)關(guān)、業(yè)務(wù)授權(quán)及收費(fèi)等功能，為用戶提供個(gè)性化的線上證券服務(wù)網(wǎng)絡(luò)[4]。

具體來說，證券公司W(wǎng)AP業(yè)務(wù)處理網(wǎng)站的功能設(shè)計(jì)主要體現(xiàn)在以下內(nèi)容中：首先，CTA服務(wù)器、KJAVA等業(yè)務(wù)終端可提供多媒體設(shè)備內(nèi)信息交互服務(wù)，建立可協(xié)議的業(yè)務(wù)網(wǎng)關(guān)，從而在客戶產(chǎn)生證券咨詢信息服務(wù)需求后，快速的給予用戶證券服務(wù)，篩選平臺(tái)數(shù)據(jù)庫內(nèi)的信息資源。其次，網(wǎng)站中的內(nèi)容編碼器可轉(zhuǎn)換平臺(tái)中的協(xié)議請(qǐng)求信息，減少交互終端平臺(tái)對(duì)用戶移動(dòng)設(shè)備造成的性質(zhì)，使用戶可根據(jù)自身要求，實(shí)時(shí)接入證券公司網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)平臺(tái)。最后，證券公司應(yīng)用信息技術(shù)，建立WAP證券業(yè)務(wù)處理網(wǎng)站時(shí)，應(yīng)根據(jù)移動(dòng)信息化平臺(tái)管理要求，簡(jiǎn)化用戶交互界面，提供4G、5G、GSM等多種通信網(wǎng)絡(luò)服務(wù)，高效率的支撐平臺(tái)中的用戶線上交易、證券信息瀏覽、信息咨詢功能。

3.3 應(yīng)用私有云經(jīng)營(yíng)管理平臺(tái)

信息技術(shù)在證券公司中的融入，是通過證券公司基礎(chǔ)設(shè)施的信息化建設(shè)，提升證券公司信息數(shù)據(jù)利用率，保障其經(jīng)營(yíng)管理質(zhì)量[5]。私有云經(jīng)營(yíng)管理平臺(tái)是當(dāng)代證券公司應(yīng)用信息技術(shù)的主要載體，是該類企業(yè)在大數(shù)據(jù)背景下，應(yīng)用信息技術(shù)，整合、運(yùn)算行業(yè)內(nèi)信息數(shù)據(jù)資源，規(guī)范企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)。數(shù)據(jù)顯示，證券行業(yè)中，私有云平臺(tái)各大證券公司信息化建設(shè)的主要內(nèi)容，其在證券業(yè)務(wù)中的滲透已經(jīng)占據(jù)較大比例。比如在證券經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、證券合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、證券交易運(yùn)營(yíng)決策、證券交易系統(tǒng)運(yùn)維等業(yè)務(wù)中，私有云經(jīng)營(yíng)管理平臺(tái)的比重分別為28.31%、15.6%、16.20%、12.79%。

由此可見，證券公司在應(yīng)用信息技術(shù)過程中，逐步重視信息資源價(jià)值、證券交易業(yè)務(wù)中的數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)優(yōu)勢(shì)，但是在應(yīng)用私有云經(jīng)營(yíng)管理平臺(tái)時(shí)，證券公司還需根據(jù)當(dāng)前時(shí)期的社會(huì)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，重視信息數(shù)據(jù)的安全性。同時(shí)在平臺(tái)運(yùn)行中高速參與，持續(xù)完善可用于證券信息交互、安全管理的基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)性軟件。另外，證券公司可在信息技術(shù)實(shí)踐中，在SaaS、PaaS、IaaS等云服務(wù)平臺(tái)，依據(jù)證券行業(yè)信息化進(jìn)程，高效率計(jì)算證券公司經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)，為證券公司部署管理方案、優(yōu)化客戶服務(wù)奠定基礎(chǔ)[6]。比如在證券行業(yè)中，約有45～56家證券公司已經(jīng)在虛擬化、智能化等信息技術(shù)的作用下，打造出自動(dòng)化、數(shù)據(jù)化私有云平臺(tái)，靈活、高效處理證券信息交互問題，確保證券公司業(yè)務(wù)活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)效益。

3.4 設(shè)計(jì)智能化證券信息服務(wù)系統(tǒng)

證券公司在信息技術(shù)應(yīng)用中，可憑借該系統(tǒng)的智能客戶、證券業(yè)務(wù)精準(zhǔn)運(yùn)營(yíng)等功能，提升公司內(nèi)信息化服務(wù)水平。一方面，智能化證券信息服務(wù)系統(tǒng)中的智能客戶，可在客戶、系統(tǒng)交互界面應(yīng)用智能問題，緩解傳統(tǒng)人工客戶工作壓力，為用戶提供個(gè)性化、智能化交互場(chǎng)景。該功能實(shí)現(xiàn)過程中，證券公司可利用人工智能技術(shù)，提前整理證券信息服務(wù)內(nèi)容，建立符合客戶要求的通信場(chǎng)景，使系統(tǒng)在關(guān)鍵語言處理、語音識(shí)別、機(jī)器人回復(fù)等功能中，保障平臺(tái)中信息提取的準(zhǔn)確性，豐富用戶體驗(yàn)感[7]。同時(shí)可控制證券信息服務(wù)中人工投入成本，為客戶提提供自動(dòng)語音、智能回訪等服務(wù)業(yè)務(wù)。另一方面，證券公司在提供信息服務(wù)業(yè)務(wù)時(shí)，可憑借該系統(tǒng)的精準(zhǔn)營(yíng)銷、運(yùn)用管理功能，積累客戶資料，建立個(gè)性化客戶畫像與證券產(chǎn)品標(biāo)簽機(jī)制，從而在證券信息服務(wù)過程中，打造一體化信息服務(wù)模式，讓客戶在互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)移動(dòng)通信等終端，體驗(yàn)證券公司提供的信息服務(wù)。

4 結(jié)語

綜上所述，信息技術(shù)與證券公司的融合，具有提升證券信息傳遞效率，保障證券交易活動(dòng)內(nèi)信息數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性的作用。證券公司信息化管理平臺(tái)、財(cái)務(wù)共享中心等基礎(chǔ)建設(shè)均為信息技術(shù)的實(shí)踐載體，推動(dòng)證券行業(yè)的信息化發(fā)展。但是為凸顯信息技術(shù)的利用價(jià)值，證券公司還應(yīng)整合行業(yè)內(nèi)信息技術(shù)資源，深入分析信息化建設(shè)的基本要求，從而調(diào)控內(nèi)部技術(shù)體系，提升證券活動(dòng)中的服務(wù)管理水平。