自貿(mào)區(qū)建設(shè)視域下廣西金融開(kāi)放創(chuàng)新的路徑研究

羅 雯（柳州城市職業(yè)學(xué)院）

目前廣西金融業(yè)的開(kāi)放現(xiàn)狀

我國(guó)廣西地區(qū)目前外資金融機(jī)構(gòu)較少，因?yàn)閺?018 年開(kāi)始就有很多銀行撤資，造成了許多地區(qū)都會(huì)有資金空白的現(xiàn)象，并且截至2020 年末，廣西地區(qū)的貸款余額僅剩下=17.3億元，貸款比重不高。不僅如此，廣西地區(qū)的一些金融設(shè)施建設(shè)不是很好。對(duì)于一些建設(shè)自由貿(mào)易區(qū)，并不能將重要的金融設(shè)施發(fā)展完全，因此使一些資本項(xiàng)目失去重要的載體，從而不能夠自由兌換，不能對(duì)自貿(mào)區(qū)進(jìn)行先導(dǎo)。廣西地區(qū)對(duì)于外資的吸引力較弱，不能跨境人民幣處理業(yè)務(wù)，自2018 年開(kāi)始，廣西地區(qū)全省流入的資金僅占全國(guó)的1.2%，并且辦理跨國(guó)人民幣業(yè)務(wù)的企業(yè)也不足于其他省份，所以自2020 年起，一些廣西地區(qū)的銀行機(jī)構(gòu)就開(kāi)始對(duì)跨境收付額進(jìn)行提升，這樣就占到了全國(guó)的3%，并且廣西地區(qū)的離岸業(yè)務(wù)覆蓋率也不如其他地區(qū)，實(shí)際交易量比較少。目前廣西地區(qū)的交易量較低，并且離岸銀行業(yè)務(wù)可受理的金融產(chǎn)品也較少，許多企業(yè)表示在進(jìn)行選擇的過(guò)程當(dāng)中，由于產(chǎn)品種類(lèi)單一，并且覆蓋率較低，不能夠使各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)一步發(fā)展，這其中就主要包含資金匯劃籌業(yè)務(wù)。

金融開(kāi)放是自治區(qū)建設(shè)的必須要求

金融行業(yè)是每一個(gè)服務(wù)貿(mào)易當(dāng)中最為主要的一部分，所以金融開(kāi)放是自由貿(mào)易區(qū)建設(shè)的主要領(lǐng)域，是每一個(gè)自貿(mào)區(qū)與外部之間生產(chǎn)要素進(jìn)行互相流動(dòng)的必要條件，自貿(mào)區(qū)的最大因素就是金融開(kāi)放度，只有達(dá)到金融開(kāi)放才能夠提高資源的有效配置，為了使廣西地區(qū)的經(jīng)濟(jì)能夠有一個(gè)穩(wěn)定發(fā)展，在此過(guò)程當(dāng)中就要為其提供多樣化的金融服務(wù)以及國(guó)際化的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，并且隨著我國(guó)金融方面的開(kāi)放也增加了我國(guó)金融行業(yè)的發(fā)展，從而使我國(guó)內(nèi)一些金融行業(yè)進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)，只有這樣才能夠促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

滿(mǎn)足自貿(mào)區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求

在建設(shè)自貿(mào)區(qū)的時(shí)候，金融將會(huì)更加多元化地對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生作用，首先需要滿(mǎn)足的是融資需求，逐步才能實(shí)現(xiàn)金融自由化，只有這樣才能夠使金融產(chǎn)業(yè)聚集，使其發(fā)展成自貿(mào)區(qū)建設(shè)的核心。

（一）自貿(mào)區(qū)經(jīng)濟(jì)需要金融服務(wù)

在廣西地區(qū)要建立自貿(mào)區(qū)，就會(huì)需要大量的資金進(jìn)行建設(shè)，并且還要對(duì)相應(yīng)資金進(jìn)行清算服務(wù)，只有這樣才能夠保證在建設(shè)的過(guò)程當(dāng)中對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)能夠有效管理，只有滿(mǎn)足這些需求，才能夠促進(jìn)廣西地區(qū)金融服務(wù)的發(fā)展，從而使金融中介達(dá)到融資功能，可以為廣西地區(qū)的自貿(mào)區(qū)提供相應(yīng)的資金和清算服務(wù)，并且能夠?qū)⒔鹑诔晒Φ刈饔糜谧再Q(mào)區(qū)建設(shè)當(dāng)中。

（二）金融自由化

廣西地區(qū)的自貿(mào)區(qū)具有自由開(kāi)放的特點(diǎn)，所以要想實(shí)現(xiàn)自貿(mào)區(qū)交易的自由化和便利化，首先需要在建設(shè)的初期階段設(shè)立相關(guān)目標(biāo)，這樣金融在此過(guò)程當(dāng)中，既可以實(shí)現(xiàn)自身的自由化，也能夠使金融環(huán)境得到開(kāi)放，以對(duì)我國(guó)的金融體系進(jìn)行不斷完善。并且為資本流通提供了更加自由的環(huán)境，這也就是資金作用于自貿(mào)區(qū)建設(shè)的傳導(dǎo)機(jī)制，也是金融行業(yè)的主要特征。

（三）打造自貿(mào)區(qū)金融中心

隨著我國(guó)金融行業(yè)的發(fā)展越發(fā)壯大，將自貿(mào)區(qū)提升至國(guó)際金融服務(wù)中心是目前最為重要的問(wèn)題，在廣西自貿(mào)區(qū)內(nèi)擁有各種各樣的資源，所以在自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融行業(yè)是發(fā)展的核心動(dòng)力，這樣所構(gòu)成的廣西金融自貿(mào)區(qū)建設(shè)的傳導(dǎo)機(jī)制，形成以自貿(mào)區(qū)為中心的金融行業(yè)。

要想實(shí)現(xiàn)廣西金融業(yè)的高層次發(fā)展就要完善賬戶(hù)體系

（一）在發(fā)展過(guò)程當(dāng)中完善金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

金融業(yè)能否實(shí)現(xiàn)對(duì)外完全開(kāi)放，金融行業(yè)的技術(shù)設(shè)施是否能夠變得科學(xué)完善是發(fā)展過(guò)程當(dāng)中重要的條件，所以在目前廣西已經(jīng)上線的賬戶(hù)當(dāng)中，除了要開(kāi)展好各項(xiàng)業(yè)務(wù)之外，還應(yīng)該允許FT 賬戶(hù)拓展金融業(yè)的服務(wù)范圍，這樣將能夠更好地實(shí)現(xiàn)監(jiān)督管理工作，讓其真正發(fā)展改革創(chuàng)新的試驗(yàn)作用。隨著我國(guó)社會(huì)的發(fā)展，廣西地區(qū)要結(jié)合自貿(mào)區(qū)的建設(shè)，設(shè)立一個(gè)精準(zhǔn)的定位，并且努力打造人民幣一體化的離岸金融服務(wù)試驗(yàn)點(diǎn)。通過(guò)這樣的實(shí)驗(yàn)點(diǎn)，能夠?qū)⑷嗣駧诺牧魍òl(fā)展到一些國(guó)際機(jī)構(gòu)內(nèi)，只有這樣才能夠用人民幣來(lái)吸引周邊國(guó)家和地區(qū)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)來(lái)廣西地區(qū)建立賬戶(hù)，這樣使更多的市場(chǎng)主體投資人和持有人民幣資產(chǎn)的賬戶(hù)來(lái)廣西地區(qū)建立離岸賬戶(hù)，在此過(guò)程當(dāng)中能使賬戶(hù)功能變得更加科學(xué)完善，還能夠提高我國(guó)的銀行服務(wù)體系和賬戶(hù)管理體系，并在金融發(fā)展的過(guò)程當(dāng)中，不斷推進(jìn)我國(guó)的賬戶(hù)信息系統(tǒng)的發(fā)展。

（二）推動(dòng)金融業(yè)雙向開(kāi)放

由于我國(guó)目前對(duì)于一些外資金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入限制較高，所以還不能夠吸引一些國(guó)際貨幣或者一些基金組織和世界銀行等國(guó)際機(jī)構(gòu)，在廣西地區(qū)開(kāi)設(shè)運(yùn)營(yíng)分部或者是地區(qū)總部，這樣將能夠在金融市場(chǎng)上有序提高門(mén)檻。在很大程度上吸引沿線地區(qū)和國(guó)家進(jìn)行合作，進(jìn)而吸引境外金融機(jī)構(gòu)來(lái)廣西聚集，使我國(guó)的對(duì)外資金業(yè)務(wù)變得更加廣泛，國(guó)家能夠在此過(guò)程當(dāng)中鼓勵(lì)汽車(chē)行業(yè)和消費(fèi)金融行業(yè)的全面發(fā)展，只有這樣才能夠促進(jìn)我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)能夠走向國(guó)際，并且要鼓勵(lì)相關(guān)人員建立一些金融機(jī)構(gòu)，從而引進(jìn)境外投資。更需建立境外分支機(jī)構(gòu)，使其可以到境外建立相應(yīng)的金融機(jī)構(gòu)。據(jù)我國(guó)目前統(tǒng)計(jì)，已經(jīng)有十八個(gè)國(guó)家和地區(qū)開(kāi)設(shè)了高達(dá)二百家分支機(jī)構(gòu)，在我國(guó)的20 多個(gè)沿線地區(qū)都有這樣的機(jī)構(gòu)，我國(guó)目前有廣西法人創(chuàng)辦的銀行機(jī)構(gòu)，也能夠向這些走出去的金融機(jī)構(gòu)吸取經(jīng)驗(yàn)，并且積極主動(dòng)改變自己的方式，只有這樣才能夠把廣西地區(qū)的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)拓展到境外去。廣西地區(qū)要加強(qiáng)與其他自貿(mào)區(qū)的協(xié)同合作，開(kāi)設(shè)這樣的主題論壇，加深城市與金融中心之間的合作關(guān)系，將廣西打造成為一個(gè)走出去引進(jìn)來(lái)的高地。

（三）打造廣西國(guó)際離岸人民幣中心

自我國(guó)改革開(kāi)放以來(lái)，大力鼓勵(lì)各個(gè)地區(qū)建立相應(yīng)的自貿(mào)區(qū)，這已是我國(guó)一個(gè)重要的責(zé)任與使命，所以為了能夠促進(jìn)我國(guó)的投資項(xiàng)目和貿(mào)易，自由便利化，應(yīng)該對(duì)廣西地區(qū)進(jìn)行重點(diǎn)建設(shè)，只有這樣才能夠面對(duì)大西洋自由貿(mào)易條約所帶來(lái)的挑戰(zhàn)。我國(guó)要逐步推進(jìn)金融領(lǐng)域改革，這樣才能夠減少?gòu)V西自貿(mào)區(qū)內(nèi)市場(chǎng)匯率的上下波動(dòng)，在自貿(mào)區(qū)的建設(shè)過(guò)程當(dāng)中，我國(guó)要在國(guó)際上使用人民幣，只有這樣才能夠推進(jìn)我國(guó)領(lǐng)先于國(guó)際體系，達(dá)成目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，打造一個(gè)完善的金融中心。我國(guó)目前許多重要的離岸金融市場(chǎng)都是在以自由貿(mào)易區(qū)為建設(shè)的過(guò)程當(dāng)中逐步成熟起來(lái)的。只有在此過(guò)程當(dāng)中，使我國(guó)的金融中心地位不斷得以提升，才能夠穩(wěn)定當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，并且還能夠增加地區(qū)的財(cái)政增收，在未來(lái)廣西的發(fā)展過(guò)程當(dāng)中著眼于人民幣貿(mào)易的結(jié)算回流，爭(zhēng)取人民幣資本的自由化才能夠把廣西地區(qū)打造成面向東盟的離岸人民幣中心。

（四）加快建設(shè)國(guó)際化金融市場(chǎng)

要想建立一個(gè)國(guó)際化的金融市場(chǎng)，首先需要做到金融開(kāi)放，探索以廣西大宗商品、產(chǎn)品、股權(quán)等為中心的建設(shè)突破口，只有我國(guó)在發(fā)展的過(guò)程當(dāng)中，著重于我國(guó)的金融清算等，才能夠在我國(guó)打造出一個(gè)在國(guó)際上領(lǐng)先的金融中心，加快我國(guó)的金融開(kāi)放進(jìn)程，建立一個(gè)國(guó)際化的金融市場(chǎng)。由于我國(guó)近年來(lái)資本市場(chǎng)上發(fā)生了很多變化，并且對(duì)外的開(kāi)放程度有了進(jìn)一步拓展，在國(guó)際上的影響力也在不斷提高，我國(guó)金融市場(chǎng)不斷進(jìn)步的背景下，為了能夠爭(zhēng)取早日將廣西自貿(mào)區(qū)企業(yè)發(fā)展到國(guó)際上去，就要鼓勵(lì)企業(yè)在發(fā)展的過(guò)程當(dāng)中開(kāi)展境外融資活動(dòng)，這樣能夠在經(jīng)營(yíng)的過(guò)程當(dāng)中降低企業(yè)成本，從而促進(jìn)我國(guó)人民幣的改革，有利于我國(guó)建立完善的規(guī)則和機(jī)制，促使我國(guó)的廣西變?yōu)橹行拿嫦驏|盟的國(guó)際金融中心。

穩(wěn)步探索金融機(jī)制加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范措施

在金融實(shí)踐的過(guò)程當(dāng)中，相關(guān)人員要對(duì)我國(guó)的改革開(kāi)放有所了解，并且還要對(duì)國(guó)家的發(fā)展戰(zhàn)略有深刻了解，建立相應(yīng)的金融安全網(wǎng)，不僅能夠設(shè)立出比較符合我國(guó)廣西地區(qū)自貿(mào)區(qū)發(fā)展的制度與體系，還能夠維持我國(guó)金融業(yè)的國(guó)際化和自由化。在目前金融行業(yè)正在不斷擴(kuò)大的同時(shí)，相關(guān)的監(jiān)督部門(mén)要對(duì)一些跨境資本的工作進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督管理，監(jiān)督部門(mén)之間團(tuán)結(jié)合作，進(jìn)而配合國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)于一些跨境資本進(jìn)行檢查，加強(qiáng)對(duì)于境外資金的流入狀況有實(shí)時(shí)的動(dòng)態(tài)跟蹤，并且在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)及時(shí)預(yù)警，以防出現(xiàn)對(duì)于我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展不利的影響。

總結(jié)

在對(duì)金融行業(yè)進(jìn)行實(shí)際的運(yùn)用和管理的過(guò)程當(dāng)中，要充分選擇國(guó)際上運(yùn)行較好的規(guī)則來(lái)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管，將廣西自貿(mào)區(qū)建設(shè)的金融開(kāi)放后的風(fēng)險(xiǎn)管理有一個(gè)可行的辦法與模式，這將能夠使我國(guó)更好融入全球化探索當(dāng)中，也會(huì)使我國(guó)在新路徑上積累好經(jīng)驗(yàn)，促進(jìn)我國(guó)的金融發(fā)展。