電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪問題分析及規(guī)避對策

徐亞瓊

（陜西警官職業(yè)學院，陜西 西安 710021）

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是指不法分子利用網(wǎng)絡(luò)、電話或短信將虛假信息發(fā)送給受害者，受害者在虛假信息的誤導下會將財產(chǎn)轉(zhuǎn)至不法分子賬戶或泄露自己的銀行賬戶，最終導致遭受巨大的經(jīng)濟損失和心理傷害。由于近年來我國金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，使該類犯罪現(xiàn)象迅速蔓延，嚴重破壞社會秩序的穩(wěn)定和廣大人民群眾的利益。

因此，各部門機構(gòu)加強打擊犯罪的力度，按照法律依據(jù)實施全方位、全鏈條的打擊，以謀求社會的穩(wěn)定和和諧，樹立法律的權(quán)威，保障最廣大人民的利益。

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙普遍使用的犯罪手段

近年來，隨著新技術(shù)的出現(xiàn)和普及，不法分子的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段呈現(xiàn)出多樣化的特征，其中較為普遍的手段包括：

其一，不法分子利用黑客手段盜用他人微信、QQ等社交軟件，通過社交軟件冒充受害者的好友，獲取受害人信任后向其發(fā)送借款信息取得利益。

其二，不法分子借助網(wǎng)絡(luò)平臺宣傳“中獎”信息，吸引受害人在平臺中填寫一系列個人隱私。不法分子掌握受害者個人信息后，恐嚇受害人如若不交一定數(shù)額的押金，那么將會收到法院的傳票，受害者在缺乏法律知識的情況下極有可能因為害怕將資金匯給不法分子。

其三，針對大學生，不法分子通過發(fā)送短信以“交學費”為由，引誘學生將資金匯入不法分子的銀行賬戶。

其四，不法分子發(fā)布高薪招聘信息吸引求職人員，以“錄用”為由要求受害者繳納員工培訓和工裝的費用，從而掉入犯罪團伙設(shè)計的陷阱之中損失錢財。

其五，虛構(gòu)綁架、發(fā)生意外等事件，謊稱受害人親人遇害，受害人在恐慌心理的作用下失去辨別能力，極易遵從不法分子的指揮。［1］

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)狀分析

（一）詐騙案件數(shù)量持續(xù)走高且破案數(shù)量有待提高

2000年開始，我國部分地區(qū)出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)詐騙事件，并且逐步由沿海地區(qū)向內(nèi)陸地區(qū)迅速蔓延，2009年電信詐騙事件高發(fā)，2010-2014年間，詐騙案件數(shù)量以每年20%-30%的速度快速增長，2015年詐騙案件創(chuàng)歷史新高，同比增長32.5%，2018年增長速度達到35%以上。自2019年起，嚴峻的形勢促使整治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的力度加大，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生率同比下降1.3%，但由于新型詐騙手段的出現(xiàn)、法律中存在的漏洞以及各部門行業(yè)之間的協(xié)作不緊密，使公安部門對該類案件的處理處在被動狀態(tài)，尚未探索出高效率、低成本的打擊策略，無法根除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事件的發(fā)生，破案率仍需進一步提高以降低人民群眾的損失。

（二）詐騙數(shù)額難以準確計算

不法分子的判刑結(jié)果與實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所獲的金額有直接關(guān)系，由于該類犯罪具有非接觸化、智能化和職業(yè)化的特點，即不法分子通常借助電信網(wǎng)絡(luò)實施犯罪活動，未與受害者產(chǎn)生面對面的接觸，因此公安部門在確定詐騙人員犯罪數(shù)額時需要找到受害人，以防出現(xiàn)實際詐騙金額與認定金額之間出現(xiàn)過大偏差的情況，但受害人分布范圍的廣泛性為統(tǒng)計詐騙數(shù)額工作造成較大障礙。

（三）刑偵部門取證難度大

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件中，不法分子通常使用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實施犯罪活動，首先通過種植木馬等黑客手段獲取受害者的私人信息，再通過網(wǎng)絡(luò)、電話或短信發(fā)送虛假信息誘騙受害者將金錢匯入有關(guān)賬戶，犯罪人員獲得資金后再通過手機銀行或網(wǎng)銀將其轉(zhuǎn)到多個銀行賬戶中，最后由若干個犯罪集團內(nèi)部人員將資金分別取出。

詐騙所用的銀行賬戶通常為偽造或盜用他人的，即使公安人員能夠查找到銀行賬戶的信息也不會獲得多少有用的線索和證據(jù)，給實施犯罪抓捕活動造成困難，并隨著時間的延長極易使犯罪人員逃脫，最終導致花費大量偵辦成本但未獲得顯著成效的問題。［2］

三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪現(xiàn)狀及防范對策

（一）充分發(fā)揮反詐中心職能

各省級建立的反詐中心是各地開展打擊電信詐騙犯罪活動的先鋒隊，是協(xié)同各部門、行業(yè)之間共同展開打擊工作的橋梁，其重要性顯而易見。而就目前反詐中心所發(fā)揮的作用來看，尚未實現(xiàn)公安部門內(nèi)部資源以及金融和通信行業(yè)等外部資源的有效整合，未構(gòu)建合作平臺發(fā)揮各方力量聯(lián)合打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動。

（二）加強各方合作，建立專門化打擊隊伍

單純依靠公安機關(guān)的調(diào)查取證，打擊犯罪力量十分薄弱，針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事件的特殊性，公安部門必須聯(lián)合金融部門和通信企業(yè)，實現(xiàn)線上和線下同步打擊治理。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事件一旦發(fā)生，能否減少群眾的經(jīng)濟損失，最快速度地制止犯罪，關(guān)鍵在于掌握不法分子預(yù)先犯罪的線索，搶在犯罪分子轉(zhuǎn)移贓款之前凍結(jié)其銀行賬戶。

因此需要公安機關(guān)與銀行形成聯(lián)動關(guān)系，銀行為公安部門提供線索并阻斷詐騙犯罪行為的進一步實施，提高公安機關(guān)偵破案件的效率。在辦理銀行卡時，銀行工作人員必須要求本人攜帶身份證進行辦理，存在身份證未在有效期內(nèi)、本人與出示證件不相符或證件造假等問題時一律不予辦理。同時銀行方面可以確立匯款返還機制，當本人匯錯款或被盜取金錢后持有關(guān)證明到銀行可快速追回資金，以保證客戶的財產(chǎn)安全。［3］

（三）提高群眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的警惕性

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事件頻發(fā)究其原因是由于群眾缺乏防范意識，在虛榮心或恐慌心理的作用下喪失辨別真假信息的能力，導致上當受騙損失錢財，心靈也受到傷害。為從根本上減少該類案件的發(fā)生率，必須要加大防詐騙宣傳的力度。

首先，公安部門可以通過反詐網(wǎng)站、微信公眾號、報紙、新聞等渠道定期宣傳有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的新型手段及其特點，多渠道提高群眾的警惕性，同時要求企業(yè)、學校方面嚴格保護員工或?qū)W生的個人信息，避免信息泄露為不法分子提供詐騙資源。

其次，各轄區(qū)派出所應(yīng)派遣專門的工作人員深入小區(qū)進行宣傳工作，可以采取現(xiàn)場組織報告、發(fā)放防詐資料、張貼宣傳海報、設(shè)計有關(guān)防詐騙的社區(qū)宣傳欄等形式，使群眾對該詐騙犯罪的嚴峻性和危害性產(chǎn)生深刻的認知，提高思想覺悟并學習防范技巧。各地銀行及ATM機附近應(yīng)張貼醒目的防詐騙警示語，公安機關(guān)要求銀行工作人員一旦發(fā)現(xiàn)涉及不明轉(zhuǎn)賬匯款的行為應(yīng)進行仔細詢問并普及防詐騙知識，幫助群眾辨別信息的真?zhèn)巍Ｒ坏┌l(fā)現(xiàn)自身存在被詐騙情況，應(yīng)立即前往派出所進行求助并提供線索。

（四）提高案件偵辦效率

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件通常為團伙作案，且作案手段存在典型性。因此公安機關(guān)在抓捕團伙中的部分犯罪人員時應(yīng)繼續(xù)深入調(diào)查，由部分牽出整體，做好案件的串聯(lián)工作，從被抓獲人員使用的銀行卡、電話中搜尋有效線索，收集、分析并研究判斷有關(guān)證據(jù)。對團伙實行嚴厲打擊，增加公安機關(guān)的破案率。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段的多樣化和創(chuàng)新性要求公安部門必須使用科學技術(shù)提高偵辦案件的效率，與互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)相關(guān)的行業(yè)應(yīng)加快研發(fā)用于電話追蹤、實時定位的技術(shù)和設(shè)備，為公安部門提供可靠的辦案工具，從而快速收集犯罪嫌疑人信息并實施抓捕。

同時公安部門還可以在巡邏過程中利用防偽基站設(shè)備定位發(fā)布詐騙信息人員的位置，快速反應(yīng)立即查處不法分子，有效阻斷詐騙犯罪事件的發(fā)生。［4］

四、結(jié)束語

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的發(fā)生對我國社會的和諧穩(wěn)定發(fā)展十分不利。有關(guān)部門和行業(yè)必須加大整頓力度，找出網(wǎng)絡(luò)和法律中存在的漏洞，結(jié)合以上有關(guān)措施予以彌補，切實提高廣大人民群眾的法律意識和防詐騙意識，相關(guān)部門努力提高自身工作能力，協(xié)調(diào)各方力量，有效減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的發(fā)生率。