關于治理“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪對策的相關思考

鄭菲菲

（中國人民警察大學偵查學院，河北 廊坊 065000）

網(wǎng)絡是一把雙刃劍，其在給人們生活帶來便利的同時也給犯罪分子提供了機會，導致網(wǎng)絡犯罪事件頻發(fā)?！熬W(wǎng)絡犯罪”指的是借助網(wǎng)絡并運用計算機技術對信息、系統(tǒng)等進行攻擊、破壞，或者是進行其他犯罪的總稱。而“網(wǎng)絡洗錢”就是利用計算機系統(tǒng)與網(wǎng)絡使得非法收益所得變得合法的一種網(wǎng)絡犯罪方式。對社會有著較大的影響與危害。網(wǎng)絡賭博既給網(wǎng)絡洗錢提供了更加便利的途徑，也為非法融資、貪污腐敗提供了轉(zhuǎn)移資金的渠道，容易引發(fā)和助推多種犯罪行為，不利于社會的安定。雖然公安部一直致力于網(wǎng)絡賭博洗錢犯罪的治理，并取得了一定的效果。但這一網(wǎng)絡犯罪行為依然屢禁不止，需要找到更為理想的治理方法。

一、“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪的概述

“網(wǎng)絡洗錢”屬于網(wǎng)絡犯罪的一種主要形式，其具體指的就是將非法收益通過各種網(wǎng)絡平臺進行清洗，讓其變得合理、合法的一個過程。其給洗錢活動提供了較大的便利。網(wǎng)絡洗錢具有一定的特殊性，在司法實踐中很少見到類似的犯罪案例，可見其犯罪的基數(shù)相對較大。這也在一定的程度上說明了網(wǎng)絡洗錢問題的嚴重性。目前，“網(wǎng)絡洗錢”的主要手段包括網(wǎng)上與手機銀行洗錢、電子貨幣洗錢、網(wǎng)絡賭博洗錢以及網(wǎng)絡保險和網(wǎng)絡交易洗錢等。其中網(wǎng)絡賭博洗錢最為常見，涉及面相對較廣，潛在的危害性較大，給洗錢犯罪提供了一定的便利，更可能導致資金大量外流，影響正常的金融秩序。目前較為常見的“網(wǎng)絡賭博洗錢”運行模式包括：開放性網(wǎng)絡賭博、代理型網(wǎng)絡賭博以及混合型網(wǎng)絡賭博[1]。

二、“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪的特點

（一）跨地域性

“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪以互聯(lián)網(wǎng)這一虛擬世界作為依托，往往會超越國家界限，打破了犯罪在空間上的限制，隨時隨地可以在網(wǎng)絡構(gòu)建一場虛擬的賭博，無論是哪個國家的人員都可以隨時參與到賭博的過程中。同時，大多數(shù)網(wǎng)絡賭博網(wǎng)站設置在馬來西亞、新加坡等賭博合法的國家，在實際網(wǎng)絡賭博洗錢的過程中跨地域現(xiàn)象比較顯著。

（二）隱蔽性強

“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪組織的結(jié)構(gòu)相對較為嚴謹，組織成員之間一般不見面，相互也不知道對方的真實信息，往往只有資金上的往來。同時，對于參與網(wǎng)絡賭博、洗錢的人來說，常常隱藏自己的真實信息以虛擬的形式參與到賭博的過程中。再加上網(wǎng)絡的開放性，賭客往往具有一定的分散性和隱蔽性，難以發(fā)現(xiàn)和查實。

（三）成本較低

“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪較為突出的一個特點就是成本相對較低，并不需要場地、服務人員和賭博工具。其僅僅是依靠計算機與網(wǎng)絡技術，通過一種數(shù)字化的虛擬形式完成賭博與交易，并沒有大量的前期投入。同時，資金交易成本也較低。大多數(shù)交易都以網(wǎng)上銀行、第三方平臺為主，不需要進行人工兌換。這樣的低成本促進了“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪進一步發(fā)展，受到了洗錢者的青睞[2]。

（四）破獲困難

“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪過程中賭資的交易，具有一定的電子化。賭資往往以銀行轉(zhuǎn)賬等電子貨幣的形式完成，代理間的結(jié)算往往也采用異地取款、臨時開戶的形式，證據(jù)比較容易隱藏和毀滅。給實際調(diào)查取證工作造成了困難。同時在實際偵破“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪的過程中，需要電信運營商、銀行等相關單位的配合，并投入大量警力，給破獲工作制造了一定的障礙。

三、治理網(wǎng)絡賭博洗錢犯罪存在的困境

“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪對于社會以及金融秩序穩(wěn)定均有著較大的影響。在我國對于網(wǎng)絡犯罪打擊力度越來越大的大背景下，“網(wǎng)絡賭博洗錢”工作的治理也得到了重視，并取得了一定的成效。

但是實際的治理效果并不理想和顯著，因為成本較低、利潤較高等特點屢禁不止，存在著一定的治理困境。第一，我國對于“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪進行治理的相關法律法規(guī)并不健全；給犯罪分子提供了一定的可乘之機，有鉆法律空子的機會。第二，“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪的蔓延較快，涉及面相對較廣；在實際破獲的過程中受管轄范圍等因素的影響。第三，“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪的調(diào)查取證難度相對較大，需要從資金、技術、人員以及推廣等多個角度進行偵破；工作量較大，破案效率較低。第四，追贓與除惡相對較難。因為一些賭博網(wǎng)站都是境外進行遠程操控，造成大量賭資外流。在實際偵破案件的過程中需要跨過藩籬，這也會給治理“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪造成困難。

四、“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪的具體治理對策與方法

（一）健全反洗錢的相關法律法規(guī)

在治理“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪的過程中缺少健全的法律、法規(guī)是一個比較突出的問題。因此在實際治理過程中就需要使現(xiàn)行法律、法規(guī)有針對性地得到健全與完善。首先，要明確互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的責任與義務，嚴格準入、退出機制，做好從業(yè)資格、業(yè)務開展的管控。其次，要建立完善的監(jiān)管評價管理模式，做好金融機構(gòu)基本業(yè)務以及等級評價等相關信息的全面評估。同時，也要加強行政執(zhí)行力，盡可能強化互聯(lián)網(wǎng)反洗錢犯罪的治理。在此基礎上，也要擴大反洗錢監(jiān)管機構(gòu)的權(quán)力，增加處罰力度，增加金融機構(gòu)違法犯罪的成本。加強法律、法規(guī)方面的治理。

（二）強化網(wǎng)絡道德建設與反賭意識

導致很多人陷入網(wǎng)絡賭博深淵的一個主要原因，就是缺少對網(wǎng)絡賭博正確的認識。不了解網(wǎng)絡賭博在我國的法律性質(zhì)以及參與到其中可能要承擔的法律后果以及可能出現(xiàn)的危害性，致使參與其中并在歧途上越陷越深，成為迷戀賭博的人。因此，要讓網(wǎng)民加強網(wǎng)絡道德建設，形成禁賭意識。并定期開展防止“網(wǎng)絡賭博”活動，讓社會大眾全面、深切地了解到賭博對于家庭、社會的危害性，進而提高反賭的意識，在一定的程度上阻斷網(wǎng)絡賭博洗錢犯罪的途徑。

（三）加強網(wǎng)絡賭博洗錢犯罪的監(jiān)管

在進行治理“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪的過程中，要加強金融機構(gòu)網(wǎng)絡資金流通的檢測工作，做好反“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪的非現(xiàn)場評估，提高金融機構(gòu)的資金監(jiān)測與分析能力。并嚴查相關單位是否對客戶身邊進行識別，做好網(wǎng)絡資金監(jiān)測與交易記錄的保存。同時要建立案例庫，為可疑交易的報送提供更多的經(jīng)驗，進而更好地識別可疑交易。最后，也要加強第三方支付機構(gòu)的監(jiān)管，做好市場準入與審批，將其納入反洗錢監(jiān)管體系。如果發(fā)現(xiàn)其存在為賭博平臺轉(zhuǎn)移資金的情況，要作出嚴厲處罰，觸及法律的要追究其法律責任。減少“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪的途徑。

（四）加強網(wǎng)絡的監(jiān)督以及管理工作

在實際治理“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪的過程中，加強網(wǎng)絡監(jiān)督與管理也是至關重要的。因此就需要重視網(wǎng)絡警察隊伍的建設，建立一支高水平、高素質(zhì)以及高能力的網(wǎng)絡警察隊伍。

健全安全預警機制。在實際的管理過程中要做好網(wǎng)絡賭博高發(fā)地區(qū)的監(jiān)控，及時地掌握“賭博洗錢”犯罪的線索。預先發(fā)現(xiàn)賭博網(wǎng)站以實現(xiàn)對網(wǎng)站、虛擬主機以及托管服務商的集中治理工作；及時切斷第三方支付途徑與洗錢的渠道，以避免“網(wǎng)絡賭博洗錢”案件的出現(xiàn)。

（五）強化反洗錢工作的國際間合作

在互聯(lián)網(wǎng)高速發(fā)展的大背景下，網(wǎng)絡賭博洗錢犯罪已經(jīng)成為全球范圍內(nèi)的問題。因此在實際開展打擊互聯(lián)網(wǎng)賭博洗錢犯罪的過程中，需要各個國家之間的相互合作。第一，要加強反洗錢立法的國家合作。運用反洗錢國家法律以及反洗錢文件來支持打擊與治理“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪的工作。第二，要加強反洗錢的國際司法合作。讓世界各國共同形成對反洗錢犯罪進行嚴厲的追蹤與打擊。第三，也要加強反洗錢工作的執(zhí)法國際合作。實現(xiàn)情報交流、執(zhí)法合作以及技術交流，做好跨境網(wǎng)絡賭博洗錢犯罪的治理工作[3]。

總而言之，在我國網(wǎng)絡與信息技術高速發(fā)展的大背景下，網(wǎng)絡犯罪成為一種新的犯罪形式。而“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪是一種最為常見的網(wǎng)絡犯罪方式，其具有跨地域性、隱蔽性強、成本較低以及破獲難度大等特點，給其有效治理帶來了一定的困難。因此，在實際開展治理“網(wǎng)絡賭博洗錢”犯罪的過程中需要從其主要的存在形式和特點、治理的困境出發(fā)進一步分析出有針對性的治理方法，達到更為理想的治理效果，為我國網(wǎng)絡信息安全和保持良好的金融管理秩序提供基礎與保證。