北京：首創(chuàng)外匯衍生品公共服務(wù)平臺(tái)

文/項(xiàng)銀濤 侯曉霞 卜國(guó)軍 編輯/章蔓菁

外匯局北京外匯管理部（下稱“北京外匯管理部”）踐行金融為民宗旨，把提升企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理水平作為“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動(dòng)的重要內(nèi)容，指導(dǎo)北京地區(qū)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制首創(chuàng)推出外匯衍生品銀企對(duì)接公共服務(wù)平臺(tái)，通過“線上掃碼、線下對(duì)接”方式，用需求牽引供給，督導(dǎo)銀行精準(zhǔn)服務(wù)企業(yè)避險(xiǎn)需求，面向企業(yè)大力普及風(fēng)險(xiǎn)中性理念，疏通政策落實(shí)“最后一公里”。

主要舉措

以平臺(tái)為依托，構(gòu)建匯率風(fēng)險(xiǎn)中性教育普及工作體系

北京是我國(guó)重要的對(duì)外經(jīng)貿(mào)窗口，涉外企業(yè)數(shù)量眾多，業(yè)務(wù)類型多樣。在人民幣匯率雙向波動(dòng)常態(tài)化的背景下，支持不同需求特點(diǎn)的涉外企業(yè)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)中性管理，需要切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)教育的靈活性和便利性。面對(duì)企業(yè)多樣化的避險(xiǎn)需求，北京外匯管理部指導(dǎo)北京地區(qū)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制首創(chuàng)了包含銀企對(duì)接、外匯衍生品知識(shí)和問卷調(diào)查三個(gè)功能模塊的“外匯衍生品銀企對(duì)接公共服務(wù)平臺(tái)”（下稱“平臺(tái)”），并依托該平臺(tái)的政策查詢和案例瀏覽等功能，積極打造“實(shí)時(shí)、可視、標(biāo)準(zhǔn)、貼身”的匯率風(fēng)險(xiǎn)中性教育普及工作體系。

一是風(fēng)險(xiǎn)中性知識(shí)普及實(shí)時(shí)化。企業(yè)和銀行客戶經(jīng)理在平臺(tái)上掃碼后，可實(shí)時(shí)瀏覽了解外匯衍生品政策、主要產(chǎn)品及其交易案例等風(fēng)險(xiǎn)中性基本知識(shí)。

二是風(fēng)險(xiǎn)中性理念可視化。平臺(tái)制作“知識(shí)小課堂”3分鐘小視頻，通過卡通人物對(duì)話方式，以通俗易懂的語(yǔ)言普及風(fēng)險(xiǎn)中性理念、外匯衍生產(chǎn)品及平臺(tái)功能。視頻得到國(guó)家外匯管理局公眾號(hào)選載推廣，具備播放條件的銀行網(wǎng)點(diǎn)大廳均實(shí)現(xiàn)了視頻滾動(dòng)播放。與此同時(shí)，通過專欄、宣傳冊(cè)、媒體宣傳、企業(yè)現(xiàn)身說法等方式，進(jìn)一步便利企業(yè)及時(shí)了解匯率避險(xiǎn)知識(shí)和政策，持續(xù)引導(dǎo)企業(yè)樹立風(fēng)險(xiǎn)中性理念。

三是風(fēng)險(xiǎn)中性產(chǎn)品宣講標(biāo)準(zhǔn)化。在通過平臺(tái)宣傳普及外匯衍生品知識(shí)的同時(shí)，圍繞遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)等常見外匯衍生品，組建專業(yè)化銀行講師隊(duì)伍，通過內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)化、表達(dá)形式通俗易懂的宣講推介，幫助企業(yè)準(zhǔn)確理解外匯衍生品的相關(guān)概念及應(yīng)用。

四是風(fēng)險(xiǎn)中性教育貼身化。與線上平臺(tái)的宣傳普及相配合，北京外匯管理部引導(dǎo)銀行對(duì)大型企業(yè)開展實(shí)地入戶宣傳，送教上門，專人負(fù)責(zé)精準(zhǔn)對(duì)接；對(duì)中小型企業(yè)，特別是對(duì)較少甚至不使用外匯衍生品等風(fēng)險(xiǎn)管理措施的企業(yè)，通過線上平臺(tái)、線下宣講會(huì)等方式，引導(dǎo)銀行不斷提升對(duì)這些中小型企業(yè)匯率避險(xiǎn)需求的服務(wù)能力，在理念宣傳、政策宣傳的基礎(chǔ)上加強(qiáng)貼身業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，協(xié)助企業(yè)搭建匯率風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部管理機(jī)制、準(zhǔn)確測(cè)算風(fēng)險(xiǎn)敞口、正確敘做保值交易。

服務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化、模式化，精準(zhǔn)對(duì)接中小微企業(yè)避險(xiǎn)需求

總部經(jīng)濟(jì)是北京經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的主要特征，銀行的企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，傾向于頭部和大型企業(yè)，對(duì)中小微涉外企業(yè)則缺少及時(shí)有效的指導(dǎo)，基層銀行外匯服務(wù)存在明顯短板。針對(duì)這一“痛點(diǎn)”，北京外匯管理部依托平臺(tái)搭建銀企對(duì)接功能模塊，明確銀行“標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)、限時(shí)響應(yīng)、精準(zhǔn)對(duì)接”的工作要求，通過需求牽引供給，督導(dǎo)銀行精準(zhǔn)服務(wù)中小企業(yè)合理避險(xiǎn)需求。

一是明確標(biāo)準(zhǔn)化工作流程。從平臺(tái)運(yùn)營(yíng)管理、銀企對(duì)接、標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)流程、數(shù)據(jù)查詢與管理、考核與退出機(jī)制等方面，規(guī)范銀行的服務(wù)行為。

二是明確限時(shí)服務(wù)要求。企業(yè)通過平臺(tái)線上填報(bào)需求后，系統(tǒng)自動(dòng)推送意向合作銀行；銀行限定時(shí)間內(nèi)完成線下對(duì)接，需求確認(rèn)后及時(shí)錄入本行系統(tǒng)，高效推進(jìn)銀企對(duì)接。部分銀行已實(shí)現(xiàn)平臺(tái)與本行系統(tǒng)對(duì)接，及時(shí)將平臺(tái)需求轉(zhuǎn)發(fā)至二級(jí)分/支行業(yè)務(wù)人員，精準(zhǔn)對(duì)接顯著提升了對(duì)接效率。

三是精準(zhǔn)監(jiān)測(cè)和對(duì)接中小微企業(yè)需求。平臺(tái)除采集企業(yè)基本信息外，還對(duì)企業(yè)規(guī)模（大型企業(yè)、中小微企業(yè)）、企業(yè)類型（一般企業(yè)、自貿(mào)區(qū)企業(yè)、境外企業(yè)）等進(jìn)行分類，便于銀行精準(zhǔn)鎖定、精準(zhǔn)對(duì)接各類企業(yè)需求。

四是建立激勵(lì)約束機(jī)制。建立并不斷完善業(yè)務(wù)進(jìn)度查詢、企業(yè)后評(píng)價(jià)模塊功能，按日監(jiān)測(cè)銀行對(duì)接情況及企業(yè)反饋信息，及時(shí)了解銀行對(duì)接服務(wù)進(jìn)展，督促其加強(qiáng)中小微企業(yè)服務(wù)，保障外匯管理政策的有效傳導(dǎo)。

引導(dǎo)銀行下沉服務(wù)重心，打通銀行服務(wù)“最后一公里”

北京地區(qū)現(xiàn)有的外匯衍生品業(yè)務(wù)主要集中于幾家銀行，多數(shù)銀行的業(yè)務(wù)規(guī)模較小，業(yè)務(wù)主要集中在分行或一級(jí)支行統(tǒng)一辦理，基層網(wǎng)點(diǎn)基本不參與業(yè)務(wù)辦理，政策落地的“最后一公里”沒有完全疏通。為解決政策落實(shí)“最后一公里”問題，北京外匯管理部在引導(dǎo)銀行通過平臺(tái)對(duì)接企業(yè)匯率避險(xiǎn)需求的同時(shí)，積極引導(dǎo)銀行加強(qiáng)“總/分/支”多級(jí)聯(lián)動(dòng)，持續(xù)強(qiáng)化外匯服務(wù)。一是鼓勵(lì)各行加強(qiáng)“總分行”聯(lián)動(dòng)。鼓勵(lì)分行積極向總行爭(zhēng)取授信審批、點(diǎn)差優(yōu)惠、產(chǎn)品創(chuàng)新等支持，推動(dòng)分行提質(zhì)降費(fèi)，為企業(yè)制定專業(yè)化、精細(xì)化匯率避險(xiǎn)方案。二是引導(dǎo)“分/支行”聯(lián)動(dòng)。引導(dǎo)銀行完善考核激勵(lì)機(jī)制，提高基層網(wǎng)點(diǎn)外匯衍生品業(yè)務(wù)考核權(quán)重，增加基層專業(yè)人員配置，加大人員培訓(xùn)力度，切實(shí)提升基層人員匯率風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)能力，以專業(yè)促服務(wù)，不斷加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)外匯衍生品專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)。三是敦促銀行落實(shí)基層網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)功能。對(duì)全轄所有具備外匯衍生品業(yè)務(wù)資格的銀行分支機(jī)構(gòu)開展摸排，督促具備業(yè)務(wù)資格但未開展業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)占比較高的銀行加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的投入。

加強(qiáng)溝通和宣講，更好地發(fā)揮平臺(tái)宣傳和對(duì)接作用

北京外匯管理部把學(xué)習(xí)黨史同總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、觀照現(xiàn)實(shí)、推動(dòng)工作結(jié)合起來，及時(shí)宣傳風(fēng)險(xiǎn)中性理念，構(gòu)建“局處長(zhǎng)走流程”和“匯民匯企零距離”等工作機(jī)制,“訪民情、聽民意、解民難”，深入市場(chǎng)主體了解政策落地難點(diǎn)，積極回應(yīng)社會(huì)關(guān)切，并根據(jù)調(diào)研反饋情況，不斷完善平臺(tái)功能。一是建立外匯衍生品專項(xiàng)監(jiān)測(cè)機(jī)制。按季、按月監(jiān)測(cè)北京地區(qū)外匯衍生品業(yè)務(wù)開展情況；按季開展企業(yè)外匯衍生品業(yè)務(wù)問卷調(diào)查；按季監(jiān)測(cè)重點(diǎn)銀行外匯衍生品業(yè)務(wù)開展情況；按季舉辦轄內(nèi)銀企座談會(huì)。通過實(shí)地走訪、組織銀企座談等多種方式，深入了解企業(yè)匯率避險(xiǎn)需求和銀行基層網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)中存在的難點(diǎn)和堵點(diǎn)。二是聯(lián)合相關(guān)政府部門舉辦匯率風(fēng)險(xiǎn)專題宣講會(huì)。如通過與市國(guó)資委共同舉辦“企業(yè)資金管理與防范匯率風(fēng)險(xiǎn)專題培訓(xùn)會(huì)”，宣講“風(fēng)險(xiǎn)中性”理念和匯率避險(xiǎn)知識(shí)，提升市屬國(guó)資企業(yè)匯率避險(xiǎn)認(rèn)識(shí)和能力，了解市屬國(guó)資企業(yè)匯率避險(xiǎn)需求和痛點(diǎn)。三是通過銀行網(wǎng)點(diǎn)開展宣傳推廣。在銀行網(wǎng)點(diǎn)播放風(fēng)險(xiǎn)中性宣傳視頻，擺放有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)中性和平臺(tái)二維碼的宣傳冊(cè)，積極宣傳風(fēng)險(xiǎn)中性理念，向企業(yè)客戶推廣平臺(tái)應(yīng)用。

實(shí)踐成效

企業(yè)獲得了更便捷、更優(yōu)質(zhì)的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。自2021年5月18日平臺(tái)正式推廣上線以來，截至10月20日，平臺(tái)線上瀏覽達(dá)2.8萬(wàn)次。企業(yè)可根據(jù)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)實(shí)需求，直接線上提交外匯衍生品業(yè)務(wù)需求，意向合作銀行在線下開展銀企對(duì)接。企業(yè)可足不出戶直接享受多家意向合作銀行的“一對(duì)一”服務(wù)，不但節(jié)約了時(shí)間成本和腳底成本，也方便了其擇優(yōu)選擇銀行服務(wù)。

銀行外匯衍生品服務(wù)范圍顯著擴(kuò)大。截至10月20日，平臺(tái)接入銀行的客戶數(shù)量增長(zhǎng)同比超過20%，部分銀行客戶數(shù)量增長(zhǎng)同比超過40%。平臺(tái)接入銀行共走訪企業(yè)1300余家，其中有222家企業(yè)通過平臺(tái)與銀行成功對(duì)接，外匯衍生品累計(jì)簽約金額達(dá)19.6億美元。

企業(yè)匯率避險(xiǎn)工具覆蓋面持續(xù)擴(kuò)大。今年1—9月，北京地區(qū)外匯衍生品（遠(yuǎn)期、期權(quán)）簽約金額合計(jì)794.5億美元，同比增長(zhǎng)38.07%；北京地區(qū)外匯套保率同比提高2.7個(gè)百分點(diǎn)。截至9月末，北京地區(qū)外匯衍生品業(yè)務(wù)存量企業(yè)較上年末增加了400余戶，有力支持了北京涉外經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。在平臺(tái)外匯衍生品簽約主體中，中小微企業(yè)占比四成，中小微企業(yè)匯率避險(xiǎn)工具覆蓋面顯著擴(kuò)大。

外匯金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效顯著。自“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動(dòng)開展以來，北京外匯管理部先后在朝陽(yáng)區(qū)、北京經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)、海淀區(qū)等涉外企業(yè)較集中的區(qū)域，開展匯率風(fēng)險(xiǎn)管理宣講活動(dòng)，數(shù)百家企業(yè)財(cái)務(wù)總監(jiān)參加，有效推動(dòng)了匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念直達(dá)企業(yè)決策層，得到了企業(yè)廣泛好評(píng)。同時(shí)，推動(dòng)銀行組織“匯率風(fēng)險(xiǎn)管理”主題推介會(huì)共641場(chǎng)，24942家次企業(yè)參會(huì)；通過微信公眾號(hào)推送專題文章305篇；銀行現(xiàn)場(chǎng)走訪企業(yè)客戶487家。此外，銀行基層網(wǎng)點(diǎn)資源投入明顯增加，共舉辦銀行外匯衍生品業(yè)務(wù)內(nèi)部培訓(xùn)500余場(chǎng)，參訓(xùn)人員達(dá)2.5萬(wàn)人次。截至目前，轄內(nèi)銀行外匯衍生品業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理達(dá)4357人，銀行基層網(wǎng)點(diǎn)的外匯衍生品服務(wù)能力得到顯著提升。

下一步，北京外匯管理部將繼續(xù)把提升企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理能力作為“我為群眾辦實(shí)事”的重要內(nèi)容，依托外匯衍生品銀企對(duì)接公共服務(wù)平臺(tái)，持續(xù)推進(jìn)北京地區(qū)企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理工作落實(shí)落細(xì)。一是持續(xù)完善衍生品平臺(tái)功能，更好地發(fā)揮平臺(tái)精準(zhǔn)宣傳、對(duì)接的作用。二是廣泛組織政銀企對(duì)接會(huì)，進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)北京地區(qū)具有潛在外匯衍生品需求的涉外企業(yè)的覆蓋。三是繼續(xù)推動(dòng)銀行下沉服務(wù)重心，加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)外匯衍生品專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)。