宋敦琪：以“保險+服務(wù)”實(shí)現(xiàn)全人人生

從上市公司管理咨詢，到人生規(guī)劃及風(fēng)險管理咨詢，宋敦琪的職業(yè)生涯，將聚焦點(diǎn)從“企業(yè)”身上轉(zhuǎn)移、投射到“人”身上，并希冀借助“保險+服務(wù)”實(shí)現(xiàn)個人與客戶的全人人生。

宋敦琪現(xiàn)任中國太平洋人壽保險股份有限公司（以下簡稱太保）金玉蘭財富管理中心保險規(guī)劃師，是金玉蘭首批人生規(guī)劃師，曾在2018年獲得MDRT美國百萬圓桌會員榮譽(yù)。

她畢業(yè)于中國人民大學(xué)人力資源管理專業(yè)，在加盟太保金玉蘭之前，一直從事企業(yè)管理咨詢工作，曾在中國知名的上市管理咨詢公司工作十年有余，歷任客戶經(jīng)理、培訓(xùn)經(jīng)理、人力資源外包事業(yè)部華南區(qū)總經(jīng)理、專業(yè)團(tuán)隊合伙人等職務(wù)。

“原先在上市公司做企業(yè)管理咨詢領(lǐng)域的時候，我們更多的是幫助企業(yè)改善管理、提升業(yè)績。轉(zhuǎn)折點(diǎn)在2015年，那年因?yàn)楣墒谐霈F(xiàn)異常波動，身邊的朋友、企業(yè)家包括我自己的經(jīng)濟(jì)情況都大受打擊，那時候我才意識到我們需要做好家庭的財務(wù)規(guī)劃，保障家庭的財富安全。而對于企業(yè)家來說，也應(yīng)該做好企業(yè)資產(chǎn)與家庭資產(chǎn)的隔離，提前規(guī)避風(fēng)險。對我而言，從企業(yè)咨詢到保險咨詢服務(wù)，轉(zhuǎn)變的只是角色，但內(nèi)核都是規(guī)避風(fēng)險，做好防范?！?/p>

金玉蘭財富管理中心是太保打造的高端保險項(xiàng)目，主要服務(wù)于中高端收入人群，以“一人一方案，全面提升客戶體驗(yàn)”為宗旨，采用人生規(guī)劃咨詢模式，為客戶及其家庭私人定制、提供風(fēng)險管理咨詢服務(wù)，并設(shè)計保險配置解決方案。

“金玉蘭項(xiàng)目以人生規(guī)劃咨詢?yōu)槟Ｊ?，從發(fā)掘、了解客戶的需求及目標(biāo)開始，‘望聞問切，分析客戶的健康狀況、財務(wù)現(xiàn)狀以及未來的高品質(zhì)生活目標(biāo)，通過模擬測算得出專屬于他個人的健康與財務(wù)分析報告。客戶可以明晰知道如何防范不同人生階段可能面臨的風(fēng)險，以及如何更好地實(shí)現(xiàn)教育儲備、養(yǎng)老規(guī)劃、財富傳承等等美好生活目標(biāo)?！?/p>

從人生規(guī)劃出發(fā)，并涵蓋全生命周期管理，金玉蘭項(xiàng)目從最基礎(chǔ)也是最重要的身體健康開始，通過保險產(chǎn)品，提供諸如太醫(yī)管家、太保藍(lán)本和生命銀行等健康服務(wù)項(xiàng)目，進(jìn)行身體層面的風(fēng)險管控;其次，以財務(wù)健康來實(shí)現(xiàn)教育規(guī)劃與養(yǎng)老規(guī)劃等高品質(zhì)家庭生活;最后，在身體與財務(wù)健康的基礎(chǔ)上，通過投資、信托等方式實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的積累、財富的保值增值以及傳承等更高階的目標(biāo)?！翱蛻魧ξ覀冇幸环菪湃?，就意味著我們對客戶有一輩子的責(zé)任和使命，那就是幫助客戶實(shí)現(xiàn)美好的生活目標(biāo)，達(dá)到全人人生的境界。”

全人人生的理念來自于MDRT美國百萬圓桌會議，“它意味著身體自由、時間自由，財富自由，還有心靈自由。”

“每年都會以達(dá)成MDRT為首要目標(biāo)。同時我也有一個比較遠(yuǎn)大的理想，我希望用10年的時間，以高學(xué)歷、高門檻以及高規(guī)格的培訓(xùn)，建立一支500人的精英團(tuán)隊，其中獲得MDRT的成員占比達(dá)到30～50%。正如我的團(tuán)隊名稱‘同源，我希望我們可以同心協(xié)力，實(shí)現(xiàn)個人事業(yè)和保險行業(yè)的源遠(yuǎn)流長?！?/p>

對于個人，宋敦琪也希望自己能夠更多地參與公益慈善事業(yè)，將積極向上的能量傳遞出去，并回饋社會。早在2017年，宋敦琪便擔(dān)任金玉蘭“藍(lán)絲帶”愛心大使。“2018年前去參加MDRT美國百萬圓桌會議的時候，我發(fā)現(xiàn)許多優(yōu)秀的人都會積極參與公益慈善事業(yè)并回饋社會。我也堅信，用善生發(fā)智慧，用愛溫暖人間?！?/p>