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    “中國(guó)制造2025”視角下制造業(yè)貸款投放效率分析

    2021-10-13 15:05:19底晶
    關(guān)鍵詞:制造業(yè)

    摘 要:本文以湖北省荊州市為樣本,采用DEA和Tobit模型對(duì)2012—2019年制造業(yè)貸款投放效率及影響因素進(jìn)行了實(shí)證分析,探討制造業(yè)貸款規(guī)模與區(qū)域制造業(yè)發(fā)展的契合度。綜合本文實(shí)證研究結(jié)論,結(jié)合制造業(yè)貸款投放現(xiàn)狀,從優(yōu)化信貸資源配置、強(qiáng)化金融服務(wù)、拓寬融資服務(wù)渠道、加快擔(dān)保服務(wù)機(jī)制建設(shè)、提升制造業(yè)主體有效承貸能力等方面提出優(yōu)化制造業(yè)貸款投放效率政策建議。

    關(guān)鍵詞:制造業(yè);制造業(yè)貸款;信貸投放效率

    一、引言

    制造業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的主體,是科技創(chuàng)新的主戰(zhàn)場(chǎng),是立國(guó)之本、興國(guó)之器、強(qiáng)國(guó)之基。近年來(lái),國(guó)務(wù)院印發(fā)了《中國(guó)制造2025》《關(guān)于創(chuàng)建“中國(guó)制造2025”國(guó)家級(jí)示范區(qū)的通知》等指導(dǎo)意見(jiàn),提出通過(guò)“三步走”實(shí)現(xiàn)制造強(qiáng)國(guó)的戰(zhàn)略目標(biāo)。中國(guó)人民銀行等五部委出臺(tái)《金融支持制造強(qiáng)國(guó)建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》,大力推動(dòng)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新,進(jìn)一步建立健全多元化金融服務(wù)體系,加強(qiáng)和改進(jìn)對(duì)制造強(qiáng)國(guó)建設(shè)的金融支持和服務(wù),提升服務(wù)制造業(yè)的戰(zhàn)略層級(jí)。

    金融是經(jīng)濟(jì)的血液,也是服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要力量,優(yōu)化金融資源配置既是服務(wù)制造強(qiáng)國(guó)的根本要求,也是深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要內(nèi)容。高效的金融服務(wù)制造業(yè)效率是“中國(guó)制造2025”工程的重要支持要素,因此有必要研究制造業(yè)貸款投放效率,為下一步金融更好的支持制造業(yè)提供理論支持。本文以湖北省荊州市為樣本,分別采用超效率DEA和Tobit模型對(duì)2012—2019年制造業(yè)貸款投放效率及影響因素進(jìn)行了實(shí)證分析,探討制造業(yè)貸款規(guī)模與區(qū)域制造業(yè)發(fā)展的契合度。

    二、制造業(yè)貸款供給情況

    (一)持續(xù)加大制造業(yè)支持力度

    近年來(lái),荊州市政府堅(jiān)持“工業(yè)興市”戰(zhàn)略不動(dòng)搖,大力培育發(fā)展先進(jìn)裝備制造業(yè)和新能源、新材料、新能源汽車(chē)等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),推動(dòng)工業(yè)在做大做強(qiáng)中轉(zhuǎn)型升級(jí)。截止2019年末,全市工業(yè)增加值2364億元,較2012年增長(zhǎng)了868.32億元。為配合全市工業(yè)發(fā)展策略,荊州市金融系統(tǒng)通過(guò)優(yōu)化信貸服務(wù)、創(chuàng)新信貸產(chǎn)品、完善信貸授信審批管理流程等措施,持續(xù)提升金融服務(wù)制造業(yè)的支持力度。截至2019年,全市制造業(yè)貸款余額178.9億元,較2012年增長(zhǎng)45.32億元。

    (二)推動(dòng)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)

    近年,人民銀行荊州市中心支行加強(qiáng)窗口指導(dǎo),引導(dǎo)全市金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),推動(dòng)傳統(tǒng)制造業(yè)升級(jí)改造和有序退出。引導(dǎo)信貸資源逐漸從“兩高一?!钡嚷浜螽a(chǎn)能領(lǐng)域退出,為制造業(yè)新業(yè)態(tài)發(fā)展騰挪出信貸支持資源和空間。截至2019年末,荊州市制造業(yè)綠色貸款總額7.96億元,同比增加3.44億元,增長(zhǎng)了76.1%,淘汰落后產(chǎn)能行業(yè)貸款余額同比下降約29%。加快清潔能源、資源循環(huán)利用等綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目的信貸支持,推動(dòng)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、裝備制造產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展。據(jù)調(diào)查,2019年全市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、裝備制造業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)信貸總額增加近179.19億元,同比增加14.1億元。

    (三)拓寬制造業(yè)融資渠道

    近年來(lái),荊州市核心制造企業(yè)積極利用股票市場(chǎng)開(kāi)展直接融資,并取得突破性的進(jìn)展。截至2019年荊州市共有A股上公司8家,其中2012年以來(lái)新增2家上市公司,分別為湖北菲利華石英玻璃股份有限公司、湖北五方光電股份有限公司,均為制造業(yè)企業(yè),先后募集資金10.34億元。8家上市公司2012年以來(lái),定向增發(fā)融資457.29億元。此外,截止2019年末,荊州市共有新三板上市企業(yè)12家,四板累計(jì)掛牌企業(yè)849家。通過(guò)上市,進(jìn)一步提高了企業(yè)管理水平,降低了融資成本,拓寬了融資渠道,也發(fā)揮了示范和帶動(dòng)作用。

    (四)降低了制造業(yè)信貸融資成本

    荊州市各金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革要求,立足制造業(yè)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí),積極向上級(jí)行爭(zhēng)取了系列信貸優(yōu)惠政策,推動(dòng)企業(yè)融資成本下行。2019年末,荊州市制造業(yè)大中小微企業(yè)貸款平均利率為5.59%,同比下降0.71個(gè)百分點(diǎn),較2012年下降2.24個(gè)百分點(diǎn)。

    綜上來(lái)看,2012年以來(lái)荊州市制造業(yè)貸款規(guī)模不斷擴(kuò)大,但隨著中國(guó)制造2025工程的不斷推進(jìn),如何更好地發(fā)揮金融撬動(dòng)作用,促進(jìn)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展是金融業(yè)值得思考的問(wèn)題,因此對(duì)荊州市制造業(yè)貸款投放效率進(jìn)行實(shí)證研究,對(duì)制造業(yè)貸款推動(dòng)區(qū)域制造業(yè)發(fā)展給予評(píng)價(jià),分析其影響因素,深究存在的問(wèn)題,為更好服務(wù)中國(guó)制造2025提供參考。

    三、制造業(yè)貸款投放效率及影響因素

    為更好地實(shí)證研究制造業(yè)貸款投放效率,本文采用數(shù)據(jù)包絡(luò)分析(Dataenvelopmentanalysis,DEA)的方法進(jìn)行研究。

    (一)指標(biāo)及數(shù)據(jù)選擇

    運(yùn)用DEA模型評(píng)價(jià)制造業(yè)貸款投入產(chǎn)出效率最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)就是投入產(chǎn)出指標(biāo)的選取。本文以荊州市7個(gè)縣市區(qū)2012-2019年數(shù)據(jù)作為樣本,在制造業(yè)投入指標(biāo)方面,選取制造業(yè)貸款、中小微型企業(yè)制造業(yè)貸款、制造業(yè)貸款占第二產(chǎn)業(yè)增加值比重、制造業(yè)貸款占全部貸款比重等指標(biāo)。制造業(yè)貸款主要反映信貸支持制造業(yè)發(fā)展的總體投入規(guī)模情況;中小微型企業(yè)制造業(yè)貸款反映了信貸支持特定企業(yè)情況;制造業(yè)貸款占第二產(chǎn)業(yè)增加值比重側(cè)重于評(píng)估制造業(yè)貸款與第二產(chǎn)業(yè)發(fā)展關(guān)系;制造業(yè)貸款占全部貸款比重側(cè)重于評(píng)估制造業(yè)貸款市場(chǎng)份額變動(dòng)情況。在制造業(yè)產(chǎn)出指標(biāo)方面,選取第二產(chǎn)業(yè)增加值、制造業(yè)企業(yè)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)來(lái)評(píng)估。具體的投入和產(chǎn)出指標(biāo)見(jiàn)下表1。

    (二)結(jié)果分析

    2012—2019年荊州市制造業(yè)貸款投放效率DEA測(cè)算結(jié)果見(jiàn)表2。

    從結(jié)果來(lái)看,2012-2019年荊州市制造業(yè)貸款投放效率均值為1.115,其中荊州城區(qū)、松滋市、江陵縣3個(gè)縣市區(qū)超過(guò)全市平均水平;公安縣、監(jiān)利市、洪湖市、石首市低于全市平均水平,其中監(jiān)利市最低,低于全市平均水平0.218個(gè)百分點(diǎn)。從制造業(yè)貸款投放效率發(fā)展變化情況來(lái)看,2012年-2016年荊州市制造業(yè)貸款投放效率整體趨勢(shì)呈下降態(tài)勢(shì),2017年以來(lái)逐年呈上升態(tài)勢(shì)。

    (三)貸款投放效率影響因素

    為深入研究荊州市制造業(yè)貸款投放效率的影響因素,定量分析各因素影響程度,本文借助Tobit模型做進(jìn)一步研究。

    1. 指標(biāo)選取。選取的指標(biāo)主要包括制造業(yè)貸款投放效率、制造業(yè)生產(chǎn)總值占GDP比重、城鎮(zhèn)化程度、銀行存貸比、銀行存貸款與GDP相對(duì)值、地方一般公共預(yù)算支出與制造業(yè)增加值相對(duì)值,見(jiàn)表3。

    2. 模型構(gòu)建。制造業(yè)貸款投放效率影響因素研究采用Tobit模型研究,具體模型如下:

    Yit=β0+β1FACit+β2URBit+β3CDBit+β4CDGit+β5GOVit+εit

    其中,Yit為荊州市第i個(gè)縣市第t年的制造業(yè)貸款投放效率;εit為隨機(jī)干擾項(xiàng)。

    3. 結(jié)果分析。本文選取的數(shù)據(jù)為面板數(shù)據(jù),需要對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行單位根檢驗(yàn)和協(xié)整性檢驗(yàn),判定其穩(wěn)定性。經(jīng)用EVIEWS檢驗(yàn),結(jié)果P值均小于置信水平0.05,數(shù)據(jù)序列平穩(wěn),且模型的變量之間存在長(zhǎng)期穩(wěn)定關(guān)系,據(jù)此判定利用模型分析時(shí)不會(huì)存在偽回歸和虛假回歸。因此,我們采用隨機(jī)效應(yīng)Tobit模型進(jìn)行估計(jì),回歸結(jié)果見(jiàn)表4。

    一是銀行存貸比、第二產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)占比對(duì)制造業(yè)貸款投放效率有促進(jìn)效應(yīng)。銀行存貸比是衡量信貸資金籌集和使用的綜合指標(biāo),反映一個(gè)地區(qū)信貸資源轉(zhuǎn)化關(guān)系。銀行存貸比高,則表明區(qū)域經(jīng)濟(jì)體資金存、貸業(yè)務(wù)活動(dòng)活躍,所籌集資金經(jīng)過(guò)重新配置后,更好地服務(wù)于地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。制造業(yè)貸款主要是為了支持制造業(yè)而發(fā)放的貸款,第二產(chǎn)業(yè)占比高的地區(qū),制造業(yè)貸款使用更有針對(duì)性,從而提高了制造業(yè)貸款投放效率。

    二是城鎮(zhèn)化水平、地方財(cái)政支出對(duì)制造業(yè)貸款投放效率有負(fù)面效應(yīng)。城鎮(zhèn)化程度越快,信貸資源更多的投向了房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等領(lǐng)域,相對(duì)來(lái)說(shuō)制造業(yè)可獲得的信貸資源相對(duì)就會(huì)減少,金融支持制造業(yè)力度就會(huì)減弱。地方財(cái)政對(duì)制造業(yè)貸款也會(huì)產(chǎn)生一定的擠出效應(yīng),即地方政府通過(guò)退稅、財(cái)政補(bǔ)貼以及相關(guān)產(chǎn)業(yè)基金入股等形式,一定程度上滿(mǎn)足了制造業(yè)企業(yè)資金需求,制造業(yè)企業(yè)對(duì)貸款需要就會(huì)相應(yīng)減少,降低了信貸資金對(duì)制造業(yè)企業(yè)的資金支持效率。

    三是銀行存貸款總額與GDP比率對(duì)制造業(yè)貸款投放效率影響不顯著,這意味著銀行存貸款總額與GDP比率尚未對(duì)制造業(yè)貸款投放效率產(chǎn)生積極或消極的影響。

    四、信貸支持制造業(yè)發(fā)展存在的主要問(wèn)題

    近年以來(lái),荊州市銀行機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)國(guó)家和省市支持制造業(yè)發(fā)展的號(hào)召,持續(xù)加大制造業(yè)信貸投放力度,取得了一定的成績(jī)。但從荊州市制造業(yè)貸款投放情況及實(shí)證分析結(jié)果來(lái)看,信貸支持制造業(yè)發(fā)展仍面臨諸多問(wèn)題。

    (一)制造業(yè)信貸服務(wù)有待優(yōu)化

    一是信貸支持期限錯(cuò)配。制造業(yè)企業(yè)獲得的信貸資金以短期流動(dòng)資金貸款為主,與制造業(yè)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和回款周期不相匹配。如荊州市自2018年以來(lái),制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款占比分別為8.67%、19.74%,與制造業(yè)企業(yè)信貸資金需求特點(diǎn)不匹配。部分制造業(yè)企業(yè)為了維護(hù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng),不得不頻繁運(yùn)用短貸長(zhǎng)用或轉(zhuǎn)貸,增加了企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理成本。二是信貸產(chǎn)品創(chuàng)新開(kāi)發(fā)不足。受制造業(yè)企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)管控要求高等因素影響,各銀行機(jī)構(gòu)制造業(yè)信貸產(chǎn)品創(chuàng)新動(dòng)力不足,推出的信貸產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象較嚴(yán)重,對(duì)制造業(yè)企業(yè)急需的權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)質(zhì)押、產(chǎn)業(yè)鏈融資、企業(yè)并購(gòu)貸款、融資租賃等信貸產(chǎn)品開(kāi)發(fā)不足,金融支持制造業(yè)新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式的能力較弱。三是信貸綜合融資成本高。制造業(yè)企業(yè)在辦理融資過(guò)程中,除支付貸款利息外,還需支付與擔(dān)保、評(píng)估等相關(guān)費(fèi)用。如荊州市某汽車(chē)零部件企業(yè)在辦理一筆2000萬(wàn)元貸款時(shí),除需支付5.1%的貸款利率外,還需支付1.5個(gè)百分點(diǎn)擔(dān)保費(fèi),增加了企業(yè)融資成本。此外,部分小微制造業(yè)企業(yè)貸款加權(quán)平均利率遠(yuǎn)高于大中型企業(yè)加權(quán)平均貸款利率,部分制造業(yè)小微企業(yè)貸款利率高達(dá)9.8%。

    (二)制造業(yè)企業(yè)投資意愿不強(qiáng),有效信貸需求不足

    受經(jīng)濟(jì)持續(xù)下滑及中美貿(mào)易戰(zhàn)等因素影響,在固定資產(chǎn)投資中占比最大的制造業(yè)投資,由于整體生產(chǎn)能力過(guò)剩和利潤(rùn)下滑影響,制造業(yè)企業(yè)固定資產(chǎn)投資意愿動(dòng)力不足,制約了信貸需求有效放大。自2014年以來(lái),荊州市制造業(yè)固定資產(chǎn)投資全年累計(jì)完成投資額較同期持續(xù)增加,但投資增速遠(yuǎn)低于全市各項(xiàng)投資增速,且市場(chǎng)份額占比持續(xù)下降。2019年全市制造業(yè)固定資產(chǎn)投資較2014年年均增長(zhǎng)8.3%,年均增長(zhǎng)低于全市各項(xiàng)固定資產(chǎn)投資5.7個(gè)百分點(diǎn)。在制造業(yè)固定資產(chǎn)投資需求下降的背景下,全市制造業(yè)貸款增速持續(xù)放緩。2019年全市制造業(yè)企業(yè)貸款較2016年減幅4.97%,年均減幅1%,年均增長(zhǎng)低于全市各項(xiàng)貸款增長(zhǎng)16個(gè)百分點(diǎn)。

    (三)制造業(yè)產(chǎn)業(yè)層次低,信貸結(jié)構(gòu)難以有效優(yōu)化

    荊州市制造業(yè)產(chǎn)業(yè)層次較低,傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)占比大,高新技術(shù)型和高附加值型產(chǎn)品少,技術(shù)密集型和生產(chǎn)型服務(wù)比重較低,全市制造業(yè)信貸投入仍以傳統(tǒng)的高能耗型、密集勞動(dòng)力型、低附加值型的制造業(yè)為主,對(duì)高新技術(shù)制造業(yè)支持力度有待提升。2019年荊州市中長(zhǎng)期貸款主要投向造紙和紙制品、工材加工和木制品、非金融礦物制品三大行業(yè),占全部中長(zhǎng)期貸款的65.73%,而新材料、新生物、高端裝備制造等先進(jìn)制造業(yè)的中長(zhǎng)期貸款較同期雖有所增長(zhǎng),但余額占比僅為14.4%。如荊州市作為湖北省重要的零部件生產(chǎn)基地,汽車(chē)零部件產(chǎn)業(yè)集群企業(yè)200多家,產(chǎn)品覆蓋了發(fā)動(dòng)機(jī)轉(zhuǎn)向器、空調(diào)系統(tǒng)等多個(gè)零部件,但絕大部分企業(yè)處于二三級(jí)供應(yīng)商,產(chǎn)業(yè)鏈短,產(chǎn)品同質(zhì)化較突出,競(jìng)爭(zhēng)力不強(qiáng)。

    (四)企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益放緩?fù)聘吡酥圃鞓I(yè)貸款信用風(fēng)險(xiǎn)

    受經(jīng)濟(jì)持續(xù)放緩、核心競(jìng)爭(zhēng)力弱因素影響,全市制造業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益增長(zhǎng)緩慢。截至2019年12月末,荊州市制造業(yè)規(guī)上企業(yè)虧損企業(yè)占比達(dá)到了7.6%;制造業(yè)規(guī)上企業(yè)利潤(rùn)年均增長(zhǎng)遠(yuǎn)低于全市GDP均速。在企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益下滑背景下,制造業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)日趨顯現(xiàn),特別是小微型企業(yè)尤為突出。2019年12月末,荊州市制造業(yè)不良貸款率2.59%,其中小微型企業(yè)不良貸款率為3.32%,分別高于各項(xiàng)貸款不良貸款率0.87個(gè)百分點(diǎn)、1.6個(gè)百分點(diǎn)。特別是受洪湖DY企業(yè)、監(jiān)利FW企業(yè)等企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善、盲目擴(kuò)張等因素影響,荊州市農(nóng)副食品加工業(yè)不良貸款顯著上升,多家銀行機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)損失嚴(yán)重,影響了銀行信貸支持積極性。

    (五)制造業(yè)企業(yè)融資渠道單一,直接融資比重較低

    荊州市制造業(yè)企業(yè)資金獲得渠道主要集中在商業(yè)銀行,直接融資比重處于全省后位,與當(dāng)前荊州市在全省制造業(yè)份額不符。截至2019年12月末,辦公地址在荊州市的制造業(yè)上市公司有4家,市值530.83億元,分別占辦公地址在湖北省制造業(yè)上市公司總市值和家數(shù)的5.34%和5.1%;制造業(yè)新三板有效掛牌公司數(shù)量為4家,托管股本資產(chǎn)16.24億元,數(shù)量和資產(chǎn)分別占全省制造業(yè)新三板的3.5%和5.32%。此外,受企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等因素影響,2015年以來(lái)辦公地址在荊州市的制造業(yè)上市公司僅在2015年、2017年、2019年辦理股權(quán)融資7.3億、9.8億、14.13億元,僅占同期銀行制造業(yè)貸款余額的4.17%、5.73%、7.9%。單一融資方式,收縮了制造業(yè)企業(yè)融資渠道,制約了全市制造業(yè)企業(yè)快速發(fā)展。

    (六)擔(dān)保增信體系建設(shè)滯后,風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制有待強(qiáng)化

    一是地方融資擔(dān)保公司實(shí)力偏弱。近些年來(lái),荊州市縣兩級(jí)成立了政府或政府控股的融資擔(dān)保公司,但資本金未得到明顯增加,導(dǎo)致可擔(dān)額與貸款額比重持續(xù)下降。如荊州市擔(dān)保公司可擔(dān)保總額與貸款總額比重由2015年的5.87%下降至2019年12月的4.32%,覆蓋保障面持續(xù)下降,影響了制造業(yè)小微企業(yè)融資有效獲得。二是銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制未得到有效落實(shí)。部分銀行信貸資產(chǎn)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),需要擔(dān)?;饐?dòng)代償工作,部分政府領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人考慮多種因素,雖承認(rèn)代償債務(wù),但故意拖延不履行代償義務(wù)。如荊州某銀行聯(lián)合地方政府開(kāi)發(fā)的某政銀產(chǎn)品,于2017年12月形成了4000多萬(wàn)元風(fēng)險(xiǎn)需要擔(dān)保基金代償,但截止到2019年12月代償工作仍未完成。三是保險(xiǎn)分擔(dān)作用未得到有效發(fā)揮。截至2019年12月,全市開(kāi)發(fā)政銀保產(chǎn)品2個(gè),保險(xiǎn)保障貸款額度為3100萬(wàn)元,銀行業(yè)與保險(xiǎn)業(yè)聯(lián)動(dòng)性不強(qiáng),資源互補(bǔ)優(yōu)勢(shì)沒(méi)有得到有效發(fā)揮。

    五、政策建議

    (一)促進(jìn)制造業(yè)產(chǎn)業(yè)政策有效落實(shí),刺激有效信貸需求

    一是對(duì)標(biāo)湖北省“一芯兩帶三區(qū)”發(fā)展戰(zhàn)略,結(jié)合《中國(guó)制造2025湖北行動(dòng)綱要》,編制實(shí)施《荊州制造2025行動(dòng)方案》,全力支持企業(yè)對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈中的關(guān)鍵領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)和共性問(wèn)題等進(jìn)行整體技術(shù)改造,實(shí)現(xiàn)制造業(yè)智能化、綠色化、高端化發(fā)展。二是認(rèn)真落實(shí)減稅降費(fèi)和制造業(yè)企業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入政策,堅(jiān)決破除招投標(biāo)隱性壁壘,積極支持制造業(yè)企業(yè)快速發(fā)展。深入實(shí)施質(zhì)量提升工程,引導(dǎo)制造業(yè)企業(yè)增強(qiáng)品牌意識(shí)、質(zhì)量意識(shí),以品牌品質(zhì)提升促進(jìn)產(chǎn)業(yè)質(zhì)量提升。三是大力引進(jìn)培育隱形冠軍企業(yè),出臺(tái)系列優(yōu)惠扶持政策,推動(dòng)企業(yè)發(fā)展梯隊(duì)優(yōu)化升級(jí),打造一批專(zhuān)、精、特、新的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)群,培育國(guó)家級(jí)支柱產(chǎn)業(yè)的先進(jìn)制造業(yè)基地和細(xì)分市場(chǎng)科技型隱形冠軍企業(yè)。

    (二)優(yōu)化信貸資源配置,提高金融支持制造業(yè)力度

    一是加大貨幣信貸政策傾斜力度。發(fā)揮好再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具的正向激勵(lì)作用,引導(dǎo)信貸資金持續(xù)向制造業(yè)企業(yè)傾斜,為制造業(yè)企業(yè)加強(qiáng)技術(shù)創(chuàng)新、實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級(jí)創(chuàng)造有利的外部條件。二是細(xì)化信貸支持政策。制定制造業(yè)信貸支持政策,重點(diǎn)支持先進(jìn)制造技術(shù)、創(chuàng)新研發(fā)和配套服務(wù)等領(lǐng)域。加大制造業(yè)企業(yè)技術(shù)改造資金支持力度,支持擁有核心技術(shù)傳統(tǒng)企業(yè)開(kāi)展技術(shù)升級(jí)改造工作,并通過(guò)調(diào)整貸款期限、辦理無(wú)還本續(xù)貸、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等形式,切實(shí)緩解制造業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)及融資難題。三是優(yōu)化信貸管理體制。建立差異化的制造業(yè)小微企業(yè)貸款不良率容忍度管理體系,落實(shí)好小微企業(yè)授信盡職免責(zé)辦法,解決信貸人員不愿貸、不敢貸問(wèn)題。采取優(yōu)化信貸資源配置、安排專(zhuān)項(xiàng)激勵(lì)費(fèi)用、績(jī)效考核傾斜、利潤(rùn)損失補(bǔ)償?shù)确绞剑{(diào)動(dòng)基層銀行支持制造業(yè)企業(yè)積極性。

    (三)強(qiáng)化金融服務(wù),支持傳統(tǒng)制造業(yè)改造升級(jí)

    一是突出金融服務(wù)重點(diǎn)。綜合運(yùn)用貸款等多種金融服務(wù)手段,集中信貸資源,重點(diǎn)支持以恒隆企業(yè)集團(tuán)、湖北車(chē)橋、法雷奧等為代表的汽車(chē)零部件產(chǎn)業(yè)集群;石油四機(jī)廠(chǎng)、四機(jī)賽瓦、沙市鋼管廠(chǎng)等為代表的石油裝備制造產(chǎn)業(yè)集群;華中農(nóng)高區(qū)為平臺(tái)的農(nóng)副產(chǎn)品加工產(chǎn)業(yè)集群,推動(dòng)構(gòu)建多元發(fā)展、多極支撐的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)新體系。二是加快信貸產(chǎn)品創(chuàng)新。結(jié)合制造業(yè)企業(yè)實(shí)際,大力發(fā)展股權(quán)、收益權(quán)、商標(biāo)權(quán)、專(zhuān)利權(quán)等權(quán)利質(zhì)押融資,引入出口退稅質(zhì)押、倉(cāng)單質(zhì)押、保單質(zhì)押、債券質(zhì)押等質(zhì)權(quán)融資模式,并依托園區(qū)、重點(diǎn)企業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè),積極探索供應(yīng)鏈融資、“互保池”方式聯(lián)貸聯(lián)保業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與各類(lèi)風(fēng)投公司、基金公司合作,整合銀行與投資公司資金、信息和管理優(yōu)勢(shì),構(gòu)建多樣化、立體化、全方位的投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù),持續(xù)為科創(chuàng)型制造業(yè)企業(yè)提供充足的資金支持。

    (四)拓寬融資服務(wù)渠道

    政府部門(mén)應(yīng)引導(dǎo)制造業(yè)企業(yè)加強(qiáng)與銀行、證券、信托、擔(dān)保、創(chuàng)投等機(jī)構(gòu)的聯(lián)系,爭(zhēng)取社會(huì)資金對(duì)荊州市制造業(yè)發(fā)展的支持和幫輔。推薦核心制造業(yè)企業(yè)進(jìn)入湖北省上市和掛牌企業(yè)后備資源庫(kù)進(jìn)行培育,力爭(zhēng)促成制造業(yè)核心企業(yè)上市掛牌。引導(dǎo)現(xiàn)有制造業(yè)上市公司和新三板掛牌公司利用資本市場(chǎng)融資,推動(dòng)制造業(yè)上市公司重組優(yōu)化、改造升級(jí);鼓勵(lì)制造業(yè)企業(yè)積極通過(guò)發(fā)行企業(yè)債券、集合票據(jù)、可轉(zhuǎn)換公司債、綠色債券等融資工具進(jìn)行融資,著力提高制造業(yè)企業(yè)直接融資比重。鼓勵(lì)天使投資人通過(guò)創(chuàng)建天使投資基金,大力拓展創(chuàng)業(yè)投資活動(dòng),增加制造業(yè)企業(yè)的投資力度;完善創(chuàng)投基金轉(zhuǎn)讓、解禁和退出機(jī)制,促進(jìn)制造業(yè)企業(yè)資本做大做強(qiáng)。

    (五)加快制造業(yè)中小企業(yè)融資擔(dān)保服務(wù)機(jī)制建設(shè)

    各級(jí)政府要持續(xù)加大財(cái)政支持制造業(yè)發(fā)展的支持力度,在統(tǒng)籌經(jīng)濟(jì)和制造業(yè)企業(yè)融資需求的同時(shí),有序擴(kuò)大企業(yè)融資擔(dān)保基金,為制造業(yè)獲貸提供強(qiáng)有力的增信支持;引進(jìn)戰(zhàn)略投資者,采取股權(quán)改制、全資收購(gòu)等方式,參與政府性投資型擔(dān)保機(jī)構(gòu)的重組和改造,提升政府性投資型擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保能力及風(fēng)險(xiǎn)化解能力;引導(dǎo)和鼓勵(lì)各種社會(huì)資本參與信用擔(dān)保市場(chǎng)建設(shè),形成多元化的信用擔(dān)保渠道資本,擴(kuò)大信用擔(dān)保市場(chǎng)份額;切實(shí)落實(shí)各類(lèi)擔(dān)?;鹳Y本金補(bǔ)償制度要求,由地方政府將擔(dān)?;鸬馁Y本金補(bǔ)償額度列入當(dāng)年財(cái)政預(yù)算,適時(shí)補(bǔ)充和代償,維護(hù)銀行合法權(quán)益。建立制造業(yè)中小微企業(yè)信用等級(jí)評(píng)估評(píng)級(jí)體系,在考慮企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)控能力、償債能力、信用記錄、發(fā)展前景等因素,給予信用評(píng)級(jí),為銀行信貸支持提供決策參考。

    參考文獻(xiàn):

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