金融危機中的中國

張雅君+王國平

摘 要 2008年美國次貸危機引發(fā)了肆虐全球的金融危機，其直接原因是美國國內的產業(yè)、金融政策錯誤，以及華爾街的貪婪與金融監(jiān)管失誤所導致的美國經濟失衡，而深層次原因是生產社會化和生產資料占有制的局部性之間的矛盾。由美國次貸危機引發(fā)的全球性金融危機，給全球金融市場帶來巨大沖擊，并逐漸影響到實體經濟，中國也受到波及。本文主要基于對金融危機的一般理論與2008 年全球金融危機的原因以及對我國影響的分析，探索了全球金融危機對美國的影響以及美國應對金融危機的有效措施，并借鑒美國的有益做法，提出了我國有效應對金融危機的措施。

關鍵詞 金融危機 影響 國際成功經驗 有效對策

中圖分類號：F123 文獻標識碼：A

1金融危機及其分類

金融是貨幣流通和信用活動以及與之相聯系的經濟活動的總稱，廣義的金融泛指一切與信用貨幣的發(fā)行、保管、兌換、結算、融通有關的經濟活動，甚至包括金銀的買賣，狹義的金融專指信用貨幣的融通?！拔C”指既有危險又有機會的時刻，危險和機遇同在，就是所謂危機。金融危機是貨幣危機、信用危機、銀行危機、債務危機和股市危機等的總稱，一般指一國金融領域中出現的異常劇烈動蕩和混亂，并對經濟運行產生破壞性影響的一種經濟現象。

金融危機分為貨幣危機、外債危機、銀行業(yè)危機和系統(tǒng)性金融危機。2008年金融危機就屬于系統(tǒng)性金融危機。

2金融危機對我國的主要影響

金融危機爆發(fā)的根本原因就在于生產社會化和生產資料占有制的局部性之間的矛盾。這一基本矛盾，在資本主義條件下，表現為生產的社會性與占有制的私人性的矛盾；在社會主義市場經濟條件下，表現為生產的社會性與占有制的多樣性的矛盾。生產的社會化就是把分散而相對封閉的局部生產轉變?yōu)樯鐣?guī)模的大生產，把分散的市場聯成統(tǒng)一的大市場。生產的社會化有著龐大的資本需求，必然要拓寬融資渠道，貨幣金融制度應運而生。為減少市場的不確定性，降低交易成本，人們創(chuàng)造了種類繁多的信用工具如銀行券、期票、匯票、債券、股票等和一系列金融商品。這些信用工具和金融商品可在市場上買賣，它們?yōu)楦魇袌鲋黧w履行融資職能，完成各項融資任務。而占有制的局部性（私人性或多樣性）又使有獨立經濟利益的商品生產者在利潤的驅使下，把各種信用工具和金融商品當作投機對象。這種投機迅速增長和膨脹，從而使這些信用工具和金融商品的名義價值與其所代表的現實經濟價值相背離，由此虛擬經濟與現實經濟的矛盾便形成了，并不斷深化日趨尖銳化。當虛擬經濟的膨脹使現實經濟不堪重負時，現實經濟就會崩塌，虛擬經濟的氣泡就會破裂，金融危機就會發(fā)生。

從這一點看，我國也有可能發(fā)生金融危機。我國金融體制仍有許多不完備之處，如：金融監(jiān)管體系仍不健全；金融決策主體多元化，缺乏必要的協(xié)調和統(tǒng)一；金融法規(guī)還不完善，缺乏有效的金融保護制度，對金融犯罪的懲治制度，對重大金融決策失誤的責任追究制度等。還有“為了與國際接軌，引入了大量外資，使我國金融體系門戶大開，給我國金融領域帶來了極大風險和不確定性”。我國所處的外部環(huán)境客觀上也增加了金融危機的可能性。經濟全球化條件下，國際經濟金融化程度加深，各國金融運作聯系密切，國際金融體系日益形成一個整體，金融風暴“連鎖反應”的幾率比任何時候都大，這種情況下，中國也難免受到影響。

金融危機給我國帶來了重大影響，對于我國來說是挑戰(zhàn)與機遇并存。

（1）金融危機嚴重影響我國出口。首先導致我國出口總量和同比增速大幅度下滑。其次由于美國受到危機的影響缺乏資金，在與中國出口企業(yè)進行結算過程中，導致拖欠款的現象時有發(fā)生，中國出口企業(yè)壞賬數量大幅增加，對中國企業(yè)的對外出口造成了很大的壓力。另外，很多發(fā)達國家開始實行貿易保護主義，這對中國的出口企業(yè)造成了很大的阻礙。

（2）金融危機對我國消費也產生了一定影響，導致居民消費品零售總額增速大幅度下降。此外，金融危機惡化了中國居民對未來收入增長的預期，促使緊縮當前消費支出，增加儲蓄。

（3）金融危機也造成了失業(yè)人數達到近年來的高峰、大學生就業(yè)問題嚴峻。

金融危機對我國經濟帶來了許多負面影響，直接影響我國經濟的健康快速發(fā)展，但在一定程度上，也為我國帶來了發(fā)展機遇。

（1）為我國資本介入國際金融市場提供了重大歷史機遇，為我國金融業(yè)國際化發(fā)展提供了機會。

（2）我國在其他國家經濟走弱的情況下繼續(xù)增長，有助于世界各國走出困境，世界經濟的恢復，凸顯了我國經濟崛起和在世界經濟中的重要角色，對提高我國的國際地位有積極意義。

（3）金融危機促進產業(yè)結構調整和產品升級，促使我國經濟發(fā)展方式轉型，金融危機為我國制造企業(yè)提供了良好的海外并購機會，為我國制造企業(yè)的國際化、規(guī)模化發(fā)展提供機會。

3應對金融危機的國際成功經驗——以美國為例

此次金融危機是自上世紀30年代大蕭條以來最為嚴重的金融危機，此次金融“地震”的震中在美國，當然美國首當其沖，受到多方面的打擊。

經濟方面，金融業(yè)元氣大傷；實體經濟遭到重創(chuàng)；發(fā)展模式受到質疑；美元霸權受到沖擊。

政治方面，金融危機助長了美民眾對保守主義長期主導美社會思潮的厭倦心理，他們用選票將奧巴馬送入白宮，結束了長達30多年的“保守主義革命”。

社會方面，危機后美國人趨向保守?？缰萘鲃尤藬到抵炼?zhàn)以來的最低點；個人儲蓄率增加。

外交方面，美對外政策更趨務實。美推動召開G20金融峰會，這是在美實力相對下降情況下的無奈選擇。奧巴馬政府為應對金融危機，對外不得不與傳統(tǒng)盟國合作，與新興大國協(xié)調，與“敵對國家”對話，尋求打造一個“多伙伴世界”。

奧巴馬政府應對金融危機采取了一系列舉措，既有對內政策，也有對外政策。

對內政策包括：加大對經濟的宏觀調控；積極推進綠色革命，著力打造新的經濟增長點。一是制定總額為2萬億美元的金融穩(wěn)定計劃；二是實施總額為7872億美元的經濟刺激方案；三是推出總額為2750億美元的住房救援計劃；四是推進綠色革命；五是購買國債和債券；六是出臺財政預算案。

對外政策中，奧巴馬政府在增加發(fā)展中國家在國際貨幣基金組織中的代表權問題上做出一定妥協(xié) ，積極推動經濟“均衡增長”戰(zhàn)略，要求其他國家進一步向美開放市場 。

美國采取了一些措施來應對金融危機，給我國提供了有益的借鑒。對內政策關注經濟與民生，首先，以重振經濟為重點；其次，以凝聚民心為核心。重點解決民眾最為關心的就業(yè)、赤字和醫(yī)改問題。

4我國有效應對金融危機的主要對策

（1）謀劃發(fā)展，關注民生，擴大內需。減輕經濟危機的沖擊，保持經濟平穩(wěn)較快發(fā)展，是當前的首要任務；關注民生是經濟發(fā)展的出發(fā)點和落腳點；擴大內需是推進經濟發(fā)展的根本途經。在外需不樂觀的情況下，要積極開發(fā)內需市場。改善收入分配狀況，提高多數人的收入水平；加大財政對教育、醫(yī)療、社會保障等公共產品的支出，提高社會保障水平；加強物價管理，減少中間盤剝，防止價格壟斷，打擊哄抬物價，提高人民群眾的消費信心；在行政消費方面，則要堅持艱苦奮斗，嚴防鋪張浪費，節(jié)約資源，保障民生。

（2）采取擴張性財政政策，擴大投資，減少稅收，減輕企業(yè)負擔，穩(wěn)定就業(yè)，減少失業(yè)。經過全面規(guī)劃，以優(yōu)化經濟結構，推進產業(yè)升級為前提擴大投資，穩(wěn)定和擴大就業(yè)。重點加大服務業(yè)的投資，加強生態(tài)環(huán)境建設和基礎設施建設，特別要加大對農業(yè)和農村的支持。同時，鼓勵創(chuàng)業(yè)，提供資金、技術支持，完善創(chuàng)業(yè)服務，優(yōu)化創(chuàng)業(yè)環(huán)境。

（3）盡快調整外貿發(fā)展戰(zhàn)略。我國長期實行的出口導向型的外貿戰(zhàn)略，易受外國經濟波動的影響，因此為了我國經濟的健康持續(xù)發(fā)展，應實行內外平衡的發(fā)展戰(zhàn)略；調整對外貿易政策和策略，轉變外貿增長方式，推動技術創(chuàng)新與結構調整，促進產品升級換代，創(chuàng)造品牌，提高出口產品附加值，實現從貿易大國向貿易強國的轉型；大力發(fā)展外向型服務貿易，支持文化、中醫(yī)藥等等領域服務出口，培育有國際競爭力的服務貿易企業(yè)，培育服務貿易品牌；開拓新市場，尋找新機遇，增強國際市場競爭力，調整出口市場結構，開發(fā)多元市場，增加貿易渠道，減少出口集中少數幾個發(fā)達國家的風險；優(yōu)化調整外匯儲備結構，避免資產單一，風險集中，受制于人導致蒙受損失。

（4）要完善中國特色社會主義的金融體系。推進中國金融系統(tǒng)的改革，處理好金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的關系，虛擬經濟與實體經濟的關系、儲蓄與消費的關系，改善金融服務，提高金融效率和國際競爭力。具體來講，加強金融監(jiān)管，完善金融監(jiān)管手段；健全和完善金融法規(guī)、金融保護制度、對金融犯罪的懲治制度、對重大金融決策失誤的責任追究制度等；培養(yǎng)和引進金融方面的人才，提高相關從業(yè)人員的職業(yè)道德素養(yǎng)。

（5）加強與其他國家的合作，共同推進國際金融體制改革，打破美國金融霸權，建立國際金融新秩序。經濟全球化條件下，以一國之力對抗金融危機不可能實現，最好的途徑是各國通力合作，推進國際金融體制改革，建立國際金融新秩序。

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