海南自貿(mào)港建設(shè)：思想再解放與金融創(chuàng)新

賈康

提 要：海南自貿(mào)港建設(shè)受各方高度關(guān)注，面對千頭萬緒，需要特別強調(diào)的一點是，應(yīng)該在充分認識這一戰(zhàn)略部署的重大意義與機遇之后，從“海南自貿(mào)港建設(shè)中的思想再解放”切入，并以金融創(chuàng)新支持海南通盤超常規(guī)發(fā)展戰(zhàn)略的貫徹實施。

一、對海南自貿(mào)港建設(shè)重大意義與歷史機遇的認識

中央部署在海南建設(shè)全球最大體量的自由貿(mào)易港區(qū)，這是中國現(xiàn)代化全局中戰(zhàn)略意義十分重大的先手棋和重頭戲。部署海南自貿(mào)港建設(shè)，在向全世界進一步宣示中國擴大開放的決心和力度的同時，也將在全國產(chǎn)生創(chuàng)新的引領(lǐng)作用和輻射作用。我國南方已有“粵港澳大灣區(qū)”這個分量很重的戰(zhàn)略部署，以及深圳在中國特色社會主義市場經(jīng)濟建設(shè)過程中要打造“先行示范區(qū)”這樣內(nèi)含于大灣區(qū)中分量也很重的并行戰(zhàn)略部署。與此相呼應(yīng)，海南的開放度比粵港澳大灣區(qū)有過之而無不及。由此可知，粵港澳大灣區(qū)的戰(zhàn)略部署實際上內(nèi)植了一個明顯的邏輯，那就是雖然廣東走在中國改革開放最前沿，但還要進一步擴大開放，和香港、澳門一體化地去對標(biāo)國際規(guī)則體系，由此來支撐并營造一個未來可以與在全球有重大影響的紐約灣區(qū)、舊金山灣區(qū)、東京灣區(qū)等一較高下的強勁增長區(qū)域。

與之呼應(yīng)，海南有著得天獨厚的“比較優(yōu)勢”，更要放開手腳大干一場，解放思想，創(chuàng)新發(fā)展，對接國際最高水平的投資便利化、貿(mào)易自由化、法治化營商環(huán)境，形成生產(chǎn)要素流動最為順暢的狀態(tài)。海南力求最高水平開放所產(chǎn)生的對于改革的催化、倒逼效應(yīng)，是順理成章值得重視和期待的。對于海南而言，這是千載難逢的振興機遇，海南應(yīng)發(fā)揮獨特的引領(lǐng)作用和輻射作用。而且，毫無疑問，對中央的這個戰(zhàn)略部署，在理解其相關(guān)意義后，首先就離不開關(guān)于如何進一步解放思想的討論。

二、海南新一輪建設(shè)發(fā)展迫切需要思想的再解放

海南省委書記沈曉明上任伊始，就特別強調(diào)了一句話：“海南比歷史上任何時候都更需要解放思想，敢闖敢試，大膽創(chuàng)新。”中央歷來對海南的發(fā)展高度重視，幾輪布陣。第一輪是20世紀80年代決定將海南升格成為省級行政區(qū)，此后表述為“最大特區(qū)”，即它要“特”起來。經(jīng)過若干年探索，海南沒能在產(chǎn)業(yè)集群支撐力上獲得應(yīng)有的表現(xiàn)，于是啟動了第二輪建設(shè)。中央把海南的發(fā)展戰(zhàn)略明確表述為“國際旅游島”，并給予了多項配套政策，力圖再打開新局面。這個新局面的打開雖取得了一定進展，但中央認為，國際旅游島的戰(zhàn)略定位還要“與時俱進”地進一步提升。所以，才有了第三輪戰(zhàn)略安排，也就是現(xiàn)在上升為自由貿(mào)易港的建設(shè)方案，而且要打造全球最大規(guī)模的自由貿(mào)易港，將其作為一個特殊區(qū)域來實現(xiàn)超常規(guī)發(fā)展，并做出全局性貢獻。

在筆者看來，海南前兩輪改革先行先試的氣勢稍顯不足。這里舉個以小見大的例子。當(dāng)要打開一個新局面的時候，首先要在思想觀念上有一些新氣象。20世紀80年代中國改革開放之初，航空港建設(shè)首先表現(xiàn)在北京首都機場必須擴建，那是它第一輪擴建（即現(xiàn)在的T1）。在一些具體的硬件升級的同時，新的候機樓大廳內(nèi)要布置壁畫，其中有一幅壁畫出現(xiàn)了傣族潑水節(jié)里的裸體形象。在20世紀80年代，這個事情掀起了軒然大波，社會上反響很大，有人甚至把它提高到姓社姓資的問題上來認識。當(dāng)時一位著名的香港商界人士說，每次經(jīng)過首都機場，他都要去看一眼那個壁畫還在不在。如果那個壁畫還在，就說明還有希望，他還可以再繼續(xù)往前按意愿去做一些開拓性的創(chuàng)新的事情；如果壁畫被撤掉了，那么就得更慎重才行。這些敏感的企業(yè)家，往往是以小見大，從這些地方來感受能做事情的空間。那幅畫現(xiàn)在看來其實非常普通，藝術(shù)家對裸體還做了變形處理，但是在當(dāng)時群情洶洶的情況下，管理當(dāng)局還是頂住了輿論壓力，值得肯定的是在具體處理上體現(xiàn)了一定的包容性，沒有把壁畫直接撤掉，而是在它前面擺了一個屏風(fēng)。

這就是一個以小見大的例子。多少年過去，誰還會把這當(dāng)回事？可以說這是中國改革開放過程中“春江水暖鴨先知”的一朵水花，是在企業(yè)這個層面上做事情的人實際觀察到的一個標(biāo)志，這個標(biāo)志的發(fā)展脈絡(luò)會以小見大地來估量他們做事情的彈性空間。這個“開拓”，按照我們學(xué)術(shù)上的表述，就是要試錯、創(chuàng)新，就要準備在這方面承擔(dān)風(fēng)險。這個事例也說明，在開展相關(guān)創(chuàng)新性制度建設(shè)之前，先從文化氛圍、社會氛圍來看，會不會容忍人們?nèi)L試這種試錯和創(chuàng)新？

三、思想再解放中，應(yīng)把握好在海南從速打造高標(biāo)準法治化營商環(huán)境的原則體系

要解放思想，敢闖敢試，大膽創(chuàng)新，首先要樹立一個邏輯鮮明的原則體系。在海南這片創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新的熱土上應(yīng)貫徹打造“高標(biāo)準法治化營商環(huán)境”的原則體系。具體來說，可以借鑒上海自貿(mào)區(qū)一開始就做出的原則體系設(shè)計。首先是從國際上已經(jīng)接受的“準入前國民待遇”入手，確立對市場主體的基本態(tài)度：這些要創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新的市場主體，還沒有完成其所有手續(xù)取得法人身份時，在邏輯上就應(yīng)天然地認為他們會享有一視同仁的國民待遇。這就是所謂“競爭中性”和“所有制中性”原則。

國有企業(yè)、民營企業(yè)、外資企業(yè)以及混合所有制企業(yè)都是市場主體。所有這些市場主體，如果是競爭中性的，一定也應(yīng)該是所有制中性的。雖然有人批評所有制中性這個概念，但如果確立了競爭中性原則，實際上就內(nèi)涵所有制中性原則，即必須按照習(xí)近平總書記的說法，把民營企業(yè)看成“我們自己人”。然后，企業(yè)一旦有了法人身份，其在創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)過程中面對的應(yīng)該是負面清單，即企業(yè)不能做什么事情。只要不碰負面清單，那么，海闊憑魚躍，天高任鳥飛。有了這樣一個最寬松的允許試錯和創(chuàng)新的制度環(huán)境，有了這樣的彈性空間，讓企業(yè)產(chǎn)權(quán)得到健全法治的充分保護，企業(yè)就有可能發(fā)揮出巨大的潛力和活力。

與企業(yè)所面對的負面清單相對應(yīng)，政府管理部門面對的就是正面清單。對企業(yè)而言，“法無禁止即可為”，對政府而言，“法無授權(quán)不可為”。這幾年中央一再下發(fā)文件，就是要從中央、省、市縣三級，首先把中央和地方共同承擔(dān)的一系列有關(guān)事權(quán)的具體規(guī)定落到白紙黑字上，使其具有可操作性。事權(quán)清單后面跟著的是“以政控財，以財行政”，必須有政府履職運用財力方面的財政支出責(zé)任清單，并且“有權(quán)必有責(zé)”。所以，政府的事項清單后面還必須有責(zé)任清單。

近年來，中央已越來越清楚地強調(diào)，政府履行職能要有事前、事中、事后的全面績效考評。政府的正面清單是從事權(quán)到支出責(zé)任，配之以績效考評，以績效考評為依據(jù)可以形成問責(zé)機制，實施獎懲。這種原則體系從上海開始，中央的要求就是要“多輪復(fù)制”。當(dāng)然，在實際執(zhí)行過程中，按照原則落實是非常有難度的。但海南必須要充分領(lǐng)會從上海自貿(mào)區(qū)開始在中央指導(dǎo)之下已經(jīng)形成的這套原則體系。

應(yīng)看到海南有最充分的條件，通過解放思想和配套改革，把這一套原則體系體現(xiàn)在建設(shè)自貿(mào)港的具體方案設(shè)計與執(zhí)行之中。這個最高水平的原則體系所體現(xiàn)的，包括投資便利化、貿(mào)易自由化，以此與國際上最高水平的自貿(mào)區(qū)對接，從而以更高水平的開放催化和倒逼中國深水區(qū)改革。

四、具體措施

（一）金融創(chuàng)新與發(fā)展

首先，從制度創(chuàng)新角度來說，直接金融、間接金融在海南的多樣化程度的提高，一定要在一個好的配套改革方案設(shè)計和執(zhí)行過程中體現(xiàn)出來。我國的間接金融比重明顯偏高，整個中國有80%左右的間接金融，只有20%左右的直接金融。在發(fā)展中國家前期比較欠發(fā)達的階段，間接金融的比例居高是有其必然性的，因為它相對好掌握，控制風(fēng)險相對來說比較清晰。但到經(jīng)濟體發(fā)展到一定程度后，直接金融所具備的一些間接金融所不可比擬的優(yōu)越性，就會越來越多地顯現(xiàn)出來。比如，與間接金融相比，直接金融更有利于企業(yè)家才能的發(fā)揮。而且，越是經(jīng)濟面臨創(chuàng)新升級的要求時，直接金融的意義和作用就越能夠凸顯出來。海南在間接金融和直接金融多樣化發(fā)展中，顯然應(yīng)逐漸提高直接金融的比重，而且海南在這方面應(yīng)該做得更加有聲有色。

其次，海南金融還要直接跟全球金融體系對接。要跟全球金融市場的發(fā)展和經(jīng)驗積累對接，海南在這方面應(yīng)該有我國推行金融創(chuàng)新過程中的高水平表現(xiàn)。金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展需要綜合性制度建設(shè)，應(yīng)在小微金融、綠色金融、普惠金融等政策性金融體系建設(shè)和PPP（政府與社會資本合作）等領(lǐng)域推動機制創(chuàng)新。

第三，在人民幣日趨國際化的過程中，需要完成最關(guān)鍵的“驚險一躍”。這就需要敢于在資本項目下解除管制，全面放開，實現(xiàn)人民幣的可自由兌換。目前，中國在這方面現(xiàn)已取得了一定進步，但總體來說，這道防火墻還不敢拆。中國需要這樣一種制度創(chuàng)新，但它是一個漸進的過程，對之需持審慎態(tài)度?，F(xiàn)在，海南的發(fā)展有可能會創(chuàng)造一個機遇——海南是“一線放開，二線管住”，所以，在條件具備以后，建議人民幣資本項目下可兌換不妨在海南先行先試。

（二）產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新與發(fā)展

海南可以推動實施各種特色園區(qū)的大發(fā)展，如出口加工區(qū)、以博鰲為基礎(chǔ)的外交醫(yī)養(yǎng)區(qū)、數(shù)字經(jīng)濟高科技孵化區(qū)、生物醫(yī)藥科技開發(fā)區(qū)、種業(yè)科技開發(fā)區(qū)等，在海南都可以設(shè)想，都必須得到金融支持。金融應(yīng)當(dāng)通過創(chuàng)新對此給予更好的支持。尤其是現(xiàn)在中央特別關(guān)注的戰(zhàn)略性科技產(chǎn)業(yè)，如高端芯片、高端航空發(fā)動機，這是需要以新型舉國體制攻關(guān)才能解決的“內(nèi)循環(huán)”問題。又如種業(yè)，在海南具有得天獨厚的發(fā)展條件。

海南可以大力發(fā)展服務(wù)業(yè)。國際旅游島的文旅產(chǎn)業(yè)已經(jīng)具有一定的發(fā)展基礎(chǔ)，現(xiàn)在又有離島免稅政策所形成的吸引力和相關(guān)的經(jīng)濟景氣因素支持，海南在養(yǎng)生、養(yǎng)老、醫(yī)療保健以及教育、培訓(xùn)、創(chuàng)意創(chuàng)新設(shè)計、會展業(yè)等領(lǐng)域，都有巨大的發(fā)展?jié)摿Α．?dāng)然，這些也都需要金融的創(chuàng)新支持。

另外，海南也必須考慮現(xiàn)代工業(yè)的選擇性發(fā)展。雖然總體來說海南基本不能考慮沿襲傳統(tǒng)的工業(yè)發(fā)展思路，但是一些綠色、低碳、高精尖的產(chǎn)業(yè)門類，在海南也應(yīng)該有所布局，并有選擇性地逐漸形成相關(guān)的產(chǎn)業(yè)集群和產(chǎn)業(yè)支撐。

（三）超常規(guī)開展人才隊伍建設(shè)

金融業(yè)、高新科技產(chǎn)業(yè)、高端服務(wù)業(yè)、特色行業(yè)等等，無一不高度依賴專業(yè)人才。海南通過相應(yīng)的配套政策鼓勵更多人才來海南貢獻力量——為吸引人才，中央推出了力度空前的個人所得稅優(yōu)惠政策，即對在海南自由貿(mào)易港工作的高端人才和緊缺人才，其個人所得稅實際稅負超過15%的部分予以免征。相比現(xiàn)行最高45%的邊際稅率來說，個人所得稅的優(yōu)惠力度很大，甚至堪比香港等低稅地區(qū)。這方面海南有了一個很好的開端，應(yīng)該進一步考慮把培養(yǎng)人才團隊、支撐未來發(fā)展以及“不求為我所有，但求為我所用”等用人機制綜合在一起，形成海南超常規(guī)發(fā)展所客觀要求的智力支持。智力支持機制在很多方面也必須對接市場機制即購買服務(wù)。一些重大的戰(zhàn)略決策，通過購買服務(wù)，可以獲得國際上最高水平智庫的智力支持。

（作者為華夏新供給經(jīng)濟學(xué)研究院院長）