建筑工程中“不可抗力”的風(fēng)險分擔(dān)

郭娥

【摘? 要】建筑工程施工中時刻伴隨著“不可抗力”產(chǎn)生的風(fēng)險，經(jīng)常造成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失。因此，在建筑施工中，要想避免因“不可抗力”造成的風(fēng)險，就必須重視對其的分析和應(yīng)對。此外，在處理“不可抗力”風(fēng)險的過程中，要以簽訂的合同為基礎(chǔ)，重視風(fēng)險管理，制訂相應(yīng)的應(yīng)急措施;購買工程保險，可以減少“不可抗力”帶來的風(fēng)險損失。論文就建筑工程中“不可抗力”的概念解讀為切入點(diǎn)，提出了“不可抗力”風(fēng)險的分擔(dān)策略，并結(jié)合實(shí)際工程案例，提出對工程中“不可抗力”風(fēng)險承擔(dān)的思考，將風(fēng)險轉(zhuǎn)化為更大的經(jīng)濟(jì)利益。

【Abstract】The risk of "force majeure" is always accompanied by serious economic loss in construction. Therefore， in architectural engineering， in order to avoid the risk caused by "force majeure"，? we must pay attention to the analysis and response of "force majeure" risk. In addition， in the process of dealing with the risk of "force majeure"， we should pay attention to risk management and formulate corresponding emergency coping measures on the basis of the signed contract， and purchase engineering insurance can reduce the risk loss caused by "force majeure". In this paper， the concept of "force majeure" in construction engineering is interpreted as the starting point， the coping strategy of "force majeure" risk sharing is put forward， and the thinking of "force majeure" risk bearing in engineering is put forward in combination with actual engineering cases， so as to turn risk into greater economic benefits.

【關(guān)鍵詞】建筑工程;“不可抗力”;風(fēng)險分擔(dān)

【Keywords】architectural engineering; "force majeure"; risk sharing

【中圖分類號】F416.9? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?【文獻(xiàn)標(biāo)志碼】A? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?【文章編號】1673-1069（2021）08-0150-02

1 引言

建筑工程中的“不可抗力”，是指合同當(dāng)事人在簽訂合同時不可預(yù)見，在合同履行過程中不可避免且不能克服的自然災(zāi)害和社會性突發(fā)事件，如地震、海嘯、瘟疫、騷亂、暴動、戰(zhàn)爭等?！安豢煽沽Α笔录捎诔鲭p方當(dāng)事人和合同約定的責(zé)任范圍，會降低項(xiàng)目和合同的績效。不能盲目地將“不可抗力”的風(fēng)險強(qiáng)加給承包商。在建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施的過程中，如果發(fā)生“不可抗力”事件導(dǎo)致建筑工程受損，會妨礙承包商履行施工合同，也必須按約定提供具體資料。此外，為減輕“不可抗力”造成的項(xiàng)目損失以及由此產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)損失，不應(yīng)部分或全部由承包商承擔(dān)。

2 “不可抗力”風(fēng)險分擔(dān)應(yīng)對策略

2.1 簽訂合理公約，劃分風(fēng)險范圍

一般而言，具有經(jīng)驗(yàn)的工程承包商會非常重視工程合同簽訂和風(fēng)險防范。合同中的“不可抗力”條款是當(dāng)事各方根據(jù)實(shí)際工程進(jìn)展情況的變化或者外界環(huán)境的影響而做出的積極調(diào)整。當(dāng)發(fā)生“不可抗力”事件，合理的工程約定應(yīng)免除或者減輕當(dāng)事人的履約的義務(wù)。

但是，業(yè)主和承包商在確定“不可抗力”風(fēng)險范圍時常常會產(chǎn)生分歧。業(yè)主通常在合同中加入條款免除責(zé)任或轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險。而作為承包商，必須就合同條款中“不可抗力”的具體風(fēng)險分擔(dān)與業(yè)主明確劃分。約定的內(nèi)容至少包括三個方面：一要定義“不可抗力”的含義，二要列出與執(zhí)行本協(xié)議相關(guān)的最常見的“不可抗力”事件，三要明確合同中約定的“不可抗力”的影響和有效性。因此，應(yīng)在合同中明確定義業(yè)主與承包商之間風(fēng)險分擔(dān)的范圍和責(zé)任，并采用合理的合同條款來減輕和轉(zhuǎn)移承包商的風(fēng)險。另外，投標(biāo)時，承包商需要合理地評估風(fēng)險，并將其包括在總價中，或者當(dāng)承包商制定成本控制計(jì)劃時，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況在總成本的估價中保留“風(fēng)險費(fèi)用”。也就是說，預(yù)留一定比例的風(fēng)險資金，以減少因項(xiàng)目建設(shè)中的重大風(fēng)險而造成的經(jīng)濟(jì)損失。

2.2 重視風(fēng)險管理，制訂應(yīng)急條款

重視風(fēng)險管理的措施為識別、測量和分析潛在的意外損失，并根據(jù)具體情況采取適當(dāng)?shù)拇胧詼p少意外損失并自行承擔(dān)“不可抗力”帶來的風(fēng)險與損失?？偠灾安豢煽沽Α憋L(fēng)險識別是整個“不可抗力”風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。識別過程通常包括驗(yàn)證風(fēng)險不確定性的存在，建立初步交易并識別風(fēng)險。這些方法包括：創(chuàng)建風(fēng)險條目，現(xiàn)場審核，外部咨詢，記錄參考，分析并得出結(jié)論。而風(fēng)險管理評估旨在確定其相對重要性。通常，風(fēng)險度量標(biāo)準(zhǔn)將過去的記錄與實(shí)際條件結(jié)合起來，可以進(jìn)行許多相似的風(fēng)險觀察和統(tǒng)計(jì)。

如果要衡量風(fēng)險損失，應(yīng)考慮三個概率分布：損失總數(shù)，潛在項(xiàng)目以及每個損失的預(yù)期金額。此外，風(fēng)險分析的“不可避免性”是使用各種風(fēng)險分析技術(shù)來解決定性、定量或綜合不確定性，并評估潛在風(fēng)險和潛在影響的過程?！安豢煽沽Α憋L(fēng)險分析涉及三個基本步驟：收集數(shù)據(jù)，分為客觀統(tǒng)計(jì)和主觀判斷數(shù)據(jù);對可能結(jié)果和概率分布的評估進(jìn)行不確定性建模;建筑項(xiàng)目的風(fēng)險影響評估。

2.3 購買工程保險，減輕風(fēng)險損失

從國際工程實(shí)踐來看，工程保險具有以下特點(diǎn)：特定的保險內(nèi)容（承包商可以不列出具體的保險，并通過保險的法規(guī)和政策做出具體規(guī)定），由于工期較長，通常承包商在分段保險期間執(zhí)行項(xiàng)目時，危險是相互植入的。項(xiàng)目所有風(fēng)險保險原則上是一種全面保險，保險的覆蓋范圍和內(nèi)容因國情而異，項(xiàng)目的具體情況也不盡相同。風(fēng)險保險有很多條件約束，但保險的范圍和內(nèi)容因國家/地區(qū)的情況而異，并且項(xiàng)目的具體情況也有所不同。項(xiàng)目中所有風(fēng)險的溢價率通常是根據(jù)風(fēng)險的大小確定的，而具體的溢價率通常是根據(jù)風(fēng)險的大小來確定的。參考并綜合了項(xiàng)目風(fēng)險的性質(zhì)后，如項(xiàng)目本身的自然和地理?xiàng)l件，項(xiàng)目建設(shè)期的長短，承包商的資格，技能水平和經(jīng)驗(yàn)以及類似的工程損失等，承包方可以按合同約定，將第三方責(zé)任險與工程中的所有風(fēng)險結(jié)合起來共同投保。因此，承包商在保險決策和項(xiàng)目執(zhí)行過程中，要注意保險的限制條件和范圍。

3 工程案例分析

風(fēng)險總是與項(xiàng)目的績效相關(guān)聯(lián)，無風(fēng)險的工程項(xiàng)目幾乎不存在。風(fēng)險和利潤是對立統(tǒng)一的。承包商應(yīng)在一定條件下相互轉(zhuǎn)化為自己的對立面并充分利用現(xiàn)有優(yōu)勢，調(diào)查周全并預(yù)見相關(guān)利害條件，使“不可抗力”風(fēng)險轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟(jì)利益。

案例1：北京某建筑公司建設(shè)道路項(xiàng)目的施工過程中，項(xiàng)目所在國和周邊國家爆發(fā)貿(mào)易爭端。一項(xiàng)貿(mào)易協(xié)議爭端導(dǎo)致石油短缺，主要項(xiàng)目暫停了9個半月，這屬于重大風(fēng)險。根據(jù)工程合同的有關(guān)條款，最終該公司成功提出索賠。該項(xiàng)目的索賠額為440萬美元，占合同價值的44.85%，因“不可抗力”風(fēng)險事件而延長工期。由于簽訂了合理的合同，因此承包商有權(quán)從業(yè)主那里獲得經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，這是索賠成功的理論基礎(chǔ)。因此，建筑工程中成功的風(fēng)險分擔(dān)與索賠必須要具有充分的合同依據(jù)。

案例2：江西省的一家建筑公司在非洲馬里的一個大型農(nóng)業(yè)地區(qū)開展了一項(xiàng)水利項(xiàng)目，在建設(shè)期間的總價為3000萬美元，當(dāng)時恐怖主義在國家造成了大規(guī)模的起義，由于政治原因?qū)κ┕ぴ斐闪恕安豢煽沽Α笔录?。根?jù)有關(guān)規(guī)定FIDIC合同條款的“通用條件”和風(fēng)險定義雙方之間的合同中的“不可抗力”。公司認(rèn)為這是“業(yè)主的風(fēng)險”，并提出了申訴，最后索賠161，341美元。但如果合同中沒有詳細(xì)條款，情況就變得十分困難，如我國的一家港口建筑公司通過投標(biāo)獲得了南亞國家的一個港口擴(kuò)建項(xiàng)目。但是，一艘貨船在海上遇到巨大的風(fēng)暴，被迫繞航迫使該項(xiàng)目推遲。業(yè)主要扣除360萬美元的延遲賠償，由于雙方之間的協(xié)調(diào)失敗，隨后移交給仲裁機(jī)構(gòu)解決。由于合同未明確規(guī)定，業(yè)主應(yīng)免除因工期延誤而產(chǎn)生的責(zé)任。仲裁機(jī)構(gòu)認(rèn)為，承包商應(yīng)賠償業(yè)主因延誤造成的所有損失，共計(jì)賠償245萬美元。

案例3：某公司在馬來西亞承包了較少見的設(shè)計(jì)施工、融資總承包工程。該工程業(yè)主提供銀行保函、土地和母公司擔(dān)保，并將合同修改為可分割合同，即在承包商無法控制的原因下造成停工，允許按實(shí)結(jié)算。然而，一場沙塵暴襲擊了沙巴州，對邊坡造成了嚴(yán)重的破壞，業(yè)主要求賠償。盡管造成的后果和引起的法律問題是巨大的，但業(yè)主是否有權(quán)在維修期結(jié)束后扣留維修金作為將來承包商可能的賠償這個問題并不清晰。最后，保險公司使用“替代索賠”的權(quán)利，即在賠償受保人損失的同時，取代受保人向肇事者索賠的權(quán)利。然而在英美法下，業(yè)主在確定保險公司理賠時長一般為3～5年，甚至7～8年。由此可見，項(xiàng)目的風(fēng)險隨時可能存在，也可能會卷入一場持久的訴訟并導(dǎo)致巨大的經(jīng)濟(jì)損失。因此，購買工程保險對于減少“不可抗力”帶來的經(jīng)濟(jì)損失必不可少。

4 結(jié)語

為了提高建筑施工中應(yīng)對“不可抗力”風(fēng)險的能力進(jìn)而進(jìn)行施工風(fēng)險分擔(dān)，工程承包商應(yīng)從選擇項(xiàng)目時就開始進(jìn)行“不可抗力”風(fēng)險辨識和分析，認(rèn)真起草簽訂合理、有保障的公約;合同談判時，承包商應(yīng)充分了解并熟悉工程所在國家或地區(qū)的適用法律法規(guī)和慣例。制定應(yīng)急計(jì)劃以預(yù)防各種風(fēng)險，盡可能將風(fēng)險降至最低。在項(xiàng)目的實(shí)施過程中，應(yīng)密切注意風(fēng)險征兆，預(yù)測風(fēng)險損失，在施工中不斷加強(qiáng)風(fēng)險管理。為工程購買適當(dāng)?shù)谋ｋU，以應(yīng)對出現(xiàn)風(fēng)險事件后的具體情況，盡量避免和最大程度地減少“不可抗力”風(fēng)險的不利影響，將風(fēng)險轉(zhuǎn)換為更大的經(jīng)濟(jì)效益。

【參考文獻(xiàn)】

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【2】張明峰.國際工程中的業(yè)主風(fēng)險與“不可抗力”[J].國際經(jīng)濟(jì)合作，2010（10）：66-69.