涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪發(fā)展新形勢(shì)及預(yù)防對(duì)策

沈子瑩

（浙江工商大學(xué) 浙江杭州 310018）

一、2019年涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)發(fā)展新形勢(shì)

（一）涉案規(guī)模擴(kuò)大化、案件實(shí)情復(fù)雜化

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪是指基于同一法律事實(shí)、利益受損人數(shù)眾多、可能影響社會(huì)秩序穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)犯罪案件，包括但不限于非法吸收公眾存款，集資詐騙，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)，擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，擅自發(fā)行股票、公司企業(yè)債券等犯罪。[1]涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的實(shí)際規(guī)模和社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平大體呈現(xiàn)正相關(guān)趨勢(shì)。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪與犯罪經(jīng)濟(jì)所得密切聯(lián)系，因此其波及面隨案件發(fā)展程度提升而必然擴(kuò)大，犯罪者通過全方位多角度的發(fā)展方式將任何能及的經(jīng)濟(jì)利益都?xì)w入囊中。

回顧1995年無錫新興實(shí)業(yè)總公司發(fā)生的鄧斌、姚靜漪非法集資案中，其詐騙的名目是醫(yī)療用品聯(lián)合經(jīng)營高額收益，受害投資人共200多人。[2]

轉(zhuǎn)眼于2019年仍在依法審理中的梁山縣虛開增值稅專用發(fā)票案，犯罪團(tuán)伙通過直接或冒用他人身份證信息注冊(cè)大量空殼公司，偽造虛假業(yè)務(wù)交易，大肆進(jìn)行虛開、買賣增值稅專用發(fā)票犯罪活動(dòng)。該案涉及全國 6 個(gè)省的120 戶企業(yè)，搗毀犯罪窩點(diǎn)5個(gè)，涉案金額21億余元。2019年11月1日，梁山縣人民檢察院經(jīng)審查決定，依法對(duì)楊奉防以虛開增值稅專用發(fā)票罪提起公訴。[3]在2019年新時(shí)代背景下涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的涉案規(guī)模隨著經(jīng)濟(jì)水平的逐步發(fā)展有著快速擴(kuò)大的趨勢(shì)。同時(shí)，直接或冒用他人身份信息注冊(cè)空殼公司的新型犯罪情節(jié)的出現(xiàn)使得整個(gè)案情事實(shí)變得復(fù)雜化。

（二）犯罪手段隱蔽化和危害結(jié)果嚴(yán)重化

犯罪手段隱蔽化的新形勢(shì)主要體現(xiàn)在犯罪技術(shù)手段先進(jìn)化和犯罪組織規(guī)劃嚴(yán)密化上。高科技技術(shù)手段包裝的“合法外衣”將愈多不知民眾卷入這個(gè)巨大的漩渦中，它對(duì)民眾經(jīng)濟(jì)生活和社會(huì)正常穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)秩序發(fā)展?fàn)顟B(tài)的危害性是極大的。

2019 年 4 月汶上縣人民法院依法判處的北京全家福汶上老媽樂公司非法吸收公眾存款案中，犯罪嫌疑人劉某正伙同夏某以北京全家福健康管理有限公司的名義，打著免費(fèi)保健足療、足疚等養(yǎng)生項(xiàng)目的幌子，以免費(fèi)領(lǐng)取產(chǎn)品、購買套餐，并承諾消費(fèi)返利，吸引 100 余名離退休老年人注冊(cè)北京全家?！袄蠇寴贰本W(wǎng)上商城平臺(tái)會(huì)員，騙取會(huì)員購買金額不等的消費(fèi)套餐。[4]以及于2019年3月6日立案?jìng)刹榈暮贾菔惺捝絽^(qū)陳水祥、杭州水祥水產(chǎn)養(yǎng)殖有限公司、浙江水祥水產(chǎn)食品有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案。[5]其利用有限公司的名目，吸引網(wǎng)絡(luò)投資商，并形成嚴(yán)密的犯罪集團(tuán)內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)。

由此可見，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪新形勢(shì)中犯罪嫌疑人間分工明確且組織嚴(yán)密，并通過表面的合法經(jīng)濟(jì)手段對(duì)公眾資金進(jìn)行吸引與欺騙得到。案件中明顯利用網(wǎng)絡(luò)手段，結(jié)合現(xiàn)時(shí)代網(wǎng)絡(luò)發(fā)展新技術(shù)，將犯罪涉及人數(shù)與金額不斷擴(kuò)展，從而在司法實(shí)踐過程中發(fā)現(xiàn)常有被害人群體損害金額無處可尋的窘境。

（三）不對(duì)稱信息利用優(yōu)勢(shì)及官方信譽(yù)欺騙性增強(qiáng)化

新形勢(shì)下涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪中對(duì)不對(duì)稱信息欺騙優(yōu)勢(shì)的利用愈發(fā)彰顯，且利用官方名目贏得民眾信譽(yù)的手段也愈發(fā)成熟。通過對(duì)2019年涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的案情事實(shí)深入分析比較，不難發(fā)現(xiàn)許多犯罪團(tuán)體虛假彰顯公司實(shí)力與資本實(shí)情，肆意吹噓股市情況，誘導(dǎo)專業(yè)知識(shí)匱乏、信息渠道狹隘的群眾深陷其中。

假借公權(quán)力進(jìn)行虛假宣傳，利用“高實(shí)力承辦方”“高信譽(yù)擔(dān)保方”來營造其官方信譽(yù)，再進(jìn)行多角度多廣度的信息擴(kuò)散，是新形勢(shì)下該類案件的常用手段。

2019年4月的浙江康源生物科技有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案中。[6]犯罪集團(tuán)以投資苗木、鐵皮石斛為名，通過發(fā)傳單、組織開會(huì)等宣傳方式，虛假營造“低投入高回報(bào)”的假象，此外以強(qiáng)實(shí)力擔(dān)保方作為后盾，騙取投資者的信任，引誘被害人上當(dāng)。

二、2019年涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪新形勢(shì)其形成發(fā)展原因

（一）民眾金融投資渠道供給不及經(jīng)濟(jì)社會(huì)的迅猛發(fā)展

我國正處于經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展階段，經(jīng)濟(jì)科技水平不斷提升，民眾對(duì)于投資理財(cái)?shù)姆绞接辛撕艽笞兏?，展現(xiàn)出貼近新時(shí)代特點(diǎn)性。但由于當(dāng)今中國社會(huì)民眾們進(jìn)行投資理財(cái)?shù)暮侠砬廊匀挥邢?，供給不足，使得民眾們?cè)诩鼻械慕鹑谕顿Y想法下，多利用手機(jī)、電腦等通訊方式下載某軟件注冊(cè)某用戶等方式對(duì)自身金融資產(chǎn)進(jìn)行額外利用增值。也正因?yàn)檫@樣的新形勢(shì)發(fā)展，犯罪分子也有了更多的犯罪可乘之機(jī)，通過虛假營銷、虛假宣傳、虛假注冊(cè)及虛假獲益等系列連環(huán)性的手段贏得民眾信任的同時(shí)，悄然侵奪著民眾的合法財(cái)產(chǎn)，擾亂正常社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。

（二）相關(guān)法律規(guī)定及部門監(jiān)管體制仍不夠完善

通過對(duì)2019年存在的類似涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，如實(shí)踐過程中的證券犯罪、合同詐騙犯罪、假幣犯罪、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)進(jìn)行分析，不難發(fā)現(xiàn)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪時(shí)常會(huì)與民間性的違法借貸投資行為存在模糊地帶，有時(shí)難以對(duì)兩者作出是否構(gòu)成犯罪的高效準(zhǔn)確判斷。如在2019年4月發(fā)生的浙江康源生物科技有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案中。被告人邵某某辯解過，其旅游、發(fā)小禮品等宣傳方式都是為了讓他和熟識(shí)人之間的民間借貸關(guān)系更加緊密。司法實(shí)踐中也對(duì)是否構(gòu)成涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪存在猶豫和疑惑點(diǎn)，但深入調(diào)查取證終定構(gòu)成犯罪。

同時(shí)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪時(shí)常會(huì)出現(xiàn)大數(shù)額的線上金融資金以廣領(lǐng)域多方位向同一點(diǎn)匯集，除了正常經(jīng)營的合法組織外，對(duì)于普通的組織機(jī)構(gòu)其正常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)情況而言肯定是較為不符的。但由于銀行監(jiān)管部門、工商管理部門等與公眾資金流緊密聯(lián)系的部門機(jī)構(gòu)在對(duì)資金流進(jìn)行監(jiān)管時(shí)未能及時(shí)對(duì)某些異常經(jīng)濟(jì)資金交往進(jìn)行合理排查，從而使犯罪事實(shí)不斷加劇后最終造成嚴(yán)重的危害后果。

（三）民眾的趨利僥幸心理及專業(yè)知識(shí)防范意識(shí)的匱乏

經(jīng)濟(jì)實(shí)額的投資和收益是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的常有表現(xiàn)形式。犯罪分子能夠展開涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪并不斷擴(kuò)散的前提條件便是有足夠多的上當(dāng)受騙受害者。民眾作為投資的主體，時(shí)常會(huì)被巨大的虛假利益蒙蔽雙眼，因?yàn)樽约旱募惫蛢e幸心理而選擇相信犯罪人。此外，普通民眾對(duì)一定領(lǐng)域?qū)I(yè)知識(shí)的匱乏也被犯罪分子“巧妙利用”。2019年3月6日立案?jìng)刹榈暮贾菔惺捝絽^(qū)陳水祥、杭州水祥水產(chǎn)養(yǎng)殖有限公司、浙江水祥水產(chǎn)食品有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案中，犯罪嫌疑人利用民眾們對(duì)水產(chǎn)養(yǎng)殖方面知識(shí)的匱乏便是很好的例子。最后，對(duì)投資利益引誘的防范意識(shí)也是受害民眾往往缺失的。

三、2019年涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪司法難題及未來預(yù)防對(duì)策

（一）2019年涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪新形勢(shì)下司法實(shí)踐難題

1.主觀目的難確定、涉案數(shù)額難查清

像合同詐騙罪、集資詐騙罪等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪都要求犯罪嫌疑人擁有非法占有的主觀目的，這是犯罪成立的構(gòu)成要件之一，這也是司法實(shí)踐中難以確認(rèn)的步驟。2019年3月的劉曉東非法吸收公眾存款案，被告人劉曉東分別以月利率25、3、4不等的高額借貸利息為誘餌，違反國家金融政策，采取口口相傳的方式，非法向本村及鄰近村民吸收存款。[7]

該案犯罪嫌疑人在犯罪初期，能夠按照承諾履行利息支付，以吸引更多的投資者，但是在投資規(guī)模達(dá)到一定程度后，但實(shí)際無能力或主觀故意不支付，卻仍繼續(xù)向不特定主體吸納款項(xiàng)。在司法實(shí)踐過程中，嫌疑人辯稱，是因?yàn)榻?jīng)營狀況、自然災(zāi)害等客觀原因?qū)е碌模⒉皇瞧渲饔^故意。于此情況下，其主觀目的難以明確。且由于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的對(duì)象是不特定多數(shù)人，因此被害人的范圍難以完全確定，且根據(jù)案件類型的不同，其組織發(fā)展規(guī)模差別很大，對(duì)于利息、獎(jiǎng)金歸還后的去路難以查明，導(dǎo)致查明的犯罪數(shù)額和實(shí)際犯罪數(shù)額不相符。

2.行為較難定性，社會(huì)輿論對(duì)案件處理施加壓力

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪發(fā)生在范圍不特定的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中，與普通刑事案件相比較，其在行為定性上有其特殊難度。以2019年12月黃偉鋒抽逃出資罪、集資詐騙罪一案為例，黃偉達(dá)、黃仙和、黃仙鳳以黃偉鋒因先前實(shí)物出資不能辦理過戶，被置換的實(shí)物仍由公司占有、使用為由，申訴其行為不構(gòu)成抽逃出資罪。[8]民間合法經(jīng)濟(jì)行為類似于民間借貸，小額投資等也往往采用新型的技術(shù)手段和交易方式，針對(duì)的對(duì)象也是不特定多數(shù)人，在這點(diǎn)上與涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的外部?jī)?nèi)容表現(xiàn)形式具有較大的重疊性，因此對(duì)于相類似行為究竟是違法亦或是犯罪的界限較為模糊不清，行為定性難度大。

此外，對(duì)于該類案件，因?yàn)槠渖婕懊婧褪芎?duì)象的廣泛性，引起的社會(huì)影響力是不容小覷的，案件處理過程中受害者上訪數(shù)量眾多，社會(huì)輿論密切關(guān)注，案件處理最終結(jié)果也對(duì)社會(huì)穩(wěn)定具有重要影響。

3.嫌疑人被害人身份重疊無明確定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)

在非法吸收公眾存款罪、傳銷等案件中，出現(xiàn)許多嫌疑人被害人身份重疊的現(xiàn)象，他們?cè)驹谠摪讣袃H是以被害人身份存在，并且在中途便已經(jīng)充分認(rèn)識(shí)“騙局”的本質(zhì)，但是由于深陷其中，已投入的錢也難以收回，因此選擇誘騙更多的民眾卷入案件，成為嫌疑人的身份。

因此在定罪量刑時(shí)就會(huì)出現(xiàn)以下困境：其一，若對(duì)嫌疑人被害人身份重疊所有涉案人員均依法處置，那由于案件涉及面過廣，波及人員過多，在刑事責(zé)任的追究上未免打擊力度太大，不符合刑法謙抑性原則。其二，如果對(duì)于嫌疑人被害人身份重疊涉案人員進(jìn)行分情況分嚴(yán)重程度或者參與重要程度來進(jìn)行定罪量刑，司法實(shí)踐過程中統(tǒng)一合理的標(biāo)準(zhǔn)又難以確定。

（二）面對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪新形勢(shì)的未來預(yù)防對(duì)策

1.提升偵查取證能力，加強(qiáng)部門協(xié)調(diào)配合

首先，對(duì)于類似于2019年3月劉曉東非法吸收公眾存款案這種主觀目的難以明確的案件，偵查機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)充分查明其犯罪過程中的經(jīng)濟(jì)來源和去向，若集資后采取揮霍錢財(cái)?shù)男袨?，那么也可以從客觀行為上推斷主觀目的的不合法性。其次，筆者認(rèn)為可以采用潘建華學(xué)者提出的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。[9]金融監(jiān)管部門以大額可疑資金核查工作機(jī)制為依托，建立企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營和資金流向動(dòng)態(tài)監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)，對(duì)重點(diǎn)單位及行業(yè)領(lǐng)域進(jìn)行資金監(jiān)控，一旦發(fā)生此類案件行為，立即采取有效措施加以控制，能有效地對(duì)該類案件的頻繁發(fā)生起到預(yù)防效果。同時(shí)提升各部門之間的辦案協(xié)作密切度，從而促進(jìn)偵查工作和司法工作的開展進(jìn)行。

2.進(jìn)一步明確行為定性標(biāo)準(zhǔn)及定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)

對(duì)于民間經(jīng)濟(jì)行為類似于民間借貸，小額投資等的定性標(biāo)準(zhǔn)，在審查過程中，可以注意如下：其一，市場(chǎng)經(jīng)營者具備主體資格是相關(guān)涉眾型經(jīng)濟(jì)行為合法的必備資質(zhì)。司法實(shí)踐過程中，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪主體往往并沒有具備相應(yīng)的合法從事社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體資格和足夠的經(jīng)濟(jì)實(shí)力。其二，對(duì)相應(yīng)主體的經(jīng)營活動(dòng)規(guī)章制度和運(yùn)營模式進(jìn)行審查?？梢詫?duì)某組織的資金鏈運(yùn)作情況進(jìn)行審查，從而助于判斷其經(jīng)營行為是否符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的普遍情形。其三，事先承諾和經(jīng)營內(nèi)容是否符合交易公平原則。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪往往用虛假夸張宣傳的經(jīng)營內(nèi)容來騙取更多人的關(guān)注，并用高利潤(rùn)來吸引投資。

對(duì)于嫌疑人被害人身份重疊情況，應(yīng)當(dāng)相對(duì)性統(tǒng)一定罪量刑的標(biāo)準(zhǔn)，并結(jié)合實(shí)際案件情況進(jìn)行處理。首先，均采取處罰的行為不僅無法體現(xiàn)刑法謙抑性原則，同時(shí)也加重了刑事責(zé)任追究的負(fù)擔(dān)。因此應(yīng)當(dāng)以該案件中的骨干成員作為主要負(fù)責(zé)人承擔(dān)刑事責(zé)任，對(duì)于貢獻(xiàn)、作用不大的人僅作違法處理。

3.確保法律合理正確適用，貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策

從2019年涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的案件處理情況中可以得到，全面掌握案件信息后再進(jìn)行處理能有效地保障當(dāng)事人的合法權(quán)益。根據(jù)案件具體情形，采取不同的處理對(duì)策。充分了解犯罪人的主觀目的和客觀行為之間的聯(lián)系性，及行為的合理定性，從而確保案件處理時(shí)法律的正確適用。此外，定罪量刑過程中的實(shí)際處理情況應(yīng)當(dāng)和案件本身的實(shí)際危害性充分適用，對(duì)犯罪案件進(jìn)展發(fā)揮主要作用的負(fù)責(zé)人和重要貢獻(xiàn)人應(yīng)當(dāng)從嚴(yán)處理，而對(duì)于充分認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的，有悔過意識(shí)的，罪行較輕對(duì)案件貢獻(xiàn)較小的犯罪分子，如對(duì)犯罪案件只起輔助作用或者次要作用的從犯予以從寬處理，從而充分發(fā)揮寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策在刑事案件處理中的重要作用。

四、結(jié)語

2019年涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪變化新形勢(shì)源于復(fù)雜多樣的形成發(fā)展原因，傳統(tǒng)技術(shù)手段發(fā)展水平束縛不復(fù)存在，犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與犯罪思路手法相結(jié)合，使得新時(shí)代趨勢(shì)下的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪司法實(shí)踐過程中的偵破難度大大提升。積極地采取細(xì)化評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)、加強(qiáng)部門協(xié)作、正確適用法律等合理預(yù)防對(duì)策對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和諧穩(wěn)定發(fā)展具有重要意義。