江蘇：全力切斷“兩卡”開辦販賣渠道 圍繞關(guān)鍵環(huán)節(jié) 強(qiáng)化源頭治理

江蘇公安機(jī)關(guān)根據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪新情況、新變化，將防范打擊開販“兩卡”作為遏制此類犯罪的重要支撐，健全制度機(jī)制、創(chuàng)新打法戰(zhàn)法，會(huì)同市場(chǎng)監(jiān)督管理局、三大通信運(yùn)營(yíng)商、虛擬運(yùn)營(yíng)商和互聯(lián)網(wǎng)公司，不斷提升“斷卡”行動(dòng)的源頭管控能力水平。

劍指黑灰產(chǎn)團(tuán)伙

日前，常州市公安局武進(jìn)分局刑警大隊(duì)會(huì)同鳴凰派出所，在武進(jìn)區(qū)某酒店端掉一開販“兩卡”窩點(diǎn)，一舉抓獲收卡團(tuán)伙骨干成員4名、辦卡人員6名，現(xiàn)場(chǎng)查獲銀行卡50余張、筆記本電腦1臺(tái)，目前已查實(shí)的涉案銀行卡涉及全國(guó)范圍內(nèi)多起“殺豬盤”等電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，涉案金額巨大。

“任何一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件，都離不開電話卡和銀行卡。嚴(yán)厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪團(tuán)伙，全力切斷‘兩卡開辦、販賣渠道，對(duì)于打擊此類犯罪具有釜底抽薪的效果?！苯K省反詐中心負(fù)責(zé)人說(shuō)。結(jié)合全省實(shí)際，江蘇公安機(jī)關(guān)圍繞通信、金融兩個(gè)關(guān)鍵領(lǐng)域，啟動(dòng)了打擊治理涉案電話卡、銀行卡為主的“兩卡”專項(xiàng)行動(dòng)，先后約談存在違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的代理商25家，暫停服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)手機(jī)卡3萬(wàn)余張，處置銀行異常賬戶31.4萬(wàn)個(gè)。

為全面開展源頭治理、全力提升打擊質(zhì)效，江蘇公安機(jī)關(guān)聚焦行業(yè)打擊整治重點(diǎn)、難點(diǎn)、堵點(diǎn)，掛牌整治涉“兩卡”人員較多的重點(diǎn)地區(qū)，省、市、縣三級(jí)組建相關(guān)部門捆綁作業(yè)的常態(tài)化專班，全量核查、深度研判，摸排經(jīng)營(yíng)、集中收網(wǎng)，深挖徹查“卡頭”“卡販”?！皵嗫ā毙袆?dòng)開展以來(lái)，全省公安機(jī)關(guān)打掉涉“兩卡”犯罪團(tuán)伙377個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人5526名，查獲銀行卡5041張、手機(jī)卡33850張、物聯(lián)卡近3萬(wàn)張，成功摧毀“第四方支付平臺(tái)”20個(gè)。

懲戒非法失信人

2020年5月，昆山市暫住人員曾某先后兩次在不同營(yíng)業(yè)廳開辦手機(jī)卡6張并出售給“卡販”。因連續(xù)實(shí)施出賣手機(jī)卡行為，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，公安機(jī)關(guān)依法對(duì)曾某采取強(qiáng)制措施。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)依法認(rèn)定曾某為不良信用通信用戶并上報(bào)通管局。目前，曾某名下的手機(jī)號(hào)全部被封停，5年內(nèi)不能新辦手機(jī)號(hào)碼。

部分人及相關(guān)單位主動(dòng)開戶出售牟利，是“兩卡”的重要來(lái)源之一。為進(jìn)一步加強(qiáng)開戶管理、交易管控，江蘇警方對(duì)出租、出借、出售“兩卡”的個(gè)人和相關(guān)單位實(shí)施懲戒。自去年8月，江蘇省反詐中心從重點(diǎn)領(lǐng)域、突出問(wèn)題入手，會(huì)同省通信管理局、人民銀行南京分行聯(lián)合出臺(tái)《江蘇省涉通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪不良信用通信用戶管理意見（試行）》《關(guān)于對(duì)買賣出租出借賬戶人員實(shí)施金融懲戒的通知》等多個(gè)文件，從“兩卡”源頭進(jìn)行嚴(yán)格管控。

中國(guó)人民銀行南京分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，對(duì)于公安機(jī)關(guān)認(rèn)定實(shí)施金融懲戒的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停相關(guān)人員銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。懲戒期滿后，受懲戒的單位和個(gè)人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)仍會(huì)加大審核力度。江蘇目前已對(duì)1991名失信人員開展金融懲戒、公開曝光。

對(duì)于被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的不良信用通信用戶，限制周期內(nèi)，將被限制停辦通信產(chǎn)品新入網(wǎng)業(yè)務(wù)，經(jīng)公安機(jī)關(guān)許可保留一個(gè)手機(jī)號(hào)碼或固定電話號(hào)碼，其他業(yè)務(wù)一律強(qiáng)制關(guān)停，且不得注銷后重新辦理號(hào)碼。“如果明知他人購(gòu)買電話卡是為了實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，仍然非法提供的，將按照詐騙共同犯罪論處。”江蘇省公安廳刑警總隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

讓“斷卡”深入人心

針對(duì)不同人群，江蘇公安機(jī)關(guān)運(yùn)用微警務(wù)平臺(tái)打造覆蓋面廣的宣傳矩陣。通過(guò)有的放矢的精準(zhǔn)宣傳，切實(shí)增強(qiáng)了廣大群眾合法用卡的意識(shí)和能力。去年，全省各級(jí)公安機(jī)關(guān)持續(xù)走進(jìn)醫(yī)院、學(xué)校、社區(qū)、企業(yè)、商圈等人員密集場(chǎng)所，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)以案說(shuō)法、發(fā)放宣傳彩頁(yè)等方式，讓廣大群眾深入了解公安機(jī)關(guān)“斷卡”行動(dòng)的措施、成果以及對(duì)非法出租、出借、出售“兩卡”人員的懲戒措施。

去年以來(lái)，全省公安機(jī)關(guān)不斷推進(jìn)反詐防范宣傳入網(wǎng)格、“警格”，組織反詐宣傳隊(duì)廣泛張貼海報(bào)、發(fā)放宣傳資料，開展面對(duì)面宣講700余場(chǎng)次，協(xié)調(diào)6500余塊戶外大屏循環(huán)播放宣傳提示。

江蘇省公安廳還主動(dòng)與中國(guó)人民銀行南京分行、省通信管理局等部門交流溝通，結(jié)合“斷卡”行動(dòng)中的典型案例，用身邊人、身邊事，教育銀行、通信、網(wǎng)絡(luò)支付等機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，依法規(guī)范開展業(yè)務(wù)，堅(jiān)決杜絕內(nèi)部人員參與這類違法犯罪活動(dòng)。

蘇州慶元家園多措并舉織密防范電信詐騙“安全網(wǎng)”

江蘇省蘇州市相城區(qū)元和街道慶元家園社區(qū)通過(guò)“點(diǎn)”上發(fā)力、“線”上延伸、“面”上覆蓋開展全方位、多層次、寬領(lǐng)域的防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動(dòng)，既關(guān)注重點(diǎn)宣傳的對(duì)象，又兼顧全面宣傳的覆蓋效應(yīng)，以達(dá)到人人皆知的目的。

“點(diǎn)”上精準(zhǔn)指導(dǎo)。隨著各級(jí)公安機(jī)關(guān)對(duì)電信詐騙犯罪的打擊力度加強(qiáng)，網(wǎng)絡(luò)電話詐騙團(tuán)伙已經(jīng)將語(yǔ)音提示從“銀行卡透支”“法院傳票”改成受害人“社?！薄巴诵萁稹背霈F(xiàn)了問(wèn)題。由于此類問(wèn)題關(guān)系到群眾切身利益，年齡偏大的群眾很容易失去理智，從而被詐騙。因此，社區(qū)聚焦重點(diǎn)人群，針對(duì)老年人等易騙群體，采取入戶走訪、開辦講座、現(xiàn)場(chǎng)說(shuō)法等喜聞樂(lè)見的形式，向轄區(qū)群眾及時(shí)推送防范電信詐騙宣傳知識(shí)、相關(guān)案例、最新詐騙手法及防范措施，使轄區(qū)居民知曉電信詐騙方式，主動(dòng)參與防范。

“線”上重視延伸。開展“青少年防詐騙講座”，正確樹立孩子們的金融價(jià)值觀，全面提高青少年對(duì)非法集資的辨別能力和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，引導(dǎo)中小學(xué)生爭(zhēng)做防詐反詐的參與者、傳播者，通過(guò)小手拉大手，一個(gè)人影響一個(gè)家的方式，將防范詐騙知識(shí)由學(xué)校傳遞到家庭，再延伸至社會(huì)，使廣大居民知曉電信詐騙手段，主動(dòng)參與防范，構(gòu)筑防詐騙的銅墻鐵壁。

“面”上及時(shí)溝通。社區(qū)組建了反詐宣傳隊(duì)伍，走進(jìn)小區(qū)、商業(yè)街、家具城、工地，通過(guò)發(fā)放折頁(yè)、張貼海報(bào)等多種形式普及詐騙分子的作案特點(diǎn)、行騙方式，利用轄區(qū)電子屏不間斷播放反詐騙宣傳片。針對(duì)商業(yè)街個(gè)體戶，社區(qū)聯(lián)合警務(wù)室開展線下反詐騙宣傳，累計(jì)走訪商戶100余家，發(fā)放宣傳冊(cè)500余份，同時(shí)鼓勵(lì)居民踴躍提供違法詐騙線索并給予市民一定獎(jiǎng)勵(lì)，進(jìn)一步增強(qiáng)了市民反電詐意識(shí)，激發(fā)居民群眾參與反電信詐騙工作的積極性，構(gòu)筑了人人積極參與社會(huì)治理的良好氛圍。