電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特點(diǎn)及打防對策研究
——以T市X區(qū)公安分局警情為例

王銘雪

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪現(xiàn)狀

近年來，隨著我國經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，城鄉(xiāng)居民收入大幅提升，生活水平明顯提高。在經(jīng)濟(jì)增長與社會轉(zhuǎn)型背景下，詐騙犯罪數(shù)量日益增加。裁判文書網(wǎng)的統(tǒng)計(jì)顯示，我國詐騙案件數(shù)量呈快速上升趨勢，案件總數(shù)從2014年的25393件上升至2020年的54977件，平均每年增加14.36%。

在詐騙犯罪案件中，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪（下文簡稱“電信詐騙”）的數(shù)量與危害已不可忽視。僅2020年全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件涉及財(cái)產(chǎn)損失就高達(dá)353.7億元[1]。最高人民檢察院2020年5月25日的工作報(bào)告顯示，國家加大懲治電信詐騙類犯罪，共起訴71765人，同比上升了33.3%。

電信詐騙犯罪給人民群眾的財(cái)產(chǎn)與生活帶來嚴(yán)重?fù)p害，發(fā)掘當(dāng)前犯罪特點(diǎn)與打防困境有助于提出針對性預(yù)防措施與打擊手段。因此，本研究通過對當(dāng)前電信詐騙警情數(shù)據(jù)與民警的訪談內(nèi)容分析出電信詐騙的特點(diǎn)與打擊中存在的困難，為切實(shí)預(yù)防電信詐騙與提高打防效果提供科學(xué)數(shù)據(jù)。

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的研究現(xiàn)狀

電信詐騙犯罪手段具備技術(shù)性且行為隱蔽、影響廣泛[2]，相較傳統(tǒng)的詐騙手段具有科技水平高、手段隱蔽、手段翻新快、組織嚴(yán)密、跨域性強(qiáng)、危害程度大、被害人難以察覺等特點(diǎn)[3]。

國外對電信詐騙的研究中，Soohyun等學(xué)者利用結(jié)構(gòu)方程模型分析“網(wǎng)絡(luò)釣魚”中受害者信任因素對詐騙結(jié)果的影響[4]，有學(xué)者創(chuàng)立“中心引導(dǎo)性深度隨機(jī)算法”來識別電信詐騙關(guān)鍵人物[5]，也有學(xué)者對檢測欺詐交易信息方法進(jìn)行了總結(jié)[6]。

我國學(xué)者通過剖析電信詐騙的手法及成因[7]21、被害人心理特征[8][9]53、證據(jù)提取[10]、治理體系[11]、法律制度[12]、偵查與打擊困境[13]165,[14]104等內(nèi)容，使用了問卷分析[15]、大數(shù)據(jù)分析及數(shù)據(jù)可視化[16]、深度訪談[9]50等方法，對當(dāng)前不斷變化的詐騙犯罪形勢進(jìn)行分析，并就當(dāng)前的突出問題進(jìn)行探究。在犯罪手法與成因上，分析了10種電信詐騙手法與影響電信詐騙發(fā)生的多方因素[7]19；在被害人特點(diǎn)方面，發(fā)現(xiàn)年輕人受電信詐騙侵害與其思維決策和個(gè)性特征有關(guān)[9]52；在電信詐騙的防治防控與偵查打擊上，發(fā)現(xiàn)存在立法受阻、辦案成本高、追繳效果低等問題[13]176，并進(jìn)一步分析司法機(jī)關(guān)在追贓止損上受到的人力、物力、技術(shù)、管轄沖突等限制因素，提出中央布局、系統(tǒng)聯(lián)動、社會參與等協(xié)同治理的措施建議[14]112。

我國已有的研究中，對電信詐騙的分析方法主要根據(jù)規(guī)章制度、政策文件等文獻(xiàn)資料進(jìn)行定性研究，通過實(shí)地調(diào)查獲得數(shù)據(jù)進(jìn)行分析的定量研究較少，研究成果存在不能直接指導(dǎo)實(shí)踐活動、應(yīng)用型研究缺少理論支撐等問題[17]。由于電信詐騙犯罪手段具有翻新快、高智能、技術(shù)強(qiáng)的特點(diǎn)，因此，要想有效打擊電信詐騙，必須以公安實(shí)際工作中的電信詐騙案件為依據(jù)，基于現(xiàn)實(shí)警情從宏觀角度對電信詐騙犯罪的手段特點(diǎn)進(jìn)行分析，從而對癥下藥，實(shí)現(xiàn)有效打擊、預(yù)防電信詐騙。

三、研究方法

本研究主要采用數(shù)據(jù)分析、專業(yè)訪談等方式對T市X區(qū)公安分局的電信詐騙案件情況進(jìn)行分析。

（一）數(shù)據(jù)分析

本研究在T市X區(qū)公安分局Z派出進(jìn)行所為期1個(gè)月的調(diào)研，獲得了該局第一手電信詐騙警情數(shù)據(jù)，內(nèi)容包括犯罪數(shù)量、手段類型、報(bào)案地區(qū)等。

（二）專業(yè)訪談

調(diào)研中與當(dāng)?shù)?位分別隸屬指揮中心、社區(qū)警務(wù)隊(duì)與辦案巡控隊(duì)的民警進(jìn)行訪談，采用筆記記錄方式，就當(dāng)前T市X區(qū)公安分局電信詐騙犯罪整體形勢、社區(qū)反詐宣傳與電信詐騙警情處理、打防工作中遇到的困難等問題進(jìn)行詢問。

四、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙基本情況

（一）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要手段

通過對2020年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件情況進(jìn)行匯總分類發(fā)現(xiàn)，除了“冒充公檢法”“冒充好友”“冒充領(lǐng)導(dǎo)”等傳統(tǒng)詐騙手段外，還出現(xiàn)了以下4種新型詐騙手段：

1.刷單兼職

犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)兼職平臺或社交軟件發(fā)布“刷單”兼職信息，被害人通過手機(jī)APP購買“商品”后發(fā)現(xiàn)無法退款且“返利”人員無法聯(lián)系，或犯罪分子以被害人操作失誤、賬戶被凍結(jié)需解凍為由，誘導(dǎo)被害人轉(zhuǎn)款從而實(shí)施詐騙。

2.網(wǎng)絡(luò)投資

被害人通過博彩網(wǎng)站、博彩游戲軟件或投資軟件進(jìn)行投資并轉(zhuǎn)賬充值，購買后無法提現(xiàn)；或被犯罪分子帶玩博彩游戲，多次轉(zhuǎn)賬后被詐騙。

3.網(wǎng)上貸款

被害人下載貸款軟件或假冒貸款軟件，被對方以解凍貸款、辦理會員、賬號輸入錯(cuò)誤、需要認(rèn)證、填寫備注、保險(xiǎn)違約、賬戶凍結(jié)等理由要求其轉(zhuǎn)賬至“安全賬戶”進(jìn)行詐騙。

4.冒充客服

被害人接到冒充購物軟件客服的電話，對方假借幫被害人取消會員費(fèi)為名，索要被害人銀行卡信息，而后冒充銀行人員要求被害人轉(zhuǎn)賬至指定賬戶。

以上4種新型電信詐騙行騙名目不同、手段類似，與傳統(tǒng)電信詐騙中的“冒充公檢法”“冒充熟人”與“冒充電力燃?xì)夤尽币黄?，共?020年所有電信詐騙警情總量的7成?？傮w而言，詐騙分子大都利用非法手段獲取被害人詳細(xì)信息，使用偽基站偽裝身份并通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系取得被害人信任，而后編造理由使被害人主動或被動轉(zhuǎn)賬匯款，從而騙取被害人錢財(cái)。

受2020年新冠肺炎疫情影響，民眾的生活向網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)移，電信詐騙的受害者群體大都集中于這一部分民眾。如申請大額借款的網(wǎng)民易被非法網(wǎng)貸所騙，急于找工作的網(wǎng)民易被網(wǎng)絡(luò)兼職、刷單等手段迷惑，曾有網(wǎng)購經(jīng)歷的網(wǎng)民易被偽裝的客服詐騙，虛假投資、網(wǎng)絡(luò)賭博的被害者欲用積蓄進(jìn)行投資時(shí)也很容易受騙上當(dāng)[18]。

（二）警情總體變化趨勢

T市X區(qū)公安分局2020年共接報(bào)電信詐騙警情3226起，與2019年的2649起相比上升了21.8%。

為減小新冠肺炎疫情對犯罪數(shù)據(jù)的影響，本調(diào)查選取該分局下半年的警情數(shù)據(jù)進(jìn)行分析（見圖1）。該分局2020年6—10月分別接報(bào)電信詐騙報(bào)警239起、266起、298起、346起，與2019年相比分別上升了47.5%、35.0%、67.4%、27.7%、6.8%；11—12月接報(bào)322起、292起，與2019年相比分別下降了13.9%、23%。可見2020年下半年電信詐騙犯罪數(shù)量整體上高于2019年。但2019年電信詐騙警情數(shù)量基本呈持續(xù)上升的趨勢，而2020年的警情數(shù)量則呈現(xiàn)先上升后下降的趨勢。2020年6—9月持續(xù)上升，9—10月基本持平，11月后顯著下降。

圖1 2020年下半年T市X區(qū)公安分局電信詐騙警情數(shù)量

2020年6月電信詐騙警情為下半年警情的最低，這可能與2020年5月7日，全國15省市公安機(jī)關(guān)開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙收網(wǎng)行動，搗毀違法短信平臺、抓獲犯罪嫌疑人[19]有關(guān)。隨著復(fù)工復(fù)產(chǎn)的推進(jìn)以及各地大學(xué)生的陸續(xù)開學(xué)，10月電信詐騙警情數(shù)量達(dá)到下半年最高值，這可能與以“刷單”為手段的犯罪分子以網(wǎng)絡(luò)兼職“輕松、高薪”為誘餌，求職者與在校大學(xué)生有關(guān)，而那個(gè)時(shí)候是求職的高峰期。11—12月警情數(shù)量出現(xiàn)顯著下降，則可能與公安部于10月22日、12月22日分別開展的打擊治理跨境賭博行動與打擊為電信詐騙提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)的“跑分客”收網(wǎng)行動有關(guān)。

由此可見，在公安部集中部署下，多地區(qū)共同開展的電信詐騙打擊行動對于遏制電信詐騙犯罪、壓降發(fā)案確實(shí)起到了重要的作用。

（三）詐騙方式分析

統(tǒng)計(jì)2020年全年詐騙方式（圖2）可知，電信詐騙案件中，占比最高的為“刷單”詐騙，全年共報(bào)案524起，占總體案件的16%；其次為網(wǎng)絡(luò)辦理貸款類詐騙，共416起，占總體案件的13%；占比第三的為冒充客服類詐騙，共323起，占總體案件的10%；余下為網(wǎng)絡(luò)購物或虛假交易類、冒充好友類、網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類、網(wǎng)絡(luò)游戲充值類、冒充公檢法與網(wǎng)絡(luò)求職兼職等，分別發(fā)案292起、120起、142起、205起、116起、53起，占總體案件的29%；其他方式案件1035起，占總體案件的32%。

從2020年6—12月的警情數(shù)據(jù)（圖3）可以看出，刷單詐騙、冒充客服等方式在8月—10月較為突出，而網(wǎng)絡(luò)購物或虛假宣傳在12月顯著增加。這是由于8—9月因疫情而急需工作的群體容易被犯罪分子在招聘網(wǎng)站發(fā)布的“刷單”兼職的招聘信息迷惑；9月即開學(xué)后，在校大學(xué)生因難以甄別兼職信息而成為這類犯罪的被害群體；12月因臨近年關(guān)，居民采購年貨的需求大大增加，使用電商平臺的次數(shù)也隨之上漲，不法分子通過非法手段獲得用戶信息與商品交易信息，冒充客服實(shí)施詐騙，導(dǎo)致該類電信詐騙數(shù)量在12月顯著上漲。

圖3 2020年下半年電信詐騙案詐騙方式統(tǒng)計(jì)

（四）媒介使用情況

從作案媒介（圖4）上看，犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行詐騙的警情數(shù)量有2664起，占總體的82%；利用電話短信詐騙的有213起，占總體的7%；其他方式349起，占總體的11%?；ヂ?lián)網(wǎng)已成為電信詐騙的主要媒介。

圖4 電信詐騙案的作案媒介

在發(fā)案地點(diǎn)（圖5）方面，居民社區(qū)發(fā)案2210起，占69%；學(xué)校及機(jī)關(guān)單位462起，占14%；其他554起，占17%。可見居民社區(qū)是電信詐騙案件的高發(fā)地，居民大都是在家中遭遇詐騙。

圖5 電信詐騙案的報(bào)案地點(diǎn)

（五）詐騙手段分析

1.虛擬性

犯罪分子獲取信息、騙取信任、獲取錢財(cái)?shù)氖侄尉哂刑摂M性。首先，犯罪分子獲取被害人信息的渠道大都來自互聯(lián)網(wǎng)，包括購物軟件用戶信息、招聘軟件信息、社交軟件等。1名接受調(diào)研的辦案巡控隊(duì)民警M4表示：“一些網(wǎng)站注冊時(shí)要求填姓名、性別、工作等信息，但這些信息會被他們賣給收購這些信息的人。”其次，被害人很少與犯罪分子有直接接觸，往往都是通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系，1名接受調(diào)研的指揮中心民警M1表示：“很多詐騙團(tuán)伙都是在國外的，打電話的人你可能壓根就沒見過?！弊詈?，犯罪分子獲取被害人錢財(cái)?shù)穆窂綖樘摂M網(wǎng)絡(luò)，包括銀行轉(zhuǎn)賬、第三方支付、虛擬貨幣支付等，在沒有面對面接觸的狀態(tài)下通過虛擬網(wǎng)絡(luò)誘導(dǎo)被害人直接轉(zhuǎn)賬至其“安全賬戶”來實(shí)施詐騙。

2.隱蔽性

犯罪分子使用的偽基站技術(shù)與跨區(qū)域作案使其犯罪手段與逃避偵查技能具有較強(qiáng)的隱蔽性。首先，犯罪分子建立多層信息機(jī)制與偽基站、GOIP技術(shù)，利用假的身份信息、賬號信息等增強(qiáng)其身份的隱蔽性，既可以防止被公安機(jī)關(guān)追查，又有充分的時(shí)間實(shí)施賬戶財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移。1名接受調(diào)研的辦案巡控隊(duì)民警M3表示：“犯罪分子會用偽基站與被害人聯(lián)系，使用‘貓池’同時(shí)利用多個(gè)電話號碼偽裝成一套騙局，使人上當(dāng)。海外的犯罪分子通過國內(nèi)同伙安裝的GOIP（實(shí)現(xiàn)信號轉(zhuǎn)換并隱藏真實(shí)號碼的設(shè)備）進(jìn)行遠(yuǎn)程控制，這樣更有隱蔽性也更有利于逃避打擊?！逼浯危p騙分子通過跨區(qū)域犯罪，沒有傳統(tǒng)的痕跡與物證，被害人不易保存相關(guān)證據(jù)，為警方取證增加了難度。巡控隊(duì)民警M4表示：“詐騙分子經(jīng)常更換住址，偵查人員偵查到地址時(shí)容易撲空。而且詐騙犯罪的核心人員和服務(wù)器大都身處境外，他們的聯(lián)絡(luò)方式十分隱蔽，抓捕過程十分困難?！?/p>

3.技術(shù)性

如今詐騙手段不斷翻新，與網(wǎng)絡(luò)媒介結(jié)合后具備了更強(qiáng)的技術(shù)性。這一方面說明我國在反詐宣傳方面的工作起到了成效，但另一方面也說明犯罪分子的詐騙手段在不斷轉(zhuǎn)化升級，已向智能化、技術(shù)化發(fā)展。新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中，詐騙APP在迷惑被害人、轉(zhuǎn)賬等關(guān)鍵環(huán)節(jié)起到了不可替代的作用。根據(jù)全國反詐中心的數(shù)據(jù)，2021年1—3月全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中60%的案件涉及詐騙APP[20]。在2021年公安部網(wǎng)安局發(fā)布的1起網(wǎng)絡(luò)投資詐騙案中，涉案的程序員均為國內(nèi)頂級大學(xué)計(jì)算機(jī)專業(yè)研究生，技術(shù)能力強(qiáng)、編寫的投資詐騙軟件高度逼真[21]。1名接受調(diào)研的社區(qū)警務(wù)隊(duì)民警M2表示：“除了詐騙集團(tuán)，還有專門提供技術(shù)支持比如定制詐騙APP的團(tuán)伙，一些詐騙團(tuán)伙會用很高的薪水把這些會編程的人騙到國外去，專門給他們做詐騙軟件，甚至用來做跑分網(wǎng)站，跑分網(wǎng)站就是洗錢網(wǎng)站?！?/p>

4.迷惑性

詐騙分子通過假冒身份、偽裝平臺、隱藏意圖等迷惑手段騙取被害人信任。首先，犯罪分子利用隱私信息從權(quán)、財(cái)、情等角度進(jìn)行身份偽裝，信息真假參半從而獲得被害人信任。犯罪分子偽裝的身份或是公檢法等具有權(quán)威性的國家機(jī)關(guān)，或是切合被害人投資、貸款、求職、購物等需求的相關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人，抑或是與被害人建立情感關(guān)系的個(gè)人。其次，詐騙案件中，犯罪團(tuán)伙往往多人多層偽裝、相互印證，使被害人對犯罪分子的“真實(shí)身份”堅(jiān)信不疑，從而自愿提供個(gè)人賬戶信息。辦案巡控隊(duì)民警M4表示：“這些犯罪分子往往是一環(huán)套一環(huán)，這個(gè)人的騙子身份暴露了，下一個(gè)騙子就會偽裝成警察要求你配合調(diào)查，或是會有偽裝成銀行人員的騙子告訴你轉(zhuǎn)賬出了問題?！?/p>

5.模式性

電信詐騙類犯罪的模式性體現(xiàn)在組織結(jié)構(gòu)與運(yùn)行分工上。犯罪集團(tuán)以不同層級、分工在不同地區(qū)安排分派不同任務(wù)，以一定組織模式共同實(shí)施犯罪行為。一些電信詐騙團(tuán)伙甚至出現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化、家族化模式，形成了獲取用戶信息、與用戶網(wǎng)絡(luò)交流、偽裝第三方人員行騙模式，使被害人更易上當(dāng)，也為公安機(jī)關(guān)的偵查、追贓、抓捕工作增加了相當(dāng)大的難度。指揮中心民警M1表示：“國外的詐騙組織內(nèi)部有明確分工，有專門開發(fā)詐騙軟件的、專門打電話的、專門發(fā)短信的，也有專門偽裝身份和人聊天的。”

6.目標(biāo)性

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的被害人往往在詐騙行為發(fā)生前已成為犯罪分子的目標(biāo)而不自知。社區(qū)警務(wù)隊(duì)民警M2表示：“有些犯罪分子會在求職網(wǎng)站或者微信群里尋找目標(biāo)，有人投簡歷的話，他們就給這個(gè)人發(fā)刷單的信息。因?yàn)檫@個(gè)人沒有工作想要掙錢，很容易就上當(dāng)了。還有一些犯罪分子會通過一些軟件收集你的信息，然后給你發(fā)鏈接，你一點(diǎn)鏈接，錢就轉(zhuǎn)過去了?！狈缸锓肿訒诓煌哪繕?biāo)人群采用不同的犯罪手段，有針對性地確定目標(biāo)，讓被害人在不知情的情況下積極配合，自愿將錢財(cái)與其他個(gè)人重要信息交給犯罪分子。

五、打防困境

（一）跨境難追贓

辦案巡控隊(duì)民警M3表示：“電信詐騙犯罪的據(jù)點(diǎn)大都在境外，無論是賬戶的追查還是人員的追蹤，在境外實(shí)施起來難度都非常大。受國外的法律、技術(shù)、警方之間的聯(lián)系所限，到了國外，很多工作都不像在國內(nèi)這樣容易配合?！睏l件的限制影響了電信詐騙犯罪的破獲工作。這類詐騙犯罪模式常常是：在東南亞地區(qū)利用固定電話、手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等介質(zhì)向國內(nèi)發(fā)布虛假信息，在境外取款，完成詐騙犯罪。隨著人民幣與跨境外匯資金流動的迅速增加，不法分子利用資金流動的電子化與國際化，利用境外金融制度與警務(wù)工作的漏洞，大肆開展跨境經(jīng)濟(jì)犯罪。辦案巡控隊(duì)民警M4表示：“當(dāng)警方抓獲國內(nèi)犯罪分子時(shí)，贓款已經(jīng)轉(zhuǎn)移至境外賬戶上，而服務(wù)器的IP地址也在國外，追贓工作很難開展。”隨著金融機(jī)構(gòu)與數(shù)字貨幣電子化的發(fā)展與運(yùn)用，電信詐騙犯罪還常常利用第三方支付，短時(shí)間內(nèi)即可轉(zhuǎn)移贓款[22]，使得公安機(jī)關(guān)查詢資金流轉(zhuǎn)時(shí)遭到重重困難，嚴(yán)重影響辦案效率。

（二）跨省難協(xié)作

首先，《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》（下文簡稱《意見》）規(guī)定，電信詐騙犯罪一般由犯罪地公安機(jī)關(guān)立案偵查，犯罪地包括犯罪行為發(fā)生地與結(jié)果發(fā)生地。這兩者易引起管轄上的爭議。若某電信詐騙案件中的詐騙、取款、被害人分別散布在全國不同省市區(qū)甚至是境外，就容易導(dǎo)致管轄部門在辦案時(shí)相互影響，甚至?xí)档娃k案的效率。其次，《意見》規(guī)定，若多個(gè)公安機(jī)關(guān)可同時(shí)行使偵查權(quán)，上級公安機(jī)關(guān)可指定某一公安機(jī)關(guān)進(jìn)行管轄。但這在現(xiàn)實(shí)中也會遇到因管轄層級不同使辦案程序繁瑣，或因不同司法部門對案件管轄要求不同影響案件審判進(jìn)度的問題[23]。辦案巡控隊(duì)民警M3表示：“去別的地區(qū)抓捕嫌疑人必須事先與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)聯(lián)系，但按照流程手續(xù)會比較繁瑣，時(shí)間長甚至?xí)绊懽ゲ??！边@些問題都會影響案件的處理速度，甚至導(dǎo)致無法及時(shí)對犯罪進(jìn)行打擊。

（三）多層難取證

犯罪分子的多層級賬戶、通信渠道、反偵查手段給公安機(jī)關(guān)的取證工作帶來困難。首先，部分電信詐騙犯罪集團(tuán)設(shè)立了多層賬戶，當(dāng)被害人轉(zhuǎn)賬至“安全賬戶”時(shí)，犯罪分子將涉案資金層層轉(zhuǎn)移，利用其他賬戶將資金分散，然后層層合并匯總到最終賬戶，而公安機(jī)關(guān)需要掌握整條資金鏈或詐騙軟件后臺數(shù)據(jù)來固定證據(jù)。辦案巡控隊(duì)民警M3表示：“雖然犯罪分子會偽裝身份，但是公安機(jī)關(guān)可以根據(jù)賬戶進(jìn)行追蹤，只要及時(shí)獲得有效的收款賬號，我們的技術(shù)部門就能鎖定賬號身份，順藤摸瓜抓到犯罪分子。這些抓到的犯罪分子基本上認(rèn)罪態(tài)度良好，通過他們提供的信息，我們可以追回大量贓款?！逼浯危缸锓肿釉絹碓蕉嗟刳呄蚴褂眯”娏奶旃ぞ吲c境外的手機(jī)號碼，頻繁更換、單線聯(lián)系，以此規(guī)避公安機(jī)關(guān)的偵控，加大了信息偵查的難度。最后，犯罪分子的反偵查意識較強(qiáng)，銷毀證據(jù)快，不僅給偵查部門排查取證工作帶來困難，也使證據(jù)鏈的真實(shí)性受到極大的影響。

（四）預(yù)防難開展

“打防結(jié)合，以防為主?！盵24]電信詐騙犯罪的宣傳一直是基層公安機(jī)關(guān)工作的重點(diǎn)，鑒于電信詐騙多發(fā)生在社區(qū)，T市的基層公安機(jī)關(guān)在各轄區(qū)內(nèi)設(shè)立了“社區(qū)警務(wù)隊(duì)”“辦案巡控隊(duì)”，讓警力下沉到社區(qū)。其中“社區(qū)警務(wù)隊(duì)”的反詐騙宣傳工作既是重點(diǎn)也是難點(diǎn)，存在很多困難：

第一，反詐宣傳要進(jìn)入每家每戶，學(xué)生、老人、婦女群體容易因宣傳不到位、與社會接觸聯(lián)絡(luò)少而成為被害人[25]，但居民對于社區(qū)民警的入戶到訪往往心存疑慮，很難保證社區(qū)每戶反詐宣傳到位。社區(qū)警務(wù)隊(duì)民警M2表示：“我們上門宣傳時(shí)，有些群眾并不配合。我們表明了來意但他們可能連門都不開?！?/p>

第二，居民的教育程度對反詐宣傳的效果會產(chǎn)生影響。如對于金融知識了解不足的人，易輕信所謂“投資大師”的話，以為自己進(jìn)行的是正規(guī)投資，對反詐宣傳也就不以為然，最終導(dǎo)致被騙。辦案巡控隊(duì)民警M3表示：“很多被害人都是接到了所謂‘朋友’的電話，對方說只要投一筆錢就能合伙開公司掙大錢，當(dāng)你把錢打過去時(shí)，對方就把你拉黑了?！?/p>

第三，有一些人明知危險(xiǎn)，但在巨額利益的誘惑下抱有僥幸心理，執(zhí)迷不悟地將錢財(cái)身家交付給犯罪分子，導(dǎo)致傾家蕩產(chǎn)損失慘重。社區(qū)警務(wù)隊(duì)民警M2表示：“以前有一次去被害人家里核查預(yù)警信息，但是對方根本不信我們說的，也不認(rèn)為自己被騙了，等到錢都被轉(zhuǎn)走了才意識到被騙又來報(bào)警，可是已經(jīng)錯(cuò)過追贓的最佳時(shí)機(jī)了?！?/p>

第四，通過預(yù)警核查來勸阻詐騙犯罪可以降低預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)案率，但警方的核查會受到犯罪分子的反核查影響。指揮中心民警M1表示：“有些犯罪分子會把被害人的電話呼叫轉(zhuǎn)移到自己的手機(jī)上，我們撥過去核查時(shí)，犯罪分子假裝被害人騙過了警察，但是受害人并沒有接到核查電話，最終還是被騙了?！?/p>

（五）實(shí)名實(shí)人難推進(jìn)

在很多地區(qū)，電話實(shí)名實(shí)人工作落實(shí)并不完善。雖然自公安部開展“斷卡”行動以來，對與“兩卡”有關(guān)的電信詐騙犯罪打擊工作取得了有效的成果，而且各地實(shí)行的電話卡實(shí)名辦理制，確實(shí)在一定程度上限制了電信詐騙犯罪的發(fā)生，但多年來許多未實(shí)名實(shí)人的“兩卡”成為了電信詐騙案件屢屢發(fā)生的巨大隱患。一些犯罪分子會以小額利益誘使居民使用本人身份證為其辦理電話卡、銀行卡、U盾，而后將“個(gè)人銀行賬號四件套”倒賣給詐騙集團(tuán)[26]。調(diào)研中還發(fā)現(xiàn)，部分地區(qū)存在管理漏洞，外出務(wù)工人員有虛報(bào)手機(jī)號、共同租用手機(jī)號的情況。這就使公安機(jī)關(guān)在追查電話卡、銀行卡的來源，核查實(shí)際情況時(shí)，遭到重重困難，無法及時(shí)核實(shí)使用者的真實(shí)身份，嚴(yán)重阻礙了公安機(jī)關(guān)追查工作的進(jìn)展。

六、對策建議

（一）加強(qiáng)境外交流監(jiān)測

一方面要加強(qiáng)同境外相關(guān)國家對口職能部門間的溝通交流和協(xié)作機(jī)制建設(shè)；另一方面要提升技偵部門的偵查技術(shù)水平，提高境外可疑電話信息的識別防范與攔截能力，利用大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)掌握發(fā)案規(guī)律、作案動向、人員行蹤。不斷揭露、深入發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)背后隱藏的內(nèi)在關(guān)系，提高破案效能。

（二）多方協(xié)作追蹤贓款

追查電信詐騙案件的要點(diǎn)是“快”與“時(shí)機(jī)”[27]，因此多警種、多地區(qū)、多部門要共同協(xié)作。首先，不同警種間要加強(qiáng)交流溝通。電信詐騙案件大多需要依靠網(wǎng)安、技偵與經(jīng)偵等部門的支持，要加強(qiáng)案件信息的互通，減少不必要的時(shí)間成本。其次，由于電信詐騙經(jīng)常發(fā)生在多個(gè)地區(qū)跨區(qū)域、跨省市作案，因此需要犯罪行為的發(fā)生地、結(jié)果地以及結(jié)算洗錢地警方溝通協(xié)調(diào)，形成快速協(xié)助機(jī)制[28]。

（三）多渠道推進(jìn)反詐宣傳

公安機(jī)關(guān)應(yīng)及時(shí)掌握最新電信詐騙手段，并通過大眾常用的軟件平臺或與社區(qū)合作將最新的詐騙手段、反詐手段等信息宣傳給居民，尤其要加大對易被害群體、農(nóng)村地區(qū)和落后地區(qū)的教育和培訓(xùn)。一方面使廣大人民群眾具備出快速識別電信詐騙的能力；另一方面也能讓廣大民眾提升對身份信息重要性的認(rèn)識，不因小額利益誘惑而被犯罪分子利用。

（四）提高數(shù)據(jù)化監(jiān)測技術(shù)

首先，要完善反詐中心建設(shè)，積極與其他省市公安機(jī)關(guān)進(jìn)行資源共享整合，統(tǒng)一技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，推進(jìn)信息共享，培養(yǎng)大數(shù)據(jù)警務(wù)人才，切實(shí)將公安“大數(shù)據(jù)”與“智慧警務(wù)”應(yīng)用到防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的實(shí)際工作中來[29]。其次，要聯(lián)合支付機(jī)構(gòu)建立預(yù)警攔截機(jī)制，通知追蹤收款方賬號來追贓及固定證據(jù)。最后，要加強(qiáng)對詐騙APP的管控，從源頭控制詐騙APP流入社會，預(yù)防犯罪的發(fā)生。

（五）推進(jìn)“兩卡”實(shí)名實(shí)人工作

我國居民的第二代身份證掛失后即使補(bǔ)辦，遺失的身份證仍可正常使用，這導(dǎo)致身份證被盜用甚至被公開交易用于犯罪的事件層出不窮。因此，推進(jìn)“兩卡”實(shí)名實(shí)人核實(shí)已是當(dāng)務(wù)之急。加強(qiáng)對“兩卡”的實(shí)名實(shí)人核實(shí)與管理，一方面有利于遏制電信詐騙與洗錢團(tuán)伙的犯罪行為，另一方面也有利于整頓“兩卡”的使用環(huán)境，加強(qiáng)對用戶重要身份信息的監(jiān)管。