保險(xiǎn)專業(yè)IFoA認(rèn)證課程體系構(gòu)建與一流學(xué)科建設(shè)的協(xié)同發(fā)展

余洋 胡祥

摘 要：保險(xiǎn)專業(yè)通過IFoA認(rèn)證課程體系構(gòu)建，能夠?qū)崿F(xiàn)課程建設(shè)與一流學(xué)科建設(shè)的協(xié)同發(fā)展。本文以中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)保險(xiǎn)專業(yè)為例，闡述了IFoA認(rèn)證課程體系構(gòu)建與一流學(xué)科建設(shè)的關(guān)系、指導(dǎo)思想、具體措施、實(shí)踐成效。

關(guān)鍵詞：IFoA認(rèn)證;一流學(xué)科;保險(xiǎn)專業(yè);課程體系

引言

高等教育國際化是“雙一流”建設(shè)的必然要求。中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳發(fā)布的《加快推進(jìn)教育現(xiàn)代化實(shí)施方案（2018-2022年）》明確提出，要“大力加強(qiáng)高層次國際化人才培養(yǎng)，全面深化中外人文交流，增強(qiáng)教育國際影響力”。英國精算師協(xié)會(huì)（Institute and Faculty of Actuaries， IFoA）是全球歷史最為悠久的精算職業(yè)組織，它所頒發(fā)的精算職業(yè)資質(zhì)認(rèn)證是精算教育領(lǐng)域的黃金標(biāo)準(zhǔn)。保險(xiǎn)專業(yè)通過IFoA認(rèn)證課程體系構(gòu)建，以課程促學(xué)科，以學(xué)科興課程，實(shí)現(xiàn)課程建設(shè)與一流學(xué)科建設(shè)的協(xié)同發(fā)展。

一、英國精算師（IFoA）認(rèn)證課程體系與一流學(xué)科建設(shè)的關(guān)系

（一）IFoA認(rèn)證簡介

英國精算師協(xié)會(huì)是致力于精算師教育、發(fā)展和規(guī)范的英國皇家特許精算專業(yè)組織，已有160年歷史。其前身是英格蘭精算協(xié)會(huì)（the Institute of Actuaries，1848年成立于倫敦）和蘇格蘭精算學(xué)會(huì)（the Faculty of Actuaries，1856年成立于蘇格蘭），兩家協(xié)會(huì)于2010年8月1日正式合并。要想獲得英國精算師資格認(rèn)證，需要通過IFoA的四階段考試：基礎(chǔ)技能課程（Core Technical Stage，CT）、基礎(chǔ)應(yīng)用課程（Core Application Stage，CA）、專項(xiàng)技能課程（Specialist Technical Stage，ST）、專項(xiàng)應(yīng)用課程（Specialist Application Stage，SA）。通過CT系列9門、CA系列3門，并擁有一年以上的工作經(jīng)驗(yàn)，可申請(qǐng)成為英國準(zhǔn)精算師。之后，再通過ST系列中的2門、SA系列中的1門，并擁有三年以上的工作經(jīng)驗(yàn)，可申請(qǐng)成為英國正精算師。IFoA于每年4月和9月組織考試。除此之外，在與IFoA合作達(dá)成考試認(rèn)證豁免協(xié)議（以下簡稱“免試認(rèn)證”）的高校就讀保險(xiǎn)精算專業(yè)，并通過學(xué)校相應(yīng)課程的期末考試，即可轉(zhuǎn)換成IFoA考試的對(duì)應(yīng)科目。

截至2021年底，IFoA和全球50多所高校達(dá)成免試認(rèn)證。IFoA與我國已合作達(dá)成免試認(rèn)證的高校有中央財(cái)經(jīng)大學(xué)、上海交通大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)、東北財(cái)經(jīng)大學(xué)、北京工商大學(xué)、香港大學(xué)等，考試豁免科目主要為CT系列。

（二）IFoA認(rèn)證與一流學(xué)科建設(shè)的協(xié)同性

IFoA認(rèn)證課程具有較高的難度，要求學(xué)生掌握扎實(shí)而廣泛的專業(yè)知識(shí)并能運(yùn)用于不斷變化的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐，這就決定了其培養(yǎng)目標(biāo)是拔尖創(chuàng)新人才。IFoA認(rèn)證課程屬于前沿創(chuàng)新課程，需要打破保險(xiǎn)專業(yè)原有的課程架構(gòu)，以創(chuàng)新的、探索的態(tài)度重組課程體系，“雙一流”建設(shè)需要著力進(jìn)行這類課程建設(shè)。

IFoA認(rèn)證要求申請(qǐng)學(xué)校應(yīng)采取有效的措施加強(qiáng)課程設(shè)置、提高教師水平、改進(jìn)教學(xué)方式和發(fā)展科研活動(dòng)。一流學(xué)科建設(shè)同樣著重于課程體系的優(yōu)化、教師和學(xué)生研究水平的提升、教學(xué)科研條件的提高和研究成果的轉(zhuǎn)化。

IFoA認(rèn)證與一流學(xué)科建設(shè)在目的、過程、標(biāo)準(zhǔn)、定位等多個(gè)維度具有高度的一致性：（1）從目的角度（人才培養(yǎng)）來看，IFoA認(rèn)證將精算師人才培養(yǎng)置于首要地位，一流學(xué)科建設(shè)以培養(yǎng)拔尖創(chuàng)新人才為重要任務(wù)。（2）從過程角度（持續(xù)改進(jìn)）來看，IFoA的免試課程認(rèn)證是不斷改進(jìn)、驗(yàn)證和提升的過程，一流學(xué)科建設(shè)則進(jìn)行周期性評(píng)估。（3）從標(biāo)準(zhǔn)角度（國際共識(shí)）來看，IFoA認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)在國際上被行業(yè)認(rèn)可，一流學(xué)科建設(shè)中達(dá)到國際公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)才能成為一流學(xué)科。（4）從定位角度（特色發(fā)展）來看，IFoA認(rèn)證要求具有自己的教學(xué)理念和特色，一流學(xué)科建設(shè)根據(jù)實(shí)踐明確學(xué)科自身的定位特色。

三、中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)保險(xiǎn)專業(yè)IFoA認(rèn)證課程體系構(gòu)建的實(shí)踐

（一）指導(dǎo)思想

以新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，貫徹落實(shí)黨的十九大精神，落實(shí)立德樹人根本任務(wù)，以IFoA認(rèn)證課程為抓手，建設(shè)適應(yīng)新時(shí)代要求、具有專業(yè)特色的保險(xiǎn)精算課程體系，以一流課程的建設(shè)撬動(dòng)一流學(xué)科的發(fā)展，以一流學(xué)科的發(fā)展驅(qū)動(dòng)一流課程的建設(shè)，全面促進(jìn)保險(xiǎn)專業(yè)拔尖創(chuàng)新人才培養(yǎng)。

（二）建設(shè)歷程

中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)于2015年7月成為英國精算師考試免試認(rèn)證學(xué)校之一，是中國大陸第三所，也是華中地區(qū)唯一一所通過英國精算師協(xié)會(huì)考試免試認(rèn)證的學(xué)校。2015年8月，完成CT1 Financial Mathematics（金融數(shù)學(xué)）、CT3 Probability and Mathematical Statistics（概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)）、CT7 Economics（宏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)）三門課程的豁免認(rèn)證;2016年12月獲得CT4 Models（精算模型）、CT5 Contingencies（壽險(xiǎn)精算）、CT6 Statistical Methods（統(tǒng)計(jì)方法）的免試認(rèn)證資格。2019年4月，按照英國精算師協(xié)會(huì)新大綱改革要求，完成現(xiàn)有所有課程的新大綱下的豁免認(rèn)證。2020年8月獲得新大綱下最后兩門CM2（對(duì)應(yīng)原CT8） Actuarial Mathematics2（金融工程與準(zhǔn)備金評(píng)估）、CB1（對(duì)應(yīng)原CT2） Business Finance（會(huì)計(jì)與金融）的豁免認(rèn)證資格。至此，完成了英國精算師基礎(chǔ)階段的所有科目的免試資格認(rèn)證。

（三）具體措施

第一，對(duì)標(biāo)英國精算師考試2019年新大綱，扎實(shí)推進(jìn)精算核心系列課程建設(shè)。IFoA于2019 年開始使用新的考試大綱，將原有的核心科目重新進(jìn)行整合，同時(shí)增加了對(duì)于實(shí)踐應(yīng)用能力的考核。針對(duì)這一情況，中南大保險(xiǎn)專業(yè)以IFoA的新大綱為參考，對(duì)精算專業(yè)課程進(jìn)行了優(yōu)化調(diào)整。與此同時(shí)，基于IFoA新大綱的思路對(duì)課程內(nèi)容進(jìn)行了調(diào)整，在理論知識(shí)的基礎(chǔ)之上增加實(shí)踐應(yīng)用的學(xué)習(xí)內(nèi)容，并將基于上機(jī)編程的量化數(shù)據(jù)分析納入考核內(nèi)容。在課程內(nèi)容上，將理論知識(shí)與實(shí)踐應(yīng)用相結(jié)合，并進(jìn)一步增加了計(jì)算機(jī)上機(jī)操作和考核的內(nèi)容，培養(yǎng)學(xué)生運(yùn)用精算知識(shí)解決實(shí)際問題的能力和動(dòng)手操作能力。

第二，多舉措優(yōu)化精算類課程設(shè)置安排，加強(qiáng)學(xué)生數(shù)理統(tǒng)計(jì)與精算分析的能力。以2020年專業(yè)培養(yǎng)計(jì)劃修訂為契機(jī)，根據(jù)人才培養(yǎng)和IFoA大綱要求，優(yōu)化課程設(shè)置安排。在金融學(xué)類專業(yè)實(shí)行大類招生后，精算方向在課程設(shè)置特別是核心精算課程的安排上受到較多限制，與同類高校相比，中南大保險(xiǎn)專業(yè)核心精算課程覆蓋學(xué)期明顯偏短，而且數(shù)理統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)課程的數(shù)量和難度不足。因此，在課程設(shè)置方面：一是延長核心精算課程的教學(xué)學(xué)期，減輕學(xué)生的考試壓力;二是增加數(shù)理統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)課程的數(shù)量和難度，進(jìn)一步打牢學(xué)生的數(shù)理基礎(chǔ);三是要增加統(tǒng)計(jì)應(yīng)用軟件相關(guān)課程，將R和VBA等計(jì)算機(jī)語言類知識(shí)嵌入核心精算課程;四是在大類招生中提高保險(xiǎn)學(xué)（精算方向）專業(yè)對(duì)數(shù)學(xué)統(tǒng)計(jì)課程和英語課程的要求，確保生源質(zhì)量。

第三，持續(xù)推進(jìn)課程組建設(shè)，不斷優(yōu)化師資結(jié)構(gòu)。為提升保險(xiǎn)精算學(xué)科的水平，通過多種渠道引進(jìn)精算師資力量。一是積極在國內(nèi)保險(xiǎn)精算博士培養(yǎng)單位物色優(yōu)秀的博士畢業(yè)生;二是引進(jìn)已經(jīng)有較好學(xué)術(shù)聲望和業(yè)界資源的知名學(xué)者專家，作為學(xué)科帶頭人引領(lǐng)精算專業(yè)建設(shè)和學(xué)科發(fā)展;三是利用廣泛的校友資源，主動(dòng)邀請(qǐng)保險(xiǎn)精算業(yè)界專業(yè)人士來校講學(xué)或兼職授課;四是加強(qiáng)兄弟院校的交流與合作，在業(yè)界師資上共享資源，在專業(yè)建設(shè)中共同發(fā)展;五是充分發(fā)揮英國精算師協(xié)會(huì)的平臺(tái)資源，邀請(qǐng)國內(nèi)外資深精算師以多種方式來校講學(xué)或授課。

第四，以精算課程建設(shè)為載體，實(shí)現(xiàn)拔尖創(chuàng)新人才培養(yǎng)目標(biāo)。首先，在授課過程中加強(qiáng)學(xué)生精算實(shí)務(wù)能力的培養(yǎng)。在每門課程中，安排了6-8學(xué)時(shí)的上機(jī)實(shí)驗(yàn)課時(shí)，并安排在專業(yè)實(shí)驗(yàn)教室上課，讓學(xué)生熟練掌握R語言、Excel、Python等工具在精算領(lǐng)域的應(yīng)用。其次，加強(qiáng)學(xué)生實(shí)習(xí)實(shí)踐與就業(yè)服務(wù)。我國的精算教育雖然起點(diǎn)為學(xué)歷教育，但從香港地區(qū)和國外的經(jīng)驗(yàn)來看，精算教育具有職業(yè)教育特征，具有極強(qiáng)的應(yīng)用性。中南大保險(xiǎn)專業(yè)積極尋求與保險(xiǎn)公司和其他金融機(jī)構(gòu)精算部門的交流互動(dòng)，建立持續(xù)穩(wěn)定的合作關(guān)系，為學(xué)生實(shí)習(xí)和就業(yè)提供更多的信息和渠道。此外，加強(qiáng)與相關(guān)校友的聯(lián)絡(luò)，鼓勵(lì)畢業(yè)生與校友良性互動(dòng)，構(gòu)建可持續(xù)發(fā)展的職業(yè)發(fā)展網(wǎng)絡(luò)。

第五，以雙語和全英文課程建設(shè)為契機(jī)，提升教師的教學(xué)能力。以IFoA認(rèn)證課程教學(xué)和英國精算師考試要求為標(biāo)準(zhǔn)，課堂教學(xué)與考試均采用英文。通過學(xué)習(xí)國內(nèi)外高校精算專業(yè)教師的教學(xué)經(jīng)驗(yàn)，倒逼教師自我提升專業(yè)能力，優(yōu)化教學(xué)內(nèi)容，改進(jìn)教學(xué)方法，提升教學(xué)質(zhì)量。成立了以單門課程為單位的教研小組，在免試認(rèn)證申請(qǐng)、教學(xué)、制卷等環(huán)節(jié)分工合作。課程組根據(jù)IFoA新大綱的要求，繼續(xù)加強(qiáng)教師在學(xué)生培養(yǎng)全環(huán)節(jié)的參與力度，鍛煉專業(yè)教師的綜合素質(zhì)，促進(jìn)教學(xué)質(zhì)量提升。

第六，以免試認(rèn)證課程為推介亮點(diǎn)，持續(xù)推進(jìn)國際合作與交流。發(fā)揮英國精算協(xié)會(huì)的平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)與IFoA免試認(rèn)證海外高校的合作交流。中南大保險(xiǎn)專業(yè)與英國的卡斯商學(xué)院，美國的肯特大學(xué)、伊利諾伊州立大學(xué)等高校進(jìn)行了師資和研究方面的交流合作。與亞洲及太平洋地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)學(xué)會(huì)（APRIA）、北美保險(xiǎn)學(xué)會(huì)（ARIA）、英國保險(xiǎn)學(xué)會(huì)（CII）等國際精算組織建立了合作關(guān)系，不斷提升專業(yè)的國際影響力。2021年9月，中南大保險(xiǎn)專業(yè)成功加入北美精算師協(xié)會(huì)（SOA）的UCAP（Universities & Colleges with Actuarial Programs）高校計(jì)劃。

四、建設(shè)成效

中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)保險(xiǎn)專業(yè)IFoA認(rèn)證課程體系建設(shè)取得了以下成效：

一是凝練學(xué)科方向。以IFoA認(rèn)證課程為契機(jī)，順應(yīng)學(xué)科發(fā)展國際趨勢(shì)，強(qiáng)化學(xué)科特色，形成學(xué)科優(yōu)勢(shì)。

二是匯聚學(xué)科人才。引進(jìn)和培養(yǎng)高層次人才并重，大力加強(qiáng)國際交流和合作，建立一支教學(xué)水平高、科研能力強(qiáng)、年齡結(jié)構(gòu)、學(xué)歷結(jié)構(gòu)、職稱結(jié)構(gòu)相對(duì)合理、具有國際化教育背景的高素質(zhì)師資隊(duì)伍，為一流學(xué)科建設(shè)提供人力資源保障。

三是改進(jìn)人才培養(yǎng)方式。結(jié)合金融大類招生和專業(yè)分流的現(xiàn)實(shí)情況，進(jìn)一步改進(jìn)人才選拔的方式，完善保險(xiǎn)專業(yè)的全程培養(yǎng)方案，培養(yǎng)出基礎(chǔ)扎實(shí)、創(chuàng)新能力強(qiáng)和綜合素質(zhì)突出的拔尖創(chuàng)新人才。

四是優(yōu)化課程體系。積極參與一流本科課程建設(shè)，推進(jìn)課程改革創(chuàng)新，完善以質(zhì)量為導(dǎo)向的課程建設(shè)激勵(lì)機(jī)制;確立學(xué)生中心、產(chǎn)出導(dǎo)向、持續(xù)改進(jìn)的理念，提升課程的高階性，突出課程的創(chuàng)新性，增加課程的挑戰(zhàn)度。積極參與國家級(jí)、省級(jí)線上一流課程、線下一流課程、線上線下混合式一流課程、虛擬仿真實(shí)驗(yàn)教學(xué)一流課程和社會(huì)實(shí)踐一流課程的申報(bào)與建設(shè)。

五是提高科研實(shí)力。以IFoA課程認(rèn)證為平臺(tái)，加強(qiáng)與英國精算師協(xié)會(huì)在研究領(lǐng)域的合作，拓寬教師科研人員的國際視野，推動(dòng)科研水平和科研人員綜合素質(zhì)的提高，產(chǎn)生國際高水平研究成果，提升在風(fēng)險(xiǎn)管理與精算學(xué)術(shù)領(lǐng)域的國際影響力和知名度。

六是促進(jìn)國際交流與合作。借助IFoA的平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，建立與國外高校和國際保險(xiǎn)精算組織的合作，雙邊多邊教育合作廣度和深度有效拓展。中南大保險(xiǎn)專業(yè)在校生在國際學(xué)科競賽和學(xué)術(shù)活動(dòng)中屢創(chuàng)佳績，多名畢業(yè)生進(jìn)入海外著名高校深造，教師在國外頂尖學(xué)術(shù)期刊有穩(wěn)定產(chǎn)出。

五、結(jié)束語

綜上所述，以IFoA認(rèn)證課程體系構(gòu)建為載體，對(duì)標(biāo)一流學(xué)科建設(shè)指標(biāo)，樹立課程建設(shè)新理念，能夠推進(jìn)保險(xiǎn)專業(yè)課程改革創(chuàng)新，全面促進(jìn)保險(xiǎn)專業(yè)拔尖創(chuàng)新人才培養(yǎng)。

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[基金項(xiàng)目]2020年度中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)中央高校教育教學(xué)改革經(jīng)費(fèi)資助項(xiàng)目“保險(xiǎn)專業(yè)IFoA認(rèn)證課程體系構(gòu)建與一流學(xué)科建設(shè)的協(xié)同發(fā)展”