返貧風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制研究

□文/陳 裕

（ 南通理工學(xué)院 江蘇·南通）

［ 提要］ 消除貧困是全球性挑戰(zhàn)，也是人類(lèi)的共同使命。 黨的十九大明確把精準(zhǔn)脫貧作為決勝全面建成小康社會(huì)必須打好的三大攻堅(jiān)戰(zhàn)之一。 在精準(zhǔn)扶貧精準(zhǔn)脫貧方略指引下，我國(guó)脫貧攻堅(jiān)工作取得巨大成效，在脫貧攻堅(jiān)決勝階段，防止脫貧又返貧現(xiàn)象的發(fā)生，鞏固已有脫貧成果是實(shí)現(xiàn)全面小康社會(huì)的必要舉措。因此，加強(qiáng)對(duì)返貧風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別及監(jiān)管，建立鞏固脫貧攻堅(jiān)成果的長(zhǎng)效防范機(jī)制顯得尤為重要。本文主要運(yùn)用層次分析法，將返貧風(fēng)險(xiǎn)分為人力資本返貧風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)資本返貧風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)資本返貧風(fēng)險(xiǎn)、政治資本返貧風(fēng)險(xiǎn)等4 個(gè)一級(jí)指標(biāo)及12 個(gè)二級(jí)指標(biāo)，并對(duì)影響因素進(jìn)行排列，提出防范措施。

一、引言

黨的十八大以來(lái)，以習(xí)近平為核心的黨中央把脫貧攻堅(jiān)工作納入“五位一體”總體布局和“四個(gè)全面”戰(zhàn)略布局，作為實(shí)現(xiàn)第一個(gè)百年奮斗目標(biāo)的重點(diǎn)任務(wù)，作出一系列重大部署和安排，全面打響脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)。黨的十九大明確把精準(zhǔn)脫貧作為決勝全面建成小康社會(huì)必須打好的三大攻堅(jiān)戰(zhàn)之一。在精準(zhǔn)扶貧精準(zhǔn)脫貧方略指引下，我國(guó)脫貧攻堅(jiān)工作成績(jī)斐然，我國(guó)貧困縣、貧困人口數(shù)量急劇下降。在現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)下，2012 年末農(nóng)村貧困人口為9，899 萬(wàn)人，到2019 年末農(nóng)村貧困人口為551 萬(wàn)人，累計(jì)減少9，348 萬(wàn)人；2012 年貧困發(fā)生率為10.2%，而到2019 年末貧困發(fā)生率僅為0.6%。2020 年初，國(guó)務(wù)院扶貧辦公室對(duì)2019 年底未摘帽的52 個(gè)貧困縣實(shí)施掛牌督戰(zhàn)，截至2020 年11 月23日，52 個(gè)縣全部脫貧摘帽，這也標(biāo)志著全國(guó)832 個(gè)貧困縣全部出列，脫貧攻堅(jiān)取得重大勝利，為實(shí)現(xiàn)第一個(gè)百年奮斗目標(biāo)打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。在鞏固脫貧攻堅(jiān)成果，防止返貧、降低返貧風(fēng)險(xiǎn)刻不容緩。因此，建立返貧風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)機(jī)制是確保脫貧攻堅(jiān)成功的必然要求。

二、文獻(xiàn)綜述

學(xué)術(shù)界關(guān)于脫貧攻堅(jiān)的研究從未間斷，主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行：

（ 一）貧困和反貧困。（1）貧困的概念：經(jīng)濟(jì)貧困僅是貧困的表面現(xiàn)象，“社會(huì)排斥”是造成各種貧困的關(guān)鍵因素，我國(guó)絕對(duì)貧困的范圍正逐步縮小，但相對(duì)貧困的范圍仍然很大。（2）致貧原因：制度貧困、區(qū)域貧困和階層貧困；農(nóng)村貧困分為環(huán)境約束型、能力約束型和權(quán)利約束型三類(lèi)。（3）扶貧脫貧：現(xiàn)行反貧困戰(zhàn)略主要關(guān)注貧困人口的“經(jīng)濟(jì)脫貧”，忽視了貧困人口自身素質(zhì)的提高；我國(guó)扶貧工作主要是政府單方面的扶貧行為，社會(huì)扶貧相對(duì)缺位，同時(shí)扶貧主體與扶貧對(duì)象的雙向交流不足，政府應(yīng)采取差異化的區(qū)域經(jīng)濟(jì)政策，推動(dòng)集中連片特困區(qū)發(fā)展的方式是“造血式”的內(nèi)生發(fā)展。中國(guó)式扶貧脫貧歷經(jīng)了救濟(jì)式扶貧、開(kāi)發(fā)式扶貧、綜合性扶貧和精準(zhǔn)扶貧。

（ 二）相對(duì)貧困的研究。（1）相對(duì)貧困的概念：貧困即是一個(gè)絕對(duì)的概念，相對(duì)貧困指低于社會(huì)公認(rèn)的基本生活水平，缺乏擴(kuò)大社會(huì)再生產(chǎn)的能力或能力弱。（2）相對(duì)貧困區(qū)域劃分。在區(qū)域經(jīng)濟(jì)整體繁榮的蘇南地區(qū)，也存在明顯的農(nóng)村相對(duì)貧困問(wèn)題。（3）相對(duì)貧困的特點(diǎn)：相對(duì)貧困具有動(dòng)態(tài)性、不平等性、相對(duì)性和主觀(guān)性的特點(diǎn)。

（ 三）返貧原因。 脫貧人口返貧現(xiàn)象一直存在，成為蠶食扶貧開(kāi)發(fā)工作成果和阻礙扶貧目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)的頑疾。導(dǎo)致脫貧人口返貧的因素有很多，主要包括制度政策型返貧、資源環(huán)境型返貧、災(zāi)禍風(fēng)險(xiǎn)型返貧和能力習(xí)慣型返貧。

三、返貧風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)

（ 一）人力資本返貧風(fēng)險(xiǎn)。 人力資本指?jìng)€(gè)人自身能力的總和，包括維持其生計(jì)的受教育程度、身體健康狀況及掌握的技能。人力資本返貧風(fēng)險(xiǎn)主要是指脫貧戶(hù)因?yàn)樽陨砟芰Σ蛔愣地毜娘L(fēng)險(xiǎn)。首先，因“教育、技能”不足而返貧。脫貧家庭成員因受教育程度相對(duì)低下，信息匱乏，技能不足，就業(yè)渠道受限制，不能獲得較高的收入來(lái)源，導(dǎo)致其陷入脫貧后重新返貧的境地。其次，因“老、弱”而返貧。年輕人外出務(wù)工，留守鄉(xiāng)村是老人、孩子、婦人，難以掌握新技能、新科學(xué)、新工藝，導(dǎo)致新的技術(shù)難以推廣，而且很多留守老人因?yàn)槟晔乱迅撸瑔适趧?dòng)能力，只能依靠社會(huì)救濟(jì)維持生計(jì)。最后，因“病、殘”等返貧。貧困家庭成員因重大疾病，導(dǎo)致大部分經(jīng)濟(jì)支出用于醫(yī)療支出，無(wú)法支付日常開(kāi)銷(xiāo)，或者貧困戶(hù)個(gè)人因身體殘疾沒(méi)有脫貧能力，導(dǎo)致收入低于貧困線(xiàn)。因此，本文將人力資本返貧風(fēng)險(xiǎn)分為教育狀況、健康狀況、技能培訓(xùn)這三個(gè)方面進(jìn)行評(píng)價(jià)。

（ 二）經(jīng)濟(jì)資本返貧風(fēng)險(xiǎn)。 經(jīng)濟(jì)資本是指能夠自己所擁有或者能籌集到的維持自身生活的資金資產(chǎn)。經(jīng)濟(jì)資本返貧風(fēng)險(xiǎn)主要指家庭資產(chǎn)減少、自然災(zāi)害、市場(chǎng)波動(dòng)等因素帶來(lái)的脫貧戶(hù)返貧風(fēng)險(xiǎn)。其中，家庭資產(chǎn)包括家庭住房、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)工具、耐用消費(fèi)品等。自然災(zāi)害是由于洪澇災(zāi)害或地質(zhì)災(zāi)害引起的災(zāi)害。市場(chǎng)波動(dòng)主要指市場(chǎng)政策的變動(dòng)、產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等。如果脫貧家庭財(cái)富積累較少，一旦遭遇自然災(zāi)害和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的沖擊，其防御能力相對(duì)較弱，容易使其陷入脫貧后返貧的風(fēng)險(xiǎn)。

（ 三）社會(huì)資本返貧風(fēng)險(xiǎn)。 社會(huì)資本是指貧困家庭基于社會(huì)網(wǎng)絡(luò)關(guān)系、信任互助及規(guī)范習(xí)慣而形成的關(guān)系。社會(huì)資本返貧風(fēng)險(xiǎn)是指將社會(huì)網(wǎng)絡(luò)、信任互助、規(guī)范習(xí)慣等資源進(jìn)行整合，當(dāng)脫貧家庭在遭遇困難時(shí)未能及時(shí)得到社會(huì)的救助而使其面臨返貧風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)帕特南（1993）對(duì)社會(huì)資本的定義，將社會(huì)資本返貧風(fēng)險(xiǎn)分為社會(huì)網(wǎng)絡(luò)、信任互助、規(guī)范習(xí)慣。其中，社會(huì)網(wǎng)絡(luò)指基于地緣、血緣關(guān)系形成的家庭或鄉(xiāng)鄰網(wǎng)絡(luò)；信任互助指基于對(duì)他人的信任并且愿意互相幫助；規(guī)范習(xí)慣是指村民之間的約定俗成的習(xí)慣。

（ 四）政治資本返貧風(fēng)險(xiǎn)。 政治資本主要包括脫貧戶(hù)的政治面貌、對(duì)扶貧政策的認(rèn)知程度和參與的權(quán)利。政治返貧風(fēng)險(xiǎn)指脫貧家庭在維持生存及遭遇困難時(shí)所能利用的政治資源，如果因?yàn)槊撠毤彝フ钨Y源稀缺、或者對(duì)相關(guān)政策的認(rèn)知及參與權(quán)利不足等而引起權(quán)利貧困，使其再次陷入返貧風(fēng)險(xiǎn)。

四、返貧風(fēng)險(xiǎn)層次分析評(píng)價(jià)

（ 一）構(gòu)建原則

1、標(biāo)準(zhǔn)化原則。 評(píng)價(jià)體系中的指標(biāo)在測(cè)度不同地區(qū)脫貧返貧的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，指標(biāo)的衡量標(biāo)準(zhǔn)都應(yīng)該是相同的衡量準(zhǔn)則，這樣就能將不同地區(qū)的返貧風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一度量。

2、實(shí)用性原則。 目前，查閱各種文獻(xiàn)，對(duì)于脫貧返貧的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，因此在建立指標(biāo)體系時(shí)，本文通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷及借鑒相關(guān)學(xué)者的文章得出。

（ 二）返貧風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的構(gòu)建。 根據(jù)包國(guó)憲、陳超群、丁德光等學(xué)者對(duì)返貧風(fēng)險(xiǎn)的研究，并結(jié)合實(shí)際設(shè)計(jì)指標(biāo)體系。由于返貧風(fēng)險(xiǎn)誘因具有復(fù)雜性以及部分指標(biāo)不能直接量化，因此本文在指標(biāo)的選取中，當(dāng)遇到無(wú)法使用專(zhuān)門(mén)的直接指標(biāo)時(shí)，根據(jù)事物之間的因果聯(lián)系，使用間接指標(biāo)來(lái)替代直接指標(biāo)。由于返貧風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)受到脫貧地社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平以及自然環(huán)境等的影響，指標(biāo)的設(shè)計(jì)離不開(kāi)各地實(shí)際的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平。由此，本文的返貧風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)的選取，在廣泛搜集并整理相關(guān)研究與理論依據(jù)的基礎(chǔ)上，結(jié)合實(shí)際情況來(lái)設(shè)計(jì)。（ 表1）

表1 返貧風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系一覽表

表2 1～9 標(biāo)度的含義一覽表

表3 返貧風(fēng)險(xiǎn)一級(jí)指標(biāo)判斷矩陣A-B矩陣一覽表

表4 返貧風(fēng)險(xiǎn)一級(jí)指標(biāo)A-B層判斷矩陣及權(quán)重一覽表

表5 一致性比率一覽表

表6 B1-C判斷矩陣及其權(quán)重一覽表

表7 B2-C判斷矩陣及其權(quán)重一覽表

表8 B3-C判斷矩陣及其權(quán)重一覽表

（ 三）層次分析法的基本原理。 層次分析法，又稱(chēng)AHP 法，是將影響決策的相關(guān)因素分解成多個(gè)目標(biāo)，多個(gè)準(zhǔn)則、方案等層次，然后在這個(gè)基礎(chǔ)上，進(jìn)行定量、定性分析的決策方法。層次分析法是將一個(gè)既復(fù)雜且目標(biāo)又多的問(wèn)題作為一個(gè)系統(tǒng)，按照一定的條件將其分解成多個(gè)準(zhǔn)則或是目標(biāo)，然后再次分解若干層次，最后算出層次單權(quán)數(shù)和其總排序。

（ 四）返貧風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)權(quán)重的確定

1、建立遞階層次結(jié)構(gòu)模型。 根據(jù)前面的風(fēng)險(xiǎn)分析，可以得到返貧風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。返貧風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系表說(shuō)明：A 是目標(biāo)層：為了對(duì)返貧風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)所制定的所有指標(biāo)。B 是準(zhǔn)則層：直接對(duì)目標(biāo)層產(chǎn)生影響的四大因素。C 是決策層：直接對(duì)準(zhǔn)則層產(chǎn)生影響的直接因素。返貧風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系中，準(zhǔn)則層包含4 個(gè)一級(jí)指標(biāo)，決策層包含12 個(gè)二級(jí)指標(biāo)。

2、構(gòu)造判斷矩陣。 對(duì)同一層次上的各因素，以上一級(jí)的因素為準(zhǔn)則進(jìn)行兩兩比較，根據(jù)評(píng)定標(biāo)度確定其相對(duì)重要程度，構(gòu)造兩兩比較判斷矩陣。具體標(biāo)度方法如表2 所示。（表2）

本文中使用的數(shù)據(jù)主要有兩個(gè)來(lái)源：第一種是定量數(shù)據(jù)，它是從相關(guān)資料中統(tǒng)計(jì)得出來(lái)的，或者進(jìn)行過(guò)簡(jiǎn)單的計(jì)算加工處理得來(lái)；第二種是定性數(shù)據(jù)，是由學(xué)者專(zhuān)家進(jìn)行調(diào)查、評(píng)估和判斷得來(lái)的。假設(shè)有n 個(gè)專(zhuān)家參與評(píng)分，第i 個(gè)專(zhuān)家給出第j 個(gè)指標(biāo)的評(píng)分是aij，那么第j個(gè)指標(biāo)評(píng)分為：

根據(jù)對(duì)專(zhuān)家調(diào)查表的統(tǒng)計(jì)，指標(biāo)兩兩相比，構(gòu)造出A-B 矩陣，見(jiàn)表3。（表3）

（1）將判斷矩陣每一列進(jìn)行歸一化處理，其中：

（2）歸一化后矩陣每行相加得到列向量：

（3）列向量歸一化處理，得到權(quán)重列向量W：

代入公式得到表4。（表4）

表9 B4-C判斷矩陣及其權(quán)重一覽表

表10 返貧風(fēng)險(xiǎn)控制影響因素權(quán)重排序一覽表

同理：構(gòu)造B1-C、B2-C、B3-C、B4-C 矩陣，并計(jì)算歸一化后列向量的權(quán)重，見(jiàn)表6～表9。（表6～表9）

表明判斷矩陣符合一致性，可以接受。

3、進(jìn)行層次總排序。 根據(jù)上文計(jì)算結(jié)果，最終算出的相對(duì)權(quán)重見(jiàn)表10。（表10）

通過(guò)表10，從準(zhǔn)則層分析得出：人力資本返貧風(fēng)險(xiǎn)因素權(quán)重指數(shù)為0.6369，對(duì)脫貧返貧風(fēng)險(xiǎn)的影響程度最高；接著依次是經(jīng)濟(jì)資本返貧風(fēng)險(xiǎn)的影響，其權(quán)重指數(shù)為0.1838；政治資本返貧風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重指數(shù)是0.1269；影響最小的是社會(huì)資本返貧風(fēng)險(xiǎn)，其權(quán)重指數(shù)為0.0525。從對(duì)返貧風(fēng)險(xiǎn)二級(jí)指標(biāo)權(quán)重的計(jì)算可以看出，健康狀況、教育情況、家庭資產(chǎn)、政策認(rèn)知、自然災(zāi)害等對(duì)返貧風(fēng)險(xiǎn)的影響較大。

五、防止返貧風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策

（一）健全養(yǎng)老保險(xiǎn)制度和不斷深化醫(yī)療保障制度的改革。 健全養(yǎng)老和醫(yī)療保險(xiǎn)制度，加大政府財(cái)政資金的投入力度，增加政府的補(bǔ)貼額度，根據(jù)每個(gè)貧困片區(qū)的實(shí)際情況，因地制宜，建立規(guī)范農(nóng)村養(yǎng)老基金管理機(jī)構(gòu)，增加監(jiān)管力度，切實(shí)減輕貧困戶(hù)的負(fù)擔(dān)。

（二）脫貧與提智并重，強(qiáng)化教育與培訓(xùn)。 首先，知識(shí)是生產(chǎn)力，要加大貧困家庭教育幫扶，進(jìn)一步加大教育支出，加強(qiáng)貧困家庭孩子的助學(xué)貸款力度，減免中高級(jí)教育的學(xué)雜費(fèi)，減少對(duì)申請(qǐng)助學(xué)貸款的條件限制，減少審批流程，簡(jiǎn)化手續(xù)，開(kāi)設(shè)綠色通道，能高效地申請(qǐng)貸款，減輕貧困家庭負(fù)擔(dān)。其次，通過(guò)對(duì)貧困勞動(dòng)力進(jìn)行技能和職業(yè)培訓(xùn)，提升勞動(dòng)能力，提高生產(chǎn)效率，增加收入，使其掌握先進(jìn)的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)技術(shù)，提高內(nèi)生動(dòng)力，降低返貧風(fēng)險(xiǎn)。

（三）建立健全參與式發(fā)展機(jī)制。 加強(qiáng)扶貧政策的宣傳，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電視、宣傳標(biāo)語(yǔ)等宣傳方式，加強(qiáng)對(duì)貧困戶(hù)的政治文化教育和培養(yǎng)，使其了解扶貧政策，通過(guò)賦予貧困群眾的監(jiān)督權(quán)和參與權(quán)，為貧困群眾提供表達(dá)個(gè)人訴求的機(jī)會(huì)，激發(fā)其認(rèn)知度，進(jìn)而提高貧困群眾的自我發(fā)展和自主脫貧能力。