以綠色原則推進(jìn)金融法體系深度改革

王小江 祝曉光

法律的基本原則直接決定了法律制度的基本性質(zhì)、內(nèi)容和價(jià)值取向，當(dāng)生態(tài)環(huán)境危機(jī)威脅人類(lèi)生存，人類(lèi)與生態(tài)間的矛盾成為社會(huì)發(fā)展的主要矛盾時(shí)，金融法必須與時(shí)俱進(jìn)真實(shí)反映人們對(duì)金融法的期望、追求和信仰，滿足人類(lèi)對(duì)金融法的多元、多層次的生態(tài)需要。金融法應(yīng)根據(jù)金融資金運(yùn)動(dòng)和自然生態(tài)運(yùn)動(dòng)的規(guī)律與特點(diǎn)，通過(guò)金融與自然之間關(guān)系設(shè)定、原則要求和交易規(guī)范，強(qiáng)化金融宏觀調(diào)控效力，提升經(jīng)濟(jì)發(fā)展效力，建立金融與生態(tài)雙發(fā)展的合力制度體系。

一、把綠色作為基本規(guī)則納入金融法體系建設(shè)的必要性

習(xí)近平總書(shū)記指出“保護(hù)生態(tài)環(huán)境必須依靠制度、依靠法治”[1]，中國(guó)的生態(tài)環(huán)境保護(hù)與建設(shè)已進(jìn)入剛性制度建設(shè)和系統(tǒng)間合力發(fā)揮與源頭控制體系構(gòu)建的階段。基于綠色金融在生態(tài)環(huán)境、綠色經(jīng)濟(jì)和綠色社會(huì)系統(tǒng)復(fù)合運(yùn)行和關(guān)系處理與協(xié)調(diào)功能的特殊作用，通過(guò)法律方式規(guī)范綠色金融活動(dòng)，固化金融機(jī)構(gòu)綠色行為，是當(dāng)前破除綠色金融深度發(fā)展阻礙，引領(lǐng)綠色金融高效率、高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵。

（一）金融與生態(tài)環(huán)境關(guān)系的客觀存在和與法律調(diào)整的必然

綠色金融的本質(zhì)是通過(guò)建立金融系統(tǒng)與生態(tài)環(huán)境系統(tǒng)之間的友好關(guān)系，并形成對(duì)生態(tài)環(huán)境保護(hù)與改善，對(duì)綠色經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的有效服務(wù)。資金作為生產(chǎn)的前置要素和基本要素，資金屬性直接決定和影響生產(chǎn)屬性，資金綠色化狀況直接決定和影響生產(chǎn)過(guò)程綠色狀況與性質(zhì)。但由于金融機(jī)構(gòu)參與保護(hù)和生態(tài)環(huán)境的成本性、公益性和外部性特征，導(dǎo)致生態(tài)環(huán)境效益與金融機(jī)構(gòu)本身的關(guān)聯(lián)度不深，甚至?xí)a(chǎn)生某種程度上的對(duì)立關(guān)系，金融機(jī)構(gòu)難以產(chǎn)生對(duì)綠色金融深度參與的積極性和動(dòng)力。金融法作為調(diào)整社會(huì)關(guān)系的行為規(guī)范，具有指引、評(píng)價(jià)、教育和強(qiáng)制人類(lèi)行為的作用。在商品經(jīng)濟(jì)下，金融資源是人類(lèi)社會(huì)生存與發(fā)展的基本資源，當(dāng)生態(tài)環(huán)境危機(jī)成為阻礙人類(lèi)社會(huì)深度發(fā)展的主要矛盾時(shí)，服務(wù)人與自然和諧共生關(guān)系成為金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的基本責(zé)任?；诮鹑谫Y金運(yùn)動(dòng)特點(diǎn)和制度建設(shè)邏輯，把調(diào)整金融資源與生態(tài)環(huán)境之間的關(guān)系納入金融法的調(diào)整范疇，滿足人類(lèi)社會(huì)對(duì)生態(tài)環(huán)境維護(hù)和改善的需要成為金融法體系深度改革的必然性要求。

（二）生態(tài)環(huán)境保護(hù)與改善需要金融法體系與環(huán)境保護(hù)法規(guī)體系優(yōu)化組合，形成系統(tǒng)新動(dòng)力

生態(tài)環(huán)境系統(tǒng)是人類(lèi)社會(huì)生存與發(fā)展的基礎(chǔ)性系統(tǒng)，生態(tài)環(huán)境保護(hù)與改善涉及人類(lèi)社會(huì)的核心利益，需要社會(huì)各界共同參與，并通過(guò)形成系統(tǒng)的新合力，以推進(jìn)國(guó)家保護(hù)生態(tài)戰(zhàn)略和生態(tài)環(huán)境保護(hù)制度的有效落實(shí)。國(guó)家生態(tài)環(huán)境保護(hù)法律體系包括民法、經(jīng)濟(jì)法、刑法、行政法和環(huán)境法等環(huán)境保護(hù)規(guī)范，同時(shí)還應(yīng)包括金融法的環(huán)境保護(hù)內(nèi)容的規(guī)范。金融是現(xiàn)代社會(huì)運(yùn)行的基礎(chǔ)要素和前置要素，亦是資源配置和調(diào)節(jié)中心，金融行為具有串聯(lián)民事、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的特征，把綠色納入金融法體系改革與建設(shè)，具有事半功倍的作用，可以形成以金融法的綠色規(guī)范為先導(dǎo)、其他法律為保證的生態(tài)環(huán)境保護(hù)預(yù)防、引導(dǎo)、規(guī)制和評(píng)價(jià)的綜合體系。以此形成新的綠色法律合力，全面提升環(huán)境保護(hù)的效能和質(zhì)量，提升國(guó)家生態(tài)環(huán)境治理能力和治理體系的建設(shè)水準(zhǔn)。

（三）生態(tài)環(huán)境金融基本責(zé)任制度缺失，綠色金融深度發(fā)展動(dòng)機(jī)單一

在金融與生態(tài)的關(guān)系中，保護(hù)生態(tài)環(huán)境是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的基本責(zé)任，服務(wù)生態(tài)環(huán)境質(zhì)量提升又分為基本責(zé)任和社會(huì)責(zé)任?；矩?zé)任和社會(huì)責(zé)任在機(jī)制和制度設(shè)計(jì)上具有明確的區(qū)分和路徑選擇的不同：基本責(zé)任應(yīng)以法律法規(guī)約束責(zé)任內(nèi)容為主，以約束形成責(zé)任的落實(shí);社會(huì)責(zé)任以激勵(lì)設(shè)計(jì)為內(nèi)涵，激發(fā)金融機(jī)構(gòu)投入綠色發(fā)展的積極性。當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)環(huán)境保護(hù)基本責(zé)任制度與措施的缺失和誤導(dǎo)，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)環(huán)境保護(hù)與生態(tài)環(huán)境責(zé)任制度不統(tǒng)一、不協(xié)調(diào)，責(zé)任難以有效落實(shí)，直接降低綠色金融活動(dòng)的工作效率與質(zhì)量，不僅沖擊金融系統(tǒng)的信用，甚至危及整個(gè)社會(huì)的運(yùn)行秩序和社會(huì)系統(tǒng)的穩(wěn)定。必須把綠色原則納入金融法體系建設(shè)，以雙機(jī)制推進(jìn)綠色金融的深度、高質(zhì)量發(fā)展。

二、把綠色作為基本規(guī)則統(tǒng)領(lǐng)金融法體系建設(shè)的條件已經(jīng)成熟

綠色發(fā)展共識(shí)為金融行為轉(zhuǎn)變奠定思想基礎(chǔ)，綠色生產(chǎn)、綠色生活方式為金融行為模式變革提供了經(jīng)濟(jì)社會(huì)基礎(chǔ)，完備和高效的社會(huì)主義法治規(guī)范體系和最嚴(yán)格的生態(tài)環(huán)境保護(hù)法治制度對(duì)綠色原則進(jìn)入金融法和金融法體系提出了基本要求，同時(shí)也為綠色原則成為金融法和金融法體系基本原則提供了堅(jiān)實(shí)的理論與實(shí)踐基礎(chǔ)。

（一）綠色發(fā)展已成為人類(lèi)社會(huì)的共識(shí)

生態(tài)危機(jī)促使人類(lèi)重新思考人與自然之間的關(guān)系模式和發(fā)展思想，人與自然和諧共處成為當(dāng)代人類(lèi)社會(huì)的基本思想和價(jià)值觀，尊重自然、順應(yīng)自然、保護(hù)自然成為人類(lèi)社會(huì)發(fā)展共同的價(jià)值取向。金融作為人類(lèi)創(chuàng)造產(chǎn)物，其基本價(jià)值是為人類(lèi)服務(wù)、為生產(chǎn)服務(wù)，因此，金融行為的價(jià)值取向必須與人類(lèi)社會(huì)價(jià)值取向保持一致，必須把滿足人類(lèi)的基本需求作為其基本要求。當(dāng)綠色發(fā)展成為人類(lèi)社會(huì)發(fā)展的共識(shí)時(shí)，把金融與生態(tài)關(guān)系納入金融法調(diào)整范疇，把綠色化作為金融法的基本原則，時(shí)機(jī)已經(jīng)成熟。

（二）綠色生產(chǎn)、綠色消費(fèi)已成為社會(huì)發(fā)展基本模式

生態(tài)環(huán)境危機(jī)的根本原因是非環(huán)保生產(chǎn)方式和生活方式導(dǎo)致的，改變現(xiàn)有生產(chǎn)方式和生活方式是人類(lèi)走向人與自然生態(tài)和諧的根本之路。黨的十九大報(bào)告指出“要實(shí)行最嚴(yán)格的生態(tài)環(huán)境保護(hù)制度，形成綠色生產(chǎn)方式和生活方式”[1]。綠色生產(chǎn)方式的改變，一方面對(duì)金融系統(tǒng)行為方式改變提出基本要求，要求金融資金配置必須以綠色為基本，并把綠色思想滲透進(jìn)資金運(yùn)動(dòng)的全過(guò)程和各個(gè)方面。同時(shí)也為綠色金融發(fā)展提供基礎(chǔ)性生態(tài)背景，循環(huán)生產(chǎn)、低碳生產(chǎn)、清潔生產(chǎn)、綠色生產(chǎn)和綠色消費(fèi)為綠色金融發(fā)展奠定了良好基礎(chǔ)。綠色資金配置和綠色實(shí)體生產(chǎn)運(yùn)行的有機(jī)結(jié)合，必將為生態(tài)環(huán)境保護(hù)和改善、為綠色經(jīng)濟(jì)和綠色生活方式改變奠定良好基礎(chǔ)。

（三）憲法、“綠色民法典”及資源、生態(tài)環(huán)境保護(hù)相關(guān)法律為金融法體系綠色化提供基礎(chǔ)條件

金融行為的本質(zhì)是為綠色生產(chǎn)和綠色生活服務(wù)，金融法體系改革的前提是民事行為約束和環(huán)境行為約束體系的建立與實(shí)施。經(jīng)過(guò)近三十年發(fā)展，我國(guó)已經(jīng)形成以環(huán)境保護(hù)法為基礎(chǔ)的生態(tài)環(huán)境法律體系，環(huán)保法確立了“環(huán)境保護(hù)堅(jiān)持保護(hù)優(yōu)先、預(yù)防為主、綜合治理、公眾參與、損害擔(dān)責(zé)的原則”[2]，要求“ 企業(yè)事業(yè)單位和其他生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)防止、減少環(huán)境污染和生態(tài)破壞，對(duì)所造成的損害依法承擔(dān)責(zé)任。 公民應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)環(huán)境保護(hù)意識(shí)，采取低碳、節(jié)儉的生活方式，自覺(jué)履行環(huán)境保護(hù)義務(wù)”[3]，規(guī)定單位和個(gè)人都有保護(hù)環(huán)境的基本義務(wù)，形成完整的生態(tài)環(huán)境保護(hù)責(zé)任體系。新中國(guó)成立以來(lái)第一部以“法典”命名的法律——《中華人民共和國(guó)民法典》有十八條直接與自然生態(tài)環(huán)境保護(hù)有關(guān)，專(zhuān)門(mén)規(guī)定“綠色原則”“綠色交易”“綠色合同”“綠色訴訟”等內(nèi)容，形成了系統(tǒng)完備的綠色民事條款體系。其中綠色原則規(guī)定“民事主體從事民事活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)有利于節(jié)約資源、保護(hù)生態(tài)環(huán)境”[4]。綠色民法典不僅與金融法體系具有交叉關(guān)系，又有融合要求，“綠色原則”“綠色制度”“綠色訴訟”等要求可以直接規(guī)范約束金融機(jī)構(gòu)行為，針對(duì)金融行為對(duì)生態(tài)環(huán)境的影響，從責(zé)任和侵權(quán)的角度對(duì)金融機(jī)構(gòu)環(huán)境責(zé)任進(jìn)行部分界定和規(guī)范，為金融法體系的綠色化改革提供了基本環(huán)境。自然、資源環(huán)境保護(hù)立法和金融法體系建設(shè)結(jié)合，建立前瞻、預(yù)防、多維、立體的自然生態(tài)環(huán)境保護(hù)法體系條件已經(jīng)成熟。

（四）以綠色價(jià)值為基本取向的金融法體系建設(shè)得到廣泛認(rèn)同

把金融與自然關(guān)系納入金融法調(diào)整范疇是以人與自然和諧共生為核心的科學(xué)自然觀、綠色發(fā)展觀、基本民生觀、整體系統(tǒng)觀、嚴(yán)密法治觀在金融領(lǐng)域的反映，是反映以人民為中心的價(jià)值取向和綠色金融服務(wù)理念及功能在金融領(lǐng)域的具體實(shí)施。金融法價(jià)值取向與國(guó)家生態(tài)價(jià)值取向保持一致，是社會(huì)賦予金融系統(tǒng)的基本責(zé)任，是金融深度發(fā)展的必然性要求，也是金融業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，金融綠色價(jià)值得到社會(huì)的廣泛認(rèn)可。

三、把綠色作為金融法體系建設(shè)的基本原則

金融法應(yīng)把自然生態(tài)環(huán)境保護(hù)作為其首要任務(wù)和目標(biāo)注入金融法系統(tǒng)的建設(shè)，一個(gè)沒(méi)有綠色原則的金融法體系不能適應(yīng)人類(lèi)改善生態(tài)的新時(shí)代的發(fā)展要求，建設(shè)一個(gè)以綠色為基本和優(yōu)先控制的金融法體系勢(shì)在必行。當(dāng)綠色發(fā)展成為人類(lèi)社會(huì)發(fā)展和運(yùn)行的基本原則時(shí)，綠色原則同時(shí)也必然成為金融法的指導(dǎo)原理和準(zhǔn)則，以反映人類(lèi)社會(huì)生活、生態(tài)環(huán)境和國(guó)家活動(dòng)的趨勢(shì)與規(guī)律性的要求，反映新時(shí)代人類(lèi)對(duì)美好生活的訴求。具體應(yīng)做到以下幾點(diǎn)：

一是把綠色作為基本原則，構(gòu)建金融法基本價(jià)值體系。金融的本質(zhì)是服務(wù)，是一種基于金融行為的特殊服務(wù)，因此金融行為的價(jià)值內(nèi)容與設(shè)定決定了金融宏觀管理和金融機(jī)構(gòu)資金的配置行為。伴隨人與自然和諧、共享關(guān)系觀念的建立，金融與自然關(guān)系的觀念必然要從無(wú)關(guān)系轉(zhuǎn)換為有關(guān)系，轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑跒樽匀簧鷳B(tài)環(huán)境服務(wù)的思想，也只有金融思想轉(zhuǎn)換為金融為自然生態(tài)服務(wù)思想，金融服務(wù)方能真正的實(shí)施與落實(shí)。

二是把“節(jié)約優(yōu)先和保護(hù)優(yōu)先”的基本原則落到實(shí)處。自然生態(tài)是人類(lèi)社會(huì)生存與發(fā)展的基礎(chǔ)，在生態(tài)環(huán)境危機(jī)的情況下，人類(lèi)只有把“節(jié)約優(yōu)先和保護(hù)優(yōu)先”作為行為的基本準(zhǔn)則，社會(huì)方能得到可持續(xù)發(fā)展。具體到金融領(lǐng)域就是讓綠色成為金融活動(dòng)的基本原則、優(yōu)先原則，金融與生態(tài)關(guān)系的處理與協(xié)調(diào)方能高效與真實(shí)的落實(shí)，方可有效協(xié)調(diào)金融經(jīng)濟(jì)利益與社會(huì)利益的沖突，為生態(tài)文明和生態(tài)環(huán)境保護(hù)服務(wù)。

三是綠色原則讓綠色成為金融活動(dòng)的基本遵循。金融活動(dòng)的核心是資源配置，資源配置的方向、結(jié)構(gòu)和對(duì)象要求直接決定了生態(tài)環(huán)境狀況和人類(lèi)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展的潛力，金融活動(dòng)必須在尊重、遵循生態(tài)環(huán)境規(guī)律基礎(chǔ)上運(yùn)行，必須在生態(tài)容量許可的范圍內(nèi)進(jìn)行。

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[1]《習(xí)近平：決勝全面建成小康社會(huì) 奪取新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義偉大勝利——在中國(guó)共產(chǎn)黨第十九次全國(guó)代表大會(huì)上的報(bào)告》，載新華網(wǎng)。

[2]《中華人民共和國(guó)環(huán)境保護(hù)法》第五條，載新華網(wǎng)。

[3]《中華人民共和國(guó)環(huán)境保護(hù)法》第六條，載新華網(wǎng)。

[4]《中華人民共和國(guó)民法典》第九條，載新華網(wǎng)。

（作者分別系河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)京津冀中心教授，河北省人大常委會(huì)研究室副主任）