民族資產(chǎn)解凍類網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪相關(guān)問題研究

張玉恒

隨著通訊方式的進步以及網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的高速發(fā)展，人們的生活已經(jīng)離不開互聯(lián)網(wǎng)。然而，世間萬物都有利有弊，雖然互聯(lián)網(wǎng)提高了人們的生活質(zhì)量，為我們的日常生活帶來很多便利。但同時也為不法分子提供了一個新的作案途徑，滋生了網(wǎng)絡(luò)犯罪。其中最為典型的就是網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，這種犯罪行為手段之特殊以及危害性之大令人深惡痛絕。本文擬通過筆者辦理的一起“民族資產(chǎn)解凍”類網(wǎng)絡(luò)詐騙案件探討該類犯罪的特點、辦理案件過程中的難點，并提出有針對性的建議，從而找到有效的防范和遏制網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的方法。

一、民族資產(chǎn)解凍類網(wǎng)絡(luò)詐騙的概念

早在二十世紀八十年代初，就有一批不法分子以所謂的“民族資產(chǎn)”需要解凍，交納一定啟動費用便可獲得巨額報酬為名，開始實施此類犯罪活動。近年來，借助便捷高效的現(xiàn)代通信、金融工具，此類犯罪活動日益猖獗。犯罪分子利用人民群眾對黨和政府的信任，假借國家大政方針和社會熱點，編造所謂民族大業(yè)、精準扶貧、“一代一路”、軍民融合、慈善幫扶等各種“民族資產(chǎn)解凍”類虛假項目，偽造國家機關(guān)公文、證件、印章，以小投入就能獲得大回報為誘餌實施犯罪。犯罪分子通過微信等層層發(fā)展下線、裂變式傳播，受騙人數(shù)眾多，涉案金額巨大。

二、筆者所辦理民族資產(chǎn)解凍類網(wǎng)絡(luò)詐騙案件情況及該類案件的特點

（一）案情介紹

2019年7月，犯罪嫌疑人受幕后組織操縱者指使發(fā)起“10元精準扶貧”項目，通過微信層層發(fā)展下線，共計分為發(fā)起人、大團隊長、小團隊長、組長、參與人五個層級，逐級推廣項目、發(fā)展下線，以投入10元就能獲得數(shù)百萬元回報為誘餌騙取他人財物。該項目參與人數(shù)共計40293人，涉案金額共計人民幣402930元，涉案錢款通過微信、銀行賬戶層層上報至犯罪嫌疑人銀行賬戶，后犯罪嫌疑人按照幕后組織操縱者指示，將錢款全部轉(zhuǎn)至他人銀行賬戶內(nèi)，后續(xù)去向不明。

（二）該類案件的組織架構(gòu)

該類案件的犯罪主體總體上分為幕后組織操縱者和犯罪代理人兩大類，幕后組織操縱者負責編造“民族資產(chǎn)解凍”類虛假項目，偽造國家機關(guān)公文及證件，騙取他人信任，并收買資金支付結(jié)算賬戶，雇傭取款洗錢人員，為詐騙活動得手之后的贓款轉(zhuǎn)移做好充分準備;犯罪代理人分為多個層級，負責層層推廣虛假項目、收取項目錢款（報單款）后逐級上報至幕后組織操縱者提供的資金支付結(jié)算賬戶內(nèi)，整個犯罪團伙組織架構(gòu)極為復雜，織起一張龐大且嚴密的人員結(jié)構(gòu)網(wǎng)。

（三）該類案件的主要特點

1、作案周期短

一起典型的“民族資產(chǎn)解凍”類詐騙案件，從發(fā)布虛假項目到層層推廣項目，再到逐級上交項目報單款，整個作案周期一般在半個月甚至一周以內(nèi)，作案周期遠遠短于婚戀型、殺豬盤型等其他類型網(wǎng)絡(luò)詐騙。同時，犯罪分子充分把握被害人總體情況，抓住老年貧困被害人渴望獲得國家補助的心態(tài)，一步步誘使被害人陷入騙局。

2、被害人人數(shù)眾多

該類案件犯罪代理人層級較多，呈金字塔型分布，每個層級都有以團隊負責人名字命名的微信群，以上述案件為例，最頂層為項目發(fā)起人，第二層為大團隊長，第三層為每個大團隊長下屬的小團隊長;第四層為每個小團隊長下屬的小組長;最底層為每個小組長下屬的組員，共計近40000人，各個層級被害人總數(shù)多達40000余人。

3、犯罪數(shù)額特別巨大

不同于普通詐騙以及其他類型網(wǎng)絡(luò)詐騙以單一被害人為目標騙取大額資金的作案手法，“民族資產(chǎn)解凍”類詐騙所針對的對象是廣大最底層人民群眾，每名被害人均被騙取等額少量錢款，雖然單一被害人損失不大，但由于被害人基數(shù)大，贓款總額一般高達數(shù)十萬元。

三、民族資產(chǎn)解凍類網(wǎng)絡(luò)詐騙案件辦理難點

（一）涉案人員拒不配合，偵查取證難

網(wǎng)絡(luò)犯罪是利用高科技技術(shù)實施遠距離、非接觸性的詐騙，偵查難度本身就大。而“民族資產(chǎn)解凍”類詐騙案件參與人數(shù)眾多，遍布全國各地，且絕大多數(shù)被害人對于“民族大業(yè)”深信不疑，絲毫未察覺被騙事實，對偵查人員的調(diào)查取證工作拒不配合，更是大大增加了案件的偵辦難度。

（二）幕后黑手難以追蹤，追贓挽損難

“民族資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪團伙多利用“黑產(chǎn)”及網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬等犯罪手段作案，一旦資金進賬，便可以通過網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬功能將大量資金轉(zhuǎn)入多張銀行卡，層層轉(zhuǎn)賬、化整為零，再由同伙在全國不同地點取款，多個賬戶交替循環(huán)使用。而該類案件的偵查往往都是從犯罪代理人入手，而犯罪代理人大多都是單線聯(lián)系，對上線的情況知之甚少，給偵查打擊帶來極大難度。

（三）法律規(guī)定較為原則，認定犯罪難

兩高一部于2019年8月份會簽《關(guān)于依法懲治民族資產(chǎn)解凍類詐騙及相關(guān)犯罪的意見》，《意見》的出臺為該類案件中骨干代理人的主觀故意、犯罪數(shù)額的認定等核心問題提供了法律依據(jù)，但《意見》僅作出原則性規(guī)定，在認定各個層級犯罪代理人是否構(gòu)成犯罪時存在打擊范圍不明確的情況。

四、關(guān)于民族資產(chǎn)解凍類網(wǎng)絡(luò)詐騙的幾點建議

（一）全方位加強宣傳，提高民眾防范意識

互聯(lián)網(wǎng)高速發(fā)展帶來的新型社會問題，任何一個社會角色都不能獨善其身，需要社會各界協(xié)同共治，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的防治也不例外①。司法機關(guān)要充分利用微信公眾號、微博、抖音等新型網(wǎng)絡(luò)媒介廣泛開展防范網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動，社會各方也應(yīng)加大防范宣傳力度，將反詐騙宣傳滲透到每個民眾的日常生活中。

（二）警企聯(lián)動，從源頭上斬斷詐騙鏈條

近年來，各地公安部門紛紛建立反詐中心，力圖從源頭上遏制網(wǎng)絡(luò)詐騙，而信息技術(shù)行業(yè)擁有強大的專業(yè)能力、技術(shù)資源與優(yōu)勢。因此，要充分發(fā)揮“警民聯(lián)合、警企合作”的良好協(xié)作機制，總結(jié)推廣“網(wǎng)上警務(wù)室”、騰訊“守護者計劃”、阿里巴巴“錢盾”反詐平臺等互聯(lián)網(wǎng)龍頭企業(yè)的經(jīng)驗做法，協(xié)同社會各方力量，努力為民眾提供全方位的網(wǎng)絡(luò)安全防護。

（三）完善相關(guān)法律法規(guī)，填補網(wǎng)絡(luò)詐騙空白

目前，《中華人民共和國刑法》中規(guī)定了合同詐騙罪、貸款詐騙罪等詐騙罪的特殊罪名，但是對于網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)領(lǐng)域還存在法律空白。相關(guān)立法、司法部門要通過多種途徑，落實并完善相關(guān)法律法規(guī)，推進網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的專門立法建設(shè)。同時針對不同的部門啟動不同的法律防控機制，例如電信部門要加強手機卡實名制認證、銀行部門應(yīng)按照相應(yīng)規(guī)定加強銀行卡審批發(fā)放，確保法律制度更加完善。

①邱曉妍：《網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪特點及其預防——以交友誘導賭博投資為例》，載《廣州市公安管理干部學院學報》2019年第3期。

（天津市河西區(qū)人民檢察院）