海南自由貿(mào)易港金融政策框架與實(shí)踐

摘? ?要：自由貿(mào)易港作為當(dāng)前世界最高水平的開(kāi)放形態(tài)，跨境資金流動(dòng)自由便利是其主要特征之一。金融支持海南自由貿(mào)易港建設(shè)政策框架從頂層設(shè)計(jì)、法律基礎(chǔ)、實(shí)施路線圖等多維度構(gòu)建與自由貿(mào)易港制度體系相適應(yīng)的金融制度“四梁八柱”，聚焦跨境資金流動(dòng)自由便利，服務(wù)貿(mào)易投資自由化便利化和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。本文深入闡釋了海南自由貿(mào)易港金融政策框架的主要內(nèi)容及推進(jìn)高水平對(duì)外開(kāi)放的政策建議，對(duì)于提升海南自由貿(mào)易港金融改革開(kāi)放效能，推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展具有十分重要的意義。

關(guān)鍵詞：海南自由貿(mào)易港;跨境資金流動(dòng);貿(mào)易投資自由化便利化

DOI：10.3969/j.issn.1003-9031.2022.01.001

中圖分類號(hào)：F832.7? ? ? ? ? ? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A? ? ? ? 文章編號(hào)：1003-9031（2022）01-0004-05

建設(shè)海南自由貿(mào)易港是我國(guó)新時(shí)代推動(dòng)對(duì)外開(kāi)放的重大國(guó)家戰(zhàn)略，海南自由貿(mào)易港正奮力成為國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)的交匯點(diǎn)。金融支持海南全面深化改革開(kāi)放，是貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院重大戰(zhàn)略部署的具體舉措，對(duì)推進(jìn)海南自由貿(mào)易港建設(shè)、擴(kuò)大金融業(yè)改革開(kāi)放具有重要意義。

一、海南自由貿(mào)易港金融政策和制度體系

2018年習(xí)近平總書記在慶祝海南建省辦經(jīng)濟(jì)特區(qū)30周年大會(huì)上發(fā)表重要講話以來(lái)，圍繞自由貿(mào)易港建設(shè)定位和需要，自由貿(mào)易港金融政策和制度設(shè)計(jì)不斷完善，取得積極進(jìn)展。2020年6月，中共中央、國(guó)務(wù)院印發(fā)了《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》，“跨境資金流動(dòng)自由便利”作為關(guān)鍵制度設(shè)計(jì)納入其中;2021年3月，人民銀行等四部門發(fā)布了《關(guān)于金融支持海南全面深化改革開(kāi)放的意見(jiàn)》，提出金融支持自由貿(mào)易港建設(shè)33條具體措施;2021年6月，第十三屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十九次會(huì)議通過(guò)《中華人民共和國(guó)海南自由貿(mào)易港法》并頒布施行，自由貿(mào)易港金融政策包含其中。2021年8月，海南金融管理部門研究制定了《關(guān)于貫徹落實(shí)金融支持海南全面深化改革開(kāi)放意見(jiàn)的實(shí)施方案》，提出了89條政策實(shí)施措施，為未來(lái)金融政策實(shí)施規(guī)劃好了“路線圖”。

二、海南自由貿(mào)易港金融的定位、目標(biāo)及原則

（一）海南自由貿(mào)易港金融的定位

海南自由貿(mào)易港的金融發(fā)展定位與上海、粵港澳大灣區(qū)有明顯的不同，不建國(guó)際金融中心或離岸金融中心，而是靶向“三個(gè)服務(wù)于”。一是服務(wù)于海南自由貿(mào)易港建設(shè)。自由貿(mào)易港金融服務(wù)要圍繞建設(shè)全面深化改革開(kāi)放試驗(yàn)區(qū)、國(guó)家生態(tài)文明試驗(yàn)區(qū)、國(guó)際旅游消費(fèi)中心、國(guó)家重大戰(zhàn)略服務(wù)保障區(qū)的戰(zhàn)略定位，分階段、分步驟實(shí)施各項(xiàng)金融改革開(kāi)放與創(chuàng)新舉措，推動(dòng)海南成為新時(shí)代全面深化改革開(kāi)放的新標(biāo)桿。二是服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。自由貿(mào)易港金融服務(wù)要圍繞海南建設(shè)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系的重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)政策取向，聚焦于旅游業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和熱帶特色高效農(nóng)業(yè)“3+1”現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系的金融服務(wù)需求，強(qiáng)化金融支持和改革創(chuàng)新，提升重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。三是服務(wù)于貿(mào)易投資自由化便利化。推動(dòng)多項(xiàng)高水平改革開(kāi)放政策在海南自由貿(mào)易港先行先試，實(shí)現(xiàn)跨境資金流動(dòng)自由便利。

（二）海南自由貿(mào)易港金融的目標(biāo)

對(duì)標(biāo)高水平國(guó)際經(jīng)貿(mào)規(guī)則打造國(guó)家金融開(kāi)放的先行先試區(qū)和壓力測(cè)試區(qū)。我國(guó)已正式簽署和批準(zhǔn)了《區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP），RCEP在金融方面引入了新金融服務(wù)、自律組織、金融信息轉(zhuǎn)移和處理等規(guī)則，在金融監(jiān)管透明度作出了高水平承諾要求，對(duì)中國(guó)金融開(kāi)放水平、風(fēng)險(xiǎn)防控和數(shù)據(jù)安全管理等提出了高要求。同時(shí)，CPTPP作為目前最高水平的經(jīng)貿(mào)規(guī)則，其中有關(guān)金融服務(wù)的條款著重吸收了金融全球化、自由化的豐富歷程以及高標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則談判中的利益權(quán)衡，在新金融服務(wù)、爭(zhēng)端解決機(jī)制等條款上追求高標(biāo)準(zhǔn)。RCEP、CPTPP充分體現(xiàn)了跨境金融服務(wù)自由化、便利化的要求，海南自由貿(mào)易港作為我國(guó)對(duì)外開(kāi)放的新高地，可以作為我國(guó)應(yīng)對(duì)高水平經(jīng)貿(mào)規(guī)則試驗(yàn)田和壓力測(cè)試區(qū)，將RCEP、CPTPP金融服務(wù)條款中尚未在境內(nèi)開(kāi)放的條目在海南自由貿(mào)易港率先開(kāi)放，推動(dòng)金融高水平對(duì)外開(kāi)放。

為跨境跨島經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供資金流動(dòng)自由便利。海南經(jīng)濟(jì)活動(dòng)當(dāng)前以跨島交易為主，跨境交易只占少數(shù)。2020年海南GDP為5532.39億元，進(jìn)出口總額1118.03億元，經(jīng)濟(jì)外向度只有20.2%。這樣的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)下，跨境資金的自由便利流動(dòng)絕不能以犧牲海南跨島資金自由便利流動(dòng)為代價(jià)，否則將得不償失。海南的資金流動(dòng)管理體系需要兼具跨島資金自由流動(dòng)、跨境資金自由流動(dòng)的雙重優(yōu)勢(shì)，才能真正發(fā)揮海南在新發(fā)展格局中聯(lián)系境內(nèi)與境外的橋梁、紐帶和窗口作用。按照“離岸與在岸并存”原則，面向內(nèi)地，重點(diǎn)加大對(duì)醫(yī)療、教育、保險(xiǎn)等服務(wù)貿(mào)易“跨島交付”的支持，同時(shí)面對(duì)國(guó)際市場(chǎng)，做好“跨境交付”的金融服務(wù)。

（三）海南自由貿(mào)易港金融政策實(shí)踐的基本原則

一是中國(guó)特色原則。海南自由貿(mào)易港是中國(guó)特色社會(huì)主義制度的自由貿(mào)易港，走中國(guó)特色社會(huì)主義道路是堅(jiān)定不移的。自由貿(mào)易港金融工作必須堅(jiān)持以人民為中心，使海南金融改革開(kāi)放政策更好更公平惠及人民群眾。二是目標(biāo)導(dǎo)向原則。服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，聚焦貿(mào)易投資自由化便利化，生產(chǎn)要素跨境自由有序安全便捷流動(dòng)，建立與高水平自由貿(mào)易港相適應(yīng)的政策和制度體系，是海南自由貿(mào)易港建設(shè)重要指導(dǎo)思想。三是集成創(chuàng)新原則。海南自由貿(mào)易港只有通過(guò)制度集成創(chuàng)新，使各方面創(chuàng)新舉措相互協(xié)調(diào)、相得益彰、相互貫通、消除壁壘，才能提升金融改革開(kāi)放的整體效應(yīng)，才能穩(wěn)妥有序邁向更高水平的改革開(kāi)放。四是穩(wěn)妥有序原則。海南自由貿(mào)易港建設(shè)是一項(xiàng)全新探索，必須遵循客觀規(guī)律，突出重點(diǎn)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵領(lǐng)域，把握好分步驟分階段實(shí)施的推進(jìn)節(jié)奏。五是風(fēng)險(xiǎn)底線原則。金融業(yè)的改革開(kāi)放要與監(jiān)管能力相匹配，堅(jiān)持“管得住”才能“放得開(kāi)”的原則。堅(jiān)持底線思維，穩(wěn)妥有序推進(jìn)各項(xiàng)金融開(kāi)放創(chuàng)新舉措，統(tǒng)籌安排好開(kāi)放節(jié)奏和進(jìn)度，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

三、海南自由貿(mào)易港金融政策框架的主要內(nèi)容

（一）推進(jìn)金融改革創(chuàng)新，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展

圍繞海南特色產(chǎn)業(yè)，深入推進(jìn)金融改革創(chuàng)新，加強(qiáng)金融服務(wù)，是金融業(yè)補(bǔ)短板、夯實(shí)基礎(chǔ)、優(yōu)化現(xiàn)有金融體制機(jī)制和提升金融活力的重要環(huán)節(jié)。自由貿(mào)易港金融政策聚集重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，從穩(wěn)妥推進(jìn)本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點(diǎn)、推進(jìn)境外人員境內(nèi)移動(dòng)支付便利化建設(shè)、持續(xù)推進(jìn)信用體系建設(shè)、加快發(fā)展航運(yùn)金融、支持文化體育旅游業(yè)發(fā)展、支持住房租賃金融創(chuàng)新等方面提出具體措施，進(jìn)一步激發(fā)金融活力，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

（二）推進(jìn)外匯管理改革，提升貿(mào)易投資自由化便利化水平

資金跨境流動(dòng)自由便利是貿(mào)易投資自由化便利化的重要支撐，加大外匯管理改革力度，推進(jìn)跨境貿(mào)易、跨境投融資便利化，逐步探索資本項(xiàng)目可兌換，是實(shí)現(xiàn)資金跨境流動(dòng)自由便利的重要路徑。自由貿(mào)易港金融政策從跨境貿(mào)易收支便利化和跨境投融資自由化便利化方面提出多項(xiàng)政策措施，其中QFLP按照余額管理模式自由匯出匯入資金、在給予QDLP試點(diǎn)基礎(chǔ)額度基礎(chǔ)上每年可按一定規(guī)則增發(fā)額度、非金融企業(yè)（不含房地產(chǎn)企業(yè)和地方政府融資平臺(tái)）可適當(dāng)提高跨境融資限額、探索開(kāi)展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)和探索放寬個(gè)人跨境交易政策等5項(xiàng)政策為海南自由貿(mào)易港特色政策。

（三）健全金融組織體系，擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)內(nèi)對(duì)外開(kāi)放

當(dāng)前，海南金融體系結(jié)構(gòu)較為單一，國(guó)際化程度較低，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的跨境金融服務(wù)能力和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力是當(dāng)前海南自由貿(mào)易港金融體系建設(shè)的重點(diǎn)。針對(duì)完善海南金融市場(chǎng)體系工作，提出多項(xiàng)政策措施，包括支持海南銀行業(yè)發(fā)展、優(yōu)先支持符合條件的海南企業(yè)首發(fā)上市、支持海南企業(yè)發(fā)行債券融資、支持海南相關(guān)基金發(fā)展等具體措施，這是海南補(bǔ)短板、提升金融資源配置能力的重要環(huán)節(jié)。針對(duì)擴(kuò)大海南金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放工作，從擴(kuò)大銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開(kāi)放、支持開(kāi)展離岸銀行業(yè)務(wù)、支持外資機(jī)構(gòu)獲取支付業(yè)務(wù)許可證等方面提出7條政策措施，全面提升海南自貿(mào)港金融業(yè)的國(guó)際化水平。

（四）注重防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)

加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)，是海南自由貿(mào)易港金融業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)?！犊傮w方案》和《意見(jiàn)》明確提出，建設(shè)海南自由貿(mào)易港金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系要加強(qiáng)五方面工作。一是完善“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”的防控體系，構(gòu)建資金電子圍網(wǎng)+智能化高效監(jiān)管+監(jiān)管協(xié)調(diào)的風(fēng)險(xiǎn)防控支持體系。二是構(gòu)建資金“電子圍網(wǎng)”，提供宏觀審慎管理基礎(chǔ)設(shè)施。三是依托資金流信息監(jiān)測(cè)管理系統(tǒng)，建立完善智能化精準(zhǔn)高效監(jiān)管體系。四是加強(qiáng)反洗錢、反恐怖融資和反逃稅審查，研究建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，定期評(píng)估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。五是構(gòu)建適應(yīng)海南自由貿(mào)易港建設(shè)的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。

四、海南自由貿(mào)易港金融政策實(shí)踐思路

（一）全面貫徹落實(shí)海南自由貿(mào)易港金融政策，為海南自由貿(mào)易港建設(shè)提供金融支撐

目前金融支持海南自由貿(mào)易港建設(shè)的“四梁八柱”已經(jīng)搭建完成，海南金融業(yè)要系統(tǒng)、全面、準(zhǔn)確地把握自貿(mào)港金融政策體系，不斷完善政策落實(shí)的機(jī)制體制，推進(jìn)海南金融業(yè)全面深化改革開(kāi)放。強(qiáng)化組織保障，海南自由貿(mào)易港金融機(jī)構(gòu)要發(fā)揮主體作用，建立抓自貿(mào)港金融政策落實(shí)的工作機(jī)制，將金融政策與國(guó)際國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和海南經(jīng)濟(jì)金融實(shí)際有機(jī)結(jié)合，發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，將各項(xiàng)金融支持政策轉(zhuǎn)化為具體的項(xiàng)目，針對(duì)每項(xiàng)政策制定項(xiàng)目落地的“時(shí)間表”“路線圖”，進(jìn)一步釋放金融政策效應(yīng)，持續(xù)做大金融業(yè)務(wù)流量。

（二）聚焦2025年全島封關(guān)運(yùn)作，推動(dòng)海南自由貿(mào)易港金融業(yè)國(guó)際化轉(zhuǎn)型

按照《總體方案》部署，海南將在2025年實(shí)施全島封關(guān)運(yùn)作，金融業(yè)應(yīng)聚焦貿(mào)易投資自由化便利化，服務(wù)“一線放開(kāi)、二線管住”“零關(guān)稅、低稅率、簡(jiǎn)稅制”的經(jīng)濟(jì)發(fā)展新模式，推動(dòng)金融業(yè)國(guó)際化轉(zhuǎn)型發(fā)展。一是要以國(guó)際金融業(yè)務(wù)為重點(diǎn)推動(dòng)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。要充分利用島內(nèi)外、境內(nèi)外兩類金融資源，積極發(fā)展自貿(mào)港特色的跨境金融業(yè)務(wù)，將自貿(mào)港打造成為“引進(jìn)來(lái)、走出去”的跨境人民幣新循環(huán)機(jī)制的新通道及聯(lián)結(jié)“一帶一路”的融資平臺(tái)。二是要做好適應(yīng)高水平對(duì)外開(kāi)放的金融業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)流程再造。要深入研究RCEP、CPTPP等高水平國(guó)際經(jīng)貿(mào)規(guī)則的金融服務(wù)條款，積極承接金融開(kāi)放政策，做好金融服務(wù)全島封關(guān)運(yùn)作的充分準(zhǔn)備，為貿(mào)易投資自由化便利化提供金融支撐。三是要加強(qiáng)與科技融合發(fā)展，進(jìn)一步擴(kuò)大跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)試點(diǎn)范圍，豐富應(yīng)用場(chǎng)景，利用科技賦能，促進(jìn)市場(chǎng)主體貿(mào)易投資便利化。四是要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控制度建設(shè)，做好匯率風(fēng)險(xiǎn)管理，積極應(yīng)對(duì)國(guó)際化背景下的“三反”形勢(shì)，不斷提升國(guó)際化展業(yè)能力和風(fēng)險(xiǎn)防控能力。五是要加強(qiáng)國(guó)際化人才儲(chǔ)備。金融機(jī)構(gòu)要大力爭(zhēng)取總行（總部）的支持，選派有國(guó)際視野、懂國(guó)際業(yè)務(wù)、了解國(guó)際規(guī)則的人才支持海南自貿(mào)港建設(shè)，加強(qiáng)國(guó)際金融人才隊(duì)伍培養(yǎng)和建設(shè)，加快適應(yīng)新形勢(shì)下業(yè)務(wù)拓展需要。

（三）持續(xù)提升跨境金融服務(wù)能力，支持貿(mào)易投資自由化便利化

“跨境資金流動(dòng)自由便利”是海南自貿(mào)港的基本特征之一，要緊密圍繞這個(gè)目標(biāo)，用足用好自貿(mào)港金融政策，提升貿(mào)易投資自由化便利化水平。一是推動(dòng)貿(mào)易自由化便利化政策落地見(jiàn)效。繼續(xù)擴(kuò)大貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)范圍，推進(jìn)高水平對(duì)外開(kāi)放，踐行“企業(yè)越誠(chéng)信，手續(xù)越便利;銀行越合規(guī)、審核越自主”的政策導(dǎo)向，使貿(mào)易便利化政策惠及更多市場(chǎng)主體。二是不斷創(chuàng)新跨境金融服務(wù)的內(nèi)容和形式，豐富跨境金融業(yè)態(tài)，特別是獲得授權(quán)獨(dú)立開(kāi)展離岸銀行業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，要加快完成制度、系統(tǒng)、人員等準(zhǔn)備工作，推動(dòng)業(yè)務(wù)全面落地，做大離岸銀行業(yè)務(wù)。三是豐富多功能自由貿(mào)易賬戶體系功能。要持續(xù)加強(qiáng)對(duì)客戶開(kāi)戶適應(yīng)性識(shí)別，提高自由貿(mào)易賬戶的開(kāi)戶及后期管理能力，有針對(duì)性開(kāi)發(fā)特色服務(wù)和產(chǎn)品，進(jìn)一步優(yōu)化服務(wù)流程，滿足客戶真實(shí)業(yè)務(wù)需求，提高自由貿(mào)易賬戶使用率。

（四）聚焦創(chuàng)新業(yè)務(wù)，進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模

金融機(jī)構(gòu)要加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新力度，不斷釋放自貿(mào)港金融政策效能。一是支持離岸新型國(guó)際貿(mào)易健康發(fā)展。各銀行應(yīng)嚴(yán)格貫徹落實(shí)規(guī)范性要求，辦理交易背景真實(shí)、業(yè)務(wù)合法且具有商業(yè)合理性和邏輯性的業(yè)務(wù)，服務(wù)企業(yè)實(shí)際需求，防范通過(guò)新型離岸國(guó)際貿(mào)易進(jìn)行投機(jī)套利、違規(guī)轉(zhuǎn)移資金或騙取銀行融資等違法違規(guī)行為，做到“防風(fēng)險(xiǎn)”與“促便利”的統(tǒng)一。二是持續(xù)深入開(kāi)展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)。要積極征求總行總部理財(cái)子公司、證券公司、基金公司關(guān)于跨境資產(chǎn)管理的意見(jiàn)和建議，研究制定適應(yīng)市場(chǎng)需求的管理辦法，合力打造海南自貿(mào)港跨境資管“全球通”招牌。三是推進(jìn)跨境投融資體制改革創(chuàng)新。深入開(kāi)展新形態(tài)的跨境投資試點(diǎn)工作，搭建QFLP基金管理人與重點(diǎn)園區(qū)合作的橋梁，引導(dǎo)QFLP基金投向自貿(mào)港深?？萍?、農(nóng)業(yè)科技、醫(yī)療科技等企業(yè)。積極拓寬高新技術(shù)企業(yè)、航運(yùn)企業(yè)、飛機(jī)船舶租賃企業(yè)等跨境融資渠道。各銀行要積極對(duì)接市場(chǎng)主體，借助海外分行或離岸部資源，打通跨境融資堵點(diǎn)，用好“非金融企業(yè)（不含房地產(chǎn)企業(yè)和地方政府融資平臺(tái)）可適當(dāng)提高跨境融資限額”，滿足市場(chǎng)主體融資需求。

（五）以制度集成創(chuàng)新為根本著力點(diǎn)，深化金融產(chǎn)品、服務(wù)方式、風(fēng)險(xiǎn)管理等創(chuàng)新

各金融機(jī)構(gòu)要將金融服務(wù)的需求側(cè)和供給側(cè)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，系統(tǒng)研究自貿(mào)港貿(mào)易投資自由化便利化面臨的金融服務(wù)約束，將創(chuàng)新落實(shí)到具體的金融產(chǎn)品和服務(wù)上來(lái)，系統(tǒng)解決自貿(mào)港金融創(chuàng)新應(yīng)用場(chǎng)景偏少、金融流量規(guī)模偏小等基礎(chǔ)性問(wèn)題。積極實(shí)踐航運(yùn)金融、綠色金融、科技金融、貿(mào)易金融等特色金融業(yè)務(wù)，進(jìn)一步豐富金融業(yè)態(tài)，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，努力在金融領(lǐng)域形成一批具有較大影響力和較好實(shí)踐效果的改革和制度創(chuàng)新項(xiàng)目成果。

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[3]中國(guó)人民銀行?？谥行闹姓n題組.我國(guó)自由貿(mào)易港金融立法問(wèn)題研究[J].海南金融，2020（4）.

[4]中國(guó)人民銀行海口中心支行課題組.離岸金融市場(chǎng)發(fā)展的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)及啟示——基于海南自由貿(mào)易港視角[J].海南金融，2021（1）.

收稿日期：2021-12-28

作者簡(jiǎn)介：謝端純（1966-），男，湖南衡陽(yáng)人，中國(guó)人民銀行?？谥行闹懈毙虚L(zhǎng)，國(guó)家外匯管理局海南省分局副局長(zhǎng)。本文僅代表作者個(gè)人觀點(diǎn)，與所在單位無(wú)關(guān)。