“安全盾”+“沖鋒槍”客戶選擇固收+保駕護(hù)航

袁祎蔓

2020年新冠疫情突至，成為了全球最大的“黑天鵝”，由此引發(fā)了全球降息潮，為了抵御當(dāng)前及更多意外負(fù)面的沖擊，具有更高穩(wěn)定性的債市優(yōu)勢(shì)明顯。同時(shí)，在全球資產(chǎn)荒的大背景下，居民資金持續(xù)面臨保值增值的壓力。從居民日常理財(cái)?shù)倪x擇來看，若不想承擔(dān)波動(dòng)，就只能買3%甚至更低收益的理財(cái)產(chǎn)品，如果能稍微多一點(diǎn)耐心和對(duì)波動(dòng)的承受能力，就有望在穩(wěn)定收益的基礎(chǔ)上獲取超額收益。

由此，“固收+”基金脫穎而出?！肮淌?”的“固收”好比“安全盾”，是幾乎不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的債券資產(chǎn)，為組合取得固定收益打牢了“基本盤”;而“+”則像“沖鋒槍”，用優(yōu)質(zhì)的核心資產(chǎn)作配置，包括股票、國債期貨、股指期貨、定增、打新、可轉(zhuǎn)債等多種投資手段，從而使投資者享受到超額的收益，二者相得益彰，共同為人們的資金穩(wěn)定增值“保駕護(hù)航”，也因此，“固收+”成為了當(dāng)前投資者尋求理財(cái)替代，對(duì)抗通脹和家庭資產(chǎn)配置底倉的不二之選。據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2020年9月30日，偏債混合型基金近兩年發(fā)展迅速，規(guī)模已翻三倍，這表明“固收+”近年已成理財(cái)圈當(dāng)之無愧的“寵兒”。

作為“固收+”界實(shí)力雄厚、聞名遐邇的王牌戰(zhàn)隊(duì)，工銀瑞信順勢(shì)推出了擬由學(xué)霸基金經(jīng)理張洋擔(dān)綱的新品——工銀瑞信聚利18個(gè)月定開混合基金（A：009927;C：009928）。公開資料顯示，該基金是一只權(quán)益投資上限為30%的偏債混合型基金，投資策略靈活多元，不僅可以通過股票申購?fù)貙捠找鎭碓?，還可以通過A+H豐富投資機(jī)會(huì)，因此可以為投資者在獲得穩(wěn)定收益的基礎(chǔ)上，爭取到更高的彈性收益，據(jù)悉該基金募集日期為2020年12月7日至2020年12月25日，認(rèn)購起點(diǎn)1元，可通過郵儲(chǔ)銀行、工銀瑞信直銷平臺(tái)等多渠道認(rèn)購。

公開資料顯示，工銀瑞信是我國第一家由銀行直接發(fā)起設(shè)立并控股的合資基金管理公司，其股東分別為中國工商銀行、瑞士信貸，其中工商銀行占股80%，瑞士信貸占20%。眾所周知，中國工商銀行是全球最大的商業(yè)銀行之一，在我國金融市場(chǎng)上有著無可比擬的優(yōu)勢(shì)，而瑞士信貸具有150余年的悠久歷史，在50多個(gè)國家經(jīng)營業(yè)務(wù)，在全球金融領(lǐng)域都極負(fù)盛譽(yù)，有如此實(shí)力強(qiáng)大的股東聯(lián)合“加持”，工銀瑞信可謂不負(fù)眾望，秉承中國工商銀行穩(wěn)健經(jīng)營理念，又借鑒了瑞士信貸百年成功管理經(jīng)驗(yàn)，自2005年成立以來，就堅(jiān)持"以穩(wěn)健的投資管理，為客戶提供卓越的理財(cái)服務(wù)"為使命，為廣大投資者提供了一流的投資管理服務(wù)。

尤其值得一提的是，憑借著在“固收+”領(lǐng)域14年的經(jīng)驗(yàn)，工銀瑞信在“固收+”方面擁有著強(qiáng)大的實(shí)力，數(shù)據(jù)顯示，截至目前，其成立滿五年的“固收+”策略產(chǎn)品成立以來年化收益均達(dá)6%以上，近一年的“固收+”策略產(chǎn)品一半以上收益超10%，工銀添頤、工銀可轉(zhuǎn)債優(yōu)選、工銀添福、工銀雙利、工銀月月薪、工銀產(chǎn)業(yè)債、工銀四季收益等14只基金成立以來年化收益逾7%，8只債基成立以來總回報(bào)翻倍，長期良好的業(yè)績和全面周到的服務(wù)使得工銀瑞信贏得了廣大客戶的信賴。

眾所周知，“固收+”中的“固收”確保了基金的穩(wěn)定收益，而“+”才是獲得超額收益的關(guān)鍵，而這就要看基金管理經(jīng)理及其帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)的真正實(shí)力了，據(jù)了解，此次最新發(fā)行的工銀聚利18個(gè)月定開的基金經(jīng)理張洋是一位名副其實(shí)的學(xué)霸級(jí)“固收+”投資能手，其畢業(yè)于美國賓夕法尼亞大學(xué)，并獲得了電子工程專業(yè)博士學(xué)位，同時(shí)還獲得了沃頓商學(xué)院統(tǒng)計(jì)學(xué)碩士學(xué)位，學(xué)成歸國后其于2012年正式加入工銀瑞信基金的隊(duì)伍，幾年間，其通過采用“固收+”的策略運(yùn)作，取得了非常驕人的投資業(yè)績，數(shù)據(jù)顯示，截至目前張洋管理的工銀新得益、工銀新增利兩只偏債混合型基金過去一年業(yè)績均超過13%，其中工銀新得益成立以來年化收益率達(dá)9.48%，今年以來收益率達(dá)13.49%，近幾年的收益率都遠(yuǎn)超基準(zhǔn)及同類平均，近三年凈值增長率更是同類排名前列。

此次作為工銀瑞信又一重磅推出的工銀瑞信聚利18個(gè)月定期開放混合型證券投資基金，由工銀瑞信的強(qiáng)大背景和雄厚實(shí)力做后盾，由王牌戰(zhàn)隊(duì)及學(xué)霸基金經(jīng)理張洋掌舵，在“在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過資產(chǎn)配置，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的持續(xù)穩(wěn)健增值”的投資目標(biāo)下，無疑將成為廣大理財(cái)者、投資者進(jìn)行“固收+”領(lǐng)域資金配置的優(yōu)質(zhì)選擇。