互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪刑事法律風(fēng)險及防控研究

田 陽

浙江省溫州市甌海區(qū)人民檢察院，浙江 溫州 325000

隨著互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用水平的逐漸提升，金融犯罪活動也有了不同的發(fā)展形勢。許多金融犯罪活動的隱蔽性較強，犯罪人員的事發(fā)地點難以有效確定，司法打擊工作人員處于被動地位，面對較為困難的金融犯罪偵查實務(wù)問題，難以開展有效工作。為了提升金融犯罪偵查活動的整體效率，也為了對相關(guān)犯罪人員形成有效震懾力，應(yīng)當(dāng)不斷提升金融犯罪偵查取證活動的工作水平，搜集有效的電子數(shù)據(jù)和言辭數(shù)據(jù)。通過對相關(guān)工作的總結(jié)，本文主要提出在互聯(lián)網(wǎng)金融司法偵查事務(wù)中常見的問題，根據(jù)調(diào)查取證途徑和主要問題提出有效的解決策略。

一、互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪檢察實務(wù)中的問題

（一）互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪脫域性和涉眾性引發(fā)管轄難題

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的應(yīng)用水平逐步提升，金融犯罪人員利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)手段，進行遠程犯罪活動，導(dǎo)致犯罪活動脫離時間和空間的限制，導(dǎo)致不良影響大范圍傳播，公安部門難以裁定管轄區(qū)域的主要責(zé)任，危害人群規(guī)模逐步擴大到數(shù)萬人，嚴重情況下還會造成超越國界的犯罪活動。

以“e租寶”集資詐騙、非法吸收公眾存款案為例，相關(guān)調(diào)查人員了解到這一犯罪案件所涉及的交易金額超過700億元，犯罪活動地區(qū)波及我國31個省市區(qū)，間接和直接危害到90萬余名投資者的資金利益。由此可知，這是非常嚴重的金融犯罪案件。在傳統(tǒng)工作模式下，難以想象到金融犯罪活動的危害范圍能夠如此廣泛。犯罪嫌疑人和被害人并未有直接接觸，利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)手段實行遠程犯罪。這類互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件已經(jīng)屢見不鮮，犯罪嫌疑人利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的便捷性特點，和受害人玩起了時間和地點的游擊戰(zhàn)，用各種各樣的方式進行金融詐騙，不但能夠?qū)崿F(xiàn)犯罪地點和犯罪時間的不一致操作，也能夠使被害人財產(chǎn)損失，抵御犯罪發(fā)生地發(fā)生變化。

（二）互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件管轄難題的具體表現(xiàn)

現(xiàn)代金融犯罪案件的犯案手段逐漸增多，犯案形式也在不斷變化的過程中，突破了傳統(tǒng)犯罪地點認定現(xiàn)場的穩(wěn)定情形。在針對這一問題的解決工作時，司法認定工作人員將犯罪認定地點的工作范圍進行逐步擴張?？梢粤私獾浆F(xiàn)代化司法解釋法案認為，金融犯罪案件的認定地點已經(jīng)從傳統(tǒng)犯罪地點認定現(xiàn)場，通過現(xiàn)代化技術(shù)手段進行了逐步拓展。網(wǎng)絡(luò)犯罪認定地點，不但包括進行犯罪活動的網(wǎng)站服務(wù)器所在地、網(wǎng)絡(luò)接入地、網(wǎng)站建設(shè)者和管理者所在地，還包括被害人的網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)所在地，被害者財產(chǎn)損失受害地等。

這種面對管轄權(quán)的認定解釋，從表面來看，提供了更為全面的司法解釋，但實際上更加模糊了相關(guān)法律內(nèi)涵。在這樣的認定情況下，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪地點的認定概念被無限擴大，導(dǎo)致犯案地點的認定標準更沒有統(tǒng)一的管理體系。這也逐步凸顯了互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件的脫域性特點，導(dǎo)致司法管轄權(quán)的風(fēng)險問題逐漸明確。從以往工作經(jīng)驗來探究，可以了解到這種管轄權(quán)力的逐步放緩，導(dǎo)致公安機關(guān)的工作責(zé)任得不到有效明確。

被害人如果在居住當(dāng)?shù)氐墓矙C關(guān)報案，但是該地公安機關(guān)接管轄區(qū)并沒有這一金融犯罪案件的管轄權(quán)利，這種案件類型非常常見。在公安機關(guān)責(zé)任推諉過程中，許多互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件失去了最佳審查機會，在進行后續(xù)司法打擊工作的過程中，難以實現(xiàn)更為高效的金融財產(chǎn)安全保護工作。

二、互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪刑事偵查的解決路徑

（一）加強偵查隊伍建設(shè)

在進行金融犯罪案件的調(diào)查工作時，善于應(yīng)用各類偵查手段。要提升偵查人員的業(yè)務(wù)能力，組建工作水平較高的互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪偵查隊伍，專業(yè)開展偵查人員的能力培養(yǎng)工作。互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪偵查人員需要調(diào)查清楚互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的工作流程，深入掌握互聯(lián)網(wǎng)金融系統(tǒng)的運營規(guī)律和主要特征，調(diào)查清楚金融犯罪的工作要點，了解新時代發(fā)展模式下的金融犯罪類型，針對較為典型的犯罪案件進行深入打擊。另外，在進行司法偵查工作時，應(yīng)當(dāng)善于應(yīng)用各類高效的偵查方式。在做好傳統(tǒng)偵查工作的基礎(chǔ)上，還要綜合利用各類先進的技術(shù)手段開展技術(shù)偵查工作。在普遍工作情況下，應(yīng)用公開偵查方式，在特殊情況下進行秘密偵查，充分結(jié)合二者的工作優(yōu)勢，提升互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪偵查效率。雙管齊下，從多個工作層面開展金融案件偵查工作。

（二）提升情報搜集運用能力

偵查人員在進行情報搜集工作時，要針對金融犯罪案件的發(fā)展規(guī)律和風(fēng)險特征，進行虛擬信息的流動記錄工作；要提升情報搜集系統(tǒng)的偵查能力，對反偵察能力較高的金融犯罪模式開展分析處理工作，將金融偵查模式調(diào)動到主要地位和主動地位。

偵查工作人員也要及時進行理念的轉(zhuǎn)變工作，利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)備和互聯(lián)網(wǎng)機制，進行犯罪信息的公選資源平臺建設(shè)工作。偵查工作人員，要在做好內(nèi)部金融犯罪數(shù)據(jù)調(diào)查工作的基礎(chǔ)上，整合相關(guān)金融管理機構(gòu)所提供的情報信息，注重各類網(wǎng)上金融業(yè)務(wù)平臺的經(jīng)營情況，實行高效的監(jiān)督管理工作。在這樣的發(fā)展背景下，工作人員還要進行各類金融數(shù)據(jù)情報的搜集工作，及時發(fā)現(xiàn)情報中的異常情況。努力將有效的情報轉(zhuǎn)換為偵破金融案件的主要線索，為相關(guān)偵查工作提供有效數(shù)據(jù)，也為金融案件的未來偵查工作提供參考依據(jù)。整合第三方支付眾籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)信息數(shù)據(jù)的有效情報，如果發(fā)現(xiàn)任何異常虛擬信息，就要及時進行跟蹤記錄。

（三）建立風(fēng)險預(yù)警機制

在進行偵查工作之前，要建立風(fēng)險預(yù)警機制，并且進行充足的司法準備工作。應(yīng)用教育高校的法律手段來進行金融犯罪案件的整治工作，不斷開展深入其中的偵查事務(wù)工作，提升防范效率，另外，還要提升偵查人員的工作能力，做好高效率的情報工作，建立有效的犯罪風(fēng)險預(yù)警防范機制。在開展工作的過程中，偵查機關(guān)要根據(jù)以往處理的案件類型進行深入分析，提升對相關(guān)證據(jù)的判斷能力，不斷觀察金融市場的風(fēng)險波動，了解日常發(fā)展的正常情況和異常波動的風(fēng)險象征。在層層把關(guān)的過程中，及時選擇合適的防控手段，避免出現(xiàn)金融犯罪案件，化解金融風(fēng)險，降低經(jīng)濟損失。

（四）及時準確地固定電子證據(jù)和言辭證據(jù)

在進行調(diào)查取證工作的過程中，要根據(jù)電子數(shù)據(jù)和言辭證據(jù)的應(yīng)用頻率進行調(diào)查取證工作的時間安排。公安機關(guān)在進行遠程偵查事務(wù)工作時應(yīng)當(dāng)針對辦案需求進行整體程序的安排工作。在搜集電子數(shù)據(jù)時，應(yīng)當(dāng)進行遠程調(diào)查工作，根據(jù)涉案內(nèi)容的實際情況，進行數(shù)據(jù)的全面搜集工作，盡量提升搜集工作的精確性和全面性。如果被害人或者證人在其他地方，公安機關(guān)也要盡量做好辦案協(xié)調(diào)工作，利用遠程設(shè)備進行視頻問詢，在當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)的協(xié)助調(diào)查下，進行電子數(shù)據(jù)和言辭數(shù)據(jù)的搜集工作。根據(jù)具體辦案需求，選擇合適的辦案證據(jù)進行深入分析，最終為金融犯罪偵查工作提供有效數(shù)據(jù)。

（五）樹立證據(jù)預(yù)先分級觀念

偵查機關(guān)在進行金融犯罪案件的偵查事務(wù)工作時，要樹立證據(jù)預(yù)先分級的工作觀念。明確金融犯罪類型，根據(jù)工作要點開展分析工作，在進行調(diào)查取證之前，可以憑借以往的偵查經(jīng)驗，選擇合適的證據(jù)類型進行分析工作，并且開展電子數(shù)據(jù)與案件核心內(nèi)容的分析工作。偵查事故人員要根據(jù)案件分析需求，選擇合適的電子數(shù)據(jù)，確保所調(diào)動的數(shù)據(jù)類型與取證要求相一致。

三、結(jié)語

互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的問題種類較多，所涉及的案件金額較大。如果不進行妥善處理，頻繁出現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件，對我國未來發(fā)展有著很大程度的不良影響。在開展互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪檢察事務(wù)工作時，所出現(xiàn)的各類問題，都需要進行妥善解決，提升管轄制度的應(yīng)用效率，不斷開展高效的偵查工作。為了提升互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪偵查工作的整體效率，要利用多種法律手段進行維護工作?？傮w來說，開展互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪偵查工作，要采用更為合適的合法手段，為相關(guān)工作的探索路徑提供參考依據(jù)，也為我國互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪偵查事務(wù)提供探索依據(jù)。