繼往開來的反洗錢工作

文/余培 王璐 董聰 編輯/韓英彤

新中國成立70周年、中美建交40周年、澳門回歸20周年、五四運(yùn)動100周年、改革開放40周年、亞太經(jīng)合組織成立30周年……已經(jīng)過去的2019年，見證了中國諸多榮耀。而對于中國反洗錢事業(yè)來說，同樣有著很多值得銘記與關(guān)注的歷史性瞬間。

2019年的反洗錢工作：值得銘記

中國正在進(jìn)入全球反洗錢的最高舞臺

作為FATF中國第四輪互評估的重要環(huán)節(jié)，金融行動特別工作組（FATF）的國際專家于2018年夏季訪問了中國。中國人民銀行會同反洗錢工作部際聯(lián)席會議各相關(guān)成員單位，為此精心準(zhǔn)備，提交了4000多頁的評估材料、200多份法律規(guī)范、500多個典型案例，并與評估組舉行了90多場磋商，配合評估組順利完成了互評估工作。

2019年4月17日，F(xiàn)ATF向全球公布了《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》。報告中，F(xiàn)ATF充分認(rèn)可了近年來中國政府在反洗錢工作方面取得的積極進(jìn)展，認(rèn)為中國的反洗錢體系具備良好的基礎(chǔ)。這是對中國反洗錢工作開展十余年來所取得成果的高度評價。

進(jìn)一步完善反洗錢、反恐怖融資政策框架體系

正如《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》所指出的，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議機(jī)制運(yùn)行有效，金融業(yè)反洗錢監(jiān)管工作取得了積極進(jìn)展。可以說，在過去的2019年，金融業(yè)各監(jiān)管部門的反洗錢、反恐怖融資政策框架體系，都得到了進(jìn)一步的發(fā)展和完善。

2019年2月21日，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》。該《辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理體系，全面識別和評估自身面臨的洗錢和恐怖融資風(fēng)險，并采取與風(fēng)險相適應(yīng)的政策和程序。

2019年5月，中國證監(jiān)會召開系統(tǒng)反洗錢工作聯(lián)席會議。會議要求，證券業(yè)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)深刻認(rèn)識反洗錢監(jiān)管工作對維護(hù)資本市場穩(wěn)定、健康發(fā)展的重要意義，把反洗錢工作放在更加重要的位置，以實(shí)際行動推進(jìn)行反洗錢工作。

2019年6月24日，為推動互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險管理及內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會正式發(fā)布了《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險管理及內(nèi)控框架指引手冊》。

完善防逃制度機(jī)制

十九屆中央紀(jì)委三次全會明確指出，“扎實(shí)開展重點(diǎn)個案攻堅，完善防逃制度機(jī)制，一體推進(jìn)追逃防逃追贓工作”；黨的十九屆四中全會明確要求，“推進(jìn)反腐敗國家立法，促進(jìn)反腐敗國際合作”。這些指示、要求，為進(jìn)一步深入開展追逃追贓工作、堅定不移地推進(jìn)反腐敗斗爭，指明了工作方向。我國相關(guān)部門正以永遠(yuǎn)在路上的堅韌和執(zhí)著，積極促進(jìn)反腐敗國際合作，努力鞏固和發(fā)展反腐敗斗爭所取得的勝利成果。

2019年12月，天網(wǎng)2019的追逃追贓成績單公布。2019年1至10月，全國共追回外逃人員1634名，同比增長69%。其中黨員和國家工作人員741人，包括“百名紅通人員”4人，追贓金額約29.54億元人民幣。

近年來，隨著國家監(jiān)察體制改革的持續(xù)深入，海外追逃力量得到進(jìn)一步優(yōu)化整合，推動反腐敗綜合執(zhí)法國際協(xié)作持續(xù)深化，追逃力量不斷增強(qiáng)。亮眼的追逃、追贓成績單再次說明，不管腐敗分子逃到哪里，都將緝拿歸案、繩之以法。

2020年的反洗錢工作：至關(guān)重要

加快對修訂《反洗錢法》的研究論證

2019年十三屆全國人大二次會議期間，有代表建議修改《中華人民共和國反洗錢法》（下稱《反洗錢法》），包括擴(kuò)大洗錢上游犯罪類型，擴(kuò)展反洗錢義務(wù)主體范圍，完善反洗錢義務(wù)和反洗錢調(diào)查相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)部門間分工協(xié)作，確立風(fēng)險為本的工作理念，強(qiáng)化反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管，提高行政處罰懲戒力度，加強(qiáng)反洗錢國際合作等。

1.2缺乏尊重與耐心在病患高發(fā)期,迫于臨床的緊急需求,溝通時采用命令的語氣等等造成雙方互不尊重;發(fā)生小的爭議時互相推諉、推卸責(zé)任;不尊重消毒滅菌的專業(yè)性、復(fù)雜性、時效性,經(jīng)常性提出不合理要求。

對于相關(guān)建議，中國人民銀行表示，下一步將繼續(xù)收集社會各界對《反洗錢法》修訂的意見和建議，在完成相關(guān)調(diào)研、開展座談、建議收集等工作的基礎(chǔ)上，推動該法的修訂。

近期，全國人大財經(jīng)委建議中國人民銀行加強(qiáng)對修訂《反洗錢法》的研究論證，做好有關(guān)的基礎(chǔ)準(zhǔn)備工作，適時提出修法建議，爭取列入全國人大常委會年度立法工作計劃安排審議。及時修訂《反洗錢法》，將有利于夯實(shí)法律基礎(chǔ)，提高打擊洗錢犯罪活動的有效性；有利于履行國際義務(wù)，提高我國國際形象和在反洗錢領(lǐng)域的話語權(quán)。

數(shù)字貨幣反洗錢國際規(guī)則值得關(guān)注

2019年8月18日，新華社受權(quán)發(fā)布的《中共中央國務(wù)院關(guān)于支持深圳建設(shè)中國特色社會主義先行示范區(qū)的意見》提出，支持在深圳開展數(shù)字貨幣研究與移動支付的創(chuàng)新應(yīng)用。

2019年10月，為期三天的首屆外灘金融峰會在上海召開。中國國際經(jīng)濟(jì)交流中心副理事長黃奇帆在會上透漏，我國對數(shù)字貨幣（DCEP）已經(jīng)研究了五六年，并趨于成熟；中國人民銀行很可能成為全球第一個推出數(shù)字貨幣的央行。

2020年1月10日，全球各國的反洗錢監(jiān)管部門齊聚法國巴黎，集中討論了如何更為有效地監(jiān)管虛擬資產(chǎn)和虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商。隨著時代的飛速發(fā)展，不斷涌現(xiàn)出的新技術(shù)、新服務(wù)和新產(chǎn)品，為傳統(tǒng)金融產(chǎn)品提供了有效的替代方案，在賦予其新的生命的同時，也全面提升了金融普惠的程度。中國能否抓住這一歷史性機(jī)遇，引領(lǐng)數(shù)字貨幣反洗錢國際規(guī)則的全球話語權(quán)，值得關(guān)注。

加強(qiáng)對境外運(yùn)營風(fēng)險的管理

2019年二季度，與中美貿(mào)易摩擦爆發(fā)和美國退出伊朗核協(xié)議相伴，全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇遇阻，地緣局勢顯著升溫。進(jìn)入三季度，美國對伊朗重啟的首批制裁措施開始生效。

與過往白宮政策相比，特朗普政府現(xiàn)在所采取的制裁措施變得更加單邊化。而這種法律沖突，正在給全球企業(yè)帶來日益復(fù)雜的制裁風(fēng)險，特別是在美國尋求借助制裁工具來對伊朗、朝鮮以及委內(nèi)瑞拉持續(xù)施壓時。

因此，對于中國企業(yè)以及金融機(jī)構(gòu)來說，應(yīng)當(dāng)盡早研究并掌握全球各國監(jiān)管當(dāng)局的法令，堅持貫徹《中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外運(yùn)營風(fēng)險管理的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕5號）以及《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號）等文件精神，未雨綢繆，對跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險合規(guī)管理工作給予更多的重視與資源投入。

認(rèn)識反洗錢工作的重要意義

2017年，根據(jù)國內(nèi)外反洗錢、反恐怖融資和反逃稅工作的新形勢，按照中央全面深化改革領(lǐng)導(dǎo)小組的部署，中國人民銀行、稅務(wù)總局和公安部作為牽頭部門，會同反洗錢工作部際聯(lián)席會議各成員單位，共同研究制定了《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》。

2019年12月26日，反洗錢工作部際聯(lián)席會議第十次工作會議在京召開。會議學(xué)習(xí)了中央領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于加強(qiáng)反洗錢工作的重要批示精神，分析了當(dāng)前反洗錢工作的形勢，并對下一階段反洗錢工作的任務(wù)進(jìn)行了部署。

今后，反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位將會從維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融安全、打擊金融洗錢犯罪行為、提高國家治理能力和參與全球治理的角度，進(jìn)一步提高對反洗錢工作重要意義的認(rèn)識，切實(shí)提高其政治站位；同時，進(jìn)一步完善部際聯(lián)席會議工作機(jī)制，加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管工作的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，牽頭單位與成員單位各負(fù)其責(zé)，密切配合，以反洗錢國際評估整改為契機(jī)，按照反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和互評估提出的整改建議要求，把需要完成的工作落實(shí)到位，把需要補(bǔ)齊的短板盡快補(bǔ)齊，全面提升我國的反洗錢工作水平。

在國際上，洗錢、恐怖融資和逃稅已經(jīng)成為全球性公害。在2016年G20杭州峰會的公報中，習(xí)近平主席和各國領(lǐng)導(dǎo)人共同承諾，要完善制度，提升國際社會打擊洗錢、恐怖融資和逃稅的能力；同時，在該次峰會上還發(fā)布了在2014年APEC《北京反腐敗宣言》基礎(chǔ)上制定的《二十國集團(tuán)反腐敗追逃追贓高級原則》，在構(gòu)建國際反腐敗新格局目標(biāo)下發(fā)出了“中國聲音”。