大數(shù)據(jù)時(shí)代下農(nóng)商銀行的人力資源管理

魏 婷

我們身處的社會(huì)處于科技高速發(fā)展的大數(shù)據(jù)時(shí)代，是從IT（信息技術(shù)）到DT（數(shù)據(jù)處理技術(shù)）智能發(fā)展的時(shí)代，人與人之間的聯(lián)系因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)發(fā)展而越來越緊密。傳統(tǒng)行業(yè)相繼轉(zhuǎn)型與時(shí)代接軌，借助互聯(lián)網(wǎng)拓寬發(fā)展的平臺(tái)，產(chǎn)生“1+1>2”的效果。大數(shù)據(jù)的創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)使互聯(lián)網(wǎng)與人工智能相互影響、共同發(fā)展，數(shù)據(jù)流互聯(lián)互通，資源共享，搭建起一個(gè)無邊際的虛擬數(shù)據(jù)網(wǎng)，進(jìn)而達(dá)到激發(fā)更大生產(chǎn)力的目標(biāo)。銀行業(yè)是信息密集型的服務(wù)產(chǎn)業(yè)，在業(yè)務(wù)經(jīng)營服務(wù)中會(huì)產(chǎn)生的大量的存貸款數(shù)據(jù)、客戶資金往來數(shù)據(jù)、各項(xiàng)基礎(chǔ)信息等，它們都是非常重要的信息。如何借助科技手段利用好現(xiàn)有資源，讓銀行獲得最大的收益？只有將資源數(shù)據(jù)化并做好數(shù)據(jù)分析才能實(shí)現(xiàn)。數(shù)據(jù)分析目前已經(jīng)廣泛運(yùn)用于各個(gè)商業(yè)領(lǐng)域，在管理中，它的重要性也逐漸體現(xiàn)出來。

一、大數(shù)據(jù)時(shí)代下的農(nóng)商銀行

（一）基本情況

農(nóng)村商業(yè)銀行，簡(jiǎn)稱農(nóng)商銀行，是由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織共同入股，以新設(shè)合并方式發(fā)起設(shè)立的股份制的地方性金融機(jī)構(gòu)。隨著農(nóng)村建設(shè)的不斷深入，我國農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展速度不斷提高，農(nóng)商銀行在為廣大群眾提供最全面的服務(wù)的同時(shí)，也推動(dòng)了鄉(xiāng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。隨著農(nóng)村信用社改革的推進(jìn)，農(nóng)商銀行的數(shù)量不斷增加，各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展，市場(chǎng)份額逐年增長。但在大數(shù)據(jù)時(shí)代，傳統(tǒng)農(nóng)商銀行作為農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，既有顯著的優(yōu)勢(shì)，也有明顯的劣勢(shì)。相較于國有銀行，農(nóng)商銀行的網(wǎng)點(diǎn)大部分在二三線城市的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，客戶以鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)戶、小微企業(yè)居多，與地方企事業(yè)單位的合作關(guān)系更為密切，客戶群定位準(zhǔn)確。但與一線城市的其他銀行及其他金融機(jī)構(gòu)相比，農(nóng)商銀行對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的感知能力較弱，市場(chǎng)化程度較低，且地域化限制缺乏人才，所以對(duì)高新科技的接受速度較慢、技術(shù)力量薄弱，缺乏具有經(jīng)驗(yàn)的境外戰(zhàn)略投資者及社會(huì)資本。

（二）痛點(diǎn)與拐點(diǎn)

隨著數(shù)據(jù)時(shí)代的發(fā)展，銀行的傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)逐漸被替代，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)被弱化，傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)被蠶食。系統(tǒng)內(nèi)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)之間爭(zhēng)奪資源，外部其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入市場(chǎng)搶占市場(chǎng)份額，農(nóng)商銀行開始失去行業(yè)優(yōu)勢(shì)，如芒在背。物理網(wǎng)點(diǎn)的轉(zhuǎn)型是當(dāng)今社會(huì)的趨勢(shì)，也是迫在眉睫的事，作為中小金融機(jī)構(gòu)，必須認(rèn)清市場(chǎng)形勢(shì)和自身定位，敏銳察覺市場(chǎng)危機(jī)。只有立即行動(dòng)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，拓寬視野，注重依托，多方合作，將科技融入經(jīng)營管理，建立特色銀行與多元化方向發(fā)展的銀行，依托零售破局，才能不被市場(chǎng)淘汰。

（三）轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵

農(nóng)商銀行要發(fā)展突破，必須依托轉(zhuǎn)型，但是應(yīng)該如何轉(zhuǎn)型？轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)和難點(diǎn)又在什么地方呢？以上問題需要深思熟慮，不可冒進(jìn)，也要不畏前行，做到大膽假設(shè)，小心求證。在加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度的同時(shí)，選人、用人成為了轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵。首先，要實(shí)現(xiàn)高管的轉(zhuǎn)型。一個(gè)銀行的發(fā)展，離不開高管人員。高管人員的意識(shí)是否到位？是否由有將改革轉(zhuǎn)型落實(shí)到底的決心和毅力？是否提供了有力的轉(zhuǎn)型支持？這些問題直接關(guān)系著農(nóng)商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的方向。隨著銀行業(yè)的發(fā)展，在未來，客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)受理、風(fēng)險(xiǎn)管控等都將實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)化。高科技智能化將進(jìn)一步深入銀行業(yè)務(wù)，如果高管人員對(duì)新興事物的接受能力低，消化能力差，不能及時(shí)調(diào)整銀行的發(fā)展方向，勢(shì)必出現(xiàn)銀行由市場(chǎng)牽著鼻子走的現(xiàn)象，變主動(dòng)發(fā)展成被動(dòng)發(fā)展，銀行終將走進(jìn)一個(gè)死胡同。其次，中管的轉(zhuǎn)型也是農(nóng)商銀行發(fā)展的關(guān)鍵。中管在農(nóng)商銀行里具有承上啟下的作用，必須貫徹落實(shí)高管的決策，確保各項(xiàng)工作的有序開展。如果中管人員不學(xué)習(xí)、不理解、不認(rèn)同新思想、新理念，將直接導(dǎo)致各項(xiàng)工作落實(shí)不到位。最后，要加強(qiáng)員工的思想建設(shè)。員工是銀行業(yè)務(wù)服務(wù)的具體實(shí)施者，也是后備干部的來源。員工對(duì)轉(zhuǎn)型的認(rèn)同感與自覺性及對(duì)轉(zhuǎn)型的信心都是轉(zhuǎn)型成功與否的關(guān)鍵。

二、人力資源管理在農(nóng)商銀行管理中的應(yīng)用

大數(shù)據(jù)時(shí)代下，經(jīng)濟(jì)體制改革深入發(fā)展，金融業(yè)的神秘面紗逐漸被揭開，傳統(tǒng)的人力資源管理也隨著時(shí)代的發(fā)展而改變。市場(chǎng)準(zhǔn)入得到調(diào)整，銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈，面對(duì)殘酷的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，努力提高自身的核心競(jìng)爭(zhēng)力成為農(nóng)商銀行應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)的必然選擇。如何在業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的過程中，及時(shí)把握住發(fā)展機(jī)會(huì)又扛住挑戰(zhàn)，在經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)低迷、銀行利率市場(chǎng)化、金融市場(chǎng)準(zhǔn)入放開的外部大環(huán)境的沖擊下，實(shí)現(xiàn)自身的全面發(fā)展，需要講究技巧和方式方法。解決員工隊(duì)伍建設(shè)過程中存在的突出問題，消除影響員工隊(duì)伍建設(shè)的不利因素，最終建立一專業(yè)能力過硬、思路清晰的專業(yè)團(tuán)隊(duì)是改革發(fā)展的關(guān)鍵。

（一）人才盤點(diǎn)

人才盤點(diǎn)作為人才管理的引擎，能夠較好地體現(xiàn)并持續(xù)提升人力資源管理的價(jià)值。人才盤點(diǎn)是現(xiàn)代企業(yè)人才管理的一項(xiàng)重要流程，是對(duì)組織結(jié)構(gòu)和人才進(jìn)行系統(tǒng)化管理的過程。借助系統(tǒng)，盤點(diǎn)銀行內(nèi)部目前的人員數(shù)量、質(zhì)量、結(jié)構(gòu)等，結(jié)合農(nóng)商銀行的特點(diǎn)把員工的能力數(shù)據(jù)化和結(jié)構(gòu)化，進(jìn)而系統(tǒng)辨識(shí)人才，提高員工的自我認(rèn)識(shí)水平，提升員工的實(shí)際能力，可以實(shí)現(xiàn)搭建企業(yè)可用的后備人才梯隊(duì)的目的。

（二）人才盤點(diǎn)操作流程

不同的企業(yè)的人才盤點(diǎn)流程也略有不同，在銀行業(yè)，人才盤點(diǎn)操作流程

大致可以分為以下幾個(gè)步驟。

1.分析組織現(xiàn)狀。根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略和金融市場(chǎng)的定位，結(jié)合現(xiàn)有的組織架構(gòu)分析未來的發(fā)展戰(zhàn)略。其中，包括組織架構(gòu)、職位設(shè)計(jì)、明確崗位職責(zé)、管理幅度、生產(chǎn)效率等。

2.進(jìn)行人才盤點(diǎn)。結(jié)合監(jiān)管要求、績(jī)效等考核重點(diǎn)，對(duì)關(guān)鍵崗位的人才進(jìn)行現(xiàn)有能力與發(fā)展?jié)摿Φ臏y(cè)評(píng)。

3.召開盤點(diǎn)圓桌會(huì)議。盤點(diǎn)過去人才盤點(diǎn)后，各項(xiàng)工作的完成情況，了解各項(xiàng)工作推進(jìn)過程中的難點(diǎn)，并對(duì)目前的人員情況、組織架構(gòu)、關(guān)鍵人才的挖掘、潛力開發(fā)、晉升計(jì)劃等內(nèi)容進(jìn)行梳理和調(diào)整。阿里巴巴集團(tuán)每年都會(huì)召開人才盤點(diǎn)會(huì)議，而且人才盤點(diǎn)會(huì)議召開在戰(zhàn)略發(fā)展會(huì)議之前。這樣一個(gè)市值4萬億的公司，如此重視人才盤點(diǎn)，有力地說明了人才盤點(diǎn)的重要性。每年進(jìn)行人才盤點(diǎn)時(shí)，要適時(shí)對(duì)組織架構(gòu)、人才發(fā)展、關(guān)鍵崗位的招聘及關(guān)鍵人才的晉升和激勵(lì)進(jìn)行深入探討，制定出條理清晰、行之有效的人力資源規(guī)劃。

4.實(shí)施盤點(diǎn)決定。將人才盤點(diǎn)的結(jié)果安排下去，讓指令得到落實(shí)。

5.后續(xù)跟蹤調(diào)查。對(duì)人才盤點(diǎn)實(shí)施的效果進(jìn)行跟蹤，并在人才盤點(diǎn)推進(jìn)出現(xiàn)困難時(shí)適時(shí)給予幫助，以保證人才盤點(diǎn)真正落到實(shí)處。

（三）人才盤點(diǎn)工具

人才盤點(diǎn)的過程，實(shí)際上就是在全行范圍內(nèi)識(shí)別人才的過程。根據(jù)人才的不同優(yōu)勢(shì)，對(duì)人才進(jìn)行精確的劃分，要從人員流動(dòng)情況、能力情況、晉升渠道等方面入手，根據(jù)企業(yè)自身的情況采取不同的人才盤點(diǎn)工具。常用的大致有人員結(jié)構(gòu)分析、評(píng)價(jià)中心、主管領(lǐng)導(dǎo)評(píng)價(jià)、人才矩陣（即人才九宮格）、績(jī)效評(píng)價(jià)、冰山模型、十字路口模型、綜合排序法、360度分析、專業(yè)測(cè)評(píng)等。要根據(jù)不同的時(shí)間進(jìn)度、不同的方向，使用不同的盤點(diǎn)工具。例如，在人才盤點(diǎn)執(zhí)行之初，需要了解人才的整體構(gòu)成、組織結(jié)構(gòu)情況，使用人員結(jié)構(gòu)分析、組織架構(gòu)圖。具體到關(guān)鍵崗位時(shí)，應(yīng)使用績(jī)效評(píng)價(jià)、九宮格、心理測(cè)試、公文筐、無領(lǐng)導(dǎo)小組等方式。

（四）人才盤點(diǎn)對(duì)農(nóng)商行發(fā)展的意義

隨著農(nóng)村信用社的改革，農(nóng)商銀行進(jìn)入快速增長期，無論是總資產(chǎn)規(guī)模還是在銀行業(yè)中的地位，都得到了顯著的提升。但農(nóng)商銀行內(nèi)部很多員工的思想觀念老舊，跟不上時(shí)代的發(fā)展，人員隊(duì)伍結(jié)構(gòu)也存在一些不合理的地方。越來越多的問題在發(fā)展過程暴露出來，成為制約農(nóng)商銀行發(fā)展的桎梏。如何把合適的人才放在適合的崗位上，如何加強(qiáng)員工隊(duì)伍的建設(shè)，都是農(nóng)商銀行在科技日新月異的金融市場(chǎng)中實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展的關(guān)鍵。人才盤點(diǎn)能清晰地辨識(shí)各部門、各崗位的人才需求和人員匹配度，精準(zhǔn)的人力資源規(guī)劃和編制，可以明確后備人才梯隊(duì)的培訓(xùn)晉升方向，形成統(tǒng)一的選拔人才標(biāo)準(zhǔn)，挖掘優(yōu)秀人才，使行內(nèi)關(guān)鍵人才從量變到質(zhì)變，最終實(shí)現(xiàn)農(nóng)商銀行的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。