便利化政策暢通資金路 助推外貿(mào)外資高質(zhì)量發(fā)展

文/外匯局廣東省分局 編輯/靖立坤

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今年以來，外匯局認(rèn)真貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署，緊緊圍繞支持疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局，進(jìn)一步深化外匯領(lǐng)域改革開放，有效防控跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融安全。各外匯分支局、管理部結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際情況，積極推進(jìn)各項(xiàng)改革開放政策措施落地，并取得顯著成效。本欄目分兩期選登部分分支局（管理部）重點(diǎn)、亮點(diǎn)工作的文章，展現(xiàn)外匯管理服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的具體舉措及相關(guān)政策效果。

深入推進(jìn)外匯領(lǐng)域“放管服”改革，大力落實(shí)各項(xiàng)外匯便利化政策，助力開放型經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

今年以來，涉外經(jīng)濟(jì)受到嚴(yán)重沖擊，企業(yè)經(jīng)營面臨多重困難。外匯局廣東省分局（下稱“廣東省分局”）深入推進(jìn)外匯領(lǐng)域“放管服”改革，大力落實(shí)各項(xiàng)外匯便利化政策，優(yōu)化外匯服務(wù)方式，暢通企業(yè)跨境資金流通渠道，提升外匯資金使用效率，有力助推了廣東開放型經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

創(chuàng)新服務(wù)方式 保證業(yè)務(wù)不掉線、服務(wù)不打折

年初，受新冠肺炎疫情影響，廣東外貿(mào)外資發(fā)展面臨較大的不確定性，企業(yè)貿(mào)易訂單普遍下滑，跨境投融資信心不足。廣東省分局迅速落實(shí)外匯政策綠色通道和特事特辦機(jī)制，出臺(tái)多項(xiàng)措施幫助企業(yè)應(yīng)對(duì)疫情影響，指導(dǎo)銀行以便利化政策為突破口，創(chuàng)新服務(wù)形式，簡化業(yè)務(wù)辦理流程，支持遠(yuǎn)程辦理外匯業(yè)務(wù)，采取郵件、微信、QQ群等多種方式，密切跟蹤企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)情況，實(shí)時(shí)為企業(yè)提供在線外匯業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)，保證了疫情期間業(yè)務(wù)不掉線、服務(wù)不打折。特事特辦機(jī)制有力支持了疫情防控和企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)。珠海某投資管理有限公司需進(jìn)口防護(hù)服及口罩等防疫物資并向湖南某醫(yī)院捐贈(zèng)，但企業(yè)不具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)，未辦理名錄登記且在銀行僅有人民幣賬戶。廣東省分局立即制定“特事特辦”方案，指導(dǎo)銀行在確定企業(yè)貿(mào)易背景真實(shí)的前提下，通過外匯政策綠色通道，允許企業(yè)不辦理名錄登記、免開立外匯賬戶，憑合同為其直接辦理了購匯支付業(yè)務(wù)。該業(yè)務(wù)從咨詢到方案制定到最后完成，只用了不到24小時(shí)，贏得了企業(yè)的高度評(píng)價(jià)。截至9月末，廣東省分局指導(dǎo)銀行通過特事特辦機(jī)制辦理外匯業(yè)務(wù)258筆，金額合計(jì)1.05億美元。

國內(nèi)疫情得到有效控制后，國外疫情并未減緩蔓延速度。受其影響，外貿(mào)企業(yè)出口訂單大幅下降。廣州某音響設(shè)備有限公司是一家集研發(fā)、生產(chǎn)、銷售于一體的高新技術(shù)企業(yè)，是“中國電子音響行業(yè)二十強(qiáng)”及“中國電子音響行業(yè)優(yōu)秀品牌”企業(yè)，產(chǎn)品主要出口海外。前期，受國內(nèi)疫情影響，該音響設(shè)備公司復(fù)工復(fù)產(chǎn)有所延遲，造成資金回籠期延長；后期，則因疫情在全球迅速蔓延，企業(yè)海外訂單同比下滑20%，整體經(jīng)營受到極大影響。鑒于類似該企業(yè)的情況在廣東較為普遍，為穩(wěn)定外貿(mào)基本盤，廣東省分局成立了專項(xiàng)工作小組，制定了“穩(wěn)企業(yè)、保就業(yè)”的外匯工作方案，包括：建立外貿(mào)行業(yè)重點(diǎn)服務(wù)企業(yè)名單，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)外匯支持措施，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)在市場化運(yùn)作的基礎(chǔ)上，從資金結(jié)算、結(jié)售匯、匯率避險(xiǎn)等方面給予企業(yè)讓利優(yōu)惠。在該方案的引導(dǎo)下，中國銀行廣州分行積極響應(yīng)，為上述音響設(shè)備有限公司提供了外匯和跨境人民幣資金結(jié)算匯款手續(xù)費(fèi)全免的優(yōu)惠服務(wù)方案，同時(shí)提供即期結(jié)匯100個(gè)基點(diǎn)的優(yōu)惠，有效降低了該企業(yè)的運(yùn)營成本。截至9月末，在重點(diǎn)服務(wù)企業(yè)名單內(nèi)的358家企業(yè)中，共有59家享受了銀行貿(mào)易融資的利率優(yōu)惠，256家享受了銀行提供的結(jié)售匯匯率優(yōu)惠，70家享受了銀行避險(xiǎn)產(chǎn)品的價(jià)格優(yōu)惠。其中，僅手續(xù)費(fèi)一項(xiàng)，優(yōu)惠額就達(dá)657.5萬元人民幣。優(yōu)惠政策有力支持了重點(diǎn)外貿(mào)企業(yè)的復(fù)工復(fù)產(chǎn)。

粵港澳大灣區(qū)先行先試 便利企業(yè)跨境貿(mào)易投資

推進(jìn)粵港澳大灣區(qū)（下稱“大灣區(qū)”）建設(shè)，是以習(xí)近平總書記為核心的黨中央作出的重大決策，也是新時(shí)代推動(dòng)形成全面開放新格局的新舉措。今年4月，中國人民銀行等四部委發(fā)布了《關(guān)于金融支持粵港澳大灣建設(shè)的意見》（下稱《意見》），在傳統(tǒng)貿(mào)易、貿(mào)易新業(yè)態(tài)和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)跨境收支等方面簡化匯兌管理程序，大力提升本外幣兌換便利度。廣東省分局積極貫徹落實(shí)《意見》的各項(xiàng)措施，在大灣區(qū)試點(diǎn)一系列貿(mào)易投資便利化政策，大大節(jié)約了企業(yè)往返銀行的“腳底成本”和事前準(zhǔn)備紙質(zhì)單證的人力成本。

2020年3月起，在大灣區(qū)八市，進(jìn)一步擴(kuò)大貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)范圍，由貨物貿(mào)易拓展至服務(wù)貿(mào)易，貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)流程也進(jìn)一步簡化。佛山某服務(wù)貿(mào)易試點(diǎn)企業(yè)表示，其每年服務(wù)貿(mào)易收支筆數(shù)超5000筆，試點(diǎn)政策簡化了單證審核，單筆業(yè)務(wù)辦理時(shí)間從17分鐘縮短至5分鐘，全年業(yè)務(wù)預(yù)計(jì)節(jié)省超1000小時(shí)。銀行審核效率也顯著提升，試點(diǎn)銀行表示，單筆業(yè)務(wù)處理時(shí)間縮短至10分鐘，較試點(diǎn)前縮短70%以上。截至2020年9月末，轄內(nèi)累計(jì)辦理貨物貿(mào)易便利化試點(diǎn)3.6萬筆，金額合計(jì)375.4億美元，業(yè)務(wù)規(guī)模位居全國首位；服務(wù)貿(mào)易試點(diǎn)業(yè)務(wù)894筆，金額合計(jì)1.96億美元。

為了便利企業(yè)跨境投資，廣東省分局還大力推進(jìn)簡政放權(quán)，將直接投資登記下放至銀行辦理，從而使大灣區(qū)內(nèi)企業(yè)可在其所屬外匯局轄內(nèi)任一銀行，辦理外商直接投資的相關(guān)登記手續(xù)，銀行可以為外商投資企業(yè)提供基本信息登記、變更、注銷、清算匯出“一站式”服務(wù)。注冊地在珠海，但辦公地點(diǎn)在廣州的某企業(yè)負(fù)責(zé)人表示，按照新政策，在廣州地區(qū)銀行即可辦理基本信息登記，每次可減少往返路程約300公里，大幅提高了辦事效率。在推動(dòng)落實(shí)資本項(xiàng)目改革試點(diǎn)方面，廣東省分局在大灣區(qū)積極推進(jìn)資本項(xiàng)目外匯收入支付便利化等八項(xiàng)跨境投融資便利化措施，并取得了初步成果：促成了大灣區(qū)首筆外幣貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓順利落地，完成了全國首家外資全資控股期貨公司的外匯登記。截至9月末，粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地累計(jì)有400多家企業(yè)辦理了資本項(xiàng)目外匯收入支付便利化試點(diǎn)業(yè)務(wù)，對(duì)外支付金額超47億美元。

推出多項(xiàng)跨境融資便利化政策 緩解企業(yè)資金壓力

資金壓力是企業(yè)經(jīng)營面臨的最棘手問題。廣東省分局多措并舉，出臺(tái)多項(xiàng)跨境融資便利化政策，拓寬企業(yè)跨境融資渠道。

一是落實(shí)上調(diào)全口徑跨境融資宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)的政策。平遠(yuǎn)某新能源電力有限公司是新能源發(fā)電行業(yè)企業(yè)，今年以來企業(yè)發(fā)電收入有所下降。公司屬于資金技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)，日常運(yùn)營資金需求大，除日常發(fā)電收入外，資金主要靠境外母公司支持。但由于其外債額度已經(jīng)基本用完，無法再獲得更多境外資金支持，企業(yè)面臨資金周轉(zhuǎn)壓力。全口徑跨境融資宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)上調(diào)后，企業(yè)跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額由原來凈資產(chǎn)的2倍提高到2.5倍，增加了企業(yè)可融資額度。該電力有限公司負(fù)責(zé)人表示：“政策調(diào)整正當(dāng)時(shí)?！?/p>

二是調(diào)整跨境融資模式，企業(yè)可將“投注差”模式改為“全口徑”模式借用外債。2016年5月，全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策出臺(tái)時(shí)，外商投資企業(yè)廣東某家居有限公司由于凈資產(chǎn)不高，選擇了額度更高的“投注差”模式借入外債。但隨著公司近年來經(jīng)營逐步擴(kuò)大，2019年年末，公司凈資產(chǎn)較2015年年末上升了48%。此次政策調(diào)整后，該家居有限公司經(jīng)計(jì)算，其全口徑跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額上限為人民幣2.14億元，較其“投注差”模式計(jì)算的外債額度（2500萬美元）提高了22%。

三是支持高新技術(shù)企業(yè)跨境融資。廣東高新技術(shù)企業(yè)眾多，資金需求量大。部分高新技術(shù)企業(yè)由于成立時(shí)間短，發(fā)展前景好但凈資產(chǎn)不足，按全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策可借用的外債資金有限。為了支持高新技術(shù)企業(yè)融入境外市場低成本資金，滿足其投入研發(fā)與促進(jìn)技術(shù)成果轉(zhuǎn)化等發(fā)展需求，廣東省分局開展外債便利化額度試點(diǎn)，允許大灣區(qū)內(nèi)符合一定條件的高新技術(shù)企業(yè)可在不超過等值500萬美元額度內(nèi)自主借用外債。廣州南沙某科技公司由于自動(dòng)駕駛研發(fā)涉及大量高端人才及高精尖設(shè)備投入，資金使用需求大；但企業(yè)凈資產(chǎn)為負(fù)值，不能滿足全口徑跨境融資業(yè)務(wù)條件。試點(diǎn)政策實(shí)施后，該科技公司成功從境外關(guān)聯(lián)公司融入期限為5年、借款利率為0.1%的500萬美元的外債資金，用于日常經(jīng)營周轉(zhuǎn)，有效彌補(bǔ)了資金缺口。截至9月末，大灣區(qū)內(nèi)共有16家高新技術(shù)企業(yè)開展了外債便利化額度試點(diǎn)，登記金額約合6947萬美元。

四是積極推進(jìn)外債登記管理改革，提高企業(yè)使用外債資金的便利性。按照以往的規(guī)定，企業(yè)每借入一筆外債就需要到外匯局登記一次，流程繁瑣。為了進(jìn)一步便利企業(yè)開展跨境融資，廣東省分局取消了外債逐筆登記的要求，允許大灣區(qū)內(nèi)地企業(yè)可按凈資產(chǎn)2倍到所在地外匯局辦理一次性外債登記，并在登記金額內(nèi)自行借入外債資金，直接在銀行辦理資金匯出/入和結(jié)/購匯等手續(xù)。某石油化工有限公司的乙烯項(xiàng)目投資額約56億美元，需要籌措的外債金額較大。政策實(shí)施后，該公司辦理一次性外債簽約登記30億元人民幣，避免了大項(xiàng)目逐筆登記外債的繁瑣流程，有效推進(jìn)了項(xiàng)目的實(shí)施。截至9月末，大灣區(qū)內(nèi)共辦理一次性外債登記試點(diǎn)業(yè)務(wù)242筆，簽約額折合431.48億美元，累計(jì)提款折合27.92億美元。

區(qū)塊鏈賦能跨境金融 解決中小企業(yè)融資難問題

針對(duì)銀行面臨的中小企業(yè)貿(mào)易融資真實(shí)性審核難、效率低等問題，廣東省分局積極推廣跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)，利用區(qū)塊鏈的“不可偽造”和“可追溯”特征，對(duì)銀行業(yè)務(wù)流程進(jìn)行再改造，幫助銀行更快、更有效地進(jìn)行貿(mào)易融資真實(shí)性審核。銀行可以通過“出口應(yīng)收賬款融資”報(bào)關(guān)單信息核驗(yàn)和“企業(yè)跨境和信用信息授權(quán)查證”服務(wù)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)物流、信息流、資金流的有效整合。企業(yè)在區(qū)塊鏈平臺(tái)上提交融資申請，銀行收到申請后受理融資，驗(yàn)證報(bào)關(guān)單真實(shí)性和唯一性，然后進(jìn)行融資審核、登記放款。整個(gè)融資業(yè)務(wù)流程簡明清晰，改變了以往主要依靠企業(yè)遞交的紙質(zhì)單據(jù)進(jìn)行人工層層把關(guān)的操作，大大提升銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)審批效率，縮短了融資審批及放款時(shí)間。江門某電器有限公司是家電出口企業(yè)，今年受疫情和中美經(jīng)貿(mào)摩擦的持續(xù)影響，出口業(yè)務(wù)受到較大挑戰(zhàn)，出口訂單減少、回款賬期延長。中國銀行正是通過跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)的出口應(yīng)收賬款融資場景服務(wù)，及時(shí)、高效地核實(shí)了企業(yè)的融資背景，累計(jì)為企業(yè)發(fā)放出口項(xiàng)下融資900萬元人民幣，有力地支持了企業(yè)經(jīng)營。

為便利銀行更有效率地使用跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)，廣東省分局持續(xù)創(chuàng)新，指導(dǎo)銀行開發(fā)直聯(lián)區(qū)塊鏈系統(tǒng)，借助全線上操作流程，降低系統(tǒng)使用的人為操作差錯(cuò)率，拓展平臺(tái)應(yīng)用場景的深度和廣度。在直聯(lián)模式推出前，銀行需在多個(gè)系統(tǒng)登記信息、審核資料，流程長、環(huán)節(jié)多，操作耗費(fèi)了較多時(shí)間和人力；直聯(lián)模式下，信息數(shù)據(jù)系統(tǒng)全自動(dòng)交互，單筆業(yè)務(wù)辦理時(shí)間由跨日辦理變?yōu)楫?dāng)日提交、即時(shí)完成，極大提升了業(yè)務(wù)辦理效率及客戶體驗(yàn)。6月15日，廣發(fā)銀行直聯(lián)跨境金融區(qū)塊鏈系統(tǒng)正式上線運(yùn)行，標(biāo)志著大灣區(qū)內(nèi)銀行首次實(shí)現(xiàn)了跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)直聯(lián)，廣發(fā)銀行也成為率先實(shí)現(xiàn)區(qū)塊鏈系統(tǒng)直聯(lián)的全國性股份制商業(yè)銀行之一。

廣東省分局還積極拓展跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)的應(yīng)用場景。目前，資本項(xiàng)目收入支付便利化真實(shí)性審核場景試點(diǎn)已經(jīng)落地，可線上核驗(yàn)發(fā)票信息真實(shí)性，提高企業(yè)資本項(xiàng)目收入資金的使用效率。試點(diǎn)后，銀行可實(shí)現(xiàn)快速、批量核驗(yàn)相關(guān)單證，全程用時(shí)從3小時(shí)縮短至15分鐘。銀行表示，區(qū)塊鏈平臺(tái)核驗(yàn)過程不會(huì)被篡改、可留痕備查，從而避免了企業(yè)使用虛假發(fā)票、沖銷發(fā)票和重復(fù)使用發(fā)票等問題，確保業(yè)務(wù)的真實(shí)合規(guī)。此外，該平臺(tái)還可在線上實(shí)時(shí)完成發(fā)票核驗(yàn)，改變了現(xiàn)有的人工線下鑒別的低效工作模式，提高了工作效率，有利于資本項(xiàng)目外匯管理改革措施的有效落地。該場景上線首日，便實(shí)現(xiàn)了全國首筆業(yè)務(wù)落地大灣區(qū)。

截至9月末，廣東省分局轄內(nèi)銀行通過該平臺(tái)，共為637家企業(yè)提供融資122億美元，有效提升了中小企業(yè)貿(mào)易融資效率，緩解了中小企業(yè)融資難、融資貴問題。