基層外匯管理工作需把握好“六個(gè)統(tǒng)籌平衡”

當(dāng)前，全球經(jīng)濟(jì)仍處于國際金融危機(jī)后的深度調(diào)整期，我國也處在轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)換增長動(dòng)力的重要攻關(guān)期，加之受年初以來發(fā)生的新冠肺炎疫情沖擊的影響，國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢更加復(fù)雜嚴(yán)峻。在此背景下，要做好基層外匯管理工作，必須堅(jiān)持問題導(dǎo)向、目標(biāo)導(dǎo)向、結(jié)果導(dǎo)向，堅(jiān)持系統(tǒng)思維、辯證思維、底線思維，重點(diǎn)把握好“六個(gè)統(tǒng)籌平衡”。

統(tǒng)籌平衡好加強(qiáng)黨建與高效履職的關(guān)系

一是要充分凸顯黨建政治引領(lǐng)作用。外匯管理系統(tǒng)承擔(dān)著維護(hù)國際收支平衡、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)貿(mào)易投資便利化等重要職責(zé)，要始終堅(jiān)持和強(qiáng)化黨的領(lǐng)導(dǎo)，突出黨的政治建設(shè)，自覺把外匯管理工作放在推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的大局中去謀劃，始終把政治標(biāo)準(zhǔn)貫穿于履職全過程，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作始終處于正確的政治方向之下。

二是切實(shí)強(qiáng)化黨建組織保障作用。思想是行動(dòng)的先導(dǎo)，做好業(yè)務(wù)工作必須要有堅(jiān)實(shí)的思想保障。面對(duì)當(dāng)前復(fù)雜的內(nèi)外部環(huán)境，更需要保持定力、堅(jiān)守信念，注重加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，不斷提高運(yùn)用黨的創(chuàng)新理論指導(dǎo)實(shí)踐、推動(dòng)工作的能力；更需要充分發(fā)揮黨的組織優(yōu)勢，有效發(fā)揮各級(jí)黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用，為新形勢下高效履職提供強(qiáng)有力的組織保障。

三是積極推動(dòng)黨建與履職的深度融合。推動(dòng)政治理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)相結(jié)合，黨建學(xué)習(xí)要聯(lián)系落實(shí)到具體業(yè)務(wù)上，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)要注重從政治上理解其淵源與要求；推動(dòng)黨建任務(wù)與業(yè)務(wù)重點(diǎn)相結(jié)合，做到同部署、同落實(shí)、同考核，兩手抓，兩手都要硬；推動(dòng)作風(fēng)改進(jìn)與為民服務(wù)相結(jié)合，把金融為民理念落到具體業(yè)務(wù)中，堅(jiān)持以政治標(biāo)準(zhǔn)引領(lǐng)業(yè)務(wù)發(fā)展，以抓好黨建促進(jìn)高效履職；推動(dòng)全面從嚴(yán)治黨要求與防控履職風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合，將防范廉政風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)貫通起來，注重把全面從嚴(yán)治黨的各項(xiàng)紀(jì)律規(guī)定嵌入到依法高效履職的各項(xiàng)規(guī)章制度中，著力構(gòu)建黨建與履職深度融合、相互促進(jìn)的長效機(jī)制。

統(tǒng)籌平衡好宏觀審慎與微觀監(jiān)管的關(guān)系

一是把握好宏觀審慎的系統(tǒng)性特征。宏觀審慎管理以維護(hù)外匯市場基本穩(wěn)定、防范大規(guī)?？缇迟Y本流動(dòng)引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)為總體目標(biāo)，注重通過逆周期、市場化方式，調(diào)控外匯市場主體的順周期行為。主要是從完善全口徑跨境融資宏觀審慎等政策工具、建立宏觀監(jiān)測預(yù)警和響應(yīng)機(jī)制、完善資本項(xiàng)目開放的機(jī)制設(shè)計(jì)等方面，構(gòu)建系統(tǒng)性的政策體系。

二是把握好微觀監(jiān)管的合規(guī)性要求。微觀監(jiān)管旨在維護(hù)外匯管理政策的穩(wěn)定性和可信度，通過真實(shí)性審核、行為監(jiān)管和微觀審慎監(jiān)管“三支柱”實(shí)現(xiàn)政策目標(biāo)。其中，真實(shí)性審核是要科學(xué)判斷交易需求和交易背景的真實(shí)性，確?，F(xiàn)有外匯管理政策的有效性和開放進(jìn)程的可控性；行為監(jiān)管重在維護(hù)外匯市場競爭秩序，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益；微觀審慎監(jiān)管主要是防止和避免金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人等市場主體過度外匯投機(jī)和“羊群行為”引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

三是堅(jiān)持宏觀審慎與微觀監(jiān)管的協(xié)同推進(jìn)。宏觀審慎與微觀監(jiān)管雖然維度不同，各有側(cè)重，但其出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)都是維護(hù)外匯市場的平穩(wěn)運(yùn)行，兩者內(nèi)在統(tǒng)一，共同構(gòu)建形成了防范國際金融市場風(fēng)險(xiǎn)傳染的制度屏障，以及適應(yīng)更高水平開放型經(jīng)濟(jì)新體制的管理框架。在實(shí)踐中，既要在宏觀審慎框架內(nèi)強(qiáng)化微觀監(jiān)管，也要通過微觀監(jiān)管豐富和完善宏觀審慎管理工具，努力做到相互促進(jìn)、相互配合、相互協(xié)調(diào)。

統(tǒng)籌平衡好擴(kuò)大開放與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系

一是在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下審慎擴(kuò)大對(duì)外開放。中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，對(duì)外開放要繼續(xù)往更大范圍、更寬領(lǐng)域、更深層次的方向走。但開放不是無條件、無限制的，在研究制定各類開放創(chuàng)新政策方案時(shí)，要以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)對(duì)外開放為目標(biāo)，同時(shí)也要堅(jiān)持跨境交易“留痕”、違法違規(guī)交易可追查等基本原則。要在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，進(jìn)一步助力和服務(wù)對(duì)外開放新格局。

二是在有序開放進(jìn)程中繃緊風(fēng)險(xiǎn)防范這根弦。伴隨金融市場雙向開放的進(jìn)一步加大，跨境證券投資規(guī)模和頻率的增加可能會(huì)加大未來跨境資金流動(dòng)的波動(dòng)性。因此，在開放的同時(shí)要高度警惕外部沖擊對(duì)外匯市場的影響，完善各類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，在健全完善“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體管理框架的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步提高監(jiān)測分析能力，豐富管理工具箱，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

三是注重利用開放手段疏導(dǎo)緩釋風(fēng)險(xiǎn)壓力。要將擴(kuò)大開放、深化改革作為防范風(fēng)險(xiǎn)的重要手段和有效途徑，善于總結(jié)分析外匯領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)形成機(jī)理，找準(zhǔn)問題根源，積極尋求運(yùn)用改革的思路去彌補(bǔ)漏洞、解決問題，努力降低“暗箱操作”等外匯領(lǐng)域的潛在風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的可視可查、可管可控。

統(tǒng)籌平衡好鼓勵(lì)創(chuàng)新與強(qiáng)化監(jiān)管的關(guān)系

一是努力營造適合創(chuàng)新的政策環(huán)境。一方面，要鼓勵(lì)和支持市場主體開展貿(mào)易業(yè)態(tài)和商業(yè)模式創(chuàng)新，進(jìn)一步激發(fā)市場主體的活力，促進(jìn)外貿(mào)提質(zhì)增效；另一方面，要全面優(yōu)化跨境金融服務(wù)體制機(jī)制，深入推進(jìn)跨境金融創(chuàng)新行動(dòng)，推動(dòng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)改革創(chuàng)新，不斷提升金融外匯支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的效能。

二是積極構(gòu)建包容審慎的監(jiān)管體系。要積極探索和完善適應(yīng)新業(yè)態(tài)新模式發(fā)展的監(jiān)管模式，加強(qiáng)跨部門的交流合作，既要保障真實(shí)合規(guī)貿(mào)易的正常開展，也要精準(zhǔn)打擊虛假違規(guī)貿(mào)易。要持續(xù)完善跨境金融服務(wù)監(jiān)管，緊盯“交易環(huán)節(jié)”和“匯兌環(huán)節(jié)”，嚴(yán)厲打擊各種直接或變相的跨境金融服務(wù)“無照駕駛”，切實(shí)維護(hù)外匯市場的良好秩序。

三是運(yùn)用科技創(chuàng)新提升監(jiān)管效能。要綜合運(yùn)用人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等前沿技術(shù)，推動(dòng)外匯監(jiān)管方式的創(chuàng)新，逐步實(shí)現(xiàn)監(jiān)管規(guī)則數(shù)字化、監(jiān)管內(nèi)容可視化、監(jiān)管過程智能化、監(jiān)管設(shè)施平臺(tái)化“四位一體”的外匯科技監(jiān)管應(yīng)用體系，不斷提升外匯監(jiān)管效能。

統(tǒng)籌平衡好內(nèi)部管理與對(duì)外服務(wù)的關(guān)系

一是要全面提升服務(wù)意識(shí)?；鶎油鈪R管理部門站在為民服務(wù)的第一線，在履職實(shí)踐中要牢固樹立金融為民的理念，全面落實(shí)“放管服”的改革要求，持續(xù)推動(dòng)金融外匯領(lǐng)域簡政放權(quán)，精簡行政審批事項(xiàng)，優(yōu)化審批流程，大力推行行政審批網(wǎng)上受理、審查，不斷提升為涉外主體服務(wù)的質(zhì)量。

二是牢固樹立合規(guī)意識(shí)。在行政許可、行政執(zhí)法等對(duì)外履職事務(wù)中，要時(shí)刻繃緊依法合規(guī)這根弦，嚴(yán)格規(guī)范自由裁量權(quán)，加強(qiáng)對(duì)行政執(zhí)法全流程的監(jiān)督。要把精細(xì)化管理體現(xiàn)在履職的每個(gè)環(huán)節(jié)，進(jìn)一步規(guī)范執(zhí)法程序，主動(dòng)做好政務(wù)公開，避免由于疏于管理、服務(wù)質(zhì)量差、程序有瑕疵、溝通不到位等原因，引發(fā)不必要的投訴、負(fù)面輿情乃至行政訴訟等風(fēng)險(xiǎn)。

三是持續(xù)完善依法高效履職的制度體系。要緊緊圍繞完善制度、明確職責(zé)、理順流程、控制風(fēng)險(xiǎn)等重點(diǎn)，加快健全完善外匯管理內(nèi)控制度體系，切實(shí)增強(qiáng)對(duì)外履職的制度保障；要及時(shí)梳理對(duì)外履職中發(fā)現(xiàn)的新情況、新問題，根據(jù)業(yè)務(wù)變化和履職要求，持續(xù)改善內(nèi)部管理中的薄弱環(huán)節(jié)，優(yōu)化業(yè)務(wù)辦理流程，提高規(guī)范化履職水平。

統(tǒng)籌平衡好疫情防控與復(fù)工復(fù)產(chǎn)的關(guān)系

一是積極做好金融外匯支持疫情防控工作。要繼續(xù)用好外匯政策綠色通道，簡化疫情防控所需物資的進(jìn)口付匯、捐款收匯等業(yè)務(wù)的辦理要求。優(yōu)化外匯政務(wù)服務(wù)，支持市場主體通過“網(wǎng)上辦、預(yù)約辦、郵寄辦”等“非接觸”方式辦理外匯業(yè)務(wù)。要滿足個(gè)人向境外匯繳學(xué)費(fèi)等正常外匯業(yè)務(wù)的需求，鼓勵(lì)個(gè)人通過線上渠道，“足不出戶”辦理業(yè)務(wù)。

二是全力支持涉外企業(yè)有序復(fù)工復(fù)產(chǎn)。要指導(dǎo)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)簡化業(yè)務(wù)辦理流程，按照實(shí)需原則，特事特辦、急事快辦、網(wǎng)上速辦，支持受疫情影響的重點(diǎn)行業(yè)和重點(diǎn)企業(yè)盡快恢復(fù)正常貿(mào)易投資活動(dòng)。要加快落實(shí)關(guān)于抗擊新冠肺炎疫情和支持企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)的優(yōu)惠扶持政策，最大限度地使受影響的企業(yè)，尤其是民營企業(yè)和中小微企業(yè)能夠享受到優(yōu)惠金融外匯政策的扶持支持，幫助企業(yè)共渡難關(guān)。

三是助推區(qū)域涉外經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)反彈高質(zhì)量發(fā)展。要堅(jiān)持在防控中發(fā)展、在發(fā)展中防控，突出“重點(diǎn)論”與“兩點(diǎn)論”相統(tǒng)一的辯證思維，辯證、科學(xué)地分析、評(píng)估疫情對(duì)地區(qū)涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響；要緊抓國家近期出臺(tái)的系列優(yōu)惠扶持政策，緊跟加快擴(kuò)大開放進(jìn)程和實(shí)現(xiàn)“六穩(wěn)”的具體措施，緊盯地方涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)，有針對(duì)性地優(yōu)化創(chuàng)新金融外匯的產(chǎn)品和服務(wù)，在支持奪取全面打贏疫情防控總體戰(zhàn)、阻擊戰(zhàn)的同時(shí)，助推地方涉外經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展邁上新臺(tái)階。